تقرير تحليل حجم السوق العالمية لخدمات الرسائل القصيرة A2P وحصتها واتجاهاتها - نظرة عامة على الصناعة وتوقعاتها حتى عام 2032

تحليل سوق الرسائل القصيرة BFSI A2P

شهد سوق الرسائل القصيرة من التطبيق إلى الشخص (A2P) في قطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين نموًا كبيرًا مدفوعًا بالتقدم في التكنولوجيا. ومن أحدث الأساليب دمج برامج الدردشة الآلية التي تعمل بالذكاء الاصطناعي والأنظمة الآلية في اتصالات الرسائل القصيرة، مما يوفر خدمات مخصصة ويحسن تجربة العملاء. بالإضافة إلى ذلك، يتيح اعتماد المنصات المستندة إلى السحابة للبنوك والمؤسسات المالية إرسال الرسائل القصيرة من التطبيق إلى الشخص على نطاق واسع مع ضمان معدلات تسليم أعلى وأمان معزز.

كما حققت تقنية البلوك تشين تقدماً كبيراً في تأمين الاتصالات عبر الرسائل القصيرة، مما يجعلها مقاومة للتلاعب، وهو أمر بالغ الأهمية لقطاعات الخدمات المصرفية والمالية والتأمين التي تتعامل مع البيانات المالية الحساسة. كما اكتسب استخدام الرسائل القصيرة الغنية بالوسائط (RCS)، التي تمكن من توصيل رسائل غنية وتفاعلية، شعبية كبيرة حيث تعمل على تحسين التفاعل مع العملاء.

يرجع النمو في سوق الرسائل القصيرة A2P في قطاع الخدمات المالية والمصرفية والتأمين إلى حد كبير إلى الحاجة المتزايدة إلى الاتصالات الآمنة والفعالة والفورية للمعاملات والتنبيهات والعروض الترويجية. ومع ارتفاع معدل انتشار الهواتف المحمولة، وخاصة في الأسواق الناشئة، يستمر الطلب على خدمات الرسائل القصيرة A2P في التوسع.

حجم سوق الرسائل القصيرة A2P في قطاع الخدمات المالية والمصرفية

تم تقييم حجم سوق الرسائل القصيرة BFSI A2P العالمي بنحو 64.30 مليار دولار أمريكي في عام 2024 ومن المتوقع أن يصل إلى 92.14 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2032، مع معدل نمو سنوي مركب بنسبة 4.60٪ خلال الفترة المتوقعة من 2025 إلى 2032. بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وشرائح السوق والتغطية الجغرافية واللاعبين في السوق وسيناريو السوق، يتضمن تقرير السوق الذي أعده فريق أبحاث سوق Data Bridge تحليلًا متعمقًا من الخبراء وتحليل الاستيراد / التصدير وتحليل التسعير وتحليل استهلاك الإنتاج وتحليل الهاون.

اتجاهات سوق الرسائل القصيرة BFSI A2P

"تزايد اعتماد المصادقة الثنائية (2FA) في سوق الرسائل القصيرة A2P في قطاع الخدمات المالية والمصرفية"

إن الاتجاه المهم الذي يدفع نمو سوق الرسائل القصيرة A2P (من التطبيق إلى الشخص) في قطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين هو التبني المتزايد للمصادقة الثنائية (2FA) لتعزيز الأمان. تنفذ المؤسسات المالية 2FA كطبقة إضافية من الحماية للخدمات المصرفية عبر الإنترنت والتطبيقات المحمولة وخدمات المعاملات. من خلال إرسال كلمات مرور لمرة واحدة (OTPs) عبر الرسائل القصيرة، تضمن البنوك تسجيل دخول آمن للعملاء والتحقق من المعاملات. على سبيل المثال، تستخدم بنوك مثل HSBC وJPMorgan Chase الرسائل القصيرة A2P للمصادقة الثنائية لمنع الوصول غير المصرح به والاحتيال. إن القلق المتزايد بشأن خروقات البيانات والاحتيال يدفع الطلب على حلول المصادقة الآمنة القائمة على الرسائل القصيرة، مما يعزز بشكل كبير سوق الرسائل القصيرة A2P في قطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين.

نطاق التقرير وتقسيم سوق الرسائل القصيرة A2P في قطاع الخدمات المالية والمصرفية والتأمين       

تعريف سوق الرسائل القصيرة BFSI A2P

يشير مصطلح الرسائل القصيرة من التطبيق إلى الشخص (A2P) إلى استخدام تقنية الرسائل القصيرة من التطبيق إلى الشخص (A2P) في قطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين (BFSI). وهي تمكن الشركات من إرسال رسائل نصية آلية واسعة النطاق إلى العملاء. غالبًا ما تتضمن هذه الرسائل تنبيهات وتأكيدات المعاملات وكلمات مرور لمرة واحدة وتذكيرات ومعلومات مهمة أخرى. تعمل الرسائل القصيرة من التطبيق إلى الشخص على تعزيز مشاركة العملاء وضمان الأمان من خلال المصادقة الثنائية وتبسيط عمليات الاتصال. تستفيد صناعة الخدمات المصرفية والمالية والتأمين من الرسائل القصيرة من التطبيق إلى الشخص (A2P) لتقديم معلومات موثوقة وآمنة في الوقت المناسب، وتحسين الكفاءة التشغيلية وتعزيز ثقة العملاء. أصبحت هذه التكنولوجيا بالغة الأهمية في الخدمات المالية، وخاصة مع زيادة قواعد المستخدمين الذين يعتمدون على الهاتف المحمول.

ديناميكيات سوق الرسائل القصيرة A2P في قطاع الخدمات المالية والمصرفية

السائقين

• زيادة الحاجة إلى التواصل في الوقت الفعلي

إن الحاجة المتزايدة لقطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين إلى الاتصالات في الوقت الفعلي تدفع سوق الرسائل القصيرة A2P بشكل كبير. ومع تطور الخدمات المالية، يتوقع العملاء تحديثات فورية حول معاملاتهم وأنشطة حساباتهم ومطالبات التأمين وتغييرات السياسات. تمكن الرسائل القصيرة A2P البنوك ومقدمي التأمين من إرسال تنبيهات حساسة للوقت، مما يضمن إبلاغ العملاء دائمًا. على سبيل المثال، بعد معاملة مصرفية، يؤكد تنبيه الرسائل القصيرة السحب، مما يمنع الاحتيال المحتمل. وبالمثل، تستخدم شركات التأمين الرسائل القصيرة A2P لإخطار حاملي الوثائق بحالة المطالبة أو تذكيرات التجديد. تعمل هذه الإشعارات في الوقت الفعلي على تعزيز ثقة العملاء ومشاركتهم، مما يجعل الرسائل القصيرة A2P أداة لا غنى عنها لصناعة الخدمات المصرفية والمالية والتأمين، مما يؤدي في النهاية إلى دفع نمو السوق.

• زيادة توقعات العملاء فيما يتعلق بالراحة

مع سعي العملاء إلى مزيد من الراحة في تعاملاتهم مع المؤسسات المالية، ينمو الطلب على حلول الاتصال السريعة والمتاحة. وتلبي خدمة الرسائل القصيرة A2P هذه الحاجة من خلال تقديم رسائل مباشرة بسيطة وسريعة وموثوقة. على سبيل المثال، تستخدم البنوك خدمة الرسائل القصيرة A2P لإرسال تنبيهات فورية بالمعاملات، مما يضمن إبلاغ العملاء على الفور بأي أنشطة حسابية. وعلى نحو مماثل، تستخدم شركات التأمين الرسائل القصيرة لإخطار حاملي الوثائق بشأن مستحقات الأقساط أو تحديثات حالة المطالبات. وتعزز القدرة على الوصول إلى العملاء على الفور على أجهزتهم المحمولة من رضاهم ومشاركتهم، مما يجعل خدمة الرسائل القصيرة A2P أداة حاسمة في تلبية الطلب المتزايد على الراحة في قطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين.

فرص

• تزايد استخدام الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول

إن النمو السريع للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول يمثل فرصًا كبيرة لسوق الرسائل القصيرة لقطاع الخدمات المالية والمصرفية والتأمين. ومع اعتماد المزيد من المستهلكين للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول لإجراء المعاملات اليومية، أصبحت الرسائل القصيرة لقطاع الخدمات المالية والمصرفية والتأمين ضرورية لإرسال تنبيهات المعاملات في الوقت الفعلي وكلمات المرور لمرة واحدة وتحديثات الحساب. ويعزز هذا التحول الطلب المتزايد على الاتصالات القائمة على الرسائل القصيرة، حيث توفر رسائل آمنة وفورية ومريحة للمستخدمين. ويمكن للمؤسسات المالية الاستفادة من هذه الفرصة لتعزيز مشاركة العملاء وتحسين تدابير الأمن وضمان التواصل في الوقت المناسب. بالإضافة إلى ذلك، فإن الاعتماد المتزايد على الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول يفتح الأبواب أمام شراكات جديدة بين مقدمي خدمات الرسائل القصيرة ومنظمات الخدمات المالية والمصرفية والتأمين، مما يدفع نمو السوق والابتكار في هذا القطاع.

• الطلب المتزايد على الخدمات الشخصية

إن الطلب المتزايد على الخدمات الشخصية في قطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين يمثل فرصة كبيرة لسوق الرسائل القصيرة الموجهة إلى المستخدم. تستفيد المؤسسات المالية من الرسائل القصيرة لإرسال عروض وتذكيرات وتحديثات مخصصة، مما يعزز مشاركة العملاء ورضاهم. تساعد الرسائل القصيرة الشخصية الشركات على بناء علاقات أقوى مع العملاء من خلال معالجة احتياجاتهم وتفضيلاتهم الفريدة. وهذا لا يحسن تجربة العملاء فحسب، بل يعزز أيضًا الولاء والاحتفاظ بهم. من خلال تقديم المنتجات المالية ذات الصلة والتذكيرات في الوقت المناسب حول المدفوعات أو تجديد التأمين والمشورة المالية المخصصة من خلال الرسائل القصيرة، يمكن لمؤسسات الخدمات المصرفية والمالية والتأمين زيادة تفاعل العملاء، مما يساهم في نهاية المطاف في نمو السوق وتعزيز الخدمات التي تركز على العملاء.

القيود/التحديات

• ازدحام الشبكة ومشاكل التسليم

إن ازدحام الشبكة ومشاكل التسليم تعيق بشكل كبير سوق الرسائل القصيرة A2P في قطاع الخدمات المالية والمصرفية والتأمين. ففي المناطق التي تشهد حركة مرور كثيفة عبر الهاتف المحمول، قد تواجه الرسائل القصيرة تأخيرات أو تفشل في التسليم تمامًا، مما يؤثر على توقيت وفعالية الاتصالات الهامة مثل تنبيهات المعاملات وأكواد المصادقة. وقد يؤدي هذا إلى انعدام الثقة في موثوقية خدمات الخدمات المالية والمصرفية والتأمين، حيث يعتمد العملاء على الاتصالات السريعة والآمنة للمعاملات المالية. إن مشاكل التسليم المستمرة لا تؤدي إلى إحباط العملاء فحسب، بل إنها تخاطر أيضًا بإلحاق الضرر بسمعة المؤسسات المالية، مما يؤدي إلى تآكل ثقة العملاء. وبالتالي، يواجه التبني الشامل وفعالية الرسائل القصيرة A2P في قطاع الخدمات المالية والمصرفية والتأمين تحديات كبيرة.

• الاحتيال والمخاطر الأمنية

إن الاحتيال والمخاطر الأمنية تعيق بشكل كبير نمو سوق الرسائل القصيرة للخدمات المصرفية والمالية والتأمين. إن الاتصالات القائمة على الرسائل القصيرة معرضة للتنصت والخداع، حيث يمكن للمحتالين انتحال هوية كيانات شرعية، مما يعرض المعلومات المالية الحساسة للخطر. وهذا يخلق مشكلة أمنية كبيرة للمعاملات المالية، حيث يمكن أن يؤدي الوصول غير المصرح به إلى خسائر مالية وسرقة الهوية وغيرها من الأنشطة الاحتيالية. إن التكرار المتزايد لمثل هذه الهجمات يجعل من الصعب على شركات الخدمات المصرفية والمالية والتأمين ضمان أمن خدمات الرسائل القصيرة الخاصة بها، مما يقلل من ثقة المستهلك ويحد من اعتماد الاتصالات القائمة على الرسائل القصيرة للخدمات الحرجة. تساهم هذه الثغرات الأمنية المستمرة في تحديات السوق وإبطاء إمكانات نموها.

يقدم تقرير السوق هذا تفاصيل عن التطورات الحديثة الجديدة واللوائح التجارية وتحليل الاستيراد والتصدير وتحليل الإنتاج وتحسين سلسلة القيمة وحصة السوق وتأثير اللاعبين المحليين والمحليين في السوق وتحليل الفرص من حيث جيوب الإيرادات الناشئة والتغييرات في لوائح السوق وتحليل نمو السوق الاستراتيجي وحجم السوق ونمو سوق الفئات ومنافذ التطبيق والهيمنة وموافقات المنتجات وإطلاق المنتجات والتوسعات الجغرافية والابتكارات التكنولوجية في السوق. للحصول على مزيد من المعلومات حول السوق، اتصل بـ Data Bridge Market Research للحصول على موجز محلل، وسيساعدك فريقنا في اتخاذ قرار سوقي مستنير لتحقيق نمو السوق.

نطاق سوق الرسائل القصيرة BFSI A2P

يتم تقسيم السوق على أساس المكون وطريقة النشر والتطبيق والمستخدم النهائي ونوع الرسالة. سيساعدك النمو بين هذه القطاعات على تحليل قطاعات النمو الضئيلة في الصناعات وتزويد المستخدمين بنظرة عامة قيمة على السوق ورؤى السوق لمساعدتهم على اتخاذ قرارات استراتيجية لتحديد تطبيقات السوق الأساسية.

عنصر

• خدمة A2P
• منصة

وضع النشر

• سحاب
• في الموقع

 طلب

• خدمات المحتوى المدفوعة
• إدارة علاقات العملاء (CRM)
• حملة ترويجية
• الخدمات التفاعلية
• خدمات أخرى

 المستخدم النهائي

• فرادى
• شركة كبرى
  • الخدمات المصرفية
  • تأمين
  • الخدمات المالية

نوع الرسالة

• الرسائل النصية القصيرة المعاملاتية
• الرسائل القصيرة الترويجية
• خدمة الرسائل القصيرة

تحليل إقليمي لسوق الرسائل القصيرة BFSI A2P

يتم تحليل السوق وتوفير رؤى حول حجم السوق واتجاهاته حسب المكون وطريقة النشر والتطبيق والمستخدم النهائي ونوع الرسالة كما هو مذكور أعلاه.

الدول المشمولة في تقرير السوق هي الولايات المتحدة وكندا والمكسيك في أمريكا الشمالية وألمانيا والسويد وبولندا والدنمارك وإيطاليا والمملكة المتحدة وفرنسا وإسبانيا وهولندا وبلجيكا وسويسرا وتركيا وروسيا وبقية أوروبا في أوروبا واليابان والصين والهند وكوريا الجنوبية ونيوزيلندا وفيتنام وأستراليا وسنغافورة وماليزيا وتايلاند وإندونيسيا والفلبين وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ (APAC) في آسيا والمحيط الهادئ (APAC) والبرازيل والأرجنتين وبقية دول أمريكا الجنوبية كجزء من أمريكا الجنوبية والإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية وعمان وقطر والكويت وجنوب إفريقيا وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA) كجزء من الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA).

North America is expected to dominate the BFSI A2P SMS market during the forecast period. This growth is driven by the increasing digitalization within the banking sector, a rising customer base, and the rapid adoption of advanced marketing services by BFSI companies in the region. These factors are creating strong demand for A2P SMS solutions, enabling financial institutions to enhance customer engagement, streamline communication, and improve overall service delivery.

Asia Pacific is expected to show significant growth in the BFSI A2P SMS market due to several factors. The region is witnessing increased adoption of digital tools within the BFSI sector, driving demand for communication solutions. In addition, the growing use of smartphones in developing countries and expanding internet connectivity are further fueling the market. With these advancements, the region is poised to register the highest CAGR over the forecast period.

The country section of the report also provides individual market impacting factors and changes in market regulation that impact the current and future trends of the market. Data points such as down-stream and upstream value chain analysis, technical trends and porter's five forces analysis, case studies are some of the pointers used to forecast the market scenario for individual countries. Also, the presence and availability of global brands and their challenges faced due to large or scarce competition from local and domestic brands, impact of domestic tariffs and trade routes are considered while providing forecast analysis of the country data.

BFSI A2P SMS Market Share

The market competitive landscape provides details by competitor. Details included are company overview, company financials, revenue generated, market potential, investment in research and development, new market initiatives, global presence, production sites and facilities, production capacities, company strengths and weaknesses, product launch, product width and breadth, application dominance. The above data points provided are only related to the companies' focus related to market.

BFSI A2P SMS Market Leaders Operating in the Market Are:

• Sinch (Sweden)
• Tata Communications (India)
• Twilio Inc. (U.S.)
• Orange (France)
•  AT&T Intellectual Property (U.S.)
• Infobip ltd. (Croatia)
• Sify Technologies limited (India)
• Proximus (Belgium)
• China Mobile Limited (China)
•  IMImobile Limited. (U.K.)
• Telesign (U.S.)
• Airtel India (India)
• Vonage (U.S.)
•  Clickatell (South Africa)
• Bandwidth.com CLEC, LLC (U.S.)
• GMS AG (U.S.)
• Fortytwo (U.K.)
• Soprano Design Pty Ltd. (Netherlands)
• Symsoft Solutions LLC. (Sweden)
• Syniverse Technologies LLC (U.S.)
• AMD Telecom (U.S.)
• GreecePlivo Inc. (U.S.)
• Twilio (U.S.)

Latest Developments in BFSI A2P SMS Market

• في فبراير 2024، قدمت شركة بهارتي إيرتيل، وهي شركة رائدة في مجال الاتصالات في الهند، "Airtel Advantage"، وهي منصة شاملة تقدم حلول الاتصال العالمية. تتضمن هذه الخدمة المبتكرة ميزات مثل خدمات الصوت الدولية، والاتصال الداخلي المباشر (DID)، وP2A، وA2P، وP2P SMS، إلى جانب خدمة الاتصال المجاني الدولية (ITFS)، مما يمثل أول مبادرة من هذا القبيل من شركة اتصالات هندية.
• في أغسطس 2023، تعاونت Route Mobile مع Vodafone Idea (VIL) لتعزيز خدمات تحقيق الدخل من الرسائل القصيرة A2P. يدمج التعاون الحلول المتقدمة القائمة على الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي، بما في ذلك جدار الحماية التحليلي لتحسين الأمان، ومركز الرسائل القصيرة داخل شبكة VIL، والتجميع الفعّال لحركة الرسائل القصيرة الدولية A2P عبر الشبكة، مما يؤدي إلى تحسين تدفقات الإيرادات

SKU-73259