تقرير تحليل حجم السوق العالمية للدفع عن بعد عبر الهاتف المحمول وحصتها واتجاهاتها – نظرة عامة على الصناعة وتوقعاتها حتى عام 2032

ما هي أهم عمليات الشراء لسوق الدفع عن بعد؟

وتشهد سوق المدفوعات المتنقلة عن بعد العالمية نمواً سريعاً بسبب تزايد اعتماد نظام:إن الدفع عن بعد عن طريق الهاتف المحمول يمكن المستهلكين من إجراء المعاملات دون أن يكونوا حاضرين مادياً، وأن يوفروا الملاءمة والمرونة. وترجع هذه السوق إلى ارتفاع الطلب على أساليب الدفع التي لا سبيل إلى الاتصال بها، وتعزيز السمات الأمنية مثل القياسات الحيوية، والتحول المتنامي نحو المجتمعات التي لا تملك القدرة على الدفع. والواقع أن اللاعبين الرئيسيين مثل باي بال، وأبل باي، وجوجل باي، وجوجل باي، يقودون الطريق إلى الحلول المبتكرة التي تدمج أنظمة الدفع في التطبيقات اليومية. ومن المتوقع أن تؤدي التطورات الأخيرة في تكنولوجيا السلاسل، والاستخبارات الاصطناعية، وبروتوكولات الدفع الآمن إلى زيادة تعزيز نمو السوق من خلال تحسين أمن المعاملات وكفاءتها. وبالإضافة إلى ذلك، فإن استمرار رقمنة الخدمات المصرفية وزيادة الاختراق عبر الإنترنت، وخاصة في الأسواق الناشئة، يساهم في تبني المدفوعات المتنقلة عن بعد على نطاق واسع، مما من شأنه أن يجعل السوق أكثر توسعاً في السنوات المقبلة.

ما هو حجم سوق المدفوعات المتنقلة عن بعد ومعدل النمو؟

حسب بيانات قاعدة البيانات وقُدِّر حجم سوق المدفوعات المتنقلة عن بُعد بمبلغ قدره 10.30 مليار دولار من دولارات الولايات المتحدة في عام 2024، ومن المتوقع أن يصل إلى 114.99 مليار دولار بحلول عام 2032، مع مبلغ قدره 35.20 في المائة خلال الفترة المتوقعة من عام 2025 إلى عام 2032.() وبالإضافة إلى الرؤى السوقية مثل القيمة السوقية، ومعدل النمو، وقطاعات السوق، والتغطية الجغرافية، والجهات الفاعلة في السوق، وسيناريو السوق، يشمل تقرير السوق الذي أعده فريق بحوث سوق جسر البيانات تحليلاً متعمقاً للخبراء، وتحليلاً للواردات/الصادرات، وتحليلاً للتسعير، وتحليلاً لاستهلاك الإنتاج، وتحليلاً للآفات.

سوق الحجم و توقّر

• قيمة السوق العالمية (2024):
• قيمة السوق المتوقعة (32): 11499 مليار دولار
• (بآلاف دولارات الولايات المتحدة)

ما هو الاتجاه الرئيسي في سوق الدفع عن بعد؟

"المبتكرات في تكنولوجيا المدفوعات"

وتتطور سوق المدفوعات المتنقلة العالمية عن بعد تطوراً سريعاً مع زيادة استخدام الهواتف الذكية، والمحفظات الرقمية، ونظم الدفع غير القابلة للاتصال.دونومن بين الاتجاهات الهامة في هذا الاتجاه إدماج المدفوعات المتنقلة في التطبيقات والخدمات اليومية، مما يسمح للمستهلكين بالدفع بسلاسة لمجموعة متنوعة من المعاملات، من التسوق إلى دفع الفواتير. وهذا الاتجاه يدعمه الاعتماد المتزايد لمدونات QR وحلول الدفع القائمة على نظام NFC، مما يعزز الملاءمة والسرعة. ومع تحول المزيد من المستهلكين نحو التعاملات غير النقدية، ومع التحسن الأمني، فمن المقرر أن يستمر سوق المدفوعات المتنقلة النائية في التوسع، مدفوعاً بهذه الابتكارات وأفضليات المستهلكين من أجل أساليب دفع أسرع وأكثر أماناً وأيسر.

التقرير المتعلق بالنطاق وبسوق الدفع عن بعد

سوق المدفوعات النتيةالتعريف

وتشير المدفوعات المتنقلة العالمية عن بعد إلى عملية إجراء معاملات مالية باستخدام جهاز محمول، مثل الهاتف الذكي أو اللوح، دون أن يكون حاضراً فعلياً في مكان البيع. فهي تسمح للمستهلكين بشراء أو دفع فواتير أو تحويل أموال عن بعد من خلال تطبيقات الهاتف المحمول، أو المحفظات الرقمية، أو الخدمات المصرفية المحمولة. وعادة ما تيسر هذه المدفوعات بواسطة تكنولوجيات مثل الاتصالات الميدانية القريبة، أو رموز QR، أو منصات الإنترنت التي تدعم التجهيز الآمن للمدفوعات. فالمدفوعات عن بعد توفر الملاءمة والسرعة والأمن، مما يمكِّن المستخدمين من إجراء المعاملات من أي مكان، في أي وقت، باستخدام أجهزةهم المحمولة.

سوق الدفع عن بعد

سكر

• برنامج الأمم المتحدة

إن تزايد تبني الهواتف الذكية، لا سيما في الأسواق الناشئة، يشكل محركاً هاماً لسوق المدفوعات المتنقلة النائية، فمع وصول المزيد من المستهلكين في هذه المناطق إلى الهواتف الذكية، تصبح حلول الدفع المحمول أكثر سهولة وملاءمة. ومع استخدام الهواتف الذكية في مختلف الأنشطة اليومية، بما في ذلك التسوق، والأعمال المصرفية، والترفيه، فإن دمج نظم الدفع في هذه الأجهزة يسمح للمستخدمين بإجراء معاملات آمنة وفعالة. وهذا الاتجاه يساعد على اكتساب المدفوعات المتنقلة شعبية، حيث يفضل المستهلكون سهولة ومرونة إدارة أموالهم من خلال هواتفهم الذكية، وبالتالي يغذي نمو الأسواق.

• تصاعد تفضيل المعاملات غير النقدية

إن التحول نحو المجتمعات التي لا تمتلك المال النقدي يشكل محركاً رئيسياً لسوق المدفوعات المتنقلة النائية. فمع سعي المستهلكين إلى إيجاد أساليب أكثر ملاءمة ونظافة للدفع، اكتسبت المدفوعات المتنقلة قوة دفع كحل فعّال. والواقع أن التفضيل المتزايد للمدفوعات التي لا يمكن الاتصال بها، والتي تقدم معاملات أسرع وأكثر أماناً وأكثر أمناً مقارنة بالنقد التقليدي، تعمل على تسريع هذا الاتجاه. فضلاً عن ذلك فإن الحكومات في مختلف أنحاء العالم تعمل على تشجيع المبادرات التي لا تستخدم النقد للحد من انتشار الأمراض وتعزيز الشمول المالي. وتسهم هذه العوامل مجتمعة في توسيع نطاق تبني المدفوعات المتنقلة، الأمر الذي يزيد من دفع نمو سوق المدفوعات المتنقلة النائية.

الفرص

• دمج تكنولوجيا الكتلة

إن دمج تكنولوجيا الكتلة الكتلية في نظم الدفع المتنقلة يشكل فرصة سوقية هامة من خلال تعزيز الأمن والشفافية وكفاءة المعاملات، فالطابع اللامركزي لسلسلة الكتل يضمن أن تكون بيانات الدفع أكثر أمناً، مما يقلل من مخاطر الغش والهجمات الإلكترونية، في حين تحسن شفافيتها الثقة بين المستهلكين ومقدمي الخدمات. ويمكن للتكنولوجيا أيضاً أن تبسط المعاملات، وتقدم تجهيزاً أسرع وأقل تكلفة. ومع تبني المؤسسات التجارية لبنة واحدة لتعزيز حلولها الخاصة بالمدفوعات المتنقلة، فإنها قادرة على اجتذاب قاعدة أوسع من العملاء من خلال معالجة المخاوف المتزايدة بشأن الأمن والموثوقية، الأمر الذي يؤدي في نهاية المطاف إلى ارتفاع معدلات الاعتماد ونمو الأسواق.

•  دال - الشراكات مع منصات التجارة الإلكترونية

ومع استمرار التجارة الإلكترونية في تجربة النمو السريع، فإن الشراكة مع تجار التجزئة ومقدمي الخدمات على الإنترنت تتيح فرصة قيمة لمقدمي المدفوعات المتنقلة. ومن خلال دمج حلول المدفوعات المتنقلة في منصات التجارة الإلكترونية، فإن الشركات قادرة على تيسير المعاملات السلسة، وتعزيز سهولة التعامل مع العملاء وتبسيط عملية الشراء. وهذا التكامل يسمح للمستهلكين بأداء مدفوعات سريعة ومأمونة باستخدام هواتفهم الذكية، والحد من الاحتكاك وتحسين تجربة التسوق الشاملة. ومع تحول المزيد من المستهلكين نحو التسوق على شبكة الإنترنت، فإن توفير خيارات الدفع بواسطة الهاتف المحمول من شأنه أن يساعد الشركات على الحصول على حصة أكبر من السوق، ودفع كميات أكبر من المعاملات، وزيادة رضا العملاء.

القيود/التحديات

• الأمن والمخا الأمن والمخا والأمن

وعلى الرغم من التقدم الكبير في تكنولوجيات التشفير والتوثيق، لا يزال الأمن يشكل تحدياً رئيسياً في سوق المدفوعات المتنقلة النائية. ولا يزال العديد من المستهلكين مترددين في تبني نظم الدفع المتنقلة بسبب المخاوف المتعلقة بانتهاكات البيانات، وسرقة الهوية، والاحتيال. ومما يزيد من تفاقم هذه المخاوف ارتفاع الهجمات الإلكترونية والأنشطة الاحتيالية التي تستهدف منصات الدفع المتنقلة. ونتيجة لهذا، قد يحجم المستعملون المحتملون عن الثقة في حلول الدفع المتنقلة بمعلومات مالية حساسة. ومعالجة هذه الشواغل الأمنية من خلال ضمانات أقوى، وأساليب تشفير قوية، وتثقيف المستخدمين أمر أساسي للتغلب على هذا التحدي والتشجيع على تبني المدفوعات المتنقلة على نطاق أوسع.

• الصندوق الاستئماني للمستهلكين والتبني

لا يزال العديد من المستهلكين غير مطلعين على تكنولوجيا الدفع المتنقلة، وهذا الافتقار إلى الفهم، إلى جانب المخاوف المتعلقة بالأمن، يحول دون تبني هذه التكنولوجيا على نطاق واسع. ففي المناطق التي تتسم بقلة المعرفة التكنولوجية، قد ينظر الناس إلى المدفوعات المتنقلة باعتبارها معقدة أو خطرة مقارنة بأساليب الدفع التقليدية. وهذا الافتقار إلى الثقة في حلول المدفوعات الرقمية يشكل حاجزاً كبيرا، حيث يتردد المستهلكون في الابتعاد عن النقد أو بطاقات الائتمان. وبغية التغلب على هذا التقييد، من الضروري أن تستثمر الشركات في تعليم المستهلك، وتبسيط عمليات الدفع المتنقلة، وتعزيز السمات الأمنية لبناء الثقة والتشجيع على تبنيها على نطاق أوسع.

ويقدم تقرير السوق هذا تفاصيل عن التطورات الحديثة العهد، والأنظمة التجارية، وتحليل الاستيراد والتصدير، وتحليل الإنتاج، وتحقيق الاستفادة المثلى من سلسلة القيمة، وحصة السوق، وأثر الجهات الفاعلة المحلية والمحلية في السوق، وتحليل الفرص من حيث جيوب الإيرادات الناشئة، والتغيرات في أنظمة السوق، والتحليل الاستراتيجي لنمو الأسواق، وحجم السوق، ونمو فئات الأسواق، وضواحي التطبيق والهيمنة، والموافقة على المنتجات، وإطلاق المنتجات، والتوسعات الجغرافية، والابتكارات التكنولوجية في السوق.

كيف هي سوق الدفع عن بعد؟

إن السوق مقسمة على أساس التكنولوجيا، ونموذج النشر، ونوع المدفوعات، والمستخدم النهائي. وسوف يساعد النمو بين هذه القطاعات في تحليل قطاعات النمو الهزيلة في الصناعات وتزويد المستخدمين باستعراض سوقي قيم وبصيرة سوقية لمساعدتهم على اتخاذ قرارات استراتيجية لتحديد تطبيقات السوق الأساسية.

1 ف-5، 1 ف-4، 1 ف-3، 1 خ م، 1 م و، 1 م و، 1 م أ م و، 1 م أ م

• الاتصال الميداني
• 1 مدّونات
• السور
• تكنولوجيا

نموذج الوزع

• - -
• أولاً -

نوع

• السور الرقمية
• مصرف
• المدفوعات الدائنة/مدينة
• المعاملات

هذا

• فرق
• الضيافة
• نقل
• الرعاية

:: ما هي المنطقة التي تملك أكبر حصة من سوق المدفوعات المنقولة عن بعد؟

ويجري تحليل السوق وتقديم الرؤى والاتجاهات المتعلقة بحجم السوق حسب البلد والتكنولوجيا ونموذج النشر ونوع الدفع والمستخدم النهائي على النحو المشار إليه أعلاه.

والبلدان المشمولة بتقرير السوق هي الولايات المتحدة وكندا والمكسيك في أمريكا الشمالية وألمانيا والسويد وبولندا والدانمرك وإيطاليا والمملكة المتحدة وفرنسا وإسبانيا ونيذرلاند وبلجيكا وسويسرا وتركيا وروسيا وبقية أوروبا في أوروبا واليابان والصين والهند وكوريا الجنوبية ونيوزيلندا وفييت نام وأستراليا وسنغافورة وماليزيا وتايلند وإندونيسيا والفلبين وبقية آسيا والمحيط الهادئ في آسيا والمحيط الهادئ في آسيا والمحيط الهادئ والبرازيل والأرجنتين وبقية أمريكا الجنوبية كجزء من أمريكا الجنوبية والولايات المتحدة الأمريكية والمملكة العربية السعودية وعمان وقطر والكويت وجنوب أفريقيا وبقية الشرق الأوسط وأفريقيا كجزء من الشرق الأوسط وأفريقيا.

ومن المتوقع أن تهيمن سوق المدفوعات المتنقلة في آسيا والمحيط الهادئ عالمياً، حيث بلغت حصة الإيرادات 35.4% في عام 2024. كما أن الارتفاع المفاجئ في معاملات الاتحاد في الهند، إلى جانب توسعه في بلدان مثل الولايات المتحدة، يدفع هذا النمو. كما تساهم عوامل مثل تحسين القدرة على الاتصال بالإنترنت بسرعة عالية، وتقوية تطوير البنية الأساسية، وزيادة الاعتماد، في زيادة هيمنة المنطقة على سوق المدفوعات المتنقلة.

ومن المقرر أن تشهد سوق المدفوعات المتنقلة في أوروبا نمواً كبيراً خلال الفترة المتوقعة. ومن بين العوامل الرئيسية التي أدت إلى هذا النمو التحول السريع نحو الدفعات الرقمية، وخفض استخدام النقدية، وتدفق الزوار الدوليين، وزيادة المشاركة في التجارة العالمية. وبالإضافة إلى ذلك، فإن تركيز المنطقة على توفير الخبرات السلسة في مجال الدفع، إلى جانب بدائل الدفع المتنوعة، يعمل على زيادة تغذية التوسع في سوق المدفوعات المتنقلة في أوروبا.

ويقدم الفرع القطري من التقرير أيضاً عوامل فردية تؤثر على السوق والتغيرات في تنظيم السوق التي تؤثر على الاتجاهات الحالية والمستقبلية للسوق، ونقاط البيانات مثل تحليل سلسلة القيمة في أسفل المسار وفي المراحل التمهيدية، والاتجاهات التقنية وتحليل القوى الخمس للعتالين، والدراسات الإفرادية هي بعض المؤشرات المستخدمة للتنبؤ بسيناريو السوق بالنسبة لفرادى البلدان، وكذلك وجود وتوافر العلامات التجارية العالمية والتحديات التي تواجهها بسبب المنافسة الكبيرة أو النادرة من العلامات التجارية المحلية والمحلية، وتأثير التعريفات المحلية والطرق التجارية المحلية، يجري النظر فيها في الوقت الذي يقدم فيه تحليل التنبؤات للبيانات القطرية.

من هي الشركات الكبرى في سوق الدفع عن بعد؟

وتقدم المناظر التنافسية في السوق تفاصيل حسب المتنافس، وتشمل التفاصيل استعراض الشركات، والشؤون المالية للشركات، والإيرادات المتولدة، وإمكانات السوق، والاستثمار في البحث والتطوير، ومبادرات السوق الجديدة، والوجود العالمي، ومواقع ومرافق الإنتاج، والقدرات الإنتاجية، ونقاط القوة والضعف في الشركات، وإطلاق المنتجات، وعرض المنتجات وعرضها، وهيمنة التطبيقات، ولا تتصل نقاط البيانات المذكورة أعلاه إلا بتركيز الشركات على السوق.

(أ) قادة أسواق المدفوعات المنقولة عن بعد العاملون في السوق:

• قدر)الولايات المتحدة الأمريكية(
• شركة PayPal Dingdings Inc.)الولايات المتحدة الأمريكية(
• مـن الأمـس(كوريا الجنوبية)
• (أ) شركة Ins Inc.)الولايات المتحدة الأمريكية(
• شركة Alibababa GG Group Hdings Limited (الصين)
• )الولايات المتحدة الأمريكية(
• شركة Amer الأمريكية Exprup (الولايات المتحدة الأمريكية)
• مجموعة فوداكوم المحدودة (جنوب أفريقيا)
• علي باي (الصين)
• (الولايات المتحدة الأمريكية)
• (الولايات المتحدة الأمريكية)

ما هي آخر التطورات في سوق الدفع عن بعد؟

• في أغسطس/آب 2024، ويندكافي، وهي شركة رائدة في نيوزيلندا لتقديم تكنولوجيا الدفع في نيوزيلندا، اجتمعت مع شركة Alipay+ لتقديم حلول سلسة للمدفوعات المتنقلة للأعمال التجارية في أستراليا ونيوزيلندا. وتهدف هذه الشراكة إلى تزويد التجار بالقدرة على قبول المدفوعات من المسافرين عبر آسيا وأوروبا. ومن المتوقع أن يعزز الحل الجديد تجربة الدفع للزائرين الدوليين، مما يدفع النمو في سوق المدفوعات المتنقلة في كلا البلدين.
• وفي عام 2023، كشفت فيزا عن تعاون مع باي بال وفينمو لإطلاق التأشيرة +، وهي خدمة رائدة مصممة لتمكين التحويلات السريعة والمأمونة للأموال بين مختلف تطبيقات الدفع الرقمي من شخص إلى شخص (P2P) وتهدف هذه المبادرة إلى تبسيط المعاملات الرقمية، وتوفير قدر أكبر من المرونة واليسر للمستعملين.
• وفي عام 2021، أدخلت شركة Alipay (مجموعة Ant Group) طريقة دفع رمزية على أساس الجودة تسمح للمستخدمين باستكمال المعاملات دون إدخال مبلغ المعاملة يدوياً. وهذا الابتكار يبسط عملية الدفع عن طريق تمكين المدفوعات السريعة والسلسة باستخدام رموز الجودة. وتعزز هذه السمة من سهولة الاستعمال وتبسط الخبرة الإجمالية في الدفع.
• في عام 2021، قدمت أمريكان إكسبريس نسخة على شبكة الإنترنت وتطبيقاً محمولاً لـ Amex Pay، مما سمح للمستخدمين بدفع فواتير مختلفة، بما في ذلك الضرائب، والتأمين، والكابل، وفواتير الإنترنت. وهذه الميزة الجديدة تزود العملاء بطريقة مريحة وآمنة لإدارة ودفع نفقاتهم المتكررة. ويعزز الإطلاق مرونة المدفوعات وسهولة الوصول إليها من خلال منصة أمريكان إكسبريس.

SKU-73291