تقرير تحليل حجم السوق العالمية للتأمين ضد السرقة وحصتها واتجاهاتها – نظرة عامة على الصناعة وتوقعاتها حتى عام 2032

تحليل سوق التأمين ضد السرقة

يشهد سوق التأمين ضد السرقة نموًا كبيرًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد على حلول حماية سرقة الهوية والأمن المالي. ومع ارتفاع معدلات الجرائم الإلكترونية وسرقة الهوية، يسعى المستهلكون والشركات على حد سواء إلى الحصول على حماية شاملة ضد الخسائر المالية المحتملة. وقد شهد السوق تقدمًا في التكنولوجيا، حيث تقدم شركات التأمين أدوات رقمية مثل تنبيهات الاحتيال في الوقت الفعلي وخدمات حماية البيانات ومراقبة الهوية، مما عزز فعالية منتجات التأمين ضد السرقة. بالإضافة إلى ذلك، ساهم توسع الخدمات عبر الإنترنت والاستخدام المتزايد للهواتف الذكية في زيادة الجرائم المتعلقة بالسرقة، وبالتالي تغذية الطلب على هذه المنتجات التأمينية. تعمل الشركات الرائدة بشكل متزايد على دمج الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي في أنظمة الكشف عن السرقة لتحسين سرعة ودقة الكشف عن الاحتيال. على سبيل المثال، طورت TransUnion وNortonLifeLock وEquifax حلولاً متطورة لتتبع الأنشطة المشبوهة وتوفير المساعدة الفورية لحاملي الوثائق. ومع استمرار تطور السوق، هناك تركيز متزايد على توفير خطط تأمين مخصصة تلبي احتياجات العملاء المحددة، بما في ذلك تغطية المعاملات عبر الإنترنت والاحتيال على بطاقات الائتمان وسرقة الهوية الشخصية. ومن المرجح أن يؤدي هذا الاتجاه إلى تعزيز سوق التأمين ضد السرقة في السنوات القادمة.

حجم سوق التأمين ضد السرقة

تم تقييم حجم سوق التأمين ضد السرقة العالمي بـ 1.10 مليار دولار أمريكي في عام 2024 ومن المتوقع أن يصل إلى 3.43 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2032، مع معدل نمو سنوي مركب بنسبة 15.30٪ خلال الفترة المتوقعة من 2025 إلى 2032. بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وشرائح السوق والتغطية الجغرافية واللاعبين في السوق وسيناريو السوق، يتضمن تقرير السوق الذي أعده فريق أبحاث سوق Data Bridge تحليلًا متعمقًا من الخبراء وتحليل الاستيراد / التصدير وتحليل التسعير وتحليل استهلاك الإنتاج وتحليل الهاون.

اتجاهات سوق التأمين ضد السرقة

"الاعتماد المتزايد على المنصات الرقمية وتحليلات البيانات"

وتشهد سوق التأمين ضد السرقة اتجاهًا ملحوظًا نحو دمج الأدوات الرقمية المتقدمة، مثل الكشف عن الاحتيال المدعوم بالذكاء الاصطناعي والتنبيهات في الوقت الفعلي، لتحسين فعالية خدمات حماية السرقة. ومع تزايد المخاوف بشأن سرقة الهوية والجرائم الإلكترونية، يتجه المستهلكون بشكل متزايد إلى منتجات التأمين التي توفر مراقبة استباقية وتدخلًا سريعًا. على سبيل المثال، كانت NortonLifeLock وEquifax رائدتين في استخدام خوارزميات التعلم الآلي لتتبع الأنشطة المشبوهة وتقديم إشعارات فورية لحاملي الوثائق، مما يسمح لهم باتخاذ الإجراءات قبل حدوث أضرار جسيمة. بالإضافة إلى ذلك، تعمل الشركات على توسيع عروضها لتشمل تغطية شاملة للسرقة الرقمية، وتغطية خروقات الهوية، والاحتيال على بطاقات الائتمان، وحتى الاستيلاء على الحسابات عبر الإنترنت. يتماشى هذا التحول نحو حماية أكثر شمولاً وشخصية ضد السرقة مع الطلب المتزايد على حلول التأمين على الأمن السيبراني، مما يدفع نمو السوق. ومع تزايد وعي المستهلكين بالحاجة إلى حماية معلوماتهم الشخصية، من المتوقع أن يزداد اعتماد مثل هذه المنتجات التأمينية المتقدمة، مما يعزز الاتجاه نحو حلول الأمان الرقمية أولاً.

نطاق التقرير وتقسيم سوق التأمين ضد السرقة     

تعريف سوق التأمين ضد السرقة

التأمين ضد السرقة هو نوع من وثائق التأمين المصممة لتوفير الحماية المالية ضد فقدان أو سرقة الممتلكات الشخصية أو الأشياء الثمينة أو الأصول. يغطي هذا التأمين عادةً الخسائر الناتجة عن السطو أو السرقة أو التخريب، ويمكن أن يشمل الحماية لكل من العناصر المادية، مثل الإلكترونيات والمجوهرات، وكذلك الأصول غير الملموسة، مثل الهوية والمعلومات المالية.

ديناميكيات سوق التأمين ضد السرقة

السائقين

• ارتفاع معدلات الجريمة

تشكل معدلات الجريمة المتزايدة محركًا مهمًا لسوق التأمين ضد السرقة، حيث تزيد من الطلب على التغطية الوقائية ضد الخسائر المالية الناجمة عن السرقة والسطو والجرائم الإلكترونية. ووفقًا لبرنامج الإبلاغ الموحد عن الجرائم التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي، فإن جرائم الممتلكات، والتي تشمل السرقة والسطو والسطو، شكلت ما يقرب من 60٪ من جميع الجرائم المبلغ عنها في الولايات المتحدة في عام 2020، مما يسلط الضوء على المخاطر الواسعة النطاق التي يواجهها الأفراد والشركات. بالإضافة إلى ذلك، ارتفعت الجرائم الإلكترونية، مثل سرقة الهوية والاحتيال عبر الإنترنت، في السنوات الأخيرة. أبلغت لجنة التجارة الفيدرالية عن أكثر من 1.4 مليون حالة سرقة هوية في عام 2020، مما يؤكد على الضعف المتزايد للسرقة الرقمية. ومع ارتفاع معدلات الجريمة هذه، يسعى الأفراد والشركات بشكل متزايد إلى الحصول على تأمين ضد السرقة للحماية من الخسائر المحتملة، مما يساهم بشكل كبير في نمو سوق التأمين ضد السرقة. إن ارتفاع خطر السرقة في كل من المساحات المادية والرقمية يدفع المزيد من المستهلكين إلى تأمين سياسات توفر الحماية المالية ضد مثل هذه الجرائم.

• الوعي المتزايد بالمخاطر الأمنية

لقد أصبح الوعي المتزايد بالمخاطر الأمنية محركًا رئيسيًا لسوق التأمين ضد السرقة، حيث يدرك المستهلكون بشكل متزايد الحاجة إلى حماية أنفسهم من الخسائر المالية الناجمة عن سرقة الممتلكات والاحتيال والجرائم الإلكترونية. لقد أدت الحملات العامة والتغطية الإعلامية وحوادث اختراق البيانات البارزة إلى زيادة الوعي بالثغرات التي يواجهها الأفراد والشركات. على سبيل المثال، بعد خرق بيانات Equifax في عام 2017، والذي أثر على أكثر من 147 مليون شخص، كان هناك ارتفاع ملحوظ في الطلب على خدمات حماية سرقة الهوية ووثائق التأمين. وفقًا لتقرير صادر عن الجمعية الوطنية لمفوضي التأمين (NAIC)، فقد زاد عدد المستهلكين الذين يشترون وثائق التأمين الإلكتروني، بما في ذلك تلك التي توفر الحماية ضد سرقة الهوية، بنسبة 22٪ في السنوات الأخيرة. ونتيجة لذلك، يميل المستهلكون أكثر إلى الاستثمار في تأمين السرقة لحماية أنفسهم من الأضرار المالية المحتملة الناجمة عن كل من فقدان الممتلكات المادية والسرقة الرقمية. هذا الوعي الأمني ​​المتزايد يدفع نمو السوق حيث يسعى المستهلكون بنشاط إلى إيجاد حلول لحماية أصولهم.

فرص

• التقدم التكنولوجي المتزايد في مجال الأمن

لقد فتحت التطورات التكنولوجية في مجال الأمن فرصًا كبيرة في سوق التأمين ضد السرقة، حيث تساعد الابتكارات مثل كاميرات المراقبة والأمن البيومتري وأنظمة المنازل الذكية في مراقبة ومنع السرقة وتعزيز قيمة وثائق التأمين. يوفر دمج هذه التقنيات لحاملي الوثائق ثقة أكبر في حماية ممتلكاتهم، مما يؤدي بدوره إلى زيادة الطلب على التأمين ضد السرقة. على سبيل المثال، أثبت استخدام أنظمة المنازل الذكية، مثل كاميرات Ring doorbell وكاميرات Nest الأمنية، أنه يقلل من عمليات الاقتحام ويزيد من أمان المنزل. ونتيجة لذلك، تقدم شركات التأمين سياسات مخصصة تقدم خصومات أو تغطية معززة للعملاء الذين يستخدمون هذه التقنيات. بالإضافة إلى ذلك، أصبحت ميزات الأمان البيومترية، مثل التعرف على الوجه ومسح بصمات الأصابع، أكثر انتشارًا في كل من البيئات السكنية والتجارية، مما يعزز الطلب على الحماية من السرقة. يقدم هذا الاتجاه المتزايد المتمثل في الجمع بين أنظمة الأمان المتقدمة والتأمين ضد السرقة فرصة سوقية واعدة، حيث يسعى المستهلكون إلى سياسات تكمل إعدادات الأمان عالية التقنية الخاصة بهم.

• زيادة قيمة الأصول الشخصية

إن القيمة المتزايدة للأصول الشخصية تخلق فرصة سوقية كبيرة للتأمين ضد السرقة، حيث يتطلع الأفراد إلى حماية ممتلكاتهم القيمة من السرقة أو الضياع. ومع تزايد ملكية العناصر باهظة الثمن مثل الإلكترونيات والمجوهرات والمركبات الفاخرة، أصبحت الحاجة إلى تغطية شاملة للسرقة أكثر أهمية. على سبيل المثال، يعني ارتفاع استخدام الهواتف الذكية وأجهزة الكمبيوتر المحمولة وغيرها من الأدوات باهظة الثمن أن المستهلكين أكثر ميلاً إلى البحث عن التأمين لتغطية السرقة أو التلف المحتمل. بالإضافة إلى ذلك، مع توسع سوق السيارات الفاخرة، مع اكتساب علامات تجارية مثل تسلا وبورش شعبية، أصبح أصحاب السيارات أكثر ميلاً إلى تأمين السرقة لهذه المركبات ذات القيمة العالية. ويتغذى هذا الاتجاه بشكل أكبر على الوعي المتزايد بمخاطر السرقة والرغبة في حماية الاستثمارات الكبيرة. ويستفيد مزودو التأمين من هذه الفرصة من خلال تقديم تغطية متخصصة تلبي احتياجات الأفراد ذوي الثروات العالية وأولئك الذين لديهم أصول شخصية قيمة، مما يجعلها مجالاً جذابًا للنمو لسوق التأمين ضد السرقة.

القيود/التحديات

• تحديات الأمن السيبراني

مع استمرار ارتفاع معدلات السرقة الرقمية والجرائم الإلكترونية، يواجه سوق التأمين ضد السرقة تحديًا متزايدًا في التكيف مع الطبيعة المتطورة لمخاطر السرقة. غالبًا ما تركز سياسات التأمين ضد السرقة التقليدية على السرقة المادية للممتلكات، مما يترك فجوة في التغطية عندما يتعلق الأمر بالخسائر الناجمة عن الجرائم الإلكترونية، مثل القرصنة وانتهاكات البيانات وسرقة الهوية. على سبيل المثال، تتعرض الشركات التي تخزن بيانات العملاء الحساسة عبر الإنترنت بشكل متزايد لاستهداف المجرمين الإلكترونيين، وقد يؤدي فقدان هذه البيانات إلى أضرار مالية كبيرة. ومع ذلك، لا توفر العديد من سياسات التأمين ضد السرقة التقليدية الحماية الكافية ضد هذه الأنواع من التهديدات الرقمية. يجبر هذا الخطر المتزايد للأمن السيبراني شركات التأمين على إعادة التفكير في عروضها وتطوير سياسات متخصصة أو إضافات لتغطية الجرائم الإلكترونية. يمثل تعقيد وتكلفة إنشاء خيارات التغطية الشاملة هذه تحديًا لشركات التأمين، كما يجعل من الصعب على المستهلكين التنقل وفهم خيارات التأمين الخاصة بهم. ونتيجة لذلك، يخلق ارتفاع التهديدات الأمنية السيبرانية فجوة في السوق، مما يدفع الحاجة إلى حلول جديدة تعالج الطيف الكامل لمخاطر السرقة في العصر الرقمي.

• تكاليف أقساط التأمين المرتفعة

تشكل تكاليف أقساط التأمين المرتفعة عائقًا كبيرًا في سوق التأمين ضد السرقة، لأنها تجعل التغطية باهظة الثمن بالنسبة للعديد من الأفراد والشركات. يمكن أن تختلف تكلفة الأقساط بناءً على عوامل مثل قيمة الممتلكات المؤمن عليها، وملف المخاطر لحامل الوثيقة، وحدود التغطية. على سبيل المثال، قد تواجه شركة صغيرة تقع في منطقة ذات معدل جريمة مرتفع أقساطًا أعلى بكثير للتأمين ضد السرقة مقارنة بشركة في منطقة منخفضة المخاطر. غالبًا ما تثني هذه التكاليف المرتفعة العملاء المحتملين عن شراء أو تجديد وثائقهم، وخاصة في الأسواق الحساسة للسعر. يمكن أن يؤدي عبء أقساط التأمين الباهظة أيضًا إلى نقص التأمين، حيث قد تختار الشركات والأفراد الحد الأدنى من التغطية لخفض التكاليف، مما يجعلهم عرضة لخسارة مالية كبيرة في حالة السرقة. ونتيجة لذلك، تشكل تكاليف أقساط التأمين المرتفعة تحديًا كبيرًا لشركات التأمين التي تتطلع إلى جذب قاعدة عملاء أوسع وللعملاء الذين يسعون إلى حماية شاملة ضد السرقة دون ضغوط مالية.

يقدم تقرير السوق هذا تفاصيل عن التطورات الحديثة الجديدة واللوائح التجارية وتحليل الاستيراد والتصدير وتحليل الإنتاج وتحسين سلسلة القيمة وحصة السوق وتأثير اللاعبين المحليين والمحليين في السوق وتحليل الفرص من حيث جيوب الإيرادات الناشئة والتغييرات في لوائح السوق وتحليل نمو السوق الاستراتيجي وحجم السوق ونمو سوق الفئات ومنافذ التطبيق والهيمنة وموافقات المنتجات وإطلاق المنتجات والتوسعات الجغرافية والابتكارات التكنولوجية في السوق. للحصول على مزيد من المعلومات حول السوق، اتصل بـ Data Bridge Market Research للحصول على موجز محلل، وسيساعدك فريقنا في اتخاذ قرار سوقي مستنير لتحقيق نمو السوق.

نطاق سوق التأمين ضد السرقة

يتم تقسيم السوق على أساس نوع السرقة وقناة التوزيع والمستخدم النهائي. سيساعدك النمو بين هذه القطاعات على تحليل قطاعات النمو الضئيلة في الصناعات وتزويد المستخدمين بنظرة عامة قيمة للسوق ورؤى السوق لمساعدتهم على اتخاذ قرارات استراتيجية لتحديد تطبيقات السوق الأساسية.

نوع السرقة

• الاحتيال المصرفي
• الاحتيال على بطاقات الائتمان
• الاحتيال في الهاتف/المرافق
• الاحتيال المتعلق بالتوظيف/الضرائب
• أنواع أخرى من السرقة

قناة التوزيع

• المبيعات المباشرة
• المبيعات عبر الإنترنت
• الوكلاء والوسطاء
• التأمين المصرفي

المستخدم النهائي

• عمل
• فرادى

تحليل إقليمي لسوق التأمين ضد السرقة

يتم تحليل السوق وتقديم رؤى حول حجم السوق والاتجاهات حسب البلد ونوع السرقة وقناة التوزيع والمستخدم النهائي. سيساعدك النمو بين هذه القطاعات في تحليل قطاعات النمو الضئيلة في الصناعات، وتزويد المستخدمين كما هو مذكور أعلاه.

الدول المشمولة في تقرير السوق هي الولايات المتحدة وكندا والمكسيك في أمريكا الشمالية وألمانيا والسويد وبولندا والدنمارك وإيطاليا والمملكة المتحدة وفرنسا وإسبانيا وهولندا وبلجيكا وسويسرا وتركيا وروسيا وبقية أوروبا في أوروبا واليابان والصين والهند وكوريا الجنوبية ونيوزيلندا وفيتنام وأستراليا وسنغافورة وماليزيا وتايلاند وإندونيسيا والفلبين وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ (APAC) في آسيا والمحيط الهادئ (APAC) والبرازيل والأرجنتين وبقية دول أمريكا الجنوبية كجزء من أمريكا الجنوبية والإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية وعمان وقطر والكويت وجنوب إفريقيا وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA) كجزء من الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA).

تهيمن أمريكا الشمالية على سوق التأمين ضد السرقة العالمية، مدفوعة بالوعي العالي في المنطقة بأمن الأفراد والأصول بين المستهلكين والشركات. إن التبني الواسع النطاق لتدابير الأمن المتقدمة، إلى جانب القيمة المتزايدة للأصول المؤمنة، يغذي الطلب على سياسات التأمين الشامل ضد السرقة. بالإضافة إلى ذلك، يساهم وجود مقدمي التأمين الرئيسيين وخيارات التغطية المبتكرة في ريادة المنطقة للسوق. تعمل المخاوف المتزايدة بشأن ارتفاع معدلات الجريمة والسرقة الإلكترونية على تعزيز اعتماد التأمين ضد السرقة في المجالات السكنية والتجارية والرقمية في أمريكا الشمالية.

ومن المتوقع أن تشهد منطقة آسيا والمحيط الهادئ أعلى معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة المتوقعة، مدفوعًا بالتطور الاقتصادي السريع والتحضر المتزايد في الأسواق الرئيسية. ويساهم الوعي المتزايد بحماية الأصول والانتشار المتزايد لخدمات التأمين في الاقتصادات الناشئة بشكل كبير في هذا النمو. بالإضافة إلى ذلك، فإن توسع الطبقة المتوسطة، إلى جانب زيادة الدخول المتاحة، يشجع الأفراد والشركات على الاستثمار في حلول التأمين ضد السرقة. ويدعم النمو الديناميكي للمنطقة أيضًا التطورات في التكنولوجيا الرقمية والتبني المتزايد لتدابير الأمن السيبراني لمكافحة التهديدات المتطورة.

كما يوفر قسم الدولة في التقرير عوامل التأثير الفردية على السوق والتغيرات في تنظيم السوق التي تؤثر على الاتجاهات الحالية والمستقبلية للسوق. نقاط البيانات مثل تحليل سلسلة القيمة المصب والمصب، والاتجاهات الفنية وتحليل قوى بورتر الخمس، ودراسات الحالة هي بعض المؤشرات المستخدمة للتنبؤ بسيناريو السوق للدول الفردية. كما يتم النظر في وجود وتوافر العلامات التجارية العالمية والتحديات التي تواجهها بسبب المنافسة الكبيرة أو النادرة من العلامات التجارية المحلية والمحلية، وتأثير التعريفات الجمركية المحلية وطرق التجارة أثناء تقديم تحليل توقعات لبيانات الدولة.

حصة سوق التأمين ضد السرقة

يوفر المشهد التنافسي للسوق تفاصيل حسب المنافس. وتشمل التفاصيل نظرة عامة على الشركة، والبيانات المالية للشركة، والإيرادات المولدة، وإمكانات السوق، والاستثمار في البحث والتطوير، ومبادرات السوق الجديدة، والحضور العالمي، ومواقع الإنتاج والمرافق، والقدرات الإنتاجية، ونقاط القوة والضعف في الشركة، وإطلاق المنتج، وعرض المنتج ونطاقه، وهيمنة التطبيق. وتتعلق نقاط البيانات المذكورة أعلاه فقط بتركيز الشركات فيما يتعلق بالسوق.

الشركات الرائدة في سوق التأمين ضد السرقة العاملة في السوق هي:

• شركة إيكويفاكس (الولايات المتحدة)
• شركة نورتون لايف لوك (الولايات المتحدة)
• ترانسونيون ذ.م.م (الولايات المتحدة)
• شركة إكسبيريان لحلول المعلومات (الولايات المتحدة)
• شركة Malwarebytes Inc. (الولايات المتحدة)
• حلول المخاطر من شركة LexisNexis (الولايات المتحدة)
• AllClearID (الولايات المتحدة)
• كرول (الولايات المتحدة)
• شركة فير ايزاك (الولايات المتحدة)
• شركة ماكافي المحدودة (الولايات المتحدة)
• شركة التأمين Allstate (الولايات المتحدة)
• هالة (الولايات المتحدة)
• تشوب (الولايات المتحدة)
• شركة جيكو (الولايات المتحدة)
• IDShield (الولايات المتحدة)
• شركة التأمين المتبادلة الوطنية (الولايات المتحدة)
• مجموعة هانوفر للتأمين (الولايات المتحدة)
• شركة ليبرتي ميوتشوال للتأمين (الولايات المتحدة)
• خدمات وحلول ميتلايف، ذ.م.م (الولايات المتحدة)

أحدث التطورات في سوق التأمين ضد السرقة

• في ديسمبر 2024، أعلنت شركة Zetrix، وهي سلسلة بلوكتشين عامة من الطبقة 1، عن شراكة حصرية مع Astron-Xinghuo BIF، وهي سلسلة بلوكتشين عامة مرخصة على المستوى الوطني تابعة لوزارة الصناعة وتكنولوجيا المعلومات (MIIT). يهدف هذا التعاون إلى تقديم وتعزيز تطبيقات الهوية الرقمية للمواطنين الصينيين والكيانات التجارية، مما يتيح التحقق من الهوية في الوقت الفعلي دون احتيال
• في نوفمبر 2024، أعلنت شركة Veridas، الشركة الرائدة عالميًا في مجال التحقق من الهوية والحلول البيومترية، عن إطلاق منصة التحقق من الهوية (IDV) على Google Cloud Marketplace. تعمل هذه الخطوة على تمكين المؤسسات داخل نظام Google Cloud من خلال إمكانات متقدمة للحماية من الاحتيال
• في نوفمبر 2024، كشفت NordVPN عن NordProtect، وهي أداة جديدة لحماية سرقة الهوية، مما يمثل توسعًا كبيرًا في عروض الأمن السيبراني الخاصة بها. تتوفر هذه الخدمة حاليًا لمستخدمي Prime في الولايات المتحدة، مع خطط لدعم أوسع في المستقبل
• في أكتوبر 2024، قدمت ExpressVPN خدمة Identity Defender، وهي مجموعة من الخدمات المصممة لحماية المعلومات الشخصية. تتضمن الحزمة تنبيهات الهوية، والتأمين ضد سرقة الهوية، وإزالة البيانات، مما يساعد المستخدمين على حماية هوياتهم بشكل فعال
• في مارس 2024، دخلت Vero في شراكة مع Privacy4Cars لإطلاق Identi-FI، وهو حل يوفر أدوات الخصوصية وحماية الهوية لأصحاب السيارات المتصلة. تتضمن هذه الخدمة حذف البيانات من السيارات المتصلة ومساعدة الاسترداد في حالة سرقة الهوية

SKU-73315