Informe de análisis de tamaño, participación y tendencias del mercado global de SMS BFSI A2P: descripción general de la industria y pronóstico hasta 2032

Análisis del mercado de SMS A2P de BFSI

El mercado de SMS A2P (de aplicación a persona) de BFSI (banca, servicios financieros y seguros) ha experimentado un crecimiento significativo impulsado por los avances tecnológicos. Uno de los métodos más recientes es la integración de chatbots y sistemas automatizados con tecnología de inteligencia artificial en la comunicación SMS, lo que brinda servicios personalizados y mejora la experiencia del cliente. Además, la adopción de plataformas basadas en la nube permite a los bancos e instituciones financieras enviar SMS A2P a gran escala, al tiempo que garantiza tasas de entrega más altas y una mayor seguridad.

La tecnología blockchain también ha avanzado en la seguridad de las comunicaciones SMS, haciéndolas a prueba de manipulaciones, algo crucial para los sectores BFSI que manejan datos financieros sensibles. El uso de SMS con contenido multimedia (RCS), que permite la entrega de mensajes interactivos y enriquecidos, también está ganando popularidad, ya que mejora la interacción con los clientes.

El crecimiento del mercado de SMS A2P para empresas de servicios financieros y de inversión se debe en gran medida a la creciente necesidad de una comunicación segura, eficiente e instantánea para transacciones, alertas y promociones. A medida que aumenta la penetración de la telefonía móvil, en particular en los mercados emergentes, la demanda de servicios de SMS A2P continúa expandiéndose.

Tamaño del mercado de SMS A2P de BFSI

El tamaño del mercado global de BFSI A2P SMS se valoró en USD 64,30 mil millones en 2024 y se proyecta que alcance los USD 92,14 mil millones para 2032, con una CAGR del 4,60% durante el período de pronóstico de 2025 a 2032. Además de los conocimientos del mercado, como el valor de mercado, la tasa de crecimiento, los segmentos del mercado, la cobertura geográfica, los actores del mercado y el escenario del mercado, el informe de mercado curado por el equipo de investigación de mercado de Data Bridge incluye un análisis experto en profundidad, análisis de importación / exportación, análisis de precios, análisis de consumo de producción y análisis pestle.

Tendencias del mercado de SMS BFSI A2P

“Aumento de la adopción de la autenticación de dos factores (2FA) en el mercado de SMS A2P de BFSI”

Una tendencia importante que impulsa el crecimiento del mercado de SMS A2P (de aplicación a persona) para BFSI es la creciente adopción de la autenticación de dos factores (2FA) para una mayor seguridad. Las instituciones financieras están implementando la 2FA como una capa adicional de protección para la banca en línea, las aplicaciones móviles y los servicios de transacciones. Al enviar OTP (contraseñas de un solo uso) por SMS, los bancos garantizan el inicio de sesión seguro del cliente y la verificación de transacciones. Por ejemplo, bancos como HSBC y JPMorgan Chase utilizan SMS A2P para la 2FA para evitar el acceso no autorizado y el fraude. La creciente preocupación por las violaciones de datos y el fraude está impulsando aún más la demanda de soluciones de autenticación seguras basadas en SMS, lo que impulsa significativamente el mercado de SMS A2P en el sector BFSI.

Alcance del informe y segmentación del mercado de SMS BFSI A2P       

Definición del mercado de SMS BFSI A2P

El término SMS A2P de BFSI hace referencia al uso de la tecnología SMS de aplicación a persona (A2P) en el sector de banca, servicios financieros y seguros (BFSI). Permite a las empresas enviar comunicaciones SMS automatizadas a gran escala a los clientes. Estos mensajes suelen incluir alertas, confirmaciones de transacciones, contraseñas de un solo uso (OTP), recordatorios y otra información importante. Los SMS A2P mejoran la interacción con el cliente, garantizan la seguridad mediante la autenticación de dos factores y agilizan los procesos de comunicación. La industria de BFSI aprovecha los SMS A2P para ofrecer información oportuna, fiable y segura, mejorando la eficiencia operativa y fomentando la confianza del cliente. Esta tecnología se ha vuelto crucial en los servicios financieros, especialmente con el aumento de las bases de usuarios que prefieren los dispositivos móviles.

Dinámica del mercado de SMS A2P de BFSI

Conductores

• Mayor necesidad de comunicación en tiempo real

La creciente necesidad de comunicación en tiempo real del sector BFSI impulsa significativamente el mercado de SMS A2P. A medida que evolucionan los servicios financieros, los clientes esperan actualizaciones instantáneas sobre sus transacciones, actividades de cuenta, reclamos de seguros y cambios de pólizas. Los SMS A2P permiten a los bancos y proveedores de seguros enviar alertas urgentes, lo que garantiza que los clientes siempre estén informados. Por ejemplo, después de una transacción bancaria, una alerta SMS confirma el retiro, lo que evita posibles fraudes. De manera similar, las compañías de seguros utilizan SMS A2P para notificar a los asegurados sobre el estado del reclamo o recordatorios de renovación. Estas notificaciones en tiempo real mejoran la confianza y la participación de los clientes, lo que convierte a los SMS A2P en una herramienta indispensable para la industria BFSI, que en última instancia impulsa el crecimiento del mercado.

• Aumento de las expectativas de los clientes en cuanto a conveniencia

A medida que los clientes buscan más comodidad en sus interacciones con las instituciones financieras, crece la demanda de soluciones de comunicación rápidas y accesibles. Los SMS A2P abordan esta necesidad ofreciendo mensajería directa que es simple, rápida y confiable. Por ejemplo, los bancos utilizan SMS A2P para enviar alertas de transacciones inmediatas, asegurando que los clientes sean informados rápidamente de cualquier actividad de la cuenta. De manera similar, las compañías de seguros utilizan SMS para notificar a los asegurados sobre las primas pendientes o las actualizaciones del estado de las reclamaciones. La capacidad de comunicarse instantáneamente con los clientes en sus dispositivos móviles mejora la satisfacción y el compromiso, lo que convierte a los SMS A2P en una herramienta crucial para satisfacer la creciente demanda de comodidad en el sector BFSI.

Oportunidades

• Creciente uso de la banca móvil

El rápido crecimiento de la banca móvil presenta oportunidades significativas para el mercado de SMS A2P de BFSI. A medida que más consumidores adoptan la banca móvil para las transacciones diarias, los SMS A2P se vuelven esenciales para enviar alertas de transacciones en tiempo real, contraseñas de un solo uso (OTP) y actualizaciones de cuentas. Este cambio fomenta una mayor demanda de comunicación basada en SMS, ya que proporciona mensajería segura, instantánea y conveniente para los usuarios. Las instituciones financieras pueden aprovechar esta oportunidad para mejorar la participación del cliente, mejorar las medidas de seguridad y garantizar una comunicación oportuna. Además, la creciente dependencia de la banca móvil abre las puertas a nuevas asociaciones entre los proveedores de servicios de SMS y las organizaciones BFSI, impulsando el crecimiento del mercado y la innovación en el sector.

• Demanda creciente de servicios personalizados

La creciente demanda de servicios personalizados en el sector BFSI presenta una oportunidad significativa para el mercado de SMS A2P. Las instituciones financieras están aprovechando los SMS para enviar ofertas personalizadas, recordatorios y actualizaciones, mejorando la participación y la satisfacción del cliente. La comunicación por SMS personalizada ayuda a las empresas a construir relaciones más sólidas con los clientes al abordar sus necesidades y preferencias únicas. Esto no solo mejora la experiencia del cliente, sino que también impulsa la lealtad y la retención. Al ofrecer productos financieros relevantes, recordatorios oportunos sobre pagos o renovaciones de seguros y asesoramiento financiero personalizado a través de SMS, las instituciones BFSI pueden aumentar la interacción con los clientes, lo que en última instancia contribuye al crecimiento del mercado e impulsa los servicios centrados en el cliente.

Restricciones/Desafíos

• Problemas de congestión de la red y capacidad de entrega

La congestión de la red y los problemas de entrega dificultan considerablemente el mercado de SMS A2P de BFSI. En regiones con un alto tráfico móvil, los mensajes SMS pueden sufrir demoras o no entregarse en absoluto, lo que afecta la puntualidad y la eficacia de las comunicaciones críticas, como las alertas de transacciones y los códigos de autenticación. Esto puede provocar una falta de confianza en la fiabilidad de los servicios de BFSI, ya que los clientes dependen de una comunicación rápida y segura para las transacciones financieras. Los problemas de entrega persistentes no solo frustran a los clientes, sino que también pueden dañar la reputación de las instituciones financieras, lo que erosiona la confianza de los clientes. En consecuencia, la adopción y la eficacia generales de los SMS A2P en el sector de BFSI enfrentan desafíos sustanciales.

• Fraude y riesgos de seguridad

Los riesgos de fraude y seguridad obstaculizan significativamente el crecimiento del mercado de SMS A2P de BFSI. La comunicación basada en SMS es vulnerable a la interceptación y la suplantación de identidad, donde los estafadores pueden hacerse pasar por entidades legítimas, comprometiendo información financiera confidencial. Esto crea un importante problema de seguridad para las transacciones financieras, ya que el acceso no autorizado puede provocar pérdidas financieras, robo de identidad y otras actividades fraudulentas. La creciente frecuencia de este tipo de ataques dificulta que las empresas de BFSI garanticen la seguridad de sus servicios de SMS, lo que disminuye la confianza de los consumidores y limita la adopción de la comunicación basada en SMS para servicios críticos. Estas vulnerabilidades de seguridad constantes contribuyen a los desafíos del mercado y frenan su potencial de crecimiento.

Este informe de mercado proporciona detalles de los nuevos desarrollos recientes, regulaciones comerciales, análisis de importación y exportación, análisis de producción, optimización de la cadena de valor, participación de mercado, impacto de los actores del mercado nacional y localizado, analiza las oportunidades en términos de bolsillos de ingresos emergentes, cambios en las regulaciones del mercado, análisis estratégico del crecimiento del mercado, tamaño del mercado, crecimientos del mercado de categorías, nichos de aplicación y dominio, aprobaciones de productos, lanzamientos de productos, expansiones geográficas, innovaciones tecnológicas en el mercado. Para obtener más información sobre el mercado, comuníquese con Data Bridge Market Research para obtener un informe de analista, nuestro equipo lo ayudará a tomar una decisión de mercado informada para lograr el crecimiento del mercado.

Alcance del mercado de SMS A2P de BFSI

El mercado está segmentado en función de los componentes, el modo de implementación, la aplicación, el usuario final y el tipo de mensaje. El crecimiento entre estos segmentos le ayudará a analizar los segmentos de crecimiento reducido de las industrias y brindará a los usuarios una valiosa descripción general del mercado y conocimientos del mercado para ayudarlos a tomar decisiones estratégicas para identificar las principales aplicaciones del mercado.

Componente

• Servicio A2P
• Plataforma

Modo de implementación

• Nube
• En las instalaciones

 Solicitud

• Servicios de contenido enviado
• Gestión de relaciones con el cliente (CRM)
• Campaña promocional
• Servicios interactivos
• Otros servicios

 Usuario final

• Individuos
• Corporativo
  • Bancario
  • Seguro
  • Servicios financieros

Tipo de mensaje

• SMS transaccionales
• SMS promocionales
• Servicio de SMS

Análisis regional del mercado de SMS BFSI A2P

Se analiza el mercado y se proporcionan información y tendencias del tamaño del mercado por componente, modo de implementación, aplicación, usuario final y tipo de mensaje como se menciona anteriormente.

Los países cubiertos en el informe de mercado son EE. UU., Canadá, México en América del Norte, Alemania, Suecia, Polonia, Dinamarca, Italia, Reino Unido, Francia, España, Países Bajos, Bélgica, Suiza, Turquía, Rusia, Resto de Europa en Europa, Japón, China, India, Corea del Sur, Nueva Zelanda, Vietnam, Australia, Singapur, Malasia, Tailandia, Indonesia, Filipinas, Resto de Asia-Pacífico (APAC) en Asia-Pacífico (APAC), Brasil, Argentina, Resto de América del Sur como parte de América del Sur, Emiratos Árabes Unidos, Arabia Saudita, Omán, Qatar, Kuwait, Sudáfrica, Resto de Medio Oriente y África (MEA) como parte de Medio Oriente y África (MEA).

Se espera que América del Norte domine el mercado de SMS A2P de BFSI durante el período de pronóstico. Este crecimiento está impulsado por la creciente digitalización dentro del sector bancario, una creciente base de clientes y la rápida adopción de servicios de marketing avanzados por parte de las empresas de BFSI en la región. Estos factores están creando una fuerte demanda de soluciones de SMS A2P, lo que permite a las instituciones financieras mejorar la interacción con los clientes, agilizar la comunicación y mejorar la prestación general del servicio.

Se espera que Asia Pacífico muestre un crecimiento significativo en el mercado de SMS A2P BFSI debido a varios factores. La región está siendo testigo de una mayor adopción de herramientas digitales dentro del sector BFSI, lo que impulsa la demanda de soluciones de comunicación. Además, el creciente uso de teléfonos inteligentes en los países en desarrollo y la expansión de la conectividad a Internet están impulsando aún más el mercado. Con estos avances, la región está preparada para registrar la CAGR más alta durante el período de pronóstico.

La sección de países del informe también proporciona factores de impacto de mercado individuales y cambios en la regulación del mercado que afectan las tendencias actuales y futuras del mercado. Los puntos de datos como el análisis de la cadena de valor aguas arriba y aguas abajo, las tendencias técnicas y el análisis de las cinco fuerzas de Porter, los estudios de casos son algunos de los indicadores utilizados para pronosticar el escenario del mercado para países individuales. Además, la presencia y disponibilidad de marcas globales y sus desafíos enfrentados debido a la competencia grande o escasa de las marcas locales y nacionales, el impacto de los aranceles nacionales y las rutas comerciales se consideran al proporcionar un análisis de pronóstico de los datos del país.

Cuota de mercado de SMS A2P de BFSI

El panorama competitivo del mercado proporciona detalles por competidor. Los detalles incluidos son una descripción general de la empresa, las finanzas de la empresa, los ingresos generados, el potencial de mercado, la inversión en investigación y desarrollo, las nuevas iniciativas de mercado, la presencia global, los sitios e instalaciones de producción, las capacidades de producción, las fortalezas y debilidades de la empresa, el lanzamiento de productos, la amplitud y variedad de productos, y el dominio de las aplicaciones. Los puntos de datos anteriores proporcionados solo están relacionados con el enfoque de las empresas en relación con el mercado.

Los líderes del mercado de SMS A2P BFSI que operan en el mercado son:

• Sinch (Suecia)
• Comunicaciones Tata (India)
• Twilio Inc. (Estados Unidos)
• Naranja (Francia)
•  Propiedad intelectual de AT&T (EE. UU.)
• Infobip ltd. (Croacia)
• Sify Technologies Limited (India)
• Proximus (Bélgica)
• China Mobile Limited (China)
•  IMImobile Limited (Reino Unido)
• Telesign (Estados Unidos)
• Airtel India (India)
• Vonage (Estados Unidos)
•  Clickatell (Sudáfrica)
• Bandwidth.com CLEC, LLC (Estados Unidos)
• GMS AG (Estados Unidos)
• Cuarenta y dos (Reino Unido)
• Soprano Design Pty Ltd. (Países Bajos)
• Symsoft Solutions LLC. (Suecia)
• Syniverse Technologies LLC (Estados Unidos)
• AMD Telecom (Estados Unidos)
• GreciaPlivo Inc. (EE.UU.)
• Twilio (Estados Unidos)

Últimos avances en el mercado de SMS BFSI A2P

• En febrero de 2024, Bharti Airtel, líder indio en telecomunicaciones, presentó "Airtel Advantage", una plataforma integral que ofrece soluciones de conectividad global. Este innovador servicio incluye funciones como servicios de voz internacionales, marcación directa entrante (DID), P2A, A2P y SMS P2P, junto con el servicio de llamadas internacionales gratuitas (ITFS), lo que marca la primera iniciativa de este tipo de un operador de telecomunicaciones indio.
• En agosto de 2023, Route Mobile unió fuerzas con Vodafone Idea (VIL) para mejorar los servicios de monetización de SMS A2P. La colaboración integra soluciones avanzadas impulsadas por IA y ML, incluido un firewall analítico para una mayor seguridad, un centro de SMS dentro de la red VIL y la agregación eficiente del tráfico internacional de SMS A2P en toda la red, optimizando los flujos de ingresos.

SKU-73259