Marché mondial des plateformes de prêt numérique – Tendances et prévisions du secteur jusqu’en 2030

Analyse du marché et de la taille des plateformes de prêt numérique

Plusieurs entreprises introduisent actuellement des plateformes de prêt de nouvelle génération, basées sur le cloud et de bout en bout. En outre, les avancées dans les tendances de paiement encouragent les institutions financières à mettre en œuvre la DLP afin d'améliorer la productivité, d'augmenter les revenus et de fournir des services rapides.

Français Data Bridge Market Research analyse que le marché mondial des plateformes de prêt numérique, qui était de 20 215,23 millions USD en 2022, devrait atteindre 83 505,16 millions USD d'ici 2030 et devrait connaître un TCAC de 19,4 % au cours de la période de prévision de 2023 à 2030. En plus des informations sur le marché telles que la valeur marchande, le taux de croissance, les segments de marché, la couverture géographique, les acteurs du marché et le scénario de marché, le rapport de marché organisé par l'équipe de recherche sur le marché Data Bridge comprend une analyse approfondie des experts, une analyse des importations/exportations, une analyse des prix, une analyse de la consommation de production et une analyse du pilon.

Portée et segmentation du marché des plateformes de prêt numérique

Définition du marché

La plateforme de prêt numérique permet aux prêteurs et aux emprunteurs de prêter de l'argent sous un format numérique ou électronique, ce qui se traduit par une plus grande facilité d'utilisation, une meilleure expérience utilisateur et une réduction des frais généraux en raison du gain de temps de vérification du client. L'enregistrement de l'utilisateur est la première étape du processus, qui est suivie de la collecte de documents en ligne, de l'authentification et de la vérification du client, de l'approbation du prêt, de la distribution du prêt et du recouvrement du prêt. Le processus de prêt est très mouvementé avec beaucoup de prérequis et de paperasse. La plateforme de prêt numérique a brisé ces obstacles et simplifié le processus à un tel niveau qu'une personne n'a besoin que d'un accès Internet pour ouvrir la plateforme, soumettre les documents et obtenir un prêt en quelques minutes. L'automatisation intégrée dans le processus de prêt rend le processus plus rapide et réduit même les coûts opérationnels. La plateforme de prêt numérique offre des avantages importants par rapport aux méthodes traditionnelles, agissant comme un élément majeur de la croissance du marché dans les années à venir.

Dynamique du marché mondial des plateformes de prêt numérique

Conducteurs

• Augmentation de l'adoption des services bancaires en ligne

Avec la mondialisation et la popularité croissante des services bancaires en ligne, les processus de prêt deviennent rapidement numériques. C'est l'un des facteurs les plus importants qui influencent l'utilisation de la DLP dans le secteur de la banque, des services financiers et de l'assurance (BFSI) pour de meilleures décisions, une meilleure expérience client et des économies de coûts importantes. En outre, en raison de l'épidémie de maladie à coronavirus (COVID-19), les institutions financières du monde entier se tournent de plus en plus vers les canaux numériques pour octroyer des prêts et faire face aux défis de la pandémie

• Croissance de la pénétration des smartphones dans le monde

La DLP offre les avantages de la signature électronique et d’une accessibilité facile, tandis que la dépendance croissante aux smartphones et le taux de pénétration d’Internet stimulent également la croissance du marché. En outre, l’importance croissante accordée à l’automatisation numérique contribue à la croissance du marché mondial, car la DLP nécessite un minimum de paperasse, réduisant ainsi le risque d’erreurs humaines. Plusieurs entreprises intègrent également des technologies avancées pour atténuer la fraude, telles que la blockchain, l’intelligence artificielle (IA), l’apprentissage automatique et l’analyse, ce qui alimente la croissance du marché. En outre, la prévalence croissante des cybermenaces accélère son adoption mondiale

 Opportunité

• Technologies émergentes telles que l'IA, l'apprentissage automatique et les chaînes de blocs

L'intelligence artificielle, l'apprentissage automatique et la blockchain font partie des technologies émergentes qui devraient améliorer les capacités des plateformes de prêt numérique et ouvrir de nouvelles opportunités de croissance. L'intégration de ces technologies permet un processus de levée de prêts simple, rapide et transparent. Les algorithmes basés sur l'IA et l'apprentissage automatique peuvent traiter les demandes de prêt en quelques secondes, ce qui rend le processus d'approbation véritablement évolutif. De plus, en éliminant les intermédiaires du processus de prêt, la plateforme de prêt basée sur la blockchain établit une relation directe entre les prêteurs et les emprunteurs

Retenue/Défi

• Problèmes de sécurité des données liés aux plateformes de prêt numérique

La sécurité des données et la protection de la vie privée devraient limiter la croissance du marché. Plusieurs gouvernements du monde entier ont déjà commencé à prendre des mesures pour répondre aux préoccupations concernant la sécurité des données et la protection de la vie privée associées aux plateformes de prêt numérique.

Ce rapport sur le marché mondial des plateformes de prêt numérique fournit des détails sur les nouveaux développements récents, les réglementations commerciales, l'analyse des importations et des exportations, l'analyse de la production, l'optimisation de la chaîne de valeur, la part de marché, l'impact des acteurs du marché national et local, les opportunités d'analyse en termes de poches de revenus émergentes, les changements dans la réglementation du marché, l'analyse stratégique de la croissance du marché, la taille du marché, la croissance du marché des catégories, les niches d'application et la domination, les approbations de produits, les lancements de produits, les expansions géographiques, les innovations technologiques sur le marché. Pour obtenir plus d'informations sur le marché mondial des plateformes de prêt numérique, contactez Data Bridge Market Research pour un briefing d'analyste, notre équipe vous aidera à prendre une décision de marché éclairée pour atteindre la croissance du marché.

Développements récents

• En juillet 2021, Newgen Software a lancé sa nouvelle plateforme de transformation numérique, NewgenONE. La plateforme facilite la gestion des données non structurées et l'amélioration de l'engagement client
• En juin 2021, TPBank du Vietnam a collaboré avec Nucleus Software pour améliorer son commerce numérique. FinnOne Neo a aidé TPBank à fournir des prêts numériques instantanés, à accroître l'efficacité des processus et à améliorer les évaluations de crédit

Portée du marché mondial des plateformes de prêt numérique

Le marché des plateformes de prêt numérique est segmenté en fonction du composant, du modèle de déploiement, du montant du prêt, du type d'abonnement, du type de prêt et du secteur vertical. La croissance parmi ces segments vous aidera à analyser les segments de faible croissance dans les industries et à fournir aux utilisateurs un aperçu précieux du marché et des informations sur le marché pour les aider à prendre des décisions stratégiques pour identifier les principales applications du marché.

Composant

• Logiciel
• Services

Montant du prêt

• Moins de 7 000 USD
• 7 001 à 20 000 USD
• Plus de 20 001 USD

Modèle de déploiement

• Sur site
• Nuage

Type d'abonnement

• Gratuit  
• Payé

Type de prêt

• Prêt automobile
• Prêt de financement pour PME
• Prêt personnel
• Prêt immobilier
• Biens de consommation durables
• Autres

Verticale

• Bancaire
• Services financiers
• Compagnies d'assurance
• Prêteurs P2P (Peer-to-Peer)
• Coopératives de crédit
• Économie
• Associations de prêt

Analyse/perspectives régionales du marché mondial des plateformes de prêt numérique

Le marché mondial des plateformes de prêt numérique est analysé et des informations sur la taille et les tendances du marché sont fournies par composant, modèle de déploiement, montant du prêt, type d'abonnement, type de prêt et vertical comme référencé ci-dessus.

Les pays couverts dans le rapport sur le marché des plateformes de prêt numérique sont les États-Unis, le Canada, le Mexique, l'Allemagne, la France, le Royaume-Uni, l'Italie, l'Espagne, la Suisse, les Pays-Bas, la Russie, la Turquie, la Belgique, le reste de l'Europe, le Japon, la Chine, la Corée du Sud, l'Inde, l'Australie et la Nouvelle-Zélande, Singapour, la Thaïlande, la Malaisie, l'Indonésie, les Philippines, le reste de l'Asie-Pacifique, l'Afrique du Sud, Israël, les Émirats arabes unis, l'Arabie saoudite, l'Égypte, le reste du Moyen-Orient et de l'Afrique, le Brésil, l'Argentine et le reste de l'Amérique du Sud.

L'Amérique du Nord domine le marché des plateformes de prêt numérique en raison de la forte présence d'acteurs majeurs tels que FIS et Fiserv, Inc., qui proposent diverses solutions de prêt sur une plateforme unique dans cette région. De plus, l'adoption croissante de cette technologie aux États-Unis et au Canada renforcera encore la croissance du marché dans cette région. 

L'Asie-Pacifique devrait connaître le taux de croissance annuel composé le plus élevé entre 2023 et 2030 en raison de la forte demande de plateformes de prêts numériques pour les prêts dans cette région. La Chine est le leader du marché dans la région Asie-Pacifique en raison de l'expansion des banques dans la région, ce qui stimulera encore davantage la croissance du marché dans cette région.

La section par pays du rapport fournit également des facteurs individuels ayant un impact sur le marché et des changements dans la réglementation sur le marché national qui ont un impact sur les tendances actuelles et futures du marché. Des points de données tels que l'analyse de la chaîne de valeur en aval et en amont, les tendances techniques et l'analyse des cinq forces de Porter, ainsi que des études de cas sont quelques-uns des indicateurs utilisés pour prévoir le scénario de marché pour chaque pays. En outre, la présence et la disponibilité des marques d'Asie-Pacifique et les défis rencontrés en raison de la concurrence importante ou rare des marques locales et nationales, l'impact des tarifs nationaux et les routes commerciales sont pris en compte lors de l'analyse prévisionnelle des données nationales.   

Analyse du paysage concurrentiel et des parts de marché des plateformes mondiales de prêt numérique

Le paysage concurrentiel du marché des plateformes de prêt numérique fournit des détails par concurrent. Les détails inclus sont la présentation de l'entreprise, les finances de l'entreprise, les revenus générés, le potentiel du marché, les investissements dans la recherche et le développement, les nouvelles initiatives du marché, la présence en Asie-Pacifique, les sites et installations de production, les capacités de production, les forces et les faiblesses de l'entreprise, le lancement du produit, la largeur et l'étendue du produit et la domination des applications. Les points de données ci-dessus fournis ne concernent que l'orientation de l'entreprise vers le marché des plateformes de prêt numérique.

Certains des principaux acteurs opérant sur le marché des plateformes de prêt numérique sont :

• General Electric (États-Unis)
• IBM (États-Unis)
• PTC (États-Unis)
• Microsoft (États-Unis)
• Siemens AG (Allemagne)
• ANSYS, Inc (États-Unis)
• SAP SE (Allemagne)
• Oracle (États-Unis)
• Robert Bosch GmbH (Allemagne)
• Swim.ai, Inc. (États-Unis)
• Atos SE (France)
• ABB (Switzerland)
• KELLTON TECH (India)
• AVEVA Group plc (U.K.)
• DXC Technology Company (U.S.)
• Altair Engineering, Inc (U.S.)
• Hexaware Technologies Limited (India)
• Tata Consultancy Services Limited (India)
• Infosys Limited (Bengaluru)
• NTT DATA, Inc. (Japan)
• TIBCO Software Inc. (U.S.)

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