Relatório de análise do tamanho, quota e tendências do mercado global BFSI A2P SMS – Visão geral e previsão do setor até 2032

Análise de mercado de SMS BFSI A2P

O mercado de SMS A2P (Application-to-Person) BFSI (Banking, Financial Services, and Insurance) tem assistido a um crescimento significativo impulsionado pelos avanços na tecnologia. Um dos métodos mais recentes é a integração de chatbots com tecnologia de IA e sistemas automatizados na comunicação por SMS, fornecendo serviços personalizados e melhorando a experiência do cliente. Além disso, a adoção de plataformas baseadas na cloud permite aos bancos e instituições financeiras enviar SMS A2P em escala, garantindo taxas de entrega mais elevadas e maior segurança.

A tecnologia blockchain também fez avanços na proteção da comunicação por SMS, tornando-a à prova de violação, o que é crucial para os setores de BFSI que lidam com dados financeiros confidenciais. A utilização de SMS de media avançada (RCS), que permite a entrega de mensagens ricas e interativas, também está a ganhar popularidade, uma vez que melhora o envolvimento com os clientes.

O crescimento do mercado de SMS BFSI A2P é amplamente impulsionado pela crescente necessidade de comunicação segura, eficiente e instantânea para transações, alertas e promoções. À medida que a penetração da telefonia móvel aumenta, particularmente nos mercados emergentes, a procura por serviços de SMS A2P continua a expandir-se.

Tamanho do mercado de SMS BFSI A2P

The global BFSI A2P SMS market size was valued at USD 64.30 billion in 2024 and is projected to reach USD 92.14 billion by 2032, with a CAGR of 4.60% during the forecast period of 2025 to 2032. In addition to the market insights such as market value, growth rate, market segments, geographical coverage, market players, and market scenario, the market report curated by the Data Bridge Market Research team includes in-depth expert analysis, import/export analysis, pricing analysis, production consumption analysis, and pestle análise.

Tendências do mercado de SMS BFSI A2P

“Aumento da adoção da autenticação de dois fatores (2FA) no mercado de SMS BFSI A2P”

Uma tendência significativa que impulsiona o crescimento do mercado de SMS BFSI A2P (Application-to-Person) é a crescente adoção da autenticação de dois fatores (2FA) para uma maior segurança. As instituições financeiras estão a implementar a 2FA como uma camada adicional de proteção para os serviços bancários online, aplicações móveis e transações. Ao enviar OTPs (passwords de utilização única) via SMS, os bancos garantem o login seguro do cliente e a verificação das transações. Por exemplo, bancos como o HSBC e o JPMorgan Chase utilizam SMS A2P para 2FA para evitar o acesso não autorizado e a fraude. A crescente preocupação com violações de dados e fraudes está a impulsionar ainda mais a procura por soluções de autenticação seguras baseadas em SMS, impulsionando significativamente o mercado de SMS A2P no setor BFSI.

Âmbito do relatório e segmentação do mercado de SMS A2P BFSI       

Definição de mercado de SMS BFSI A2P

O BFSI A2P SMS refere-se à utilização da tecnologia de SMS de aplicação para pessoa (A2P) no setor da banca, serviços financeiros e seguros (BFSI). Permite que as empresas enviem comunicações SMS automatizadas e em larga escala aos clientes. Estas mensagens incluem frequentemente alertas, confirmações de transações, OTPs (passwords de utilização única), lembretes e outras informações críticas. O SMS A2P melhora o envolvimento do cliente, garante a segurança através da autenticação de dois fatores e simplifica os processos de comunicação. O setor BFSI utiliza o SMS A2P para fornecer informações oportunas, fiáveis ​​e seguras, melhorando a eficiência operacional e promovendo a confiança do cliente. Esta tecnologia tornou-se crucial nos serviços financeiros, especialmente com o aumento da base de utilizadores que priorizam os dispositivos móveis.

Dinâmica do mercado de SMS BFSI A2P

Motoristas

• Aumento da necessidade de comunicação em tempo real

A crescente necessidade do setor BFSI de comunicação em tempo real impulsiona significativamente o mercado de SMS A2P. À medida que os serviços financeiros evoluem, os clientes esperam atualizações instantâneas sobre as suas transações, atividades de conta, reclamações de seguros e alterações de apólices. O SMS A2P permite aos bancos e às seguradoras enviar alertas urgentes, garantindo que os clientes estão sempre informados. Por exemplo, após uma transação bancária, um alerta por SMS confirma o levantamento, evitando possíveis fraudes. Da mesma forma, as seguradoras utilizam os SMS A2P para notificar os segurados sobre o estado das reclamações ou lembretes de renovação. Estas notificações em tempo real aumentam a confiança e o envolvimento do cliente, tornando o SMS A2P uma ferramenta indispensável para o setor BFSI, impulsionando, em última análise, o crescimento do mercado.

• Aumento da expectativa do cliente por conveniência

À medida que os clientes procuram mais conveniência nas suas interações com as instituições financeiras, cresce a procura por soluções de comunicação rápidas e acessíveis. O SMS A2P satisfaz esta necessidade oferecendo mensagens diretas que são simples, rápidas e fiáveis. Por exemplo, os bancos utilizam SMS A2P para enviar alertas imediatos de transações, garantindo que os clientes são prontamente informados sobre quaisquer atividades da conta. Da mesma forma, as seguradoras utilizam os SMS para notificar os segurados sobre prémios em atraso ou atualizações de estado de sinistros. A capacidade de alcançar os clientes instantaneamente nos seus dispositivos móveis aumenta a satisfação e o envolvimento, tornando o SMS A2P uma ferramenta crucial para satisfazer a crescente procura de conveniência no setor BFSI.

Oportunidades

• Utilização crescente de serviços bancários móveis

O rápido crescimento do banco móvel apresenta oportunidades significativas para o mercado de SMS BFSI A2P. À medida que mais consumidores adotam os serviços bancários móveis para transações diárias, o SMS A2P torna-se essencial para enviar alertas de transações em tempo real, palavras-passe de utilização única (OTPs) e atualizações de contas. Esta mudança gera uma maior procura por comunicação baseada em SMS, uma vez que fornece mensagens seguras, instantâneas e convenientes para os utilizadores. As instituições financeiras podem aproveitar esta oportunidade para aumentar o envolvimento dos clientes, melhorar as medidas de segurança e garantir uma comunicação atempada. Além disso, a crescente dependência do mobile banking abre portas a novas parcerias entre fornecedores de serviços de SMS e organizações BFSI, impulsionando o crescimento do mercado e a inovação no setor.

• Aumento da procura por serviços personalizados

A crescente procura por serviços personalizados no setor BFSI apresenta uma oportunidade significativa para o mercado de SMS A2P. As instituições financeiras estão a aproveitar o SMS para enviar ofertas personalizadas, lembretes e atualizações, melhorando o envolvimento e a satisfação do cliente. A comunicação personalizada por SMS ajuda as empresas a construir relações mais fortes com os clientes, atendendo às suas necessidades e preferências únicas. Isto não só melhora a experiência do cliente, como também gera lealdade e retenção. Ao oferecer produtos financeiros relevantes, lembretes oportunos sobre pagamentos ou renovações de seguros e consultoria financeira personalizada por SMS, as instituições BFSI podem aumentar a interação com o cliente, contribuindo, em última análise, para o crescimento do mercado e impulsionando serviços centrados no cliente.

Restrições/Desafios

• Congestionamento de rede e problemas de entregabilidade

O congestionamento da rede e os problemas de entrega prejudicam significativamente o mercado de SMS BFSI A2P. Em regiões com elevado tráfego móvel, as mensagens SMS podem sofrer atrasos ou não ser entregues, afetando a pontualidade e a eficácia das comunicações críticas, como os alertas de transações e os códigos de autenticação. Isto pode causar falta de confiança na fiabilidade dos serviços do BFSI, uma vez que os clientes dependem de uma comunicação rápida e segura para as transações financeiras. Os problemas persistentes de entrega não só frustram os clientes, como também podem causar danos à reputação das instituições financeiras, minando a confiança dos clientes. Consequentemente, a adoção geral e a eficácia do SMS A2P no setor BFSI enfrentam desafios substanciais.

• Fraude e Riscos de Segurança

As fraudes e os riscos de segurança dificultam significativamente o crescimento do mercado de SMS BFSI A2P. A comunicação baseada em SMS é vulnerável à interceção e falsificação, onde os fraudadores podem fazer-se passar por entidades legítimas, comprometendo informações financeiras confidenciais. Isto cria uma grande preocupação de segurança para as transações financeiras, uma vez que o acesso não autorizado pode levar a perdas financeiras, roubo de identidade e outras atividades fraudulentas. A frequência crescente destes ataques dificulta as empresas BFSI de garantir a segurança dos seus serviços de SMS, diminuindo a confiança dos consumidores e limitando a adoção da comunicação baseada em SMS para serviços críticos. Estas vulnerabilidades de segurança contínuas contribuem para os desafios do mercado e abrandam o seu potencial de crescimento.

Este relatório de mercado fornece detalhes de novos desenvolvimentos recentes, regulamentos comerciais, análise de importação e exportação, análise de produção, otimização da cadeia de valor, quota de mercado, impacto dos participantes do mercado doméstico e localizado, analisa as oportunidades em termos de bolsas de receitas emergentes, alterações nas regulamentações do mercado, análise estratégica do crescimento do mercado, tamanho do mercado, crescimento do mercado das categorias, nichos de aplicação e dominância, aprovações de produtos, lançamentos de produtos, expansões geográficas, inovações tecnológicas no mercado. Para mais informações sobre o mercado, contacte a Data Bridge Market Research para obter um briefing de analista.

Âmbito do mercado de SMS A2P BFSI

O mercado é segmentado com base no componente, modo de implementação, aplicação, utilizador final e tipo de mensagem. O crescimento entre estes segmentos irá ajudá-lo a analisar segmentos de baixo crescimento nos setores e fornecerá aos utilizadores uma visão geral e informações valiosas do mercado para os ajudar a tomar decisões estratégicas para identificar as principais aplicações do mercado.

Componente

• Serviço A2P
• Plataforma

Modo de Implantação

• Nuvem
• No local

 Aplicação

• Serviços de conteúdo enviado
• Gestão de Relacionamento com o Cliente (CRM)
• Campanha Promocional
• Serviços interativos
• Outros serviços

 Utilizador final

• Indivíduos
• Corporativo
  • Bancário
  • Seguro
  • Serviços Financeiros

Tipo de mensagem

• SMS transacional
• SMS promocional
• Serviço SMS

Análise regional do mercado de SMS BFSI A2P

O mercado é analisado e são fornecidos insights e tendências sobre o tamanho do mercado por componente, modo de implementação, aplicação, utilizador final e tipo de mensagem, conforme referenciado acima.

Os países abrangidos no relatório de mercado são os EUA, Canadá, México na América do Norte, Alemanha, Suécia, Polónia, Dinamarca, Itália, Reino Unido, França, Espanha, Países Baixos, Bélgica, Suíça, Turquia, Rússia, Resto da Europa na Europa , Japão , China, Índia, Coreia do Sul, Nova Zelândia, Vietname, Austrália, Singapura, Malásia, Tailândia, Indonésia, Filipinas, Resto da Ásia-Pacífico (APAC) na Ásia-Pacífico (APAC), Brasil, Argentina, Resto da América do Sul como uma parte da América do Sul, Emirados Árabes Unidos, Arábia Saudita, Omã, Qatar, Kuwait, África do Sul, Resto do Médio Oriente e África (MEA) como parte do Médio Oriente e África (MEA).

Espera-se que a América do Norte domine o mercado de SMS BFSI A2P durante o período previsto. Este crescimento é impulsionado pela crescente digitalização no setor bancário, por uma crescente base de clientes e pela rápida adoção de serviços de marketing avançados por parte das empresas BFSI da região. Estes factores estão a criar uma forte procura por soluções de SMS A2P, permitindo às instituições financeiras melhorar o envolvimento dos clientes, simplificar a comunicação e melhorar a prestação global de serviços.

Espera-se que a região Ásia-Pacífico apresente um crescimento significativo no mercado de SMS BFSI A2P devido a vários fatores. A região está a assistir a uma crescente adoção de ferramentas digitais no setor BFSI, impulsionando a procura por soluções de comunicação. Além disso, a crescente utilização de smartphones nos países em desenvolvimento e a expansão da conectividade à internet estão a impulsionar ainda mais o mercado. Com estes avanços, a região está pronta para registar o maior CAGR durante o período previsto.

A secção de países do relatório também fornece fatores individuais que impactam o mercado e alterações na regulamentação do mercado que impactam as tendências atuais e futuras do mercado. Pontos de dados como a análise da cadeia de valor a montante e a jusante, tendências técnicas e análise das cinco forças de Porter, estudos de caso são alguns dos indicadores utilizados para prever o cenário de mercado para países individuais. Além disso, a presença e a disponibilidade de marcas globais e os seus desafios enfrentados devido à grande ou escassa concorrência de marcas locais e nacionais, ao impacto de tarifas domésticas e rotas comerciais são considerados ao fornecer uma análise de previsão dos dados do país.

Quota de mercado de SMS A2P da BFSI

O cenário competitivo do mercado fornece detalhes por concorrente. Os detalhes incluídos são a visão geral da empresa, finanças da empresa, receitas geradas, potencial de mercado, investimento em investigação e desenvolvimento, novas iniciativas de mercado, presença global, localizações e instalações de produção, capacidades de produção, pontos fortes e fracos da empresa , lançamento do produto, amplitude e abrangência do produto, aplicação domínio. Os pontos de dados fornecidos acima estão apenas relacionados com o foco das empresas em relação ao mercado.

Os líderes de mercado de SMS A2P da BFSI que operam no mercado são:

• Sinch (Suécia)
• Tata Communications (Índia)
• Twilio Inc. (EUA)
• Laranja (França)
•  Propriedade Intelectual da AT&T (EUA)
• Infobip, Lda. (Croácia)
• Sify Technologies Limited (Índia)
• Proximus (Bélgica)
• China Mobile Limited (China)
•  IMImobile Limitada. (REINO UNIDO)
• Telesign (EUA)
• Airtel Índia (Índia)
• Vonage (EUA)
•  Clickatell (África do Sul)
• Bandwidth.com CLEC, LLC (EUA)
• GMS AG (EUA)
• Quarenta e dois (Reino Unido)
• Soprano Design Pty Ltd. (Holanda)
• Soluções Symsoft LLC. (Suécia)
• Syniverse Technologies LLC (EUA)
• AMD Telecom (EUA)
• GréciaPlivo Inc. (EUA)
• Twilio (EUA)

Últimos desenvolvimentos no mercado de SMS BFSI A2P

• Em fevereiro de 2024, a Bharti Airtel, líder indiana em telecomunicações, lançou o "Airtel Advantage", uma plataforma abrangente que oferece soluções globais de conectividade. Este serviço inovador inclui características como serviços de voz internacionais, Discagem Direta para Ramal (DID), P2A, A2P e SMS P2P, juntamente com o Serviço Internacional Gratuito (ITFS), marcando a primeira iniciativa deste tipo de um operador de telecomunicações indiano.
• Em agosto de 2023, a Route Mobile uniu forças com a Vodafone Idea (VIL) para melhorar os serviços de monetização de SMS A2P. A colaboração integra soluções avançadas de IA e ML, incluindo uma firewall analítica para segurança melhorada, um SMS Hub dentro da rede VIL e a agregação eficiente do tráfego internacional de SMS A2P na rede, otimizando os fluxos de receitas

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