Relatório de análise do tamanho, quota e tendências do mercado de soluções de processamento de pagamentos do Médio Oriente e África – Visão geral e previsão do setor até 2032

Análise de mercado de soluções de processamento de pagamentos

A crescente penetração da Internet e a crescente utilização de smartphones aumentarão a procura de soluções de processamento de pagamentos. A categoria de cartões de crédito deverá registar o crescimento mais rápido do mercado durante o período previsto devido à disponibilidade de vários cartões de crédito acessíveis e à maior preferência por alternativas em dinheiro.

Dimensão do mercado de soluções de processamento de pagamentos

A dimensão do mercado de soluções de processamento de pagamentos no Médio Oriente e em África foi avaliada em 5,50 mil milhões de dólares em 2024 e está projetada para atingir 11,46 mil milhões de dólares até 2032, com um CAGR de 9,60% durante o período previsto de 2025 a 2032.

Âmbito do Relatório e Segmentação de Mercado       

Definição de mercado de soluções de processamento de pagamentos

As soluções de processamento de pagamentos são ofertas tecnológicas combinadas que operam em colaboração com o cliente e o comerciante para processar transações financeiras com a geração de um gateway de pagamento que funciona num conjunto de fatores pré-definidos pelo comerciante. Estas soluções atuam como intermediários entre o consumidor e o comerciante, proporcionando um fluxo eficaz de transações financeiras. Estas soluções de processamento de pagamentos combinam todos os processos que trabalham em conjunto para proporcionar um melhor fluxo transacional.

Mercado de Soluções de Processamento de Pagamentos

Motoristas

• Aumento da utilização de soluções de processamento de pagamentos principalmente no setor BFSI

Espera-se que a categoria de serviços bancários, financeiros e seguros (BFSI) impulsione a taxa de crescimento do mercado de soluções de processamento de pagamentos. As soluções de processamento de pagamentos são extremamente populares no setor financeiro e bancário porque ajudam a eliminar muita papelada e tornam os processos bancários fáceis e rápidos. Além disso, as soluções também são adequadas para realizar transações diárias, como pagamentos e transferências, processamento de salários e gestão de liquidez.

• Preferência crescente pelas compras online

A crescente preferência dos consumidores pelas compras online levou os retalhistas a utilizar soluções de processamento de pagamentos. Estas soluções ajudam os retalhistas a reduzir a ameaça de transações fraudulentas e a melhorar o serviço ao consumidor. As soluções de processamento de pagamentos estão a utilizar  tecnologias de inteligência artificial  (IA) e machine learning, que funcionam como ferramentas antifraude. Além disso, estas soluções podem ser facilmente integradas nos sistemas de ponto de venda (POS), impulsionando assim o crescimento do mercado de soluções de processamento de pagamentos.

• Iniciativas e políticas governamentais

Espera-se que diversas iniciativas governamentais e políticas favoráveis ​​para apoiar as soluções de processamento de pagamentos impulsionem o crescimento do mercado. Por exemplo, o Banco Central Europeu iniciou a Iniciativa Europeia de Pagamentos em Julho de 2020, no âmbito de uma decisão conjunta com aproximadamente 16 bancos regionais. Esta iniciativa centra-se principalmente em soluções de pagamento unificadas para clientes e comerciantes, através da utilização de cartões de pagamento e carteiras digitais em pagamentos baseados na nuvem e no local.

Oportunidades

• Maiores investimentos associados à digitalização

Ultimamente, vários fornecedores de soluções de processamento de pagamentos e bancos estão a colaborar para aumentar a adoção de serviços de solicitação de pagamentos, o que criará oportunidades para o crescimento do mercado. Por exemplo, a Temenos AG, uma plataforma de banca na nuvem, declarou a sua colaboração em março de 2022 com a Mastercard Incorporated. Isto ajudará o banco a aumentar a sua adoção de serviços de solicitação de pagamento no Reino Unido. Assim, através destas colaborações, a adoção destes serviços por parte das instituições financeiras será mais fácil, rápida e barata.

Além disso,  a crescente procura de soluções de processamento de pagamentos dos países do Golfo na região do Médio Oriente devido aos benefícios oferecidos pelas soluções de processamento de pagamentos aos consumidores, como recompensas, cashbacks e cupões, entre outros, está a criar ainda mais oportunidades rentáveis para o crescimento do mercado.

Restrições

• Problemas associados às soluções de processamento de pagamentos

No entanto, vários factores, como a falta de literacia digital nas economias emergentes e a ausência de um padrão global para as transacções internacionais, deverão ter um impacto negativo no crescimento do mercado durante o período previsto. Além disso, os ataques cibernéticos estão a afetar ainda mais o crescimento do mercado. As rápidas mudanças no espaço de pagamentos, incluindo o desenvolvimento dos pagamentos em tempo real e da blockchain, romperam o modelo dos fornecedores de pagamentos tradicionais. Isto acabou por abrir vários caminhos para os invasores cibernéticos.

Este relatório de mercado de soluções de processamento de pagamentos fornece detalhes de novos desenvolvimentos recentes, regulamentos comerciais, análise de importação e exportação, análise de produção, otimização da cadeia de valor, quota de mercado, impacto dos participantes do mercado doméstico e localizado, analisa oportunidades em termos de bolsas de receitas emergentes, alterações nas regulamentações de mercado, análise estratégica do crescimento do mercado, tamanho do mercado, crescimento do mercado de categorias, nichos de aplicação e dominância, aprovações de produtos, lançamentos de produtos, expansões geográficas, inovações tecnológicas no mercado. Para mais informações sobre o mercado de soluções de processamento de pagamentos, contacte a Data Bridge Market Research para um briefing de analista.

Âmbito de mercado das soluções de processamento de pagamentos

O mercado de soluções de processamento de pagamentos é segmentado com base no modo de pagamento, tipo de implementação e setor do utilizador final. O crescimento entre estes segmentos irá ajudá-lo a analisar segmentos de baixo crescimento nos setores e fornecerá aos utilizadores uma visão geral e informações valiosas do mercado para os ajudar a tomar decisões estratégicas para identificar as principais aplicações do mercado.

Modo de pagamento

• Carteira eletrónica
• Cartão de crédito
• Cartão de débito
• Câmara de Compensação Automática
• Outros

Modo de Implantação

• No local
• Baseado na nuvem

Indústria do utilizador final

• Bancário
• Serviços Financeiros e Seguros
• Informática e Telecomunicações
• Assistência médica
• E-Commerce e Retalho
• Governo e Serviços Públicos
• Outros

Análise regional do mercado de soluções de processamento de pagamentos

O mercado de soluções de processamento de pagamentos é analisado e são fornecidos insights e tendências sobre o tamanho do mercado por país, modo de pagamento, tipo de implementação e setor do utilizador final, conforme referenciado acima.

Os países abrangidos pelo relatório de mercado de soluções de processamento de pagamentos são os Emirados Árabes Unidos, Arábia Saudita, Egito, África do Sul, Israel, Resto do Médio Oriente e África.

A Arábia Saudita foi responsável pela maior quota de mercado no mercado de refrigeração central do Médio Oriente e África devido ao aumento de utilizadores de internet e dispositivos IoT. Isto gerou procura para estabelecer mais data centers para processar e armazenar, resultando no aumento da procura por sistemas de soluções de processamento de pagamentos.

A secção de países do relatório também fornece fatores individuais que impactam o mercado e alterações na regulamentação do mercado que impactam as tendências atuais e futuras do mercado. Pontos de dados como a análise da cadeia de valor a montante e a jusante, tendências técnicas e análise das cinco forças de Porter, estudos de caso são alguns dos indicadores utilizados para prever o cenário de mercado para países individuais. Além disso, a presença e a disponibilidade de marcas globais e os seus desafios enfrentados devido à grande ou escassa concorrência de marcas locais e nacionais, ao impacto de tarifas domésticas e rotas comerciais são considerados ao fornecer uma análise de previsão dos dados do país.

Quota de mercado das soluções de processamento de pagamentos

O panorama competitivo do mercado de soluções de processamento de pagamentos fornece detalhes por concorrente. Os detalhes incluídos são a visão geral da empresa, finanças da empresa, receitas geradas, potencial de mercado, investimento em investigação e desenvolvimento, novas iniciativas de mercado, presença global, localizações e instalações de produção, capacidades de produção, pontos fortes e fracos da empresa , lançamento do produto, amplitude e amplitude do produto, aplicação domínio. Os pontos de dados fornecidos acima estão apenas relacionados com o foco das empresas no mercado de soluções de processamento de pagamentos.

Os líderes de mercado em soluções de processamento de pagamentos que operam no mercado são:

• ACI Worldwide (EUA)
• PayPal, Inc. (EUA)
• Novatti Group Ltd (Austrália)
• Global Payments Inc. (EUA)
• Visto (EUA)
• Stripe, Inc. (Irlanda)
• Google (EUA)
• Finastra (Reino Unido)
• SAMSUNG (Coreia do Sul)
• Amazon Web Services, Inc. (EUA)
• Software e sistemas financeiros Pvt. Ltd. (EUA)
• Aurus Inc. (EUA)
• Adyen (Holanda)
• Apple Inc. (EUA)
• Fiserv, Inc. (EUA)
• WEX Inc. (EUA)
• wirecard (EUA)
• MasterCard. (NÓS)

Últimos desenvolvimentos no mercado de soluções de processamento de pagamentos

• Em junho de 2019, o Noor Bank lançou o serviço de pagamento digital e-Wallet para consumidores através da sua parceria com a Etisalat. Este novo serviço é utilizado para atrair consumidores dos Emirados Árabes Unidos com a ajuda de uma empresa de tecnologia financeira. Esta iniciativa para aumentar os serviços ao consumidor gera procura e oportunidade de crescimento para o mercado.
• Em outubro de 2019, a NCPI anunciou a expansão do UPI, BHIM, RuPay e outras soluções de pagamento para os países de Singapura e Emirados Árabes Unidos. Esta iniciativa para facilitar o cliente indiano nos Emirados Árabes Unidos está a ajudar o segmento a crescer no período previsto.

SKU-52808