تقرير تحليل حجم وحصة واتجاهات سوق الذكاء الاصطناعي العالمي في القطاع المالي - نظرة عامة على الصناعة وتوقعاتها حتى عام 2032

الذكاء الاصطناعي في حجم سوق التمويل

• تم تقدير حجم سوق الذكاء الاصطناعي العالمي في المجال المالي بـ 35.72 مليار دولار أمريكي في عام 2024 ومن المتوقع أن يصل إلى 266.70 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2032 ، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 28.57٪ خلال الفترة المتوقعة.
• ينشأ نمو السوق إلى حد كبير من خلال التبني المتزايد لتقنيات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي في القطاع المالي، مما يتيح الأتمتة والتحليلات التنبؤية وتعزيز اتخاذ القرار عبر الخدمات المصرفية والتأمين والاستثمار.
• علاوة على ذلك، يُشجع الطلب المتزايد على تجارب العملاء المُخصصة، وإدارة المخاطر بكفاءة، وكشف الاحتيال، والامتثال للوائح التنظيمية، المؤسسات المالية على دمج حلول الذكاء الاصطناعي. تُسرّع هذه العوامل مجتمعةً من نشر الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي، مما يُعزز توسع السوق بشكل كبير.

الذكاء الاصطناعي في تحليل السوق المالية

• يشمل الذكاء الاصطناعي في مجال التمويل تقنيات مثل التعلم الآلي ومعالجة اللغة الطبيعية وأتمتة العمليات الروبوتية والتحليلات التنبؤية التي تعمل على تحسين العمليات المالية وتحسين تفاعلات العملاء وتعزيز إدارة المخاطر
• إن التطبيق المتزايد للأدوات التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي مدفوع في المقام الأول بالحاجة إلى الكفاءة التشغيلية، والرؤى القائمة على البيانات، والأمن المعزز، وتحويل الخدمات المالية التقليدية إلى حلول أكثر ذكاءً وأتمتة وتركيزًا على العملاء.
• سيطرت أمريكا الشمالية على سوق الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي بنسبة 43% في عام 2024، وذلك بسبب التبني السريع للحلول التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي في قطاعات الخدمات المصرفية والتأمين والتكنولوجيا المالية.
• من المتوقع أن تكون منطقة آسيا والمحيط الهادئ أسرع المناطق نموًا في سوق الذكاء الاصطناعي في التمويل خلال فترة التنبؤ بسبب التحول الرقمي السريع وارتفاع الدخول المتاحة وتوسيع أنظمة التكنولوجيا المالية في دول مثل الصين واليابان والهند.
• هيمن قطاع نشر السحابة على السوق بحصة سوقية بلغت 75.5% في عام 2024، بفضل قابليته للتوسع، وفعاليته من حيث التكلفة، وسهولة دمجه مع منصات التحليلات القائمة على الذكاء الاصطناعي. يُمكّن الذكاء الاصطناعي السحابي في مجال التمويل المؤسسات من تبسيط العمليات، وتسهيل الوصول عن بُعد، وتعزيز اتخاذ القرارات في الوقت الفعلي دون تحمل تكاليف البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات الباهظة.

نطاق التقرير والذكاء الاصطناعي في تجزئة سوق التمويل

اتجاهات الذكاء الاصطناعي في سوق التمويل

الاستخدام المتزايد للتحليلات التنبؤية المدعومة بالذكاء الاصطناعي في مجال التمويل

• يبرز دمج التحليلات التنبؤية المدعومة بالذكاء الاصطناعي كتوجهٍ ثوري في القطاع المالي، مما يُمكّن المؤسسات من اتخاذ قراراتٍ أكثر استنارة، وتحسين إدارة المخاطر، وتوقع تحركات السوق بدقةٍ أكبر. وتستفيد المؤسسات المالية من خوارزميات الذكاء الاصطناعي لتحليل كمياتٍ هائلة من البيانات آنيًا، مما يُتيح لها الحصول على رؤى تنبؤية تُعزز استراتيجيات الاستثمار ونتائج خدمة العملاء.
• على سبيل المثال، نجح بنك جي بي مورغان تشيس في توظيف الذكاء الاصطناعي من خلال نماذج في عمليات إدارة المخاطر للتنبؤ بحالات التخلف عن سداد الائتمان وتحديد التهديدات المحتملة لمحافظ الإقراض. وبالمثل، ينشر بنك جولدمان ساكس تحليلات تنبؤية قائمة على الذكاء الاصطناعي في منصات التداول لتعزيز دقة التنبؤات وتحسين عمليات اتخاذ القرارات الاستثمارية.
• يُمكّن الاعتماد المتزايد على التحليلات التنبؤية الشركات المالية من تجاوز التقارير الوصفية نحو اتخاذ قرارات استباقية. فمن خلال الاستفادة من البيانات التاريخية والتقارير الفورية، يُمكن لهذه المؤسسات تحديد سلوكيات السوق المستقبلية، وتصميم استراتيجيات لتجنب المخاطر، والاستفادة من فرص النمو الجديدة مع تقليل حالة عدم اليقين.
• تُحسّن النمذجة التنبؤية المدعومة بالذكاء الاصطناعي أيضًا من كشف الاحتيال وتصنيف العملاء. وتتزايد استخدام البنوك وشركات التأمين لهذه الأنظمة لتحديد الأنشطة الاحتيالية المحتملة قبل وقوعها، مع تقديم منتجات مالية مُخصصة بناءً على توقعات سلوك العملاء.
• علاوةً على ذلك، تدعم التحليلات التنبؤية الامتثال التنظيمي من خلال رصد الأنشطة المشبوهة بما يتماشى مع تطور اللوائح المالية العالمية. هذا النهج الاستباقي يقلل المخاطر ويعزز الثقة بين المؤسسات المالية وعملائها.
• باختصار، يُعيد الاستخدام المتزايد للتحليلات التنبؤية القائمة على الذكاء الاصطناعي تعريف المشهد المالي من خلال تعزيز قدرات التنبؤ، وتحسين عملية اتخاذ القرارات، وتطوير الاستراتيجيات التي تُركز على العملاء. يضمن هذا التوجه أن يظل ذكاء البيانات حجر الزاوية في النمو والتنافسية في القطاع المالي.

الذكاء الاصطناعي في ديناميكيات السوق المالية

سائق

الطلب على الأتمتة والكفاءة في العمليات المالية

• يُعدّ الطلب المتزايد على الأتمتة والكفاءة التشغيلية دافعًا رئيسيًا لنمو الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي. تواجه المؤسسات المالية ضغوطًا للتعامل مع كميات هائلة من البيانات، وتبسيط سير العمل، وخفض التكاليف التشغيلية، مع ضمان عمليات أسرع وأكثر دقة عبر مختلف الخدمات.
• على سبيل المثال، قامت مساعدة بنك أوف أمريكا "إريكا"، المدعومة بالذكاء الاصطناعي، بأتمتة أجزاء كبيرة من عمليات خدمة العملاء، مما مكّن ملايين العملاء من الوصول إلى المعلومات والتوصيات المالية بسرعة وكفاءة. وهذا يعكس كيف يدعم الذكاء الاصطناعي كفاءة العمليات الإدارية والابتكار في التعامل مع العملاء.
• تساعد تقنيات الذكاء الاصطناعي الشركات على تحسين المهام المتكررة، مثل طلبات القروض، وإعداد تقارير الامتثال، ومراقبة المعاملات، وإدارة المحافظ. ومن خلال أتمتة هذه العمليات، يمكن للمؤسسات المالية تقليل المهام كثيفة العمالة، مع تحسين الدقة وقابلية التوسع في المجالات الحيوية لعملياتها.
• كما سمح اعتماد المساعدين الرقميين المعتمدين على الذكاء الاصطناعي، وخوارزميات التعلم الآلي، وأتمتة العمليات الروبوتية للمؤسسات بتخصيص الموارد البشرية لوظائف ذات قيمة أعلى. ويعزز هذا التحول بشكل مباشر الإنتاجية والكفاءة التنظيمية على مستوى المؤسسات والمستهلكين.
• إجمالاً، يُعزز الطلب على الأتمتة اعتماد الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي، من خلال ضمان سرعة اتخاذ القرارات، وخفض التكاليف، وزيادة رضا العملاء. ويضمن هذا المحرك قيمةً طويلة الأجل، مع استمرار تركيز القطاع المالي على المرونة والشفافية والتنافسية في اقتصاد قائم على البيانات.

ضبط النفس/التحدي

خصوصية البيانات والامتثال التنظيمي

• من أهمّ المعوقات التي تواجه الذكاء الاصطناعي في سوق التمويل هو تحدّي خصوصية البيانات وضمان الامتثال للأطر التنظيمية المتطورة. تعتمد المؤسسات المالية بشكل كبير على معلومات العملاء والمعاملات الحساسة، مما يتطلب ضمانات صارمة ضدّ سوء الاستخدام والوصول غير المصرّح به والثغرات النظامية.
• على سبيل المثال، واجهت العديد من البنوك الأوروبية تدقيقًا بموجب اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR) لتبنيها حلول الذكاء الاصطناعي دون ضمان الامتثال لقوانين معالجة البيانات والموافقة. وبالمثل، تخضع المؤسسات المالية الأمريكية باستمرار لإشراف الهيئات التنظيمية الفيدرالية والولائية، مما يجعل نشر الذكاء الاصطناعي أكثر تعقيدًا واستهلاكًا للموارد.
• يتضمن استخدام التحليلات التنبؤية والتعلم الآلي جمع وتحليل مجموعات بيانات ضخمة، مما يثير مخاوف العملاء بشأن أمن البيانات واحتمالية التحيز في نماذج اتخاذ القرار. أي خرق أو سوء إدارة للمعلومات قد يضر بسمعة المؤسسة ويؤدي إلى عقوبات صارمة بموجب لوائح صارمة.
• علاوةً على ذلك، تُعقّد الطبيعة العالمية للخدمات المالية عملية الامتثال، إذ تختلف القوانين المتعلقة بحوكمة البيانات بين الولايات القضائية المختلفة، مما يُلزم الشركات المالية بتبني ممارسات حوكمة الذكاء الاصطناعي الخاصة بكل منطقة. وهذا يزيد من تكلفة وتعقيد نشر الذكاء الاصطناعي بشكل آمن ومسؤول.
• نتيجةً لذلك، ورغم أن اعتماد الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي يوفر فوائد جمة، إلا أن المخاوف المتعلقة بحماية الخصوصية والامتثال للوائح التنظيمية لا تزال تعيق تطبيقه على نطاق واسع. ويتطلب معالجة هذا الأمر حوكمة أقوى، ونماذج ذكاء اصطناعي شفافة، وتعاونًا بين الجهات التنظيمية والجهات الفاعلة في القطاع لتحقيق التوازن بين الابتكار والتزامات الامتثال.

الذكاء الاصطناعي في نطاق سوق التمويل

يتم تقسيم السوق على أساس نوع المنتج والتكنولوجيا ونوع النشر والتطبيق والمستخدم النهائي.

• حسب نوع المنتج

بناءً على نوع المنتج، يُقسّم سوق الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي إلى: التداول الخوارزمي، وأنظمة تخطيط موارد المؤسسات (ERP) والأنظمة المالية، وروبوتات الدردشة والمساعدين الافتراضيين، وحلول التسوية الآلية، ومعالجة المستندات الذكية، وبرامج الحوكمة والمخاطر والامتثال (GRC)، وبرامج أتمتة الحسابات الدائنة/المدينة، والمستشارين الآليين، وأنظمة إدارة النفقات، ومنصات أتمتة الامتثال، وأدوات الاكتتاب. من بين هذه التقنيات، هيمن التداول الخوارزمي على السوق في عام 2024، مستحوذًا على أكبر حصة من الإيرادات بفضل قدرته على معالجة كميات هائلة من البيانات آنيًا واتخاذ قرارات تداول عالية الكفاءة وقليلة الكمون. تعتمد المؤسسات المالية بشكل كبير على التداول الخوارزمي لتحسين استراتيجيات الاستثمار، وتقليل التحيز البشري، واكتساب ميزة تنافسية في الأسواق المتقلبة، مما يجعله حجر الزاوية في العمليات المالية القائمة على الذكاء الاصطناعي.

من المتوقع أن يشهد قطاع المستشارين الآليين أسرع نمو بين عامي 2025 و2032، مدفوعًا بالاعتماد المتزايد على أدوات إدارة الثروات الرقمية بين جيل الألفية والمستثمرين الأفراد. يوفر المستشارون الآليون إدارةً آليةً ومنخفضة التكلفة للمحافظ الاستثمارية، مما يُتيح الوصول المالي للفئات السكانية الأقل حظًا. ومن المتوقع أن يُسهم الطلب المتزايد على استراتيجيات الاستثمار المُخصصة، إلى جانب ميزات الاستشارات المُدعمة بالذكاء الاصطناعي، مثل إعادة التوازن الديناميكي وتحسين الضرائب، في تسريع وتيرة استخدام المستشارين الآليين عالميًا.

• حسب التكنولوجيا

بناءً على التكنولوجيا، يُقسّم السوق إلى الذكاء الاصطناعي التوليدي، ومعالجة اللغات الطبيعية (NLP)، والتحليلات التنبؤية، وغيرها. وقد هيمنت التحليلات التنبؤية على السوق في عام 2024، مدعومةً بدورها المحوري في نمذجة المخاطر، وتقييم الائتمان، والتنبؤ المالي. وتُطبّق البنوك وشركات التأمين نماذج تنبؤية لتعزيز كشف الاحتيال، وتحسين قرارات الاستثمار، والتنبؤ بسلوك العملاء. وقد جعلتها قدرتها على تحويل البيانات المالية المُهيكلة وغير المُهيكلة إلى رؤى عملية لا غنى عنها في مختلف العمليات المالية.

من المتوقع أن ينمو قطاع الذكاء الاصطناعي التوليدي بأسرع معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة 2025-2032، إذ يُحدث ثورة في أتمتة العمليات وتفاعل العملاء في القطاع المالي. وتُستخدم أدوات الذكاء الاصطناعي التوليدي لإنشاء التقارير الذكية، وتوفير مساعدين ماليين تفاعليين، وتحسين تجارب استقبال العملاء. إن قدرته على تقديم منتجات مالية فائقة التخصيص، ومحاكاة سيناريوهات المخاطر، وتعزيز الكفاءة التشغيلية، تجعله التقنية الأكثر تحولاً في مستقبل الخدمات المالية.

• حسب نوع النشر

بناءً على نوع النشر، يُقسّم السوق إلى محلي وسحابي. في عام 2024، استحوذ قطاع النشر السحابي على أكبر حصة سوقية بنسبة 75.5%، بفضل قابليته للتوسع، وفعاليته من حيث التكلفة، وسهولة دمجه مع منصات التحليلات المدعومة بالذكاء الاصطناعي. يُمكّن الذكاء الاصطناعي السحابي في القطاع المالي المؤسسات من تبسيط العمليات، وتسهيل الوصول عن بُعد، وتعزيز اتخاذ القرارات الفورية دون تحمل تكاليف البنية التحتية الباهظة لتكنولوجيا المعلومات.

في الوقت نفسه، من المتوقع أن يُسجل قطاع نشر الحلول المحلية أسرع معدل نمو، حيث تدفع المخاوف التنظيمية ومتطلبات خصوصية البيانات في البيئات المالية شديدة الحساسية المؤسسات إلى الاحتفاظ ببنية تحتية داخلية. تُفضل المؤسسات المالية الكبيرة والجهات الخاضعة للتنظيم الحكومي الحلول المحلية لضمان تحكم أكبر في الأمن والامتثال والتطبيقات بالغة الأهمية، لا سيما في المناطق التي تطبق قوانين صارمة بشأن سيادة البيانات.

• حسب الطلب

بناءً على التطبيق، يُقسّم السوق إلى كشف الاحتيال، وإدارة المخاطر، وتحليل الاتجاهات، والتخطيط المالي، والتنبؤ. هيمن كشف الاحتيال على السوق في عام 2024، مدعومًا بالتطور المتزايد للهجمات الإلكترونية، وسرقة الهوية، والجرائم المالية. تستخدم أنظمة كشف الاحتيال القائمة على الذكاء الاصطناعي الكشف الفوري عن الشذوذ، ومراقبة المعاملات، والتحليلات السلوكية، مما يُقلل بشكل كبير من الإيجابيات الخاطئة مع حماية أصول العملاء وسمعة المؤسسات.

من المتوقع أن يشهد قطاع التخطيط المالي أسرع نمو بين عامي 2025 و2032، مع تزايد اعتماد المستهلكين والشركات على الأدوات المدعومة بالذكاء الاصطناعي لإدارة الشؤون المالية الشخصية، وخطط التقاعد، وميزانيات الشركات. وتستفيد هذه المنصات من خوارزميات الذكاء الاصطناعي لتقديم استشارات مخصصة، وأتمتة المدخرات، وتحسين التخطيط الضريبي، مما يجعل التخطيط المالي أكثر سهولة ودقة. ويعزز الطلب المتزايد على خدمات الاستشارات الآلية وتسهيل إدارة الشؤون المالية زخم هذا القطاع.

• حسب المستخدم النهائي

بناءً على المستخدم النهائي، يُقسّم السوق إلى قطاعات الخدمات المصرفية، والتأمين، والاستثمار وإدارة الأصول، والتكنولوجيا المالية، وأسواق رأس المال/التكنولوجيا التنظيمية. استحوذت الخدمات المصرفية على أكبر حصة سوقية في عام 2024، ويعزى ذلك إلى الانتشار الواسع للذكاء الاصطناعي في الخدمات المصرفية للشركات والأفراد والاستثمار. ويلعب الذكاء الاصطناعي دورًا محوريًا في تحسين تجارب العملاء من خلال برامج الدردشة الآلية، وتحسين عمليات الإقراض، وتمكين آليات كشف فعّالة للاحتيال. وقد عزز التبني المبكر للقطاع المصرفي وقدرته الكبيرة على الإنفاق على تكنولوجيا المعلومات هيمنته في سوق الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي.

من المتوقع أن ينمو قطاع التكنولوجيا المالية بأسرع وتيرة خلال فترة التوقعات، مدفوعًا بالابتكار السريع والطلب على الحلول القائمة على الذكاء الاصطناعي في منصات البلوك تشين والعملات المشفرة والإقراض المباشر. وتسعى الشركات الناشئة والشركات الرقمية الناشئة جاهدةً إلى دمج الذكاء الاصطناعي في تقييم الائتمان والتحقق من العملاء والمدفوعات الفورية، مما يُمكّنها من تقديم خدمات مالية أكثر كفاءة وقابلية للتوسع. إن نهج التكنولوجيا المالية المُبتكر وتركيزها على الأسواق التي تعاني نقصًا في الخدمات يجعلها أسرع فئات المستخدمين النهائيين نموًا في منظومة التمويل القائمة على الذكاء الاصطناعي.

الذكاء الاصطناعي في التحليل الإقليمي لسوق التمويل

• سيطرت أمريكا الشمالية على سوق الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي بأكبر حصة إيرادات بلغت 43% في عام 2024، مدفوعةً بالتبني السريع للحلول التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي في قطاعات الخدمات المصرفية والتأمين والتكنولوجيا المالية.
• إن البنية التحتية التكنولوجية القوية في المنطقة، والقدرة العالية على الإنفاق على تكنولوجيا المعلومات، والدعم التنظيمي المواتي للابتكار في مجال الذكاء الاصطناعي تعمل على دفع الانتشار الواسع النطاق في المؤسسات المالية
• يواصل الطلب المتزايد على خدمات الكشف المتقدم عن الاحتيال والتداول الخوارزمي والاستشارات الآلية تعزيز اعتماد الذكاء الاصطناعي في تطبيقات التمويل الاستهلاكي والمؤسسي

الذكاء الاصطناعي في الولايات المتحدة الأمريكية - نظرة ثاقبة على سوق التمويل

استحوذت الولايات المتحدة على أكبر حصة من الإيرادات في أمريكا الشمالية عام 2024، بفضل التبني المبكر للذكاء الاصطناعي في الخدمات المصرفية للشركات، وإدارة الاستثمارات، والتأمين. وتستفيد المؤسسات المالية في الولايات المتحدة من الذكاء الاصطناعي على نطاق واسع في إدارة المخاطر، والخدمات المالية الشخصية، ومنصات الاستشارات الرقمية. ويساهم الحضور القوي لشركات رائدة في مجال تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي، مثل IBM وMicrosoft وGoogle، إلى جانب تزايد الاستثمار في شركات التكنولوجيا المالية الناشئة، في تسريع نمو السوق. كما أن التركيز على الامتثال التنظيمي وحماية بيانات المستهلك يدفع عجلة تبني الذكاء الاصطناعي في حلول الحوكمة والمخاطر والامتثال.

نظرة عامة على الذكاء الاصطناعي في سوق التمويل في أوروبا

من المتوقع أن ينمو سوق الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي الأوروبي بمعدل نمو سنوي مركب ثابت خلال فترة التوقعات، مدعومًا بأطر تنظيمية قوية، مثل اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR)، والاعتماد المتزايد على الذكاء الاصطناعي في الامتثال ومنع الاحتيال. يُحدث الاعتماد المتزايد على الذكاء الاصطناعي في الخدمات المصرفية الرقمية، وأتمتة التأمين، وخدمات الاستشارات الآلية تحولًا في النظام المالي الأوروبي، حيث يُبدي المستهلكون اهتمامًا كبيرًا بحلول التخطيط المالي الشخصي المدعومة بالذكاء الاصطناعي. ويشهد السوق مزيدًا من النمو بفضل نمو منظومة التكنولوجيا المالية والمبادرات الحكومية الداعمة لأبحاث الذكاء الاصطناعي ونشره في قطاع الخدمات المالية.

الذكاء الاصطناعي في المملكة المتحدة - نظرة عامة على سوق التمويل

من المتوقع أن تُسجل المملكة المتحدة نموًا ملحوظًا في سوق الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي، بفضل مركزها القوي في مجال التكنولوجيا المالية في لندن، وانتشار استخدام الذكاء الاصطناعي في الخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الثروات. وتُدمج المؤسسات المالية الذكاء الاصطناعي لتحسين عمليات التداول، والامتثال للوائح التنظيمية، وأتمتة التفاعل مع العملاء. كما تُسهم تهديدات الأمن السيبراني المتزايدة والمتطلبات التنظيمية في دفع عجلة تبني حلول كشف الاحتيال المدعومة بالذكاء الاصطناعي.

الذكاء الاصطناعي في تحليلات السوق المالية في ألمانيا

يشهد سوق الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي الألماني نموًا مطردًا، مدعومًا بقطاعه المصرفي القوي واقتصاده الصناعي المتقدم. وتركز البنوك وشركات التأمين الألمانية على أتمتة الامتثال، وتحسين العمليات، وأدوات التفاعل مع العملاء المُصممة باستخدام الذكاء الاصطناعي. ويواصل التركيز على الابتكار الرقمي، إلى جانب الوعي العالي بأمن البيانات والخصوصية، تعزيز تبني الذكاء الاصطناعي في المؤسسات المالية.

نظرة عامة على سوق الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي في منطقة آسيا والمحيط الهادئ

من المتوقع أن ينمو سوق الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي في منطقة آسيا والمحيط الهادئ بأسرع معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة 2025-2032، مدفوعًا بالتحول الرقمي السريع، وارتفاع الدخل المتاح، وتوسع منظومات التكنولوجيا المالية في دول مثل الصين واليابان والهند. وتدعم المبادرات الحكومية المتزايدة التي تشجع على الاقتصادات غير النقدية والبنية التحتية المالية الذكية تبني الذكاء الاصطناعي على نطاق واسع في أنظمة البنوك والتأمين والدفع. كما تبرز منطقة آسيا والمحيط الهادئ كمركز للابتكار في التكنولوجيا المالية القائمة على الذكاء الاصطناعي، حيث تدمج الشركات الناشئة والجهات الفاعلة الراسخة الذكاء الاصطناعي في منصات سلسلة الكتل (البلوك تشين)، وأنظمة الإقراض، وخدمات الاستشارات الروبوتية.

الذكاء الاصطناعي في اليابان: نظرة ثاقبة على سوق التمويل

يكتسب الذكاء الاصطناعي في السوق المالية اليابانية زخمًا متزايدًا بفضل البنية التحتية الرقمية القوية للبلاد، والاعتماد السريع على الأتمتة، والطلب المتزايد على الحلول المالية عالية التقنية. وتركز اليابان على الذكاء الاصطناعي لمنع الاحتيال، وأتمتة التداول، والحلول المصرفية التي تركز على العملاء. كما أن شيخوخة السكان تدفع الحاجة إلى خدمات استشارية وتخطيط مالي مدعومة بالذكاء الاصطناعي لإدارة احتياجات التقاعد والاستثمار.

الذكاء الاصطناعي في الصين: نظرة ثاقبة على سوق التمويل

استحوذت الصين على أكبر حصة من إيرادات السوق في منطقة آسيا والمحيط الهادئ عام 2024، مدفوعةً بتوسع قطاع التكنولوجيا المالية، والدعم الحكومي القوي لتطوير الذكاء الاصطناعي، وتزايد إقبال المستهلكين على الخدمات المالية عبر الهاتف المحمول. وتتصدر الصين تطبيقات الذكاء الاصطناعي للمدفوعات الرقمية، ومنصات الاستشارات الآلية، وكشف الاحتيال، بدعم من شركات التكنولوجيا العملاقة مثل علي بابا وتينسنت وبايدو. ولا يزال التوسع الحضري السريع، ونمو الطبقة المتوسطة، والتوجه نحو تطوير المدن الذكية، عوامل تدفع نحو اعتماد الذكاء الاصطناعي على نطاق واسع في القطاع المالي.

حصة الذكاء الاصطناعي في سوق التمويل

إن الذكاء الاصطناعي في قطاع التمويل يقوده في المقام الأول شركات راسخة، بما في ذلك:

• Scienaptic AI (الولايات المتحدة)
• Zest AI (الولايات المتحدة)
• هايراديوس (الولايات المتحدة)
• ووركيفا (الولايات المتحدة)
• أوراكل (الولايات المتحدة)
• عرض متعدد (الولايات المتحدة)
• برايتريون (الولايات المتحدة)
• ستامبلي (الولايات المتحدة)
• تيمينوس (سويسرا)
• مبتدئ (الولايات المتحدة)
• وورك فيوجن (الولايات المتحدة)
• أكسنتشر (أيرلندا)
• خدمات الويب من أمازون (AWS) (الولايات المتحدة)
• فيكو (الولايات المتحدة)
• مايكروسوفت (الولايات المتحدة)
• إنفيديا (الولايات المتحدة)
• سيلزفورس (الولايات المتحدة)
• SAP (ألمانيا)

أحدث التطورات في سوق الذكاء الاصطناعي العالمي في المجال المالي

• في مايو 2025، أطلقت شركة أفينيتي، وهي شركة ناشئة في مجال التكنولوجيا المالية ومقرها نيويورك، وكلاء ماليين مدعمين بالذكاء الاصطناعي، مصممين خصيصًا للشركات الصغيرة والمتوسطة. يدير هؤلاء المساعدون الرقميون عمليات مالية شاملة، بما في ذلك الخدمات المصرفية، ودفع الفواتير، وتحليلات المبيعات. من خلال التركيز على قطاعات مثل الرعاية الصحية والسيارات، تهدف أفينيتي إلى تعميم الخبرة المالية، وتمكين الشركات الصغيرة والمتوسطة من اتخاذ قرارات قائمة على البيانات دون الحاجة إلى فرق مالية داخلية واسعة النطاق. هذه الخطوة تضع أفينيتي كلاعب رئيسي في قطاع تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة، مما يسد فجوة كبيرة في أدوات الإدارة المالية المتاحة.
• في أبريل 2025، طورت IBM حلولها للكشف عن الاحتيال باستخدام الذكاء الاصطناعي من خلال دمج نماذج التعلم الآلي القادرة على تحديد الأنشطة المشبوهة ومخاطر الاحتيال المحتملة في المعاملات المالية. من خلال تحليل مجموعات البيانات الضخمة، تستطيع نماذج الذكاء الاصطناعي هذه التعرف على الأنماط التي قد تشير إلى سلوك احتيالي، مما يُمكّن المؤسسات المالية من اتخاذ تدابير استباقية لمنع الجرائم المالية. يؤكد هذا التحسين التزام IBM بالاستفادة من الذكاء الاصطناعي لتعزيز الأمن والامتثال في القطاع المالي.
• في فبراير 2025، أطلقت شركة هاي راديوس، الرائدة في توفير الحلول المالية المدعومة بالذكاء الاصطناعي، أدوات متقدمة لإدارة الخزينة، تتضمن تحليلات تنبؤية وقدرات اتخاذ قرارات آنية. تهدف هذه الأدوات إلى تبسيط عمليات التنبؤ النقدي وإدارة السيولة والامتثال لفرق الخزينة. ومن خلال الاستفادة من الذكاء الاصطناعي، تُعزز هاي راديوس دقة وكفاءة عمليات الخزينة، مما يُمكّن المؤسسات من تحسين استراتيجياتها المالية وتقليل المخاطر.
• في يونيو 2023، استحوذت شركة Ramp، المتخصصة في أتمتة الخدمات المالية، على منصة Cohere.io، وهي منصة دعم عملاء مدعومة بالذكاء الاصطناعي. تُمكّن خبرة Cohere.io في الذكاء الاصطناعي التوليدي والتعلم الآلي شركة Ramp من تعزيز عروضها، مثل تحليل أسعار الموردين المعتمد على GPT والمساعدة المحاسبية الآلية. يُعزز هذا الاستحواذ مكانة Ramp في مجال أتمتة الخدمات المالية من خلال دمج قدرات الذكاء الاصطناعي المتقدمة، مما يُحسّن الكفاءة التشغيلية ودعم العملاء لعملائها.
• في مارس 2023، دخلت شركة بايزيا، الرائدة في مجال الشبكات البايزية، في شراكة مع شركة كازاليتي لينك لتقديم رؤىً ثاقبة مدعومة بالذكاء الاصطناعي في عملية اتخاذ القرارات المالية. يجمع هذا التعاون بين خبرة بايزيا في النمذجة الاحتمالية وقدرة كازاليتي لينك على استخلاص العلاقات السببية من البيانات المالية، مما يوفر لصانعي القرار فهمًا أعمق لديناميكيات السوق. تهدف الشراكة إلى تحسين التحليلات التنبؤية ونماذج تقييم المخاطر، مما يدعم اتخاذ قرارات مالية أكثر استنارة واستراتيجية.

SKU-74606