تقرير تحليل حجم سوق الذكاء الاصطناعي العالمي في القطاع المالي وحصته واتجاهاته - نظرة عامة على الصناعة وتوقعاتها حتى عام 2032

حجم سوق الذكاء الاصطناعي في مجال التمويل

• بلغت قيمة سوق الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي العالمي 35.72 مليار دولار أمريكي في عام 2024، ومن المتوقع أن تصل إلى 266.70 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2032 ، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 28.57% خلال فترة التوقعات.
• يعود نمو السوق إلى حد كبير إلى تزايد اعتماد تقنيات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي في القطاع المالي، مما يتيح الأتمتة والتحليلات التنبؤية وتحسين عملية صنع القرار في الخدمات المصرفية والتأمين والاستثمارية.
• علاوة على ذلك، فإن الطلب المتزايد على تجارب العملاء الشخصية، والإدارة الفعالة للمخاطر، وكشف الاحتيال، والامتثال التنظيمي، يشجع المؤسسات المالية على دمج حلول الذكاء الاصطناعي. وتساهم هذه العوامل مجتمعة في تسريع نشر الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي، مما يعزز بشكل كبير توسع السوق.

تحليل سوق الذكاء الاصطناعي في مجال التمويل

• يشمل الذكاء الاصطناعي في مجال التمويل تقنيات مثل التعلم الآلي، ومعالجة اللغة الطبيعية ، وأتمتة العمليات الروبوتية، والتحليلات التنبؤية التي تعمل على تحسين العمليات المالية، وتعزيز تفاعلات العملاء، وتحسين إدارة المخاطر.
• يعود السبب الرئيسي وراء تزايد استخدام الأدوات المدعومة بالذكاء الاصطناعي إلى الحاجة إلى الكفاءة التشغيلية، والرؤى المستندة إلى البيانات، وتعزيز الأمن، وتحويل الخدمات المالية التقليدية إلى حلول أكثر ذكاءً وأتمتةً وتركيزًا على العملاء.
• هيمنت أمريكا الشمالية على سوق الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي بحصة بلغت 43% في عام 2024، وذلك بفضل التبني السريع للحلول القائمة على الذكاء الاصطناعي في قطاعات الخدمات المصرفية والتأمين والتكنولوجيا المالية.
• من المتوقع أن تكون منطقة آسيا والمحيط الهادئ أسرع المناطق نمواً في سوق الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي خلال الفترة المتوقعة، وذلك بفضل التحول الرقمي السريع، وارتفاع الدخول المتاحة للإنفاق، وتوسع النظم البيئية للتكنولوجيا المالية في دول مثل الصين واليابان والهند.
• هيمن قطاع النشر السحابي على السوق بحصة بلغت 75.5% في عام 2024، وذلك بفضل قابليته للتوسع، وفعاليته من حيث التكلفة، وسهولة دمجه مع منصات التحليلات المدعومة بالذكاء الاصطناعي. يُمكّن الذكاء الاصطناعي السحابي في القطاع المالي المؤسسات من تبسيط العمليات، وتسهيل الوصول عن بُعد، وتعزيز اتخاذ القرارات في الوقت الفعلي دون تكبّد تكاليف باهظة للبنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات.

نطاق التقرير والذكاء الاصطناعي في تجزئة سوق التمويل

اتجاهات سوق الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي

تزايد استخدام التحليلات التنبؤية المدعومة بالذكاء الاصطناعي في مجال التمويل

• يُعدّ دمج التحليلات التنبؤية المدعومة بالذكاء الاصطناعي اتجاهًا تحويليًا في القطاع المالي، إذ يمكّن المؤسسات من اتخاذ قرارات أكثر استنارة، وتحسين إدارة المخاطر، وتوقع تحركات السوق بدقة أكبر. وتستفيد المؤسسات المالية من خوارزميات الذكاء الاصطناعي لتحليل كميات هائلة من البيانات في الوقت الفعلي، ما يُتيح لها الحصول على رؤى تنبؤية تُحسّن استراتيجيات الاستثمار ونتائج خدمة العملاء.
• على سبيل المثال، نجح بنك جيه بي مورغان تشيس في استخدام الذكاء الاصطناعي من خلال نماذج في عمليات إدارة المخاطر لديه للتنبؤ بحالات التخلف عن سداد الائتمان وتحديد التهديدات المحتملة لمحفظات الإقراض. وبالمثل، يوظف بنك غولدمان ساكس تحليلات تنبؤية مدعومة بالذكاء الاصطناعي في منصات التداول لتعزيز دقة التنبؤ وتحسين عمليات صنع القرار الاستثماري.
• يُمكّن الاعتماد المتزايد على التحليلات التنبؤية المؤسسات المالية من تجاوز التقارير الوصفية نحو اتخاذ قرارات استباقية. فمن خلال استخدام البيانات التاريخية والبيانات الآنية، تستطيع هذه المؤسسات تحديد سلوكيات السوق المستقبلية، وتصميم استراتيجيات تتجنب المخاطر، والاستفادة من فرص النمو الجديدة مع تقليل حالة عدم اليقين.
• يُساهم النمذجة التنبؤية المدعومة بالذكاء الاصطناعي في تعزيز كشف الاحتيال وتصنيف العملاء. وتستخدم البنوك وشركات التأمين هذه الأنظمة بشكل متزايد لتحديد الأنشطة الاحتيالية المحتملة قبل وقوعها، مع تقديم منتجات مالية مُخصصة بناءً على توقعات سلوك العملاء.
• علاوة على ذلك، تدعم التحليلات التنبؤية الامتثال التنظيمي من خلال رصد الأنشطة المشبوهة بما يتماشى مع اللوائح المالية العالمية المتطورة. هذا النهج الاستباقي يقلل المخاطر ويعزز الثقة بين المؤسسات المالية وعملائها.
• باختصار، يُعيد الاستخدام المتزايد للتحليلات التنبؤية المدعومة بالذكاء الاصطناعي تعريف المشهد المالي من خلال تعزيز قدرات التنبؤ، وتحسين عملية صنع القرار، وتعزيز الاستراتيجيات التي تركز على العملاء. ويضمن هذا التوجه أن يظل ذكاء البيانات حجر الزاوية للنمو والتنافسية في القطاع المالي.

الذكاء الاصطناعي في ديناميكيات سوق التمويل

السائق

الطلب على الأتمتة والكفاءة في العمليات المالية

• يُعدّ الطلب المتزايد على الأتمتة والكفاءة التشغيلية محركًا رئيسيًا لنمو الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي. وتواجه المؤسسات المالية ضغوطًا متزايدة للتعامل مع كميات هائلة من البيانات، وتبسيط سير العمل، وخفض التكاليف التشغيلية، مع ضمان سرعة ودقة أكبر في مختلف الخدمات.
• فعلى سبيل المثال، قام المساعد المدعوم بالذكاء الاصطناعي "إريكا" التابع لبنك أوف أمريكا بأتمتة أجزاء كبيرة من عمليات خدمة العملاء، مما مكّن ملايين العملاء من الوصول إلى المعلومات والتوصيات المالية بسرعة وكفاءة. وهذا يعكس كيف يدعم الذكاء الاصطناعي كفاءة العمليات الإدارية، بالإضافة إلى الابتكار في خدمة العملاء.
• تُساعد تقنيات الذكاء الاصطناعي الشركات على تحسين الوظائف المتكررة مثل طلبات القروض، وإعداد تقارير الامتثال، ومراقبة المعاملات، وإدارة المحافظ الاستثمارية. ومن خلال أتمتة هذه العمليات، تستطيع المؤسسات المالية تقليل المهام التي تتطلب جهدًا بشريًا كبيرًا، مع تحسين الدقة وقابلية التوسع في المجالات الحيوية لعملياتها.
• كما أتاح اعتماد المساعدين الرقميين المدعومين بالذكاء الاصطناعي، وخوارزميات التعلم الآلي، وأتمتة العمليات الروبوتية، للمؤسسات توجيه مواردها البشرية نحو وظائف ذات قيمة أعلى. ويعزز هذا التحول بشكل مباشر الإنتاجية والكفاءة التنظيمية على مستوى المؤسسات والمستهلكين على حد سواء.
• بشكل عام، يُعزز الطلب المتزايد على الأتمتة تبني الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي، وذلك من خلال ضمان سرعة اتخاذ القرارات، وخفض التكاليف، وزيادة رضا العملاء. ويضمن هذا الدافع قيمة طويلة الأجل، حيث يواصل القطاع المالي التركيز على المرونة والشفافية والقدرة التنافسية في اقتصاد قائم على البيانات.

ضبط النفس/التحدي

خصوصية البيانات والامتثال التنظيمي

• يُعدّ تحدي خصوصية البيانات وضمان الامتثال للأطر التنظيمية المتطورة عائقًا رئيسيًا أمام استخدام الذكاء الاصطناعي في السوق المالية. وتعتمد المؤسسات المالية اعتمادًا كبيرًا على معلومات حساسة تتعلق بالعملاء والمعاملات، الأمر الذي يتطلب ضمانات صارمة ضد سوء الاستخدام والوصول غير المصرح به والثغرات الأمنية النظامية.
• فعلى سبيل المثال، واجهت العديد من البنوك الأوروبية تدقيقًا بموجب اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR) لتبنيها حلول الذكاء الاصطناعي دون ضمان الامتثال لقوانين معالجة البيانات والموافقة. وبالمثل، تخضع المؤسسات المالية الأمريكية باستمرار لإشراف الهيئات التنظيمية الفيدرالية والولائية، مما يجعل نشر الذكاء الاصطناعي أكثر تعقيدًا ويتطلب موارد أكثر.
• ينطوي استخدام التحليلات التنبؤية والتعلم الآلي على جمع وتحليل مجموعات بيانات ضخمة، الأمر الذي غالبًا ما يثير مخاوف العملاء بشأن أمن البيانات والتحيز المحتمل في نماذج صنع القرار. ويمكن لأي خرق أو سوء إدارة للمعلومات أن يضر بسمعة المؤسسات ويؤدي إلى عقوبات صارمة بموجب اللوائح التنظيمية.
• بالإضافة إلى ذلك، تخلق الطبيعة العالمية للخدمات المالية تعقيداً في الامتثال، إذ تختلف القوانين المتعلقة بإدارة البيانات بين مختلف المناطق، مما يتطلب من الشركات المالية تبني ممارسات حوكمة الذكاء الاصطناعي الخاصة بكل منطقة. وهذا يزيد من تكلفة وتعقيد نشر الذكاء الاصطناعي بشكل آمن ومسؤول.
• ونتيجة لذلك، فبينما يوفر تبني الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي فوائد جمة، لا تزال المخاوف المتعلقة بحماية الخصوصية والامتثال التنظيمي تعيق تطبيقه على نطاق واسع. ويتطلب معالجة هذا الأمر حوكمة أقوى، ونماذج ذكاء اصطناعي شفافة، وتعاونًا بين الجهات التنظيمية والجهات الفاعلة في القطاع لتحقيق التوازن بين الابتكار والتزامات الامتثال.

نطاق سوق الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي

يتم تقسيم السوق على أساس نوع المنتج، والتكنولوجيا، ونوع النشر، والتطبيق، والمستخدم النهائي.

• حسب نوع المنتج

استنادًا إلى نوع المنتج، يُقسّم سوق الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي إلى التداول الخوارزمي، وأنظمة تخطيط موارد المؤسسات (ERP) والأنظمة المالية، وبرامج الدردشة الآلية والمساعدين الافتراضيين، وحلول المطابقة الآلية، ومعالجة المستندات الذكية، وبرامج إدارة الحوكمة والمخاطر والامتثال (GRC)، وبرامج أتمتة حسابات الدفع/القبض، والمستشارين الآليين، وأنظمة إدارة النفقات، ومنصات أتمتة الامتثال، وأدوات الاكتتاب. وقد هيمن التداول الخوارزمي على السوق في عام 2024، مستحوذًا على الحصة الأكبر من الإيرادات بفضل قدرته على معالجة كميات هائلة من البيانات في الوقت الفعلي وتقديم قرارات تداول عالية الكفاءة ومنخفضة التأخير. وتعتمد المؤسسات المالية بشكل كبير على التداول الخوارزمي لتحسين استراتيجيات الاستثمار، والحد من التحيز البشري، واكتساب ميزة تنافسية في الأسواق المتقلبة، مما يجعله حجر الزاوية في العمليات المالية المدعومة بالذكاء الاصطناعي.

من المتوقع أن يشهد قطاع المستشارين الآليين أسرع نمو له خلال الفترة من 2025 إلى 2032، مدفوعًا بتزايد استخدام أدوات إدارة الثروات الرقمية بين جيل الألفية والمستثمرين الأفراد. يوفر المستشارون الآليون إدارة محافظ استثمارية مؤتمتة ومنخفضة التكلفة، مما يتيح الوصول إلى الخدمات المالية للفئات السكانية الأقل حظًا. ومن المتوقع أن يؤدي تزايد الطلب على استراتيجيات الاستثمار الشخصية، إلى جانب ميزات الاستشارات المدعومة بالذكاء الاصطناعي مثل إعادة التوازن الديناميكي وتحسين الضرائب، إلى تسريع انتشار المستشارين الآليين عالميًا.

• بواسطة التكنولوجيا

استنادًا إلى التكنولوجيا، يُقسّم السوق إلى الذكاء الاصطناعي التوليدي، ومعالجة اللغة الطبيعية، والتحليلات التنبؤية، وغيرها. وقد هيمنت التحليلات التنبؤية على السوق في عام 2024، مدعومةً بدورها المحوري في نمذجة المخاطر، وتقييم الجدارة الائتمانية، والتنبؤ المالي. وتستخدم البنوك وشركات التأمين نماذج تنبؤية لتعزيز كشف الاحتيال، وتحسين قرارات الاستثمار، والتنبؤ بسلوك العملاء. وقد جعلتها قدرتها على تحويل البيانات المالية المنظمة وغير المنظمة إلى رؤى قابلة للتنفيذ عنصرًا لا غنى عنه في مختلف العمليات المالية.

من المتوقع أن يشهد قطاع الذكاء الاصطناعي التوليدي أسرع نمو سنوي مركب خلال الفترة 2025-2032، حيث يُحدث ثورة في أتمتة العمليات وتفاعل العملاء في القطاع المالي. ويجري استخدام أدوات الذكاء الاصطناعي التوليدي لإنشاء تقارير ذكية، ومساعدين ماليين تفاعليين، وتجارب مُحسّنة لانضمام العملاء. وبفضل قدرته على تقديم منتجات مالية فائقة التخصيص، ومحاكاة سيناريوهات المخاطر، وتعزيز الكفاءة التشغيلية، يُعدّ الذكاء الاصطناعي التوليدي التقنية الأكثر تأثيرًا في مستقبل الخدمات المالية.

• حسب نوع النشر

استنادًا إلى نوع النشر، ينقسم السوق إلى فئتين: النشر المحلي والنشر السحابي. في عام 2024، استحوذ النشر السحابي على الحصة السوقية الأكبر بنسبة 75.5%، مدفوعًا بقابليته للتوسع، وفعاليته من حيث التكلفة، وسهولة دمجه مع منصات التحليلات المدعومة بالذكاء الاصطناعي. يُمكّن الذكاء الاصطناعي السحابي في القطاع المالي المؤسسات من تبسيط العمليات، وتسهيل الوصول عن بُعد، وتعزيز اتخاذ القرارات في الوقت الفعلي دون تكبّد تكاليف باهظة للبنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات.

في غضون ذلك، من المتوقع أن يسجل قطاع النشر المحلي أسرع معدل نمو، حيث تدفع المخاوف التنظيمية ومتطلبات خصوصية البيانات في البيئات المالية شديدة الحساسية المؤسسات إلى الاحتفاظ ببنية تحتية داخلية. وتفضل المؤسسات المالية الكبيرة والجهات الخاضعة للتنظيم الحكومي الحلول المحلية لضمان تحكم أكبر في الأمن والامتثال والتطبيقات بالغة الأهمية، لا سيما في المناطق التي تطبق قوانين صارمة بشأن سيادة البيانات.

• عن طريق التقديم

استنادًا إلى التطبيقات، يُقسّم السوق إلى كشف الاحتيال، وإدارة المخاطر، وتحليل الاتجاهات، والتخطيط المالي، والتنبؤ. وقد هيمن كشف الاحتيال على السوق في عام 2024، مدعومًا بتزايد تعقيد الهجمات الإلكترونية، وسرقة الهوية، والجرائم المالية. تستخدم أنظمة كشف الاحتيال القائمة على الذكاء الاصطناعي الكشف الفوري عن الحالات الشاذة، ومراقبة المعاملات، وتحليلات السلوك، مما يقلل بشكل كبير من الإنذارات الكاذبة مع حماية أصول العملاء وسمعة المؤسسات.

من المتوقع أن يشهد قطاع التخطيط المالي أسرع نمو له بين عامي 2025 و2032، مع تزايد اعتماد المستهلكين والشركات على الأدوات المدعومة بالذكاء الاصطناعي لإدارة الشؤون المالية الشخصية، وخطط التقاعد، وميزانيات الشركات. تستفيد هذه المنصات من خوارزميات الذكاء الاصطناعي لتقديم نصائح مخصصة، وأتمتة عمليات الادخار، وتحسين التخطيط الضريبي، مما يجعل التخطيط المالي أكثر سهولة ودقة. كما أن الطلب المتزايد على خدمات الاستشارات الآلية وإدارة الشؤون المالية بشكل أكثر سهولة يدفع هذا القطاع نحو مزيد من النمو.

• بواسطة المستخدم النهائي

استنادًا إلى المستخدم النهائي، يُقسّم السوق إلى قطاعات الخدمات المصرفية، والتأمين، والاستثمار وإدارة الأصول، والتكنولوجيا المالية، وأسواق رأس المال/التكنولوجيا التنظيمية. استحوذت الخدمات المصرفية على الحصة السوقية الأكبر في عام 2024، ويعزى ذلك إلى الانتشار الواسع للذكاء الاصطناعي في قطاعات الشركات والتجزئة والاستثمار المصرفي. يلعب الذكاء الاصطناعي دورًا محوريًا في تحسين تجارب العملاء من خلال روبوتات المحادثة، وتحسين عمليات الإقراض، وتمكين آليات فعّالة لكشف الاحتيال. وقد عزز تبني القطاع المصرفي المبكر للذكاء الاصطناعي وقدرته الكبيرة على الإنفاق في مجال تكنولوجيا المعلومات هيمنته على سوق الخدمات المالية.

من المتوقع أن يشهد قطاع التكنولوجيا المالية أسرع نمو خلال الفترة المتوقعة، مدفوعًا بالابتكار المتسارع والطلب المتزايد على حلول الذكاء الاصطناعي في مجالات البلوك تشين والعملات المشفرة ومنصات الإقراض بين الأفراد. وتعمل الشركات الناشئة والشركات الرقمية الرائدة على دمج الذكاء الاصطناعي بقوة في تقييم الجدارة الائتمانية، والتحقق من العملاء، والمدفوعات الفورية، مما يُمكّنها من تقديم خدمات مالية أكثر كفاءة وقابلية للتوسع. وبفضل نهجها المبتكر وتركيزها على الأسواق التي لا تحظى بالخدمات الكافية، تُعدّ التكنولوجيا المالية أسرع فئات المستخدمين النهائيين نموًا في منظومة التمويل القائمة على الذكاء الاصطناعي.

تحليل إقليمي لسوق الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي

• هيمنت أمريكا الشمالية على سوق الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي بحصة إيرادات بلغت 43% في عام 2024، مدفوعة بالتبني السريع للحلول القائمة على الذكاء الاصطناعي في قطاعات الخدمات المصرفية والتأمين والتكنولوجيا المالية.
• إن البنية التحتية التكنولوجية القوية في المنطقة، وقدرتها العالية على الإنفاق على تكنولوجيا المعلومات، والدعم التنظيمي المواتي لابتكار الذكاء الاصطناعي، كلها عوامل تدفع إلى انتشار واسع النطاق في المؤسسات المالية.
• يستمر الطلب المتزايد على تقنيات الكشف المتقدمة عن الاحتيال، والتداول الخوارزمي، وخدمات الاستشارات الآلية في تعزيز تبني الذكاء الاصطناعي في تطبيقات التمويل الاستهلاكي والتجاري على حد سواء.

نظرة على سوق الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي الأمريكي

استحوذت الولايات المتحدة على الحصة الأكبر من الإيرادات في أمريكا الشمالية عام 2024، مدفوعةً بالتبني المبكر للذكاء الاصطناعي في الخدمات المصرفية للشركات، وإدارة الاستثمارات، والتأمين. وتستفيد المؤسسات المالية الأمريكية من الذكاء الاصطناعي على نطاق واسع في إدارة المخاطر، وتقديم الخدمات المالية الشخصية، ومنصات الاستشارات الرقمية. كما أن التواجد القوي لشركات رائدة في مجال تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي، مثل آي بي إم ومايكروسوفت وجوجل، إلى جانب تزايد الاستثمار في الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية، يُسهم في تسريع نمو السوق. ويُعزز التركيز على الامتثال التنظيمي وحماية بيانات المستهلك من تبني الذكاء الاصطناعي في حلول الحوكمة وإدارة المخاطر والامتثال.

نظرة معمقة على سوق الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي في أوروبا

من المتوقع أن يشهد سوق الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي الأوروبي نموًا مطردًا بمعدل نمو سنوي مركب ثابت خلال الفترة المتوقعة، مدعومًا بأطر تنظيمية قوية مثل اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR) والاعتماد المتزايد على الذكاء الاصطناعي للامتثال ومنع الاحتيال. ويساهم التوسع المتزايد في استخدام الذكاء الاصطناعي في الخدمات المصرفية الرقمية، وأتمتة التأمين، وخدمات الاستشارات الآلية في تحويل النظام المالي الأوروبي، حيث يُبدي المستهلكون اهتمامًا كبيرًا بحلول التخطيط المالي الشخصي المدعومة بالذكاء الاصطناعي. كما يُعزز هذا النمو النظام البيئي المتنامي للتكنولوجيا المالية والمبادرات الحكومية الداعمة لأبحاث الذكاء الاصطناعي وتطبيقاته في قطاع الخدمات المالية.

نظرة معمقة على سوق الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي بالمملكة المتحدة

من المتوقع أن تشهد المملكة المتحدة نموًا ملحوظًا في سوق الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي، مدفوعةً بمركزها القوي للتكنولوجيا المالية في لندن، وانتشار استخدام الذكاء الاصطناعي في الخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الثروات. وتقوم المؤسسات المالية بدمج الذكاء الاصطناعي لتحسين عمليات التداول، والامتثال للوائح التنظيمية، وأتمتة تفاعل العملاء. كما أن تزايد التهديدات السيبرانية والمتطلبات التنظيمية تدفع أيضًا إلى تبني حلول كشف الاحتيال المدعومة بالذكاء الاصطناعي.

نظرة معمقة على سوق الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي في ألمانيا

يستعد سوق الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي الألماني لنمو مطرد، مدعومًا بقطاع مصرفي قوي واقتصاد صناعي متقدم. وتركز البنوك وشركات التأمين الألمانية على أتمتة الامتثال المدعومة بالذكاء الاصطناعي، وتحسين العمليات، وأدوات التفاعل الشخصي مع العملاء. ويستمر التركيز على الابتكار الرقمي، إلى جانب الوعي العالي بأمن البيانات وخصوصيتها، في تعزيز تبني الذكاء الاصطناعي في المؤسسات المالية.

نظرة معمقة على سوق الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي في منطقة آسيا والمحيط الهادئ

من المتوقع أن يشهد سوق الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي بمنطقة آسيا والمحيط الهادئ أسرع معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة 2025-2032، مدفوعًا بالتحول الرقمي السريع، وارتفاع الدخول المتاحة للإنفاق، وتوسع بيئات التكنولوجيا المالية في دول مثل الصين واليابان والهند. وتدعم المبادرات الحكومية المتزايدة التي تشجع الاقتصادات غير النقدية والبنية التحتية المالية الذكية تبني الذكاء الاصطناعي على نطاق واسع في قطاعات البنوك والتأمين وأنظمة الدفع. كما تبرز منطقة آسيا والمحيط الهادئ كمركز للابتكار في مجال التكنولوجيا المالية القائم على الذكاء الاصطناعي، حيث تعمل الشركات الناشئة والشركات القائمة على دمج الذكاء الاصطناعي في منصات البلوك تشين وأنظمة الإقراض وخدمات الاستشارات الآلية.

نظرة على سوق الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي في اليابان

يشهد سوق الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي الياباني نموًا متسارعًا بفضل البنية التحتية الرقمية المتطورة للبلاد، واعتمادها السريع للأتمتة، والطلب المتزايد على حلول مالية عالية التقنية. وتولي اليابان اهتمامًا كبيرًا للذكاء الاصطناعي في مجالات مكافحة الاحتيال، وأتمتة التداول، وتقديم حلول مصرفية تركز على العملاء. كما أن تزايد نسبة كبار السن في المجتمع يُسهم في زيادة الحاجة إلى خدمات استشارية وتخطيط مالي مدعومة بالذكاء الاصطناعي لإدارة احتياجات التقاعد والاستثمار.

نظرة معمقة على سوق الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي في الصين

استحوذت الصين على الحصة الأكبر من إيرادات السوق في منطقة آسيا والمحيط الهادئ عام 2024، مدفوعةً بتوسع قطاع التكنولوجيا المالية، والدعم الحكومي القوي لتطوير الذكاء الاصطناعي، وتزايد إقبال المستهلكين على الخدمات المالية عبر الهاتف المحمول. وتتصدر الصين تطبيقات الذكاء الاصطناعي في المدفوعات الرقمية، ومنصات الاستشارات الآلية، وكشف الاحتيال، بدعم من عمالقة التكنولوجيا مثل علي بابا، وتينسنت، وبايدو. ويستمر التوسع الحضري السريع، ونمو الطبقة المتوسطة، والتوجه نحو تطوير المدن الذكية في دفع عجلة تبني الذكاء الاصطناعي على نطاق واسع في القطاع المالي.

حصة سوق الذكاء الاصطناعي في مجال التمويل

تتولى الشركات الراسخة قيادة مجال الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي، بما في ذلك:

• شركة ساينابتيك للذكاء الاصطناعي (الولايات المتحدة)
• زيست إيه آي (الولايات المتحدة)
• هاي راديوس (الولايات المتحدة)
• ووركيفا (الولايات المتحدة)
• أوراكل (الولايات المتحدة)
• عرض متعدد (الولايات المتحدة)
• برايتريون (الولايات المتحدة)
• ستامبلي (الولايات المتحدة)
• تيمينوس (سويسرا)
• أبستارت (الولايات المتحدة)
• وورك فيوجن (الولايات المتحدة)
• أكسنتشر (أيرلندا)
• خدمات أمازون السحابية (AWS) (الولايات المتحدة)
• فيكو (الولايات المتحدة)
• مايكروسوفت (الولايات المتحدة)
• إنفيديا (الولايات المتحدة)
• سيلزفورس (الولايات المتحدة)
• شركة SAP (ألمانيا)

آخر التطورات في سوق الذكاء الاصطناعي العالمي في مجال التمويل

• في مايو 2025، أطلقت شركة "أفينيتي"، وهي شركة ناشئة في مجال التكنولوجيا المالية مقرها نيويورك، وكلاءً ماليين مدعومين بالذكاء الاصطناعي، مصممين خصيصًا للشركات الصغيرة والمتوسطة. يدير هؤلاء المساعدون الرقميون عمليات مالية شاملة، بما في ذلك الخدمات المصرفية، ودفع الفواتير، وتحليلات المبيعات. من خلال التركيز على قطاعات مثل الرعاية الصحية والسيارات، تهدف "أفينيتي" إلى إتاحة الخبرة المالية للجميع، مما يمكّن الشركات الصغيرة والمتوسطة من اتخاذ قرارات مبنية على البيانات دون الحاجة إلى فرق مالية داخلية ضخمة. هذه الخطوة تجعل "أفينيتي" لاعبًا رئيسيًا في قطاع تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة، وتسد فجوةً حاسمةً في أدوات الإدارة المالية المتاحة.
• في أبريل 2025، طوّرت شركة IBM حلولها للكشف عن الاحتيال باستخدام الذكاء الاصطناعي، وذلك بدمج نماذج التعلّم الآلي القادرة على تحديد الأنشطة المشبوهة ومخاطر الاحتيال المحتملة في المعاملات المالية. ومن خلال تحليل مجموعات البيانات الضخمة، تستطيع هذه النماذج التعرف على الأنماط التي قد تشير إلى سلوك احتيالي، مما يمكّن المؤسسات المالية من اتخاذ تدابير استباقية لمنع الجرائم المالية. ويؤكد هذا التحسين التزام IBM بتوظيف الذكاء الاصطناعي لتعزيز الأمن والامتثال في القطاع المالي.
• في فبراير 2025، طرحت شركة HighRadius، الرائدة في مجال الحلول المالية المدعومة بالذكاء الاصطناعي، أدوات متطورة لإدارة الخزينة، تتضمن تحليلات تنبؤية وقدرات اتخاذ قرارات فورية. تهدف هذه الأدوات إلى تبسيط عمليات التنبؤ بالتدفقات النقدية، وإدارة السيولة، والامتثال لأنظمة فرق الخزينة. ومن خلال توظيف الذكاء الاصطناعي، تعزز HighRadius دقة وكفاءة عمليات الخزينة، مما يمكّن المؤسسات من تحسين استراتيجياتها المالية والحد من المخاطر.
• في يونيو 2023، استحوذت شركة رامب، المتخصصة في أتمتة العمليات المالية، على منصة كوهير.آي أو، وهي منصة دعم عملاء مدعومة بالذكاء الاصطناعي. تُمكّن خبرة كوهير.آي أو في الذكاء الاصطناعي التوليدي والتعلم الآلي شركة رامب من تعزيز خدماتها، مثل معلومات أسعار الموردين المدعومة بنماذج التعلم الآلي التوليدية (GPT) والمساعدة المحاسبية الآلية. يُعزز هذا الاستحواذ مكانة رامب في مجال أتمتة العمليات المالية من خلال دمج إمكانيات الذكاء الاصطناعي المتقدمة، مما يُحسّن الكفاءة التشغيلية ودعم العملاء لعملائها.
• في مارس 2023، دخلت بايزيا، الرائدة في مجال الشبكات البايزية، في شراكة مع كوزاليتي لينك لتقديم رؤى مدعومة بالذكاء الاصطناعي لدعم عملية صنع القرار المالي. يجمع هذا التعاون بين خبرة بايزيا في النمذجة الاحتمالية وقدرة كوزاليتي لينك على استخلاص العلاقات السببية من البيانات المالية، مما يوفر لصناع القرار فهمًا أعمق لديناميكيات السوق. تهدف هذه الشراكة إلى تعزيز نماذج التحليلات التنبؤية وتقييم المخاطر، وبالتالي دعم اتخاذ قرارات مالية أكثر استنارة واستراتيجية.

SKU-74606