سوق الدفع الرقمي العالمي - اتجاهات الصناعة والتوقعات حتى عام 2030

تحليل وحجم سوق الدفع الرقمي

شهدت المدفوعات الرقمية نموًا وتحولًا كبيرًا في السنوات الأخيرة، مما أحدث ثورة في الطريقة التي يجري بها الأفراد والشركات المعاملات المالية. سوق المدفوعات الرقمية تنافسية للغاية وتضم العديد من اللاعبين الذين يقدمون مجموعة واسعة من الخدمات. وتشارك المؤسسات المالية الراسخة وشركات التكنولوجيا والشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية بنشاط في هذا المجال.

تحلل شركة Data Bridge Market Research أن سوق الدفع الرقمي، الذي بلغ 94.34 مليار دولار أمريكي في عام 2022، من المتوقع أن يصل إلى 317.27 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2030، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 20.60٪ خلال الفترة المتوقعة من 2023 إلى 2030. بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وشرائح السوق والتغطية الجغرافية واللاعبين في السوق وسيناريو السوق، يتضمن تقرير السوق الذي أعده فريق Data Bridge Market Research تحليلًا متعمقًا من الخبراء وتحليل الاستيراد / التصدير وتحليل التسعير وتحليل استهلاك الإنتاج وتحليل الهاون.

نطاق سوق الدفع الرقمي وتقسيمه  

تعريف السوق

تشير المدفوعات الرقمية إلى المعاملات الإلكترونية التي تسهل تحويل الأموال أو تبادل القيمة النقدية بين الأفراد أو الشركات أو الكيانات. وهي تشمل طرقًا مختلفة مثل المدفوعات عبر الإنترنت والمدفوعات عبر الهاتف المحمول والمدفوعات غير التلامسية والمحافظ الرقمية. تتم هذه المعاملات من خلال منصات رقمية، والاستفادة من تقنيات مثل الأجهزة المحمولة والاتصال بالإنترنت وبوابات الدفع الآمنة. توفر المدفوعات الرقمية الراحة والسرعة والأمان، مما يلغي الحاجة إلى النقود المادية أو أدوات الدفع التقليدية. إنها تمكن المعاملات المالية السلسة عبر قنوات مختلفة، بما في ذلك التجارة الإلكترونية وتجارة التجزئة والتحويلات من نظير إلى نظير ودفع الفواتير. شهد سوق المدفوعات الرقمية نموًا كبيرًا بسبب التبني المتزايد للهواتف الذكية وانتشار الإنترنت والتفضيل المتزايد للمعاملات غير النقدية في جميع أنحاء العالم.

ديناميكيات سوق الدفع الرقمي العالمي

السائقين

• تزايد انتشار الهواتف الذكية:

لقد لعب انتشار الهواتف الذكية وتوافرها بأسعار معقولة دورًا مهمًا في دفع تبني الدفع الرقمي. ومع امتلاك المزيد من الأفراد للهواتف الذكية، أصبح بإمكانهم الوصول إلى تطبيقات الدفع عبر الهاتف المحمول وإجراء المعاملات بسهولة أثناء التنقل. وهذا يعزز الطلب على سوق الدفع الرقمي خلال الفترة المتوقعة من 2023 إلى 2030.

• تغيير سلوك المستهلك وتفضيلاته

لقد تحول سلوك المستهلك نحو الراحة والسرعة في المعاملات المالية. توفر المدفوعات الرقمية تأكيدات دفع فورية، وتتبعًا سهلاً، وتجربة مستخدم مبسطة مقارنة بطرق الدفع التقليدية. كما تعمل راحة المحافظ الإلكترونية، ومكافآت الولاء، وحوافز استرداد النقود على تحفيز المستهلكين بشكل أكبر على اختيار المدفوعات الرقمية. وبالتالي، مساعدة السوق على النمو خلال فترة التوقعات.

فرص

• التقدم السريع في التكنولوجيا

وقد عززت التطورات التكنولوجية، بما في ذلك بوابات الدفع الآمنة وتقنيات التشفير والمصادقة البيومترية، ثقة المستهلك في أمان الدفع الرقمي. كما سهّل تطوير تقنية الاتصال قريب المدى (NFC) عمليات الدفع غير التلامسية باستخدام الهواتف الذكية أو الأجهزة القابلة للارتداء. وبالتالي فإن الطفرة في التكنولوجيا ستخلق فرصًا واسعة للسوق للنمو خلال الفترة المتوقعة من 2023 إلى 2030.

• المبادرات الحكومية والدعم التنظيمي

لقد عملت الحكومات والهيئات التنظيمية بنشاط على الترويج للمدفوعات الرقمية كجزء من أجندات الشمول المالي. وقد أدت مبادرات مثل إلغاء العملة النقدية، والترويج للمحافظ الرقمية، وإنشاء أطر تنظيمية للمدفوعات الرقمية إلى تسريع تبنيها واستخدامها. وبالتالي فإن المبادرات المختلفة التي اتخذتها الحكومات تساعد في خلق فرص مختلفة لنمو سوق المدفوعات الرقمية.

القيود/التحديات

• ارتفاع المخاوف الأمنية

يعد الأمان من الأمور التي تثير قلقًا بالغ الأهمية في مجال المدفوعات الرقمية. ويشكل خطر اختراق البيانات وسرقة الهوية والاحتيال تحديًا كبيرًا. ويعد ضمان تدابير أمنية قوية وتقنيات تشفير وبروتوكولات مصادقة صارمة أمرًا ضروريًا للحفاظ على ثقة المستهلك وحماية المعلومات المالية الحساسة. وبالتالي، فإن ارتفاع المخاوف الأمنية يعيق نمو السوق.

• حدود البنية التحتية

تعتمد المدفوعات الرقمية بشكل كبير على بنية تحتية رقمية قوية وموثوقة، بما في ذلك الاتصال بالإنترنت وأنظمة معالجة المدفوعات. وفي المناطق التي تعاني من محدودية أو عدم استقرار الوصول إلى الإنترنت، قد يكون إجراء المعاملات الرقمية أمرًا صعبًا. بالإضافة إلى ذلك، قد يكون توافر البنية التحتية الآمنة والفعالة للدفع في المناطق النائية أو البلدان النامية غير كافٍ، مما يعيق التبني على نطاق واسع.

يقدم تقرير سوق الدفع الرقمي هذا تفاصيل عن التطورات الحديثة الجديدة واللوائح التجارية وتحليل الاستيراد والتصدير وتحليل الإنتاج وتحسين سلسلة القيمة وحصة السوق وتأثير اللاعبين المحليين والمحليين في السوق وتحليل الفرص من حيث جيوب الإيرادات الناشئة والتغييرات في لوائح السوق وتحليل نمو السوق الاستراتيجي وحجم السوق ونمو سوق الفئات ومنافذ التطبيق والهيمنة وموافقات المنتجات وإطلاق المنتجات والتوسعات الجغرافية والابتكارات التكنولوجية في السوق. للحصول على مزيد من المعلومات حول سوق الدفع الرقمي، اتصل بـ Data Bridge Market Research للحصول على موجز محلل، وسيساعدك فريقنا في اتخاذ قرار سوقي مستنير لتحقيق نمو السوق.

التطورات الأخيرة

• In October 2020, Aliant Payments made an announcement regarding the inclusion of XRP, an open-source independent digital asset, in their CryptoBucks cryptocurrency payment mobile app. The app, powered by Aliant Payments, supports various cryptocurrencies including Bitcoin Cash, Bitcoin, Ethereum, Litecoin, and now XRP. This addition enables merchants to accept XRP payments both online and in physical stores. The availability of XRP on the CryptoBucks app is accessible to users on both Android and iOS platforms, expanding the range of digital payment options for merchants and customers alike.
• In March 2022, Visa launched the Visa Creator Program, an initiative aimed at supporting creators, including musicians, filmmakers, fashion designers, and artists, in leveraging non-fungible tokens (NFTs) to enhance and accelerate their small businesses. The program, aptly named Visa Creator Program, seeks to empower emerging entrepreneurs by providing them with the tools and knowledge to navigate the world of NFTs. By engaging with and understanding NFT technology, creators can unlock new opportunities and explore innovative ways to monetize their work and engage with their audience.

Global Digital Payment Market Scope

The digital payment market is segmented on the basis of offering, deployment model, organization size, mode of payment, mode of usage, technology, and end-user. The growth amongst these segments will help you analyze meagre growth segments in the industries and provide the users with a valuable market overview and market insights to help them make strategic decisions for identifying core market applications.

Offering

• Solutions
• Application Program Interface
• Payment Gateway
• Payment Processing
• Payment Security and Fraud Management
• Transaction Risk Management
• Others
• Services
• Professional Services
• Consulting
• Implementation
• Support and Maintenance
• Managed Services

Deployment Model

• On-Premises
• Cloud

Organization Size

• Small and Medium-Sized Enterprises (SMEs)
• Large Enterprises

Mode of Payment

• Payment Cards
• Point of Sale
• Debit Card @POS
• Credit Card @POS
• NFC Card
• Unified Payments Interface (UPI) Service
• Mobile Payment
• Proximity Payment
• Remote Payment
• Online Payment

Mode of Usage

• Mobile Application
• Desktop/Web Browser

Technology

• Application Programming Interface (API)
• Data Analytics and ML
• Digital Ledger Technology (DLT)
• AI and IoT
• Biometric Authentication

End-User

• BFSI
• Healthcare
• IT and Telecom
• Media and Entertainment
• Retail and E-Commerce
• Transportation
• Others

Digital Payment Market Regional Analysis/Insights

The digital payment market is analysed and market size insights and trends are provided by country, offering, deployment model, organization size, mode of payment, mode of usage, technology, and end-user as referenced above.

The countries covered in the digital payment market report are U.S., Canada and Mexico in North America, Germany, France, U.K., Netherlands, Switzerland, Belgium, Russia, Italy, Spain, Turkey, Rest of Europe in Europe, China, Japan, India, South Korea, Singapore, Malaysia, Australia, Thailand, Indonesia, Philippines, Rest of Asia-Pacific (APAC) in the Asia-Pacific (APAC), Saudi Arabia, U.A.E, South Africa, Egypt, Israel, Rest of Middle East and Africa (MEA) as a part of Middle East and Africa (MEA), Brazil, Argentina and Rest of South America as part of South America.

North America dominates the digital payment market, particularly the U.S. Mobile wallets such as Apple Pay and Google Pay, along with the widespread usage of debit and credit cards for online and in-store transactions, have propelled the growth of digital payments in the region. The presence of established payment processors, financial institutions, and advanced financial infrastructure has further solidified North America's position in the digital payment market.

The Asia-Pacific region has experienced remarkable growth in digital payments and is expected to grow during the forecast period of 2023 to 2030, primarily driven by countries such as China, India, and Southeast Asian nations. The rise of mobile payment platforms, such as Alipay and WeChat Pay, has transformed the payment landscape in the region. High smartphone penetration, a large unbanked population, and the government's push for digital financial inclusion have contributed to the dominance of the Asia-Pacific region in digital payments.

The country section of the report also provides individual market impacting factors and changes in regulation in the market domestically that impacts the current and future trends of the market. Data points like down-stream and upstream value chain analysis, technical trends and porter's five forces analysis, case studies are some of the pointers used to forecast the market scenario for individual countries. Also, the presence and availability of global brands and their challenges faced due to large or scarce competition from local and domestic brands, impact of domestic tariffs and trade routes are considered while providing forecast analysis of the country data.

Competitive Landscape and Digital Payment Market Share Analysis

The digital payment market competitive landscape provides details by competitor. Details included are company overview, company financials, revenue generated, market potential, investment in research and development, new market initiatives, global presence, production sites and facilities, production capacities, company strengths and weaknesses, product launch, product width and breadth, application dominance. The above data points provided are only related to the companies' focus related to digital payment market.

Some of the major players operating in the digital payment market are:

• PayPal Holdings, Inc (U.S.)
• Fiserv, Inc (U.S.)
• Alipay (China)
• شركة أبل (الولايات المتحدة)
• جوجل، ذ.م.م (الولايات المتحدة)
• تأشيرة (الولايات المتحدة)
• ماستركارد (الولايات المتحدة)
• أمريكان إكسبريس (الولايات المتحدة)
• أمازون باي (الولايات المتحدة)
• شركة أوروس (الولايات المتحدة)
• آدين (هولندا)
• شركة كاكاو باي (كوريا الجنوبية)
• الاستيلاء (الهند)
• بايتيم (الهند)
• سامسونج (كوريا الجنوبية)
• يونيون باي الدولية (الصين)
• ميركادو ليبري SRL (الأرجنتين)
• WeChat Pay (الصين)
• شركة البرمجيات والأنظمة المالية المحدودة (الولايات المتحدة)
• مجموعة نوفاتي المحدودة (أستراليا)

SKU-31810