Global Finance Cloud Market
حجم السوق بالمليار دولار أمريكي
CAGR :
% 
USD
155.40 Billion
USD
462.30 Billion
2024
2032
 فترة التنبؤ |
2025 –2032 |
 حجم السوق (السنة الأساسية) |
USD 155.40 Billion |
 حجم السوق (سنة التنبؤ) |
USD 462.30 Billion |
 CAGR |
% |
| اللاعبين الرئيسيين في الأسواق |
|
سوق الحوسبة المالية السحابية العالمية، حسب النوع (الحلول، الخدمات)، التطبيق (إدارة الإيرادات، نظام إدارة الثروات، إدارة الحسابات، إدارة العملاء، وغيرها)، نموذج النشر (السحابة العامة، السحابة الخاصة، السحابة الهجينة)، القطاع الفرعي (الخدمات المصرفية والمالية، التأمين)، حجم المؤسسة (الشركات الصغيرة والمتوسطة، الشركات الكبيرة) - اتجاهات القطاع وتوقعاته حتى عام 2032
حجم سوق الحوسبة السحابية المالية
- تم تقييم حجم سوق الحوسبة السحابية المالية العالمية بـ 155.40 مليار دولار أمريكي في عام 2024 ومن المتوقع أن يصل إلى 462.30 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2032 ، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 14.60٪ خلال الفترة المتوقعة
- يشهد سوق الحوسبة السحابية المالية نموًا سريعًا مع اعتماد المؤسسات المالية لحلول الحوسبة السحابية لتعزيز المرونة وقابلية التوسع والامتثال. ومن أهم العوامل المحفزة لذلك الطلب المتزايد على تحليلات البيانات الفورية، والخدمات المصرفية الرقمية الآمنة، والبنية التحتية الفعالة من حيث التكلفة. تتيح منصات الحوسبة السحابية التكامل السلس للذكاء الاصطناعي والأتمتة، مما يُحسّن تجربة العملاء ويرفع الكفاءة التشغيلية. كل هذه العوامل تُسهم في نمو السوق خلال فترة التوقعات.
تحليل سوق الحوسبة السحابية المالية
- يشير سوق الحوسبة المالية السحابية إلى منصات الخدمات المالية القائمة على السحابة، والتي تُمكّن المؤسسات من إدارة العمليات والبيانات وتفاعلات العملاء بكفاءة أكبر من الأنظمة التقليدية المحلية. تُحدث هذه المنصات تحولاً جذرياً في كيفية تقديم البنوك وشركات التأمين وشركات التكنولوجيا المالية خدمات مُخصصة، وتعزيز الامتثال، وتوسيع نطاق العمليات بشكل آمن وفعال من حيث التكلفة. تُسهم مرونتها، على عكس البنية التحتية التقليدية الجامدة، في تسريع التحول الرقمي في القطاع المالي.
- من العوامل الرئيسية التي يُتوقع أن تُعزز نمو سوق الحوسبة السحابية المالية خلال فترة التوقعات، الطلب المتزايد على معالجة البيانات في الوقت الفعلي، وأتمتة الامتثال التنظيمي، والتحول المتزايد نحو الخدمات المصرفية الرقمية. ومن المتوقع أن يُسهم الاستخدام المتزايد للذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي لتقييم المخاطر، وكشف الاحتيال، وفهم رؤى العملاء، إلى جانب الحاجة إلى الخدمات المالية عن بُعد، في تعزيز توسع السوق.
- من المتوقع أن تهيمن منطقة آسيا والمحيط الهادئ على سوق الحوسبة السحابية المالية بفضل التحول الرقمي السريع في القطاع المصرفي، والدعم الحكومي للبنية التحتية للتكنولوجيا المالية، والاعتماد الكبير على منصات الخدمات المالية عبر الهاتف المحمول. وسيعزز انتشار الإنترنت المتزايد في المنطقة، بالإضافة إلى تزايد عدد المستهلكين المتمرسين في مجال التكنولوجيا، نمو السوق خلال فترة التوقعات.
- من المتوقع أن تكون أمريكا الشمالية أسرع المناطق نموًا في سوق الحوسبة السحابية المالية، وذلك بفضل التبني المبكر للتقنيات المتقدمة، وأطر الأمن السيبراني القوية، والاستثمارات المتزايدة في البنية التحتية السحابية من قِبل المؤسسات المالية. إضافةً إلى ذلك، يُسهم الطلب على حلول قابلة للتطوير ومرنة وفعالة من حيث التكلفة في التحول عن نماذج تكنولوجيا المعلومات التقليدية نحو منصات سحابية مُخصصة للقطاع المالي.
- من المتوقع أن يتصدر قطاع الحلول سوق الحوسبة السحابية المالية، بحصة سوقية متوقعة تبلغ حوالي 59.9% خلال فترة التوقعات. تُعزى هذه الهيمنة إلى الاعتماد المتزايد على التطبيقات السحابية لإدارة المخاطر، والعمليات المصرفية الأساسية، وإعداد تقارير الامتثال، وتحليلات العملاء. كما أن تعزيز الأمن، وقدرات التكامل، والابتكار المستمر يُعزز اعتماد حلول الحوسبة السحابية المالية في السوق العالمية.
نطاق التقرير وتقسيم سوق الحوسبة السحابية المالية
|
صفات |
رؤى السوق الرئيسية لـ Finance Cloud |
|
القطاعات المغطاة |
|
|
الدول المغطاة |
أمريكا الشمالية
أوروبا
آسيا والمحيط الهادئ
الشرق الأوسط وأفريقيا
أمريكا الجنوبية
|
|
اللاعبون الرئيسيون في السوق |
|
|
فرص السوق |
|
|
مجموعات معلومات البيانات ذات القيمة المضافة |
بالإضافة إلى الرؤى حول سيناريوهات السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو والتجزئة والتغطية الجغرافية واللاعبين الرئيسيين، فإن تقارير السوق التي تم تنظيمها بواسطة Data Bridge Market Research تشمل أيضًا تحليل الاستيراد والتصدير، ونظرة عامة على القدرة الإنتاجية، وتحليل استهلاك الإنتاج، وتحليل اتجاه الأسعار، وسيناريو تغير المناخ، وتحليل سلسلة التوريد، وتحليل سلسلة القيمة، ونظرة عامة على المواد الخام / المواد الاستهلاكية، ومعايير اختيار البائعين، وتحليل PESTLE، وتحليل بورتر، والإطار التنظيمي. |
اتجاهات سوق الحوسبة السحابية المالية
"توسيع المنصات المالية القائمة على الذكاء الاصطناعي والسحابة"
- تتحول تقنيات الحوسبة السحابية المالية نحو حلول عالية التوسع تعتمد على الذكاء الاصطناعي وتوفر رؤى في الوقت الفعلي وتعمل على أتمتة العمليات الروتينية وتعزز مشاركة العملاء عبر منصات الخدمات المصرفية والتأمين وإدارة الأصول.
- تسمح الابتكارات في معالجة اللغة الطبيعية (NLP) وأتمتة العمليات الروبوتية (RPA) والتحليلات التنبؤية للمؤسسات بتحديث الأنظمة القديمة مع تقليل التكاليف التشغيلية وتحسين كفاءة الامتثال.
- على سبيل المثال، في عام 2025، أبلغت العديد من البنوك العالمية عن انخفاض كبير في حوادث المخاطر التشغيلية بعد دمج محركات المخاطر الذكية في البنية التحتية السحابية المالية الخاصة بها، مما يؤدي إلى اتخاذ قرارات ائتمانية أسرع واكتشاف الاحتيال.
- ويأتي هذا الاتجاه مدفوعًا بالطلب المتزايد على البنية التحتية الرقمية المرنة، والتكامل الإلكتروني، والخدمات المالية الاستباقية التي تتوافق مع توقعات العملاء المتزايدة للتجارب الشخصية حسب الطلب.
ديناميكيات سوق الحوسبة السحابية المالية
سائق
"الطلب المتزايد على البنية التحتية المالية الآمنة والقابلة للتطوير والمتوافقة"
- تنتقل المؤسسات المالية من الأنظمة المحلية إلى البيئات المستندة إلى السحابة لدعم قابلية التوسع وتقليل النفقات العامة لتكنولوجيا المعلومات وضمان توفر البيانات أثناء ظروف السوق المتقلبة.
- مع تزايد الضغوط من الجهات التنظيمية العالمية، أصبحت منصات الحوسبة السحابية المالية الآن تتضمن أدوات الامتثال، وإعداد التقارير الجاهزة للتدقيق، ومشاركة البيانات المشفرة - مما يجعلها ضرورية للحفاظ على سلامة العمليات.
- إن القدرة على دمج تدفقات البيانات في الوقت الفعلي وتحليلات المخاطر وخدمات العملاء في إطار رقمي واحد تعمل على تحويل طريقة عمل المؤسسات وتعزيز الاستجابة والمرونة.
على سبيل المثال،
- في مارس 2025، أعلنت المؤسسات المالية عن زيادة كبيرة في وقت التشغيل واستمرارية الخدمة بعد نقل عملياتها الأساسية إلى بيئات متعددة السحابة - خاصة خلال الفترات الاقتصادية المتقلبة.
- ويؤكد الارتفاع في خدمات الاستشارات عن بعد والمحافظ الرقمية ومنصات التمويل اللامركزي (DeFi) على الحاجة إلى حلول قوية تركز على السحابة في النظام البيئي المالي.
فرصة
"رقمنة الخدمات المالية في الاقتصادات الناشئة"
- تشهد الأسواق الناشئة تسارعًا كبيرًا في تبني الخدمات المصرفية الرقمية بسبب زيادة انتشار الهاتف المحمول، وسياسات التكنولوجيا المالية الداعمة، والسكان المحرومين الذين يطالبون بالخدمات المالية المتاحة.
- توفر حلول Finance Cloud بنية تحتية فعالة من حيث التكلفة وقابلة للتعديل للمؤسسات المالية والشركات الناشئة لإطلاق المنتجات الرقمية دون الحاجة إلى استثمار رأسمالي كبير.
- يمكن نشر المنصات المالية السحابية الأصلية في غضون أسابيع، وتدعم العملات واللغات المتعددة، وتتوسع بشكل ديناميكي لتلبية متطلبات المستهلكين المتزايدة.
على سبيل المثال،
- في مارس/آذار 2025، بدأت العديد من البنوك المركزية في المناطق النامية في اختبار البنية التحتية للعملة الرقمية على منصات سحابية مالية آمنة، مما يتيح شمولاً مالياً أوسع ومبادرات اقتصادية غير نقدية.
- ويمثل هذا الاتجاه فرصة هائلة لمقدمي الخدمات السحابية لدعم الموجة التالية من الابتكار المالي والشمول الاقتصادي في جميع أنحاء آسيا وأفريقيا وأميركا اللاتينية.
ضبط النفس/التحدي
"المشهد التنظيمي المعقد ومخاوف سيادة البيانات"
- يواجه سوق الحوسبة المالية السحابية تحديات بسبب اللوائح العالمية المجزأة، وخاصة فيما يتعلق بنقل البيانات عبر الحدود، ومعايير إعداد التقارير المالية، وخصوصية المستهلك.
- يتعين على المؤسسات المالية الامتثال للقواعد المتداخلة من ولايات قضائية متعددة، مما يزيد من تعقيد نشر السحابة ويتطلب في كثير من الأحيان تكوينات خاصة بالمنطقة.
- إن المخاوف المتعلقة بسيادة البيانات، وخاصة في المناطق التي تطبق قوانين توطين صارمة، تعوق اعتماد السحابة على نطاق واسع وقد تحد من مرونة السحابة المتعددة أو السحابة الهجينة.
على سبيل المثال،
- في يونيو 2024، واجهت العديد من المؤسسات المالية تأخيرات في خططها لإطلاق خدمات الحوسبة السحابية بسبب اللوائح الجديدة التي تتطلب إقامة محلية للبيانات ومسارات تدقيق من جهات خارجية. وقد خلقت هذه الإجراءات التنظيمية المُحدثة، الهادفة إلى ضمان سيادة البيانات وأمنها، تحدياتٍ لمقدمي خدمات الحوسبة السحابية. ونتيجةً لذلك، اضطرت العديد من المؤسسات إلى إعادة تهيئة بنيتها التحتية السحابية لتلبية معايير الامتثال. وقد أثر هذا التحول التنظيمي على سرعة التحول الرقمي في القطاع المالي.
- يظل التنقل بين متطلبات الشهادات (على سبيل المثال، ISO وSOC وPCI-DSS) والحفاظ على الامتثال في الوقت الفعلي للسياسات المالية المتغيرة يشكل تحديًا تشغيليًا وقانونيًا لمتبني السحابة المالية.
نطاق سوق الحوسبة السحابية المالية
يتم تقسيم السوق على أساس النوع والتطبيق ونموذج النشر والصناعة الفرعية وحجم المنظمة.
|
التجزئة |
التجزئة الفرعية |
|
حسب النوع |
|
|
حسب الطلب |
|
|
حسب نموذج النشر |
|
|
حسب الصناعة الفرعية |
|
|
حسب حجم المنظمة |
|
في عام 2025، من المتوقع أن يهيمن الحل على السوق بأكبر حصة حسب نوع القطاع
من المتوقع أن يهيمن قطاع الحلول على سوق الحوسبة السحابية المالية، بحصة سوقية تبلغ 59.9% خلال فترة التوقعات. ويتزايد الطلب على منصات سحابية مرنة وآمنة وقابلة للتطوير. وتعتمد المؤسسات المالية حلول الحوسبة السحابية لتعزيز الكفاءة التشغيلية، وتحسين تحليلات البيانات، وضمان الامتثال، وتقديم خدمات مخصصة. وتُحدث هذه الحلول تحولاً جذرياً في العمليات المالية التقليدية، مما يُمكّن من اتخاذ القرارات في الوقت الفعلي، والأتمتة، وتوفير تجارب عملاء سلسة.
من المتوقع أن تستحوذ إدارة الإيرادات على الحصة الأكبر خلال فترة التوقعات في سوق الحوسبة السحابية المالية
في عام 2025، من المتوقع أن يستحوذ قطاع إدارة الإيرادات في سوق الحوسبة المالية السحابية على الحصة الأكبر، والتي تبلغ حوالي 41.1%. ويشهد سوق الحوسبة المالية السحابية زخمًا متزايدًا مع سعي المؤسسات إلى أدوات متقدمة لتسعير المنتجات والخدمات المالية وإصدار الفواتير وتحقيق الربح منها. تتيح حلول إدارة الإيرادات السحابية تسعيرًا ديناميكيًا، وإدارة عقود فعّالة، وتسجيل الإيرادات في الوقت الفعلي، مما يساعد المؤسسات المالية على تحسين مصادر إيراداتها وضمان دقة التقارير المالية وامتثالها للمعايير.
تحليل إقليمي لسوق الحوسبة السحابية المالية
"تستحوذ منطقة آسيا والمحيط الهادئ على الحصة الأكبر في سوق الحوسبة السحابية المالية"
- تسيطر منطقة آسيا والمحيط الهادئ على سوق الحوسبة السحابية المالية، مدفوعة بالتحول الرقمي السريع في الخدمات المالية، وزيادة اعتماد الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، والطلب المتزايد على الحلول السحابية الأصلية في دول مثل الصين والهند واليابان.
- وتعتبر الصين والهند من المساهمين الرئيسيين بسبب أنظمتهما البيئية الكبيرة وسريعة النمو في مجال التكنولوجيا المالية، والاستثمارات الضخمة في البنية التحتية الرقمية، وزيادة انتشار الهواتف الذكية، مما يغذي الخدمات المالية القائمة على السحابة.
- تلعب اليابان، بفضل أساسها التكنولوجي القوي وتبنيها المبكر لحلول الحوسبة السحابية، دورًا محوريًا في دفع الابتكارات في الخدمات المالية، بما في ذلك التحليلات المدعومة بالذكاء الاصطناعي، وإدارة المخاطر، وأنظمة الدفع الرقمية.
- وتحظى هيمنة المنطقة بدعم أكبر من المبادرات الحكومية التي تشجع الخدمات المصرفية الرقمية والمحافظ الإلكترونية والجهود الوطنية الرامية إلى تعزيز الشمول المالي وتحديث الأنظمة القديمة في القطاعين الخاص والعام.
من المتوقع أن تسجل أمريكا الشمالية أعلى معدل نمو سنوي مركب في سوق الحوسبة السحابية المالية
- من المتوقع أن تشهد أمريكا الشمالية أسرع نمو في سوق الحوسبة السحابية المالية، مدفوعة بالطلب المتزايد على الحلول المالية الآمنة والقابلة للتطوير، وأدوات الامتثال التنظيمي المستندة إلى السحابة، ومنصات تحليل البيانات.
- وتتصدر الولايات المتحدة المنطقة بفضل بنيتها التحتية المالية المتقدمة ومعدلات اعتماد تقنيات الحوسبة السحابية العالية والتحول الكبير نحو الخدمات المصرفية الرقمية والخدمات المالية التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي وابتكارات سلسلة الكتل.
- ويساهم دمج حلول الحوسبة السحابية في إدارة الثروات وأنظمة الدفع الرقمية وتحليلات البيانات المالية في الوقت الفعلي في تسريع الطلب في جميع أنحاء المنطقة.
- علاوة على ذلك، تستفيد المنطقة من نظام بيئي قوي للشركات الناشئة، والاستثمار في البحث والتطوير في مجال التكنولوجيا المالية، والتركيز القوي على الأمن السيبراني، ودعم النمو الطويل الأجل للحلول المالية القائمة على السحابة.
حصة سوق الحوسبة السحابية المالية
يُقدم المشهد التنافسي في السوق تفاصيل لكل منافس. تشمل هذه التفاصيل لمحة عامة عن الشركة، وبياناتها المالية، وإيراداتها المحققة، وإمكانياتها السوقية، والاستثمار في البحث والتطوير، ومبادراتها التسويقية الجديدة، وحضورها العالمي، ومواقع ومرافق الإنتاج، وقدراتها الإنتاجية، ونقاط قوتها وضعفها، وإطلاق المنتجات، ونطاقها، وهيمنة تطبيقاتها. تتعلق نقاط البيانات المذكورة أعلاه فقط بتركيز الشركات على السوق.
الشركات الرائدة الرئيسية العاملة في السوق هي:
- AWS (الولايات المتحدة)
- مايكروسوفت (الولايات المتحدة)
- جوجل (الولايات المتحدة)
- آي بي إم (الولايات المتحدة)
- سيلزفورس (الولايات المتحدة)
- تينسنت (الصين)
- أوراكل (الولايات المتحدة)
- علي بابا (الصين)
- يوم العمل (الولايات المتحدة)
- SAP (ألمانيا)
- إتش بي إي (الولايات المتحدة)
- VMware (الولايات المتحدة)
- سيسكو (الولايات المتحدة)
- هواوي (الصين)
- ServiceNow (الولايات المتحدة)
- تكنولوجيا DXC (الولايات المتحدة)
- مجموعة SAGE (المملكة المتحدة)
- ندفة الثلج (الولايات المتحدة)
- نوتانيكس (الولايات المتحدة)
- أكوماتيكا (الولايات المتحدة)
- رابيدسكيل (الولايات المتحدة)
- AtemisCloud (الولايات المتحدة)
- رامباسي (النرويج)
- OVHcloud (فرنسا)
أحدث التطورات في سوق الحوسبة السحابية المالية العالمية
- في يناير 2025، أعلن بنك جي بي مورغان تشيس عن خطته الطموحة لنقل 75% من بنيته التحتية إلى السحابة بحلول عام 2026، مع التركيز على تحسين خدماته المالية من خلال معالجة البيانات في الوقت الفعلي، والرؤى القائمة على الذكاء الاصطناعي، وتحسين تجربة العملاء. وتتعاون الشركة مع أبرز مزودي الخدمات السحابية لتعزيز عملياتها المصرفية الرقمية وتعزيز أمن البيانات في جميع خدماتها.
- في مارس 2025، كشفت جولدمان ساكس عن منصتها السحابية لإدارة المخاطر، المصممة لتوفير تحليل فوري للمخاطر ونمذجة تنبؤية لمحافظ الاستثمار. تستفيد المنصة من الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي لتحسين عملية اتخاذ القرارات المالية، وتبسيط سير عمل الامتثال، وتقليل المخاطر التشغيلية في التداول وإدارة الأصول.
SKU-
احصل على إمكانية الوصول عبر الإنترنت إلى التقرير الخاص بأول سحابة استخبارات سوقية في العالم
- لوحة معلومات تحليل البيانات التفاعلية
- لوحة معلومات تحليل الشركة للفرص ذات إمكانات النمو العالية
- إمكانية وصول محلل الأبحاث للتخصيص والاستعلامات
- تحليل المنافسين باستخدام لوحة معلومات تفاعلية
- آخر الأخبار والتحديثات وتحليل الاتجاهات
- استغل قوة تحليل المعايير لتتبع المنافسين بشكل شامل
منهجية البحث
يتم جمع البيانات وتحليل سنة الأساس باستخدام وحدات جمع البيانات ذات أحجام العينات الكبيرة. تتضمن المرحلة الحصول على معلومات السوق أو البيانات ذات الصلة من خلال مصادر واستراتيجيات مختلفة. تتضمن فحص وتخطيط جميع البيانات المكتسبة من الماضي مسبقًا. كما تتضمن فحص التناقضات في المعلومات التي شوهدت عبر مصادر المعلومات المختلفة. يتم تحليل بيانات السوق وتقديرها باستخدام نماذج إحصائية ومتماسكة للسوق. كما أن تحليل حصة السوق وتحليل الاتجاهات الرئيسية هي عوامل النجاح الرئيسية في تقرير السوق. لمعرفة المزيد، يرجى طلب مكالمة محلل أو إرسال استفسارك.
منهجية البحث الرئيسية التي يستخدمها فريق بحث DBMR هي التثليث البيانات والتي تتضمن استخراج البيانات وتحليل تأثير متغيرات البيانات على السوق والتحقق الأولي (من قبل خبراء الصناعة). تتضمن نماذج البيانات شبكة تحديد موقف البائعين، وتحليل خط زمني للسوق، ونظرة عامة على السوق ودليل، وشبكة تحديد موقف الشركة، وتحليل براءات الاختراع، وتحليل التسعير، وتحليل حصة الشركة في السوق، ومعايير القياس، وتحليل حصة البائعين على المستوى العالمي مقابل الإقليمي. لمعرفة المزيد عن منهجية البحث، أرسل استفسارًا للتحدث إلى خبراء الصناعة لدينا.
التخصيص متاح
تعد Data Bridge Market Research رائدة في مجال البحوث التكوينية المتقدمة. ونحن نفخر بخدمة عملائنا الحاليين والجدد بالبيانات والتحليلات التي تتطابق مع هدفهم. ويمكن تخصيص التقرير ليشمل تحليل اتجاه الأسعار للعلامات التجارية المستهدفة وفهم السوق في بلدان إضافية (اطلب قائمة البلدان)، وبيانات نتائج التجارب السريرية، ومراجعة الأدبيات، وتحليل السوق المجدد وقاعدة المنتج. ويمكن تحليل تحليل السوق للمنافسين المستهدفين من التحليل القائم على التكنولوجيا إلى استراتيجيات محفظة السوق. ويمكننا إضافة عدد كبير من المنافسين الذين تحتاج إلى بيانات عنهم بالتنسيق وأسلوب البيانات الذي تبحث عنه. ويمكن لفريق المحللين لدينا أيضًا تزويدك بالبيانات في ملفات Excel الخام أو جداول البيانات المحورية (كتاب الحقائق) أو مساعدتك في إنشاء عروض تقديمية من مجموعات البيانات المتوفرة في التقرير.
