تقرير تحليل حجم سوق التأمين السيبراني العالمي للتغطية من الطرف الأول وحصته واتجاهاته - نظرة عامة على الصناعة وتوقعاتها حتى عام 2033

حجم سوق التأمين السيبراني مع تغطية الطرف الأول

• بلغت قيمة سوق التأمين السيبراني العالمي للتغطية من الطرف الأول 19.67 مليار دولار أمريكي في عام 2025، ومن المتوقع أن تصل إلى 85.15 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2033 ، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 20.10% خلال فترة التوقعات.
• يعود نمو السوق إلى حد كبير إلى تزايد وتيرة الهجمات الإلكترونية وتطورها، مما يدفع المؤسسات إلى تبني تأمين إلكتروني يغطي الطرف الأول للحماية من الخسائر المالية وانقطاع الأعمال واختراقات البيانات.
• علاوة على ذلك، فإنّ تزايد التحوّل الرقمي في مختلف القطاعات، إلى جانب تشديد المتطلبات التنظيمية لحماية البيانات والإبلاغ عن الاختراقات، يدفع الشركات إلى الاستثمار في تغطية شاملة لمخاطر الأمن السيبراني. وتُسهم هذه العوامل المتضافرة في تسريع اعتماد التأمين السيبراني المباشر، مما يُعزز بشكل كبير توسع السوق.

تحليل سوق التأمين السيبراني للتغطية الطرفية الأولى

• أصبح التأمين السيبراني من الطرف الأول، الذي يوفر تغطية للخسائر التي تتكبدها المؤسسة بشكل مباشر نتيجة للحوادث السيبرانية، ضروريًا بشكل متزايد للمؤسسات في مختلف القطاعات مثل الخدمات المصرفية والمالية والتأمين والرعاية الصحية وتكنولوجيا المعلومات والتجارة الإلكترونية، وذلك بسبب تزايد المخاطر التشغيلية والمالية ومخاطر السمعة المرتبطة بالتحول الرقمي.
• يتزايد الطلب على التأمين السيبراني من الطرف الأول بشكل أساسي نتيجة لتنامي الوعي بالمخاطر السيبرانية، والتكلفة الباهظة لاختراقات البيانات، وهجمات برامج الفدية، والحاجة إلى حلول استباقية للاستجابة للحوادث واستعادة الأنظمة. وتولي المؤسسات بشكل متزايد أولوية للسياسات التي توفر الحماية المالية وخدمات إدارة المخاطر المتكاملة.
• هيمنت أمريكا الشمالية على سوق التأمين السيبراني لتغطية الطرف الأول بحصة بلغت 38.5% في عام 2025، وذلك بسبب زيادة الرقمنة في جميع المؤسسات وارتفاع حوادث الجرائم الإلكترونية.
• من المتوقع أن تكون منطقة آسيا والمحيط الهادئ أسرع المناطق نمواً في سوق التأمين السيبراني للتغطية من الطرف الأول خلال فترة التوقعات، وذلك بسبب تزايد الاعتماد على التقنيات الرقمية، ونمو التجارة الإلكترونية، وزيادة حوادث الهجمات السيبرانية في دول مثل الصين واليابان والهند.
• هيمنت باقات التأمين الشاملة على السوق بحصة بلغت 61.7% في عام 2025، وذلك بفضل سهولة التغطية المتكاملة التي تجمع بين التأمين السيبراني وأنواع أخرى من وثائق التأمين على الممتلكات والمسؤولية. غالباً ما تفضل الشركات حلول التأمين الشاملة لما توفره من تبسيط لإدارة الوثائق وخفض التكاليف. ويتعزز هيمنة هذا القطاع بفضل شركات التأمين التي تقدم باقات قابلة للتخصيص تلبي احتياجات قطاعات محددة وملامح المخاطر التنظيمية. كما تتضمن وثائق التأمين الشاملة أدوات تكميلية للحد من المخاطر، مما يزيد من جاذبيتها لحاملي الوثائق.

نطاق التقرير وتغطية الطرف الأول لتجزئة سوق التأمين السيبراني

اتجاهات سوق التأمين السيبراني: تغطية الطرف الأول

"تزايد الإقبال على وثائق التأمين السيبراني الشاملة للطرف الأول"

• يُعدّ التوجه المتزايد نحو تبني وثائق تأمين شاملة توفر للمؤسسات حماية مالية ضد اختراقات البيانات، وهجمات برامج الفدية، وانقطاع الأعمال، واستعادة الأنظمة، اتجاهاً بارزاً في سوق التأمين السيبراني للطرف الأول. ويعود هذا التوجه إلى تزايد وتيرة الهجمات السيبرانية وتعقيدها في مختلف القطاعات، مما يدفع الشركات إلى تأمين تغطية تأمينية تُعالج المخاطر الرقمية المتطورة.
• على سبيل المثال، تقدم شركات التأمين مثل تشب وأكسا إكس إل منتجات تأمين إلكتروني محسّنة للطرف الأول تشمل الاستجابة للاختراقات، والتحقيقات الجنائية الرقمية، وتغطية انقطاع الأعمال، مما يعزز مرونة المؤسسات ويقلل من اضطرابات العمليات. وتكتسب هذه الحلول رواجًا بين الشركات التي تعطي الأولوية لإدارة المخاطر الاستباقية والامتثال التنظيمي.
• يشهد السوق تكاملاً متزايداً للتأمين السيبراني مع خدمات مراقبة المخاطر والاستجابة للحوادث في الوقت الفعلي، مما يمكّن المؤسسات من تحديد نقاط الضعف والتخفيف من حدة التهديدات قبل وقوع الخسائر المالية. وهذا يجعل تغطية الطرف الأول عنصراً بالغ الأهمية في استراتيجيات إدارة مخاطر المؤسسات.
• تتزايد وتيرة تبني قطاعات مثل الخدمات المصرفية والمالية والتأمين والرعاية الصحية وتكنولوجيا المعلومات للتأمين السيبراني من الطرف الأول كجزء من أطر الأمن السيبراني الأوسع، حيث تُكمّل هذه السياسات تدابير أمن تكنولوجيا المعلومات الداخلية لتوفير حماية شاملة. وهذا يُسرّع من وتيرة الإقبال عليها في كل من الشركات الكبيرة والشركات الصغيرة والمتوسطة.
• يُسهم التركيز المتزايد على الامتثال التنظيمي، بما في ذلك اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR) وغيرها من متطلبات حماية البيانات، في زيادة الإقبال على التأمين، حيث تسعى المؤسسات إلى الحصول على وثائق تأمين تغطي الغرامات والعقوبات وتكاليف الاستجابة لاختراقات البيانات. ويعزز هذا التوجه مسار نمو السوق ويشجع شركات التأمين على تطوير عروض وثائق تأمين مبتكرة ومصممة خصيصًا لتلبية احتياجاتها.
• يُساهم تزايد مبادرات التحول الرقمي في مختلف القطاعات، إلى جانب الاعتماد المتزايد على الحوسبة السحابية وإنترنت الأشياء والتقنيات المتصلة، في استمرار الطلب على تأمين شامل ضد المخاطر السيبرانية. وتُدرك المؤسسات أهمية هذه البوالص لضمان استمرارية العمليات، مما يُهيئ السوق لنمو مستدام.

ديناميكيات سوق التأمين السيبراني وتغطية الطرف الأول

السائق

"تزايد وتيرة وتطور الهجمات الإلكترونية"

• يؤدي تزايد وتيرة الهجمات الإلكترونية، بما في ذلك برامج الفدية والتصيد الاحتيالي واختراقات الأنظمة، إلى زيادة الطلب على تأمين الحماية الإلكترونية من الطرف الأول. وتسعى المؤسسات بشكل متزايد إلى الحصول على حماية مالية ضد الخسائر المباشرة، وانقطاع الأعمال، والتكاليف المرتبطة باستعادة البيانات.
• على سبيل المثال، تُقدّم شركات مثل كواليشين وبيزلي وثائق تأمين تتضمن خدمات المراقبة الآنية، والاستجابة للحوادث، والتعافي من الاختراقات، مما يُمكّن المؤسسات من التخفيف من الأثر المالي والتشغيلي للحوادث الإلكترونية. ويُؤكّد تزايد تعقيد التهديدات، بما في ذلك الهجمات المدعومة بالذكاء الاصطناعي، على أهمية التغطية التأمينية الشاملة، مما يُعزّز نمو السوق.
• تُعطي المؤسسات في قطاعات الخدمات المصرفية والمالية والتأمين، والرعاية الصحية، وتكنولوجيا المعلومات، والتجارة الإلكترونية، الأولوية لتغطية الأمن السيبراني المباشر لحماية البيانات الحساسة وضمان استمرارية الأعمال. وهذا بدوره يزيد من معدلات اعتماد وثائق التأمين ويشجع شركات التأمين على توسيع خيارات التغطية.
• أدى التحول إلى الأنظمة السحابية ونماذج العمل عن بُعد إلى زيادة التعرض للمخاطر السيبرانية، مما يعزز الحاجة إلى تغطية تأمينية قوية من الطرف الأول. وتسعى الشركات بشكل استباقي إلى تأمين نفسها لمعالجة نقاط الضعف المحتملة الناجمة عن بيئات تكنولوجيا المعلومات الموزعة.
• إن التأثير التراكمي للتهديدات السيبرانية المتطورة والضغوط التنظيمية والتحول الرقمي للعمليات يجعل التأمين السيبراني من الطرف الأول أداة أساسية لإدارة المخاطر، مما يضمن التوسع المستدام في السوق.

ضبط النفس/التحدي

"ارتفاع تكاليف التأمين وتعقيد التغطية"

• يواجه سوق التأمين السيبراني للطرف الأول تحدياتٍ بسبب ارتفاع أقساط التأمين وتعقيد بنود وثائق التأمين، مما قد يحدّ من إمكانية حصول الشركات الصغيرة والمتوسطة على هذا التأمين. غالبًا ما تتطلب وثائق التأمين إجراء تقييمات تفصيلية للمخاطر وتطبيق بروتوكولات الأمن السيبراني، مما يزيد من التكاليف التشغيلية والإدارية.
• على سبيل المثال، قد تواجه الشركات الصغيرة والمتوسطة التي تسعى للحصول على تغطية من مزودين مثل Hiscox وFireEye تكاليف أعلى بسبب المخاطر المتصورة للتعرض للهجمات الإلكترونية والطبيعة المُخصصة للسياسات، والتي تشمل خدمات الاستجابة للاختراقات والتحقيقات الجنائية الرقمية. هذا التعقيد قد يُثني المؤسسات عن تبني تغطية شاملة.
• يستلزم المشهد المتغير بسرعة للتهديدات السيبرانية تحديثات مستمرة للسياسات، مما يخلق تحديات إدارية إضافية لشركات التأمين وحاملي وثائق التأمين. وهذا يزيد من تعقيد عملية الاكتتاب وقد يؤدي إلى اختلافات في فهم التغطية التأمينية.
• يتأثر تسعير الخدمات المتميزة بحجم المؤسسة، والقطاع، والبنية التحتية الرقمية، وسجلات الحوادث السابقة، مما يجعل التغطية الموحدة صعبة ومكلفة على الأرجح بالنسبة للقطاعات عالية المخاطر. وهذا يحد من انتشارها في السوق على نطاق أوسع، لا سيما بين المؤسسات الصغيرة.
• إن الحاجة إلى خبرات متخصصة لتقييم المخاطر، إلى جانب تطور أساليب التهديد، تُعزز التحدي المتمثل في توفير تغطية تأمينية شاملة وفعالة من حيث التكلفة. ويتعين على المؤسسات الموازنة بين قيود الميزانية والحاجة إلى حماية قوية، مما يحد من انتشارها في السوق.

نطاق سوق التأمين السيبراني لتغطية الطرف الأول

يتم تقسيم السوق على أساس المكون، والتغطية التأمينية، ونوع التأمين، وحجم المنظمة، والمستخدم النهائي، ونوع التغطية.

• حسب المكون

استنادًا إلى المكونات، ينقسم سوق التأمين السيبراني للطرف الأول إلى حلول وخدمات. وقد هيمن قطاع الحلول على السوق بحصة الإيرادات الأكبر في عام 2025، مدفوعًا بتزايد اعتماد المؤسسات على منصات إدارة المخاطر المتقدمة للوقاية من التهديدات السيبرانية والتخفيف من آثارها. غالبًا ما تفضل الشركات التأمين القائم على الحلول لما يوفره من أدوات وتحليلات متكاملة، مما يعزز الكشف الاستباقي عن التهديدات وإدارة الامتثال. ويتعزز هذا الطلب بشكل أكبر مع تزايد اعتماد المنصات الرقمية في مختلف المؤسسات، الأمر الذي يستلزم تغطية شاملة للمخاطر السيبرانية. تتضمن عروض التأمين القائمة على الحلول عادةً ميزات المراقبة الآنية، وتخطيط الاستجابة للحوادث، وإعداد التقارير الآلية، والتي تُحسّن مجتمعةً الوضع الأمني ​​للكيانات المؤمن عليها.

من المتوقع أن يشهد قطاع الخدمات أسرع معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة من 2026 إلى 2033، مدفوعًا بالحاجة المتزايدة إلى الاستشارات المتخصصة، والاستجابة للحوادث، وخدمات الأمن المُدارة. فعلى سبيل المثال، تُقدم شركات مثل "أيون" خدمات استشارية مُخصصة لإدارة مخاطر الأمن السيبراني إلى جانب التغطية التأمينية، مما يُساعد المؤسسات على التعامل مع البيئات التنظيمية المُعقدة. ويُعدّ تزايد الإقبال على الخبرات الخارجية والإدارة المُستمرة للتهديدات عاملًا أساسيًا في نمو سوق الخدمات.

• عن طريق التغطية التأمينية

استنادًا إلى التغطية التأمينية، ينقسم السوق إلى قسمين رئيسيين: اختراق البيانات والمسؤولية السيبرانية. وقد هيمن قسم اختراق البيانات على السوق محققًا الحصة الأكبر من الإيرادات في عام 2025، نظرًا لتزايد وتيرة وتطور عمليات الاختراق التي تستهدف معلومات العملاء والشركات الحساسة. غالبًا ما تُعطي المؤسسات الأولوية لتأمين اختراق البيانات لما يوفره من حماية مالية ودعم قانوني في حال الوصول غير المصرح به. ويُعزى نمو هذا القطاع إلى المتطلبات التنظيمية المتعلقة بحماية البيانات، والتي تُلزم بتغطية التكاليف المرتبطة بالاختراق. كما تُقدم شركات التأمين خدمات ذات قيمة مضافة، مثل فرق الاستجابة للاختراقات ودعم الإبلاغ، مما يُعزز الإقبال على هذا التأمين.

من المتوقع أن يشهد قطاع المسؤولية السيبرانية أسرع معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة من 2026 إلى 2033، مدفوعًا بتزايد التعرض للخسائر المالية وتشويه السمعة الناجمة عن الهجمات السيبرانية. فعلى سبيل المثال، توفر شركة تشب تغطية شاملة للمسؤولية السيبرانية تشمل مطالبات الأطراف الثالثة ومسؤوليات فشل الأنظمة، ما يجذب الشركات ذات الشبكات التشغيلية المعقدة. ويؤكد التطور المتزايد للتهديدات السيبرانية في العصر الرقمي على أهمية الحماية الشاملة من المسؤولية السيبرانية، مما يجعلها قطاعًا سريع النمو.

• حسب نوع التأمين

استنادًا إلى نوع التأمين، ينقسم السوق إلى باقات تأمينية ووثائق تأمينية مستقلة. وقد هيمنت الباقات التأمينية على السوق بحصة إيرادات بلغت 61.7% في عام 2025، وذلك بفضل سهولة التغطية المتكاملة التي تجمع بين التأمين السيبراني ووثائق تأمين أخرى على الممتلكات والمسؤولية. غالبًا ما تفضل الشركات حلول الباقات التأمينية لأنها تُبسط إدارة الوثائق وتوفر وفورات في التكاليف. ويتعزز هيمنة هذا القطاع أكثر بفضل شركات التأمين التي تقدم باقات قابلة للتخصيص تلبي احتياجات قطاعات محددة وملفات تعريف المخاطر التنظيمية. كما تتضمن وثائق التأمين الباقة التأمينية أدوات تكميلية لتخفيف المخاطر، مما يزيد من جاذبيتها الإجمالية لحاملي الوثائق.

من المتوقع أن يشهد قطاع التأمين المستقل أسرع معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة من 2026 إلى 2033، مدفوعًا بالطلب المتزايد على تغطية متخصصة تركز حصريًا على المخاطر السيبرانية. فعلى سبيل المثال، تقدم شركة بيزلي وثائق تأمين سيبراني مستقلة مصممة خصيصًا للقطاعات عالية المخاطر، توفر حماية شاملة ضد الاختراقات الإلكترونية وبرامج الفدية وانقطاع الأعمال. ومع إدراك المؤسسات لتعقيد التهديدات السيبرانية وخصوصيتها، تكتسب وثائق التأمين المستقلة رواجًا متزايدًا كحلول تأمينية مرنة وموجهة.

• حسب حجم المؤسسة

استنادًا إلى حجم المؤسسة، يُقسّم السوق إلى مؤسسات كبيرة ومؤسسات صغيرة ومتوسطة. وقد هيمنت المؤسسات الكبيرة على السوق بحصة الإيرادات الأكبر في عام 2025، نظرًا للحجم الهائل من البيانات الحساسة والأصول الرقمية عالية القيمة التي تديرها هذه المؤسسات. غالبًا ما تسعى المؤسسات الكبيرة إلى الحصول على تأمين سيبراني شامل من طرف أول للتخفيف من المخاطر المالية والتشغيلية ومخاطر السمعة الناجمة عن الحوادث السيبرانية. كما يُعزى هذا التوجه إلى متطلبات الامتثال التنظيمي الصارمة وسياسات إدارة المخاطر الداخلية التي تستلزم تغطية قوية. يقدم مزودو الخدمات حلولًا مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات العمليات العالمية والبنى التحتية المعقدة لتكنولوجيا المعلومات، مما يضمن للمؤسسات الكبيرة الحفاظ على مرونة عملياتها.

من المتوقع أن يشهد قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة أسرع معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة من 2026 إلى 2033، مدفوعًا بتزايد التحول الرقمي واعتماد الحوسبة السحابية بين هذه الشركات. فعلى سبيل المثال، توفر شركة Hiscox للشركات الصغيرة والمتوسطة خطط تأمين سيبراني قابلة للتطوير تشمل الاستجابة للاختراقات وخدمات استشارية، مما يتيح حماية ميسورة التكلفة ضد التهديدات السيبرانية الناشئة. ويُعدّ تزايد الوعي بالمخاطر السيبرانية بين الشركات الصغيرة والمتوسطة، بالإضافة إلى توفر خطط تأمين مرنة وبأسعار معقولة، من العوامل الرئيسية التي تدفع هذا النمو السريع.

• بواسطة المستخدم النهائي

استنادًا إلى المستخدم النهائي، ينقسم السوق إلى مزودي التكنولوجيا وشركات التأمين. وقد هيمن قطاع مزودي التكنولوجيا على السوق بحصة الإيرادات الأكبر في عام 2025، مدفوعًا بالاعتماد الكبير لشركات التكنولوجيا على البنية التحتية الرقمية والملكية الفكرية. غالبًا ما تُعطي هذه المؤسسات الأولوية للتأمين السيبراني المباشر لحماية البيانات والبرمجيات الحيوية وضمان استمرارية العمليات. ويتعزز هيمنة هذا القطاع أيضًا بالالتزامات التنظيمية والتعاقدية المعقدة التي يواجهها مزودو التكنولوجيا عالميًا، مما يخلق طلبًا متزايدًا على تغطية شاملة لمخاطر الأمن السيبراني.

من المتوقع أن يشهد قطاع شركات التأمين أسرع معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة من 2026 إلى 2033، مدفوعًا بالحاجة المتزايدة لإعادة التأمين، وتجميع المخاطر، وتغطية معالجة المطالبات. فعلى سبيل المثال، تقدم شركة أليانز منتجات تأمين سيبراني متخصصة لدعم شركات التأمين الأخرى في الحد من المخاطر المالية، ومساعدتها على إدارة مطالبات العملاء بكفاءة. ومع توسع شركات التأمين في محافظها الاستثمارية وتركيزها على حلول إدارة المخاطر السيبرانية، يشهد هذا القطاع تسارعًا في معدلات تبني هذه الحلول.

• حسب نوع التغطية

استنادًا إلى نوع التغطية، يُقسّم السوق إلى قطاعات السرقة والاحتيال، واستعادة برامج الحاسوب والأنظمة الإلكترونية، والابتزاز، والتحقيقات الجنائية الرقمية، وانقطاع الأعمال. وقد هيمن قطاع السرقة والاحتيال على السوق بحصة الإيرادات الأكبر في عام 2025، نظرًا لانتشار الجرائم الإلكترونية المالية التي تستهدف الشركات والمؤسسات. غالبًا ما تُعطي الشركات الأولوية لتغطية السرقة والاحتيال لما توفره من حماية مالية مباشرة ضد المعاملات غير المصرح بها وسرقة الأصول الرقمية. ويستفيد هذا القطاع من تقديم شركات التأمين خدمات متخصصة في رصد الاحتيال والاستجابة له واسترداده، مما يُحسّن إدارة المخاطر الشاملة لحاملي وثائق التأمين.

من المتوقع أن يشهد قطاع استعادة برامج الحاسوب والأنظمة الإلكترونية أسرع معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة من 2026 إلى 2033، مدفوعًا بتزايد تعقيد الأنظمة الرقمية والحاجة المُلحة لاستعادة البرامج المتضررة بسرعة. فعلى سبيل المثال، تُقدم شركة لويدز تغطية تأمينية تُعوض تكاليف استعادة البرامج وإصلاح الأنظمة بعد الحوادث الإلكترونية، مما يدعم استمرارية العمليات التجارية دون انقطاع. ويُعدّ هذا النوع من التغطية التأمينية محركًا رئيسيًا للنمو في السوق، نظرًا للاعتماد المتزايد على أنظمة تكنولوجيا المعلومات وارتفاع تكلفة خدمات الاستعادة.

تحليل إقليمي لسوق التأمين السيبراني للتغطية من الطرف الأول

• هيمنت أمريكا الشمالية على سوق التأمين السيبراني لتغطية الطرف الأول بحصة إيرادات بلغت 38.5% في عام 2025، مدفوعةً بتزايد الرقمنة في جميع المؤسسات وارتفاع حوادث الجرائم الإلكترونية.
• تولي المنظمات في المنطقة أولوية قصوى للحماية المالية من اختراقات البيانات وهجمات برامج الفدية وغيرها من التهديدات الإلكترونية، مما يؤدي إلى طلب قوي على تغطية الطرف الأول.
• ويحظى السوق بدعم إضافي من خلال الأطر التنظيمية الراسخة، والوعي العالي بمخاطر الأمن السيبراني، والاعتماد المتزايد لحلول إدارة المخاطر والاستجابة للحوادث.

نظرة عامة على سوق التأمين السيبراني الأمريكي الذي يغطي الطرف الأول

استحوذ سوق التأمين السيبراني للطرف الأول في الولايات المتحدة على الحصة الأكبر من الإيرادات في أمريكا الشمالية عام 2025، مدفوعًا بمبادرات التحول الرقمي السريع والتركيز القوي على الأمن السيبراني. وتسعى الشركات بشكل متزايد إلى الحصول على تغطية تأمينية ضد اختراقات البيانات، وانقطاع الأعمال، واستعادة الأنظمة لحماية العمليات والبيانات الحساسة. ويُسهم التوسع المتزايد في استخدام الحوسبة السحابية، وإنترنت الأشياء، وأنظمة الأعمال المتصلة في زيادة الطلب على وثائق التأمين السيبراني الشاملة. علاوة على ذلك، تستفيد المؤسسات بشكل متزايد من حلول التأمين المتكاملة مع خدمات تقييم المخاطر والاستجابة للحوادث، مما يعزز نمو السوق.

نظرة عامة على سوق التأمين السيبراني لتغطية الطرف الأول في أوروبا

من المتوقع أن يشهد سوق التأمين السيبراني للطرف الأول في أوروبا نموًا ملحوظًا بمعدل نمو سنوي مركب خلال الفترة المتوقعة، مدفوعًا بشكل أساسي بلوائح حماية البيانات الصارمة وتزايد وعي المؤسسات بمخاطر الأمن السيبراني. كما يُسهم التوسع المتزايد في الرقمنة في قطاعات مثل الخدمات المصرفية والمالية والتأمين والرعاية الصحية والتجارة الإلكترونية في تعزيز تبني التأمين السيبراني للطرف الأول. وتُركز الشركات الأوروبية على الإدارة الاستباقية للمخاطر، بما في ذلك تغطية الاستجابة للاختراقات والتحقيقات الجنائية الرقمية. ويحظى السوق أيضًا بدعم من المبادرات الحكومية التي تُشجع على تعزيز الأمن السيبراني وتبني التأمين في القطاعين العام والخاص.

نظرة عامة على سوق التأمين السيبراني في المملكة المتحدة: تغطية الطرف الأول

من المتوقع أن يشهد سوق التأمين السيبراني في المملكة المتحدة نموًا ملحوظًا بمعدل نمو سنوي مركب خلال الفترة المتوقعة، مدفوعًا بتزايد وتيرة الهجمات السيبرانية ومتطلبات الامتثال التنظيمي. وتعتمد الشركات في قطاعات الخدمات المالية وتكنولوجيا المعلومات والتجزئة على التأمين السيبراني للحماية من الخسائر المالية والأضرار التي تلحق بسمعتها. كما يُسهم التكامل المتزايد للخدمات السحابية وأنظمة الدفع الرقمية في تعزيز الطلب على حلول تغطية مُخصصة. علاوة على ذلك، تستفيد الشركات البريطانية بشكل متزايد من وثائق التأمين التي تتضمن خدمات استشارية وخدمات استجابة للحوادث، مما يدعم توسع السوق.

نظرة عامة على سوق التأمين السيبراني في ألمانيا: تغطية الطرف الأول

من المتوقع أن يشهد سوق التأمين السيبراني في ألمانيا نموًا ملحوظًا بمعدل نمو سنوي مركب كبير خلال الفترة المتوقعة، مدفوعًا بتزايد الرقمنة وارتفاع الوعي بأهمية الحد من المخاطر السيبرانية. وتسعى الشركات إلى الحصول على تغطية شاملة لاختراقات البيانات وهجمات برامج الفدية واستعادة الأنظمة. وتساهم البنية التحتية الصناعية وتقنية المعلومات القوية في ألمانيا، إلى جانب الأطر التنظيمية التي تُولي أهمية قصوى لحماية البيانات، في تعزيز تبني التأمين السيبراني. كما تُقدم شركات التأمين بشكل متزايد حلولًا مُخصصة تتضمن خدمات تقييم المخاطر والتعافي، بما يتوافق مع احتياجات الشركات المحلية.

نظرة عامة على سوق التأمين السيبراني لتغطية الطرف الأول في منطقة آسيا والمحيط الهادئ

من المتوقع أن يشهد سوق التأمين السيبراني للطرف الأول في منطقة آسيا والمحيط الهادئ أسرع نمو سنوي مركب خلال الفترة المتوقعة من 2026 إلى 2033، مدفوعًا بتزايد تبني التقنيات الرقمية، ونمو التجارة الإلكترونية، وتزايد حوادث الهجمات السيبرانية في دول مثل الصين واليابان والهند. وتسعى المؤسسات في المنطقة بشكل متزايد إلى الحصول على تغطية تأمينية ضد اختراقات البيانات، وانقطاع الأعمال، وتهديدات الابتزاز. وتساهم المبادرات الحكومية التي تدعم أطر الأمن السيبراني، إلى جانب التوسع الحضري السريع والتحول الرقمي، في تعزيز انتشار السوق. علاوة على ذلك، فإن ظهور شركات تأمين محلية تقدم حلول تأمين سيبراني شاملة وبأسعار معقولة للطرف الأول، يوسع نطاق الوصول إلى هذه التغطية ليشمل شريحة أوسع من الشركات.

نظرة عامة على سوق التأمين السيبراني في اليابان: تغطية الطرف الأول

يشهد سوق التأمين السيبراني في اليابان نموًا متزايدًا بفضل البنية التحتية الرقمية المتطورة والتركيز التنظيمي القوي على الأمن السيبراني. وتُولي المؤسسات أولوية قصوى لتغطية حالات اختراق البيانات، وبرامج الفدية، واستعادة الأنظمة، لا سيما في قطاعي الخدمات المالية والتكنولوجيا. ويدعم هذا السوق الوعي العالي بالأمن السيبراني في اليابان، وتزايد المدفوعات الرقمية، وأنظمة المؤسسات المتصلة. كما تستفيد الشركات من حلول تجمع بين التأمين والخدمات الاستشارية وخدمات الاستجابة للحوادث، مما يُسهم في نمو السوق في القطاعين التجاري والصناعي.

نظرة عامة على سوق التأمين السيبراني في الصين: تغطية الطرف الأول

استحوذ سوق التأمين السيبراني للطرف الأول في الصين على الحصة الأكبر من الإيرادات في منطقة آسيا والمحيط الهادئ عام 2025، ويعزى ذلك إلى التحول الرقمي السريع، وتزايد الجرائم الإلكترونية، وارتفاع عدد الشركات الصغيرة والمتوسطة والكبيرة التي تلجأ إلى التأمين السيبراني. ويُعزى نمو السوق إلى جهود الحكومة الرامية إلى تعزيز لوائح الأمن السيبراني ومبادرات المدن الذكية. وتتجه المؤسسات بشكل متزايد إلى اختيار وثائق تأمين تغطي اختراقات البيانات، وانقطاع الأعمال، وخدمات التحقيق الجنائي الرقمي. ويُعد توفير شركات التأمين المحلية لتغطية سيبرانية مُخصصة وفعالة من حيث التكلفة، إلى جانب تزايد الوعي بالمخاطر السيبرانية، من العوامل الرئيسية التي تدفع نمو السوق في الصين.

تغطية الطرف الأول وحصة السوق في مجال التأمين السيبراني

تتولى شركات راسخة قيادة صناعة التأمين السيبراني التي تغطي الطرف الأول، بما في ذلك:

• شركة BitSight Technologies (الولايات المتحدة الأمريكية)
• TAG Cyber ​​و RedSeal (الولايات المتحدة)
• بطاقة تقييم الأمان (الولايات المتحدة)
• شركة حلول التعويضات الإلكترونية المحدودة (المملكة المتحدة)
• سيسكو (الولايات المتحدة)
• شركة أب جارد (الولايات المتحدة الأمريكية)
• مايكروسوفت (الولايات المتحدة)
• شركة تشيك بوينت لتقنيات البرمجيات المحدودة (إسرائيل)
• أتاك آي كيو (الولايات المتحدة)
• سينتينل وان (الولايات المتحدة)
• شركة سيمانتك (الولايات المتحدة الأمريكية)
• أكسنتشر (أيرلندا)
• شركة كينا للأمن (الولايات المتحدة)
• شركة فاير آي (الولايات المتحدة الأمريكية)
• شركة CyberArk Software Ltd. (إسرائيل)
• شركة Foundershield LLC (الولايات المتحدة الأمريكية)
• تشاب (الولايات المتحدة)
• أكسا إكس إل (فرنسا)
• شركة أمريكان إنترناشونال جروب (الولايات المتحدة الأمريكية)
• شركة ترافيلرز للتأمين (الولايات المتحدة الأمريكية)

آخر التطورات في سوق التأمين السيبراني العالمي لتغطية الطرف الأول

• في أكتوبر 2025، أطلقت شركة At-Bay حلول InsurSec الرائدة في القطاع، والتي تُعزز تغطية التأمين الإلكتروني ضد برامج الفدية والاحتيال المالي، مُقدمةً عروضًا مُدمجة للأمن المُدار والتأمين، مما يُقلل من ثغرات التغطية والتكاليف للشركات المتوسطة والصغيرة. يُعزز هذا التطور اعتماد التأمين الإلكتروني المباشر، من خلال تزويد المؤسسات بحماية مالية أكثر قابلية للتنبؤ وأدوات أمنية مُتكاملة، مُعالجًا بذلك تزايد وتيرة وشدة الهجمات الإلكترونية. يُعد تأثير هذا التطور على السوق كبيرًا، حيث يُشجع الشركات الصغيرة، التي كانت تُعاني تقليديًا من نقص التأمين، على تبني تغطية شاملة لمخاطر الأمن السيبراني.
• في أغسطس 2025، دخلت MSIG USA في شراكة مع Coalition لتطوير حلول إدارة المخاطر السيبرانية للشركات متعددة الجنسيات، مما أتاح إطلاق برنامج جديد للتأمين السيبراني في الولايات المتحدة يجمع بين خبرة MSIG في مجال الاكتتاب وتقنيات Coalition في رصد المخاطر والاستجابة للحوادث في الوقت الفعلي. تُوسّع هذه الشراكة نطاق وموثوقية التغطية السيبرانية المباشرة للشركات الكبيرة، موفرةً قدرات مُحسّنة للاستجابة للحوادث وإدارة استباقية للمخاطر. ومن المتوقع أن تُعزز هذه الشراكة ثقة السوق وتجذب الشركات العالمية الساعية إلى حلول متكاملة للتخفيف من المخاطر التشغيلية ومخاطر السمعة.
• في يونيو 2025، أطلقت مارش برنامج "سايبر يونيتي" للتأمين السيبراني لدعم المؤسسات الأوروبية، موفرةً تغطية تأمينية أساسية تصل إلى 5 ملايين يورو للشركات المتوسطة. تُسهّل هذه المبادرة الحصول على تغطية تأمينية سيبرانية مباشرة، وتشجع على تبنيها على نطاق أوسع بين الشركات التي واجهت سابقًا صعوبات في تأمين الحماية الكافية. يُعد هذا التطور هامًا للسوق الأوروبية، إذ يُعزز البنية التحتية للتأمين للشركات الصغيرة والمتوسطة، ويُعزز قدرتها على مواجهة الخسائر المالية الناجمة عن الحوادث السيبرانية.
• في مايو 2025، وسّعت شركة كواليشين نطاق عروضها للتأمين السيبراني النشط لتشمل منطقة الشمال الأوروبي، وذلك من خلال شراكة مع شركة أليانز لتوفير تأمين استباقي ضد المخاطر الرقمية للشركات في الدنمارك والسويد. وبفضل الجمع بين التغطية السيبرانية المباشرة وأدوات الأمان المدمجة، يُسهم هذا التوسع في زيادة حصة السوق ويشجع المؤسسات في المنطقة على تبني حلول تأمين سيبراني شاملة. كما يُعزز هذا التطور مكانة سوق الشمال الأوروبي كمركز متنامٍ لمنتجات التأمين السيبراني المبتكرة، مما يدعم نمو السوق بشكل عام.
• في أبريل 2025، أطلقت شركة كواليشين بوليصة التأمين السيبراني النشط الجديدة في الولايات المتحدة، مقدمةً هيكل تغطية متطورًا مع حماية موسعة وشروط بوليصة مبسطة لمعالجة المخاطر الرقمية المتطورة بشكل أفضل. يعزز هذا الإطلاق اعتماد التأمين السيبراني من الطرف الأول من خلال توفير حلول شاملة ومبسطة تقلل التعقيد وتسهل الوصول إليها للشركات الأمريكية. من المتوقع أن يدفع هذا التطور إلى زيادة الإقبال على بوالص التأمين السيبراني في مختلف القطاعات، مما يعزز نمو السوق ومرونته بشكل عام.

SKU-60433