تقرير تحليل حجم السوق العالمية للخدمات المصرفية الصوتية وحصتها واتجاهاتها – نظرة عامة على الصناعة وتوقعاتها حتى عام 2032

تحليل سوق الخدمات المصرفية الصوتية

يشهد سوق الخدمات المصرفية الصوتية نموًا كبيرًا، مدفوعًا بالتبني المتزايد لتقنيات تنشيط الصوت في القطاع المالي. ومع تفضيل المستهلكين بشكل متزايد للحلول المريحة التي لا تتطلب استخدام اليدين، تعمل المؤسسات المالية على دمج المساعدين الصوتيين لتحسين خدمة العملاء وتحسين الكفاءة التشغيلية. تعمل الابتكارات في مجال الذكاء الاصطناعي ومعالجة اللغة الطبيعية على تسهيل هذه التطورات، مما يسمح للمساعدين الصوتيين بفهم الاستفسارات المصرفية المعقدة والرد عليها. على سبيل المثال، في عام 2024، قدم Lunar، وهو بنك منافس في دول الشمال الأوروبي، تقنية GenAI Native Voice، التي تعمل بنظام GPT-4، مما يتيح للعملاء الوصول إلى دعم مصرفي شخصي على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. ويتعزز هذا الاتجاه أيضًا من خلال الطلب المتزايد على الواجهات غير التلامسية سهلة الاستخدام والاعتماد المتزايد على الهواتف الذكية ومكبرات الصوت الذكية. يوفر استخدام الخدمات المصرفية الصوتية وصولاً سلسًا إلى خدمات مثل الاستعلام عن الرصيد وتحويل الأموال ودفع الفواتير، مما يقلل من أوقات الانتظار ويحسن رضا العملاء. بالإضافة إلى ذلك، تستفيد المؤسسات المالية من القياسات الحيوية الصوتية لتعزيز الأمن. مع استمرار تطور تكنولوجيا الصوت، من المتوقع أن ينمو السوق بسرعة، وخاصة في مناطق مثل أمريكا الشمالية ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ، حيث يوجد مستوى عالٍ من اعتماد التكنولوجيا.

حجم سوق الخدمات المصرفية الصوتية

تم تقييم حجم سوق الخدمات المصرفية الصوتية العالمية بنحو 6.20 مليار دولار أمريكي في عام 2024 ومن المتوقع أن يصل إلى 17.93 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2032، مع معدل نمو سنوي مركب بنسبة 14.20٪ خلال الفترة المتوقعة من 2025 إلى 2032. بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وشرائح السوق والتغطية الجغرافية واللاعبين في السوق وسيناريو السوق، يتضمن تقرير السوق الذي أعده فريق أبحاث سوق Data Bridge تحليلًا متعمقًا من الخبراء وتحليل الاستيراد / التصدير وتحليل التسعير وتحليل استهلاك الإنتاج وتحليل الهاون.

اتجاهات سوق الخدمات المصرفية الصوتية

"التكامل المتزايد بين الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي"

يشهد سوق الخدمات المصرفية الصوتية نموًا سريعًا، مع وجود اتجاه رئيسي يتمثل في دمج الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي لتحسين تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. تعمل المساعدون الصوتيون المدعومون بالذكاء الاصطناعي على إحداث ثورة في كيفية تفاعل العملاء مع بنوكهم، حيث يقدمون دعمًا شخصيًا على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع لمختلف الخدمات مثل استفسارات الحسابات وتحويل الأموال وإدارة القروض. على سبيل المثال، قام بنك US بدمج الخدمات المصرفية الصوتية في منصته المحمولة، مما يتيح للمستخدمين الوصول إلى حساباتهم وإجراء المعاملات من خلال الأوامر الصوتية. يعمل هذا الاتجاه على تحسين رضا العملاء من خلال توفير الراحة وتحسين العمليات التشغيلية من خلال تقليل أحجام مراكز الاتصال. بالإضافة إلى ذلك، تعمل التطورات في القياسات الحيوية الصوتية على تعزيز الأمان، مما يضمن أن تكون حلول الخدمات المصرفية الصوتية آمنة وموثوقة. يتم تعزيز نمو السوق بشكل أكبر من خلال الطلب المتزايد على تجارب الخدمات المصرفية غير التلامسية والبديهية، وخاصة في مناطق مثل أمريكا الشمالية وآسيا والمحيط الهادئ، حيث تكتسب التقنيات التي تعمل بالصوت شعبية.

نطاق التقرير وتقسيم سوق الخدمات المصرفية الصوتية       

تعريف سوق الخدمات المصرفية الصوتية

يشير مصطلح الخدمات المصرفية الصوتية إلى استخدام تقنية التعرف على الصوت والذكاء الاصطناعي ومعالجة اللغة الطبيعية لتمكين العملاء من التفاعل مع البنوك أو المؤسسات المالية باستخدام الأوامر الصوتية. تتيح هذه التقنية للمستخدمين أداء مهام مصرفية مختلفة، مثل التحقق من أرصدة الحسابات وتحويل الأموال وإجراء المدفوعات والاستفسار عن المعاملات الأخيرة، كل ذلك من خلال التعليمات المنطوقة.

ديناميكيات سوق الخدمات المصرفية الصوتية

السائقين

• تزايد تفضيل المستهلكين للراحة

إن تفضيل المستهلك المتزايد للراحة هو محرك مهم لسوق الخدمات المصرفية الصوتية. ومع أنماط الحياة المزدحمة والحاجة إلى الوصول السريع إلى الخدمات، يتحول المستهلكون نحو حلول مصرفية أكثر كفاءة. اكتسبت الخدمات المصرفية الصوتية، التي توفر بديلاً سلسًا وخاليًا من اليدين للقنوات المصرفية التقليدية، شعبية بسبب قدرتها على تبسيط المهام مثل التحقق من أرصدة الحسابات وتحويل الأموال ودفع الفواتير من خلال الأوامر الصوتية. على سبيل المثال، قام بنك US Bank بدمج ميزات الخدمات المصرفية الصوتية في تطبيقه المحمول، مما يسمح للعملاء باستخدام الأوامر الصوتية لإدارة شؤونهم المالية. يزيل هذا المستوى من الراحة الحاجة إلى التنقل بين القوائم المعقدة أو زيارة الفروع المادية، مما يجعل الخدمات المصرفية أكثر سهولة في الوصول إليها وسهولة في الاستخدام. مع استمرار المستهلكين في تقدير الحلول الموفرة للوقت وسهلة الاستخدام، من المتوقع أن تشهد الخدمات المصرفية الصوتية تبنيًا سريعًا، مما يدفع نمو السوق بشكل أكبر.

• تزايد استخدام الأجهزة الذكية

إن التبني المتزايد للأجهزة الذكية هو المحرك الرئيسي لنمو سوق الخدمات المصرفية الصوتية. ومع انتشار استخدام مكبرات الصوت الذكية والهواتف الذكية والمساعدين الافتراضيين، يعتمد المستهلكون بشكل متزايد على هذه الأجهزة في المهام اليومية، بما في ذلك إدارة حساباتهم المصرفية. وقد قامت المساعدات الصوتية مثل Amazon Alexa وGoogle Assistant وApple Siri بدمج ميزات مصرفية تسمح للمستخدمين بالتحقق من الأرصدة وتحويل الأموال وإجراء المدفوعات من خلال الأوامر الصوتية البسيطة. على سبيل المثال، يمكن لعملاء بنك أوف أميركا ربط حساباتهم بأليكسا وطلب تحديثات الرصيد أو المعاملات الأخيرة. إن هذه الراحة المتمثلة في الوصول إلى الخدمات المصرفية بدون استخدام اليدين، إلى جانب الانتشار المتزايد للأجهزة الذكية في المنازل وعلى الهواتف المحمولة، تشجع المزيد من المستخدمين على تبني الخدمات المصرفية الصوتية. ويستمر ارتفاع تبني الأجهزة الذكية، جنبًا إلى جنب مع سهولة استخدامها، في دفع السوق، مما يجعل الخدمات المصرفية الصوتية أكثر سهولة وجاذبية للمستهلكين.

فرص

• التقدم المتزايد في مجال الذكاء الاصطناعي ومعالجة اللغة الطبيعية

إن التطورات في مجال الذكاء الاصطناعي ومعالجة اللغة الطبيعية تخلق فرصة سوقية كبيرة للخدمات المصرفية الصوتية، حيث تعمل على تحسين أنظمة التعرف على الصوت، مما يجعلها أكثر دقة وموثوقية. تمكن هذه التقنيات من تفاعلات أكثر طبيعية وبديهية بين العملاء والمنصات المصرفية، مما يعزز تجربة المستخدم الإجمالية. يسمح الذكاء الاصطناعي ومعالجة اللغة الطبيعية لأنظمة الخدمات المصرفية الصوتية بفهم ومعالجة الطلبات المعقدة، حتى مع اختلاف اللهجات أو أنماط الكلام. على سبيل المثال، استفاد بنك HSBC من تقنيات الذكاء الاصطناعي ومعالجة اللغة الطبيعية في خدماته المصرفية المنشطة صوتيًا، مما يوفر للعملاء تجربة سلسة ومخصصة أثناء الوصول إلى الخدمات المصرفية عبر الأوامر الصوتية. مع التقدم المستمر في هذه التقنيات، أصبحت أنظمة الخدمات المصرفية الصوتية أكثر فعالية في التعامل مع مجموعة أوسع من استفسارات العملاء، وتقديم توصيات مخصصة، وتحسين كفاءة الخدمة. يعمل هذا الابتكار على تحسين رضا العملاء وزيادة اعتماد الخدمات المصرفية الصوتية، ووضعها كخيار مفضل للمستخدمين الذين يسعون إلى حلول مصرفية مريحة وفعالة.

• زيادة تكامل القياسات الحيوية الصوتية

إن التكامل المتزايد للقياسات الحيوية الصوتية في أنظمة الخدمات المصرفية الصوتية يمثل فرصة سوقية كبيرة، حيث يعزز الأمان من خلال توفير طريقة أكثر أمانًا لمصادقة المستخدم. ومع تزايد المخاوف بشأن الاحتيال وأمن البيانات، تعطي البنوك والمستهلكون الأولوية لأساليب المعاملات الآمنة والسهلة. تستخدم القياسات الحيوية الصوتية أنماط صوتية فريدة للتحقق من هوية المستخدمين، مما يجعل من الصعب على الأفراد غير المصرح لهم الوصول إلى المعلومات المصرفية الحساسة. على سبيل المثال، نفذ بنك الولايات المتحدة تقنية التعرف على الصوت في تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، مما يسمح للعملاء بالوصول الآمن إلى حساباتهم وتفويض المعاملات باستخدام صوتهم فقط. تعمل هذه الطبقة الإضافية من الأمان على تعزيز ثقة المستهلك وتشجيع تبني الخدمات المصرفية الصوتية. مع قيام المزيد من البنوك والمؤسسات المالية بدمج القياسات الحيوية الصوتية في منصاتها، من المتوقع أن ينمو سوق الخدمات المصرفية الصوتية، مما يلبي الطلب المتزايد على تجارب مصرفية آمنة وفعالة ومريحة.

القيود/التحديات

• نقص المهنيين المهرة

إن الافتقار إلى المهنيين المهرة يشكل تحديًا كبيرًا في سوق الخدمات المصرفية الصوتية، حيث يستمر الطلب على المصممين والباحثين والاستراتيجيين المؤهلين في تجاوز العرض. يمكن أن يؤدي هذا النقص في المواهب إلى تأخير المشاريع، وانخفاض جودة الخدمات، وزيادة المنافسة على المهنيين من الدرجة الأولى، وخاصة للشركات الصغيرة ذات الموارد المحدودة. على سبيل المثال، قد تكافح وكالة UX متوسطة الحجم للعثور على مصممين ذوي خبرة والاحتفاظ بهم يمكنهم التعامل مع أبحاث المستخدم المعقدة أو تصميم الواجهة للعملاء الكبار، مما قد يؤثر على الجداول الزمنية للمشروع ورضا العملاء بشكل عام. يتجلى هذا التحدي بشكل خاص في الأسواق الناشئة أو المناطق ذات الوصول المحدود إلى التعليم والتدريب المتخصص في تجربة المستخدم. ونتيجة لذلك، قد تضطر الشركات إما إلى الاستعانة بمصادر خارجية للعمل من وكالات أكبر أو قبول جودة خدمة دون المستوى الأمثل، مما يقوض الفوائد المحتملة لتجربة مستخدم مصممة جيدًا. يسلط هذا النقص الضوء على الحاجة إلى الاستثمار في التطوير المهني واستراتيجيات توظيف المواهب لتلبية الطلب المتزايد على الخدمات المصرفية الصوتية.

• القيود الميزانية للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم

تشكل القيود الميزانية تحديًا رئيسيًا في سوق الخدمات المصرفية الصوتية، وخاصة بالنسبة للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم التي غالبًا ما تفتقر إلى الموارد المالية للاستثمار في الخدمات المصرفية الصوتية عالية الجودة. ونتيجة لذلك، قد تختار هذه الشركات حلولاً أقل تكلفة، مما قد يؤدي إلى تجارب مستخدم دون المستوى تفشل في تلبية توقعات المستخدم أو أهداف العمل. على سبيل المثال، قد تختار شركة تجارة إلكترونية صغيرة مزودًا للخدمات المصرفية الصوتية غير المكلف، مما قد يؤدي إلى موقع ويب يصعب التنقل فيه، مما يؤدي إلى ارتفاع معدلات الارتداد وانخفاض رضا العملاء. يمكن أن يؤدي هذا في النهاية إلى الإضرار بقدرة الشركة التنافسية في السوق. قد تعتمد الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم أيضًا على مقدمي خدمات أقل خبرة أو فرق داخلية ذات خبرة محدودة، مما يعرض الجودة الإجمالية لمنتجاتها الرقمية للخطر. هذا الاعتماد على الحلول الصديقة للميزانية ولكن ذات الجودة المنخفضة يعيق النمو الإجمالي لسوق الخدمات المصرفية الصوتية ويخفض معايير الصناعة، مما يجعل من الصعب على الشركات تحقيق الإمكانات الكاملة لتصميم تجربة المستخدم الفعال.

يقدم تقرير السوق هذا تفاصيل عن التطورات الحديثة الجديدة واللوائح التجارية وتحليل الاستيراد والتصدير وتحليل الإنتاج وتحسين سلسلة القيمة وحصة السوق وتأثير اللاعبين المحليين والمحليين في السوق وتحليل الفرص من حيث جيوب الإيرادات الناشئة والتغييرات في لوائح السوق وتحليل نمو السوق الاستراتيجي وحجم السوق ونمو سوق الفئات ومنافذ التطبيق والهيمنة وموافقات المنتجات وإطلاق المنتجات والتوسعات الجغرافية والابتكارات التكنولوجية في السوق. للحصول على مزيد من المعلومات حول السوق، اتصل بـ Data Bridge Market Research للحصول على موجز محلل، وسيساعدك فريقنا في اتخاذ قرار سوقي مستنير لتحقيق نمو السوق.

نطاق سوق الخدمات المصرفية الصوتية

يتم تقسيم السوق على أساس المكونات والنشر والتكنولوجيا والتطبيقات. سيساعدك النمو بين هذه القطاعات على تحليل قطاعات النمو الضئيلة في الصناعات وتزويد المستخدمين بنظرة عامة قيمة للسوق ورؤى السوق لمساعدتهم على اتخاذ قرارات استراتيجية لتحديد تطبيقات السوق الأساسية.

عنصر

• حل
• خدمات

النشر

• في الموقع
• سحاب

تكنولوجيا

• الذكاء الاصطناعي
• التعلم الآلي
• معالجة اللغة الطبيعية
• آحرون

التطبيقات

• الخدمات المصرفية
• شركات التمويل غير المصرفية
• اتحادات الإئتمان
• المؤسسات المالية
• آحرون

تحليل إقليمي لسوق الخدمات المصرفية الصوتية

يتم تحليل السوق وتقديم رؤى حول حجم السوق واتجاهاته حسب البلد والمكون والنشر والتكنولوجيا والتطبيقات. سيساعدك النمو بين هذه القطاعات في تحليل قطاعات النمو الضئيلة في الصناعات، وتزويد المستخدمين كما هو مذكور أعلاه.

الدول المشمولة في تقرير السوق هي الولايات المتحدة وكندا والمكسيك في أمريكا الشمالية وألمانيا والسويد وبولندا والدنمارك وإيطاليا والمملكة المتحدة وفرنسا وإسبانيا وهولندا وبلجيكا وسويسرا وتركيا وروسيا وبقية أوروبا في أوروبا واليابان والصين والهند وكوريا الجنوبية ونيوزيلندا وفيتنام وأستراليا وسنغافورة وماليزيا وتايلاند وإندونيسيا والفلبين وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ (APAC) في آسيا والمحيط الهادئ (APAC) والبرازيل والأرجنتين وبقية دول أمريكا الجنوبية كجزء من أمريكا الجنوبية والإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية وعمان وقطر والكويت وجنوب إفريقيا وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA) كجزء من الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA).

تهيمن أمريكا الشمالية على سوق الخدمات المصرفية الصوتية، مدفوعة بالبنية التحتية التكنولوجية المتقدمة في المنطقة والتبني المبكر للحلول المصرفية المبتكرة. وقد أدى وجود لاعبين رئيسيين في السوق، إلى جانب الاستثمارات القوية في تقنيات الذكاء الاصطناعي والتعرف على الصوت، إلى تعزيز التكامل الواسع النطاق للخدمات المصرفية الصوتية. بالإضافة إلى ذلك، أدى الطلب المرتفع من المستهلكين على تجارب مصرفية شخصية وسلسة إلى تسريع تبني الحلول القائمة على الصوت من قبل المؤسسات المالية. ويدعم هذا الاتجاه أيضًا الأطر التنظيمية القوية في المنطقة التي تعزز ممارسات الخدمات المصرفية الرقمية الآمنة والفعالة.

تبرز منطقة آسيا والمحيط الهادئ باعتبارها المنطقة الأسرع نموًا في سوق الخدمات المصرفية الصوتية، مدفوعة بالتقدم السريع في البنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية وزيادة انتشار الهواتف الذكية في جميع أنحاء المنطقة. إن التبني الواسع النطاق لتقنيات الذكاء الاصطناعي والتعرف على الصوت، وخاصة في دول مثل الهند والصين واليابان، يغذي النمو. تتبنى المؤسسات المالية في المنطقة الخدمات المصرفية الصوتية بشكل نشط لتلبية احتياجات السكان المتمرسين في مجال التكنولوجيا وتعزيز مشاركة العملاء. بالإضافة إلى ذلك، تعمل المبادرات الحكومية الداعمة لتعزيز التحول الرقمي والشمول المالي على تسريع توسيع خدمات الخدمات المصرفية الصوتية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ.

The country section of the report also provides individual market impacting factors and changes in market regulation that impact the current and future trends of the market. Data points such as down-stream and upstream value chain analysis, technical trends and porter's five forces analysis, case studies are some of the pointers used to forecast the market scenario for individual countries. Also, the presence and availability of global brands and their challenges faced due to large or scarce competition from local and domestic brands, impact of domestic tariffs and trade routes are considered while providing forecast analysis of the country data.

Voice Banking Market Share

The market competitive landscape provides details by competitor. Details included are company overview, company financials, revenue generated, market potential, investment in research and development, new market initiatives, global presence, production sites and facilities, production capacities, company strengths and weaknesses, product launch, product width and breadth, application dominance. The above data points provided are only related to the companies' focus related to market.

Voice Banking Market Leaders Operating in the Market Are:

• U.S. Bank (U.S.)
• Axis Bank (India)
• HSBC Group (U.K.)
• NatWest Group (U.K.)
• BankBuddy (India)
• Central 1 Credit Union (Canada)
• ICICI Bank (India)
• Acapela Group (Belgium)
• Emirates NBD Bank (U.A.E.)
• Softbrik (India)
• Kasisto (U.S.)
• Airkit.ai (U.S.)
• ebankIT (Portugal)
• City Union Bank (India)
• Apple Inc. (U.S.)
• FICO (U.S.)
• IBM (U.S.)
• PayPal (U.S.)
• Verint Systems Inc. (U.S.)
• Microsoft (U.S.)
• Bank of America Corporation (U.S.)
• Amazon Inc. (U.S.)
• Wells Fargo (U.S.)
• Nuance (U.S.)

Latest Developments in Voice Banking Market

• In October 2024, Lunar, a Nordic challenger bank, introduced its next-generation AI Voice Assistant powered by the GPT-4o model, becoming the first European bank to implement GenAI Native Voice technology. This assistant provides instant, personalized, 24/7 support, catering to diverse demographics and handling both simple and complex banking queries without queue time
• In July 2023, Glia launched an AI-powered virtual assistant designed to revolutionize online and phone banking interactions, enabling customers to communicate banking inquiries in their own words seamlessly
• In April 2023, City Union Bank Limited added a voice biometric authentication feature to its mobile banking app, enhancing security and providing customers with multiple authentication options
• In March 2023, LinkLive, a CCaaS provider, partnered with Kasisto to integrate Kasisto’s KAI platform into LinkLive. This collaboration aims to deliver personalized experiences at financial institutions across the U.S., benefiting regional banks and credit unions
• في فبراير 2023، قدم بنك الاتحاد الهندي حل الخدمات المصرفية الصوتية "يوفا" (UVA)، خلال قمة المستثمرين العالميين في ولاية أوتار براديش 2023. يتيح حل UVA، الذي يمكن الوصول إليه عبر أليكسا، للعملاء الاستعلام عن رصيدهم وسجل المعاملات على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع باستخدام الأوامر الصوتية

SKU-73287