Mercado de pagos digitales en Europa: tendencias del sector y previsiones hasta 2030

Análisis y tamaño del mercado de pagos digitales en Europa

En la actualidad, la demanda de transacciones digitales aumenta debido al creciente uso de tarjetas de crédito, billeteras móviles, banca en línea, puntos de venta, tarjetas de débito, monedas digitales y muchas otras aplicaciones móviles. Las aplicaciones móviles ofrecen numerosos esquemas promocionales para transacciones virtuales, como descuentos, ofertas en tiendas, cupones de compra en línea, devolución de efectivo y otros para atraer a más clientes. Como resultado de esto, aumenta el uso de dichas tarjetas y aplicaciones para transacciones en línea, lo que probablemente mejorará el crecimiento del mercado durante el período de pronóstico.

Data Bridge Market Research analiza que se espera que el mercado de pagos digitales alcance los 223.956,58 millones de dólares en 2030, lo que supone 56.827,44 millones de dólares en 2022, con una CAGR del 18,70 % durante el período de previsión. Además de los conocimientos del mercado, como el valor de mercado, la tasa de crecimiento, los segmentos del mercado, la cobertura geográfica, los actores del mercado y el escenario del mercado, el informe de mercado elaborado por el equipo de Data Bridge Market Research incluye un análisis profundo de expertos, análisis de importación/exportación, análisis de precios, análisis de consumo de producción y análisis pestle.

Alcance y segmentación del mercado de pagos digitales en Europa

Definición de mercado

El pago digital, a veces denominado pago electrónico, es la transferencia de dinero de una cuenta de pago a otra mediante un dispositivo digital, como una computadora, un teléfono móvil, un punto de venta (POS) o un canal de comunicación digital, como la Sociedad para las Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales (SWIFT) o datos inalámbricos móviles. Esta definición incluye los pagos realizados con dinero móvil, transferencias bancarias y tarjetas de pago, incluidas las tarjetas de débito, crédito y prepago.

Mercado de pagos digitales en Europa

Conductores

• Crecimiento y expansión del comercio electrónico

El crecimiento y la expansión del comercio electrónico han contribuido a un aumento de los servicios financieros digitales asociados a los consumidores y las pequeñas empresas, lo que está impulsando el crecimiento del mercado de pagos digitales. Por ejemplo, muchas plataformas de comercio electrónico están viendo un aumento en el uso de pagos digitales, principalmente billeteras digitales, que son sistemas de pago digitales para ayudar a los consumidores con transacciones instantáneas y seguras. Por lo tanto, es probable que el crecimiento y la expansión del comercio electrónico impulsen el crecimiento del mercado.

• Creciente demanda de pagos digitales en el sector bancario, de servicios financieros y de seguros (BFSI)

El sector bancario, de servicios financieros y de seguros (BFSI) es el sector dominante que se prevé que tendrá el mayor impacto en el mercado de pagos digitales. En los últimos años, las empresas de seguros, servicios financieros y corretaje de bolsa han sido testigos de un gran cambio en la forma en que reciben y desembolsan fondos. Por lo tanto, se espera que el aumento de la demanda de pagos digitales para transacciones transfronterizas y nacionales en el sector bancario, de servicios financieros y de seguros (BFSI) impulse el crecimiento del mercado.

Oportunidades

• Los bancos intensifican sus esfuerzos para lanzar una iniciativa europea de pagos

Los bancos de Europa están realizando varios esfuerzos para introducir una iniciativa de pago europea que tenga como objetivo generar una solución de pago unificada para consumidores y vendedores en toda la región. Se prevé que dichas iniciativas generen oportunidades lucrativas para el crecimiento del mercado durante el período de pronóstico.

• Crecimiento rápido de usuarios de teléfonos inteligentes

El rápido crecimiento de los usuarios de teléfonos inteligentes en las regiones en desarrollo de Europa hace que el proceso de pago digital sea una opción más cómoda y fácil de usar. Los establecimientos comerciales optan en gran medida por adaptarse a las aplicaciones de pago basadas en dispositivos móviles, como Pay Pal, Apple Pay, Google Pay, Phone May, Amazon Pay y muchas otras . Por lo tanto, es probable que el crecimiento de los usuarios de teléfonos inteligentes genere amplias oportunidades para el crecimiento del mercado.

Restricciones

• Aumentan los ciberataques a los pagos digitales

Los ciberataques son el principal factor que se espera que obstaculice el crecimiento del mercado de pagos digitales. Estos ataques son los principales problemas a los que se ha enfrentado el sector de pagos durante un largo período de tiempo. El creciente uso de sistemas de pago digitales también está aumentando los peligros de ciberseguridad, como el fraude y el robo cibernético.

• Creciente vacilación y temor entre la gente

La creciente vacilación y temor entre las personas en las áreas subdesarrolladas de Europa con respecto a la seguridad de los pagos digitales, como aplicaciones de pago fraudulentas, ingeniería inversa, manipulación y muchos más, obstaculizarán el crecimiento del mercado.

Este informe sobre el mercado de pagos digitales proporciona detalles de los nuevos desarrollos recientes, regulaciones comerciales, análisis de importación y exportación, análisis de producción, optimización de la cadena de valor, participación de mercado, impacto de los actores del mercado nacional y localizado, analiza las oportunidades en términos de bolsillos de ingresos emergentes, cambios en las regulaciones del mercado, análisis estratégico del crecimiento del mercado, tamaño del mercado, crecimientos del mercado por categorías, nichos de aplicación y dominio, aprobaciones de productos, lanzamientos de productos, expansiones geográficas, innovaciones tecnológicas en el mercado. Para obtener más información sobre el mercado de pagos digitales, comuníquese con Data Bridge Market Research para obtener un informe de analista; nuestro equipo lo ayudará a tomar una decisión de mercado informada para lograr el crecimiento del mercado.

Acontecimientos recientes

• En 2022, Verizon Business anunció su asociación con First National Bank of Omaha (FNBO) y Mastercard para lanzar una tarjeta de crédito. El objetivo principal de este lanzamiento es brindar valor a los propietarios de pequeñas empresas. La tarjeta Verizon Business Mastercard está disponible para empresas con una cuenta en línea e incluirá puntos de recompensa en cada compra con tarjeta de crédito.
• En 2022, Visa se asoció con Fundbox, una plataforma de capital de trabajo. Con esta asociación, convertirán su operación en soluciones de pago digital para pequeñas empresas. La primera fase de este proceso completo es el lanzamiento de la tarjeta de débito Visa Flex de Fundbox, asignada por Pathward NA.
• En 2022, Visa completó su proceso de adquisición con Tink, que permite a los comerciantes, fintech e instituciones financieras ofrecer servicios y productos financieros. Tink colaboró ​​con más de 3400 bancos y millones de clientes bancarios en toda Europa.
• En 2022, The Bank of America Corporation colaboró ​​con Banked Ltd. para presentar Pay by Bank, una solución de pago en línea que permite a los clientes de los sectores de comercio electrónico pagar directamente desde su cuenta bancaria. Según la empresa, esta estrategia forma parte de su serie de repetidas inversiones en tecnología.

Alcance del mercado de pagos digitales en Europa

El mercado de pagos digitales está segmentado en función de la oferta, el modelo de implementación, el tamaño de la organización, el modo de pago, el modo de uso, la tecnología, el caso de uso y el usuario final. El crecimiento entre estos segmentos le ayudará a analizar los segmentos de crecimiento reducido de las industrias y brindará a los usuarios una valiosa descripción general del mercado y conocimientos del mercado para ayudarlos a tomar decisiones estratégicas para identificar las principales aplicaciones del mercado.

Ofrenda

• Soluciones
• Interfaz de programación de aplicaciones
• Pasarela de pago
• Procesamiento de pagos
• Seguridad de pagos y gestión de fraudes
• Gestión del riesgo de transacciones
• Otros
• Servicios
• Servicios profesionales
• Consultante        
• Implementación            
• Soporte y mantenimiento
• Servicios gestionados

 Modelo de implementación

• En las instalaciones
• Nube

Tamaño de la organización

• Grandes empresas
• Pequeñas y medianas empresas (PYME)

 Modo de pago

• Tarjetas de pago
• Tarjeta de débito
• Tarjeta de crédito
• Tarjeta prepago
• Punto de venta
• Servicio de Interfaz de Pagos Unificada (UPI)
• Pago móvil
• Pago en línea

Modo de uso

• Aplicación móvil
• Escritorio/Navegador web

Tecnología

• Interfaz de programación de aplicaciones (API)
• Análisis de datos y aprendizaje automático
• Tecnología de registro digital (DLT)
• Inteligencia artificial e Internet de las cosas
• Autenticación biométrica

Caso de uso

• Persona (P/C)
• Comerciante/Negocio
• Gobierno

 Usuario final

• Comercial
• Consumidor

Análisis y perspectivas regionales del mercado de pagos digitales

Se analiza el mercado de pagos digitales y se proporcionan información y tendencias del tamaño del mercado por país, oferta, modelo de implementación, tamaño de la organización, modo de pago, modo de uso, tecnología, caso de uso y usuario final como se mencionó anteriormente.

Los países cubiertos en el informe del mercado de pagos digitales son Alemania, Francia, Reino Unido, Países Bajos, Suiza, Bélgica, Rusia, Italia, España, Turquía y el resto de Europa en Europa.

El Reino Unido domina el mercado de pagos digitales gracias a las crecientes inversiones en actividades de investigación y desarrollo de tecnologías avanzadas en esta región. Además, el crecimiento de la infraestructura digital, las plataformas en línea e Internet impulsarán aún más el crecimiento del mercado.

La sección de países del informe también proporciona factores de impacto de mercado individuales y cambios en la regulación del mercado que afectan las tendencias actuales y futuras del mercado. Los puntos de datos como el análisis de la cadena de valor ascendente y descendente, las tendencias técnicas y el análisis de las cinco fuerzas de Porter, los estudios de casos son algunos de los indicadores utilizados para pronosticar el escenario del mercado para países individuales. Además, la presencia y disponibilidad de marcas globales y sus desafíos enfrentados debido a la competencia grande o escasa de las marcas locales y nacionales, el impacto de los aranceles nacionales y las rutas comerciales se consideran al proporcionar un análisis de pronóstico de los datos del país.   

Competitive Landscape and Digital Payment Market Share Analysis

The digital payment market competitive landscape provides details by competitor. Details included are company overview, company financials, revenue generated, market potential, investment in research and development, new market initiatives, Global presence, production sites and facilities, production capacities, company strengths and weaknesses, product launch, product width and breadth, application dominance. The above data points provided are only related to the companies' focus related to digital payment market.

Some of the major players operating in the digital payment market are:

• ACI Worldwide (U.S.)
• PayPal, Inc. (U.S.)
• Novatti Group Limited (Australia)
• Global Payments Inc. (U.S.)
• Visa (U.S.)
• Stripe, Inc. (Ireland)
• Google, LLC (U.S.)
• Finastra. (U.K.)
• SAMSUNG (South Korea)
• Amazon Web Services, Inc. (U.S.)
• Financial Software & Systems Pvt. Ltd. (U.S.)
• Aurus Inc. (U.S.)
• Adyen (Netherlands)
• Apple Inc. (U.S.)
• Fiserv, Inc. (U.S.)
• WEX Inc. (U.S.)
• wirecard (U.S.)
• Mastercard. (U.S.) 

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