Mercado mundial de pagos digitales: tendencias de la industria y pronóstico hasta 2030

Análisis y tamaño del mercado de pagos digitales

Los pagos digitales han experimentado un crecimiento y una transformación significativos en los últimos años, revolucionando la forma en que las personas y las empresas realizan transacciones financieras. El mercado de los pagos digitales es altamente competitivo y está compuesto por numerosos actores que ofrecen una amplia gama de servicios. Las instituciones financieras establecidas, las empresas de tecnología y las empresas emergentes de tecnología financiera participan activamente en este espacio.

Data Bridge Market Research analiza que se espera que el mercado de pagos digitales, que fue de USD 94,34 mil millones en 2022, alcance los USD 317,27 mil millones para 2030, a una CAGR del 20,60% durante el período de pronóstico de 2023 a 2030. Además de los conocimientos del mercado, como el valor de mercado, la tasa de crecimiento, los segmentos del mercado, la cobertura geográfica, los actores del mercado y el escenario del mercado, el informe de mercado curado por el equipo de Data Bridge Market Research incluye un análisis experto en profundidad, análisis de importación / exportación, análisis de precios, análisis de consumo de producción y análisis pestle.

Alcance y segmentación del mercado de pagos digitales  

Definición de mercado

Los pagos digitales se refieren a transacciones electrónicas que facilitan la transferencia de fondos o el intercambio de valor monetario entre individuos, empresas o entidades. Abarca varios métodos como pagos en línea, pagos móviles, pagos sin contacto y billeteras digitales. Estas transacciones se realizan a través de plataformas digitales, aprovechando tecnologías como dispositivos móviles, conectividad a Internet y pasarelas de pago seguras. Los pagos digitales ofrecen conveniencia, velocidad y seguridad, eliminando la necesidad de efectivo físico o instrumentos de pago tradicionales. Permiten transacciones financieras fluidas a través de diferentes canales, incluido el comercio electrónico, el comercio minorista, las transferencias entre pares y los pagos de facturas. El mercado de pagos digitales ha sido testigo de un crecimiento sustancial debido a la creciente adopción de teléfonos inteligentes, la penetración de Internet y la creciente preferencia por las transacciones sin efectivo en todo el mundo.

Dinámica del mercado mundial de pagos digitales

Conductores

• Creciente penetración de teléfonos inteligentes:

La amplia disponibilidad y asequibilidad de los teléfonos inteligentes ha desempeñado un papel importante en el impulso de la adopción de los pagos digitales. A medida que más personas poseen teléfonos inteligentes, obtienen acceso a aplicaciones de pago móvil y pueden realizar transacciones cómodamente sobre la marcha. Esto está aumentando la demanda del mercado de pagos digitales durante el período previsto de 2023 a 2030.

• Cambios en el comportamiento y las preferencias de los consumidores

El comportamiento del consumidor ha cambiado hacia la conveniencia y la velocidad en las transacciones financieras. Los pagos digitales ofrecen confirmaciones de pago instantáneas, seguimiento fácil y una experiencia de usuario simplificada en comparación con los métodos de pago tradicionales. La conveniencia de las billeteras móviles, las recompensas de fidelidad y los incentivos de devolución de efectivo incentivan aún más a los consumidores a elegir los pagos digitales, lo que ayuda al mercado a crecer durante el período de pronóstico.

Oportunidades

• Avances rápidos en la tecnología

Los avances tecnológicos, como las pasarelas de pago seguras, las técnicas de cifrado y la autenticación biométrica, han aumentado la confianza de los consumidores en la seguridad de los pagos digitales. El desarrollo de la tecnología de comunicación de campo cercano (NFC) también ha facilitado los pagos sin contacto mediante teléfonos inteligentes o dispositivos portátiles. Por tanto, el auge de las tecnologías creará amplias oportunidades para que el mercado crezca durante el período previsto de 2023 a 2030.

• Iniciativas gubernamentales y apoyo regulatorio

Los gobiernos y los organismos reguladores han promovido activamente los pagos digitales como parte de sus agendas de inclusión financiera. Iniciativas como la desmonetización, la promoción de billeteras digitales y el establecimiento de marcos regulatorios para los pagos digitales han acelerado la adopción y el uso. Por lo tanto, las diversas iniciativas adoptadas por el gobierno están ayudando a crear diversas oportunidades para el crecimiento del mercado de pagos digitales.

Restricciones/Desafíos

• Aumento de las preocupaciones por la seguridad

La seguridad es una preocupación fundamental en los pagos digitales. El riesgo de violaciones de datos, robo de identidad y fraude plantea un desafío importante. Garantizar medidas de seguridad sólidas, tecnologías de cifrado y protocolos de autenticación estrictos es esencial para mantener la confianza del consumidor y proteger la información financiera confidencial. Por lo tanto, el aumento de la preocupación por la seguridad está obstaculizando el crecimiento del mercado.

• Limitaciones de la infraestructura

Los pagos digitales dependen en gran medida de una infraestructura digital sólida y confiable, que incluya conectividad a Internet y sistemas de procesamiento de pagos. En regiones con acceso limitado o inestable a Internet, realizar transacciones digitales puede resultar complicado. Además, la disponibilidad de una infraestructura de pago segura y eficiente en zonas remotas o países en desarrollo puede ser inadecuada, lo que dificulta su adopción generalizada.

Este informe sobre el mercado de pagos digitales proporciona detalles de los nuevos desarrollos recientes, regulaciones comerciales, análisis de importación y exportación, análisis de producción, optimización de la cadena de valor, participación de mercado, impacto de los actores del mercado nacional y localizado, analiza las oportunidades en términos de bolsillos de ingresos emergentes, cambios en las regulaciones del mercado, análisis estratégico del crecimiento del mercado, tamaño del mercado, crecimientos del mercado por categorías, nichos de aplicación y dominio, aprobaciones de productos, lanzamientos de productos, expansiones geográficas, innovaciones tecnológicas en el mercado. Para obtener más información sobre el mercado de pagos digitales, comuníquese con Data Bridge Market Research para obtener un informe de analista; nuestro equipo lo ayudará a tomar una decisión de mercado informada para lograr el crecimiento del mercado.

Acontecimientos recientes

• En octubre de 2020, Aliant Payments anunció la inclusión de XRP, un activo digital independiente de código abierto, en su aplicación móvil de pago de criptomonedas CryptoBucks. La aplicación, desarrollada por Aliant Payments, admite varias criptomonedas, incluidas Bitcoin Cash, Bitcoin, Ethereum, Litecoin y ahora XRP. Esta incorporación permite a los comerciantes aceptar pagos con XRP tanto en línea como en tiendas físicas. La disponibilidad de XRP en la aplicación CryptoBucks es accesible para los usuarios de las plataformas Android e iOS, lo que amplía la gama de opciones de pago digital tanto para comerciantes como para clientes.
• En marzo de 2022, Visa lanzó el Programa Visa Creator, una iniciativa destinada a apoyar a los creadores, incluidos músicos, cineastas, diseñadores de moda y artistas, en el uso de tokens no fungibles (NFT) para mejorar y acelerar sus pequeñas empresas. El programa, acertadamente llamado Programa Visa Creator, busca empoderar a los emprendedores emergentes brindándoles las herramientas y el conocimiento para desenvolverse en el mundo de los NFT. Al interactuar con la tecnología NFT y comprenderla, los creadores pueden descubrir nuevas oportunidades y explorar formas innovadoras de monetizar su trabajo e interactuar con su audiencia.

Alcance del mercado mundial de pagos digitales

El mercado de pagos digitales está segmentado en función de la oferta, el modelo de implementación, el tamaño de la organización, el modo de pago, el modo de uso, la tecnología y el usuario final. El crecimiento entre estos segmentos le ayudará a analizar los segmentos de crecimiento reducido de las industrias y brindará a los usuarios una valiosa descripción general del mercado y conocimientos del mercado para ayudarlos a tomar decisiones estratégicas para identificar las principales aplicaciones del mercado.

Ofrenda

• Soluciones
• Interfaz de programación de aplicaciones
• Pasarela de pago
• Procesamiento de pagos
• Seguridad de pagos y gestión del fraude
• Gestión del riesgo de transacciones
• Otros
• Servicios
• Servicios profesionales
• Consultante
• Implementación
• Soporte y mantenimiento
• Servicios gestionados

Modelo de implementación

• En las instalaciones
• Nube

Tamaño de la organización

• Pequeñas y medianas empresas (PYME)
• Grandes empresas

Modo de pago

• Tarjetas de pago
• Punto de venta
• Tarjeta de débito @POS
• Tarjeta de crédito @POS
• Tarjeta NFC
• Servicio de Interfaz de Pagos Unificada (UPI)
• Pago móvil
• Pago por proximidad
• Pago a distancia
• Pago en línea

Modo de uso

• Aplicación móvil
• Escritorio/Navegador web

Tecnología

• Interfaz de programación de aplicaciones (API)
• Análisis de datos y aprendizaje automático
• Tecnología de registro digital (DLT)
• IA y IoT
• Autenticación biométrica

Usuario final

• BFSI
• Cuidado de la salud
• TI y telecomunicaciones
• Medios y entretenimiento
• Comercio minorista y comercio electrónico
• Transporte
• Otros

Análisis y perspectivas regionales del mercado de pagos digitales

Se analiza el mercado de pagos digitales y se proporcionan información y tendencias sobre el tamaño del mercado por país, oferta, modelo de implementación, tamaño de la organización, modo de pago, modo de uso, tecnología y usuario final como se mencionó anteriormente.

Los países cubiertos en el informe del mercado de pagos digitales son EE. UU., Canadá y México en América del Norte, Alemania, Francia, Reino Unido, Países Bajos, Suiza, Bélgica, Rusia, Italia, España, Turquía, Resto de Europa en Europa, China, Japón, India, Corea del Sur, Singapur, Malasia, Australia, Tailandia, Indonesia, Filipinas, Resto de Asia-Pacífico (APAC) en Asia-Pacífico (APAC), Arabia Saudita, Emiratos Árabes Unidos, Sudáfrica, Egipto, Israel, Resto de Medio Oriente y África (MEA) como parte de Medio Oriente y África (MEA), Brasil, Argentina y Resto de América del Sur como parte de América del Sur.

América del Norte domina el mercado de pagos digitales, en particular los EE. UU. Las billeteras móviles como Apple Pay y Google Pay, junto con el uso generalizado de tarjetas de débito y crédito para transacciones en línea y en tiendas, han impulsado el crecimiento de los pagos digitales en la región. La presencia de procesadores de pagos establecidos, instituciones financieras e infraestructura financiera avanzada ha consolidado aún más la posición de América del Norte en el mercado de pagos digitales.

La región de Asia y el Pacífico ha experimentado un crecimiento notable en los pagos digitales y se espera que crezca durante el período de pronóstico de 2023 a 2030, impulsado principalmente por países como China, India y las naciones del sudeste asiático. El auge de las plataformas de pago móvil, como Alipay y WeChat Pay, ha transformado el panorama de los pagos en la región. La alta penetración de los teléfonos inteligentes, una gran población no bancarizada y el impulso del gobierno a la inclusión financiera digital han contribuido al predominio de la región de Asia y el Pacífico en los pagos digitales.

La sección de países del informe también proporciona factores de impacto de mercado individuales y cambios en la regulación en el mercado a nivel nacional que afectan las tendencias actuales y futuras del mercado. Puntos de datos como análisis de la cadena de valor aguas abajo y aguas arriba, tendencias técnicas y análisis de las cinco fuerzas de Porter, estudios de casos son algunos de los indicadores utilizados para pronosticar el escenario del mercado para países individuales. Además, la presencia y disponibilidad de marcas globales y sus desafíos enfrentados debido a la competencia grande o escasa de las marcas locales y nacionales, el impacto de los aranceles nacionales y las rutas comerciales se consideran al proporcionar un análisis de pronóstico de los datos del país.

Análisis del panorama competitivo y la cuota de mercado de los pagos digitales

El panorama competitivo del mercado de pagos digitales ofrece detalles por competidor. Los detalles incluidos son una descripción general de la empresa, las finanzas de la empresa, los ingresos generados, el potencial de mercado, la inversión en investigación y desarrollo, las nuevas iniciativas de mercado, la presencia global, los sitios e instalaciones de producción, las capacidades de producción, las fortalezas y debilidades de la empresa, el lanzamiento de productos, la amplitud y variedad de productos, y el dominio de las aplicaciones. Los puntos de datos anteriores proporcionados solo están relacionados con el enfoque de las empresas en relación con el mercado de pagos digitales.

Algunos de los principales actores que operan en el mercado de pagos digitales son:

• PayPal Holdings, Inc. (Estados Unidos)
• Fiserv, Inc. (Estados Unidos)
• Alipay (China)
• Apple Inc. (Estados Unidos)
• Google, LLC (Estados Unidos)
• Visa (EE.UU.)
• Mastercard (Estados Unidos)
• American Express (Estados Unidos)
• Amazon Pay (Estados Unidos)
• Aurus Inc. (Estados Unidos)
• Adyen (Países Bajos)
• Kakao Pay Corp (Corea del Sur)
• Agarrar (India)
• Paytm (India)
• SAMSUNG (Corea del Sur)
• UnionPay Internacional (China)
• MercadoLibre SRL (Argentina)
• Pago por WeChat (China)
• Software y sistemas financieros Pvt. Ltd. (Estados Unidos)
• Grupo Novatti Ltd (Australia)

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