Informe de análisis del tamaño, la participación y las tendencias del mercado global de banca por voz: descripción general de la industria y pronóstico hasta 2032

Análisis del mercado de banca por voz

El mercado de la banca por voz está experimentando un crecimiento significativo, impulsado por la creciente adopción de tecnologías activadas por voz en el sector financiero. A medida que los consumidores prefieren cada vez más soluciones cómodas y de manos libres, las instituciones financieras están integrando asistentes de voz para mejorar el servicio al cliente y mejorar la eficiencia operativa. Las innovaciones en inteligencia artificial (IA) y procesamiento del lenguaje natural (PLN) están facilitando estos avances, permitiendo que los asistentes de voz comprendan y respondan a consultas bancarias complejas. Por ejemplo, en 2024, Lunar, un banco nórdico emergente, presentó su tecnología GenAI Native Voice, impulsada por GPT-4, que permite a los clientes acceder a asistencia bancaria personalizada las 24 horas del día, los 7 días de la semana. Esta tendencia se ve reforzada aún más por la creciente demanda de interfaces sin contacto y fáciles de usar y la mayor dependencia de los teléfonos inteligentes y los altavoces inteligentes. El uso de la banca por voz proporciona un acceso sin problemas a servicios como consultas de saldo, transferencias de fondos y pagos de facturas, lo que reduce los tiempos de espera y mejora la satisfacción del cliente. Además, las instituciones financieras están aprovechando la biometría de voz para mejorar la seguridad. A medida que la tecnología de voz continúa evolucionando, se espera que el mercado crezca rápidamente, especialmente en regiones como América del Norte y Asia-Pacífico, donde hay un alto nivel de adopción de tecnología.

Tamaño del mercado de banca por voz

El tamaño del mercado mundial de banca por voz se valoró en USD 6.20 mil millones en 2024 y se proyecta que alcance los USD 17.93 mil millones para 2032, con una CAGR del 14,20% durante el período de pronóstico de 2025 a 2032. Además de los conocimientos del mercado, como el valor de mercado, la tasa de crecimiento, los segmentos del mercado, la cobertura geográfica, los actores del mercado y el escenario del mercado, el informe de mercado curado por el equipo de investigación de mercado de Data Bridge incluye un análisis experto en profundidad, análisis de importación / exportación, análisis de precios, análisis de consumo de producción y análisis pestle.

Tendencias del mercado de banca por voz

“Creciente integración de la inteligencia artificial (IA) y el aprendizaje automático (ML)”

El mercado de la banca por voz está experimentando un rápido crecimiento, y una tendencia clave es la integración de la inteligencia artificial (IA) y el aprendizaje automático (ML) para mejorar la experiencia del cliente y la eficiencia operativa. Los asistentes de voz impulsados ​​por IA están revolucionando la forma en que los clientes interactúan con sus bancos, ofreciendo soporte personalizado las 24 horas del día, los 7 días de la semana para diversos servicios, como consultas de cuentas, transferencias de fondos y gestión de préstamos. Por ejemplo, US Bank ha integrado la banca por voz en su plataforma móvil, lo que permite a los usuarios acceder a sus cuentas y realizar transacciones a través de comandos de voz. Esta tendencia está mejorando la satisfacción del cliente al brindar comodidad y optimizar los procesos operativos al reducir los volúmenes del centro de llamadas. Además, los avances en biometría de voz están mejorando la seguridad, lo que garantiza que las soluciones de banca por voz sean seguras y confiables. El crecimiento del mercado se ve impulsado aún más por la creciente demanda de experiencias bancarias intuitivas y sin contacto, particularmente en regiones como América del Norte y Asia-Pacífico, donde las tecnologías habilitadas por voz están ganando popularidad.

Alcance del informe y segmentación del mercado de banca por voz       

Definición del mercado de banca por voz

La banca por voz se refiere al uso de tecnología de reconocimiento de voz, inteligencia artificial (IA) y procesamiento de lenguaje natural (PLN) para permitir que los clientes interactúen con sus bancos o instituciones financieras mediante comandos de voz. Esta tecnología permite a los usuarios realizar diversas tareas bancarias, como consultar saldos de cuentas, transferir fondos, realizar pagos y consultar transacciones recientes, todo mediante instrucciones habladas.

Dinámica del mercado de banca por voz

Conductores

• Creciente preferencia de los consumidores por la comodidad

La creciente preferencia de los consumidores por la comodidad es un factor importante que impulsa el mercado de la banca por voz. Con estilos de vida ajetreados y la necesidad de un acceso más rápido a los servicios, los consumidores están optando por soluciones bancarias más eficientes. La banca por voz, que ofrece una alternativa fluida y sin necesidad de usar las manos a los canales bancarios tradicionales, ha ganado popularidad debido a su capacidad para simplificar tareas como consultar saldos de cuentas, transferir fondos y pagar facturas mediante comandos de voz. Por ejemplo, US Bank ha integrado funciones de banca por voz en su aplicación móvil, lo que permite a los clientes utilizar comandos de voz para gestionar sus finanzas. Este nivel de comodidad elimina la necesidad de navegar por menús complejos o visitar sucursales físicas, lo que hace que la banca sea más accesible y fácil de usar. A medida que los consumidores siguen valorando las soluciones que ahorran tiempo y son fáciles de usar, se espera que la banca por voz sea testigo de una rápida adopción, lo que impulsará aún más el crecimiento del mercado.

• Creciente adopción de dispositivos inteligentes

La creciente adopción de dispositivos inteligentes es un factor clave para el crecimiento del mercado de banca por voz. A medida que se generaliza el uso de altavoces inteligentes, teléfonos inteligentes y asistentes virtuales, los consumidores recurren cada vez más a estos dispositivos para las tareas cotidianas, incluida la gestión de sus cuentas bancarias. Los asistentes de voz como Amazon Alexa, Google Assistant y Apple Siri tienen funciones bancarias integradas que permiten a los usuarios consultar saldos, transferir fondos y realizar pagos mediante simples comandos de voz. Por ejemplo, los clientes de Bank of America pueden vincular sus cuentas a Alexa y solicitar actualizaciones de saldo o transacciones recientes. Esta comodidad de acceder a los servicios bancarios con manos libres, junto con la creciente prevalencia de dispositivos inteligentes en los hogares y en los teléfonos móviles, está animando a más usuarios a adoptar la banca por voz. El aumento de la adopción de dispositivos inteligentes, combinado con su facilidad de uso, sigue impulsando el mercado, haciendo que la banca por voz sea más accesible y atractiva para los consumidores.

Oportunidades

• Avances crecientes en IA y PNL

Los avances en inteligencia artificial (IA) y procesamiento del lenguaje natural (PLN) están creando una importante oportunidad de mercado para la banca por voz, ya que mejoran los sistemas de reconocimiento de voz, haciéndolos más precisos y confiables. Estas tecnologías permiten interacciones más naturales e intuitivas entre los clientes y las plataformas bancarias, mejorando la experiencia general del usuario. La IA y el PLN permiten que los sistemas de banca por voz comprendan y procesen solicitudes complejas, incluso con acentos o patrones de habla variables. Por ejemplo, HSBC ha aprovechado las tecnologías de IA y PLN en sus servicios bancarios activados por voz, brindando a los clientes una experiencia personalizada y sin inconvenientes al acceder a los servicios bancarios mediante comandos de voz. Con los continuos avances en estas tecnologías, los sistemas de banca por voz se están volviendo más efectivos para manejar una gama más amplia de consultas de los clientes, ofreciendo recomendaciones personalizadas y mejorando la eficiencia del servicio. Esta innovación mejora la satisfacción del cliente y aumenta la adopción de la banca por voz, posicionándola como una opción preferida para los usuarios que buscan soluciones bancarias convenientes y eficientes.

• Mayor integración de la biometría de voz

La creciente integración de la biometría de voz en los sistemas de banca por voz es una importante oportunidad de mercado, ya que mejora la seguridad al proporcionar un método más seguro de autenticación de usuarios. Con las crecientes preocupaciones por el fraude y la seguridad de los datos, los bancos y los consumidores están priorizando los métodos de transacción seguros y sin problemas. La biometría de voz utiliza patrones de voz únicos para verificar la identidad de los usuarios, lo que dificulta que personas no autorizadas accedan a información bancaria confidencial. Por ejemplo, US Bank ha implementado la tecnología de reconocimiento de voz en su aplicación de banca móvil, lo que permite a los clientes acceder de forma segura a sus cuentas y autorizar transacciones utilizando solo su voz. Esta capa adicional de seguridad aumenta la confianza del consumidor y fomenta la adopción de servicios de banca por voz. A medida que más bancos e instituciones financieras integren la biometría de voz en sus plataformas, se espera que el mercado de la banca por voz crezca, satisfaciendo la creciente demanda de experiencias bancarias seguras, eficientes y convenientes.

Restricciones/Desafíos

• Falta de profesionales cualificados

La falta de profesionales cualificados es un reto importante en el mercado de la banca por voz, ya que la demanda de diseñadores, investigadores y estrategas cualificados sigue superando la oferta. Esta escasez de talento puede dar lugar a retrasos en los proyectos, servicios de menor calidad y una mayor competencia por los profesionales de primer nivel, especialmente para las empresas más pequeñas con recursos limitados. Por ejemplo, una agencia de UX de tamaño medio puede tener dificultades para encontrar y retener a diseñadores experimentados que puedan encargarse de investigaciones de usuarios complejas o del diseño de interfaces para grandes clientes, lo que puede afectar a los plazos del proyecto y a la satisfacción general del cliente. Este reto es especialmente pronunciado en los mercados emergentes o en las regiones con acceso limitado a la formación y la educación especializadas en UX. Como resultado, las empresas pueden tener que subcontratar el trabajo a agencias más grandes o aceptar una calidad de servicio subóptima, lo que socava los beneficios potenciales de una experiencia de usuario bien diseñada. Esta escasez pone de relieve la necesidad de invertir en el desarrollo profesional y en estrategias de contratación de talentos para satisfacer la creciente demanda de banca por voz.

• Restricciones presupuestarias para las pequeñas y medianas empresas (PYME)

Las limitaciones presupuestarias son un gran desafío en el mercado de la banca por voz, en particular para las pequeñas y medianas empresas (PYME) que a menudo carecen de los recursos financieros para invertir en servicios de banca por voz de alta calidad. Como resultado, estas empresas pueden optar por soluciones de menor costo, lo que puede generar experiencias de usuario deficientes que no cumplen con las expectativas de los usuarios ni con los objetivos comerciales. Por ejemplo, una pequeña empresa de comercio electrónico puede elegir un proveedor de banca por voz económico, lo que puede dar como resultado un sitio web difícil de navegar, lo que genera tasas de rebote más altas y una menor satisfacción del cliente. Esto, en última instancia, puede perjudicar la competitividad de la empresa en el mercado. Las PYME también pueden depender de proveedores menos experimentados o equipos internos con experiencia limitada, lo que compromete la calidad general de sus productos digitales. Esta dependencia de soluciones económicas pero de menor calidad obstaculiza el crecimiento general del mercado de la banca por voz y reduce los estándares de la industria, lo que dificulta que las empresas aprovechen todo el potencial de un diseño de experiencia de usuario eficaz.

Este informe de mercado proporciona detalles de los nuevos desarrollos recientes, regulaciones comerciales, análisis de importación y exportación, análisis de producción, optimización de la cadena de valor, participación de mercado, impacto de los actores del mercado nacional y localizado, analiza las oportunidades en términos de bolsillos de ingresos emergentes, cambios en las regulaciones del mercado, análisis estratégico del crecimiento del mercado, tamaño del mercado, crecimientos del mercado de categorías, nichos de aplicación y dominio, aprobaciones de productos, lanzamientos de productos, expansiones geográficas, innovaciones tecnológicas en el mercado. Para obtener más información sobre el mercado, comuníquese con Data Bridge Market Research para obtener un informe de analista, nuestro equipo lo ayudará a tomar una decisión de mercado informada para lograr el crecimiento del mercado.

Alcance del mercado de banca por voz

El mercado está segmentado en función de los componentes, la implementación, la tecnología y las aplicaciones. El crecimiento entre estos segmentos le ayudará a analizar los segmentos de crecimiento magro en las industrias y brindará a los usuarios una valiosa descripción general del mercado y conocimientos del mercado para ayudarlos a tomar decisiones estratégicas para identificar las principales aplicaciones del mercado.

Componente

• Solución
• Servicios

Despliegue

• En las instalaciones
• Nube

Tecnología

• Inteligencia artificial
• Aprendizaje automático
• Procesamiento del lenguaje natural (PLN)
• Otros

Aplicaciones

• Bancario
• NBFC (entidades financieras no financieras)
• Cooperativas de crédito
• Instituciones financieras
• Otros

Análisis regional del mercado de banca por voz

Se analiza el mercado y se proporcionan perspectivas y tendencias del tamaño del mercado por país, componente, implementación, tecnología y aplicaciones. El crecimiento entre estos segmentos le ayudará a analizar segmentos de crecimiento magros en las industrias y brindarles a los usuarios la información mencionada anteriormente.

Los países cubiertos en el informe de mercado son EE. UU., Canadá, México en América del Norte, Alemania, Suecia, Polonia, Dinamarca, Italia, Reino Unido, Francia, España, Países Bajos, Bélgica, Suiza, Turquía, Rusia, Resto de Europa en Europa, Japón, China, India, Corea del Sur, Nueva Zelanda, Vietnam, Australia, Singapur, Malasia, Tailandia, Indonesia, Filipinas, Resto de Asia-Pacífico (APAC) en Asia-Pacífico (APAC), Brasil, Argentina, Resto de América del Sur como parte de América del Sur, Emiratos Árabes Unidos, Arabia Saudita, Omán, Qatar, Kuwait, Sudáfrica, Resto de Medio Oriente y África (MEA) como parte de Medio Oriente y África (MEA).

América del Norte domina el mercado de banca por voz, impulsada por la infraestructura tecnológica avanzada de la región y la adopción temprana de soluciones bancarias innovadoras. La presencia de actores clave en el mercado, junto con fuertes inversiones en inteligencia artificial y tecnologías de reconocimiento de voz, ha impulsado la integración generalizada de los servicios de banca por voz. Además, la alta demanda de los consumidores de experiencias bancarias personalizadas y fluidas ha acelerado la adopción de soluciones basadas en voz por parte de las instituciones financieras. Esta tendencia se ve respaldada además por los sólidos marcos regulatorios de la región que promueven prácticas bancarias digitales seguras y eficientes.

Asia-Pacífico se está convirtiendo en la región de más rápido crecimiento en el mercado de banca por voz, impulsada por los rápidos avances en la infraestructura de banca digital y la creciente penetración de los teléfonos inteligentes en toda la región. La adopción generalizada de tecnologías de inteligencia artificial y reconocimiento de voz, en particular en países como India, China y Japón, está impulsando el crecimiento. Las instituciones financieras de la región están adoptando activamente la banca por voz para atender a la población conocedora de la tecnología y mejorar la interacción con los clientes. Además, las iniciativas gubernamentales de apoyo que promueven la transformación digital y la inclusión financiera están acelerando la expansión de los servicios de banca por voz en Asia-Pacífico.

La sección de países del informe también proporciona factores de impacto de mercado individuales y cambios en la regulación del mercado que afectan las tendencias actuales y futuras del mercado. Los puntos de datos como el análisis de la cadena de valor aguas arriba y aguas abajo, las tendencias técnicas y el análisis de las cinco fuerzas de Porter, los estudios de casos son algunos de los indicadores utilizados para pronosticar el escenario del mercado para países individuales. Además, la presencia y disponibilidad de marcas globales y sus desafíos enfrentados debido a la competencia grande o escasa de las marcas locales y nacionales, el impacto de los aranceles nacionales y las rutas comerciales se consideran al proporcionar un análisis de pronóstico de los datos del país.

Cuota de mercado de la banca por voz

El panorama competitivo del mercado proporciona detalles por competidor. Los detalles incluidos son una descripción general de la empresa, las finanzas de la empresa, los ingresos generados, el potencial de mercado, la inversión en investigación y desarrollo, las nuevas iniciativas de mercado, la presencia global, los sitios e instalaciones de producción, las capacidades de producción, las fortalezas y debilidades de la empresa, el lanzamiento de productos, la amplitud y variedad de productos, y el dominio de las aplicaciones. Los puntos de datos anteriores proporcionados solo están relacionados con el enfoque de las empresas en relación con el mercado.

Los líderes del mercado de banca por voz que operan en el mercado son:

• Banco de los Estados Unidos (EE.UU.)
• Banco Axis (India)
• Grupo HSBC (Reino Unido)
• Grupo NatWest (Reino Unido)
• BankBuddy (India)
• Central 1 Credit Union (Canadá)
• Banco ICICI (India)
• Grupo Acapela (Bélgica)
• Banco Emirates NBD (EAU)
• Softbrik (India)
• Kasisto (Estados Unidos)
• Airkit.ai (Estados Unidos)
• Banco electrónico IT (Portugal)
• Banco City Union (India)
• Apple Inc. (Estados Unidos)
• FICO (EE.UU.)
• IBM (Estados Unidos)
• PayPal (EE. UU.)
• Verint Systems Inc. (Estados Unidos)
• Microsoft (Estados Unidos)
• Corporación Bank of America (Estados Unidos)
• Amazon Inc. (Estados Unidos)
• Wells Fargo (Estados Unidos)
• Nuance (Estados Unidos)

Últimos avances en el mercado de banca por voz

• En octubre de 2024, Lunar, un banco nórdico emergente, presentó su asistente de voz con inteligencia artificial de última generación impulsado por el modelo GPT-4o, convirtiéndose en el primer banco europeo en implementar la tecnología de voz nativa GenAI. Este asistente brinda asistencia instantánea y personalizada las 24 horas del día, los 7 días de la semana, atendiendo a diversos grupos demográficos y manejando consultas bancarias simples y complejas sin tiempo de espera.
• En julio de 2023, Glia lanzó un asistente virtual impulsado por IA diseñado para revolucionar las interacciones bancarias en línea y por teléfono, permitiendo a los clientes comunicar consultas bancarias con sus propias palabras sin problemas.
• En abril de 2023, City Union Bank Limited agregó una función de autenticación biométrica de voz a su aplicación de banca móvil, mejorando la seguridad y brindando a los clientes múltiples opciones de autenticación.
• En marzo de 2023, LinkLive, un proveedor de CCaaS, se asoció con Kasisto para integrar la plataforma KAI de Kasisto en LinkLive. Esta colaboración tiene como objetivo brindar experiencias personalizadas en instituciones financieras de todo Estados Unidos, lo que beneficiará a los bancos regionales y las cooperativas de crédito.
• En febrero de 2023, Union Bank of India presentó su solución de banca por voz, “युवा” (UVA), durante la Cumbre Global de Inversores de Uttar Pradesh de 2023. UVA, accesible a través de Alexa, permite a los clientes consultar su saldo e historial de transacciones las 24 horas del día, los 7 días de la semana, mediante comandos de voz.

SKU-73287