Middle East and Africa Digital Payment Market – Industry Trends and Forecast to 2030

Middle East and Africa Digital Payment Market Analysis and Size

The digital payment market is changing considerably according to consumer behaviour. A few trends influencing the digital payment market are the instant payments, digital commerce, cashless economy, mobile banking, and the increasing influence of regulatory authorities. Also, the growing adoption of mobile wallets due to the significant growth in the usage of real-time payments is likely to enhance the market growth during the forecast period.

Data Bridge Market Research analyses that the digital payment market is expected to reach USD 72,381.27 million by 2030, which is USD 19,652.35 million in 2022, at a CAGR of 17.70% during the forecast period. In addition to the market insights such as market value, growth rate, market segments, geographical coverage, market players, and market scenario, the market report curated by the Data Bridge Market Research team includes in-depth expert analysis, import/export analysis, pricing analysis, production consumption analysis, and pestle analysis.

Middle East and Africa Digital Payment Market Scope and Segmentation

Definición de mercado

Los pagos digitales son pagos que se realizan a través de medios digitales o en línea, sin que se intercambie dinero en efectivo. El pago digital, también llamado pago electrónico, es la transferencia de dinero de una cuenta a otra mediante el uso de dispositivos digitales, como una computadora o un teléfono móvil. En los pagos digitales, tanto el beneficiario como el pagador utilizan modos digitales para recibir y enviar dinero. También se lo denomina pago electrónico (e-payment).

Mercado de pagos digitales de Oriente Medio y África

Conductores

• Aumento de la integración de funciones avanzadas en el sistema de pago

Las empresas de pagos digitales han realizado diversos esfuerzos para integrar funciones de inteligencia artificial en sus sistemas de pago, lo que se prevé que impulse el crecimiento del mercado. Por ejemplo, Mastercard, que es un proveedor de servicios financieros y una empresa de pagos con tecnología de inteligencia artificial, ha anunciado la integración de Mastercard Cross-Border Services en la plataforma Instant Pay de Previse en octubre de 2021. Esta colaboración les ayudará a pagar a sus proveedores de forma inmediata.

• Aumentan los esfuerzos de las empresas de comercio electrónico para implementar sus sistemas de punto de venta

Las industrias de comercio electrónico están haciendo varios esfuerzos para utilizar sus sistemas de punto de venta para desarrollar sus ofertas en el campo de los pagos digitales. Por ejemplo, los gigantes minoristas, como Amazon y Shopify, están desarrollando sistemas de punto de venta que serán capaces de gestionar transacciones tanto en tienda como en línea. Estos avances están animando a los bancos a aumentar sus servicios de pago digital para mantener su posición en el mercado. Por lo tanto, es probable que los crecientes esfuerzos de las empresas de comercio electrónico para implementar sus sistemas de punto de venta impulsen el crecimiento del mercado.

Oportunidades

• Aumento de la adopción de API de banca abierta

Es probable que la creciente adopción de API de banca abierta para pagos genere oportunidades lucrativas para el crecimiento del mercado durante el período de pronóstico. La banca abierta tiene el potencial de proporcionar opciones de productos y servicios relevantes y personalizados que la mayoría de las aplicaciones bancarias no pueden hacer. La API de banca abierta integrará, simplificará y brindará una experiencia sin complicaciones al cliente durante el pago. También brinda flexibilidad y puede adaptarse a las preferencias y necesidades de la empresa. Estos factores aumentan la adopción de la API de banca abierta e impulsan el crecimiento del mercado.

• Iniciativas en alza a nivel industrial para digitalizar el proceso de pago

El aumento de las iniciativas a nivel de la industria para apoyar los pagos digitales podría incluir el lanzamiento de plataformas alternativas de procesamiento de pagos y la introducción de MDR escalonados en función del volumen de ventas. Los pagos digitales son uno de los principales factores para el crecimiento de la economía del país. Pueden ayudar a aumentar el crecimiento económico y la productividad, aumentar los ingresos fiscales, mejorar la transparencia y abrir nuevas oportunidades económicas para los usuarios finales. Las iniciativas a nivel de la industria probablemente generarán oportunidades lucrativas para el crecimiento del mercado.

 Restricciones

• Creciente vacilación y temor entre la gente

La creciente vacilación y temor entre las personas en las áreas subdesarrolladas de Medio Oriente y África con respecto a la seguridad de los pagos digitales, como aplicaciones de pago fraudulentas, ingeniería inversa, manipulación y muchos más, obstaculizarán el crecimiento del mercado.

• Aumentan las posibilidades de ciberataques por la adopción de tecnologías

Los ciberataques son el principal obstáculo en los pagos digitales y se espera que obstaculicen el crecimiento del mercado. Los ciberataques son uno de los principales problemas que enfrenta el sector de pagos desde hace más de una década. La adopción de tecnologías relacionadas con el mercado de pagos digitales también está aumentando los riesgos de ciberseguridad, como el robo cibernético. Este es también el principal factor que obstaculiza el crecimiento del mercado.

Este informe sobre el mercado de pagos digitales proporciona detalles de los nuevos desarrollos recientes, regulaciones comerciales, análisis de importación y exportación, análisis de producción, optimización de la cadena de valor, participación de mercado, impacto de los actores del mercado nacional y localizado, analiza las oportunidades en términos de bolsillos de ingresos emergentes, cambios en las regulaciones del mercado, análisis estratégico del crecimiento del mercado, tamaño del mercado, crecimientos del mercado por categorías, nichos de aplicación y dominio, aprobaciones de productos, lanzamientos de productos, expansiones geográficas, innovaciones tecnológicas en el mercado. Para obtener más información sobre el mercado de pagos digitales, comuníquese con Data Bridge Market Research para obtener un informe de analista; nuestro equipo lo ayudará a tomar una decisión de mercado informada para lograr el crecimiento del mercado.

Acontecimientos recientes

• En 2022, Verizon Business anunció su asociación con First National Bank of Omaha (FNBO) y Mastercard para lanzar una tarjeta de crédito. El objetivo principal de este lanzamiento es brindar valor a los propietarios de pequeñas empresas. La tarjeta Verizon Business Mastercard está disponible para empresas con una cuenta en línea e incluirá puntos de recompensa en cada compra con tarjeta de crédito.
• En 2022, Visa se asoció con Fundbox, una plataforma de capital de trabajo. Con esta asociación, convertirán su operación en soluciones de pago digital para pequeñas empresas. La primera fase de este proceso completo es el lanzamiento de la tarjeta de débito Visa Flex de Fundbox, asignada por Pathward NA.
• En 2022, Visa completó su proceso de adquisición con Tink, que permite a los comerciantes, fintech e instituciones financieras ofrecer servicios y productos financieros. Tink colaboró ​​con más de 3400 bancos y millones de clientes bancarios en toda Europa.
• En 2022, The Bank of America Corporation colaboró ​​con Banked Ltd. para presentar Pay by Bank, una solución de pago en línea que permite a los clientes de los sectores de comercio electrónico pagar directamente desde su cuenta bancaria. Según la empresa, esta estrategia forma parte de su serie de repetidas inversiones en tecnología.

Alcance del mercado de pagos digitales en Oriente Medio y África

El mercado de pagos digitales está segmentado en función de la oferta, el modelo de implementación, el tamaño de la organización, el modo de pago, el modo de uso, la tecnología, el caso de uso y el usuario final. El crecimiento entre estos segmentos le ayudará a analizar los segmentos de crecimiento reducido de las industrias y brindará a los usuarios una valiosa descripción general del mercado y conocimientos del mercado para ayudarlos a tomar decisiones estratégicas para identificar las principales aplicaciones del mercado.

Ofrenda

• Soluciones
• Interfaz de programación de aplicaciones
• Pasarela de pago
• Procesamiento de pagos
• Seguridad de pagos y gestión de fraudes
• Gestión del riesgo de transacciones
• Otros
• Servicios
• Servicios profesionales
• Consultante        
• Implementación            
• Soporte y mantenimiento
• Servicios gestionados

 Modelo de implementación

• En las instalaciones
• Nube

Tamaño de la organización

• Grandes empresas
• Pequeñas y medianas empresas (PYME)

 Modo de pago

• Tarjetas de pago
• Tarjeta de débito
• Tarjeta de crédito
• Tarjeta prepago
• Punto de venta
• Servicio de Interfaz de Pagos Unificada (UPI)
• Pago móvil
• Pago en línea

Modo de uso

• Aplicación móvil
• Escritorio/Navegador web

Tecnología

• Interfaz de programación de aplicaciones (API)
• Análisis de datos y aprendizaje automático
• Tecnología de registro digital (DLT)
• Inteligencia artificial e Internet de las cosas
• Autenticación biométrica

Caso de uso

• Persona (P/C)
• Comerciante/Negocio
• Gobierno

 Usuario final

• Comercial
• Consumidor

Análisis y perspectivas regionales del mercado de pagos digitales

Se analiza el mercado de pagos digitales y se proporcionan información y tendencias del tamaño del mercado por país, oferta, modelo de implementación, tamaño de la organización, modo de pago, modo de uso, tecnología, caso de uso y usuario final como se mencionó anteriormente.

Los países cubiertos en el informe del mercado de pagos digitales son Arabia Saudita, Emiratos Árabes Unidos, Israel, Egipto, Sudáfrica, el resto de Medio Oriente y África (MEA) como parte de Medio Oriente y África (MEA).

Israel domina el mercado de pagos digitales gracias a las iniciativas gubernamentales adoptadas para aumentar la digitalización en esta región. Además, el creciente número de tiendas sin personal está generando demanda de soluciones de pago digitales que impulsarán aún más el crecimiento del mercado.

La sección de países del informe también proporciona factores de impacto de mercado individuales y cambios en la regulación del mercado que afectan las tendencias actuales y futuras del mercado. Los puntos de datos como el análisis de la cadena de valor ascendente y descendente, las tendencias técnicas y el análisis de las cinco fuerzas de Porter, los estudios de casos son algunos de los indicadores utilizados para pronosticar el escenario del mercado para países individuales. Además, la presencia y disponibilidad de marcas globales y sus desafíos enfrentados debido a la competencia grande o escasa de las marcas locales y nacionales, el impacto de los aranceles nacionales y las rutas comerciales se consideran al proporcionar un análisis de pronóstico de los datos del país.   

Análisis del panorama competitivo y la cuota de mercado de los pagos digitales

El panorama competitivo del mercado de pagos digitales ofrece detalles por competidor. Los detalles incluidos son una descripción general de la empresa, las finanzas de la empresa, los ingresos generados, el potencial de mercado, la inversión en investigación y desarrollo, las nuevas iniciativas de mercado, la presencia global, los sitios e instalaciones de producción, las capacidades de producción, las fortalezas y debilidades de la empresa, el lanzamiento de productos, la amplitud y variedad de productos, y el dominio de las aplicaciones. Los puntos de datos anteriores proporcionados solo están relacionados con el enfoque de las empresas en relación con el mercado de pagos digitales.

Algunos de los principales actores que operan en el mercado de pagos digitales son:

• ACI Worldwide (Estados Unidos)
• PayPal, Inc. (Estados Unidos)
• Grupo Novatti Limited (Australia)
• Global Payments Inc. (Estados Unidos)
• Visa (EE.UU.)
• Stripe, Inc. (Irlanda)
• Google, LLC (Estados Unidos)
• Finastra. (Reino Unido)
• SAMSUNG (Corea del Sur)
• Amazon Web Services, Inc. (Estados Unidos)
• Financial Software & Systems Pvt. Ltd. (Estados Unidos)
• Aurus Inc. (Estados Unidos)
• Adyen (Países Bajos)
• Apple Inc. (Estados Unidos)
• Fiserv, Inc. (Estados Unidos)
• WEX Inc. (Estados Unidos)
• Tarjeta de crédito (Estados Unidos)
• Mastercard. (Estados Unidos) 

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