Marché européen des paiements numériques – Tendances et prévisions du secteur jusqu’en 2030

Analyse et taille du marché des paiements numériques en Europe

De nos jours, la demande de transactions numériques augmente en raison de l'utilisation croissante des cartes de crédit, des portefeuilles mobiles, des services bancaires en ligne, des points de vente, des cartes de débit, des devises numériques et de nombreuses autres applications mobiles. Les applications mobiles proposent de nombreux programmes promotionnels pour les transactions virtuelles tels que des remises, des offres en magasin, des bons d'achat en ligne, des remises en argent et autres pour attirer davantage de clients. En conséquence, l'utilisation de ces cartes et applications pour les transactions en ligne devrait augmenter, ce qui devrait renforcer la croissance du marché au cours de la période de prévision.

Data Bridge Market Research analyse que le marché des paiements numériques devrait atteindre 223 956,58 millions USD d'ici 2030, soit 56 827,44 millions USD en 2022, à un TCAC de 18,70 % au cours de la période de prévision. En plus des informations sur le marché telles que la valeur marchande, le taux de croissance, les segments de marché, la couverture géographique, les acteurs du marché et le scénario du marché, le rapport de marché élaboré par l'équipe Data Bridge Market Research comprend une analyse approfondie des experts, une analyse des importations/exportations, une analyse des prix, une analyse de la consommation de production et une analyse au pilon.

Portée et segmentation du marché européen des paiements numériques

Définition du marché

Le paiement numérique, parfois appelé paiement électronique, est le transfert d'argent d'un compte de paiement à un autre en utilisant un appareil numérique tel qu'un ordinateur, un téléphone portable, un point de vente (POS) ou un canal de communication numérique tel que la Society for the Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) ou les données mobiles sans fil. Cette définition inclut les paiements effectués avec de l'argent mobile, des virements bancaires et des cartes de paiement, y compris les cartes de débit, de crédit et prépayées.

Marché européen des paiements numériques

Conducteurs

• Croissance et expansion du commerce électronique

La croissance et l’expansion du commerce électronique ont contribué à l’essor des services financiers numériques associés aux consommateurs et aux petites entreprises, ce qui stimule la croissance du marché des paiements numériques. Par exemple, de nombreuses plateformes de commerce électronique constatent une augmentation de l’utilisation des paiements numériques, principalement du portefeuille numérique, qui est un système de paiement numérique permettant aux consommateurs d’effectuer des transactions instantanées et sécurisées. Par conséquent, la croissance et l’expansion du commerce électronique sont susceptibles de stimuler la croissance du marché.

• Demande croissante de paiement numérique dans le secteur bancaire, des services financiers et des assurances (BFSI)

Le secteur des banques, des services financiers et des assurances (BFSI) est le secteur dominant qui devrait avoir l'impact le plus important sur le marché des paiements numériques. Ces dernières années, les entreprises d'assurance, de services financiers et de courtage en valeurs mobilières ont connu un énorme changement dans la manière dont elles reçoivent et déboursent des fonds. Par conséquent, l'augmentation de la demande de paiement numérique pour les transactions transfrontalières et nationales dans le secteur des banques, des services financiers et des assurances (BFSI) devrait stimuler la croissance du marché.

Opportunités

• Les banques multiplient leurs efforts pour lancer une initiative européenne de paiement

Les banques européennes déploient de nombreux efforts pour introduire une initiative européenne de paiement visant à générer une solution de paiement unifiée pour les consommateurs et les vendeurs de cette région. De telles initiatives devraient générer des opportunités lucratives pour la croissance du marché au cours de la période de prévision.

• Croissance rapide du nombre d'utilisateurs de smartphones

La croissance rapide du nombre d'utilisateurs de smartphones dans les régions en développement d'Europe rend le processus de paiement numérique plus convivial et plus pratique. Les points de vente choisissent fortement de s'adapter aux applications de paiement mobiles telles que Pay Pal, Apple Pay, Google Pay, Phone May, Amazon Pay et bien d'autres . Par conséquent, la croissance du nombre d'utilisateurs de smartphones créera probablement de nombreuses opportunités de croissance du marché.

Restrictions

• Augmentation des cyberattaques sur les paiements numériques

Les cyberattaques sont le principal facteur susceptible d’entraver la croissance du marché des paiements numériques. Ces attaques constituent l’un des principaux problèmes auxquels le secteur des paiements est confronté depuis longtemps. L’utilisation croissante des systèmes de paiement numériques accroît également les dangers liés à la cybersécurité, tels que la fraude et le vol informatique.

• L’hésitation et la peur augmentent parmi les gens

L’hésitation et la peur croissantes des populations des régions sous-développées d’Europe concernant la sécurité et la sûreté des paiements numériques, tels que les applications de paiement frauduleuses, l’ingénierie inverse et la falsification, et bien d’autres, entraveront la croissance du marché.

Ce rapport sur le marché des paiements numériques fournit des détails sur les nouveaux développements récents, les réglementations commerciales, l'analyse des importations et des exportations, l'analyse de la production, l'optimisation de la chaîne de valeur, la part de marché, l'impact des acteurs du marché national et local, les opportunités d'analyse en termes de poches de revenus émergentes, les changements dans la réglementation du marché, l'analyse stratégique de la croissance du marché, la taille du marché, la croissance du marché des catégories, les niches d'application et la domination, les approbations de produits, les lancements de produits, les expansions géographiques, les innovations technologiques sur le marché. Pour obtenir plus d'informations sur le marché des paiements numériques, contactez Data Bridge Market Research pour un briefing d'analyste, notre équipe vous aidera à prendre une décision de marché éclairée pour atteindre la croissance du marché.

Développements récents

• En 2022, Verizon Business a annoncé son partenariat avec First National Bank of Omaha (FNBO) et Mastercard pour lancer une carte de crédit. L'objectif principal de ce lancement est d'apporter de la valeur aux propriétaires de petites entreprises. La carte Mastercard Verizon Business est disponible pour les entreprises disposant d'un compte en ligne. Elle comprendra des points de récompense sur chaque achat effectué avec une carte de crédit.
• En 2022, Visa s'est associée à Fundbox, une plateforme de fonds de roulement. Grâce à ce partenariat, ils convertiront leur activité en solutions de paiement numérique pour les petites entreprises. La première phase de ce processus complet consiste à lancer la carte de débit Visa Fundbox Flex, attribuée par Pathward NA
• En 2022, Visa a finalisé son processus d'acquisition avec Tink, qui permet aux commerçants, aux fintech et aux institutions financières de proposer des services et produits financiers. Tink a collaboré avec plus de 3 400 banques et des millions de clients bancaires à travers l'Europe.
• En 2022, Bank of America Corporation a collaboré avec Banked Ltd. pour lancer Pay by Bank, une solution de paiement en ligne permettant aux clients du secteur du commerce électronique de payer directement depuis leur compte bancaire. Selon l'entreprise, cette stratégie fait partie de sa série répétée d'investissements technologiques.

Portée du marché européen des paiements numériques

Le marché des paiements numériques est segmenté en fonction de l'offre, du modèle de déploiement, de la taille de l'organisation, du mode de paiement, du mode d'utilisation, de la technologie, du cas d'utilisation et de l'utilisateur final. La croissance parmi ces segments vous aidera à analyser les segments de croissance faibles dans les industries et à fournir aux utilisateurs un aperçu précieux du marché et des informations sur le marché pour les aider à prendre des décisions stratégiques pour identifier les principales applications du marché.

Offre

• Solutions
• Interface de programmation d'application
• Passerelle de paiement
• Traitement des paiements
• Sécurité des paiements et gestion des fraudes
• Gestion des risques liés aux transactions
• Autres
• Services
• Services professionnels
• Consultant        
• Mise en œuvre            
• Assistance et maintenance
• Services gérés

 Modèle de déploiement

• Sur place
• Nuage

Taille de l'organisation

• Grandes entreprises
• Petites et moyennes entreprises (PME)

 Mode de paiement

• Cartes de paiement
• Carte de débit
• Carte de crédit
• Carte prépayée
• Point de vente
• Service d'interface de paiement unifiée (UPI)
• Paiement mobile
• Paiement en ligne

Mode d'utilisation

• Application mobile
• Navigateur de bureau/Web

Technologie

• Interface de programmation d'application (API)
• Analyse de données et apprentissage automatique
• Technologie du registre numérique (DLT)
• Intelligence artificielle et Internet des objets
• Authentification biométrique

Cas d'utilisation

• Personne (P/C)
• Commerçant/Entreprise
• Gouvernement

 Utilisateur final

• Commercial
• Consommateur

Analyse/perspectives régionales du marché des paiements numériques

Le marché des paiements numériques est analysé et des informations sur la taille du marché et les tendances sont fournies par pays, offre, modèle de déploiement, taille de l'organisation, mode de paiement, mode d'utilisation, technologie, cas d'utilisation, utilisateur final comme référencé ci-dessus.

Les pays couverts par le rapport sur le marché des paiements numériques sont l'Allemagne, la France, le Royaume-Uni, les Pays-Bas, la Suisse, la Belgique, la Russie, l'Italie, l'Espagne, la Turquie et le reste de l'Europe en Europe

Le Royaume-Uni domine le marché des paiements numériques en raison des investissements croissants dans les activités de recherche et développement de technologies avancées dans cette région. En outre, la croissance des plateformes d'infrastructures numériques en ligne et d'Internet stimulera davantage la croissance du marché.

La section pays du rapport fournit également des facteurs d'impact sur les marchés individuels et des changements dans la réglementation du marché qui ont un impact sur les tendances actuelles et futures du marché. Des points de données tels que l'analyse de la chaîne de valeur en aval et en amont, les tendances techniques et l'analyse des cinq forces du porteur, les études de cas sont quelques-uns des indicateurs utilisés pour prévoir le scénario de marché pour les différents pays. En outre, la présence et la disponibilité des marques mondiales et les défis auxquels elles sont confrontées en raison de la concurrence importante ou rare des marques locales et nationales, l'impact des tarifs nationaux et les routes commerciales sont pris en compte tout en fournissant une analyse prévisionnelle des données nationales.   

Analyse du paysage concurrentiel et des parts de marché du paiement numérique

Le paysage concurrentiel du marché des paiements numériques fournit des détails par concurrent. Les détails inclus sont la présentation de l'entreprise, les finances de l'entreprise, les revenus générés, le potentiel du marché, les investissements dans la recherche et le développement, les nouvelles initiatives du marché, la présence mondiale, les sites et installations de production, les capacités de production, les forces et les faiblesses de l'entreprise, le lancement du produit, la largeur et l'étendue du produit, la domination des applications. Les points de données ci-dessus fournis ne concernent que l'orientation des entreprises liée au marché des paiements numériques.

Certains des principaux acteurs opérant sur le marché du paiement numérique sont :

• ACI Worldwide (États-Unis)
• PayPal, Inc. (États-Unis)
• Novatti Group Limited (Australie)
• Global Payments Inc. (États-Unis)
• Visa (États-Unis)
• Stripe, Inc. (Irlande)
• Google, LLC (États-Unis)
• Finastra. (Royaume-Uni)
• SAMSUNG (Corée du Sud)
• Amazon Web Services, Inc. (États-Unis)
• Financial Software & Systems Pvt. Ltd. (États-Unis)
• Aurus Inc. (États-Unis)
• Adyen (Pays-Bas)
• Apple Inc. (États-Unis)
• Fiserv, Inc. (États-Unis)
• WEX Inc. (États-Unis)
• Wirecard (États-Unis)
• Mastercard. (États-Unis) 

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