글로벌 사고 피해 보험 시장 규모, 점유율 및 추세 분석 보고서 – 산업 개요 및 2032년까지의 예측

사고 피해 보험 시장 분석

사고 피해 보험 시장은 청구 프로세스와 고객 경험을 개선하기 위한 고급 방법과 기술로 진화하고 있습니다. 블록체인 기술은 안전하고 투명한 청구 관리를 위해 통합되어 사기와 처리 시간을 줄이고 있습니다. 보험사는 인공 지능 (AI)을 활용하여 위험을 예측하고 청구를 더 빠르게 평가하며 인수 정확도를 개선하고 있습니다. AI 기반 챗봇도 고객 지원에 사용되어 커뮤니케이션을 간소화합니다.

텔레매틱스와 IoT 기기는 특히 자동차 및 주택 보험에서 정책을 개인화하는 데 중요한 역할을 합니다. 스마트 홈 센서 및 차량 추적 시스템과 같은 기기는 보험사가 실시간 데이터를 수집하여 맞춤형 보험료와 사전 위험 완화를 제공하는 데 도움이 됩니다. 또한 디지털 플랫폼은 정책 관리를 간소화하여 고객이 온라인으로 서비스에 액세스할 수 있도록 합니다.

이러한 혁신의 사용은 편의성과 효율성을 추구하는 기술에 정통한 소비자를 유치하여 성장을 촉진합니다. 신흥 시장은 디지털 침투가 증가함에 따라 상당한 수용을 보입니다. 이러한 발전으로 보험사가 자동화, 개인화 및 향상된 서비스 제공을 활용하여 진화하는 고객 수요를 충족함에 따라 시장이 확대될 것으로 예상됩니다.

사고손해보험 시장 규모

글로벌 사고 손해 보험 시장 규모는 2024년에 713억 달러로 평가되었으며, 2032년까지 946억 2천만 달러에 도달할 것으로 예상되며, 2025년에서 2032년까지의 예측 기간 동안 CAGR은 3.60%입니다. Data Bridge Market Research 팀이 큐레이팅한 시장 보고서에는 시장 가치, 성장률, 시장 세그먼트, 지리적 범위, 시장 참여자, 시장 시나리오와 같은 시장 통찰력 외에도 심층적인 전문가 분석, 수입/수출 분석, 가격 분석, 생산 소비 분석, 페슬 분석이 포함되어 있습니다.

사고 피해 보험 시장 동향

“사고손해보험에 인공지능 접목”

인공지능(AI) 도입은 사고 손해 보험 시장의 성장을 크게 촉진하고 있습니다. AI는 청구 처리를 자동화하고 사기를 탐지하며 개인화된 지원을 제공하여 효율성과 고객 경험을 향상시킵니다. 예를 들어, AI 기반 챗봇은 보험 계약자에게 실시간 지원을 제공하여 커뮤니케이션을 간소화하고 청구 해결을 촉진합니다. 예측 분석을 통해 보험사는 위험을 보다 정확하게 평가하여 맞춤형 정책 제공과 경쟁력 있는 가격을 제공할 수 있습니다. 이러한 기술 통합은 운영 비용을 줄일 뿐만 아니라 고객 만족도를 높여 더 광범위한 고객을 유치하고 시장 확장을 촉진합니다.

보고서 범위 및 사고 피해 보험 시장 세분화         

사고 피해 보험 시장 정의

사고 피해 보험은 개인 소지품이나 재산에 대한 예상치 못한 의도치 않은 손상에 대한 보장을 제공합니다. 스마트폰을 떨어뜨리거나, 노트북에 액체를 쏟거나, 창문을 깨는 것과 같은 사고로부터 보호합니다. 이 보험은 부주의로 인한 사고와 같이 일반적으로 포함되지 않는 상황을 보장하여 주택 또는 가재 보험과 같은 표준 정책을 보완합니다. 기업의 경우 필수 장비나 자산을 보호할 수 있습니다. 정책은 다양하지만 의도적인 손상이나 일반적인 마모가 제외될 수 있습니다. 마음의 평화를 추구하는 개인에게 이상적인 사고 피해 보험은 재정적 보호와 예상치 못한 사고에 대한 신속한 수리 또는 교체를 보장합니다.

사고 피해 보험 시장 동향

운전자

• 고가품의 소유권 증가

스마트폰, 노트북, 고급 차량, 가전제품 과 같은 고가 품목의 소유가 증가함에 따라 사고 손상 보험 시장이 크게 성장하고 있습니다. 소비자들은 사고 손상에 매우 취약한 폴더블 스마트폰과 같은 가젯에 점점 더 많이 투자하고 있습니다. 예를 들어, 프리미엄 스마트폰의 글로벌 판매는 2024년에 1억 5천만 대를 돌파하여 수리 또는 교체 비용을 완화하기 위한 보험 적용에 대한 수요가 증가했습니다. 마찬가지로 스마트 냉장고 및 세탁기와 같은 고급 가전제품의 채택이 증가하여 사용자가 보험 정책을 선택하게 되었습니다. 이러한 추세는 재정적 안정을 보장하고 시장 성장을 촉진합니다.

• 부가가치 서비스의 통합

즉각적인 청구 처리 및 번거로움 없는 정책 갱신과 같은 부가가치 서비스의 통합은 사고 피해 보험 시장의 중요한 원동력입니다. 이러한 서비스는 프로세스를 간소화하고 대기 시간을 줄임으로써 고객 만족도를 높입니다. 예를 들어 Progressive 및 Lemonade와 같은 보험사는 AI 기반 플랫폼을 활용하여 몇 분 내에 청구를 처리하여 사용자에게 빠른 해결책을 제공합니다. 마찬가지로 자동 갱신 시스템은 수동 개입 없이 보장의 연속성을 보장하여 정책 만료를 줄입니다. 이러한 편의성은 기술에 정통한 소비자와 바쁜 전문가에게 어필하여 정책 채택을 촉진합니다. 보험사가 개인화된 디지털 서비스로 혁신을 계속함에 따라 고객 충성도와 시장 성장이 더욱 강화될 것으로 예상됩니다.

기회

• 진화하는 직장 ​​역학에서 증가하는 수요

원격 근무로의 전환으로 인해 홈 오피스 설정에서 노트북, 스마트폰 , 태블릿 과 같은 개인 가젯 사용이 크게 증가했습니다 . 이는 보험사가 업무 관련 우발적 손상을 보장하는 정책에 대한 증가하는 수요에 부응할 수 있는 기회를 만듭니다. 회사에서 직원에게 값비싼 기기를 제공하거나 BYOD(Bring Your Own Device) 관행을 허용함에 따라 손상 위험이 증가합니다. 보험사는 가젯별 보장 또는 개인적 및 전문적 사용을 결합한 하이브리드 정책과 같은 맞춤형 솔루션을 제공하여 자본을 활용할 수 있습니다. 또한 24시간 연중무휴 지원과 같은 빠른 청구 프로세스와 부가가치 서비스를 통합하여 고객 호소력을 더욱 강화하여 이 부문의 시장 성장과 혁신을 촉진합니다.

• 빈번한 자연 재해

홍수, 지진, 허리케인, 산불과 같은 자연 재해의 빈도가 증가함에 따라 사고 손해 보험 시장에 상당한 기회가 생깁니다. 이러한 재앙적인 사건은 재산 및 자산 피해의 위험을 높여 개인과 기업이 포괄적 보험 적용 범위를 찾도록 합니다. 보험사는 특정 재해 관련 피해를 보장하는 맞춤형 정책을 제공하여 이러한 수요를 활용할 수 있습니다. 해안 지역이나 지진 활동 지대와 같이 이러한 사건이 발생하기 쉬운 지역은 시장 확장의 미개척 잠재력을 제공합니다. 또한 신속한 청구 결제 및 재해별 보험료 플랜과 같은 추가 기능을 포함하면 고객 매력도가 높아져 사고 손해 보험 부문의 성장이 촉진됩니다.

제약/도전

• 높은 청구 비용

사고 피해 보험 시장은 특히 자동차 및 재산 보험과 같은 산업에서 높은 청구 비용으로 인해 상당한 영향을 받습니다. 보험사가 손해 청구에 대해 큰 금액의 지급에 직면하게 되면 소비자의 보험료가 인상됩니다. 결과적으로, 보장의 저렴성은 많은 잠재적 보험 계약자에게 장벽이 되어 시장 침투율이 낮아집니다. 어떤 경우에는 보험사가 이러한 상승하는 비용을 완화하기 위해 공제금을 인상하거나 보장 옵션을 줄일 수도 있으며, 이는 사고 피해 보험의 매력을 더욱 제한합니다. 높은 청구 지급금의 재정적 부담은 소비자의 보험 구매 의지에 영향을 미칠 뿐만 아니라 보험 회사의 수익성과 지속 가능성에도 부담을 줍니다.

• 사기성 청구 증가

사기성 청구 증가는 사고 피해 보험 시장에 상당한 과제를 안겨줍니다. 사기 활동이 증가함에 따라 보험사는 광범위한 조사와 불법 청구금 지급의 필요성으로 인해 운영 비용이 증가하는 데 직면합니다. 이러한 사기성 청구는 자원에 부담을 주어 진짜 청구에서 주의를 돌리고 궁극적으로 수익성을 감소시킵니다. 사기가 만연하면 보험료가 상승하여 소비자가 보험 상품을 구매하지 않거나 고객 불만으로 이어질 수 있습니다. 게다가 사기 사건을 처리하는 데 따른 행정적 부담으로 인해 전반적인 사업 비용이 증가하여 보험사가 위험을 효과적으로 관리하는 능력이 제한되고 시장 성장이 더욱 방해받습니다.

이 시장 보고서는 최근의 새로운 개발, 무역 규정, 수출입 분석, 생산 분석, 가치 사슬 최적화, 시장 점유율, 국내 및 지역 시장 참여자의 영향, 새로운 수익 창출처, 시장 규정의 변화, 전략적 시장 성장 분석, 시장 규모, 범주 시장 성장, 응용 분야 틈새 시장 및 지배력, 제품 승인, 제품 출시, 지리적 확장, 시장의 기술 혁신에 대한 분석 기회를 제공합니다. 시장에 대한 자세한 정보를 얻으려면 Data Bridge Market Research에 연락하여 분석가 브리핑을 받으세요. 저희 팀은 시장 성장을 달성하기 위한 정보에 입각한 시장 결정을 내리는 데 도움을 드립니다.

사고 피해 보험 시장 범위

시장은 유형, 응용 프로그램, 적용 범위 유형, 유통 채널을 기준으로 세분화됩니다. 이러한 세그먼트 간의 성장은 산업의 빈약한 성장 세그먼트를 분석하고 사용자에게 핵심 시장 응용 프로그램을 식별하기 위한 전략적 결정을 내리는 데 도움이 되는 귀중한 시장 개요와 시장 통찰력을 제공하는 데 도움이 됩니다.

유형

• 사망 및 신체 절단 보험
• 일반 사고 보험
• 장애보험

 애플리케이션

• 기업
• 개인의

 보장 유형

• 개인
• 그룹

유통 채널

• 브로커
• 직접
• 방카슈랑스
• 온라인

사고 피해 보험 시장 지역 분석

위에 언급된 대로 유형, 응용 분야, 적용 범위, 유통 채널별로 시장을 분석하고 시장 규모에 대한 통찰력과 추세를 제공합니다.

시장 보고서에서 다루는 국가는 미국, 캐나다, 북미의 멕시코, 독일, 스웨덴, 폴란드, 덴마크, 이탈리아, 영국, 프랑스, ​​스페인, 네덜란드, 벨기에, 스위스, 터키, 러시아, 유럽의 기타 유럽 국가, 일본, 중국, 인도, 한국, 뉴질랜드, 베트남, 호주, 싱가포르, 말레이시아, 태국, 인도네시아, 필리핀, 아시아 태평양(APAC)의 기타 아시아 태평양(APAC), 브라질, 아르헨티나, 남미의 일부인 기타 남미, UAE, 사우디 아라비아, 오만, 카타르, 쿠웨이트, 남아프리카 공화국, 중동 및 아프리카(MEA)의 일부인 기타 중동 및 아프리카(MEA)입니다.

Asia-Pacific is expected to expand at a significant growth rate in the accidental damage insurance market, driven by a large population base and rapid economic development. The region is witnessing a rise in middle-class consumers who are becoming more insurance-savvy. In addition, government initiatives promoting insurance coverage and financial literacy are expected to support the growth of the market, creating more opportunities for providers and increasing the adoption of accidental damage insurance policies across the region.

North America is expected to dominate the accidental damage insurance market, driven by well-established insurance infrastructures and high levels of consumer awareness. The region’s robust regulatory frameworks and the increasing adoption of insurance products among consumers are key factors contributing to market growth. In addition, the rise in digital platforms and the expanding range of coverage options further support the demand for accidental damage insurance, making North America a leading player in this sector.

The country section of the report also provides individual market impacting factors and changes in market regulation that impact the current and future trends of the market. Data points such as down-stream and upstream value chain analysis, technical trends and porter's five forces analysis, case studies are some of the pointers used to forecast the market scenario for individual countries. Also, the presence and availability of global brands and their challenges faced due to large or scarce competition from local and domestic brands, impact of domestic tariffs and trade routes are considered while providing forecast analysis of the country data.

Accidental Damage Insurance Market Share

The market competitive landscape provides details by competitor. Details included are company overview, company financials, revenue generated, market potential, investment in research and development, new market initiatives, global presence, production sites and facilities, production capacities, company strengths and weaknesses, product launch, product width and breadth, application dominance. The above data points provided are only related to the companies' focus related to market.

Accidental Damage Insurance Market Leaders Operating in the Market Are:

• Allianz SE (Germany)
• AXA SA (France)
• Zurich Insurance Group (Switzerland)
• China Life Insurance Company Limited (China)
• Berkshire Hathaway Inc. (U.S.)
• Prudential plc (U.K.)
• Munich Re Group (Germany)
• Assicurazioni Generali S.p.A. (Italy)
• Japan Post Holdings Co., Ltd. (Japan)
• MetLife, Inc. (U.S.)
• Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. (China)
• AIG (U.S.)
• Manulife Financial Corporation (Canada)
• CNP Assurances (France)
• Chubb Limited (Switzerland)
• Aviva plc (U.K.)
• Swiss Re Ltd. (Switzerland)
• Sumitomo Life Insurance Company (Japan)
• Aflac Incorporated (U.S.)
• Legal & General Group plc (U.K.)

Latest Developments in Accidental Damage Insurance Market

• 2023년 9월, 보험 분야의 글로벌 리더인 Prudential Financial, Inc.는 AI 기반 기술 회사인 EvolutionIQ와 전략적 파트너십을 체결했습니다. 이 협업은 Prudential의 장애 청구 프로세스를 개선하고, AI를 활용하여 청구 관리를 개선하고, 청구인 회복을 촉진하고, 개인이 보다 효율적이고 효과적으로 직장에 복귀할 수 있도록 돕는 것을 목표로 합니다.
• 2021년, 고속도로 안전 보험 연구소(IIHS)에 따르면, 미국 전역에서 무려 39,508건의 치명적인 자동차 충돌 사고가 발생했습니다. 이 비극적인 통계로 인해 사망자가 42,939명으로 추산되며, 이러한 사고를 줄이고 생명을 구하기 위한 개선된 도로 안전 조치와 이니셔티브가 시급히 필요하다는 점을 강조합니다.

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