Global BFSI A2P SMS Market Size, Share, and Trends Analysis Report – Industry Overview and Forecast to 2032

BFSI A2P SMS Market Analysis

The BFSI (Banking, Financial Services, and Insurance) A2P (Application-to-Person) SMS market has witnessed significant growth driven by advancements in technology. One of the latest methods is the integration of AI-powered chatbots and automated systems in SMS communication, providing personalized services and improving customer experience. In addition, the adoption of cloud-based platforms enables banks and financial institutions to send A2P SMS at scale while ensuring higher delivery rates and enhanced security.

Blockchain technology has also made strides in securing SMS communication, making it tamper-proof, which is crucial for BFSI sectors that handle sensitive financial data. The usage of rich media SMS (RCS), enabling the delivery of rich, interactive messages, is also gaining popularity as it improves engagement with customers.

The growth in the BFSI A2P SMS market is largely driven by the increasing need for secure, efficient, and instant communication for transactions, alerts, and promotions. As mobile penetration rises, particularly in emerging markets, demand for A2P SMS services continues to expand.

BFSI A2P SMS Market Size

The global BFSI A2P SMS market size was valued at USD 64.30 billion in 2024 and is projected to reach USD 92.14 billion by 2032, with a CAGR of 4.60% during the forecast period of 2025 to 2032. In addition to the market insights such as market value, growth rate, market segments, geographical coverage, market players, and market scenario, the market report curated by the Data Bridge Market Research team includes in-depth expert analysis, import/export analysis, pricing analysis, production consumption analysis, and pestle analysis.

BFSI A2P SMS Market Trends

“Increasing Adoption of Two-Factor Authentication (2FA) in BFSI A2P SMS Market”

Значительной тенденцией, способствующей росту рынка SMS BFSI A2P (Application-to-Person), является растущее принятие двухфакторной аутентификации (2FA) для повышения безопасности. Финансовые учреждения внедряют 2FA в качестве дополнительного уровня защиты для онлайн-банкинга, мобильных приложений и транзакционных услуг. Отправляя одноразовые пароли (OTP) через SMS, банки обеспечивают безопасный вход клиентов и проверку транзакций. Например, такие банки, как HSBC и JPMorgan Chase, используют A2P SMS для 2FA для предотвращения несанкционированного доступа и мошенничества. Растущая обеспокоенность по поводу утечек данных и мошенничества еще больше стимулирует спрос на безопасные решения для аутентификации на основе SMS, значительно увеличивая рынок A2P SMS в секторе BFSI.

Область действия отчета и сегментация рынка BFSI A2P SMS       

Определение рынка BFSI A2P SMS

BFSI A2P SMS относится к использованию технологии SMS-сообщений Application-to-Person (A2P) в секторе банковских, финансовых услуг и страхования (BFSI). Она позволяет компаниям отправлять автоматизированные, масштабные SMS-сообщения клиентам. Эти сообщения часто включают оповещения, подтверждения транзакций, одноразовые пароли (OTP), напоминания и другую важную информацию. A2P SMS повышает вовлеченность клиентов, обеспечивает безопасность с помощью двухфакторной аутентификации и оптимизирует процессы коммуникации. Отрасль BFSI использует A2P SMS для предоставления своевременной, надежной и защищенной информации, повышая операционную эффективность и укрепляя доверие клиентов. Эта технология стала решающей в сфере финансовых услуг, особенно с ростом баз пользователей, ориентированных на мобильные устройства.

Динамика рынка BFSI A2P SMS

Драйверы

• Возросшая потребность в общении в реальном времени

Возросшая потребность сектора BFSI в коммуникации в режиме реального времени существенно стимулирует рынок A2P SMS. По мере развития финансовых услуг клиенты ожидают мгновенных обновлений по своим транзакциям, действиям по счетам, страховым претензиям и изменениям в политике. A2P SMS позволяет банкам и страховым компаниям отправлять срочные оповещения, гарантируя, что клиенты всегда будут в курсе. Например, после банковской транзакции SMS-оповещение подтверждает снятие средств, предотвращая потенциальное мошенничество. Аналогичным образом страховые компании используют A2P SMS для уведомления страхователей о статусе претензий или напоминаниях о продлении. Эти уведомления в режиме реального времени повышают доверие и вовлеченность клиентов, делая A2P SMS незаменимым инструментом для отрасли BFSI, в конечном итоге стимулируя рост рынка.

• Растущие ожидания клиентов в отношении удобства

Поскольку клиенты ищут больше удобства во взаимодействии с финансовыми учреждениями, растет спрос на быстрые и доступные решения для связи. A2P SMS удовлетворяет эту потребность, предлагая прямую передачу сообщений, которая проста, быстра и надежна. Например, банки используют A2P SMS для отправки немедленных оповещений о транзакциях, гарантируя клиентам оперативное информирование о любых действиях по счету. Аналогичным образом страховые компании используют SMS для уведомления страхователей о взносах на страховые взносы или обновлениях статуса претензий. Возможность мгновенно связаться с клиентами на их мобильных устройствах повышает удовлетворенность и вовлеченность, делая A2P SMS важнейшим инструментом для удовлетворения растущего спроса на удобство в секторе BFSI.

Возможности

• Растущее использование мобильного банкинга

Быстрый рост мобильного банкинга открывает значительные возможности для рынка BFSI A2P SMS. Поскольку все больше потребителей используют мобильный банкинг для ежедневных транзакций, A2P SMS становится необходимым для отправки оповещений о транзакциях в режиме реального времени, одноразовых паролей (OTP) и обновлений счетов. Этот сдвиг способствует повышению спроса на SMS-коммуникацию, поскольку она обеспечивает безопасную, мгновенную и удобную отправку сообщений для пользователей. Финансовые учреждения могут использовать эту возможность для повышения вовлеченности клиентов, улучшения мер безопасности и обеспечения своевременной коммуникации. Кроме того, растущая зависимость от мобильного банкинга открывает двери для новых партнерских отношений между поставщиками SMS-услуг и организациями BFSI, что стимулирует рост рынка и инновации в секторе.

• Растущий спрос на персонализированные услуги

Растущий спрос на персонализированные услуги в секторе BFSI представляет собой значительную возможность для рынка A2P SMS. Финансовые учреждения используют SMS для отправки индивидуальных предложений, напоминаний и обновлений, повышая вовлеченность и удовлетворенность клиентов. Персонализированная SMS-коммуникация помогает компаниям строить более прочные отношения с клиентами, удовлетворяя их уникальные потребности и предпочтения. Это не только улучшает качество обслуживания клиентов, но и повышает лояльность и удержание. Предлагая соответствующие финансовые продукты, своевременные напоминания о платежах или продлении страховки и индивидуальные финансовые консультации через SMS, учреждения BFSI могут повысить взаимодействие с клиентами, в конечном итоге способствуя росту рынка и стимулируя ориентированные на клиентов услуги.

Ограничения/Проблемы

• Проблемы с перегрузкой сети и доставкой

Проблемы с перегрузкой сети и доставкой существенно затрудняют рынок BFSI A2P SMS. В регионах с высоким мобильным трафиком SMS-сообщения могут задерживаться или не доставляться вообще, что влияет на своевременность и эффективность критически важных сообщений, таких как оповещения о транзакциях и коды аутентификации. Это может привести к отсутствию доверия к надежности услуг BFSI, поскольку клиенты полагаются на быструю и безопасную связь для финансовых транзакций. Постоянные проблемы с доставкой не только разочаровывают клиентов, но и рискуют нанести ущерб репутации финансовых учреждений, подрывая доверие клиентов. Следовательно, общее принятие и эффективность A2P SMS в секторе BFSI сталкиваются со значительными проблемами.

• Мошенничество и риски безопасности

Мошенничество и риски безопасности существенно сдерживают рост рынка SMS BFSI A2P. Коммуникации на основе SMS уязвимы для перехвата и подмены, когда мошенники могут выдавать себя за законных субъектов, ставя под угрозу конфиденциальную финансовую информацию. Это создает серьезную проблему безопасности для финансовых транзакций, поскольку несанкционированный доступ может привести к финансовым потерям, краже личных данных и другим мошенническим действиям. Растущая частота таких атак затрудняет для компаний BFSI обеспечение безопасности своих SMS-сервисов, снижая доверие потребителей и ограничивая принятие SMS-коммуникаций для критически важных услуг. Эти постоянные уязвимости безопасности способствуют проблемам рынка и замедляют его потенциал роста.

В этом отчете о рынке содержатся сведения о последних новых разработках, правилах торговли, анализе импорта-экспорта, анализе производства, оптимизации цепочки создания стоимости, доле рынка, влиянии внутренних и локальных игроков рынка, анализируются возможности с точки зрения новых источников дохода, изменений в правилах рынка, анализ стратегического роста рынка, размер рынка, рост рынка категорий, ниши приложений и доминирование, одобрения продуктов, запуски продуктов, географические расширения, технологические инновации на рынке. Чтобы получить больше информации о рынке, свяжитесь с Data Bridge Market Research для получения аналитического обзора, наша команда поможет вам принять обоснованное рыночное решение для достижения роста рынка.

Область применения рынка BFSI A2P SMS

Рынок сегментирован на основе компонента, режима развертывания, приложения, конечного пользователя и типа сообщения. Рост среди этих сегментов поможет вам проанализировать сегменты с незначительным ростом в отраслях и предоставить пользователям ценный обзор рынка и рыночные идеи, которые помогут им принимать стратегические решения для определения основных рыночных приложений.

Компонент

• Служба A2P
• Платформа

Режим развертывания

• Облако
• Локально

 Приложение

• Услуги по продвижению контента
• Управление взаимоотношениями с клиентами (CRM)
• Рекламная кампания
• Интерактивные услуги
• Другие услуги

 Конечный пользователь

• Лица
• Корпоративный
  • Банковское дело
  • Страхование
  • Финансовые услуги

Тип сообщения

• Транзакционные СМС
• Рекламные СМС
• СМС-сервис

Региональный анализ рынка SMS-сообщений BFSI A2P

Рынок анализируется, и предоставляются сведения о его размере и тенденциях по компонентам, режиму развертывания, приложению, конечному пользователю и типу сообщения, как указано выше.

В отчете о рынке рассматриваются следующие страны: США, Канада, Мексика в Северной Америке, Германия, Швеция, Польша, Дания, Италия, Великобритания, Франция, Испания, Нидерланды, Бельгия, Швейцария, Турция, Россия, остальные страны Европы в Европе, Япония, Китай, Индия, Южная Корея, Новая Зеландия, Вьетнам, Австралия, Сингапур, Малайзия, Таиланд, Индонезия, Филиппины, остальные страны Азиатско-Тихоокеанского региона (APAC) в Азиатско-Тихоокеанском регионе (APAC), Бразилия, Аргентина, остальные страны Южной Америки как часть Южной Америки, ОАЭ, Саудовская Аравия, Оман, Катар, Кувейт, Южная Африка, остальные страны Ближнего Востока и Африки (MEA) как часть Ближнего Востока и Африки (MEA).

Ожидается, что Северная Америка будет доминировать на рынке BFSI A2P SMS в течение прогнозируемого периода. Этот рост обусловлен растущей цифровизацией в банковском секторе, растущей клиентской базой и быстрым внедрением передовых маркетинговых услуг компаниями BFSI в регионе. Эти факторы создают высокий спрос на решения A2P SMS, позволяя финансовым учреждениям повышать вовлеченность клиентов, оптимизировать коммуникацию и улучшать общее предоставление услуг.

Ожидается, что Азиатско-Тихоокеанский регион продемонстрирует значительный рост рынка BFSI A2P SMS из-за нескольких факторов. В регионе наблюдается рост внедрения цифровых инструментов в секторе BFSI, что стимулирует спрос на коммуникационные решения. Кроме того, растущее использование смартфонов в развивающихся странах и расширение интернет-подключения еще больше подпитывают рынок. Благодаря этим достижениям регион готов зарегистрировать самый высокий среднегодовой темп роста за прогнозируемый период.

Раздел отчета по странам также содержит отдельные факторы, влияющие на рынок, и изменения в регулировании рынка, которые влияют на текущие и будущие тенденции рынка. Такие данные, как анализ цепочки создания стоимости сверху и снизу, технические тенденции и анализ пяти сил Портера, тематические исследования, являются некоторыми из указателей, используемых для прогнозирования рыночного сценария для отдельных стран. Кроме того, при предоставлении прогнозного анализа данных по странам учитываются наличие и доступность глобальных брендов и их проблемы из-за большой или малой конкуренции со стороны местных и отечественных брендов, влияние внутренних тарифов и торговых путей.

Доля рынка BFSI A2P SMS

Конкурентная среда рынка содержит сведения о конкурентах. Включены сведения о компании, ее финансах, полученном доходе, рыночном потенциале, инвестициях в исследования и разработки, новых рыночных инициативах, глобальном присутствии, производственных площадках и объектах, производственных мощностях, сильных и слабых сторонах компании, запуске продукта, широте и широте продукта, доминировании приложений. Приведенные выше данные касаются только фокуса компаний на рынке.

Лидерами рынка BFSI A2P SMS, работающими на рынке, являются:

• Синч (Швеция)
• Tata Communications (Индия)
• Twilio Inc. (США)
• Апельсин (Франция)
•  Интеллектуальная собственность AT&T (США)
• Infobip ltd. (Хорватия)
• Sify Technologies Limited (Индия)
• Проксимус (Бельгия)
• China Mobile Limited (Китай)
•  IMImobile Limited. (Великобритания)
• Телесайн (США)
• Airtel India (Индия)
• Вонейдж (США)
•  Clickatell (Южная Африка)
• Bandwidth.com CLEC, LLC (США)
• GMS AG (США)
• Сорок два (Великобритания)
• Soprano Design Pty Ltd. (Нидерланды)
• Symsoft Solutions LLC. (Швеция)
• Syniverse Technologies LLC (США)
• AMD Телеком (США)
• ГрецияPlivo Inc. (США)
• Твилио (США)

Последние разработки на рынке BFSI A2P SMS

• In February 2024, Bharti Airtel, an Indian telecom leader, introduced "Airtel Advantage," a comprehensive platform offering global connectivity solutions. This innovative service includes features such as international voice services, Direct Inward Dialing (DID), P2A, A2P, and P2P SMS, along with International Toll-Free Service (ITFS), marking the first such initiative from an Indian telecom operator
• In August 2023, Route Mobile joined forces with Vodafone Idea (VIL) to enhance A2P SMS monetization services. The collaboration integrates advanced AI and ML-driven solutions, including an analytical firewall for improved security, an SMS Hub within the VIL network, and the efficient aggregation of international A2P SMS traffic across the network, optimizing revenue streams

SKU-73259