全球 E-KYC 市場規模、份額和趨勢分析報告—產業概況和 2032 年預測

E-KYC 市場市場規模

• 2024 年全球電子 KYC 市場規模為8 億美元 ，預計 到 2032 年將達到 33.5367 億美元，預測期內 複合年增長率為 19.62%。
• 市場成長主要受到金融服務數位化程度不斷提高、監管合規要求不斷提高以及遠端入職流程中對安全無縫身份驗證日益增長的需求的推動
• 隨著企業尋求提升客戶體驗，同時最大限度地減少身分詐欺和營運成本，電子 KYC 在銀行、電信、保險和電子支付等領域的應用不斷擴大，進一步加速了需求。

E-KYC市場市場分析

• 新興經濟體越來越多地採用數位支付平台、網路銀行和金融包容性計劃，這極大地推動了對電子了解客戶 (e-KYC) 系統的需求
• 各國政府和監管機構越來越多地要求採用電子 KYC 系統，以減少欺詐，確保客戶資料準確性，並提高客戶入職效率。這項監管舉措，加上智慧型手機和網路的普及率不斷提高，進一步加速了亞太、北美和歐洲等地區的市場擴張。
• 受嚴格的監管要求、數位銀行日益普及以及對即時身份驗證解決方案的需求推動，北美在 2024 年佔據了 e-KYC 市場的主導地位，收入份額最大
• 預計亞太地區將在全球電子 KYC 市場中實現最高成長率，這得益於網路普及率的提高、手機銀行採用率的提高以及印度、印尼和菲律賓等新興經濟體對遠端客戶驗證的需求不斷增長
• 身分驗證和配對領域在2024年佔據了市場主導地位，佔據了最大的市場收入份額，這主要得益於數位銀行和遠端客戶入職實踐的激增。金融機構和政府機構正在增加對強大身分驗證工具的投資，以打擊身分詐欺並確保合規性。在保持高安全標準的同時實現無縫用戶驗證的需求，使得身份驗證成為電子客戶 (e-KYC) 框架的關鍵組成部分。

報告範圍和 E-KYC 市場細分       

E-KYC市場 市場趨勢

“生物辨識認證在 E-KYC 平台中的整合度不斷提升”

• 越來越多的組織將指紋、臉部辨識和虹膜掃描納入電子 KYC 系統，以增強身分驗證
• 生物特徵認證顯著提高了準確性，並降低了身分詐欺的風險，尤其是在數位化入職方面
• 金融機構和金融科技公司正在利用生物辨識解決方案來加速客戶獲取並確保合規性
  • 例如，印度銀行使用支持 Aadhaar 的生物識別電子 KYC 來減少詐欺並簡化農村銀行業務
• 具有嵌入式生物識別感測器的智慧型手機的廣泛普及使得用戶和服務提供者更容易獲得這項技術

E-KYC市場市場動態

司機

“嚴格的監管要求和數位交易的興起”

• 反洗錢 (AML) 和了解你的客戶 (KYC) 等全球合規要求正在推動電子 KYC 系統的採用
• 銀行、電信和保險業的數位轉型增加了對高效、安全的身份驗證的需求
• e-KYC 解決方案有助於減少人工工作量、降低入職成本並加快數位管道的客戶驗證
  • 例如，歐洲的 eIDAS 法規和印度基於 UIDAI 的 KYC 框架迫使企業部署 e-KYC 技術
• 這些監管發展正在推動企業實現驗證流程現代化，同時確保更好地偵測詐欺行為

克制/挑戰

“隱私問題和資料安全風險”

• 在電子 KYC 流程中收集和儲存敏感客戶資料引發了人們對資料隱私和網路安全的嚴重擔憂
• 個人資訊或生物特徵資料的洩露可能會損害信任、損害品牌聲譽，並導致法律和監管處罰
• 《一般資料保護規範》（GDPR）等嚴格法律對安全資料處理和同意管理實施了高標準
  • 例如，2020 年發生的一起涉及第三方 KYC 供應商的資料外洩事件引發了東南亞地區對數位入職流程的審查
• 公司必須優先投資加密、安全雲端基礎設施和合規培訓，以降低隱私風險

E-KYC市場 市場範圍

市場根據產品、部署模式和最終用戶進行細分。

• 按產品

根據產品類型，e-KYC 市場細分為身份驗證與匹配、視頻驗證、數位身份方案以及強化與簡化盡職調查。身份驗證與匹配細分市場在 2024 年佔據市場主導地位，市場收入份額最大，這主要得益於數位銀行和遠端客戶引導業務的激增。金融機構和政府機構正在增加對強大身分驗證工具的投資，以打擊身分詐欺並確保合規性。在保持高安全標準的同時實現無縫用戶驗證的需求，使得身份驗證成為 e-KYC 框架的重要組成部分。

預計視訊驗證領域將在2025年至2032年期間實現最快成長，這得益於遠端客戶入職和即時驗證要求的採用。由於兼具便利性、合規性和營運效率，視訊驗證領域尤其受到金融服務和電信公司的青睞。人工智慧在即時視訊驗證中的應用進一步提高了詐欺偵測和用戶身份驗證的準確性。

• 按部署模式

根據部署模式，e-KYC 市場可分為雲端部署和本地部署。雲端部署憑藉其可擴展性、較低的前期成本以及與數位平台的輕鬆集成，在 2024 年佔據了最大的收入份額。雲端部署可實現即時更新、自動化合規以及無縫存取 KYC 服務，尤其適用於遠端營運的金融科技公司和新創公司。

預計在2025年至2032年期間，本地部署市場將迎來最快的成長速度，這主要得益於重視資料主權和內部控制的大型金融機構和政府機構。這種模式能夠提供更高的資料安全性和客製化，但通常需要更長的部署時間和更高的基礎設施投資。

• 按最終用戶

根據最終用戶，e-KYC 市場細分為銀行、金融機構、電子支付服務供應商、電信公司和保險公司。由於金融服務數位化程度不斷提高以及客戶身分驗證監管要求越來越嚴格，銀行在 2024 年佔據了最大份額。銀行正在採用 e-KYC 解決方案來簡化入職流程、減少手動文書工作並最大限度地減少詐欺活動。

預計在2025年至2032年期間，電子支付服務供應商領域將迎來最快的成長速度，這得益於數位交易和行動錢包用戶數量的成長。隨著電子支付平台跨地區的快速擴張，自動化且安全的KYC流程對於維護使用者信任和遵守不斷發展的金融法規至關重要。

E-KYC市場市場區域分析

• 受嚴格的監管要求、數位銀行日益普及以及對即時身份驗證解決方案的需求推動，北美在 2024 年佔據了 e-KYC 市場的主導地位，收入份額最大
• 該地區的金融機構正在積極投資先進的電子 KYC 技術，以簡化入職流程、減少詐欺並確保遵守了解您的客戶 (KYC) 和反洗錢 (AML) 標準
• 人工智慧、機器學習和生物辨識認證在銀行、保險和電信等各個領域的融合，進一步加速了北美地區電子 KYC 解決方案的採用

美國 E-KYC 市場洞察

2024年，美國電子KYC市場佔據北美最大的收入份額，這得益於高度數位化的金融服務業和不斷發展的監管框架。遠端入職工具的日益普及以及日益增長的網路安全擔憂，促使各機構部署強大的電子KYC系統。美國蓬勃發展的金融科技生態系統，加上消費者對無縫數位體驗日益增長的期望，進一步推動了對即時、人工智慧身分驗證技術的需求。

歐洲 E-KYC 市場洞察

受合規義務日益增加和跨境金融活動推動，歐洲電子 KYC 市場預計將在 2025 年至 2032 年間實現最快成長。 eIDAS 和 GDPR 等監管措施正在鼓勵企業採用安全標準化的數位身分驗證方法。包括德國、法國和英國在內的國家正在引領數位化入職的轉變，銀行和保險公司紛紛投資可擴展的電子 KYC 基礎設施，以提升客戶體驗和營運效率。

英國 E-KYC 市場洞察

預計英國電子 KYC 市場將在 2025 年至 2032 年間實現最快成長，這得益於強勁的金融科技產業以及專注於安全數位轉型的監管舉措。銀行、支付和電信服務領域對快速安全的遠端客戶入職的需求正在不斷增長。政府對數位身分信任框架和資料保護合規性的重視，進一步推動了私營和公共部門採用基於人工智慧的無紙化 KYC 平台。

德國 E-KYC 市場洞察

預計德國電子 KYC 市場將在 2025 年至 2032 年間實現最快成長，這得益於其精通技術的民眾以及重視安全合規客戶驗證解決方案的金融業。銀行和保險等行業日益數位化，正在推動生物辨識認證、臉部辨識和自動文件驗證方面的投資。德國嚴格的資料隱私法規支援開發和部署符合 GDPR 標準的電子 KYC 系統，從而增強消費者信任並拓展市場。

亞太地區 E-KYC 市場洞察

預計亞太地區電子 KYC 市場將在 2025 年至 2032 年間實現最快成長，這得益於政府主導的數位身分識別計畫、行動裝置使用率的提升以及金融普惠的快速推進。印度、中國和印尼等國家憑藉可擴展的雲端身分驗證平台，正在引領電子 KYC 的採用。非接觸式用戶引導需求的不斷增長、金融科技服務的擴展以及監管機構對數位生態系統的支持，共同推動各行各業電子 KYC 的實施。

中國E-KYC市場洞察

受數位化進程加快、國內科技實力雄厚以及人工智慧身分驗證日益普及的推動，中國電子 KYC 市場將在 2024 年佔據亞太地區相當大的份額。中國金融機構、行動支付服務供應商和電商平台越來越多地使用人臉辨識和 OCR 技術來確保 KYC 合規。政府支持數位經濟的措施和反詐欺法規的出台，進一步促進了電子 KYC 系統在全國的推廣。

日本 E-KYC 市場洞察

預計日本的電子 KYC 市場將在 2025 年至 2032 年間實現最快增長，這得益於該國對數位轉型的重視、嚴格的金融監管以及人口老齡化對簡化、安全驗證方法的需求。日本政府推動無現金支付和數位化公共服務的舉措，正在鼓勵銀行、保險公司和電信業者部署先進的電子 KYC 技術。生物辨識認證和人工智慧日益融入金融和行動平台，正在簡化客戶入職流程，並減少詐欺行為。此外，日本對法規合規性、資料安全和使用者隱私的重視，正在增強人們對數位身分驗證解決方案的信任，從而進一步推動各行業的市場擴張。

E-KYC 市場市佔率

E-KYC 市場產業主要由知名公司主導，包括：

• 63 Moons Technologies Limited（印度）
• Acuant Inc.（美國）
• Financial Software & Systems Pvt. Ltd.（印度）
• GB Group plc（英國）
• GIEOM Business Solutions Pvt. Ltd.（印度）
• Jumio（美國）
• Onfido（英國
） • Panamax Inc.（美國）
• Tatacoat）（印度）
（印度）
（
印度））

全球E-KYC市場最新發展

• 2025年1月，印度郵政推出了基於Aadhaar的eKYC系統，用於開設郵局儲蓄帳戶。該系統可在各部門郵局櫃檯進行數位身分驗證，增強UIDAI生物辨識認證的覆蓋範圍，並支援印度更廣泛地推動金融包容性和數位基礎設施發展。
• 2024年11月，Brankas 將 ADVANCE.AI 的 eKYC 技術和 API 套件整合到其開放銀行合規平台中。此舉使印尼的銀行（尤其是受 BI-SNAP 法規約束的銀行）能夠透過統一的數位解決方案簡化合規流程，從而提高效率並加強合規性。
• 2024年9月，Finacus Solutions與pi-labs.ai合作推出了一款防深度偽造的eKYC解決方案。此次合作旨在強化身分驗證系統，因應金融領域日益嚴重的深度偽造相關詐欺行為，確保金融機構更安全、更可靠地開展業務。
• 2024年9月，HDB金融服務公司成為第一個部署由印度國家支付卡公司（NPCI）和UIDAI共同開發的eKYC Setu系統的機構。該系統透過提供更快速、更安全的數位化流程，增強了客戶入職體驗，標誌著印度數位銀行和身分驗證生態系統的重大進步。

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