全球語音銀行市場規模、份額和趨勢分析報告—產業概覽和 2032 年預測

語音銀行市場分析

受金融領域越來越多地採用語音啟動技術的推動，語音銀行市場正經歷顯著成長。隨著消費者越來越喜歡便利的免持解決方案，金融機構正在整合語音助理以增強客戶服務並提高營運效率。人工智慧 (AI) 和自然語言處理 (NLP) 的創新正在促進這些進步，使語音助理能夠理解並回應複雜的銀行查詢。例如，2024 年，北歐挑戰者銀行 Lunar 推出了由 GPT-4 提供支援的 GenAI Native Voice 技術，使客戶能夠獲得全天候個人化銀行支援。對非接觸式、用戶友好介面的需求不斷增長以及對智慧型手機和智慧揚聲器的依賴性不斷增強，進一步增強了這一趨勢。使用語音銀行可以無縫存取餘額查詢、資金轉帳和帳單支付等服務，減少等待時間並提高客戶滿意度。此外，金融機構正在利用語音生物辨識技術來增強安全性。隨著語音技術的不斷發展，市場預計將快速成長，尤其是在北美和亞太等技術採用率較高的地區。

語音銀行市場規模

2024 年全球語音銀行市場規模價值為 62 億美元，預計到 2032 年將達到 179.3 億美元，在 2025 年至 2032 年的預測期內複合年增長率為 14.20%。除了市場價值、成長率、市場區隔、地理覆蓋範圍、市場參與者和市場情景等市場洞察外，Data Bridge 市場研究團隊策劃的市場報告還包括深入的專家分析、進出口分析、定價分析、生產消費分析和 pestle 分析。

語音銀行市場趨勢

“人工智慧(AI) 與機器學習 (ML)的日益融合”

語音銀行市場正在快速成長，其主要趨勢是人工智慧 (AI) 和機器學習 (ML) 的融合，以增強客戶體驗和營運效率。人工智慧語音助理正在徹底改變客戶與銀行的互動方式，為帳戶查詢、資金轉帳和貸款管理等各種服務提供個人化的全天候支援。例如，美國銀行已將語音銀行業務整合到其行動平台中，使用戶能夠透過語音命令存取他們的帳戶並進行交易。這一趨勢是透過提供便利性來提高客戶滿意度，並透過減少呼叫中心數量來優化營運流程。此外，語音生物辨識技術的進步正在增強安全性，確保語音銀行解決方案安全可靠。對非接觸式和直觀銀行體驗的需求不斷增長進一步推動了市場的成長，特別是在北美和亞太等語音技術越來越受歡迎的地區。

報告範圍和語音銀行市場細分       

語音銀行市場定義

語音銀行是指使用語音辨識技術、人工智慧 (AI) 和自然語言處理(NLP)，使客戶能夠使用語音命令與銀行或金融機構互動。這項技術允許用戶透過語音指示執行各種銀行業務，例如檢查帳戶餘額、轉帳、付款和查詢最近的交易。

語音銀行市場動態

驅動程式

• 消費者越來越注重便利性

消費者對便利性的日益增長的偏好是語音銀行市場的重要推動力。隨著生活方式的繁忙和對更快獲得服務的需求，消費者正在轉向更有效率的銀行解決方案。語音銀行為傳統銀行管道提供了一種無縫且免持的替代方案，由於其能夠透過語音命令簡化檢查帳戶餘額、轉帳和支付帳單等任務而廣受歡迎。例如，美國銀行已將語音銀行功能整合到其行動應用程式中，允許客戶使用語音命令來管理他們的財務。這種便利性消除了瀏覽複雜選單或存取實體分行的需要，使銀行業務更加便利和使用者友好。隨著消費者不斷重視節省時間且易於使用的解決方案，語音銀行預計將快速普及，進一步推動市場的成長。

• 智慧型設備的普及率不斷提高

智慧型設備的日益普及是語音銀行市場成長的主要驅動力。隨著智慧揚聲器、智慧型手機和虛擬助理的使用越來越廣泛，消費者越來越依賴這些設備來完成日常任務，包括管理他們的銀行帳戶。亞馬遜 Alexa、Google Assistant 和 Apple Siri 等語音助理都整合了銀行功能，讓用戶可以透過簡單的語音命令查看餘額、轉帳和付款。例如，美國銀行的客戶可以將他們的帳戶連結到 Alexa，並要求更新餘額或查詢最近的交易。這種無需動手即可享受銀行服務的便利，加上家庭和手機上智慧型設備的日益普及，正在鼓勵更多用戶採用語音銀行服務。智慧型設備普及率的提高及其易用性繼續推動著市場的發展，使語音銀行對消費者來說更加便利和有吸引力。

機會

• 人工智慧和自然語言處理 (NLP) 的不斷進步

人工智慧 (AI) 和自然語言處理 (NLP) 的進步為語音銀行創造了巨大的市場機會，因為它們改進了語音識別系統，使其更加準確和可靠。這些技術使客戶和銀行平台之間的互動更加自然和直觀，從而增強了整體用戶體驗。人工智慧和 NLP 使語音銀行系統能夠理解和處理複雜的請求，即使口音或語音模式各異。例如，匯豐銀行在其語音啟動銀行服務中利用了人工智慧和 NLP 技術，為客戶提供透過語音命令存取銀行服務的無縫、個人化體驗。隨著這些技術的不斷進步，語音銀行系統在處理更廣泛的客戶查詢、提供客製化建議和提高服務效率方面變得越來越有效。這項創新提高了客戶滿意度並增加了語音銀行的採用率，使其成為尋求便利高效銀行解決方案的用戶的首選。

• 語音生物辨識技術的整合度不斷提高

語音生物辨識技術日益融入語音銀行系統是一個巨大的市場機會，因為它透過提供更安全的用戶身份驗證方法來增強安全性。隨著對詐欺和資料安全的擔憂日益加劇，銀行和消費者越來越重視安全、無縫的交易方式。語音生物辨識技術使用獨特的語音模式來驗證使用者的身份，使未經授權的個人更難存取敏感的銀行資訊。例如，美國銀行在其手機銀行應用程式中實施了語音識別技術，允許客戶僅使用語音即可安全地存取他們的帳戶並授權交易。這項額外的安全措施增強了消費者信心，並鼓勵他們採用語音銀行服務。隨著越來越多的銀行和金融機構將語音生物辨識技術整合到其平台中，語音銀行市場預計將成長，滿足對安全、高效和便利銀行體驗日益增長的需求。

限制/挑戰

• 缺乏熟練的專業人員

The lack of skilled professionals is a significant challenge in the Voice Banking market, as the demand for qualified designers, researchers, and strategists continues to exceed supply. This talent shortage can result in project delays, lower-quality services, and increased competition for top-tier professionals, especially for smaller firms with limited resources. For instance, a mid-sized UX agency may struggle to find and retain experienced designers who can handle complex user research or interface design for large clients, which may affect project timelines and overall client satisfaction. This challenge is particularly pronounced in emerging markets or regions with limited access to specialized UX education and training. As a result, businesses may either have to outsource work to larger agencies or accept suboptimal service quality, which undermines the potential benefits of a well-designed user experience. This shortage highlights the need for investment in professional development and talent recruitment strategies to meet the growing demand for Voice Bankings.

• Budget Constraints for Small and Medium-Sized Enterprises (SMEs)

Budget constraints are a major challenge in the Voice Banking market, particularly for small and medium-sized enterprises (SMEs) that often lack the financial resources to invest in high-quality Voice Bankings. As a result, these businesses may opt for lower-cost solutions, which can lead to subpar user experiences that fail to meet user expectations or business goals. For instance, a small e-commerce company might choose an inexpensive Voice Banking provider, which could result in a website that is difficult to navigate, leading to higher bounce rates and lower customer satisfaction. This can ultimately hurt the business’s competitiveness in the market. SMEs may also rely on less experienced providers or in-house teams with limited expertise, compromising the overall quality of their digital products. This reliance on budget-friendly but lower-quality solutions hampers the overall growth of the Voice Banking market and lowers the industry’s standards, making it harder for businesses to realize the full potential of effective UX design.

This market report provides details of new recent developments, trade regulations, import-export analysis, production analysis, value chain optimization, market share, impact of domestic and localized market players, analyses opportunities in terms of emerging revenue pockets, changes in market regulations, strategic market growth analysis, market size, category market growths, application niches and dominance, product approvals, product launches, geographic expansions, technological innovations in the market. To gain more info on the market contact Data Bridge Market Research for an Analyst Brief, our team will help you take an informed market decision to achieve market growth.

Voice Banking Market Scope

The market is segmented on the basis of component, deployment, technology, and applications. The growth amongst these segments will help you analyse meagre growth segments in the industries, and provide the users. The growth amongst these segments will help you analyze meagre growth segments in the industries and provide the users with a valuable market overview and market insights to help them make strategic decisions for identifying core market applications.

Component

• Solution
• Services

Deployment

• On-premise
• Cloud

Technology

• Artificial Intelligence
• Machine Learning
• Natural Language Processing (NLP)
• Others

Applications

• Banking
• NBFCs
• Credit Unions
• Financial Institutions
• Others

Voice Banking Market Regional Analysis

The market is analyzed and market size insights and trends are provided by country, component, deployment, technology, and applications. The growth amongst these segments will help you analyse meagre growth segments in the industries, and provide the users as referenced above.

The countries covered in the market report are U.S., Canada, Mexico in North America, Germany, Sweden, Poland, Denmark, Italy, U.K., France, Spain, Netherland, Belgium, Switzerland, Turkey, Russia, Rest of Europe in Europe, Japan, China, India, South Korea, New Zealand, Vietnam, Australia, Singapore, Malaysia, Thailand, Indonesia, Philippines, Rest of Asia-Pacific (APAC) in Asia-Pacific (APAC), Brazil, Argentina, Rest of South America as a part of South America, U.A.E, Saudi Arabia, Oman, Qatar, Kuwait, South Africa, Rest of Middle East and Africa (MEA) as a part of Middle East and Africa (MEA).

North America dominates the voice banking market, driven by the region's advanced technological infrastructure and early adoption of innovative banking solutions. The presence of key market players, coupled with strong investments in artificial intelligence and voice recognition technologies, has fueled the widespread integration of voice banking services. In addition, high consumer demand for personalized and seamless banking experiences has accelerated the adoption of voice-based solutions by financial institutions. This trend is further supported by the region's robust regulatory frameworks that promote secure and efficient digital banking practices.

Asia-Pacific is emerging as the fastest-growing region in the voice banking market, driven by rapid advancements in digital banking infrastructure and increasing smartphone penetration across the region. The widespread adoption of artificial intelligence and voice recognition technologies, particularly in countries such as India, China, and Japan, is fueling growth. Financial institutions in the region are actively embracing voice banking to cater to the tech-savvy population and enhance customer engagement. In addition, supportive government initiatives promoting digital transformation and financial inclusion are accelerating the expansion of voice banking services in Asia-Pacific.

報告的國家部分還提供了影響市場當前和未來趨勢的個別市場影響因素和市場監管變化。下游和上游價值鏈分析、技術趨勢和波特五力分析、案例研究等數據點是用於預測各國市場情景的一些指標。此外，在對國家數據進行預測分析時，還考慮了全球品牌的存在和可用性及其因來自本地和國內品牌的大量或稀缺的競爭而面臨的挑戰、國內關稅和貿易路線的影響。

語音銀行市場份額

市場競爭格局提供了競爭對手的詳細資訊。詳細資訊包括公司概況、公司財務狀況、收入、市場潛力、研發投資、新市場計劃、全球影響力、生產基地和設施、生產能力、公司優勢和劣勢、產品發布、產品寬度和廣度、應用優勢。以上提供的數據點僅與公司對市場的關注有關。

在市場上經營的語音銀行市場領導者有：

• 美國銀行（美國）
• Axis Bank（印度）
• 匯豐集團（英國）
• 國民西敏寺銀行集團（英國）
• BankBuddy（印度）
• 中央1信用合作社（加拿大）
• ICICI銀行（印度）
• Acapella集團（比利時）
• 阿聯酋國民銀行（阿聯酋）
• Softbrik（印度）
• 財務主管（美國）
• Airkit.ai（美國）
• ebankIT（葡萄牙）
• 城市聯合銀行（印度）
• 蘋果公司（美國）
• FICO（美國）
• IBM（美國）
• PayPal（美國）
• Verint Systems Inc.（美國）
• 微軟（美國）
• 美國銀行公司（美國）
• 亞馬遜公司（美國）
• 富國銀行（美國）
• Nuance（美國）

語音銀行市場的最新發展

• 2024年10月，北歐挑戰者銀行Lunar推出基於GPT-4o模型的下一代AI語音助手，成為首家實施GenAI Native Voice技術的歐洲銀行。該助理提供即時、個人化、全天候支持，滿足不同人群的需求，無需排隊即可處理簡單和複雜的銀行查詢
• 2023 年 7 月，Glia 推出了一款人工智慧虛擬助手，旨在徹底改變網路和電話銀行的互動方式，使客戶能夠用自己的語言無縫地傳達銀行查詢
• 2023 年 4 月，城市聯合銀行有限公司在其手機銀行應用程式中添加了語音生物識別身份驗證功能，增強了安全性並為客戶提供了多種身份驗證選項
• 2023 年 3 月，CCaaS 供應商 LinkLive 與 Kasisto 合作，將 Kasisto 的 KAI 平台整合到 LinkLive 中。此次合作旨在為美國各地的金融機構提供個人化體驗，使地區銀行和信用合作社受益
• 2023 年 2 月，印度聯合銀行在 2023 年北方邦全球投資者高峰會上推出了其語音銀行解決方案「युवा」（UVA）。 UVA 可透過 Alexa 訪問，允許客戶使用語音命令全天候查詢其餘額和交易歷史記錄

SKU-73287