Европейский рынок цифровых платежей – тенденции отрасли и прогноз до 2030 года

Анализ и размер европейского рынка цифровых платежей

В наши дни спрос на цифровые транзакции растет из-за растущего использования кредитных карт, мобильных кошельков, интернет-банкинга, точек продаж, дебетовых карт, цифровых валют и многих других мобильных приложений. Мобильные приложения предлагают многочисленные рекламные схемы для виртуальных транзакций, такие как скидки, предложения в магазине, ваучеры для онлайн-покупок, кэшбэк и другие, чтобы привлечь больше клиентов. В результате этого увеличится использование таких карт и приложений для онлайн-транзакций, что, вероятно, усилит рост рынка в прогнозируемый период.

Data Bridge Market Research анализирует, что рынок цифровых платежей, как ожидается, достигнет 223 956,58 млн долларов США к 2030 году, что составляет 56 827,44 млн долларов США в 2022 году, при среднегодовом темпе роста 18,70% в течение прогнозируемого периода. В дополнение к рыночным инсайтам, таким как рыночная стоимость, темпы роста, сегменты рынка, географический охват, участники рынка и рыночный сценарий, рыночный отчет, курируемый командой Data Bridge Market Research, включает в себя углубленный экспертный анализ, анализ импорта/экспорта, анализ цен, анализ потребления производства и анализ пестиков.

Масштаб и сегментация европейского рынка цифровых платежей

Определение рынка

Цифровой платеж, иногда называемый электронным платежом, представляет собой перевод денег с одного платежного счета на другой платежный счет с использованием цифрового устройства, такого как компьютер, мобильный телефон, точка продаж (POS) или цифровой канал связи, такой как Society for the Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) или мобильные беспроводные данные. Это определение включает платежи, совершаемые с помощью мобильных денег, банковских переводов и платежных карт, включая дебетовые, кредитные и предоплаченные карты.

Европейский рынок цифровых платежей

Драйверы

• Рост и расширение электронной коммерции

Рост и расширение электронной коммерции способствовали росту цифровых финансовых услуг, связанных с потребителями и малым бизнесом, что стимулирует рост рынка цифровых платежей. Например, многие платформы электронной коммерции наблюдают всплеск использования цифровых платежей, в основном цифровых кошельков, которые представляют собой цифровую платежную систему, помогающую потребителям совершать мгновенные и безопасные транзакции. Таким образом, рост и расширение электронной коммерции, вероятно, будут способствовать росту рынка.

• Растущий спрос на цифровые платежи в банковском секторе, секторе финансовых услуг и страхования (BFSI)

Сектор банковского дела, финансовых услуг и страхования (BFSI) является доминирующим сектором, который, как ожидается, окажет основное влияние на рынок цифровых платежей. За последние несколько лет страховые, финансовые услуги и брокерские компании стали свидетелями огромных изменений в способах получения и распределения средств. Поэтому ожидается, что всплеск спроса на цифровые платежи для трансграничных и внутренних транзакций в секторе банковского дела, финансовых услуг и страхования (BFSI) будет способствовать росту рынка.

Возможности

• Банк наращивает усилия по запуску европейской платежной инициативы

Банки в Европе предпринимают ряд усилий для внедрения европейской платежной инициативы, направленной на создание единого платежного решения для потребителей и продавцов в этом регионе. Ожидается, что такие инициативы создадут прибыльные возможности для роста рынка в течение прогнозируемого периода.

• Быстрый рост числа пользователей смартфонов

Быстрый рост числа пользователей смартфонов в развивающихся регионах Европы, что делает процесс цифровой оплаты более удобным и простым в использовании. Торговые точки активно выбирают адаптацию к приложениям для мобильных платежей, таким как Pay Pal, Apple Pay, Google Pay, Phone May, Amazon Pay и многим другим . Таким образом, рост числа пользователей смартфонов , вероятно, создаст широкие возможности для роста рынка.

Ограничения

• Рост числа кибератак на цифровые платежи

Кибератаки являются основным фактором, который, как ожидается, будет препятствовать росту рынка цифровых платежей. Эти атаки являются основными проблемами, с которыми платежный сектор сталкивается в течение длительного периода времени. Растущее использование цифровых платежных систем также повышает угрозы кибербезопасности, такие как мошенничество и киберкража.

• Растущая неуверенность и страх среди людей

Растущие сомнения и страхи среди людей в слаборазвитых регионах Европы в отношении безопасности цифровых платежей, таких как мошеннические платежные приложения, обратная разработка и несанкционированный доступ, а также многое другое, будут препятствовать росту рынка.

В этом отчете о рынке цифровых платежей содержатся сведения о последних новых разработках, правилах торговли, анализе импорта-экспорта, анализе производства, оптимизации цепочки создания стоимости, доле рынка, влиянии внутренних и локальных игроков рынка, анализируются возможности с точки зрения новых источников дохода, изменений в правилах рынка, анализ стратегического роста рынка, размер рынка, рост рынка категорий, ниши приложений и доминирование, одобрения продуктов, запуски продуктов, географические расширения, технологические инновации на рынке. Чтобы получить больше информации о рынке цифровых платежей, свяжитесь с Data Bridge Market Research для получения аналитического обзора, наша команда поможет вам принять обоснованное рыночное решение для достижения роста рынка.

Последние события

• В 2022 году Verizon Business объявили о партнерстве с First National Bank of Omaha (FNBO) и Mastercard с целью запуска кредитной карты. Основная цель этого запуска — принести пользу владельцам малого бизнеса. Карта Verizon Business Mastercard доступна компаниям с онлайн-аккаунтом. Она будет включать бонусные баллы за каждую покупку с кредитной карты.
• В 2022 году Visa заключила партнерство с Fundbox, которая является платформой оборотного капитала. Благодаря этому партнерству они преобразуют свою деятельность в цифровые платежные решения для малых предприятий. Первой фазой этого полного процесса является запуск дебетовой карты Fundbox Flex Visa, выделенной Pathward NA
• В 2022 году Visa завершила процесс поглощения Tink, что позволяет торговцам, финтех- и финансовым учреждениям создавать финансовые услуги и продукты. Tink сотрудничала с более чем 3400 банками и миллионами банковских клиентов по всей Европе.
• В 2022 году The Bank of America Corporation совместно с Banked Ltd. представили Pay by Bank — решение для онлайн-платежей, позволяющее клиентам из сектора электронной коммерции платить напрямую со своего банковского счета. По словам компании, эта стратегия является частью ее повторяющейся серии технологических инвестиций.

Масштаб европейского рынка цифровых платежей

Рынок цифровых платежей сегментирован на основе предложения, модели развертывания, размера организации, способа оплаты, способа использования, технологии, варианта использования, конечного пользователя. Рост среди этих сегментов поможет вам проанализировать сегменты с незначительным ростом в отраслях и предоставить пользователям ценный обзор рынка и рыночные идеи, которые помогут им принимать стратегические решения для определения основных рыночных приложений.

Предложение

• Решения
• Интерфейс прикладной программы
• Платежный шлюз
• Обработка платежей
• Безопасность платежей и борьба с мошенничеством
• Управление рисками транзакций
• Другие
• Услуги
• Профессиональные услуги
• Консалтинг        
• Выполнение            
• Поддержка и обслуживание
• Управляемые услуги

 Модель развертывания

• На территории
• Облако

Размер организации

• Крупные предприятия
• Малые и средние предприятия (МСП)

 Способ оплаты

• Платежные карты
• Дебетовая карта
• Кредитная карта
• Предоплаченная карта
• Точка продажи
• Услуга унифицированного платежного интерфейса (UPI)
• Мобильный платеж
• Онлайн-платеж

Режим использования

• Мобильное приложение
• Настольный компьютер/веб-браузер

Технологии

• Интерфейс прикладного программирования (API)
• Аналитика данных и машинное обучение
• Технология цифрового реестра (DLT)
• Искусственный интеллект и Интернет вещей
• Биометрическая аутентификация

Вариант использования

• Человек (Ч/П)
• Торговец/Бизнес
• Правительство

 Конечный пользователь

• Коммерческий
• Потребитель

Региональный анализ/анализ рынка цифровых платежей

Проведен анализ рынка цифровых платежей, а также предоставлены сведения о размерах рынка и тенденциях по странам, предложениям, моделям развертывания, размерам организаций, способам оплаты, способам использования, технологиям, вариантам использования и конечным пользователям, как указано выше.

В отчете по рынку цифровых платежей рассматриваются следующие страны: Германия, Франция, Великобритания, Нидерланды, Швейцария, Бельгия, Россия, Италия, Испания, Турция и остальные страны Европы.

Великобритания доминирует на рынке цифровых платежей благодаря растущим инвестициям в исследования и разработки для передовых технологий в этом регионе. Кроме того, рост цифровой инфраструктуры онлайн-платформы и Интернета будет способствовать дальнейшему росту рынка.

Раздел отчета по странам также содержит отдельные факторы, влияющие на рынок, и изменения в регулировании рынка, которые влияют на текущие и будущие тенденции рынка. Такие данные, как анализ цепочки создания стоимости вверх и вниз по течению, технические тенденции и анализ пяти сил Портера, тематические исследования — вот некоторые из указателей, используемых для прогнозирования рыночного сценария для отдельных стран. Кроме того, при предоставлении прогнозного анализа данных по странам учитываются наличие и доступность глобальных брендов и их проблемы из-за большой или малой конкуренции со стороны местных и отечественных брендов, влияние внутренних тарифов и торговых путей.   

Анализ конкурентной среды и доли рынка цифровых платежей

Конкурентная среда рынка цифровых платежей содержит сведения по конкурентам. Включены сведения о компании, финансах компании, полученном доходе, рыночном потенциале, инвестициях в исследования и разработки, новых рыночных инициативах, глобальном присутствии, производственных площадках и объектах, производственных мощностях, сильных и слабых сторонах компании, запуске продукта, широте и широте продукта, доминировании приложений. Приведенные выше данные относятся только к фокусу компаний, связанному с рынком цифровых платежей.

Некоторые из основных игроков, работающих на рынке цифровых платежей:

• ACI Worldwide (США)
• PayPal, Inc. (США)
• Novatti Group Limited (Австралия)
• Global Payments Inc. (США)
• Виза (США)
• Stripe, Inc. (Ирландия)
• Google, LLC (США)
• Finastra. (Великобритания)
• SAMSUNG (Южная Корея)
• Amazon Web Services, Inc. (США)
• Financial Software & Systems Pvt. Ltd. (США)
• Aurus Inc. (США)
• Адьен (Нидерланды)
• Apple Inc. (США)
• Fiserv, Inc. (США)
• WEX Inc. (США)
• банковская карта (США)
• Mastercard. (США) 

SKU-55827