حلول الخدمات المصرفية الأساسية (CBS) هي أنظمة برمجية مركزية تستخدمها البنوك لإدارة العمليات الأساسية، مثل الودائع والقروض وحسابات العملاء، مما يُبسط العمليات ويوفر وصولاً فورياً إلى الخدمات المصرفية عبر القنوات. يُستخدم سوق حلول الخدمات المصرفية الأساسية لتحسين تجربة العملاء، حيث يُتيح سهولة الوصول إلى الخدمات عبر الخدمات المصرفية عبر الإنترنت وتطبيقات الهاتف المحمول وأكشاك الخدمة الذاتية، مع تسهيل التجارب الشخصية من خلال تحليل البيانات. علاوة على ذلك، يتيح CBS تكاملاً فعالاً مع تطبيقات الجهات الخارجية، مما يُسهم في بناء منظومة مصرفية رقمية متينة، ويعزز التنافسية في السوق.
من المتوقع أن يصل حجم سوق حلول الخدمات المصرفية الأساسية العالمية ، الذي بلغت قيمته 15,110.90 مليون دولار أمريكي في عام 2023، إلى 33,432.63 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2031 بمعدل نمو سنوي مركب قدره 6.2٪ خلال الفترة المتوقعة 2024-2031.
لمعرفة المزيد، قم بزيارة https://www.databridgemarketresearch.com/reports/global-core-banking-solutions-market
فيما يلي أفضل شركات حلول الخدمات المصرفية الأساسية ذات حصة سوقية كبيرة :
رتبة
|
شركة
|
ملخص
|
محفظة المنتجات
|
التغطية الجغرافية للمبيعات
|
التطورات
|
1.
|
شركة آي بي إم
|
تقدم IBM حلولاً مصرفية أساسية تستفيد من تقنيات متقدمة، مثل الذكاء الاصطناعي وتقنية البلوك تشين، لتعزيز الكفاءة والأمان وتجربة العملاء. تُمكّن حلولها البنوك من تبسيط العمليات وإدارة المخاطر بفعالية والتكيف مع ديناميكيات السوق المتغيرة.
|
حلول الخدمات المصرفية والأسواق المالية من IBM
|
أوروبا، وآسيا والمحيط الهادئ، وأمريكا الجنوبية، وأمريكا الشمالية، والشرق الأوسط وأفريقيا
|
في سبتمبر 2023، أعلنت شركة IBM أنها، بالإضافة إلى تطوير أعمال حلول الخدمات المصرفية الأساسية (CBS) للبنك، قد أبرمت شراكة مع البنك الهندي لتسريع عملية تحديثه من خلال بنية تحتية حاسوبية مرنة وآمنة لنشر تطبيقات مصرفية أمامية جديدة. وقد ساهم ذلك في توسيع أعمال الشركة.
|
2.
|
أوراكل
|
تقدم أوراكل حلولاً مصرفية أساسية شاملة تلبي الاحتياجات المتنوعة للمؤسسات المالية. تشمل عروضها منصات فعّالة لمعالجة المعاملات، وإدارة علاقات العملاء ، والتحليلات، مما يُمكّن البنوك من تقديم خدمات مُخصصة ودفع عجلة النمو.
|
|
أوروبا، وآسيا والمحيط الهادئ، وأمريكا الجنوبية، وأمريكا الشمالية، والشرق الأوسط وأفريقيا
|
في فبراير 2022، صُنفت أوراكل كشركة رائدة في تقرير ماجيك كوادرانت من جارتنر للخدمات المصرفية الأساسية العالمية للأفراد، مما يدعم رؤيتها المتمثلة في توفير منصة مصرفية أساسية تُعزز تميز السوق وتركيز العملاء في مجال الخدمات المصرفية للأفراد. تُعدّ محفظة أوراكل للخدمات المصرفية الأساسية الخيار الأمثل للبنوك التي تتطلع إلى تحويل عملياتها المصرفية الأساسية للأفراد وتوفير بنية رقمية رائدة وقدرات سحابية.
|
3.
|
فيناسترا
|
فيناسترا شركة رائدة في توفير حلول الخدمات المصرفية الأساسية المبتكرة، حيث تقدم مجموعة من المنتجات التي تُمكّن البنوك من تحديث عملياتها وتقديم تجارب عملاء فائقة. تتكامل حلولها بسلاسة مع الأنظمة الحالية، وتدعم مبادرات الخدمات المصرفية المفتوحة، مما يعزز التعاون والابتكار في قطاع الخدمات المالية.
|
|
أمريكا الشمالية، وأمريكا الجنوبية، وآسيا والمحيط الهادئ، والشرق الأوسط وأفريقيا، وأوروبا
|
في أبريل 2024، أعلنت فيناسترا عن تطورٍ هام في سوق حلول الخدمات المصرفية الأساسية، حيث اختارها بنك بريتيش كاريبيان لإجراء عملية تحوّل تكنولوجي. ويهدف البنك، من خلال تطبيق حل فيناسترا Fusion Essence على منصة مايكروسوفت أزور، إلى تعزيز الكفاءة التشغيلية، وخفض التكاليف، وإطلاق منتجات مبتكرة بسرعة. تعكس هذه الخطوة تحولاً استراتيجياً نحو الحلول السحابية الحديثة لتحسين تجربة العملاء والحفاظ على القدرة التنافسية. وتؤكد هذه الشراكة توجه المؤسسات المالية نحو تبني التقنيات المتقدمة، مثل اتصال واجهة برمجة التطبيقات المفتوحة (API)، لتبسيط العمليات والامتثال للمعايير التنظيمية، مما يُبرز دور فيناسترا في دفع عجلة الابتكار ودعم التحوّل الرقمي في القطاع المالي.
|
4.
|
شركة تاتا للخدمات الاستشارية المحدودة
|
تقدم TCS حلولاً مصرفية أساسية شاملة تشمل التحول الرقمي، وتحسين العمليات، والامتثال للوائح التنظيمية. وتعتمد حلولها على أحدث التقنيات، مثل الحوسبة السحابية وتحليلات البيانات الضخمة، لمساعدة البنوك على البقاء في صدارة السوق سريع التطور.
|
|
أوروبا، وآسيا والمحيط الهادئ، وأمريكا الجنوبية، وأمريكا الشمالية، والشرق الأوسط وأفريقيا
|
في نوفمبر 2023، توصلت شركة تاتا للخدمات الاستشارية (TCS) وبورصة الأوراق المالية الأسترالية (ASX) إلى اتفاقية لتوفير منصة مقاصة وتسوية من الجيل التالي لدعم استخدام السوق الأسترالية لمنتجها الرائد، TCS BaNCS، للبنية التحتية للسوق، لتسهيل عملية التحول. سيحل منتج TCS محل منصة مقاصة وتسوية الأسهم النقدية الحالية التي تستخدمها بورصة الأوراق المالية الأسترالية (ASX). من المتوقع تطبيق المنصة الجديدة في إصدارين، وستعمل على حزمة تكنولوجية مبتكرة مع TCS BaNCS للبنية التحتية للسوق. وقد ساعد هذا الشركة على تقديم خدماتها على مستوى عالمي.
|
5.
|
شركة فيسيرف، أو الشركات التابعة لها
|
فيسيرف شريك موثوق للبنوك التي تسعى إلى تعزيز قدراتها المصرفية الأساسية. تغطي حلولها دورة حياة الخدمات المصرفية بأكملها، بدءًا من فتح الحسابات ووصولًا إلى معالجة المعاملات، مما يُمكّن البنوك من تقديم تجارب سلسة متعددة القنوات وتعزيز الكفاءة التشغيلية.
|
|
آسيا والمحيط الهادئ، وأمريكا الجنوبية، وأمريكا الشمالية، والشرق الأوسط وأفريقيا
|
في أكتوبر 2023، قامت شركة فيسيرف بتبسيط الوصول إلى واجهات برمجة التطبيقات المصرفية الأساسية الخاصة بها من خلال مركز الخدمات المصرفية، مما سهّل التعاون بين المطورين من شركات التكنولوجيا المالية، ومنصات الدفع، والتجار، والعلامات التجارية الكبرى، ومُدمجي الأنظمة. تهدف هذه المبادرة إلى تسريع تطوير ونشر حلول مصرفية من الجيل التالي، وتحسين تجارب المستخدمين، ودفع عجلة الابتكار في هذا القطاع.
|
خاتمة
تهيمن شركات رائدة مثل IBM Corporation وOracle وFinastra وTATA Consultancy Services Limited وFiserv, Inc. على سوق حلول الخدمات المصرفية الأساسية. تقدم كل شركة حلولاً شاملة مصممة لتلبية الاحتياجات المتطورة للمؤسسات المالية حول العالم. بتركيزها على الابتكار والاستفادة من التقنيات المتقدمة، تُمكّن هذه الشركات البنوك من تعزيز الكفاءة التشغيلية، وتقليل المخاطر، وتقديم تجارب عملاء مُخصصة. مع استمرار القطاع المصرفي في التحول الرقمي وتبنيه مبادرات الخدمات المصرفية المفتوحة، يبقى دور هذه الشركات الرائدة في دفع عجلة الابتكار ورسم ملامح مستقبل الخدمات المصرفية بالغ الأهمية.
