تلعب منصة الإقراض الرقمية دورًا حاسمًا في التمويل الحديث من خلال تبسيط ورقمنة عملية الإقراض. فهو يعزز إمكانية الوصول، مما يسمح للمقترضين بالتقدم بطلب للحصول على القروض عبر الإنترنت، وتسريع أوقات الموافقة، وتوفير الوصول في الوقت الحقيقي إلى الأموال. تعزز هذه المنصة الشمول المالي من خلال الوصول إلى جمهور أوسع وتمكن المقرضين من اتخاذ القرارات المستندة إلى البيانات، مما يحسن تقييم المخاطر. تعمل الأتمتة على تقليل تكاليف التشغيل وتعزيز الكفاءة، مما يجعلها أداة حيوية للمؤسسات المالية لتحافظ على قدرتها التنافسية في المشهد الرقمي سريع التطور.
وفقًا لتحليلات Data Bridge Market Research السوق العالمية لمنصة الإقراض الرقمي والتي بلغت 20,215.23 مليون دولار أمريكي في عام 2022، ومن المتوقع أن تصل إلى 83,505.16 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2030، ومن المتوقع أن تشهد معدل نمو سنوي مركب قدره 19.4٪ خلال الفترة المتوقعة من 2023 إلى 2030.
"ارتفاع الخدمات المصرفية الرقمية يعزز نمو السوق"
برزت الزيادة الكبيرة في اعتماد الخدمات المصرفية عبر الإنترنت كمحرك مهم لسوق منصات الإقراض الرقمي العالمية. ومع تزايد تفضيل المستهلكين لراحة إدارة شؤونهم المالية رقمياً، تضطر المؤسسات المالية إلى تعزيز قدراتها على الإقراض الرقمي. لا تعمل الخدمات المصرفية عبر الإنترنت على تبسيط عملية طلب القروض فحسب، بل توفر أيضًا منصة سلسة ويمكن الوصول إليها للمقترضين. وقد أدى هذا التحول نحو الخدمات المصرفية الرقمية إلى زيادة الطلب على منصات الإقراض الرقمية المتقدمة، مما دفع نمو السوق حيث تسعى المؤسسات المالية إلى تلبية الاحتياجات المتطورة للمستهلكين المهتمين بالتكنولوجيا.
ما الذي يعوق نمو سوق منصات الإقراض الرقمية العالمية؟
"المخاوف المتعلقة بحماية الخصوصية تعيق نمو السوق"
من المتوقع أن يواجه سوق منصات الإقراض الرقمي العالمية قيودًا في مسار نموه بسبب المخاوف المتزايدة المحيطة بحماية الخصوصية. ومع ارتفاع التدقيق التنظيمي ووعي المستخدم، من المتوقع فرض تدابير خصوصية صارمة، مما قد يحد من جمع بيانات العملاء واستخدامها. وقد يعيق ذلك الأداء السلس لمنصات الإقراض الرقمية التي تعتمد بشكل كبير على معلومات المستخدم لإجراء تقييمات ائتمانية فعالة وخدمات شخصية. قد يشهد السوق تباطؤًا حيث تواجه الشركات التحدي المتمثل في تحقيق التوازن بين الابتكار والامتثال لمعايير الخصوصية المتطورة، مما يؤثر على قدرتها على التوسع والتكيف بسرعة في المشهد التنافسي.
التقسيم: سوق منصة الإقراض الرقمية العالمية
يتم تقسيم سوق منصات الإقراض الرقمي العالمية على أساس المكون ونموذج النشر وحجم مبلغ القرض ونوع الاشتراك ونوع القرض والقطاع الرأسي.
- على أساس المكون، يتم تقسيم سوق منصة الإقراض الرقمي العالمية إلى حلول وخدمات
- بناءً على نموذج النشر، يتم تقسيم سوق منصات الإقراض الرقمي العالمية إلى أماكن عمل وسحابة
- على أساس حجم القرض، يتم تقسيم سوق منصة الإقراض الرقمي العالمية إلى أقل من 7000 دولار أمريكي، ومن 7001 دولار أمريكي إلى 20000 دولار أمريكي، وأكثر من 20001 دولار أمريكي
- بناءً على نوع الاشتراك، يتم تقسيم سوق منصات الإقراض الرقمي العالمية إلى مجاني ومدفوع
- على أساس نوع القرض، يتم تقسيم سوق منصة الإقراض الرقمي العالمية إلى قروض السيارات، وقروض تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة، والقروض الشخصية، وقروض المنازل، والقروض الاستهلاكية المعمرة، وغيرها.
- على أساس عمودي، يتم تقسيم سوق منصات الإقراض الرقمي العالمية إلى الخدمات المصرفية والخدمات المالية وشركات التأمين ومقرضي P2P (نظير إلى نظير) والاتحادات الائتمانية وجمعيات الادخار والقروض.
رؤى إقليمية: تهيمن أمريكا الشمالية على السوق العالمية لمنصة الإقراض الرقمي
تهيمن أمريكا الشمالية على سوق منصات الإقراض الرقمي بفضل اللاعبين الرئيسيين مثل FIS وFiserv. حلولهم الشاملة على منصة واحدة، إلى جانب اعتمادها على نطاق واسع في الولايات المتحدة وكندا، تقود الهيمنة على السوق الإقليمية. تعمل البنية التحتية المالية المتقدمة والمشهد التكنولوجي على تسريع اعتماد منصة الإقراض الرقمي، مما يعزز نمو السوق.
من المتوقع أن تشهد منطقة آسيا والمحيط الهادئ نموًا كبيرًا خلال الفترة المتوقعة من 2023 إلى 2030 بسبب الطلب القوي على إنشاء القروض. وتتصدر الصين، مدعومة بتوسع البنوك، مما يغذي نمو السوق الإقليمية مع اعتماد المؤسسات المالية بشكل متزايد على حلول الإقراض المتقدمة.
لمعرفة المزيد عن الزيارة الدراسية, https://www.databridgemarketresearch.com/reports/global-digital-lending-platform-market
التطورات الأخيرة في سوق منصة الإقراض الرقمي العالمية
- في يوليو 2021، منصة التحول الرقمي المتطورة لشركة Newgen Software، تعمل على رفع مستوى مشاركة العملاء من خلال الإدارة الفعالة للبيانات غير المنظمة
- في يونيو 2021، عقد TPBank of Vietnam شراكة مع Nucleus Software، للاستفادة من FinnOne Neo لتعزيز التجارة الرقمية، وتسهيل القروض الفورية، وتعزيز كفاءة العمليات، وتحسين تقييمات الائتمان.
أبرز اللاعبين الرئيسيين العاملين في السوق العالمية لمنصة الإقراض الرقمي يشمل:
- جنرال إلكتريك (الولايات المتحدة)
- آي بي إم (الولايات المتحدة)
- بي تي سي (الولايات المتحدة)
- مايكروسوفت (الولايات المتحدة)
- سيمنز ايه جي (ألمانيا)
- شركة أنسيس (الولايات المتحدة)
- ساب SE (ألمانيا)
- أوراكل (الولايات المتحدة)
- شركة روبرت بوش المحدودة (ألمانيا)
- شركة Swim.ai (الولايات المتحدة)
- أتوس SE (فرنسا)
- ايه بي بي (سويسرا)
- كيلتون تك (الهند)
- مجموعة أفيفا بي إل سي (المملكة المتحدة)
- شركة DXC للتكنولوجيا (الولايات المتحدة)
- شركة ألتير للهندسة (الولايات المتحدة)
- هيكساوير تكنولوجيز المحدودة (الهند)
- تاتا للخدمات الاستشارية المحدودة (الهند)
- انفوسيس المحدودة (بنغالورو)
- شركة "إن تي تي داتا" (اليابان)
- شركة تيبكو للبرمجيات (الولايات المتحدة)
فيما يلي اللاعبين الرئيسيين الذين يغطيهم التقرير، للتعرف على قائمة أكثر شمولاً شركات السوق العالمية لمنصة الإقراض الرقمي اتصال، https://www.databridgemarketresearch.com/contact
منهجية البحث: سوق منصات الإقراض الرقمية العالمية
يتم جمع البيانات وتحليل سنة الأساس باستخدام وحدات جمع البيانات ذات أحجام العينات الكبيرة. يتم تحليل بيانات السوق وتقديرها باستخدام نماذج إحصائية ومتماسكة للسوق. بالإضافة إلى ذلك، يعد تحليل حصة السوق وتحليل الاتجاه الرئيسي من عوامل النجاح الرئيسية في تقرير السوق. منهجية البحث الرئيسية التي يستخدمها فريق بحث DBMR هي تثليث البيانات الذي يتضمن استخراج البيانات، وتحليل تأثير متغيرات البيانات على السوق، والتحقق الأولي (خبير الصناعة). وبصرف النظر عن ذلك، تشمل نماذج البيانات شبكة تحديد مواقع البائعين، وتحليل الخط الزمني للسوق، ونظرة عامة على السوق ودليله، وشبكة تحديد مواقع الشركة، وتحليل حصة الشركة في السوق، ومعايير القياس، والتحليل العالمي مقابل الإقليمي، وتحليل حصص البائعين. يرجى طلب استدعاء المحلل في حالة وجود مزيد من الاستفسار.
