التنقل في المستقبل: كيف تعمل التكنولوجيا التنظيمية على تحويل الامتثال في الصناعة المالية وخارجها

يقدم سوق التكنولوجيا التنظيمية (RegTech) حلولاً مبتكرة للامتثال وإدارة المخاطر عبر مختلف الصناعات. وتشمل تطبيقاتها الخدمات المالية، والرعاية الصحية، الأمن الإلكتروني، و اكثر. ومع ذلك، فإن القطاع المهيمن يقع داخل القطاع المالي. يتم اعتماد RegTech على نطاق واسع من قبل البنوك وشركات التأمين وشركات التكنولوجيا المالية لتبسيط التقارير التنظيمية وأتمتة عمليات التحقق من الامتثال وتعزيز جهود مكافحة غسيل الأموال. يزدهر هذا القطاع بسبب اللوائح المالية الصارمة والحاجة إلى حلول فعالة تعتمد على التكنولوجيا، بينما تتبنى القطاعات الأخرى التكنولوجيا التنظيمية تدريجيًا لتلبية احتياجات الامتثال الخاصة بها.

وفقا لأبحاث سوق داتا بريدج، فإن سوق التكنولوجيا التنظيمية العالمية بلغت قيمتها 18.02 مليار دولار أمريكي في عام 2022، ومن المتوقع أن تصل قيمتها إلى 710.56 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2030، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 58.30٪ خلال الفترة المتوقعة 2023-2030.

"الطلب المتزايد على التكنولوجيا التنظيمية في قطاع التكنولوجيا المالية يعزز نمو السوق"

يرجع الطلب المتزايد على التكنولوجيا التنظيمية (RegTech) في قطاع التكنولوجيا المالية في المقام الأول إلى اللوائح المالية سريعة التطور والحاجة إلى حلول امتثال فعالة. تحتاج شركات التكنولوجيا المالية، المعروفة بسرعتها وابتكارها، إلى أدوات تقنية تنظيمية قابلة للتكيف للتنقل عبر المناظر الطبيعية التنظيمية المعقدة، مما يضمن الالتزام والقدرة التنافسية. ومع توسع هذه الشركات عالميًا، ينمو الطلب على حلول RegTech، مما يعزز نمو سوق RegTech ودورها المحوري في تشكيل مستقبل الامتثال المالي.

ما الذي يعوق نمو عالمي سوق التكنولوجيا التنظيمية؟

"خصوصية البيانات تعيق نمو السوق"

تعمل المخاوف المتعلقة بخصوصية البيانات كعائق في سوق التكنولوجيا التنظيمية (RegTech). نظرًا لأن المتطلبات التنظيمية أصبحت أكثر صرامة، فإن التعامل مع البيانات الحساسة مع الالتزام بلوائح الخصوصية يشكل تحديًا. يجب أن تحقق حلول RegTech توازنًا بين تعزيز الامتثال وحماية الخصوصية الفردية. وهذا يتطلب استثمارات كبيرة في تدابير حماية البيانات وتقنيات الامتثال، مما قد يعيق النمو السريع لسوق RegTech مع ضمان التعامل المسؤول مع المعلومات الشخصية والحساسة.

التقسيم: سوق التكنولوجيا التنظيمية العالمية

يتم تقسيم سوق التكنولوجيا التنظيمية العالمية على أساس المكون وحجم المؤسسة والنشر والتطبيق والصناعة.

• على أساس المكون، يتم تقسيم سوق التكنولوجيا التنظيمية العالمية إلى حلول وخدمات.
• على أساس حجم المؤسسة، يتم تقسيم سوق التكنولوجيا التنظيمية العالمية إلى مؤسسات صغيرة ومتوسطة ومؤسسات كبيرة.
• على أساس النشر، يتم تقسيم سوق التكنولوجيا التنظيمية العالمية إلى سحابية ومحلية.
• على أساس التطبيق، يتم تقسيم سوق التكنولوجيا التنظيمية العالمية إلى إدارة الامتثال، وإدارة المخاطر، وإدارة الهوية، والمراقبة، وإعداد التقارير وتحليلات البيانات، وإدارة المعلومات والأصول.
• على أساس الصناعة، يتم تقسيم سوق التكنولوجيا التنظيمية العالمية إلى الخدمات المصرفية والتأمين والرعاية الصحية والنقل والخدمات اللوجستية والصناعة والتصنيع وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات والخدمات المهنية والحكومة والدفاع وغيرها.

رؤى إقليمية: تهيمن أمريكا الشمالية على سوق التكنولوجيا التنظيمية العالمية

تتمتع أمريكا الشمالية بمكانة مهيمنة في سوق التكنولوجيا التنظيمية (RegTech)، سواء من حيث الإيرادات أو حصة السوق. ويعزى ذلك إلى الاستثمارات الكبيرة في المنطقة. وفي أمريكا الشمالية، تستعد الولايات المتحدة، على وجه الخصوص، لقيادة سوق RegTech بسبب انتشار اللوائح الصارمة والعدد المتزايد من تحديات الامتثال. وتظل الولايات المتحدة في طليعة الدول التي تتبنى حلول التكنولوجيا التنظيمية المبتكرة للتعامل مع هذه المناظر التنظيمية المعقدة بفعالية.

من المتوقع أن تحافظ منطقة آسيا والمحيط الهادئ على أعلى معدل نمو سنوي مركب من عام 2023 إلى عام 2030 في سوق التكنولوجيا التنظيمية (RegTech). ويعزى هذا النمو إلى وجود المراكز المالية الرئيسية والتطور السريع في العديد من البلدان في المنطقة. وبينما تتصارع هذه الدول مع المشهد التنظيمي المتطور، هناك طلب متزايد على حلول RegTech المبتكرة، مما يؤدي إلى التوسع المستدام واعتماد هذه التقنيات عبر سوق آسيا والمحيط الهادئ.

لمعرفة المزيد عن الزيارة الدراسية، https://www.databridgemarketresearch.com/reports/global-regulatory-technology-market

التطورات الأخيرة

• في أبريل 2021، أعلنت شركة IBM عن استحواذها على شركة Turbonomic، وهي شركة تقدم برامج إدارة أداء الشبكة (NPM) وإدارة موارد التطبيقات (ARM) ومقرها بوسطن. تهدف هذه الخطوة الإستراتيجية إلى تزويد المؤسسات بقدرات شاملة لإدارة التطبيقات وقابلية المراقبة، مما يمكنها من تحسين استخدام الموارد وخفض التكاليف وتعزيز الأداء من خلال التحسين المعتمد على الذكاء الاصطناعي للخوادم والتخزين والشبكات والحاويات والأجهزة الافتراضية وقواعد البيانات.
• في مارس 2020، قامت MetricStream بتوسيع تواجدها في نيوزيلندا وأستراليا، مما وضع نفسها في مكانة لتحقيق نمو متسارع في سوق آسيا والمحيط الهادئ. يتيح هذا التوسع لشركة MetricStream الاستفادة من السوق الآسيوية سريعة النمو وتقديم حلول ومنتجات الحوكمة والمخاطر والامتثال (GRC) للعملاء في المنطقة.

أبرز اللاعبين الرئيسيين العاملين في عالمي سوق التكنولوجيا التنظيمية يشمل:

• إل إس إي جي. (المملكة المتحدة)
• SAI Global Compliance, Inc. (هولندا)
• ديلويت توش توهماتسو المحدودة (المملكة المتحدة)
• شركة NetGuardians (سويسرا)
• شركة آي بي إم (الولايات المتحدة)
• إنفراسوفت تكنولوجيز المحدودة (الهند)
• ألتو الاستشارية (لوكسمبورغ)
• نيس (إسرائيل)
• طومسون رويترز (المملكة المتحدة)
• حلول Fintellix (الهند)
• بي دبليو سي (المملكة المتحدة)
• استراتيجيات حلول الامتثال (الولايات المتحدة)
• مجموعة حلول المخاطر LexisNexis (الولايات المتحدة)
• شركة أكتيكو المحدودة (ألمانيا)
• شركة برودريدج للحلول المالية (الولايات المتحدة)
• جوميو (الولايات المتحدة)
• شركة MetricStream (الولايات المتحدة)
• تطبيقات بول ستار الفضائية (المملكة المتحدة)
• تيسيان المحدودة (المملكة المتحدة)

فيما يلي اللاعبين الرئيسيين الذين يغطيهم التقرير، للتعرف على قائمة أكثر شمولاً عالمي سوق التكنولوجيا التنظيمية اتصالات الشركات, https://www.databridgemarketresearch.com/contact

منهجية البحث: سوق التكنولوجيا التنظيمية العالمية

يتم جمع البيانات وتحليل سنة الأساس باستخدام وحدات جمع البيانات ذات أحجام العينات الكبيرة. يتم تحليل بيانات السوق وتقديرها باستخدام نماذج إحصائية ومتماسكة للسوق. بالإضافة إلى ذلك، يعد تحليل حصة السوق وتحليل الاتجاه الرئيسي من عوامل النجاح الرئيسية في تقرير السوق. منهجية البحث الرئيسية التي يستخدمها فريق بحث DBMR هي تثليث البيانات الذي يتضمن استخراج البيانات، وتحليل تأثير متغيرات البيانات على السوق، والتحقق الأولي (خبير الصناعة). وبصرف النظر عن ذلك، تشمل نماذج البيانات شبكة تحديد مواقع البائعين، وتحليل الخط الزمني للسوق، ونظرة عامة على السوق ودليله، وشبكة تحديد مواقع الشركة، وتحليل حصة الشركة في السوق، ومعايير القياس، والتحليل العالمي مقابل الإقليمي، وتحليل حصص البائعين. يرجى طلب استدعاء المحلل في حالة وجود مزيد من الاستفسار.