Nutzungsbasierte Versicherungsanwendungen (UBI) nutzen Telematiktechnologie, um das Fahrverhalten zu verfolgen und zu analysieren. Dabei werden Daten zu Faktoren wie Geschwindigkeit, Distanz, Bremsverhalten und Beschleunigung erfasst. Diese Daten helfen Versicherern, personalisierte Risikobewertungen vorzunehmen und maßgeschneiderte Deckungen und Prämien basierend auf den individuellen Fahrgewohnheiten anzubieten. UBI-Apps fördern ein sichereres Fahrverhalten, indem sie den Nutzern Feedback zu ihrem Fahrverhalten geben und zu verantwortungsvollem Verhalten im Straßenverkehr anregen. Mit UBI-Anwendungen können Kunden potenziell Versicherungskosten sparen und gleichzeitig von transparenteren und faireren Versicherungsoptionen profitieren.
Vollständigen Bericht abrufen: https://databridgemarketresearch.com/reports/global-usage-based-insurance-market
Data Bridge Market Research analysiert, dass der globale Markt für nutzungsbasierte Versicherungen im Jahr 2022 einen Wert von 24,83 Milliarden US-Dollar hat und bis 2030 voraussichtlich 164,44 Milliarden US-Dollar erreichen wird. Dies entspricht einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 26,66 % im Prognosezeitraum von 2023 bis 2030. Die kontinuierlichen Fortschritte in der Datenanalyse ermöglichen es Versicherern, die riesigen, durch Telematik gesammelten Datenmengen effektiv zu verarbeiten und zu interpretieren. Dies trägt zu fundierten Entscheidungen bei der Risikobewertung und Preisgestaltung bei.
Wichtigste Ergebnisse der Studie
Verbesserte Datenanalyse dürfte das Marktwachstum ankurbeln
Big Data Analytics und künstliche Intelligenz haben die Versicherungsbranche revolutioniert und ermöglichen es Versicherern, riesige Mengen an Fahrdaten effizient zu verarbeiten und zu analysieren. Dadurch können Versicherer präzisere Risikobewertungen basierend auf dem individuellen Fahrverhalten vornehmen und hochpräzise Preismodelle für nutzungsbasierte Versicherungen entwickeln. Dieser datenbasierte Ansatz ermöglicht personalisierte und fairere Versicherungsprämien, belohnt sicheres Fahren und fördert gleichzeitig ein sichereres Fahrverhalten.
Berichtsumfang und Marktsegmentierung
Berichtsmetrik
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Details
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Prognosezeitraum
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2023 bis 2030
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Basisjahr
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2022
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Historische Jahre
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2021 (Anpassbar auf 2015–2020)
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Quantitative Einheiten
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Umsatz in Milliarden USD, Mengen in Einheiten, Preise in USD
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Abgedeckte Segmente
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Fahrzeugtyp (Pkw, Nutzfahrzeug), Pakettyp (Pay-As-You-Drive (PAYD), Pay-How-You-Drive (PHYD), Manage-How-You-Drive (MHYD)), Geräteangebot (vom Unternehmen bereitgestellt, Bring Your Own Device (BYOD), Technologie (OBD-II, Smartphone , eingebettetes System, Blackbox, andere, Hybrid, Metallumformungsmarkt für die Automobilindustrie), Fahrzeugalter (Neufahrzeuge, Straßenfahrzeuge), Elektro- und Hybridfahrzeugtyp (Hybridelektrofahrzeug (HEV), Plug-In-Hybridfahrzeug (PHEV), batterieelektrisches Fahrzeug (BEV))
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Abgedeckte Länder
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USA, Kanada und Mexiko in Nordamerika, Deutschland, Frankreich, Großbritannien, Niederlande, Schweiz, Belgien, Russland, Italien, Spanien, Türkei, Restliches Europa in Europa, China, Japan, Indien, Südkorea, Singapur, Malaysia, Australien, Thailand, Indonesien, Philippinen, Restlicher Asien-Pazifik-Raum (APAC) im Asien-Pazifik-Raum (APAC), Saudi-Arabien, Vereinigte Arabische Emirate, Südafrika, Ägypten, Israel, Restlicher Naher Osten und Afrika (MEA) als Teil des Nahen Ostens und Afrikas (MEA), Brasilien, Argentinien und Restliches Südamerika als Teil von Südamerika.
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Abgedeckte Marktteilnehmer
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Cambridge Mobile Telematics (USA), insurethebox (Großbritannien), Progressive Casualty Insurance Company (USA), The Modus Group, LLC (USA), Inseego Corp. (USA), Lemonade Inc. Metromile (USA), The Floow Limited (Großbritannien), Allstate Insurance Company (USA), Octo Group SpA (Italien), TomTom International BV. (Niederlande), UNIPOLSAI ASSICURAZIONI SPA (Italien), Assicurazioni Generali SpA (Italien), Liberty Mutual Insurance (USA), Equitable Holdings, Inc. (Italien), MAPFRE (Spanien), Sierra Wireless (Kanada), Verizon (USA), Allianz Partners (Deutschland)
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Im Bericht behandelte Datenpunkte
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Neben den Einblicken in Marktszenarien wie Marktwert, Wachstumsrate, Segmentierung, geografische Abdeckung und wichtige Akteure umfassen die von Data Bridge Market Research kuratierten Marktberichte auch eingehende Expertenanalysen, Patientenepidemiologie, Pipeline-Analysen, Preisanalysen und regulatorische Rahmenbedingungen.
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Segmentanalyse:
Der Markt für nutzungsbasierte Versicherungen ist nach Fahrzeugtyp, Pakettyp, Geräteangebot, Technologie, Fahrzeugalter sowie Elektro- und Hybridfahrzeugtyp segmentiert.
- Auf der Grundlage des Fahrzeugtyps ist der Markt in Personenkraftwagen und Nutzfahrzeuge segmentiert.
- Auf der Grundlage des Pakettyps ist der Markt in Pay-as-you-drive (PAYD), Pay-how-you-drive (PHYD) und Manage-how-you-drive (MHYD) segmentiert.
- Auf der Grundlage des Geräteangebots ist der Markt in vom Unternehmen bereitgestellte Geräte und BYOD-Geräte (Bring Your Own Device) segmentiert.
- Auf der Grundlage der Technologie ist der Markt in OBD-II, Smartphone, eingebettetes System , Blackbox, Sonstiges, Hybrid und Metallumformungsmarkt für die Automobilindustrie segmentiert.
- Auf der Grundlage des Fahrzeugalters wird der Markt in Neufahrzeuge und Straßenfahrzeuge segmentiert.
- Auf der Grundlage des Elektro- und Hybridfahrzeugtyps ist der Markt in Hybridelektrofahrzeuge (HEV), Plug-in-Hybridfahrzeuge (PHEV) und batterieelektrische Fahrzeuge (BEV) segmentiert.
Hauptakteure
Data Bridge Market Research erkennt die folgenden Unternehmen als die wichtigsten Akteure auf dem Markt für nutzungsbasierte Versicherungen an: Cambridge Mobile Telematics (USA), insurethebox (Großbritannien), Progressive Casualty Insurance Company (USA), The Modus Group, LLC (USA), Inseego Corp. (USA), Lemonade Inc. Metromile (USA), The Floow Limited (Großbritannien), Allstate Insurance Company (USA)
Marktentwicklungen
- Im Jahr 2021 haben die Progressive Corporation und die Protective Insurance Corporation offiziell eine rechtsverbindliche Vereinbarung geschlossen. Demnach wird Progressive alle ausstehenden Stammaktien der Klassen A und B der Protective Insurance Corporation erwerben.
- Im Jahr 2020 erweitert die Progressive Corporation ihre Dienstleistungen für Kleinunternehmer mit der Einführung von Snapshot ProView, einem freiwilligen nutzungsbasierten Versicherungs- (UBI) und Flottenmanagementprogramm. Dieses Programm ist nun in Smart Haul integriert, die UBI-Initiative von Progressive für Lkw-Fahrer. Sie nutzt Daten von elektronischen Fahrtenschreibern (ELD), um Rabatte für defensives Fahren zu gewähren.
- Im Jahr 2020 hat Lyft Liberty Mutual Insurance ausgewählt, um Fahrern seiner Mitfahrplattformen in Arizona, Michigan, New Mexico, Texas und Utah Versicherungsschutz zu bieten. Im Rahmen dieses Programms bietet Liberty Mutual in diesen fünf Bundesstaaten spezifischen Versicherungsschutz vom Zeitpunkt der Aktivierung der Lyft-App bis zur Deaktivierung.
- Im Jahr 2019 führte UnipolSai die Echtzeit-Schadenregulierung ein. Dieses neue Verfahren ermöglicht es Versicherten, innerhalb von 24 Stunden nach Schadensmeldung ein Angebot vom Schadensregulierer zu erhalten, sofern keine Personenschäden vorliegen. Dieses innovative Verfahren vereinfacht die Nutzung der Blackbox und macht sie für Kunden benutzerfreundlicher.
Regionale Analyse
Geografisch betrachtet sind dies die folgenden Länder, die im Bericht zum nutzungsbasierten Versicherungsmarkt abgedeckt sind: USA, Kanada und Mexiko in Nordamerika, Deutschland, Frankreich, Großbritannien, Niederlande, Schweiz, Belgien, Russland, Italien, Spanien, Türkei, Restliches Europa in Europa, China, Japan, Indien, Südkorea, Singapur, Malaysia, Australien, Thailand, Indonesien, Philippinen, Restlicher Asien-Pazifik-Raum (APAC) in Asien-Pazifik (APAC), Saudi-Arabien, Vereinigte Arabische Emirate, Südafrika, Ägypten, Israel, Restlicher Naher Osten und Afrika (MEA) als Teil des Nahen Ostens und Afrikas (MEA), Brasilien, Argentinien und Restliches Südamerika als Teil von Südamerika.
Laut Marktforschungsanalyse von Data Bridge:
Der asiatisch-pazifische Raum ist im Prognosezeitraum 2023–2030 die dominierende Region im Markt für nutzungsbasierte Versicherungen
Im Jahr 2023 dominierte der asiatisch-pazifische Raum den Markt für nutzungsbasierte Versicherungen. Der Anstieg der Anzahl vernetzter Autos führte zur Einführung neuer nutzungsbasierter Versicherungsangebote (UBI). Diese Fortschritte ermöglichen personalisierte Versicherungspläne, die das individuelle Fahrverhalten berücksichtigen und Fahrern kostengünstigen und maßgeschneiderten Versicherungsschutz bieten. Dieser Trend spiegelt die Reaktion der Branche auf die Anforderungen einer technikaffinen und sicherheitsbewussten Verbraucherbasis wider und fördert einen positiven Wandel hin zu effizienteren und kundenorientierteren Versicherungslösungen.
Für Nordamerika wird im Prognosezeitraum von 2023 bis 2030 ein deutliches Wachstum erwartet.
Für Nordamerika wird bis 2023 ein deutliches Wachstum erwartet. Die hohe Smartphone-Verbreitung ermöglicht die einfache Integration von UBI-Apps und fördert eine stärkere Verbraucherbeteiligung. Die Präsenz großer Versicherungsanbieter mit Fokus auf UBI-Angeboten fördert Wettbewerb und Innovation im Markt. Zusammen haben diese Faktoren ein günstiges Umfeld für die schnelle Einführung von UBI geschaffen und bieten Fahrern personalisiertere und kostengünstigere Versicherungsoptionen basierend auf ihren Fahrgewohnheiten.
Für detailliertere Informationen zum Marktbericht zum nutzungsbasierten Versicherungsmarkt klicken Sie hier – https://www.databridgemarketresearch.com/reports/global-usage-based-insurance-market
