Las soluciones de core bancario (SBC) son sistemas de software centralizados que utilizan los bancos para gestionar operaciones esenciales como depósitos, préstamos y cuentas de clientes, optimizando los procesos y proporcionando acceso en tiempo real a los servicios bancarios en todos los canales. El mercado de las SBC se utiliza para mejorar la experiencia del cliente. Permite un acceso cómodo a los servicios mediante banca en línea, aplicaciones móviles y quioscos de autoservicio, a la vez que facilita experiencias personalizadas mediante el análisis de datos. Además, las SBC permiten una integración eficiente con aplicaciones de terceros, contribuyendo a un sólido ecosistema de banca digital y mejorando la competitividad en el mercado.
Se proyecta que el mercado global de soluciones bancarias básicas, valorado en USD 15.110,90 millones en 2023, alcance los USD 33.432,63 millones para 2031 con una CAGR del 6,2 % durante el período de pronóstico de 2024 a 2031.
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A continuación se presentan las principales empresas de soluciones bancarias básicas con una participación de mercado significativa :
Rango
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Compañía
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Descripción general
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Portafolio de productos
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Cobertura geográfica de ventas
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Desarrollos
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1.
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Corporación IBM
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IBM ofrece soluciones de banca central que aprovechan tecnologías avanzadas como la inteligencia artificial y blockchain para mejorar la eficiencia, la seguridad y la experiencia del cliente. Sus soluciones permiten a los bancos optimizar sus operaciones, gestionar eficazmente los riesgos y adaptarse a las dinámicas cambiantes del mercado.
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Soluciones bancarias y de mercados financieros de IBM
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Europa, Asia-Pacífico, América del Sur, América del Norte, Oriente Medio y África
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En septiembre de 2023, IBM anunció que, además de abordar el desarrollo comercial de las cargas de trabajo de la solución bancaria central (CBS), se asoció con Indian Bank para acelerar la modernización de este último con una infraestructura informática flexible y segura para la implementación de nuevas aplicaciones bancarias front-end. Esto ha impulsado la expansión comercial de la corporación.
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2.
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Oráculo
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Oracle ofrece soluciones integrales de core bancario que satisfacen las diversas necesidades de las instituciones financieras. Su oferta incluye plataformas robustas para el procesamiento de transacciones, la gestión de relaciones con los clientes y el análisis, lo que permite a los bancos ofrecer servicios personalizados e impulsar el crecimiento.
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Europa, Asia-Pacífico, América del Sur, América del Norte, Oriente Medio y África
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En febrero de 2022, Oracle fue reconocido como líder en el informe Cuadrante Mágico de Gartner para Core Bancario Minorista Global, lo que respalda su visión de ofrecer una plataforma de core bancario que impulse la diferenciación en el mercado y la orientación al cliente en la banca minorista. El portafolio de core bancario de Oracle es la opción predilecta para los bancos que buscan transformar sus operaciones de core bancario minorista y ofrecer una arquitectura digital y capacidades en la nube.
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3.
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Finastra
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Finastra es un proveedor líder de soluciones innovadoras de core bancario. Ofrece una gama de productos que permiten a los bancos modernizar sus operaciones y ofrecer experiencias de cliente excepcionales. Sus soluciones se integran a la perfección con los sistemas existentes y respaldan las iniciativas de banca abierta, impulsando la colaboración y la innovación en el sector de los servicios financieros.
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América del Norte, América del Sur, Asia-Pacífico, Oriente Medio y África, y Europa
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En abril de 2024, Finastra anunció un avance significativo en el mercado de soluciones de core bancario, tras la selección de British Caribbean Bank para una transformación tecnológica. Con la implementación de la solución Fusion Essence de Finastra en Microsoft Azure, el banco busca mejorar la eficiencia operativa, reducir costos e introducir productos innovadores con rapidez. Esta iniciativa refleja un cambio estratégico hacia soluciones modernas basadas en la nube para mejorar la experiencia del cliente y mantenerse competitivo. La alianza subraya la tendencia de las instituciones financieras a adoptar tecnologías avanzadas, como la conectividad API abierta, para optimizar sus operaciones y cumplir con los estándares regulatorios, lo que destaca el papel de Finastra en el impulso de la innovación y el apoyo a la transformación digital en el sector financiero.
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4.
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Servicios de consultoría TATA Limited
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TCS ofrece soluciones integrales de core bancario que abarcan la transformación digital, la optimización de procesos y el cumplimiento normativo. Sus soluciones aprovechan tecnologías de vanguardia como la computación en la nube y el análisis de big data para ayudar a los bancos a mantenerse a la vanguardia en un mercado en constante evolución.
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Europa, Asia-Pacífico, América del Sur, América del Norte, Oriente Medio y África
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En noviembre de 2023, Tata Consultancy Services (TCS) y la principal bolsa de valores de Australia, ASX, llegaron a un acuerdo para el suministro de una plataforma de compensación y liquidación de última generación que respaldará el uso en el mercado australiano de TCS BaNCS, su producto estrella, para Infraestructura de Mercado, con el fin de facilitar la transición. TCS reemplazará la plataforma actual de compensación y liquidación de acciones y efectivo utilizada por ASX. Se prevé que la nueva plataforma se implemente en dos versiones y se basará en una innovadora plataforma tecnológica con TCS BaNCS para Infraestructura de Mercado. Esto ha permitido a la compañía ofrecer servicios a nivel global.
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5.
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Fiserv, Inc. o sus afiliados
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Fiserv es un socio de confianza para los bancos que buscan optimizar sus capacidades bancarias básicas. Sus soluciones abarcan todo el ciclo de vida bancario, desde la apertura de cuentas hasta el procesamiento de transacciones y más allá, lo que permite a los bancos ofrecer experiencias omnicanal fluidas e impulsar la eficiencia operativa.
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Asia-Pacífico, América del Sur, América del Norte y Oriente Medio y África
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En octubre de 2023, Fiserv simplificó el acceso a sus API de banca central a través de Banking Hub, facilitando la colaboración entre desarrolladores de fintechs, payfacs, comercios, grandes marcas e integradores de sistemas. Esta iniciativa busca acelerar el desarrollo y la implementación de soluciones bancarias de última generación, mejorando la experiencia del usuario e impulsando la innovación en el sector.
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Conclusión
El mercado de soluciones bancarias centrales está dominado por actores clave como IBM Corporation, Oracle, Finastra, TATA Consultancy Services Limited y Fiserv, Inc. Cada compañía ofrece soluciones integrales adaptadas a las necesidades cambiantes de las instituciones financieras de todo el mundo. Con un enfoque en la innovación y el aprovechamiento de tecnologías avanzadas, estas empresas permiten a los bancos mejorar la eficiencia operativa, mitigar riesgos y ofrecer experiencias personalizadas al cliente. A medida que el sector bancario continúa su transformación digital y adopta iniciativas de banca abierta, el papel de estos proveedores líderes en el impulso de la innovación y la configuración del futuro de la banca sigue siendo fundamental.
