Una plataforma digital de préstamos desempeña un papel crucial en las finanzas modernas al agilizar y digitalizar el proceso crediticio. Mejora la accesibilidad, permitiendo a los prestatarios solicitar préstamos en línea, acelerando los plazos de aprobación y brindando acceso a los fondos en tiempo real. Esta plataforma fomenta la inclusión financiera al llegar a un público más amplio y permite a los prestamistas tomar decisiones basadas en datos, mejorando así la evaluación de riesgos. La automatización reduce los costos operativos y mejora la eficiencia, convirtiéndola en una herramienta vital para que las instituciones financieras se mantengan competitivas en el cambiante panorama digital.
Según los análisis de Data Bridge Market Research, el mercado global de plataformas de préstamos digitales, que fue de USD 20.215,23 millones en 2022, se espera que alcance los USD 83.505,16 millones para 2030 y se espera que experimente una CAGR del 19,4% durante el período de pronóstico de 2023 a 2030.
El auge de la banca digital impulsa el crecimiento del mercado.
El auge en la adopción de servicios de banca en línea se ha convertido en un motor importante del mercado global de plataformas de préstamos digitales. A medida que los consumidores prefieren cada vez más la comodidad de gestionar sus finanzas digitalmente, las instituciones financieras se ven obligadas a mejorar sus capacidades de préstamos digitales. La banca en línea no solo agiliza el proceso de solicitud de préstamos, sino que también ofrece una plataforma fluida y accesible para los prestatarios. Esta transición hacia los servicios de banca digital ha impulsado la demanda de plataformas avanzadas de préstamos digitales, impulsando el crecimiento del mercado a medida que las instituciones financieras buscan satisfacer las necesidades cambiantes de los consumidores con conocimientos tecnológicos.
¿Qué limita el crecimiento del mercado global de plataformas de préstamos digitales ?
“La preocupación por la protección de la privacidad obstaculiza el crecimiento del mercado”
Se prevé que el mercado global de plataformas de préstamos digitales se enfrente a limitaciones en su trayectoria de crecimiento debido a la creciente preocupación por la protección de la privacidad. A medida que aumenta el escrutinio regulatorio y la concienciación de los usuarios, se prevé la imposición de estrictas medidas de privacidad, lo que podría limitar la recopilación y el uso de datos de los clientes. Esto podría dificultar el funcionamiento fluido de las plataformas de préstamos digitales, que dependen en gran medida de la información del usuario para evaluaciones crediticias eficientes y servicios personalizados. El mercado podría experimentar una desaceleración a medida que las empresas se enfrentan al reto de equilibrar la innovación y el cumplimiento de los estándares de privacidad en constante evolución, lo que afectará su capacidad de expansión y adaptación rápida en el competitivo panorama.
Segmentación: Mercado global de plataformas de préstamos digitales
El mercado global de plataformas de préstamos digitales está segmentado según el componente, el modelo de implementación, el monto del préstamo, el tipo de suscripción, el tipo de préstamo y la vertical.
- Sobre la base del componente, el mercado global de plataformas de préstamos digitales se segmenta en soluciones y servicios.
- Sobre la base del modelo de implementación, el mercado global de plataformas de préstamos digitales se segmenta en locales y en la nube.
- En función del monto del préstamo, el mercado global de plataformas de préstamos digitales se segmenta en menos de US$ 7.000, de US$ 7.001 a US$ 20.000 y más de US$ 20.001.
- Según el tipo de suscripción, el mercado global de plataformas de préstamos digitales se segmenta en gratuitas y de pago.
- Sobre la base del tipo de préstamo, el mercado global de plataformas de préstamos digitales se segmenta en préstamos para automóviles, préstamos para pymes, préstamos personales, préstamos hipotecarios, bienes de consumo duraderos y otros.
- Sobre la base de la vertical, el mercado global de plataformas de préstamos digitales se segmenta en banca, servicios financieros, compañías de seguros, prestamistas P2P (entre pares), cooperativas de crédito, asociaciones de ahorro y préstamo.
Perspectivas regionales: América del Norte domina el mercado global de plataformas de préstamos digitales
Norteamérica domina el mercado de plataformas de préstamos digitales gracias a importantes actores como FIS y Fiserv. Sus soluciones integrales en una única plataforma, junto con su amplia adopción en EE. UU. y Canadá, impulsan el dominio del mercado regional. La avanzada infraestructura financiera y el panorama tecnológico aceleran aún más la adopción de plataformas de préstamos digitales, impulsando el crecimiento del mercado.
Se espera que Asia-Pacífico experimente un crecimiento significativo durante el período de pronóstico 2023-2030 debido a la fuerte demanda de originación de préstamos. China lidera el mercado, impulsada por la expansión de los bancos, lo que impulsa el crecimiento del mercado regional a medida que las instituciones financieras adoptan cada vez más soluciones de crédito avanzadas.
Para saber más sobre el estudio , visite https://www.databridgemarketresearch.com/reports/global-digital-lending-platform-market
Desarrollos recientes en el mercado global de plataformas de préstamos digitales
- En julio de 2021, la plataforma de transformación digital de vanguardia de Newgen Software, que mejora la participación del cliente mediante una gestión eficaz de datos no estructurados
- En junio de 2021, TPBank de Vietnam se asoció con Nucleus Software y utilizó FinnOne Neo para impulsar el comercio digital, facilitar préstamos instantáneos, mejorar la eficiencia de los procesos y perfeccionar las evaluaciones crediticias.
Los actores clave destacados que operan en el mercado global de plataformas de préstamos digitales incluyen:
- General Electric (EE. UU.)
- IBM (EE.UU.)
- PTC (EE. UU.)
- Microsoft (EE. UU.)
- Siemens AG (Alemania)
- ANSYS, Inc. (EE. UU.)
- SAP SE (Alemania)
- Oracle (EE. UU.)
- Robert Bosch GmbH (Alemania)
- Swim.ai, Inc. (EE. UU.)
- Leyes SE (Francia)
- ABB (Suiza)
- KELLTON TECH (India)
- AVEVA Group plc (Reino Unido)
- Compañía de tecnología DXC (EE. UU.)
- Altair Engineering, Inc. (EE. UU.)
- Hexaware Technologies Limited (India)
- Servicios de consultoría Tata Limited (India)
- Infosys Limited (Bengaluru)
- NTT DATA, Inc. (Japón)
- TIBCO Software Inc. (EE. UU.)
Arriba están los actores clave cubiertos en el informe, para conocer más y una lista exhaustiva de empresas del mercado global de plataformas de préstamos digitales , comuníquese con https://www.databridgemarketresearch.com/contact
Metodología de investigación: Mercado global de plataformas de préstamos digitales
La recopilación de datos y el análisis del año base se realizan mediante módulos con muestras de gran tamaño. Los datos de mercado se analizan y estiman mediante modelos estadísticos y coherentes. Además, el análisis de la cuota de mercado y de las tendencias clave son los principales factores de éxito del informe. La metodología de investigación clave del equipo de investigación de DBMR es la triangulación de datos, que incluye la minería de datos, el análisis del impacto de las variables de datos en el mercado y la validación primaria (con expertos del sector). Además, los modelos de datos incluyen la cuadrícula de posicionamiento de proveedores, el análisis cronológico del mercado, la visión general y la guía del mercado, la cuadrícula de posicionamiento de la empresa, el análisis de la cuota de mercado de la empresa, los estándares de medición, el análisis global vs. regional y la cuota de proveedores. Para cualquier consulta, solicite la llamada de un analista.
