El mercado de plataformas de préstamos digitales ofrece diversos componentes, incluyendo soluciones y servicios, que satisfacen diversas necesidades crediticias. Estos componentes se integran a la perfección con los modelos de implementación locales y en la nube. Las soluciones ofrecen funciones avanzadas para una gestión eficiente de los préstamos, mientras que los servicios incluyen soporte y personalización. La flexibilidad de los modelos de implementación garantiza la adaptabilidad a diversas estructuras organizativas, impulsando la transformación digital de los procesos crediticios con mayor accesibilidad y escalabilidad, impulsando la evolución del mercado en el dinámico panorama de la tecnología financiera.
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Data Bridge Market Research analiza que se espera que el mercado global de plataformas de préstamos digitales , que ascendió a USD 20.215,23 millones en 2022, alcance los USD 83.505,16 millones para 2030 y experimente una tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) del 19,4 % durante el período de pronóstico de 2023 a 2030. Los marcos regulatorios y las iniciativas de apoyo desempeñan un papel crucial en la adopción de plataformas de préstamos digitales, al sentar las bases para el cumplimiento normativo y la seguridad. Este estímulo garantiza que las instituciones financieras adopten estas plataformas con confianza, impulsando su implementación generalizada en el sector financiero.
Principales hallazgos del estudio
Se espera que la eficiencia de costos impulse la tasa de crecimiento del mercado.
La rentabilidad de las plataformas de préstamos digitales es un factor clave para su adopción por parte de las instituciones financieras. Estas plataformas agilizan las operaciones, reduciendo los gastos generales y la complejidad asociados a los procesos de préstamo tradicionales. Al optimizar los flujos de trabajo y automatizar tareas, mejoran la eficiencia operativa y reducen los gastos generales. Las instituciones financieras se sienten atraídas por las ventajas económicas de las plataformas de préstamos digitales, lo que las convierte en una opción estratégica para mejorar la gestión de recursos y mantenerse competitivas en el cambiante panorama financiero.
Alcance del informe y segmentación del mercado
Métrica del informe
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Detalles
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Período de pronóstico
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2023 a 2030
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Año base
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2022
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Años históricos
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2021 (personalizable para 2015-2020)
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Unidades cuantitativas
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Ingresos en millones de USD, volúmenes en unidades, precios en USD
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Segmentos cubiertos
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Componente (Soluciones, Servicios), Modelo de Implementación (Local, Nube), Monto del Préstamo (Menos de US$ 7000, De US$ 7001 a US$ 20 000, Más de US$ 20 001), Tipo de Suscripción (Gratuita, Pagada), Tipo de Préstamo (Préstamo Automotriz, Préstamo Financiero para PyMEs, Préstamo Personal, Préstamo Hipotecario, Bienes de Consumo Duraderos, Otros), Vertical (Banca, Servicios Financieros, Compañías de Seguros, Prestamistas P2P (P2P), Cooperativas de Crédito, Asociaciones de Ahorro y Préstamo)
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Países cubiertos
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EE. UU., Canadá y México en América del Norte, Alemania, Francia, Reino Unido, Países Bajos, Suiza, Bélgica, Rusia, Italia, España, Turquía, Resto de Europa en Europa, China, Japón, India, Corea del Sur, Singapur, Malasia, Australia, Tailandia, Indonesia, Filipinas, Resto de Asia-Pacífico (APAC) en Asia-Pacífico (APAC), Arabia Saudita, Emiratos Árabes Unidos, Sudáfrica, Egipto, Israel, Resto de Medio Oriente y África (MEA) como parte de Medio Oriente y África (MEA), Brasil, Argentina y Resto de América del Sur como parte de América del Sur.
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Actores del mercado cubiertos
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General Electric (EE. UU.), IBM (EE. UU.), PTC (EE. UU.), Microsoft (EE. UU.), Siemens AG (Alemania), ANSYS, Inc. (EE. UU.), SAP SE (Alemania), Oracle (EE. UU.), Robert Bosch GmbH (Alemania), Swim.ai, Inc. (EE. UU.), Atos SE (Francia), ABB (Suiza), KELLTON TECH (India), AVEVA Group plc (Reino Unido), DXC Technology Company (EE. UU.), Altair Engineering, Inc. (EE. UU.), Hexaware Technologies Limited (India), Tata Consultancy Services Limited (India), Infosys Limited (Bengaluru), NTT DATA, Inc. (Japón), TIBCO Software Inc. (EE. UU.)
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Puntos de datos cubiertos en el informe
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Además de los conocimientos del mercado, como el valor de mercado, la tasa de crecimiento, los segmentos del mercado, la cobertura geográfica, los actores del mercado y el escenario del mercado, el informe de mercado elaborado por el equipo de investigación de mercado de Data Bridge incluye un análisis en profundidad de expertos, análisis de importación/exportación, análisis de precios, análisis de consumo de producción y análisis pestle.
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Análisis de segmentos:
El mercado global de plataformas de préstamos digitales está segmentado según el componente, el modelo de implementación, el monto del préstamo, el tipo de suscripción, el tipo de préstamo y la vertical.
- Sobre la base del componente, el mercado global de plataformas de préstamos digitales se segmenta en soluciones y servicios.
- Sobre la base del modelo de implementación, el mercado global de plataformas de préstamos digitales se segmenta en locales y en la nube.
- En función del monto del préstamo, el mercado global de plataformas de préstamos digitales se segmenta en menos de US$ 7.000, de US$ 7.001 a US$ 20.000, más de US$ 20.001.
- Sobre la base del tipo de suscripción, el mercado global de plataformas de préstamos digitales se segmenta en gratuitas y de pago.
- Sobre la base del tipo de préstamo, el mercado global de plataformas de préstamos digitales se segmenta en préstamos para automóviles, préstamos para pymes, préstamos personales, préstamos hipotecarios, bienes de consumo duraderos y otros.
- Sobre la base de la vertical, el mercado global de plataformas de préstamos digitales está segmentado en banca, servicios financieros, compañías de seguros, prestamistas P2P (entre pares), cooperativas de crédito, asociaciones de ahorro y préstamo.
Actores principales
Data Bridge Market Research reconoce a las siguientes empresas como actores del mercado global de plataformas de préstamos digitales: General Electric (EE. UU.), IBM (EE. UU.), PTC (EE. UU.), Microsoft (EE. UU.), Siemens AG (Alemania), ANSYS, Inc (EE. UU.), SAP SE (Alemania), Oracle (EE. UU.), Robert Bosch GmbH (Alemania), Swim.ai, Inc. (EE. UU.), Atos SE (Francia), ABB (Suiza), KELLTON TECH (India).
Desarrollos del mercado
- En 2021, Newgen Software presentó NewgenONE, una plataforma de transformación digital de vanguardia. Esta plataforma está diseñada para gestionar datos no estructurados y optimizar la interacción con el cliente de forma eficiente. Con capacidades avanzadas, NewgenONE permite a las organizaciones abordar la transformación digital sin problemas, ofreciendo soluciones para optimizar la gestión de datos y la interacción con el cliente, lo que la posiciona como un activo valioso en el cambiante panorama de los procesos empresariales digitales.
- En 2021, TPBank en Vietnam se asoció con Nucleus Software para fortalecer sus capacidades de comercio digital. Gracias a FinnOne Neo, TPBank implementó préstamos digitales instantáneos, optimizando los procesos y optimizando las evaluaciones crediticias. Esta colaboración permitió a TPBank optimizar sus servicios de banca digital, ofreciendo a los clientes un acceso fluido a soluciones de préstamo rápidas y eficientes, a la vez que reforzó su compromiso de impulsar su presencia digital en el sector financiero.
- En 2020, Finastra presentó la solución Fusion Credit Connect, accesible tanto en Salesforce AppExchange como en FusionFabric.cloud de Finastra. Esta innovadora solución busca transformar la comunicación entre los bancos corporativos y los prestatarios, optimizando la experiencia del cliente. Al fomentar interacciones optimizadas, se prevé que contribuya a ampliar la base de clientes de la compañía.
Análisis regional
Geográficamente, los países cubiertos en el informe del mercado global de plataformas de préstamos digitales son EE. UU., Canadá y México en América del Norte, Alemania, Francia, Reino Unido, Países Bajos, Suiza, Bélgica, Rusia, Italia, España, Turquía, Resto de Europa en Europa, China, Japón, India, Corea del Sur, Singapur, Malasia, Australia, Tailandia, Indonesia, Filipinas, Resto de Asia-Pacífico (APAC) en Asia-Pacífico (APAC), Arabia Saudita, Emiratos Árabes Unidos, Sudáfrica, Egipto, Israel, Resto de Medio Oriente y África (MEA) como parte de Medio Oriente y África (MEA), Brasil, Argentina y Resto de América del Sur como parte de América del Sur.
Según el análisis de investigación de mercado de Data Bridge:
América del Norte es la región dominante en el mercado global de plataformas de préstamos digitales durante el período de pronóstico 2023-2030
El dominio de Norteamérica en el mercado de plataformas de préstamos digitales se atribuye a la sólida presencia de actores clave como FIS y Fiserv, Inc. Estos líderes del sector ofrecen diversas soluciones de préstamo en una plataforma unificada. La creciente adopción de la tecnología de préstamos digitales en EE. UU. y Canadá contribuye significativamente a la expansión del mercado, mostrando el panorama tecnológico financiero avanzado de la región e impulsando el crecimiento continuo del sector de préstamos digitales.
Se espera que Asia-Pacífico domine el mercado global de plataformas de préstamos digitales en el período de pronóstico 2023-2030.
Se prevé que Asia-Pacífico domine el mercado de plataformas de préstamos digitales con la mayor tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) entre 2023 y 2030, impulsada por una demanda sustancial de originación de préstamos. China, líder del mercado en la región, experimenta un crecimiento impulsado por la expansión de la banca. Esta expansión refleja la creciente importancia de los préstamos digitales e impulsa el crecimiento general del mercado, lo que demuestra el dinámico panorama financiero de la región y la creciente dependencia de las tecnologías crediticias avanzadas.
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