Les solutions bancaires de base (CBS) sont des systèmes logiciels centralisés utilisés par les banques pour gérer leurs opérations clés telles que les dépôts, les prêts et les comptes clients, rationalisant ainsi les processus et offrant un accès en temps réel aux services bancaires sur tous les canaux. Le marché des solutions bancaires de base vise à améliorer l'expérience client. Il permet un accès pratique aux services via la banque en ligne, les applications mobiles et les bornes libre-service, tout en facilitant la personnalisation des expériences grâce à l'analyse des données. De plus, les CBS permettent une intégration efficace avec des applications tierces, contribuant ainsi à un écosystème bancaire numérique robuste et à une compétitivité accrue sur le marché.
Le marché mondial des solutions bancaires de base, évalué à 15 110,90 millions USD en 2023, devrait atteindre 33 432,63 millions USD d'ici 2031 avec un TCAC de 6,2 % au cours de la période de prévision 2024-2031.
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Vous trouverez ci-dessous les principales sociétés de solutions bancaires de base avec une part de marché significative :
Rang
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Entreprise
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Aperçu
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Portefeuille de produits
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Couverture géographique des ventes
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Développements
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1.
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IBM Corporation
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IBM propose des solutions bancaires de base qui exploitent des technologies avancées telles que l'intelligence artificielle et la blockchain pour améliorer l'efficacité, la sécurité et l'expérience client. Ces solutions permettent aux banques de rationaliser leurs opérations, de gérer efficacement les risques et de s'adapter à l'évolution des marchés.
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Solutions bancaires et de marchés financiers d'IBM
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Europe, Asie-Pacifique, Amérique du Sud, Amérique du Nord, Moyen-Orient et Afrique
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En septembre 2023, IBM a annoncé qu'en plus de gérer le développement commercial des charges de travail de sa solution bancaire centrale (CBS), elle s'était associée à Indian Bank pour accélérer la modernisation de cette dernière grâce à une infrastructure informatique flexible et sécurisée pour le déploiement de nouvelles applications bancaires frontales. Ce partenariat a contribué à l'expansion commerciale de l'entreprise.
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2.
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Oracle
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Oracle propose des solutions bancaires complètes qui répondent aux divers besoins des institutions financières. Ses offres comprennent des plateformes robustes pour le traitement des transactions, la gestion de la relation client et l'analyse, permettant aux banques de proposer des services personnalisés et de stimuler leur croissance.
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Europe, Asie-Pacifique, Amérique du Sud, Amérique du Nord, Moyen-Orient et Afrique
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En février 2022, Oracle a été reconnu comme leader dans le rapport Magic Quadrant de Gartner pour la banque de détail mondiale, confirmant ainsi sa vision de fournir une plateforme bancaire de base favorisant la différenciation sur le marché et l'orientation client dans la banque de détail. Le portefeuille de services bancaires de base d'Oracle est le choix privilégié des banques souhaitant transformer leurs opérations bancaires de détail et offrir une architecture axée sur le numérique et des capacités cloud.
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3.
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Finastra
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Finastra est un fournisseur leader de solutions bancaires innovantes. Il propose une gamme de produits permettant aux banques de moderniser leurs opérations et d'offrir une expérience client optimale. Ses solutions s'intègrent parfaitement aux systèmes existants et soutiennent les initiatives d'open banking, favorisant ainsi la collaboration et l'innovation dans le secteur des services financiers.
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Amérique du Nord, Amérique du Sud, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Afrique, et Europe
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En avril 2024, Finastra a annoncé une avancée majeure sur le marché des solutions bancaires de base : la British Caribbean Bank l'a sélectionnée pour une transformation technologique. En déployant sa solution Fusion Essence sur Microsoft Azure, la banque vise à améliorer son efficacité opérationnelle, à réduire ses coûts et à lancer rapidement des produits innovants. Cette décision reflète une réorientation stratégique vers des solutions cloud modernes pour améliorer l'expérience client et préserver sa compétitivité. Ce partenariat souligne la tendance des institutions financières à adopter des technologies avancées, telles que la connectivité API ouverte, pour rationaliser leurs opérations et se conformer aux normes réglementaires, soulignant ainsi le rôle de Finastra dans l'innovation et la transformation numérique du secteur financier.
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4.
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TATA Consultancy Services Limited
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TCS propose des solutions bancaires complètes qui englobent la transformation numérique, l'optimisation des processus et la conformité réglementaire. Ses solutions s'appuient sur des technologies de pointe telles que le cloud computing et l'analyse du Big Data pour aider les banques à conserver une longueur d'avance sur un marché en constante évolution.
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Europe, Asie-Pacifique, Amérique du Sud, Amérique du Nord, Moyen-Orient et Afrique
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En novembre 2023, Tata Consultancy Services (TCS) et la principale bourse australienne, l'ASX, ont conclu un accord portant sur la fourniture d'une plateforme de compensation et de règlement de nouvelle génération. Cette plateforme permettra au marché australien d'utiliser TCS BaNCS, le produit phare de TCS, pour l'infrastructure de marché, et ainsi de faciliter cette transition. TCS remplacera la plateforme actuelle de compensation et de règlement des actions au comptant utilisée par l'ASX. La nouvelle plateforme devrait être déployée en deux versions et s'appuiera sur une pile technologique innovante, TCS BaNCS pour l'infrastructure de marché. Cela a permis à l'entreprise d'offrir des services à l'échelle mondiale.
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5.
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Fiserv, Inc. ou ses sociétés affiliées
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Fiserv est un partenaire de confiance pour les banques qui souhaitent améliorer leurs compétences bancaires de base. Ses solutions couvrent l'ensemble du cycle de vie bancaire, de l'ouverture de compte au traitement des transactions et au-delà, permettant aux banques d'offrir des expériences omnicanales fluides et d'optimiser leur efficacité opérationnelle.
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Asie-Pacifique, Amérique du Sud, Amérique du Nord, Moyen-Orient et Afrique
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En octobre 2023, Fiserv a simplifié l'accès à ses API bancaires principales via Banking Hub, facilitant ainsi la collaboration entre développeurs de fintechs, de services de paiement, de commerçants, de grandes marques et d'intégrateurs de systèmes. Cette initiative vise à accélérer le développement et le déploiement de solutions bancaires de nouvelle génération, à améliorer l'expérience utilisateur et à stimuler l'innovation au sein du secteur.
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Conclusion
Le marché des solutions bancaires de base est dominé par des acteurs majeurs tels qu'IBM Corporation, Oracle, Finastra, TATA Consultancy Services Limited et Fiserv, Inc. Chaque entreprise propose des solutions complètes adaptées aux besoins changeants des institutions financières du monde entier. En misant sur l'innovation et en tirant parti des technologies de pointe, ces entreprises permettent aux banques d'améliorer leur efficacité opérationnelle, de réduire les risques et d'offrir des expériences client personnalisées. Alors que le secteur bancaire poursuit sa transformation numérique et adopte des initiatives d'open banking, le rôle de ces fournisseurs leaders dans la promotion de l'innovation et la construction de l'avenir du secteur bancaire reste primordial.
