Marché mondial de la micro-assurance : tendances et prévisions du secteur jusqu'en 2029

Analyse du marché et taille

La micro-assurance peut être administrée par des institutions et des intermédiaires accrédités selon divers modèles, notamment le modèle partenaire-agent, l'assurance tout-en-un, le modèle à service complet et le modèle communautaire. La micro-assurance offre une sécurité aux ménages à faibles revenus, disposant d'un accès limité aux revenus et d'actifs de faible valeur. En créant un plan personnalisé avec des primes abordables et en offrant une indemnisation en cas de maladie, de blessure, d'invalidité et de décès, elle aide les personnes les plus fragiles financièrement. Elle couvre également différents risques immobiliers liés aux animaux, aux incendies et aux cultures. Outre la protection contre les pertes imprévues et les taux d'intérêt excessifs imposés par des investisseurs non organisés, elle regroupe de nombreuses petites unités financières au sein d'une organisation plus vaste.

Data Bridge Market Research analyse que le marché de la micro-assurance, qui était de 78,4 milliards USD en 2021, devrait atteindre 131,71 milliards USD d'ici 2029 et devrait connaître un TCAC de 6,70 % au cours de la période de prévision 2022 à 2029. En plus des informations sur le marché telles que la valeur marchande, le taux de croissance, les segments de marché, la couverture géographique, les acteurs du marché et le scénario du marché, le rapport de marché organisé par l'équipe de Data Bridge Market Research comprend également une analyse approfondie des experts, une épidémiologie des patients, une analyse du pipeline, une analyse des prix et un cadre réglementaire.

Portée du rapport et segmentation du marché

Définition du marché

Les produits de micro-assurance offrent une couverture aux ménages à faibles revenus ou aux personnes disposant de peu d'épargne. Ils sont spécifiquement conçus pour les actifs de faible valeur et offrent une indemnisation en cas de maladie, de blessure ou de décès. À l'instar de l'assurance conventionnelle, la micro-assurance couvre un large éventail de risques. Elle couvre à la fois les risques sanitaires et les risques matériels. Ces risques comprennent, entre autres, l'assurance récolte, l'assurance bétail/bétail, l'assurance incendie ou vol, l'assurance maladie, l'assurance vie temporaire, l'assurance décès, l'assurance invalidité et l'assurance catastrophes naturelles.

Dynamique du marché de la microassurance

Conducteurs

• Augmentation des initiatives gouvernementales

Les facteurs qui stimulent la croissance du marché comprennent l'augmentation des initiatives gouvernementales visant à développer des politiques de remboursement pour les interventions chirurgicales, l'augmentation de la population âgée, la hausse de l'incidence des maladies chroniques, la hausse du coût des services de santé, ainsi que la croissance du PIB et des dépenses de santé à l'échelle mondiale. Le marché de la micro-assurance devrait se développer entre 2022 et 2029 grâce à de nouvelles opportunités et à la hausse des dépenses médicales.

• Accroître l'accessibilité des services financiers

Les principaux moteurs de la croissance du marché sont l'expansion mondiale du secteur de l'assurance et l'accès croissant aux services financiers pour toutes les couches sociales. Le marché bénéficie également de l'impact positif d'innovations récentes telles que les modèles d'assurance entre particuliers et d'autres modèles d'assurance similaires, plus conviviaux.

• Amélioration de l'expérience client

Les ménages à faibles revenus bénéficient d'une couverture d'assurance grâce à la micro-assurance, car leurs options de revenus sont limitées. De plus, la micro-assurance propose des formules d'assurance claires et abordables entre le prestataire de services et l'assureur, ce qui favorise l'expansion du marché. Afin d'améliorer l'expérience client et de développer une chaîne de valeur durable pour les entreprises de micro-assurance, de nombreuses organisations mettent également en place des plateformes d'interaction multicanal et des réseaux virtuels, ce qui ouvre de bonnes perspectives pour le secteur.

Opportunités

La micro-assurance gagne en popularité grâce à son accessibilité et à son fonctionnement transparent, au bénéfice des consommateurs. De plus, de nombreuses organisations utilisent des plateformes multicanaux et des réseaux virtuels pour créer une chaîne de valeur pour le secteur de la micro-assurance et proposer des incitations. L'émergence de systèmes d'assurance conviviaux, comme le modèle peer-to-peer, contribue également à l'expansion du secteur. Le suivi automatisé des portefeuilles gagne en popularité auprès des entreprises, car il leur permet de suivre les flux de crédit de leurs clients, de suivre leur progression et d'agir immédiatement en conséquence. En réduisant leurs risques, les entreprises de micro-assurance peuvent accroître leurs revenus et leurs bénéfices.

Contraintes/Défis

• Coût élevé

L’augmentation du coût des produits d’assurance maladie, ainsi que les réglementations strictes et les délais de remboursement plus longs, entraveront la croissance du marché de la micro-assurance au cours de la période de prévision 2022-2029.

Ce rapport sur le marché de la microassurance détaille les évolutions récentes, la réglementation commerciale, l'analyse des importations et exportations, l'analyse de la production, l'optimisation de la chaîne de valeur, la part de marché, l'impact des acteurs nationaux et locaux, l'analyse des opportunités en termes de sources de revenus émergentes, l'évolution de la réglementation, l'analyse stratégique de la croissance du marché, la taille du marché, la croissance des catégories de marché, les niches d'application et la domination du marché, les approbations de produits, les lancements de produits, les expansions géographiques et les innovations technologiques. Pour plus d'informations sur le marché de la microassurance, contactez Data Bridge Market Research pour obtenir un rapport d'analyste. Notre équipe vous aidera à prendre une décision éclairée pour stimuler la croissance.

Impact du COVID-19 sur le marché de la microassurance

La pandémie de COVID-19 a eu un impact négatif sur l'expansion du secteur de la micro-assurance. L'acceptation des couvertures d'assurance a diminué en raison de divers problèmes inattendus engendrés par l'épidémie, tels que les restrictions de circulation pour des raisons de sécurité. Cependant, des polices d'assurance ont été adoptées dans les économies émergentes, grâce à la poursuite de la numérisation et à la sensibilisation croissante des consommateurs aux différentes polices d'assurance. Cette évolution devrait donc soutenir la croissance du marché tout au long de la période de prévision.

Développement récent

• En avril 2021, afin d'étendre la micro-assurance dans le pays et de créer de nouveaux produits d'assurance pour le marché tanzanien, Micro Insurance et TanManagement Insurance Brokers, une société tanzanienne, ont établi une coopération.

Portée du marché mondial de la micro-assurance

Le marché de la micro-assurance est segmenté selon le type, la tranche d'âge, le produit, le fournisseur, le canal de distribution et le modèle. La croissance de ces segments vous aidera à analyser les segments à faible croissance du secteur et à fournir aux utilisateurs une vue d'ensemble et des informations précieuses sur le marché, les aidant ainsi à prendre des décisions stratégiques pour identifier les applications clés du marché.

Taper

• Couverture à vie
• Assurance temporaire

Groupe d'âge

• Mineure
• Adulte
• Personnes agées

Produit

• Assurance immobilière
• Assurance maladie
• Assurance vie
• Assurance indicielle
• Assurance décès et invalidité accidentels
• Autres

Fournisseur

• Micro-assurance (commercialement viable)
• Micro-assurance grâce à l'aide/au soutien gouvernemental

Canal de distribution

• Ventes directes
• Institutions financières
• Commerce électronique
• Hôpitaux
• Cliniques
• Autres

Modèle

• Modèle d'agent partenaire
• Modèle de service complet
• Modèle axé sur le fournisseur
• Modèle communautaire/mutuel
• Autres

Analyse/perspectives régionales du marché de la microassurance

Le marché de la micro-assurance est analysé et des informations sur la taille et les tendances du marché sont fournies par pays, type, tranche d'âge, produit, fournisseur, canal de distribution et modèle comme référencé ci-dessus.

Les pays couverts dans le rapport sur le marché de la micro-assurance sont les États-Unis, le Canada et le Mexique en Amérique du Nord, l'Allemagne, la France, le Royaume-Uni, les Pays-Bas, la Suisse, la Belgique, la Russie, l'Italie, l'Espagne, la Turquie, le reste de l'Europe en Europe, la Chine, le Japon, l'Inde, la Corée du Sud, Singapour, la Malaisie, l'Australie, la Thaïlande, l'Indonésie, les Philippines, le reste de l'Asie-Pacifique (APAC) en Asie-Pacifique (APAC), l'Arabie saoudite, les Émirats arabes unis, l'Afrique du Sud, l'Égypte, Israël, le reste du Moyen-Orient et de l'Afrique (MEA) en tant que partie du Moyen-Orient et de l'Afrique (MEA), le Brésil, l'Argentine et le reste de l'Amérique du Sud en tant que partie de l'Amérique du Sud.

L’Amérique du Nord domine le marché de la micro-assurance en raison du nombre croissant de personnes âgées et de l’adoption de technologies médicales innovantes.

L’Asie-Pacifique domine le marché de la micro-assurance en raison de l’amélioration des économies nationales, de l’augmentation de la population à faible revenu et du développement réglementaire et législatif régional.

La section nationale du rapport présente également les facteurs d'impact sur les marchés individuels et les évolutions réglementaires nationales qui influencent les tendances actuelles et futures du marché. Des données telles que l'analyse des chaînes de valeur en aval et en amont, les tendances techniques, l'analyse des cinq forces de Porter et les études de cas sont quelques-uns des indicateurs utilisés pour prévoir le scénario de marché pour chaque pays. De plus, la présence et la disponibilité des marques mondiales et les défis auxquels elles sont confrontées en raison de la forte ou de la faible concurrence des marques locales et nationales, l'impact des tarifs douaniers nationaux et les routes commerciales sont pris en compte lors de l'analyse prévisionnelle des données nationales.

Analyse du paysage concurrentiel et des parts de marché de la microassurance

Le paysage concurrentiel du marché de la microassurance est détaillé par concurrent. Il comprend la présentation de l'entreprise, ses données financières, son chiffre d'affaires, son potentiel de marché, ses investissements en recherche et développement, ses nouvelles initiatives, sa présence mondiale, ses sites et installations de production, ses capacités de production, ses forces et faiblesses, le lancement de nouveaux produits, leur ampleur et leur portée, ainsi que la prédominance de ses applications. Les données ci-dessus concernent uniquement les activités des entreprises sur le marché de la microassurance.

Certains des principaux acteurs opérant sur le marché de la micro-assurance sont :

• HDFC Ergo General Insurance Company Limited (Inde)
• Hollard (Pays-Bas)
• MicroEnsure Holdings Limited (Royaume-Uni)
• Commission nationale des assurances (Inde)
• Standard Chartered Bank (Royaume-Uni)
• Wells Fargo (États-Unis)
• SAC Banco do Nordeste (Brésil)
• MetLife Services and Solutions, LLC (États-Unis)
• Bandhan Bank (Inde)
• Banque ICICI (Inde)
• Tata AIA Life (Inde) 

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