핵심 금융 산업에서 고객 중심 솔루션은 각 개인의 요구 사항과 선호도에 맞춰 서비스를 맞춤화하는 데 중점을 둡니다. 이러한 솔루션은 실시간 거래 내역 업데이트, 맞춤형 상품 추천, 사용자 친화적인 모바일 뱅킹 인터페이스, 고객 행동 및 선호도에 따른 선제적 금융 자문 등의 기능을 제공하여 전반적인 고객 경험 향상에 중점을 둡니다.
디지털 시대의 고객 중심 뱅킹은 모바일, 인터넷, 음성 지원 챗봇, 스마트 홈 자동화 기기 등 다양한 채널을 통해 고객이 동등하게 접근하여 원활한 옴니채널 서비스를 구축하는 것을 의미합니다. 대출, 보험, 결제 등의 금융 서비스를 소비자의 일상에 통합하는 것이 다음 단계입니다. 이에 따라 금융기관들은 고객 중심의 핵심 뱅킹 상품에 대한 투자를 확대하고 있습니다. 이러한 솔루션은 인공지능 (AI), 머신러닝, 데이터 분석 등 혁신적인 기술을 활용하여 고객 행동 및 선호도 데이터를 수집합니다. 은행은 이러한 인사이트를 활용하여 더욱 개인화되고 매력적인 고객 경험을 제공하고, 적극적인 금융 자문과 맞춤형 상품 및 서비스를 제공할 수 있습니다. 원격 계좌 관리, 원활한 디지털 거래, 그리고 개인 맞춤형 금융 상담의 필요성은 고객 중심 핵심 뱅킹 솔루션의 중요성을 더욱 부각시켰습니다.
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Data Bridge Market Research에 따르면 글로벌 코어 뱅킹 솔루션 시장은 2024년부터 2031년까지 예측 기간 동안 연평균 성장률 10.6%로 성장할 것으로 예상되며, 2023년 151억 1,090만 달러에서 2031년에는 334억 3,263만 달러에 이를 것으로 전망됩니다. 기업 고객 솔루션 부문은 코어 뱅킹 솔루션 및 서비스 도입 증가로 시장 성장을 촉진할 것으로 예상됩니다.
연구의 주요 결과
코어 뱅킹 솔루션에 대한 수요 및 도입 증가
금융기관용 소프트웨어 운영은 끊임없이 변화하는 금융 기술 분야인 코어 뱅킹을 기반으로 합니다. 코어 뱅킹은 신용조합, 은행 및 기타 금융기관이 고객 계좌, 거래를 처리하고 다양한 금융 서비스를 제공할 수 있도록 지원하는 원동력입니다. 코어 뱅킹 솔루션 시장을 견인하는 한 가지 요인은 코어 뱅킹 기술에 대한 수요 증가입니다. 금융 환경이 디지털 경제로 빠르게 전환됨에 따라 고객 중심적이고 효율적인 코어 뱅킹 솔루션이 기존 은행 업무를 대체하고 있습니다. 점점 더 많은 고객이 디지털 및 모바일 뱅킹 경험을 선택하고 있으며, 금융기관은 운영을 간소화해야 하고, 기업은 경쟁 시장과 변화하는 규제 환경에 적응해야 합니다. 이러한 요인들이 결합되어 수요 증가를 이끌었습니다.
보고서 범위 및 시장 세분화
보고서 메트릭
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세부
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예측 기간
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2024년부터 2031년까지
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기준 연도
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2023
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역사적인 해
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2022 (2016~2021년까지 맞춤 설정 가능)
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양적 단위
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매출 (백만 달러)
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다루는 세그먼트
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유형(기업 고객 솔루션, 예금, 대출, 모기지, 이체, 지불 및 인출, 환전 및 기타), 제공(소프트웨어 및 서비스), 배포 모드(클라우드 및 온프레미스), 기업 규모(대기업 및 중소기업(SMES)), 채널(ATM, 인터넷 뱅킹, 모바일 뱅킹, 은행 지점 및 기타), 기능(계좌 관리, 거래 처리, 위험 관리, 고객 관계 관리 , 보고 및 분석, 제품 관리, 대출 관리, 규정 준수 관리 및 기타), 최종 사용자(은행, 신용 조합 및 지역 은행 및 기타 금융 기관)
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포함 국가
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미국, 캐나다, 멕시코, 독일, 이탈리아, 영국, 프랑스, 스위스, 스페인, 러시아, 터키, 벨기에, 스웨덴, 노르웨이, 덴마크, 핀란드, 폴란드, 네덜란드 및 기타 유럽 국가, 중국, 인도, 한국, 일본, 태국, 호주, 싱가포르, 뉴질랜드, 인도네시아, 말레이시아, 필리핀, 베트남 및 기타 아시아 태평양 국가, 브라질, 아르헨티나, 기타 남미 국가, 사우디아라비아, UAE, 남아프리카 공화국, 이집트, 카타르, 바레인, 쿠웨이트, 오만, 이스라엘 및 기타 중동 및 아프리카 국가
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시장 참여자 포함
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FIS(미국), Bricknode(스웨덴), Jayam solutions(인도), Forbis(영국), NCR VYOIX Corporation(미국), HCL Technologies Limited(인도), Unisys(미국), Infosys Limited(인도), TATA Consultancy Services Limited(인도), Jack Henry & Associates, Inc.(미국), SAP(독일), Oracle(미국), Capgemini(프랑스), nCino(미국), Finastra(영국), Fiserv Inc.(미국), Nelito Systems Pvt. Ltd(인도), Mambu(네덜란드), Chetu Inc.(미국), Backbase(네덜란드), Capital Banking Solutions(레바논), IBM(미국) 등
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보고서에서 다루는 데이터 포인트
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Data Bridge Market Research에서 큐레이팅한 시장 보고서에는 시장 가치, 성장률, 세분화, 지리적 범위, 주요 기업 등 시장 시나리오에 대한 통찰력 외에도 심층적인 전문가 분석, 지리적으로 대표되는 회사별 생산 및 용량, 유통업체 및 파트너의 네트워크 레이아웃, 자세하고 업데이트된 가격 추세 분석, 공급망 및 수요에 대한 부족 분석이 포함됩니다.
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세그먼트 분석
글로벌 코어 뱅킹 솔루션 시장은 유형, 제공 서비스, 배포 모델, 기업 규모, 채널, 기능, 최종 사용자를 기준으로 7개의 주요 세그먼트로 구분됩니다.
- 유형별로 시장은 기업 고객 솔루션, 예금, 대출, 모기지, 이체, 지불 및 인출, 환전 및 기타로 세분화됩니다.
2024년에는 기업 고객 솔루션 부문이 글로벌 핵심 뱅킹 솔루션 시장을 장악할 것으로 예상됩니다.
2024년에는 기업 고객 솔루션 부문이 핵심 뱅킹 솔루션에 대한 수요 증가로 인해 시장 점유율 24.39%를 기록하며 시장을 지배할 것으로 예상됩니다.
- 제공을 기준으로 시장은 소프트웨어와 서비스로 세분화됩니다.
2024년에는 오퍼링 부문의 소프트웨어 부문이 글로벌 코어 뱅킹 솔루션 시장을 지배할 것으로 예상됩니다.
2024년에는 핵심 뱅킹 솔루션 도입 증가로 인해 소프트웨어 부문이 63.48%의 시장 점유율을 기록하며 시장을 지배할 것으로 예상됩니다.
- 배포 모델을 기준으로 시장은 클라우드와 온프레미스로 구분됩니다. 2024년에는 클라우드 부문이 65.02%의 시장 점유율로 시장을 주도할 것으로 예상됩니다.
- 기업 규모를 기준으로 시장은 대기업과 중소기업(SMES)으로 구분됩니다. 2024년에는 대기업 부문이 61.21%의 시장 점유율로 시장을 주도할 것으로 예상됩니다.
- 채널별로 시장은 ATM, 인터넷 뱅킹, 모바일 뱅킹, 지점 등으로 세분화됩니다. 2024년에는 인터넷 뱅킹 부문이 40.49%의 시장 점유율로 시장을 장악할 것으로 예상됩니다.
- 기능별로 시장은 계좌 관리, 거래 처리, 위험 관리, 고객 관계 관리, 보고 및 분석, 제품 관리, 대출 관리, 규정 준수 관리 등으로 세분화됩니다. 2024년에는 고객 관계 관리 부문이 26.18%의 시장 점유율로 시장을 주도할 것으로 예상됩니다.
- 최종 사용자 기준으로 시장은 은행, 신용조합, 지역 은행 및 기타 금융 기관으로 세분화됩니다. 2024년에는 은행 부문이 54.36%의 시장 점유율로 시장을 장악할 것으로 예상됩니다.
주요 플레이어
Data Bridge Market Research는 TATA Consultancy Services Limited(인도), Oracle(미국), Finastra(영국), Fiserv Inc.(미국), IBM(미국)을 시장의 주요 핵심 뱅킹 솔루션 기업으로 분석했습니다.
시장 개발
- 2023년 11월, 타타 컨설턴시 서비스(TCS)와 호주 최대 증권거래소인 ASX는 호주 시장을 지원하는 차세대 청산·결제 플랫폼 제공 계약을 체결했습니다. TCS의 주력 상품인 TCS BaNCS for Market Infrastructure를 활용하여 이러한 전환을 촉진할 것입니다. ASX가 현재 사용하는 현금 주식 청산·결제 플랫폼은 TCS 상품으로 대체될 예정입니다. 새로운 플랫폼은 두 차례에 걸쳐 출시될 예정이며, TCS BaNCS for Market Infrastructure와 함께 혁신적인 기술 스택을 기반으로 운영될 예정입니다. 이를 통해 ASX는 글로벌 수준의 서비스를 제공할 수 있게 되었습니다.
- 2023년 9월, IBM은 은행의 코어 뱅킹 솔루션(CBS) 워크로드 사업 개발을 지원하는 것 외에도, 인디언 뱅크와 협력하여 새로운 프런트엔드 뱅킹 애플리케이션 구축을 위한 유연하고 안전한 컴퓨팅 인프라를 구축하여 인디언 뱅크의 현대화 과정을 가속화한다고 발표했습니다. 이는 회사의 사업 확장에 도움이 되었습니다.
- 2023년 7월, 리서치 및 자문 회사인 셀런트(Celent)는 FIS를 "첨단 기술", "고객 기반", "폭넓은 기능" 분야에서 세 개의 XCelent 어워드 수상자로 선정했습니다. XCelent 어워드는 셀런트가 금융 기관이 솔루션 제공업체를 비교하고 벤더 생태계를 이해하는 데 도움을 주기 위해 개발한 것입니다. 셀런트의 클라우드 네이티브 코어 뱅킹 플랫폼인 FIS 모던 뱅킹 플랫폼은 금융 서비스 분야의 최첨단 기술을 인정받았습니다.
- 2023년 4월, HCL Technologies Limited와 Temenos는 은행 및 기타 금융 기관의 디지털 혁신을 가속화하기 위해 협력을 확대했습니다. Temenos의 컴포저블 뱅킹을 위한 개방형 플랫폼과 이번 파트너십을 통해 제공되는 자산 관리, 디지털 뱅킹 , 코어 뱅킹을 포함한 최첨단 엔터프라이즈 솔루션은 HCLTech의 광범위한 클라우드 호스팅, 구현 및 통합 역량과 결합되었습니다. 이를 통해 회사는 성장과 확장을 동시에 달성할 수 있었습니다.
- 2023년 1월, 타타 컨설턴시 서비스 리미티드(Tata Consultancy Services Limited)는 대만 CTBC 은행이 디지털 혁신을 통해 향후 사업 확장을 가속화하기 위해 TCS BaNCS for Banking and Wealth Management를 선택했다고 발표했습니다. TCS BaNCS의 차세대 디지털 코어를 통해 은행은 금전신탁, 무역금융, 국제 송금 등 소매, 자산운용, 기업금융 분야에서 특화된 금융 서비스를 제공할 수 있게 되었습니다. 이를 통해 고객에게 더 많은 서비스를 제공할 수 있게 되었습니다.
지역 분석
지리적으로, 글로벌 코어 뱅킹 솔루션 시장 보고서에서 다루는 국가는 미국, 캐나다, 멕시코, 독일, 이탈리아, 영국, 프랑스, 스위스, 스페인, 러시아, 터키, 벨기에, 스웨덴, 노르웨이, 덴마크, 핀란드, 폴란드, 네덜란드 및 유럽의 나머지 지역, 중국, 인도, 한국, 일본, 태국, 호주, 싱가포르, 뉴질랜드, 인도네시아, 말레이시아, 필리핀, 베트남 및 아시아 태평양의 나머지 지역, 브라질, 아르헨티나, 남미의 나머지 지역, 사우디 아라비아, UAE, 남아프리카 공화국, 이집트, 카타르, 바레인, 쿠웨이트, 오만, 이스라엘 및 중동과 아프리카의 나머지 지역입니다.
Data Bridge Market Research 분석에 따르면:
북미는 예측 기간 동안 글로벌 핵심 뱅킹 솔루션 시장 에서 가장 우세하고 가장 빠르게 성장하는 지역입니다.
북미 지역은 미국 제조업체들의 투자 증가와 미국 뱅킹 솔루션의 발전으로 시장을 주도할 것으로 예상됩니다. 북미 지역은 시장 점유율과 매출 측면에서 계속해서 시장을 주도할 것이며, 예측 기간 동안 그 우위를 더욱 확대할 것입니다. 이는 이 지역에서 첨단 뱅킹 솔루션 도입이 증가하고 있기 때문입니다. 또한, 이 지역의 고객 중심 솔루션 및 서비스 증가에도 기여하고 있습니다. 더불어, 디지털 혁신에 대한 수요 증가와 핀테크 생태계 확장 또한 이 지역의 시장 성장을 촉진할 것으로 예상됩니다.
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