В банковской отрасли, ориентированные на клиента решения делают акцент на настройке услуг в соответствии с индивидуальными требованиями и предпочтениями каждого клиента. Эти решения делают акцент на улучшении общего клиентского опыта, предоставляя такие функции, как обновления транзакций в режиме реального времени, индивидуальные предложения продуктов, удобные интерфейсы мобильного банкинга и проактивные финансовые консультации на основе поведения и предпочтений клиента.
Клиентоориентированный банкинг в цифровую эпоху означает равный доступ на различных каналах, включая мобильные устройства, интернет, голосовые чат-боты и устройства автоматизации умного дома, чтобы создать бесшовное предложение Omni-канала. Интеграция финансовых услуг (таких как кредиты, страхование и платежи) в повседневную жизнь потребителей — это следующий этап. Финансовые учреждения, следовательно, вкладывают больше средств в основные банковские продукты, ориентированные на клиентов. Эти решения используют инновационные технологии для сбора данных о поведении и предпочтениях клиентов, включая искусственный интеллект (ИИ), машинное обучение и аналитику данных. Банки могут использовать эти идеи для предоставления более индивидуализированного и увлекательного клиентского опыта, а также для предоставления проактивных финансовых консультаций и индивидуальных товаров и услуг. Необходимость удаленного администрирования счетов, бесшовных цифровых транзакций и индивидуального финансового консультирования еще больше подчеркнула значимость основных банковских решений, ориентированных на клиентов.
Доступ к полному отчету по адресу https://www.databridgemarketresearch.com/reports/global-core-banking-solutions-market
По данным исследования рынка Data Bridge, ожидается, что среднегодовой темп роста мирового рынка основных банковских решений составит 10,6% в прогнозируемый период с 2024 по 2031 год, а объем рынка достигнет 33 432,63 млн долларов США к 2031 году по сравнению с 15 110,90 млн долларов США в 2023 году. Ожидается, что сегмент решений для корпоративных клиентов будет способствовать росту рынка за счет растущего внедрения основных банковских решений и услуг.
Основные выводы исследования
Растущий спрос и внедрение основных банковских решений
Операционная система для финансовых учреждений основана на базовом банковском обслуживании, которое является постоянно меняющейся областью банковских технологий. Это двигатель, который поддерживает работу кредитных союзов, банков и других финансовых учреждений, чтобы они могли обрабатывать клиентские счета, транзакции и предлагать разнообразные финансовые услуги. Одним из факторов, стимулирующих рынок базовых банковских решений, является растущая потребность в базовых банковских методах. Базовые банковские решения, которые более ориентированы на клиента и эффективны, заменяют традиционную банковскую практику, поскольку финансовая среда быстро переходит к цифровой экономике. Все большее число клиентов выбирают цифровой и мобильный банковский опыт, финансовым учреждениям необходимо оптимизировать свои операции, а предприятиям необходимо адаптироваться к конкурентным рынкам и меняющейся нормативной среде. Эти причины в совокупности привели к росту спроса.
Область отчета и сегментация рынка
Отчет Метрика
|
Подробности
|
Прогнозируемый период
|
2024-2031
|
Базовый год
|
2023
|
Исторический год
|
2022 (можно изменить на 2016–2021)
|
Количественные единицы
|
Доход в млн. долл. США
|
Охваченные сегменты
|
Тип (корпоративные решения для клиентов, депозиты, кредиты, ипотека, переводы, платежи и снятие средств, обмен валюты и другие), предложение (программное обеспечение и услуги), режим развертывания (облачные и локальные), размер предприятия (крупные предприятия и малые и средние предприятия (SMES)) канал (банкоматы, интернет-банкинг, мобильный банкинг, отделения банков и другие), функция (управление счетами, обработка транзакций, управление рисками, управление взаимоотношениями с клиентами , отчетность и аналитика, управление продуктами, управление кредитами, управление соответствием требованиям и другие), конечный пользователь (банки, кредитные союзы и общественные банки, а также другие финансовые учреждения)
|
Страны, охваченные
|
США, Канада, Мексика, Германия, Италия, Великобритания, Франция, Швейцария, Испания, Россия, Турция, Бельгия, Швеция, Норвегия, Дания, Финляндия, Польша, Нидерланды и остальные страны Европы, Китай, Индия, Южная Корея, Япония, Таиланд, Австралия, Сингапур, Новая Зеландия, Индонезия, Малайзия, Филиппины, Вьетнам и остальные страны Азиатско-Тихоокеанского региона, Бразилия, Аргентина, остальные страны Южной Америки, Саудовская Аравия, ОАЭ, Южная Африка, Египет, Катар, Бахрейн, Кувейт, Оман, Израиль и остальные страны Ближнего Востока и Африки
|
Охваченные участники рынка
|
FIS (США), Bricknode (Швеция), Jayam solutions (Индия), Forbis (Великобритания), NCR VYOIX Corporation (США), HCL Technologies Limited (Индия), Unisys (США), Infosys Limited (Индия), TATA Consultancy Services Limited (Индия), Jack Henry & Associates, Inc. (США), SAP (Германия), Oracle (США), Capgemini (Франция), nCino (США), Finastra (Великобритания), Fiserv Inc. (США), Nelito Systems Pvt. Ltd (Индия), Mambu (Нидерланды), Chetu Inc. (США), Backbase (Нидерланды), Capital Banking Solutions (Ливан), IBM (США) и другие
|
Данные, отраженные в отчете
|
Помимо аналитических данных о рыночных сценариях, таких как рыночная стоимость, темпы роста, сегментация, географический охват и основные игроки, рыночные отчеты, подготовленные Data Bridge Market Research, также включают в себя углубленный экспертный анализ, географически представленные данные о производстве и мощностях компаний, схемы сетей дистрибьюторов и партнеров, подробный и обновленный анализ ценовых тенденций и анализ дефицита цепочки поставок и спроса.
|
Анализ сегмента
Глобальный рынок основных банковских решений сегментирован на семь основных сегментов в зависимости от типа, предложения, модели развертывания, размера предприятия, канала, функции и конечного пользователя.
- По типу рынок сегментируется на решения для корпоративных клиентов, депозиты, кредиты, ипотечные кредиты, переводы, платежи и снятие средств, обмен валюты и другие.
Ожидается, что в 2024 году сегмент корпоративных клиентских решений будет доминировать на мировом рынке основных банковских решений.
Ожидается, что в 2024 году сегмент решений для корпоративных клиентов будет доминировать на рынке с долей рынка 24,39% из-за растущего спроса на основные банковские решения.
- На основе предложения рынок сегментируется на программное обеспечение и услуги.
Ожидается, что в 2024 году сегмент программного обеспечения сегмента предложения будет доминировать на мировом рынке основных банковских решений.
Ожидается, что в 2024 году сегмент программного обеспечения будет доминировать на рынке с долей рынка 63,48% за счет растущего внедрения основных банковских решений.
- На основе модели развертывания рынок сегментируется на облачный и локальный. В 2024 году ожидается, что облачный сегмент будет доминировать на рынке с долей рынка 65,02%
- На основе размера предприятия рынок сегментируется на крупные предприятия и малые и средние предприятия (МСП). Ожидается, что в 2024 году сегмент крупных предприятий будет доминировать на рынке с долей рынка 61,21%.
- На основе канала рынок сегментируется на банкоматы, интернет-банкинг, мобильный банкинг, банковские отделения и др. Ожидается, что в 2024 году сегмент интернет-банкинга будет доминировать на рынке с долей рынка 40,49%.
- На основе функций рынок сегментируется на управление счетами, обработку транзакций, управление рисками, управление взаимоотношениями с клиентами, отчетность и аналитику, управление продуктами, управление кредитами, управление соответствием требованиям и др. Ожидается, что в 2024 году сегмент взаимоотношений с клиентами будет доминировать на рынке с долей рынка 26,18%.
- На основе конечного пользователя рынок сегментирован на банки, кредитные союзы и общественные банки, другие финансовые учреждения. В 2024 году ожидается, что сегмент банков будет доминировать на рынке с долей рынка 54,36%
Основные игроки
Data Bridge Market Research анализирует TATA Consultancy Services Limited (Индия), Oracle (США), Finastra (Великобритания), Fiserv Inc. (США), IBM (США) как основных игроков на рынке банковских решений.
Развитие рынка
- В ноябре 2023 года Tata Consultancy Services (TCS) и главная фондовая биржа Австралии ASX достигли соглашения о предоставлении клиринговой и расчетной платформы следующего поколения для поддержки австралийского рынка, использующего флагманский продукт TCS, TCS BaNCS for Market Infrastructure, чтобы облегчить переход. Текущая клиринговая и расчетная платформа по акциям, используемая ASX, будет заменена продуктом TCS. Ожидается, что новая платформа будет реализована в двух версиях и будет работать на инновационном технологическом стеке с TCS BaNCS for Market Infrastructure. Это помогло компании предлагать услуги на глобальном уровне.
- В сентябре 2023 года IBM объявила, что в дополнение к решению вопросов развития бизнеса рабочих нагрузок Core Banking Solution (CBS) для банка, она заключила партнерское соглашение с Indian Bank для ускорения модернизации последнего с помощью гибкой и безопасной вычислительной инфраструктуры для развертывания новых приложений front-end banking. Это способствовало расширению бизнеса корпорации.
- В июле 2023 года исследовательская и консалтинговая фирма Celent выбрала FIS для трех премий XCelent в областях «Передовые технологии», «Клиентская база» и «Широкий спектр функциональных возможностей». Награды XCelent были разработаны Celent для оказания помощи финансовым учреждениям в сравнении поставщиков решений и понимании экосистемы поставщиков. Облачная основная банковская платформа компании FIS Modern Banking Platform была отмечена Celent за ее передовые технологии в секторе финансовых услуг.
- В апреле 2023 года HCL Technologies Limited и Temenos расширили свое сотрудничество, чтобы ускорить цифровую трансформацию банков и других финансовых учреждений. Открытая платформа Temenos для компонуемого банкинга и ее передовые корпоративные решения с этим последним партнерством, которые включают управление благосостоянием, цифровой банкинг и основной банкинг, объединены с обширными возможностями облачного хостинга, внедрения и интеграции HCLTech. Это помогло компании расти и расширяться параллельно.
- В январе 2023 года Tata Consultancy Services Limited объявила, что TCS BaNCS for Banking and Wealth Management был выбран CTBC Bank, Taiwan, для цифровой революции в своих операциях и продвижения своего будущего расширения. Банк сможет предлагать специализированные финансовые услуги в сфере розничного, богатого и корпоративного банкинга, включая денежные трасты, торговое финансирование и международные денежные переводы, благодаря цифровому ядру следующего поколения TCS BaNCS. Это помогло компании предоставлять больше услуг своим клиентам.
Региональный анализ
Географически в отчете о мировом рынке основных банковских решений представлены следующие страны: США, Канада, Мексика, Германия, Италия, Великобритания, Франция, Швейцария, Испания, Россия, Турция, Бельгия, Швеция, Норвегия, Дания, Финляндия, Польша, Нидерланды и остальные страны Европы, Китай, Индия, Южная Корея, Япония, Таиланд, Австралия, Сингапур, Новая Зеландия, Индонезия, Малайзия, Филиппины, Вьетнам и остальные страны Азиатско-Тихоокеанского региона, Бразилия, Аргентина, остальные страны Южной Америки, Саудовская Аравия, ОАЭ, Южная Африка, Египет, Катар, Бахрейн, Кувейт, Оман, Израиль и остальные страны Ближнего Востока и Африки.
Согласно анализу Data Bridge Market Research:
Северная Америка является доминирующим и самым быстрорастущим регионом на мировом рынке основных банковских решений в течение прогнозируемого периода.
Ожидается, что Северная Америка будет доминировать на рынке из-за более высокого уровня инвестиций со стороны производителей США и растущего прогресса в банковских решениях в США. Северная Америка продолжит доминировать на рынке с точки зрения доли рынка и доходов рынка и продолжит процветать в течение прогнозируемого периода. Это связано с растущим принятием передовых банковских решений в этом регионе. Также из-за растущего количества ориентированных на клиента решений и услуг в этом регионе. В дополнение к этому, ожидается, что растущий спрос на цифровую трансформацию и расширение экосистемы финтех будут способствовать росту рынка в этом регионе.
Для получения более подробной информации об отчете о мировом рынке основных банковских решений нажмите здесь – https://www.databridgemarketresearch.com/reports/global-core-banking-solutions-market
