Европейский рынок цифровых кредитных платформ – тенденции отрасли и прогноз до 2029 года

Анализ и размер европейского рынка цифровых кредитных платформ

Ожидается, что рынок цифровых кредитных платформ будет генерировать значительные доходы в связи с ростом спроса со стороны кредиторов и заёмщиков на предоставление кредитов в цифровом или электронном формате. Кроме того, активные усилия финансовых учреждений по улучшению качества обслуживания клиентов, жёсткое государственное регулирование цифрового кредитования, распространение смартфонов и развитие технологий — другие факторы, способствующие развитию рынка.

Европейский рынок цифровых кредитных платформ в 2021 году оценивался в 1238,83 млн долларов США и, как ожидается, достигнет 4981,81 млн долларов США к 2029 году, что соответствует среднегодовому темпу роста (CAGR) 19,00% в прогнозируемый период 2022–2029 годов. Помимо анализа рынка, такого как рыночная стоимость, темпы роста, сегменты рынка, географический охват, участники рынка и рыночный сценарий, рыночный отчет, подготовленный командой Data Bridge Market Research, включает в себя углубленный экспертный анализ, анализ импорта/экспорта, анализ цен, анализ производства и потребления, а также анализ пестицидов.

Объем и сегментация европейского рынка цифровых кредитных платформ

Определение рынка

Платформа цифрового кредитования позволяет кредиторам и заёмщикам предоставлять займы в цифровом или электронном формате, улучшая пользовательский опыт, упрощая использование и снижая расходы, поскольку верификация клиента занимает меньше времени. Процедура начинается с регистрации пользователя и продолжается сбором онлайн-документов, идентификацией и верификацией клиента, одобрением кредита, выдачей кредитов и их погашением.

Динамика рынка платформ цифрового кредитования

В этом разделе мы рассмотрим движущие силы рынка, его преимущества, возможности, ограничения и проблемы. Всё это подробно обсуждается ниже:

Водители

• Растущее использование онлайн-сервисов выпечки

В результате глобализации и растущей популярности интернет-банкинга процедуры кредитования быстро становятся цифровыми. Это один из важнейших аспектов, влияющих на использование DLP в банковском секторе, секторе финансовых услуг и страхования (BFSI) для принятия более обоснованных решений, повышения качества обслуживания клиентов и значительной экономии средств. Кроме того, финансовые учреждения по всему миру всё чаще используют цифровые каналы для кредитования и решения проблем, связанных с пандемией коронавируса (COVID-19). Рост использования банковских услуг дополнительно стимулирует общий рост рынка.

• Высокая распространенность смартфонов

DLP предоставляет преимущества электронной подписи и быстрого доступа, а также расширяет отрасль благодаря растущей зависимости от смартфонов и уровню проникновения интернета. DLP требует меньше бумажной работы, что снижает вероятность человеческих ошибок, и, следовательно, способствует росту интереса к цифровой автоматизации, способствуя расширению мирового рынка. Ряд компаний внедряют передовые технологии предотвращения мошенничества, что стимулирует рост рынка. Кроме того, распространённость киберугроз растёт, что ускоряет их глобальное распространение.

Кроме того, такие факторы, как растущее внедрение цифровизации в секторе банковских и финансовых услуг, ускорят общее расширение рынка в прогнозируемый период. Кроме того, ожидается, что потребность в улучшении качества обслуживания клиентов будет стимулировать темпы роста рынка цифровых кредитных платформ. Растущий спрос на цифровые кредитные платформы среди субъектов малого и среднего предпринимательства окажет дополнительное положительное влияние на темпы роста рынка в прогнозируемый период.

Возможности

• Появление технологий

Новые технологии, такие как искусственный интеллект, машинное обучение и блокчейн, еще больше расширяют возможности платформ цифрового кредитования, что, по прогнозам, создает прибыльные возможности для рынка и еще больше увеличивает темпы роста рынка платформ цифрового кредитования в будущем.

• Стремительный рост кредитной аналитики

Кроме того, бурный рост кредитной аналитики открывает перед рынком новые возможности для роста. Кредиторы могут анализировать сегментацию потребителей и максимизировать привлечение клиентов, используя кредитную аналитику. Кроме того, она помогает кредиторам сокращать расходы, одновременно повышая эффективность и прибыльность. В рамках усилий по повышению эффективности своей деятельности ряд поставщиков решений в области кредитной аналитики реализуют различные стратегии, включая слияния и поглощения, а также стратегические партнерства.

Ограничения/Проблемы

• Меньшее принятие и низкая осведомленность

Многие компании предпочитают традиционные методы кредитования, требующие много времени и усилий. Они не могут внедрять инновации из-за фиксированной клиентской базы и устоявшихся методов кредитования. Поэтому ожидается, что снижение популярности платформы цифрового кредитования будет и дальше сдерживать рост рынка в прогнозируемый период. Кроме того, основными причинами низкого уровня внедрения автоматизированных и передовых процессов цифрового кредитования являются недостаток знаний о цифровом кредитовании, а также отсутствие необходимой подготовки и навыков для управления этими процессами. Эти факторы будут в значительной степени сдерживать рост рынка.

• Проблемы конфиденциальности и другие проблемы

Ожидается, что такие проблемы, как безопасность данных и защита конфиденциальности, будут сдерживать развитие отрасли. Многие страны уже начали принимать меры по решению проблем безопасности данных и защиты конфиденциальности, связанных с платформами онлайн-кредитования. Кроме того, поскольку все цифровые платформы в значительной степени зависят от интернет-соединения и внутренней инфраструктуры, любые системные сбои, перебои с электроснабжением или проблемы с подключением могут сделать цифровые платформы недоступными для конечных пользователей. Эти факторы станут серьёзной проблемой для рынка платформ цифрового кредитования в прогнозируемый период.

В этом отчёте о рынке цифровых кредитных платформ представлена ​​подробная информация о последних разработках, торговом регулировании, анализе импорта-экспорта, производстве, оптимизации цепочки создания стоимости, доле рынка, влиянии местных и местных игроков, анализе возможностей с точки зрения новых источников дохода, изменениях в рыночном регулировании, стратегическом анализе роста рынка, размере рынка, росте рынка по категориям, нишах и доминировании приложений, одобрении продуктов, запуске продуктов, географическом расширении и технологических инновациях на рынке. Чтобы получить дополнительную информацию о рынке цифровых кредитных платформ, свяжитесь с Data Bridge Market Research для получения аналитического обзора. Наша команда поможет вам принять обоснованное решение для достижения роста рынка.

Влияние COVID-19 на рынок платформ цифрового кредитования

Рынок цифровых кредитных платформ умеренно пострадал от вспышки COVID-19. Во многих странах в целях предотвращения распространения вируса из-за вспышки COVID-19 действуют строгие карантины, закрытие предприятий и ограничения на передвижение. Кризис COVID-19 привел к росту финтеха по всем направлениям, включая платежные инвестиции, кредитование и общий банковский сектор. Хотя общее число пользователей кредитных платформ сократилось, они показали рост на 25%, несмотря на общее сокращение числа пользователей. Это в первую очередь связано с тем, что многим предприятиям требовалось быстрое одобрение кредитов для поддержания своей деятельности в трудные времена. Люди начали выбирать бесконтактные транзакции, чтобы остановить распространение вируса. Кроме того, кредитные союзы и банки активно совершенствуют свои цифровые банковские услуги, чтобы лучше обслуживать своих клиентов. Кроме того, во время пандемии COVID-19 банки чаще использовали цифровые каналы для выдачи кредитов в рамках Программы защиты зарплаты (Paycheck Protection Program). Малый бизнес может получить финансирование на срок до 8 недель в рамках Программы защиты зарплаты в США. Numerated, поставщик платформы цифрового кредитования, сообщает, что 82% американских предприятий предпочитают подавать заявки на получение кредитов ГЧП онлайн во время пандемии COVID-19 вместо использования традиционных методов.

Последние события

• В январе 2022 года американские регуляторы дали добро онлайн-кредитору SoFi Technologies на преобразование в банковский холдинг. Таким образом, рынок переживает новый рост благодаря увеличению числа цифровых кредиторов с банковскими лицензиями.
• В июле 2021 года компания Newgen Software представила уникальную комплексную платформу цифровой трансформации NewgenONE, призванную обрабатывать самую сложную информацию, оптимизировать даже самые сложные корпоративные процессы и повышать уровень взаимодействия с клиентами в соответствии с меняющимися потребностями. Платформа цифровой трансформации NewgenONE объединяет текущие возможности компании в области автоматизации процессов, предоставления контента и управления коммуникациями. С помощью этой платформы компании могут создавать и публиковать сложные, контентно-ориентированные и удобные бизнес-приложения в облаке.

Охват рынка европейских платформ цифрового кредитования

Рынок цифровых кредитных платформ сегментирован по компонентам, модели развертывания, размеру кредита, типу подписки, типу кредита и вертикали. Рост этих сегментов поможет вам проанализировать сегменты с низким ростом в отраслях и предоставит пользователям ценный обзор рынка и аналитику для принятия стратегических решений по определению основных рыночных приложений.

Компонент

• Программное обеспечение
• Услуги

Размер суммы кредита

• Менее 7000 долларов США
• от 7001 до 20 000 долларов США
• Более 20 001 долл. США

Размер организации

• Крупная организация
• Малые и средние организации

Развертывание

• Локально
• Облако

Тип подписки

• Бесплатно  
• Оплаченный

Тип кредита

• Автомобильный кредит
• Кредит на финансирование МСП
• Персональный кредит
• Ипотечный кредит
• Потребительские товары длительного пользования
• Другие

Вертикальный

• Банковское дело
• Финансовые услуги
• Страховые компании
• Кредиторы P2P (P2P)
• Кредитные союзы
• Экономия
• Кредитные ассоциации

Региональный анализ рынка цифровых кредитных платформ

Проведен анализ рынка цифровых кредитных платформ, а также предоставлены сведения о размерах рынка и тенденциях по странам, компонентам, моделям развертывания, размерам суммы кредита, типам подписки, типам кредита и вертикалям, как указано выше.

В отчете о рынке платформ цифрового кредитования рассматриваются следующие страны: Германия, Франция, Великобритания, Нидерланды, Швейцария, Бельгия, Россия, Италия, Испания, Турция и остальные страны Европы.

Великобритания занимает лидирующие позиции на европейском рынке цифровых кредитных платформ благодаря крупным инвестициям в исследования и разработки передовых технологий. Более того, способность экономики региона поддерживать цифровую инфраструктуру онлайн-платформ и интернет-услуг также будет способствовать росту регионального рынка.

В разделе отчета, посвященном отдельным странам, также рассматриваются факторы, влияющие на рынок, и изменения в регулировании рынка внутри страны, которые влияют на текущие и будущие тенденции рынка. Такие данные, как анализ цепочек создания стоимости в нисходящей и восходящей цепочке, технические тенденции и анализ пяти сил Портера, а также практические примеры, – вот лишь некоторые из показателей, используемых для прогнозирования рыночного сценария для отдельных стран. Кроме того, при анализе прогнозных данных по странам учитываются наличие и доступность глобальных брендов и их проблемы, связанные с высокой или низкой конкуренцией со стороны местных и отечественных брендов, влияние внутренних тарифов и торговых путей.   

Анализ конкурентной среды и доли рынка платформ цифрового кредитования

Конкурентная среда рынка платформ цифрового кредитования содержит подробную информацию по конкурентам. В неё включены: описание компании, её финансовые показатели, полученная выручка, рыночный потенциал, инвестиции в исследования и разработки, новые рыночные инициативы, глобальное присутствие, производственные площадки и объекты, производственные мощности, сильные и слабые стороны компании, запуск продукта, широта и разнообразие продуктов, доминирующее положение в приложениях. Представленные выше данные относятся только к рынку платформ цифрового кредитования, ориентированному на компании.

Некоторые из основных игроков, работающих на рынке платформ цифрового кредитования,

• General Electric (США)
• IBM (США)
• PTC (США)
• Microsoft (США)
• Сименс (Германия)
• ANSYS, Inc (США)
• SAP SE (Германия)
• Oracle (США)
• Robert Bosch GmbH (Германия)
• Swim Inc. (США)
• Atos SE (Франция)
• АББ (Швейцария)
• KELLTON TECH (Индия)
• AVEVA Group plc (Великобритания)
• DXC Technology Company (США)
• Altair Engineering, Inc (США)
• Hexaware Technologies Limited (Индия)
• Tata Consultancy Services Limited (Индия)
• Infosys Limited (Индия)
• NTT DATA, Inc. (Япония)
• TIBCO Software Inc. (США)

SKU-54296