Мировой рынок микрострахования – тенденции отрасли и прогноз до 2029 года

Анализ и размер рынка

Микрострахование может администрироваться аккредитованными учреждениями и посредниками с использованием различных моделей, включая модель партнер-агент, модель страхования «все в одном», модель полного обслуживания и модель на основе сообщества. Безопасность, предоставляемая домохозяйствам с низким доходом, с ограниченным доступом к доходам и малоценными активами, известна как микрострахование. Создавая персонализированный план с доступными премиями и предоставляя компенсацию за болезнь, травму, инвалидность и смерть, оно помогает людям, которые являются финансово слабыми членами общества. Оно также включает различные имущественные риски, связанные с животными, пожаром и урожаем. Помимо обеспечения защиты от непредвиденных потерь и чрезмерных процентных ставок, налагаемых неорганизованными денежными инвесторами, оно объединяет многочисленные мелкие финансовые единицы в более крупную организацию.

Компания Data Bridge Market Research анализирует, что рынок микрострахования, который в 2021 году составил 78,4 млрд долларов США, к 2029 году вырастет до 131,71 млрд долларов США, и, как ожидается, его среднегодовой темп роста составит 6,70% в прогнозируемый период с 2022 по 2029 год. Помимо таких рыночных данных, как рыночная стоимость, темпы роста, сегменты рынка, географический охват, участники рынка и рыночный сценарий, рыночный отчет, подготовленный командой Data Bridge Market Research, также включает в себя углубленный экспертный анализ, эпидемиологию пациентов, анализ воронки продаж, анализ цен и нормативную базу.

Область отчета и сегментация рынка

Определение рынка

Продукты микрострахования предлагают покрытие для домохозяйств с низким доходом или для лиц, у которых мало сбережений. Они специально разработаны для малоценных активов и компенсации за болезнь, травму или смерть. Как и обычное страхование, микрострахование покрывает широкий спектр опасностей. Сюда включены как угрозы здоровью, так и имуществу. К этим рискам относятся, среди прочего, страхование урожая, страхование скота/крупного рогатого скота, страхование от пожара или кражи, медицинское страхование, срочное страхование жизни, страхование на случай смерти, страхование на случай инвалидности и страхование от стихийных бедствий.

Динамика рынка микрострахования

Драйверы

• Рост числа правительственных инициатив

Факторы, способствующие росту рынка, включают в себя растущие правительственные инициативы по разработке политики возмещения расходов на хирургические процедуры, рост гериатрического населения, рост заболеваемости хроническими заболеваниями, рост стоимости медицинских услуг и рост ВВП и расходов на здравоохранение во всем мире. Рынок микрострахования будет расширяться в период с 2022 по 2029 год в результате ряда новых возможностей и роста медицинских расходов.

• Повышение доступности финансовых услуг

Основными драйверами роста рынка являются глобальное расширение страховой отрасли и растущая доступность финансовых услуг для всех слоев общества. На рынок также положительно влияют недавние инновации, такие как модели peer-to-peer и другие подобные модели страхования, удобные для потребителей.

• Улучшение клиентского опыта

Домохозяйства с низким доходом получают страховое покрытие через микрострахование, поскольку у них ограниченные возможности получения дохода. Кроме того, микрострахование предлагает понятные и доступные страховые планы между поставщиком услуг и страховщиком, что поддерживает расширение рынка. Чтобы улучшить клиентский опыт и разработать устойчивую цепочку создания стоимости для предприятий микрострахования, многие организации также внедряют многоканальные платформы взаимодействия и виртуальные сети, что обеспечивает хорошие перспективы для сектора.

Возможности

Микрострахование становится все более популярным благодаря доступности и открытости операций, что приносит пользу потребителям. Кроме того, ряд организаций используют многоканальные платформы и виртуальные сети для создания цепочки создания стоимости для отрасли микрострахования и предложения стимулов. Еще одним фактором, способствующим расширению сектора микрострахования, является появление дружественных потребителю схем страхования, таких как модель «равный-равному». Автоматизированный мониторинг портфеля становится все более популярным среди предприятий, поскольку он позволяет им отслеживать кредитные потоки своих клиентов, следить за их прогрессом и немедленно действовать соответствующим образом. Снижая свои риски, предприятия микрострахования могут увеличить доходы и прибыль.

Ограничения/Проблемы

• Высокая стоимость

Рост стоимости продуктов медицинского страхования в сочетании с жесткими правилами и более длительными сроками возмещения по претензиям будут сдерживать рост рынка микрострахования в прогнозируемый период 2022–2029 годов.

В этом отчете о рынке микрострахования содержатся сведения о последних новых разработках, правилах торговли, анализе импорта-экспорта, анализе производства, оптимизации цепочки создания стоимости, доле рынка, влиянии внутренних и локальных игроков рынка, анализируются возможности с точки зрения новых источников дохода, изменений в правилах рынка, анализ стратегического роста рынка, размер рынка, рост рынка категорий, ниши приложений и доминирование, одобрения продуктов, запуски продуктов, географические расширения, технологические инновации на рынке. Чтобы получить больше информации о рынке микрострахования, свяжитесь с Data Bridge Market Research для получения аналитического обзора, наша команда поможет вам принять обоснованное рыночное решение для достижения роста рынка.

Влияние COVID-19 на рынок микрострахования

Пандемия COVID-19 оказала негативное влияние на расширение сектора микрострахования. Принятие страхового покрытия снизилось из-за различных неожиданных проблем, вызванных эпидемией, таких как ограничения на передвижение людей из-за проблем безопасности. Полисы микрострахования были приняты в развивающихся экономиках, однако, в результате продолжающейся цифровизации и повышения осведомленности потребителей о различных страховых полисах. Следовательно, ожидается, что это развитие будет поддерживать рост рынка в течение всего прогнозируемого периода.

Недавнее развитие

• В апреле 2021 года в целях расширения микрострахования в стране и создания новых страховых продуктов для рынка Танзании Micro Insurance и танзанийская компания TanManagement Insurance Brokers начали сотрудничество.

Масштаб мирового рынка микрострахования

Рынок микрострахования сегментирован на основе типа, возрастной группы, продукта, поставщика, канала распространения и модели. Рост среди этих сегментов поможет вам проанализировать сегменты с незначительным ростом в отраслях и предоставить пользователям ценный обзор рынка и рыночные идеи, которые помогут им принимать стратегические решения для определения основных рыночных приложений.

Тип

• Пожизненное покрытие
• Срок страхования

Возрастная группа

• Незначительный
• Взрослый
• Пожилые граждане

Продукт

• Страхование имущества
• Медицинское страхование
• Страхование жизни
• Индекс страхования
• Страхование от несчастного случая, смерти и инвалидности
• Другие

Провайдер

• Микрострахование (коммерчески жизнеспособное)
• Микрострахование через помощь/государственную поддержку

Канал распространения

• Прямые продажи
• Финансовые институты
• Электронная коммерция
• Больницы
• Клиники
• Другие

Модель

• Модель «Партнер-агент»
• Модель полного цикла услуг
• Модель, ориентированная на поставщика
• Модель, основанная на сообществе/взаимодействии
• Другие

Региональный анализ/анализ рынка микрострахования

Проведен анализ рынка микрострахования, а также предоставлены сведения о размерах рынка и тенденциях по странам, типам, возрастным группам, продуктам, поставщикам, каналам сбыта и моделям, как указано выше.

Страны, охваченные отчетом по рынку микрострахования: США, Канада и Мексика в Северной Америке, Германия, Франция, Великобритания, Нидерланды, Швейцария, Бельгия, Россия, Италия, Испания, Турция, остальные страны Европы в Европе, Китай, Япония, Индия, Южная Корея, Сингапур, Малайзия, Австралия, Таиланд, Индонезия, Филиппины, остальные страны Азиатско-Тихоокеанского региона (APAC) в Азиатско-Тихоокеанском регионе (APAC), Саудовская Аравия, ОАЭ, Южная Африка, Египет, Израиль, остальные страны Ближнего Востока и Африки (MEA) как часть Ближнего Востока и Африки (MEA), Бразилия, Аргентина и остальные страны Южной Америки как часть Южной Америки.

Северная Америка доминирует на рынке микрострахования благодаря растущему числу гериатрического населения и внедрению инновационных медицинских технологий.

Азиатско-Тихоокеанский регион доминирует на рынке микрострахования благодаря улучшению национальной экономики, увеличению численности населения с низкими доходами и развитию регионального регулирования и законодательства.

Раздел отчета по странам также содержит отдельные факторы, влияющие на рынок, и изменения в регулировании на внутреннем рынке, которые влияют на текущие и будущие тенденции рынка. Такие данные, как анализ цепочки создания стоимости вверх и вниз по течению, технические тенденции и анализ пяти сил Портера, тематические исследования, являются некоторыми из указателей, используемых для прогнозирования рыночного сценария для отдельных стран. Кроме того, при предоставлении прогнозного анализа данных по странам учитываются наличие и доступность глобальных брендов и их проблемы, связанные с большой или малой конкуренцией со стороны местных и внутренних брендов, влияние внутренних тарифов и торговых путей.

Анализ конкурентной среды и доли рынка микрострахования

Конкурентная среда рынка микрострахования содержит сведения по конкурентам. Включены сведения о компании, финансах компании, полученном доходе, рыночном потенциале, инвестициях в исследования и разработки, новых рыночных инициативах, глобальном присутствии, производственных площадках и объектах, производственных мощностях, сильных и слабых сторонах компании, запуске продукта, широте и широте продукта, доминировании приложений. Приведенные выше данные касаются только фокуса компаний на рынке микрострахования.

Некоторые из основных игроков, работающих на рынке микрострахования:

• HDFC Ergo General Insurance Company Limited (Индия)
• Холлард (Нидерланды)
• MicroEnsure Holdings Limited (Великобритания)
• Национальная страховая комиссия (Индия)
• Standard Chartered Bank (Великобритания)
• Уэллс Фарго (США)
• SAC Banco do Nordeste (Бразилия)
• MetLife Services and Solutions, LLC (США)
• Бандхан Банк (Индия)
• ICICI Bank (Индия)
• Tata AIA Life (Индия) 

SKU-56322