تقرير تحليل حجم وحصة واتجاهات سوق حلول الخدمات المصرفية للشركات العالمية - نظرة عامة على الصناعة وتوقعاتها حتى عام 2032

حجم سوق حلول الخدمات المصرفية للشركات

• تم تقييم حجم سوق حلول الخدمات المصرفية للشركات العالمية بنحو 1.66 مليار دولار أمريكي في عام 2024 ومن المتوقع أن يصل إلى 2.42 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2032 ، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 4.80٪ خلال الفترة المتوقعة.
• ينشأ نمو السوق في المقام الأول من خلال الطلب المتزايد على التحول الرقمي عبر المؤسسات المصرفية، مع التركيز على معالجة المعاملات في الوقت الفعلي، والأتمتة، وإدارة علاقات العملاء بكفاءة
• بالإضافة إلى ذلك، فإن التبني المتزايد للمنصات المستندة إلى السحابة والذكاء الاصطناعي والتحليلات المتقدمة في الخدمات المصرفية للشركات يمكّن البنوك من تقديم حلول أكثر أمانًا وقابلية للتطوير وتخصيصًا، وبالتالي تغذية توسع السوق عبر قطاعات الأعمال والمناطق المتنوعة.

تحليل سوق حلول الخدمات المصرفية للشركات

• أصبحت حلول الخدمات المصرفية للشركات، التي تشمل مجموعة واسعة من الأدوات والمنصات الرقمية، ضرورية بشكل متزايد للبنوك التي تهدف إلى تبسيط الخدمات المالية المعقدة للشركات الكبيرة، بما في ذلك المدفوعات وإدارة السيولة والتمويل التجاري وتخفيف المخاطر، مع التركيز المتزايد على الأتمتة والامتثال.
• إن الطلب المتزايد على التجارب الرقمية السلسة والمعالجة في الوقت الفعلي والمنتجات المالية المخصصة يدفع إلى اعتماد منصات الخدمات المصرفية للشركات المتقدمة، وخاصة بين الشركات المتعددة الجنسيات والمؤسسات الإقليمية الكبيرة التي تسعى إلى تحقيق قدر أكبر من الكفاءة والشفافية.
• سيطرت أمريكا الشمالية على سوق حلول الخدمات المصرفية للشركات بأكبر حصة إيرادات بلغت 38.5٪ في عام 2024، مدفوعة بوجود المؤسسات المالية المتقدمة والاعتماد العالي على تقنيات الخدمات المصرفية الرقمية
• من المتوقع أن ينمو سوق حلول الخدمات المصرفية للشركات في منطقة آسيا والمحيط الهادئ بأسرع معدل نمو سنوي مركب بنسبة 7.5٪ من عام 2024 إلى عام 2031، مدفوعًا بالتحول الرقمي السريع في المنطقة، وزيادة احتياجات الخدمات المصرفية للشركات الصغيرة والمتوسطة، ومبادرات التكنولوجيا المالية التي تقودها الحكومات في دول مثل الصين والهند وسنغافورة.
• سيطرت شريحة إدارة النقد على سوق حلول الخدمات المصرفية للشركات بحصة سوقية بلغت 36.7% في عام 2023، مدفوعة بالطلب المتزايد من المؤسسات على التحكم المركزي في السيولة، وتحسين عمليات الخزانة، والرؤية في الوقت الفعلي للمراكز النقدية العالمية وسط التعقيد الاقتصادي المتزايد والعولمة.

نطاق التقرير وتقسيم السوق      

اتجاهات سوق حلول الخدمات المصرفية للشركات العالمية

التحول المتسارع نحو منصات الخدمات المصرفية القائمة على الذكاء الاصطناعي والسحابة

• إن الاتجاه الرئيسي والمتسارع في سوق حلول الخدمات المصرفية للشركات العالمية هو التبني الواسع النطاق لتقنيات الذكاء الاصطناعي والحوسبة السحابية ، والتي تعمل على تحويل كيفية إدارة البنوك لعلاقات العملاء من الشركات والمخاطر والامتثال والكفاءة التشغيلية عبر الخدمات.
  • على سبيل المثال، نشر بنكا جي بي مورغان تشيس وإتش إس بي سي أدواتٍ مدعومة بالذكاء الاصطناعي لمراقبة المعاملات، وكشف الاحتيال، واتخاذ القرارات الفورية في عمليات تمويل التجارة وإدارة النقد. وبالمثل، تُمكّن المنصات السحابية الأصلية، مثل أوراكل فليكس كيوب (Oracle FLEXCUBE) وقنوات فيوجن للشركات (Fusion Corporate Channels) من فيناسترا، البنوك من تقديم خدمات قابلة للتطوير وآمنة مع دورات نشر أسرع.
• يُحسّن تكامل الذكاء الاصطناعي التحليلات التنبؤية في التنبؤ النقدي، ويُؤتمت العمليات الروتينية مثل التسوية وتقييم الائتمان، ويُخصّص تفاعلات العملاء من خلال رؤى قائمة على البيانات. وتستفيد البنوك بشكل متزايد من خوارزميات التعلم الآلي لاكتشاف الحالات الشاذة، وتحسين رأس المال العامل، وتوقع احتياجات العملاء بشكل استباقي.
• تدعم البنية التحتية السحابية بنية مرنة تعتمد على واجهات برمجة التطبيقات (API)، مما يسمح للبنوك بالتكامل مع أنظمة التكنولوجيا المالية وتقديم تجارب مصرفية للشركات متعددة القنوات. يُسهّل هذا التكامل المعالجة الفورية، والوصول عبر الهاتف المحمول، وتقديم خدمات سلسة عبر العمليات العالمية، وهو أمر بالغ الأهمية لعملاء الشركات متعددة الجنسيات.
• يُحدث هذا التوجه نحو منصات مصرفية ذكية ومرنة ومُركزة على العملاء تغييرًا جذريًا في المشهد التنافسي. وتكتسب البنوك التي تتبنى الذكاء الاصطناعي وابتكارات الحوسبة السحابية ميزة استراتيجية من خلال كفاءة التكلفة وقابلية التوسع التشغيلي وتعزيز ولاء العملاء.
• مع تزايد دعم الهيئات التنظيمية للتحول الرقمي وتدابير أمن البيانات، يستمر الطلب على حلول الخدمات المصرفية للشركات المدعومة بالذكاء الاصطناعي والمدعومة بالسحابة في الارتفاع في جميع المناطق، وخاصة بين الشركات الكبرى والمؤسسات المالية التي تسعى إلى بنى تحتية جاهزة للمستقبل.

ديناميكيات سوق حلول الخدمات المصرفية للشركات العالمية

سائق

الطلب المتزايد على التحول الرقمي والإدارة المالية في الوقت الفعلي

• تُعدّ الحاجة المتزايدة للتحول الرقمي في القطاع المصرفي، وخاصةً في خدمة عملاء الشركات الكبرى، عاملاً رئيسياً في تعزيز الطلب على حلول الخدمات المصرفية للشركات. وتستثمر البنوك بشكل متزايد في المنصات المتقدمة التي تُمكّن من المعالجة الفورية والأتمتة وتحسين تفاعل العملاء.
  • على سبيل المثال، في فبراير 2024، أطلقت سيتي منصة رقمية مُعززة بالذكاء الاصطناعي لقسم الخدمات المصرفية للشركات، مما يتيح رؤية نقدية آنية وتحليلات تنبؤية لعمليات الخزانة العالمية. تعكس هذه المبادرات توجه القطاع نحو تجارب مصرفية أكثر ذكاءً وقائمة على البيانات.
• مع مطالبة الشركات بخدمات مالية أسرع وأكثر أمانًا ومرونة، تتجه البنوك التجارية إلى المنصات الرقمية لتحديث عروضها وتقليل التكاليف التشغيلية وتلبية توقعات العملاء للوصول في الوقت الفعلي والتكامل السلس عبر القنوات.
• علاوة على ذلك، يُفاقم تنامي العولمة وأنشطة الأعمال العابرة للحدود تعقيد الإدارة المالية للشركات. وهذا يدفع البنوك إلى تبني منصات رقمية قابلة للتوسع، قادرة على التعامل مع المعاملات متعددة العملات، وتلبية متطلبات الامتثال، وإدارة السيولة الفورية في مختلف المناطق.
• إن التحول نحو الخدمات المصرفية المفتوحة، والبنى القائمة على واجهات برمجة التطبيقات، والرؤى المدعومة بالذكاء الاصطناعي، يُعزز أيضًا تبني هذه الخدمات، مما يسمح للبنوك بتقديم خدمات أكثر تخصيصًا وكفاءةً وتركيزًا على العملاء. تُرسّخ هذه الابتكارات مكانة حلول الخدمات المصرفية الرقمية للشركات كأدوات أساسية لتعزيز القدرة التنافسية والاحتفاظ بالعملاء.

ضبط النفس/التحدي

مخاطر الأمن السيبراني وتكامل الأنظمة القديمة

• على الرغم من تزايد الفوائد، لا تزال مخاطر الأمن السيبراني وتعقيد دمج الحلول الرقمية مع الأنظمة المصرفية التقليدية تُشكل تحديات كبيرة في سوق حلول الخدمات المصرفية للشركات. ونظرًا لأن هذه المنصات تتعامل مع بيانات مالية حساسة ومعاملات عالية القيمة، فإنها تُصبح أهدافًا متكررة للهجمات الإلكترونية وعمليات الاحتيال.
  • على سبيل المثال، أدت الخروقات البارزة ومحاولات الاحتيال في السنوات الأخيرة إلى زيادة التدقيق حول أنظمة الخدمات المصرفية الرقمية، مما أدى إلى فرض لوائح أكثر صرامة وزيادة التركيز على حماية البيانات والمرونة السيبرانية في الخدمات المصرفية للشركات.
• يُعد ضمان الوصول الآمن، والتشفير الشامل، والامتثال لمعايير حماية البيانات العالمية (مثل اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR) وتوجيه خدمات الدفع (PSD2)) أمرًا بالغ الأهمية للحفاظ على ثقة العملاء. كما يجب على المؤسسات المالية الاستثمار في أدوات الكشف عن الاحتيال في الوقت الفعلي وأنظمة المراقبة المستمرة للحد من المخاطر.
• من العوائق الرئيسية الأخرى تحدي دمج منصات الخدمات المصرفية للشركات الحديثة مع أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية القديمة. لا تزال العديد من البنوك تعتمد على بنية تحتية قديمة تفتقر إلى المرونة والسرعة والتوافق اللازمين لتطبيق الحلول السحابية والقائمة على واجهات برمجة التطبيقات، مما يؤدي إلى تحولات رقمية مكلفة وتستغرق وقتًا طويلاً.
• إن التكلفة العالية لتحديثات التكنولوجيا، بالإضافة إلى المخاطر التشغيلية للانتقال إلى منصات جديدة، قد تُثني البنوك الصغيرة أو تلك العاملة في الأسواق النامية عن تبني حلول متقدمة. يتطلب التغلب على هذه التحديات استثمارات استراتيجية، وأطر عمل متينة للأمن السيبراني، وشراكات مع شركات التكنولوجيا المالية القادرة على توفير ابتكارات نموذجية وقابلة للتوسع.

نطاق سوق حلول الخدمات المصرفية للشركات العالمية

يتم تقسيم السوق على أساس نوع الحل، وطريقة النشر، وحجم المؤسسة، وصناعة المستخدم النهائي.

• حسب نوع الحل

بناءً على نوع الحل، يُقسّم سوق حلول الخدمات المصرفية للشركات إلى إدارة النقد، وتمويل التجارة، وإدارة الائتمان، وخدمات الخزينة، وإدارة المخاطر، وغيرها. وقد هيمن قطاع إدارة النقد على سوق حلول الخدمات المصرفية للشركات بحصة سوقية بلغت 36.7% في عام 2023، مدفوعًا بتزايد طلب الشركات على التحكم المركزي في السيولة، وتحسين عمليات الخزينة، والرؤية اللحظية للأوضاع النقدية العالمية في ظل تزايد التعقيد الاقتصادي والعولمة. تساعد هذه الحلول على تحسين رأس المال العامل وتقليل المخاطر التشغيلية، مما يجعلها أساسية للشركات الكبرى العاملة في بيئات عالمية معقدة.

من المتوقع أن يشهد قطاع تمويل التجارة أسرع معدل نمو بنسبة 6.3% بين عامي 2024 و2031، مدفوعًا بتزايد العولمة، ونمو التجارة عبر الحدود، ورقمنة عمليات تمويل التجارة التقليدية. تُحسّن المنصات المتقدمة شفافية المعاملات، وتحد من الاحتيال، وتُسرّع معالجة المستندات، مما يجعل حلول تمويل التجارة جذابة للشركات بمختلف أحجامها.

• حسب وضع النشر

بناءً على طريقة النشر، يُقسّم السوق إلى حلول محلية وحلول سحابية. وقد هيمن قطاع الحلول المحلية على السوق بحصة إيرادات بلغت 78.98% في عام 2024، وذلك بفضل البنية التحتية القديمة وتفضيلات أمن البيانات لدى المؤسسات المالية التقليدية، لا سيما في البيئات شديدة التنظيم. ولا تزال العديد من البنوك تعتمد على الأنظمة الداخلية في وظائفها الأساسية، مثل إدارة الخزانة والمخاطر.

ومع ذلك، من المتوقع أن يشهد قطاع الحوسبة السحابية أسرع معدل نمو سنوي مركب بين عامي 2025 و2032، مدفوعًا بزيادة الطلب على المرونة وكفاءة التكلفة وقابلية التوسع. ويتيح نشر الحوسبة السحابية ترقيات أسرع، وتكاملًا أفضل مع واجهات برمجة التطبيقات (APIs) وأنظمة التكنولوجيا المالية، والوصول الفوري إلى البيانات، مما يجعلها أكثر جاذبية للمؤسسات المالية الحديثة التي تشهد تحولًا رقميًا.

• حسب حجم المؤسسة

بناءً على حجم المؤسسة، يُقسّم السوق إلى شركات كبيرة وأخرى صغيرة ومتوسطة. وقد استحوذت الشركات الكبيرة على أكبر حصة من إيرادات السوق بنسبة 67.12% في عام 2024، نظرًا لاحتياجاتها المصرفية المعقدة، وارتفاع حجم معاملاتها، والطلب على حلول مالية مُصممة خصيصًا، مثل إدارة الخزينة والتمويل المُهيكل. وغالبًا ما تحتفظ هذه الشركات بعلاقات مصرفية متعددة، وتحتاج إلى منصات مُتطورة لإعداد التقارير المُوحدة والامتثال.

من المتوقع أن ينمو قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة بأسرع وتيرة بين عامي 2024 و2031، مدفوعًا بتزايد توافر الحلول المصرفية المعيارية والقابلة للتطوير والمصممة خصيصًا لتلبية احتياجات الشركات الصغيرة. ومع توسع الشركات الصغيرة والمتوسطة بشكل متزايد في أسواق جديدة واعتمادها الأدوات الرقمية، تُقدم البنوك منصات مُبسطة لإدارة المدفوعات والتدفقات النقدية والتمويل بكفاءة أكبر.

• حسب صناعة المستخدم النهائي

بناءً على قطاع المستخدم النهائي، يُقسّم السوق إلى قطاعات الخدمات المصرفية والمالية والتأمينية، والتصنيع، وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات، والرعاية الصحية، والطاقة والمرافق، وغيرها. وقد استحوذ قطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمينية على أكبر حصة من إيرادات السوق بنسبة 34.15% في عام 2023، حيث تستخدم المؤسسات المالية حلول الخدمات المصرفية للشركات على نطاق واسع لتبسيط خدمات مثل المدفوعات، وتخفيف المخاطر، والامتثال التنظيمي لعملائها من الشركات.

من المتوقع أن يشهد قطاع التصنيع أسرع معدل نمو سنوي مركب بين عامي 2024 و2031، حيث يسعى المصنعون إلى أدوات مالية متكاملة لإدارة سلاسل التوريد العالمية، وتمويل التجارة، ومدفوعات الموردين. ومع تزايد الضغوط لرقمنة العمليات وتحسين تدفقات رأس المال، يتجه المصنعون إلى منصات مصرفية متقدمة لتحسين الرؤية المالية والكفاءة التشغيلية.

تحليل إقليمي لسوق حلول الخدمات المصرفية للشركات العالمية

• سيطرت أمريكا الشمالية على سوق حلول الخدمات المصرفية للشركات بأكبر حصة إيرادات بلغت 38.5٪ في عام 2024، مدفوعة بوجود المؤسسات المالية المتقدمة والاعتماد العالي على تقنيات الخدمات المصرفية الرقمية 
• يعطي العملاء من الشركات في المنطقة الأولوية للرؤية المالية في الوقت الفعلي وإدارة الخزانة والنقد المتكاملة والمنصات الرقمية الآمنة التي توفر الأتمتة والامتثال التنظيمي عبر الخدمات
• ويتم دعم هذا التبني الواسع النطاق من خلال التركيز العالي للمؤسسات المالية الرائدة، والاستثمار المتزايد في الذكاء الاصطناعي والحلول المستندة إلى السحابة، والطلب المتزايد على تجارب الخدمات المصرفية للشركات السلسة القائمة على البيانات، مما يضع أمريكا الشمالية كقائد عالمي في التحول المصرفي الرقمي للشركات.

نظرة عامة على سوق حلول الخدمات المصرفية للشركات في الولايات المتحدة

شكّل سوق حلول الخدمات المصرفية للشركات في الولايات المتحدة 78% من إيرادات أمريكا الشمالية في عام 2023، مدعومًا بمبادرات التحول الرقمي واسعة النطاق وقاعدة عملاء قوية من الشركات في قطاعات مثل التصنيع والرعاية الصحية والتكنولوجيا. ويتزايد الطلب على إدارة النقد المتكاملة، والتمويل التجاري، وأدوات إدارة المخاطر المدعومة بالذكاء الاصطناعي، حيث تقود بنوك كبرى مثل بنك أوف أمريكا وسيتي الابتكار من خلال منصات سحابية أصلية وشراكات في مجال التكنولوجيا المالية المدمجة. وتشجع البيئة التنظيمية الأمريكية، رغم صرامتها، الابتكار من خلال أطر امتثال رقمية واضحة، مما يعزز نمو السوق.

نظرة عامة على سوق حلول الخدمات المصرفية للشركات في أوروبا

من المتوقع أن ينمو سوق حلول الخدمات المصرفية للشركات في أوروبا بمعدل نمو سنوي مركب كبير خلال فترة التوقعات، مدفوعًا بتوجه المنطقة نحو الخدمات المصرفية المفتوحة، وأنظمة الدفع الفوري، والامتثال التنظيمي لمعايير خدمات الدفع الثانية (PSD2) واللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR). وتعتمد البنوك في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي منصات الخدمات المصرفية الرقمية للشركات لتلبية التوقعات المتنامية لعملائها من الشركات، لا سيما في قطاعات مثل الخدمات اللوجستية والسيارات والطاقة. كما يشجع الطلب المتزايد على الحلول المالية العابرة للحدود وخيارات التمويل المستدام البنوك على الترقية إلى منصات مرنة تعتمد على واجهات برمجة التطبيقات (API) تدعم تقارير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية (ESG) والامتثال.

نظرة عامة على سوق حلول الخدمات المصرفية للشركات في المملكة المتحدة

من المتوقع أن يشهد سوق حلول الخدمات المصرفية للشركات في المملكة المتحدة نموًا مطردًا، مدعومًا بدور لندن كمركز مالي عالمي ومنظومة التكنولوجيا المالية النشطة في البلاد. ويساهم التحول إلى الخدمات المصرفية الرقمية بعد خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي، إلى جانب الطلب المتزايد على المنصات السحابية الآمنة، في تعزيز تبني هذه الخدمات في الشركات المتوسطة والكبيرة. وتركز البنوك على تحسين تجربة عملائها من الشركات من خلال إصدار القروض آليًا، والدمج الرقمي، وأدوات تحليل المخاطر القائمة على البيانات. وتوفر الرقابة التنظيمية القوية في المملكة المتحدة وتركيزها على الابتكار بيئة مستقرة لتوسع السوق.

نظرة عامة على سوق حلول الخدمات المصرفية للشركات في ألمانيا

يشهد سوق حلول الخدمات المصرفية للشركات في ألمانيا نموًا سريعًا، مدفوعًا بالقاعدة الصناعية القوية في البلاد والطلب المتزايد على الأدوات المالية الدقيقة من قِبل المصدرين والمصنعين العالميين. وتستثمر البنوك الألمانية بشكل متزايد في منصات الخزينة الرقمية، وأتمتة التمويل التجاري، وحلول إدارة المخاطر القائمة على الذكاء الاصطناعي لتلبية احتياجات العمليات متعددة الجنسيات المعقدة. إضافةً إلى ذلك، تدفع المتطلبات التنظيمية المتعلقة بحماية البيانات وتأمين المعاملات المؤسسات المالية إلى تحديث أنظمتها القديمة مع ضمان الامتثال لمعايير الاتحاد الأوروبي.

نظرة عامة على سوق حلول الخدمات المصرفية للشركات في منطقة آسيا والمحيط الهادئ

من المتوقع أن ينمو سوق حلول الخدمات المصرفية للشركات في منطقة آسيا والمحيط الهادئ بأسرع معدل نمو سنوي مركب قدره 7.5% بين عامي 2024 و2031، مدفوعًا بالتحول الرقمي السريع في المنطقة، وتزايد احتياجات الشركات الصغيرة والمتوسطة في مجال الخدمات المصرفية، ومبادرات التكنولوجيا المالية التي تقودها الحكومات في دول مثل الصين والهند وسنغافورة. ومع توسع اقتصادات منطقة آسيا والمحيط الهادئ، تستثمر البنوك في منصات سحابية تُركز على الهواتف المحمولة لدعم عمليات الدمج الرقمي، وتمويل التجارة عبر الحدود، وإدارة السيولة الفورية. ويساهم صعود شركات التكنولوجيا المالية الإقليمية والدعم التنظيمي للخدمات المصرفية المفتوحة في تسريع الابتكار وتبني هذه الخدمات في مختلف قطاعات الشركات.

نظرة عامة على سوق حلول الخدمات المصرفية للشركات في اليابان

يشهد سوق حلول الخدمات المصرفية للشركات في اليابان نموًا مطردًا، مدعومًا بالبنية التحتية التكنولوجية المتقدمة في البلاد وقاعدة عملاء قوية من الشركات. تُولي البنوك اليابانية الأولوية للأتمتة وتحديث الحوسبة السحابية لتحسين وظائف الخزانة والمخاطر والامتثال. ومع توسع العديد من الشركات المحلية عالميًا، يتزايد الطلب على منصات متكاملة ومتعددة اللغات تقدم حلولًا شاملة للتمويل النقدي والتجاري. إضافةً إلى ذلك، تُعزز شيخوخة السكان في اليابان الطلب على منصات الخدمات المصرفية الرقمية سهلة الاستخدام والتي تتطلب الحد الأدنى من العمليات اليدوية.

نظرة عامة على سوق حلول الخدمات المصرفية للشركات في الصين

استحوذت الصين على أكبر حصة من الإيرادات في منطقة آسيا والمحيط الهادئ عام ٢٠٢٣، مدفوعةً بنموها الاقتصادي السريع، واعتمادها الواسع على التكنولوجيا المالية، ومنظومة دفع رقمية مزدهرة. وتقدم البنوك الصينية بشكل متزايد منصات مُعززة بالذكاء الاصطناعي للشركات الكبرى، مُدمجةً ميزاتٍ مثل الإقراض الذكي، وتمويل التجارة المُعتمد على تقنية بلوكتشين، وإدارة المخاطر في الوقت الفعلي. وتُعزز المبادرات الحكومية التي تُشجع على اليوان الرقمي (e-CNY)، والمدن الذكية، ولوائح الخدمات المصرفية الرقمية الطلب على حلول الخدمات المصرفية للشركات المتقدمة في القطاعين العام والخاص.

حصة سوق حلول الخدمات المصرفية للشركات

الشركات الرائدة في سوق حلول الخدمات المصرفية للشركات العاملة في السوق هي:

• جي بي مورجان تشيس وشركاه (الولايات المتحدة)
• HSBC Holdings plc (المملكة المتحدة)
• بنك أمريكا (الولايات المتحدة)
• سيتي جروب المحدودة (الولايات المتحدة)
• ويلز فارجو وشركاه (الولايات المتحدة)
• دويتشه بنك إيه جي (ألمانيا)
• باركليز بي إل سي (المملكة المتحدة)
• سوسيتيه جنرال (فرنسا)
• ستاندرد تشارترد بي إل سي (المملكة المتحدة)
• بي إن بي باريبا (فرنسا)
• مجموعة UBS AG (سويسرا)
• مجموعة كريدي سويس إيه جي (سويسرا)
• البنك الملكي الكندي (كندا)
• مجموعة ING (هولندا)

التطورات الأخيرة في سوق حلول الخدمات المصرفية للشركات العالمية

• في مايو 2023، أطلق بنك HSBC منصة "حلول التجارة من HSBC" (HTS)، وهي منصة تجارة رقمية متطورة مصممة لتبسيط وتحديث تمويل التجارة العالمية. صُممت هذه المنصة بالتعاون مع CGI، وتتيح رقمنة شاملة، وتتبعًا آنيًا، وتبسيطًا لسير العمل، مما يُحسّن كفاءة عملائه من الشركات بشكل ملحوظ. يُبرز هذا التطور التزام HSBC بالابتكار الرقمي وتحسين تجربة العملاء في عمليات التجارة العالمية.
• في أبريل 2023، أعلن بنك جي بي مورغان تشيس عن توسيع منصته للخدمات المصرفية للشركات، المدعومة بالذكاء الاصطناعي، لتشمل تحليلات متقدمة للتدفقات النقدية التنبؤية وإدارة السيولة في الوقت الفعلي. تدعم المنصة الشركات الكبيرة في تحسين رأس المال العامل، مما يُمكّنها من اتخاذ قرارات مالية أكثر استنارة. تعكس هذه المبادرة استراتيجية البنك لدمج الذكاء الاصطناعي والأدوات القائمة على البيانات لتحسين تقديم الخدمات للعملاء من الشركات ذوي الاحتياجات الخاصة.
• في مارس 2023، أبرم بنك بي إن بي باريبا شراكة مع تينك، المنصة الرائدة للخدمات المصرفية المفتوحة، لتقديم خدمات مُحسّنة لتجميع البيانات المالية وبدء الدفع للعملاء من الشركات في جميع أنحاء أوروبا. يهدف هذا التعاون إلى الاستفادة من أطر عمل PSD2 لتوفير رؤية مُحسّنة للسيولة النقدية، وربط فوري بالحسابات، وإمكانيات دفع رقمية سلسة، مما يُمثل تقدمًا كبيرًا في رقمنة الخدمات المصرفية للشركات.
• في فبراير 2023، أطلق بنك ICICI منصته الرقمية "InstaBIZ Global"، والتي تهدف إلى تقديم خدمات مصرفية دولية للشركات الهندية ذات العمليات الدولية. توفر المنصة حلولاً متكاملة تشمل خدمات التجارة، والصرف الأجنبي، وإدارة الخزينة من خلال واجهة واحدة. تُعد هذه الخطوة جزءًا من رؤية ICICI الأوسع لتبسيط الخدمات المصرفية الدولية للشركات الصغيرة والمتوسطة والشركات الكبيرة، مثل:
• في يناير 2023، أطلق بنك ستاندرد تشارترد منصة تمويل تجاري قائمة على تقنية بلوكتشين، بالشراكة مع تريدلينس، مصممة لتحسين الشفافية وتقليل أوقات معالجة المعاملات التجارية العابرة للحدود. من خلال دمج تقنية بلوكتشين، يهدف البنك إلى تقليل أخطاء التوثيق ومخاطر الاحتيال، مما يعزز ريادته في حلول الخدمات المصرفية للشركات الآمنة والقائمة على التكنولوجيا.

SKU-73003