Global Digital Banking Market
حجم السوق بالمليار دولار أمريكي
CAGR :
% 
USD
9,800.46 Billion
USD
17,413.97 Billion
2024
2032
 فترة التنبؤ |
2025 –2032 |
 حجم السوق (السنة الأساسية) |
USD 9,800.46 Billion |
 حجم السوق (سنة التنبؤ) |
USD 17,413.97 Billion |
 CAGR |
% |
| اللاعبين الرئيسيين في الأسواق |
|
تجزئة سوق الخدمات المصرفية الرقمية العالمية، حسب الخدمات (أنشطة غير معاملاتية، معاملاتية)، نوع النشر (محلي، سحابي)، التكنولوجيا (الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، المدفوعات الرقمية، الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول)، القطاعات (الإعلام والترفيه، التصنيع، التجزئة، الخدمات المصرفية، الرعاية الصحية) - اتجاهات القطاع وتوقعاته حتى عام 2032
حجم سوق الخدمات المصرفية الرقمية
- بلغت قيمة سوق الخدمات المصرفية الرقمية العالمية 9,800.46 مليار دولار أمريكي في عام 2024 ومن المتوقع أن تصل إلى 17,413.97 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2032
- خلال الفترة المتوقعة من 2025 إلى 2032، من المرجح أن ينمو السوق بمعدل نمو سنوي مركب قدره 8.7٪، مدفوعًا في المقام الأول بالاعتماد المتزايد على الخدمات المالية الرقمية
- ويعود هذا النمو إلى عوامل مثل ارتفاع معدل انتشار الهواتف الذكية، والطلب المتزايد على تجارب مصرفية سلسة، والدعم التنظيمي لمبادرات الخدمات المصرفية الرقمية، والتقدم في الحلول المالية المدعومة بالذكاء الاصطناعي.
تحليل سوق الخدمات المصرفية الرقمية
- تشمل الخدمات المصرفية الرقمية مجموعة واسعة من الخدمات المالية التي تعتمد على التكنولوجيا لتوفير تجارب مصرفية سلسة وفعالة وآمنة. وتشمل الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، والخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، والمدفوعات الرقمية، والخدمات المالية المدعومة بالذكاء الاصطناعي.
- يتزايد الطلب على الخدمات المصرفية الرقمية بشكل كبير نتيجةً للاعتماد المتزايد على الهواتف الذكية، وانتشار الإنترنت، والتحول نحو المعاملات غير النقدية. ويساهم التركيز المتزايد على الشمول المالي والدعم التنظيمي لمبادرات الخدمات المصرفية الرقمية في تسريع توسع السوق.
- تبرز أمريكا الشمالية كواحدة من المناطق المهيمنة على الخدمات المصرفية الرقمية، مدفوعة ببنيتها التحتية المالية الراسخة، واعتمادها الواسع النطاق لحلول التكنولوجيا المالية، والأطر التنظيمية التي تشجع الابتكار.
- على سبيل المثال، شهد عدد مستخدمي الخدمات المصرفية الرقمية في الولايات المتحدة زيادة مطردة. بدءًا من البنوك التقليدية التي تتبنى التحول الرقمي وصولًا إلى بروز البنوك الرقمية وشركات التكنولوجيا المالية الناشئة، لا تتصدر أمريكا الشمالية فقط في تبني هذه الخدمات، بل تقود أيضًا الابتكار في منظومة الخدمات المصرفية الرقمية العالمية.
- عالميًا، تُعدّ منصات الخدمات المصرفية الرقمية من أهم مكونات الخدمات المالية الحديثة ، حيث تلعب دورًا محوريًا في ضمان الكفاءة والأمان وسهولة الوصول في العمليات المصرفية. ويواصل دمج الذكاء الاصطناعي وتقنية البلوك تشين والحوسبة السحابية إعادة تعريف التجربة المصرفية.
نطاق التقرير وتقسيم سوق الخدمات المصرفية الرقمية
|
صفات |
رؤى رئيسية حول سوق الخدمات المصرفية الرقمية |
|
القطاعات المغطاة |
|
|
الدول المغطاة |
أمريكا الشمالية
أوروبا
آسيا والمحيط الهادئ
الشرق الأوسط وأفريقيا
أمريكا الجنوبية
|
|
اللاعبون الرئيسيون في السوق |
|
|
فرص السوق |
|
|
مجموعات معلومات البيانات ذات القيمة المضافة |
بالإضافة إلى الرؤى حول سيناريوهات السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو والتجزئة والتغطية الجغرافية واللاعبين الرئيسيين، تتضمن تقارير السوق التي تم تنظيمها بواسطة Data Bridge Market Research أيضًا تحليل الاستيراد والتصدير، ونظرة عامة على القدرة الإنتاجية، وتحليل استهلاك الإنتاج، وتحليل اتجاه الأسعار، وسيناريو تغير المناخ، وتحليل سلسلة التوريد، وتحليل سلسلة القيمة، ونظرة عامة على المواد الخام / المواد الاستهلاكية، ومعايير اختيار البائعين، وتحليل PESTLE، وتحليل بورتر، والإطار التنظيمي. |
اتجاهات سوق الخدمات المصرفية الرقمية
"زيادة اعتماد الذكاء الاصطناعي والبلوك تشين والتكامل السحابي"
- أحد الاتجاهات البارزة في سوق الخدمات المصرفية الرقمية العالمية هو التبني المتزايد للذكاء الاصطناعي (AI) والبلوك تشين والحلول المصرفية القائمة على السحابة
- تعمل هذه التقنيات المتقدمة على تعزيز كفاءة وأمان وتخصيص الخدمات المصرفية الرقمية من خلال أتمتة العمليات المالية وتحسين اكتشاف الاحتيال وتمكين المعاملات السلسة في الوقت الفعلي.
- على سبيل المثال، تعمل برامج الدردشة الآلية المدعومة بالذكاء الاصطناعي والمساعدون الافتراضيون على إحداث ثورة في خدمة العملاء من خلال توفير الدعم الفوري ومنع الاحتيال والتوصيات المالية، مما يقلل من الحاجة إلى الزيارات البنكية الفعلية.
- يعمل تكامل Blockchain على تحسين الشفافية والأمان في المعاملات الرقمية، وتقليل مخاطر الاحتيال، وتعزيز معالجة الدفع عبر الحدود
- تتيح حلول الخدمات المصرفية المستندة إلى السحابة للمؤسسات المالية توسيع نطاق العمليات بكفاءة، مما يضمن تخزين البيانات بشكل آمن، والامتثال المبسط، وتقليل تكاليف البنية التحتية
- يؤدي هذا الاتجاه إلى إعادة تشكيل القطاع المصرفي، مما يؤدي إلى زيادة الشمول المالي، وتحسين تجارب العملاء، وزيادة الطلب على الحلول المصرفية الآمنة المعتمدة على التكنولوجيا في جميع أنحاء العالم.
ديناميكيات سوق الخدمات المصرفية الرقمية
سائق
"الحاجة المتزايدة نتيجة التحول الرقمي في الخدمات المصرفية"
- يساهم الطلب المتزايد على الحلول المصرفية المريحة والآمنة والفعالة بشكل كبير في التبني السريع للخدمات المصرفية الرقمية في جميع أنحاء العالم
- مع تحول المستهلكين والشركات نحو المعاملات غير النقدية والخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والخدمات المالية عبر الإنترنت، تستمر الحاجة إلى منصات مصرفية رقمية سلسة وآمنة في النمو
- تتطور نماذج الخدمات المصرفية التقليدية، حيث تستثمر المؤسسات المالية في الأتمتة التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي، وأمان البلوك تشين، والبنية التحتية المصرفية القائمة على السحابة لتعزيز تجارب العملاء والكفاءة التشغيلية.
- تسلط التطورات المستمرة في حلول التكنولوجيا المالية الضوء بشكل أكبر على الطلب على أنظمة الدفع في الوقت الفعلي، والكشف عن الاحتيال باستخدام الذكاء الاصطناعي، والمصادقة البيومترية، مما يضمن تجارب مصرفية أسرع وأكثر أمانًا وتخصيصًا.
- مع تزايد عدد الأفراد والشركات الذين يتبنون نهج الخدمات المصرفية الرقمية، يرتفع الطلب على الحلول المصرفية المبتكرة، مما يؤدي إلى توسيع السوق والشمول المالي
على سبيل المثال،
- في مارس 2023، ووفقًا لتقرير صادر عن البنك الدولي، كان لدى ما يقرب من 76% من البالغين حول العالم حساب مصرفي رقمي، مما يعكس التحول المتزايد نحو الشمول المالي الرقمي. ويمثل هذا التوجه محركًا رئيسيًا لسوق الخدمات المصرفية الرقمية العالمية، حيث تواصل المؤسسات المالية توسيع عروضها الرقمية.
- في أكتوبر 2022، سلط تقرير صادر عن شركة ماكينزي آند كومباني الضوء على أن أكثر من 90% من التفاعلات المصرفية في أمريكا الشمالية وأوروبا تتم رقميًا، مما يؤكد على تفضيل المستهلكين المتزايد لتطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، ودردشة الروبوتات التي تعمل بالذكاء الاصطناعي، والمدفوعات الرقمية.
- نتيجة للطلب المتزايد على الخدمات المالية الرقمية، وتعزيز الأمن السيبراني، وتجارب الخدمات المصرفية التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي، يشهد سوق الخدمات المصرفية الرقمية العالمي نموًا سريعًا، مما يعيد تشكيل مستقبل الصناعة المالية.
فرصة
"تحويل الخدمات المصرفية من خلال دمج الذكاء الاصطناعي"
- تعمل منصات الخدمات المصرفية الرقمية المدعومة بالذكاء الاصطناعي على إحداث ثورة في صناعة الخدمات المالية من خلال تمكين تجارب مخصصة للغاية، وتعزيز الأمان، والأتمتة الذكية للعمليات المصرفية
- يمكن لخوارزميات الذكاء الاصطناعي تحليل كميات هائلة من البيانات المالية في الوقت الفعلي للكشف عن الأنشطة الاحتيالية، والتوصية بمنتجات مالية مخصصة، وأتمتة خدمة العملاء، وبالتالي تعزيز عملية اتخاذ القرار وتحسين رضا العملاء.
- بالإضافة إلى ذلك، يساعد تكامل الذكاء الاصطناعي في تسجيل الائتمان وتقييم المخاطر والموافقة على القروض، مما يتيح للمؤسسات المالية خدمة السكان الذين لا يحصلون على الخدمات المصرفية بشكل أكثر كفاءة ودقة.
على سبيل المثال،
- في يناير 2025، وفقًا لتقرير نشرته شركة PwC، من المتوقع أن تساهم الذكاء الاصطناعي بأكثر من تريليون دولار أمريكي في صناعة الخدمات المصرفية العالمية بحلول عام 2030، وذلك في المقام الأول من خلال تعزيز الإنتاجية وتخصيص التجارب المصرفية وخفض التكاليف التشغيلية.
- في أكتوبر 2023، سلطت دراسة أجرتها شركة أكسنتشر الضوء على أن البنوك التي تستخدم روبوتات الدردشة المدعومة بالذكاء الاصطناعي والوكلاء الافتراضيين حققت ما يصل إلى 30% من وفورات التكلفة في عمليات دعم العملاء، مع تحسين مشاركة العملاء ورضاهم بشكل كبير.
- لا يؤدي دمج الذكاء الاصطناعي في الخدمات المصرفية الرقمية إلى تبسيط العمليات الداخلية فحسب، بل يؤدي أيضًا إلى أوقات معاملات أسرع، ورؤى مالية تنبؤية، وتقليل الأخطاء البشرية
ضبط النفس/التحدي
"ارتفاع تكاليف البنية التحتية والامتثال يعيق اختراق السوق"
- تشكل التكلفة العالية لتنفيذ وصيانة البنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية تحديًا كبيرًا للسوق، وخاصة بالنسبة للمؤسسات المالية الصغيرة والمتوسطة الحجم وفي الاقتصادات النامية
- يتطلب بناء منصات رقمية آمنة وقابلة للتطوير استثمارًا كبيرًا في الأمن السيبراني والبنية التحتية السحابية وأنظمة الذكاء الاصطناعي والامتثال للأطر التنظيمية المعقدة، مما قد يضغط على الموارد المالية والفنية.
- قد يمنع حاجز التكلفة هذا البنوك الصغيرة واتحادات الائتمان من المنافسة مع المؤسسات الأكبر حجمًا والأكثر خبرة في مجال التكنولوجيا أو شركات التكنولوجيا المالية، وبالتالي الحد من الابتكار والشمول في السوق
على سبيل المثال،
- في نوفمبر 2024، وفقًا لتقرير صادر عن معهد كابجيميني للأبحاث، أشار أكثر من 65% من البنوك الصغيرة والمتوسطة الحجم إلى قيود الميزانية وتكاليف التنفيذ المرتفعة كعقبات أساسية أمام تطوير قدراتها المصرفية الرقمية.
- في سبتمبر 2023، وجدت دراسة أجرتها شركة ديلويت أن تكاليف الامتثال للخدمات المصرفية الرقمية قد زادت بنسبة 20% على أساس سنوي، وخاصة في المناطق التي لديها قوانين أكثر صرامة بشأن خصوصية البيانات المالية، مثل الاتحاد الأوروبي وأجزاء من منطقة آسيا والمحيط الهادئ.
- ونتيجة لذلك، فإن محدودية الوصول إلى رأس المال وارتفاع تكاليف التشغيل يمكن أن يؤدي إلى تأخير التحول الرقمي، وتقليل القدرة التنافسية، وخلق عدم المساواة في الوصول إلى الخدمات المصرفية الحديثة.
- وللتغلب على هذا التحدي، يستكشف اللاعبون في الصناعة الشراكات الاستراتيجية وحلول الخدمات المصرفية المعيارية والمنصات الرقمية المشتركة لتقليل التكاليف وتوسيع نطاق الوصول إلى الخدمات المالية الرقمية.
نطاق سوق الخدمات المصرفية الرقمية
يتم تقسيم السوق على أساس الخدمات ونوع النشر والتكنولوجيا والصناعات،
|
التجزئة |
التجزئة الفرعية |
|
حسب الخدمات |
|
|
حسب نوع النشر |
|
|
حسب التكنولوجيا |
|
|
حسب الصناعات
|
|
تحليل إقليمي لسوق الخدمات المصرفية الرقمية
"أمريكا الشمالية هي المنطقة المهيمنة في سوق الخدمات المصرفية الرقمية"
- تهيمن أمريكا الشمالية على سوق الخدمات المصرفية الرقمية العالمية، مدعومة بنظام بيئي مالي قوي، وتبني سريع لحلول التكنولوجيا المالية المتقدمة، وتركيز كبير من المستهلكين المهتمين بالتكنولوجيا.
- وتتمتع الولايات المتحدة بحصة كبيرة بفضل قطاعها المصرفي الناضج، واستخدامها الواسع النطاق للقنوات الرقمية، والدعم التنظيمي القوي للابتكار في الخدمات المالية.
- أدى وجود البنوك الرقمية الكبرى والشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية والمؤسسات المالية الراسخة التي تستثمر بكثافة في تقنيات الذكاء الاصطناعي والبلوك تشين والأمن السيبراني إلى تسريع التحول الرقمي في جميع أنحاء المنطقة
- بالإضافة إلى ذلك، تساهم البنية التحتية المتطورة ، واللوائح المصرفية المفتوحة المواتية، والتحول المتزايد نحو المدفوعات غير التلامسية ومنصات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول في هيمنة المنطقة.
- إن الطلب المتزايد من المستهلكين على إمكانية الوصول إلى الخدمات المصرفية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع ، والتجارب الرقمية السلسة، والخدمات المالية الشخصية يدفع البنوك إلى تعزيز قدراتها الرقمية، مما يؤدي إلى المزيد من التوسع في السوق
من المتوقع أن تسجل منطقة آسيا والمحيط الهادئ أعلى معدل نمو
- من المتوقع أن تشهد منطقة آسيا والمحيط الهادئ أعلى معدل نمو في سوق الخدمات المصرفية الرقمية ، مدفوعًا بالتحول الرقمي السريع، وتوسع انتشار الإنترنت، والاعتماد المتزايد على الهواتف الذكية والخدمات المالية عبر الهاتف المحمول.
- تبرز دول مثل الصين والهند وإندونيسيا كأسواق رئيسية بسبب أعداد سكانها الكبيرة غير المصرفية ، ومبادرات الشمول المالي المتزايدة، والطلب المتزايد على الحلول المصرفية المريحة التي يمكن الوصول إليها.
- أصبحت الهند ، بفضل مبادراتها الحكومية، مثل " الهند الرقمية" و"واجهة المدفوعات الموحدة" ، رائدةً عالميًا في المعاملات الرقمية الفورية. ويساهم النمو السريع في ابتكارات التكنولوجيا المالية والشراكات بين البنوك ومقدمي التكنولوجيا في تعزيز النمو.
- تستمر الصين في الهيمنة من خلال شركات التكنولوجيا العملاقة مثل علي بابا وتينسنت ، والتي أحدثت محافظها الرقمية وأنظمتها البيئية المالية ثورة في الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والمدفوعات.
- وتشهد المنطقة أيضًا استثمارات أجنبية مباشرة كبيرة في مجال التكنولوجيا المالية، إلى جانب الإصلاحات التنظيمية التي تهدف إلى تشجيع تراخيص الخدمات المصرفية الرقمية والابتكار
- مع استمرار تحسن البنية التحتية الرقمية وزيادة اعتماد الهواتف الذكية، أصبح قطاع الخدمات المصرفية الرقمية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ على أهبة الاستعداد لتحقيق نمو مستدام ومتسارع ، مما يوفر فرصًا هائلة لكل من الشركات القائمة والوافدين الجدد.
حصة سوق الخدمات المصرفية الرقمية
يُقدم المشهد التنافسي في السوق تفاصيل لكل منافس. تشمل هذه التفاصيل لمحة عامة عن الشركة، وبياناتها المالية، وإيراداتها المحققة، وإمكانياتها السوقية، والاستثمار في البحث والتطوير، ومبادراتها التسويقية الجديدة، وحضورها العالمي، ومواقع ومرافق الإنتاج، وقدراتها الإنتاجية، ونقاط قوتها وضعفها، وإطلاق المنتجات، ونطاقها، وهيمنة تطبيقاتها. تتعلق نقاط البيانات المذكورة أعلاه فقط بتركيز الشركات على السوق.
الشركات الرائدة الرئيسية العاملة في السوق هي:
- شركة Appway AG (سويسرا)
- بنك نيويورك ميلون كوربوريشن (الولايات المتحدة)
- شركة كريلوجيكس ايه جي (سويسرا)
- ebankIT (البرتغال)
- إيترونيكا (ليتوانيا)
- شركة فيدور سوليوشنز إيه جي (ألمانيا)
- فيناسترا (المملكة المتحدة)
- هالكوم (سلوفينيا)
- ieDigital (المملكة المتحدة)
- إنفوسيس المحدودة (الهند)
- شركة إنتلكت ديزاين أرينا المحدودة (الهند)
- المقر الرئيسي لشركة تيمينوس (سويسرا)
- شركة NETinfo Plc (قبرص)
- NF Innova (صربيا)
- أوراكل (الولايات المتحدة)
- SAP (ألمانيا)
- سوبرا ستيريا (فرنسا)
- شركة تاتا للخدمات الاستشارية المحدودة (الهند)
- Technisys (الأرجنتين / الآن جزء من SoFi، الولايات المتحدة)
- وورلدلاين (فرنسا)
أحدث التطورات في سوق الخدمات المصرفية الرقمية العالمية
- في ديسمبر 2022، أبرمت فيناسترا شراكة مع فيم، منصة المدفوعات الإلكترونية العالمية، لتعزيز قدرات المؤسسات المالية. مكّن هذا التعاون البنوك والجهات الأخرى من تحديث أنظمة الدفع الخاصة بها وتزويد العملاء بحلول رقمية متطورة للحسابات المدينة والحسابات الدائنة لتحسين الكفاءة.
- في نوفمبر 2022، دخلت فيناسترا في شراكة مع Modefin، وهي منصة للخدمات المصرفية الرقمية، لتقديم حلول تكنولوجية مالية مبتكرة مصممة خصيصًا للبنوك في الأسواق الأفريقية والهندية، بهدف تعزيز التحول الرقمي وتوسيع الشمول المالي في هذه المناطق سريعة النمو.
- في أبريل 2022، استحوذت شركة Fiserv, Inc. على Finxact لتعزيز قدراتها الرقمية، مما يتيح للمؤسسات المالية تقديم خدمات مصرفية رقمية مبتكرة ومتميزة تعمل على تحسين تجربة العملاء ودعم تقديم المنتجات بسرعة.
- في يوليو 2021، دخلت تيمينوس في شراكة مع بنك UBL لتقديم وتطبيق حلول مصرفية رقمية من الجيل التالي. يهدف هذا التعاون إلى دفع عجلة التحول الرقمي لبنك UBL عبر جميع القنوات والمنتجات وشرائح العملاء، ودعم عملياته المحلية وتوسعه الدولي.
- في أبريل 2021، تعاونت NCR مع Google Cloud لتوسيع نطاق توفر مجموعة برامجها المصرفية الرقمية على السحابة. وشمل ذلك خدمات قنوات NCR للخدمات المصرفية للأفراد ومنصة معالجة المدفوعات، مما عزز قابلية التوسع والأداء وإمكانية الوصول للمؤسسات المالية.
SKU-
احصل على إمكانية الوصول عبر الإنترنت إلى التقرير الخاص بأول سحابة استخبارات سوقية في العالم
- لوحة معلومات تحليل البيانات التفاعلية
- لوحة معلومات تحليل الشركة للفرص ذات إمكانات النمو العالية
- إمكانية وصول محلل الأبحاث للتخصيص والاستعلامات
- تحليل المنافسين باستخدام لوحة معلومات تفاعلية
- آخر الأخبار والتحديثات وتحليل الاتجاهات
- استغل قوة تحليل المعايير لتتبع المنافسين بشكل شامل
Table of Content
1 INTRODUCTION
1.1 OBJECTIVES OF THE STUDY
1.2 MARKET DEFINITION
1.3 OVERVIEW OF GLOBAL DIGITAL BANKING MARKET
1.4 CURRENCY AND PRICING
1.5 LIMITATION
1.6 MARKETS COVERED
2 MARKET SEGMENTATION
2.1 KEY TAKEAWAYS
2.2 ARRIVING AT THE GLOBAL DIGITAL BANKING MARKET
2.2.1 VENDOR POSITIONING GRID
2.2.2 TECHNOLOGY LIFE LINE CURVE
2.2.3 MARKET GUIDE
2.2.4 COMPANY POSITIONING GRID
2.2.5 MULTIVARIATE MODELLING
2.2.6 STANDARDS OF MEASUREMENT
2.2.7 TOP TO BOTTOM ANALYSIS
2.2.8 VENDOR SHARE ANALYSIS
2.2.9 DATA POINTS FROM KEY PRIMARY INTERVIEWS
2.2.10 DATA POINTS FROM KEY SECONDARY DATABASES
2.3 GLOBAL DIGITAL BANKING MARKET: RESEARCH SNAPSHOT
2.4 ASSUMPTIONS
3 MARKET OVERVIEW
3.1 DRIVERS
3.2 RESTRAINTS
3.3 OPPORTUNITIES
3.4 CHALLENGES
4 EXECUTIVE SUMMARY
5 PREMIUM INSIGHTS
5.1 INDUSTRY ANALYSIS & FUTURISTIC SCENARIO
5.2 PENETRATION AND GROWTH POSPECT MAPPING
5.3 COMPETITOR KEY PRICING STRATEGIES
5.4 TECHNOLOGY ANALYSIS
5.4.1 KEY TECHNOLOGIES
5.4.2 COMPLEMENTARY TECHNOLOGIES
5.4.3 ADJACENT TECHNOLOGIES
FIGURE 1 TECHNOLOGY MATRIX
Company Product/Service offered
5.5 COMPANY COMPETITIVE ANALYSIS
5.5.1 STRATEGIC DEVELOPMENT
5.5.2 TECHNOLOGY IMPLEMENTATION PROCESS
5.5.2.1. CHALLENGES
5.5.2.2. INHOUSE IMPLEMENTATION/OUTSOURCED (THIRD PARTY) IMPLEMENTATION
5.5.3 TECHNOLOGY SPEND OF COMPANY
5.5.4 CUSTOMER BASE
5.5.5 SERVICE POSITIONING
5.5.6 CUSTOMER FEEDBACK/RATING (B2B OR B2C)
5.5.7 APPLICATION REACH
5.5.8 SERVICE PLATFORM MATRIX
FIGURE 2 COMPANY COMPARATIVE ANALYSIS
Parameters Company A
Market Share
Growth (%)
Target Audience
Price Structure
Market Strategies
Customer Feedback
Service Positioning
Customer Feedback/Rating
Strategic Development
Acquisitions & its value (USD Million)
Application Reach
FIGURE 3 COMPANY SERVICE PLATFORM MATRIX
5.6 FUNDING DETAILS—INVESTOR DETAILS , REASON OF INVESTMENT FROM INVESTOR
5.7 USED CASES & ITS ANALYSIS
FIGURE 4 USED CASE ANALYSIS
Company Product/Service offered
6 GLOBAL DIGITAL BANKING MARKET, BY BANKING TYPE
6.1 OVERVIEW
6.2 RETAIL BANKING
6.2.1 BY TECHNOLOGY
6.2.1.1. INTERNET OF THINGS
6.2.1.2. CHATBOTS
6.2.1.3. MACHINE LEARNING
6.2.1.4. BIG DATA AND ADVANCE ANALYTICS
6.2.1.5. ROBOTIC PROCESS AUTOMATION (RPA)
6.2.1.6. OTHERS
6.3 CORPORATE BANKING
6.3.1 BY TECHNOLOGY
6.3.1.1. INTERNET OF THINGS
6.3.1.2. CHATBOTS
6.3.1.3. MACHINE LEARNING
6.3.1.4. BIG DATA AND ADVANCE ANALYTICS
6.3.1.5. ROBOTIC PROCESS AUTOMATION (RPA)
6.3.1.6. OTHERS
6.4 INVESTMENT BANKING
6.4.1 BY TECHNOLOGY
6.4.1.1. INTERNET OF THINGS
6.4.1.2. CHATBOTS
6.4.1.3. MACHINE LEARNING
6.4.1.4. BIG DATA AND ADVANCE ANALYTICS
6.4.1.5. ROBOTIC PROCESS AUTOMATION (RPA)
6.4.1.6. OTHERS
7 GLOBAL DIGITAL BANKING MARKET, BY SERVICE TYPE
7.1 OVERVIEW
7.2 TRANSACTIONAL
7.2.1 CASH DEPOSIT AND WITHRAWAL
7.2.2 LOANS
7.2.3 FUND TRANSFER
7.2.4 AUTO-DEBIT/AUTO CREDIT SERVICES
7.3 NON-TRANSACTIONAL
7.3.1 INFORMATION SECURITY
7.3.2 FINANCIAL PLANNING
7.3.3 RISK MANAGEMENT
7.3.4 STOCK ADVISORY
8 GLOBAL DIGITAL BANKING MARKET, BY OFFERING
8.1 OVERVIEW
8.2 SOLUTIONS
8.2.1 PAYMENTS/TRANSACTION MONITORING
8.2.2 CUSTOMER AND OMNI CHANNEL MANAGEMENT
8.2.3 RISK MANAGEMENT
8.2.4 ANTI-MONEY LAUNDERING AND FRAUD DETECTION
8.2.5 PROCESSING SERVICES
8.2.6 OTHERS
8.3 SERVICES
8.3.1 BUSINESS PROCESS-AS-A-SERVICE (BPAAS)
8.3.2 SOFTWARE-AS-A-SERVICE (SAAS)
8.3.3 PLATFORM-AS-A-SERVICE (PAAS)
8.3.4 INFRASTRUCTUREAS-A-SERVICE (IAAS)
9 GLOBAL DIGITAL BANKING MARKET, BY DEPLOYMENT MODEL
9.1 OVERVIEW
9.2 CLOUD
9.2.1 HYBRID
9.2.2 PUBLIC
9.2.3 PRIVATE
9.3 ON-PREMISE
10 GLOBAL DIGITAL BANKING MARKET, BY BANKING MODE
10.1 OVERVIEW
10.2 WINDOWS
10.3 LINUX
10.4 MAC
10.5 MOBILE
10.5.1 ANDROID
10.5.2 IPHONE & IPAD
11 GLOBAL DIGITAL BANKING MARKET, BY OPERATING MODEL
11.1 OVERVIEW
11.2 ONLINE BANKING
11.3 MOBILE BANKING
12 GLOBAL DIGITAL BANKING MARKET, BY END USER
12.1 OVERVIEW
12.2 INDIVIDUALS
12.2.1 BY OFFERING
12.2.1.1. SOLUTION
12.2.1.1.1. PAYMENTS/TRANSACTION MONITORING
12.2.1.1.2. CUSTOMER AND OMNI CHANNEL MANAGEMENT
12.2.1.1.3. RISK MANAGEMENT
12.2.1.1.4. ANTI-MONEY LAUNDERING AND FRAUD DETECTION
12.2.1.1.5. PROCESSING SERVICES
12.2.1.1.6. OTHERS
12.2.1.2. SERVICES
12.2.1.2.1. BUSINESS PROCESS-AS-A-SERVICE (BPAAS)
12.2.1.2.2. SOFTWARE-AS-A-SERVICE (SAAS)
12.2.1.2.3. PLATFORM-AS-A-SERVICE (PAAS)
12.2.1.2.4. INFRASTRUCTUREAS-A-SERVICE (IAAS)
12.3 CORPORATES
12.3.1 BY OFFERING
12.3.1.1. SOLUTION
12.3.1.1.1. PAYMENTS/TRANSACTION MONITORING
12.3.1.1.2. CUSTOMER AND OMNI CHANNEL MANAGEMENT
12.3.1.1.3. RISK MANAGEMENT
12.3.1.1.4. ANTI-MONEY LAUNDERING AND FRAUD DETECTION
12.3.1.1.5. PROCESSING SERVICES
12.3.1.1.6. OTHERS
12.3.1.2. SERVICES
12.3.1.2.1. BUSINESS PROCESS-AS-A-SERVICE (BPAAS)
12.3.1.2.2. SOFTWARE-AS-A-SERVICE (SAAS)
12.3.1.2.3. PLATFORM-AS-A-SERVICE (PAAS)
12.3.1.2.4. INFRASTRUCTUREAS-A-SERVICE (IAAS)
12.3.2 BY OWNERSHIP
12.3.2.1. PUBLIC
12.3.2.2. PRIVATE
12.4 INVESTMENT INSTITUTIONS
12.4.1 BY OFFERING
12.4.1.1. SOLUTION
12.4.1.1.1. PAYMENTS/TRANSACTION MONITORING
12.4.1.1.2. CUSTOMER AND OMNI CHANNEL MANAGEMENT
12.4.1.1.3. RISK MANAGEMENT
12.4.1.1.4. ANTI-MONEY LAUNDERING AND FRAUD DETECTION
12.4.1.1.5. PROCESSING SERVICES
12.4.1.1.6. OTHERS
12.4.1.2. SERVICES
12.4.1.2.1. BUSINESS PROCESS-AS-A-SERVICE (BPAAS)
12.4.1.2.2. SOFTWARE-AS-A-SERVICE (SAAS)
12.4.1.2.3. PLATFORM-AS-A-SERVICE (PAAS)
12.4.1.2.4. INFRASTRUCTUREAS-A-SERVICE (IAAS)
12.5 GOVERNMENT
12.5.1 BY OFFERING
12.5.1.1. SOLUTION
12.5.1.1.1. PAYMENTS/TRANSACTION MONITORING
12.5.1.1.2. CUSTOMER AND OMNI CHANNEL MANAGEMENT
12.5.1.1.3. RISK MANAGEMENT
12.5.1.1.4. ANTI-MONEY LAUNDERING AND FRAUD DETECTION
12.5.1.1.5. PROCESSING SERVICES
12.5.1.1.6. OTHERS
12.5.1.2. SERVICES
12.5.1.2.1. BUSINESS PROCESS-AS-A-SERVICE (BPAAS)
12.5.1.2.2. SOFTWARE-AS-A-SERVICE (SAAS)
12.5.1.2.3. PLATFORM-AS-A-SERVICE (PAAS)
12.5.1.2.4. INFRASTRUCTUREAS-A-SERVICE (IAAS)
13 GLOBAL DIGITAL BANKING MARKET, BY REGION
13.1 GLOBAL DIGITAL BANKING MARKET, (ALL SEGMENTATION PROVIDED ABOVE IS REPRESENTED IN THIS CHAPTER BY COUNTRY)
13.2 NORTH AMERICA
13.2.1 U.S.
13.2.2 CANADA
13.2.3 MEXICO
13.3 EUROPE
13.3.1 GERMANY
13.3.2 FRANCE
13.3.3 U.K.
13.3.4 ITALY
13.3.5 SPAIN
13.3.6 RUSSIA
13.3.7 TURKEY
13.3.8 BELGIUM
13.3.9 NETHERLANDS
13.3.10 SWITZERLAND
13.3.11 REST OF EUROPE
13.4 ASIA PACIFIC
13.4.1 JAPAN
13.4.2 CHINA
13.4.3 SOUTH KOREA
13.4.4 INDIA
13.4.5 AUSTRALIA
13.4.6 SINGAPORE
13.4.7 THAILAND
13.4.8 MALAYSIA
13.4.9 INDONESIA
13.4.10 PHILIPPINES
13.4.11 REST OF ASIA PACIFIC
13.5 SOUTH AMERICA
13.5.1 BRAZIL
13.5.2 ARGENTINA
13.5.3 REST OF SOUTH AMERICA
13.6 MIDDLE EAST AND AFRICA
13.6.1 SOUTH AFRICA
13.6.2 EGYPT
13.6.3 SAUDI ARABIA
13.6.4 U.A.E
13.6.5 ISRAEL
13.6.6 REST OF MIDDLE EAST AND AFRICA
14 GLOBAL DIGITAL BANKING MARKET,COMPANY LANDSCAPE
14.1 COMPANY SHARE ANALYSIS: GLOBAL
14.2 COMPANY SHARE ANALYSIS: NORTH AMERICA
14.3 COMPANY SHARE ANALYSIS: EUROPE
14.4 COMPANY SHARE ANALYSIS: ASIA-PACIFIC
14.5 MERGERS & ACQUISITIONS
14.6 NEW PRODUCT DEVELOPMENT AND APPROVALS
14.7 EXPANSIONS
14.8 REGULATORY CHANGES
14.9 PARTNERSHIP AND OTHER STRATEGIC DEVELOPMENTS
15 GLOBAL DIGITAL BANKING MARKET, SWOT AND DBMR ANALYSIS
16 GLOBAL DIGITAL BANKING MARKET, COMPANY PROFILE
16.1 INTELLECT DESIGN ARENA LIMITED
16.1.1 COMPANY SNAPSHOT
16.1.2 REVENUE ANALYSIS
16.1.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.1.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.2 ORACLE CORPORATION
16.2.1 COMPANY SNAPSHOT
16.2.2 REVENUE ANALYSIS
16.2.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.2.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.3 SAP SE
16.3.1 COMPANY SNAPSHOT
16.3.2 REVENUE ANALYSIS
16.3.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.3.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.4 TEMENOS AG
16.4.1 COMPANY SNAPSHOT
16.4.2 REVENUE ANALYSIS
16.4.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.4.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.5 TATA CONSULTANCY SERVICES
16.5.1 COMPANY SNAPSHOT
16.5.2 REVENUE ANALYSIS
16.5.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.5.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.6 FIDOR SOLUTIONS AG
16.6.1 COMPANY SNAPSHOT
16.6.2 REVENUE ANALYSIS
16.6.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.6.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.7 SOPRA BANKING SOFTWARE
16.7.1 COMPANY SNAPSHOT
16.7.2 REVENUE ANALYSIS
16.7.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.7.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.8 TECHNISYS S.A.
16.8.1 COMPANY SNAPSHOT
16.8.2 REVENUE ANALYSIS
16.8.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.8.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.9 SAB
16.9.1 COMPANY SNAPSHOT
16.9.2 REVENUE ANALYSIS
16.9.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.9.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.1 ETRONIKA
16.10.1 COMPANY SNAPSHOT
16.10.2 REVENUE ANALYSIS
16.10.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.10.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.11 APPWAY AG
16.11.1 COMPANY SNAPSHOT
16.11.2 REVENUE ANALYSIS
16.11.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.11.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.12 MELLON CORPORATION
16.12.1 COMPANY SNAPSHOT
16.12.2 REVENUE ANALYSIS
16.12.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.12.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.13 EBANK IT
16.13.1 COMPANY SNAPSHOT
16.13.2 REVENUE ANALYSIS
16.13.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.13.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.14 CREALOGIX AG
16.14.1 COMPANY SNAPSHOT
16.14.2 REVENUE ANALYSIS
16.14.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.14.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.15 FINASTRA
16.15.1 COMPANY SNAPSHOT
16.15.2 REVENUE ANALYSIS
16.15.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.15.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.16 IEDIGITAL
16.16.1 COMPANY SNAPSHOT
16.16.2 REVENUE ANALYSIS
16.16.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.16.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.17 NF INNOVA
16.17.1 COMPANY SNAPSHOT
16.17.2 REVENUE ANALYSIS
16.17.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.17.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.18 NCR CORPORATION
16.18.1 COMPANY SNAPSHOT
16.18.2 REVENUE ANALYSIS
16.18.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.18.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.19 NCINO
16.19.1 COMPANY SNAPSHOT
16.19.2 REVENUE ANALYSIS
16.19.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.19.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.2 MULESOFT
16.20.1 COMPANY SNAPSHOT
16.20.2 REVENUE ANALYSIS
16.20.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.20.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.21 ALKAMI
16.21.1 COMPANY SNAPSHOT
16.21.2 REVENUE ANALYSIS
16.21.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.21.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.22 D3 BANKING TECHNOLOGY
16.22.1 COMPANY SNAPSHOT
16.22.2 REVENUE ANALYSIS
16.22.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.22.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.23 COR FINANCIAL SOLUTION LTD
16.23.1 COMPANY SNAPSHOT
16.23.2 REVENUE ANALYSIS
16.23.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.23.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.24 VSOFT CORPORATION
16.24.1 COMPANY SNAPSHOT
16.24.2 REVENUE ANALYSIS
16.24.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.24.4 RECENT DEVELOPMENTS
NOTE: THE COMPANIES PROFILED IS NOT EXHAUSTIVE LIST AND IS AS PER OUR PREVIOUS CLIENT REQUIREMENT. WE PROFILE MORE THAN 100 COMPANIES IN OUR STUDIES AND HENCE THE LIST OF COMPANIES CAN BE MODIFIED OR REPLACED ON REQUEST.
17 CONCLUSION
18 QUESTIONNAIRE
19 RELATED REPORTS
20 ABOUT DATA BRIDGE MARKET RESEARCH
منهجية البحث
يتم جمع البيانات وتحليل سنة الأساس باستخدام وحدات جمع البيانات ذات أحجام العينات الكبيرة. تتضمن المرحلة الحصول على معلومات السوق أو البيانات ذات الصلة من خلال مصادر واستراتيجيات مختلفة. تتضمن فحص وتخطيط جميع البيانات المكتسبة من الماضي مسبقًا. كما تتضمن فحص التناقضات في المعلومات التي شوهدت عبر مصادر المعلومات المختلفة. يتم تحليل بيانات السوق وتقديرها باستخدام نماذج إحصائية ومتماسكة للسوق. كما أن تحليل حصة السوق وتحليل الاتجاهات الرئيسية هي عوامل النجاح الرئيسية في تقرير السوق. لمعرفة المزيد، يرجى طلب مكالمة محلل أو إرسال استفسارك.
منهجية البحث الرئيسية التي يستخدمها فريق بحث DBMR هي التثليث البيانات والتي تتضمن استخراج البيانات وتحليل تأثير متغيرات البيانات على السوق والتحقق الأولي (من قبل خبراء الصناعة). تتضمن نماذج البيانات شبكة تحديد موقف البائعين، وتحليل خط زمني للسوق، ونظرة عامة على السوق ودليل، وشبكة تحديد موقف الشركة، وتحليل براءات الاختراع، وتحليل التسعير، وتحليل حصة الشركة في السوق، ومعايير القياس، وتحليل حصة البائعين على المستوى العالمي مقابل الإقليمي. لمعرفة المزيد عن منهجية البحث، أرسل استفسارًا للتحدث إلى خبراء الصناعة لدينا.
التخصيص متاح
تعد Data Bridge Market Research رائدة في مجال البحوث التكوينية المتقدمة. ونحن نفخر بخدمة عملائنا الحاليين والجدد بالبيانات والتحليلات التي تتطابق مع هدفهم. ويمكن تخصيص التقرير ليشمل تحليل اتجاه الأسعار للعلامات التجارية المستهدفة وفهم السوق في بلدان إضافية (اطلب قائمة البلدان)، وبيانات نتائج التجارب السريرية، ومراجعة الأدبيات، وتحليل السوق المجدد وقاعدة المنتج. ويمكن تحليل تحليل السوق للمنافسين المستهدفين من التحليل القائم على التكنولوجيا إلى استراتيجيات محفظة السوق. ويمكننا إضافة عدد كبير من المنافسين الذين تحتاج إلى بيانات عنهم بالتنسيق وأسلوب البيانات الذي تبحث عنه. ويمكن لفريق المحللين لدينا أيضًا تزويدك بالبيانات في ملفات Excel الخام أو جداول البيانات المحورية (كتاب الحقائق) أو مساعدتك في إنشاء عروض تقديمية من مجموعات البيانات المتوفرة في التقرير.
