Global Digital Banking Market
حجم السوق بالمليار دولار أمريكي
CAGR :
% 
USD
9,800.46 Billion
USD
17,413.97 Billion
2024
2032
 فترة التنبؤ |
2025 –2032 |
 حجم السوق (السنة الأساسية) |
USD 9,800.46 Billion |
 حجم السوق (سنة التنبؤ) |
USD 17,413.97 Billion |
 CAGR |
% |
| اللاعبين الرئيسيين في الأسواق |
|
تقسيم سوق الخدمات المصرفية الرقمية العالمية، حسب الخدمات (الأنشطة غير المتعلقة بالمعاملات، والمعاملات)، ونوع النشر (في الموقع، وعلى السحابة)، والتكنولوجيا (الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، والمدفوعات الرقمية، والخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول)، والصناعات (الإعلام والترفيه، والتصنيع، وتجارة التجزئة، والخدمات المصرفية، والرعاية الصحية) - اتجاهات الصناعة وتوقعاتها حتى عام 2032
حجم سوق الخدمات المصرفية الرقمية
- بلغت قيمة سوق الخدمات المصرفية الرقمية العالمية 9800.46 مليار دولار أمريكي في عام 2024، ومن المتوقع أن تصل إلى 17413.97 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2032.
- من المتوقع أن ينمو السوق خلال الفترة المتوقعة من عام 2025 إلى عام 2032 بمعدل نمو سنوي مركب قدره 8.7%، مدفوعًا بشكل أساسي بتزايد الإقبال على الخدمات المالية الرقمية.
- يعود هذا النمو إلى عوامل مثل ارتفاع نسبة انتشار الهواتف الذكية، وتزايد الطلب على تجارب مصرفية سلسة، والدعم التنظيمي لمبادرات الخدمات المصرفية الرقمية، والتقدم في الحلول المالية المدعومة بالذكاء الاصطناعي.
تحليل سوق الخدمات المصرفية الرقمية
- تشمل الخدمات المصرفية الرقمية مجموعة واسعة من الخدمات المالية التي تستفيد من التكنولوجيا لتوفير تجارب مصرفية سلسة وفعالة وآمنة. وهي تشمل الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، والخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، والمدفوعات الرقمية، والخدمات المالية المدعومة بالذكاء الاصطناعي.
- يتزايد الطلب على الخدمات المصرفية الرقمية بشكل ملحوظ نتيجةً لتزايد استخدام الهواتف الذكية، وانتشار الإنترنت، والتحول نحو المعاملات غير النقدية. كما أن التركيز المتزايد على الشمول المالي والدعم التنظيمي لمبادرات الخدمات المصرفية الرقمية يُسهم في تسريع توسع السوق.
- تبرز أمريكا الشمالية كإحدى المناطق الرائدة في مجال الخدمات المصرفية الرقمية، مدفوعة ببنيتها التحتية المالية الراسخة، وانتشار استخدام حلول التكنولوجيا المالية، والأطر التنظيمية التي تشجع الابتكار.
- فعلى سبيل المثال، ازداد عدد مستخدمي الخدمات المصرفية الرقمية في الولايات المتحدة بشكل مطرد. فمن البنوك التقليدية التي تبنت التحول الرقمي إلى ظهور البنوك الرقمية الناشئة وشركات التكنولوجيا المالية، لا تقتصر ريادة أمريكا الشمالية على تبني هذه التقنيات فحسب، بل إنها تقود الابتكار في النظام البيئي العالمي للخدمات المصرفية الرقمية.
- على الصعيد العالمي، تُعدّ منصات الخدمات المصرفية الرقمية من أهمّ مكونات الخدمات المالية الحديثة ، إذ تلعب دورًا محوريًا في ضمان الكفاءة والأمان وسهولة الوصول في العمليات المصرفية. ويستمرّ دمج الذكاء الاصطناعي وتقنية سلسلة الكتل والحوسبة السحابية في إعادة تعريف تجربة الخدمات المصرفية.
نطاق التقرير وتجزئة سوق الخدمات المصرفية الرقمية
|
صفات |
رؤى رئيسية حول سوق الخدمات المصرفية الرقمية |
|
القطاعات التي تم تغطيتها |
|
|
الدول المشمولة |
أمريكا الشمالية
أوروبا
منطقة آسيا والمحيط الهادئ
الشرق الأوسط وأفريقيا
أمريكا الجنوبية
|
|
اللاعبون الرئيسيون في السوق |
|
|
فرص السوق |
|
|
مجموعات بيانات القيمة المضافة |
بالإضافة إلى المعلومات المتعلقة بسيناريوهات السوق مثل قيمة السوق ومعدل النمو والتجزئة والتغطية الجغرافية واللاعبين الرئيسيين، تتضمن تقارير السوق التي أعدتها شركة Data Bridge Market Research أيضًا تحليل الاستيراد والتصدير، ونظرة عامة على الطاقة الإنتاجية، وتحليل استهلاك الإنتاج، وتحليل اتجاهات الأسعار، وسيناريو تغير المناخ، وتحليل سلسلة التوريد، وتحليل سلسلة القيمة، ونظرة عامة على المواد الخام/المستهلكات، ومعايير اختيار البائعين، وتحليل PESTLE، وتحليل بورتر، والإطار التنظيمي. |
اتجاهات سوق الخدمات المصرفية الرقمية
"زيادة اعتماد الذكاء الاصطناعي، وتقنية سلسلة الكتل، والتكامل السحابي"
- من أبرز الاتجاهات في سوق الخدمات المصرفية الرقمية العالمية هو تزايد اعتماد حلول الخدمات المصرفية القائمة على الذكاء الاصطناعي وتقنية سلسلة الكتل (البلوك تشين) والحوسبة السحابية.
- تعمل هذه التقنيات المتقدمة على تعزيز كفاءة وأمان وتخصيص الخدمات المصرفية الرقمية من خلال أتمتة العمليات المالية، وتحسين اكتشاف الاحتيال، وتمكين المعاملات السلسة في الوقت الفعلي.
- فعلى سبيل المثال، تُحدث روبوتات الدردشة والمساعدون الافتراضيون المدعومون بالذكاء الاصطناعي ثورة في خدمة العملاء من خلال توفير الدعم الفوري، ومنع الاحتيال، وتقديم التوصيات المالية، مما يقلل الحاجة إلى زيارات البنوك الفعلية.
- يساهم دمج تقنية البلوك تشين في تحسين الشفافية والأمان في المعاملات الرقمية، والحد من مخاطر الاحتيال، وتعزيز معالجة المدفوعات عبر الحدود.
- تتيح حلول الخدمات المصرفية السحابية للمؤسسات المالية توسيع نطاق عملياتها بكفاءة، مما يضمن تخزين البيانات بشكل آمن، وتبسيط الامتثال، وخفض تكاليف البنية التحتية.
- يُعيد هذا التوجه تشكيل القطاع المصرفي، مما يؤدي إلى زيادة الشمول المالي، وتحسين تجارب العملاء، وزيادة الطلب على حلول مصرفية آمنة تعتمد على التكنولوجيا في جميع أنحاء العالم.
ديناميكيات سوق الخدمات المصرفية الرقمية
السائق
"الحاجة المتزايدة نتيجة التحول الرقمي في القطاع المصرفي"
- يساهم الطلب المتزايد على حلول مصرفية مريحة وآمنة وفعالة بشكل كبير في سرعة تبني الخدمات المصرفية الرقمية في جميع أنحاء العالم
- مع تحول المستهلكين والشركات نحو المعاملات غير النقدية، والخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، والخدمات المالية عبر الإنترنت، تستمر الحاجة إلى منصات مصرفية رقمية سلسة وآمنة في النمو.
- تتطور نماذج العمل المصرفي التقليدية، حيث تستثمر المؤسسات المالية في الأتمتة المدعومة بالذكاء الاصطناعي، وأمن تقنية سلسلة الكتل (البلوك تشين)، والبنى التحتية المصرفية السحابية لتحسين تجارب العملاء والكفاءة التشغيلية.
- تُبرز التطورات المستمرة في حلول التكنولوجيا المالية الطلب المتزايد على أنظمة الدفع الفوري، والكشف عن الاحتيال المدعوم بالذكاء الاصطناعي، والمصادقة البيومترية، مما يضمن تجارب مصرفية أسرع وأكثر أمانًا وتخصيصًا.
- مع ازدياد اعتماد الأفراد والشركات على أساليب الخدمات المصرفية الرقمية، يرتفع الطلب على حلول مصرفية مبتكرة، مما يدفع نمو السوق والشمول المالي.
على سبيل المثال،
- في مارس 2023، ووفقًا لتقرير صادر عن البنك الدولي، كان لدى ما يقرب من 76% من البالغين حول العالم حسابات مصرفية رقمية، مما يعكس التوجه المتزايد نحو الشمول المالي الرقمي. ويُعد هذا التوجه محركًا رئيسيًا لسوق الخدمات المصرفية الرقمية العالمية، حيث تواصل المؤسسات المالية توسيع نطاق خدماتها الرقمية.
- في أكتوبر 2022، أشار تقرير صادر عن شركة ماكينزي وشركاه إلى أن أكثر من 90% من المعاملات المصرفية في أمريكا الشمالية وأوروبا تتم رقميًا، مما يؤكد تفضيل المستهلكين المتزايد لتطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، وبرامج الدردشة الآلية المدعومة بالذكاء الاصطناعي، والمدفوعات الرقمية.
- نتيجةً للطلب المتزايد على الخدمات المالية الرقمية، وتعزيز الأمن السيبراني، وتجارب الخدمات المصرفية المدعومة بالذكاء الاصطناعي، يشهد سوق الخدمات المصرفية الرقمية العالمي نموًا سريعًا، مما يعيد تشكيل مستقبل الصناعة المالية.
فرصة
"تحويل الخدمات المصرفية من خلال دمج الذكاء الاصطناعي"
- تُحدث منصات الخدمات المصرفية الرقمية المدعومة بالذكاء الاصطناعي ثورة في قطاع الخدمات المالية من خلال تمكين تجارب فائقة التخصيص، وتعزيز الأمن، والأتمتة الذكية للعمليات المصرفية.
- تستطيع خوارزميات الذكاء الاصطناعي تحليل كميات هائلة من البيانات المالية في الوقت الفعلي للكشف عن الأنشطة الاحتيالية، والتوصية بمنتجات مالية مخصصة، وأتمتة خدمة العملاء، مما يعزز عملية اتخاذ القرارات ويحسن رضا العملاء.
- بالإضافة إلى ذلك، يساعد دمج الذكاء الاصطناعي في تقييم الجدارة الائتمانية، وتقييم المخاطر، والموافقة على القروض، مما يمكّن المؤسسات المالية من خدمة السكان الذين لا يحصلون على خدمات مصرفية بكفاءة ودقة أكبر.
على سبيل المثال،
- في يناير 2025، ووفقًا لتقرير نشرته شركة برايس ووترهاوس كوبرز، من المتوقع أن يساهم الذكاء الاصطناعي بأكثر من تريليون دولار أمريكي في قطاع الخدمات المصرفية العالمي بحلول عام 2030، وذلك بشكل أساسي من خلال تعزيز الإنتاجية، وتخصيص التجارب المصرفية، وخفض التكاليف التشغيلية.
- في أكتوبر 2023، سلطت دراسة أجرتها شركة أكسنتشر الضوء على أن البنوك التي تستخدم روبوتات الدردشة المدعومة بالذكاء الاصطناعي والوكلاء الافتراضيين قد حققت وفورات في التكاليف تصل إلى 30% في عمليات دعم العملاء، مع تحسين تفاعل العملاء ورضاهم بشكل كبير.
- لا يقتصر دمج الذكاء الاصطناعي في الخدمات المصرفية الرقمية على تبسيط العمليات الداخلية فحسب، بل يؤدي أيضًا إلى تسريع أوقات المعاملات، وتقديم رؤى مالية تنبؤية، وتقليل الأخطاء البشرية.
ضبط النفس/التحدي
"ارتفاع تكاليف البنية التحتية والامتثال يعيق اختراق السوق"
- تمثل التكلفة العالية لتنفيذ وصيانة البنية التحتية المصرفية الرقمية تحديًا كبيرًا للسوق، لا سيما بالنسبة للمؤسسات المالية الصغيرة والمتوسطة الحجم وفي الاقتصادات النامية.
- يتطلب بناء منصات رقمية آمنة وقابلة للتوسع استثمارًا كبيرًا في الأمن السيبراني، والبنية التحتية السحابية، وأنظمة الذكاء الاصطناعي، والامتثال للأطر التنظيمية المعقدة، مما قد يرهق الموارد المالية والتقنية.
- قد يمنع هذا العائق المالي البنوك الصغيرة والاتحادات الائتمانية من منافسة المؤسسات الأكبر حجماً والملمّة بالتكنولوجيا أو شركات التكنولوجيا المالية، مما يحد من الابتكار وشمولية السوق.
على سبيل المثال،
- في نوفمبر 2024، ووفقًا لتقرير صادر عن معهد كابجيميني للأبحاث، أشار أكثر من 65% من البنوك الصغيرة والمتوسطة إلى قيود الميزانية وارتفاع تكاليف التنفيذ كعقبات رئيسية أمام تطوير قدراتها المصرفية الرقمية.
- في سبتمبر 2023، وجدت دراسة أجرتها شركة ديلويت أن تكاليف الامتثال للخدمات المصرفية الرقمية قد زادت بنسبة 20% على أساس سنوي، لا سيما في المناطق التي لديها قوانين أكثر صرامة لحماية خصوصية البيانات المالية، مثل الاتحاد الأوروبي وأجزاء من منطقة آسيا والمحيط الهادئ.
- ونتيجة لذلك، يمكن أن يؤدي محدودية الوصول إلى رأس المال وارتفاع تكاليف التشغيل إلى تأخير التحول الرقمي، وتقليل القدرة التنافسية، وخلق عدم تكافؤ في الوصول إلى الخدمات المصرفية الحديثة.
- للتغلب على هذا التحدي، يستكشف الفاعلون في القطاع شراكات استراتيجية، وحلول مصرفية معيارية، ومنصات رقمية مشتركة لخفض التكاليف وتوسيع نطاق الوصول إلى الخدمات المالية الرقمية
نطاق سوق الخدمات المصرفية الرقمية
يتم تقسيم السوق على أساس الخدمات، ونوع النشر، والتكنولوجيا، والصناعات.
|
التجزئة |
التقسيم الفرعي |
|
الخدمات |
|
|
حسب نوع النشر |
|
|
بواسطة التكنولوجيا |
|
|
حسب الصناعات
|
|
تحليل إقليمي لسوق الخدمات المصرفية الرقمية
"أمريكا الشمالية هي المنطقة المهيمنة في سوق الخدمات المصرفية الرقمية"
- تهيمن أمريكا الشمالية على سوق الخدمات المصرفية الرقمية العالمية، مدفوعة بنظام بيئي مالي قوي، واعتماد سريع لحلول التكنولوجيا المالية المتقدمة، وتركيز عالٍ من المستهلكين الملمين بالتكنولوجيا.
- تستحوذ الولايات المتحدة على حصة كبيرة بفضل قطاعها المصرفي الناضج، وانتشار استخدام القنوات الرقمية، والدعم التنظيمي القوي للابتكار في الخدمات المالية.
- لقد ساهم وجود البنوك الرقمية الكبرى، والشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية، والمؤسسات المالية الراسخة التي تستثمر بكثافة في تقنيات الذكاء الاصطناعي، وتقنية سلسلة الكتل (البلوك تشين) ، والأمن السيبراني، في تسريع التحول الرقمي في جميع أنحاء المنطقة.
- بالإضافة إلى ذلك، تساهم البنية التحتية المتطورة ، واللوائح المصرفية المفتوحة المواتية، والتحول المتزايد نحو المدفوعات غير التلامسية ومنصات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول في هيمنة المنطقة.
- يدفع الطلب المتزايد من المستهلكين على الوصول إلى الخدمات المصرفية على مدار الساعة وطوال أيام الأسبوع ، والتجارب الرقمية السلسة، والخدمات المالية الشخصية، البنوك إلى تعزيز قدراتها الرقمية، مما يدفع إلى مزيد من التوسع في السوق.
من المتوقع أن تسجل منطقة آسيا والمحيط الهادئ أعلى معدل نمو.
- من المتوقع أن تشهد منطقة آسيا والمحيط الهادئ أعلى معدل نمو في سوق الخدمات المصرفية الرقمية ، مدفوعة بالتحول الرقمي السريع، وتوسع انتشار الإنترنت، وتزايد استخدام الهواتف الذكية والخدمات المالية عبر الهاتف المحمول.
- تبرز دول مثل الصين والهند وإندونيسيا كأسواق رئيسية نظراً لارتفاع عدد سكانها غير المتعاملين مع البنوك ، وتزايد مبادرات الشمول المالي، وارتفاع الطلب على حلول مصرفية مريحة وسهلة الوصول.
- أصبحت الهند ، بفضل مبادراتها الحكومية مثل مبادرة "الهند الرقمية" ونظام المدفوعات الموحد (UPI) ، رائدة عالميًا في مجال المعاملات الرقمية الفورية. كما أن الطفرة في ابتكارات التكنولوجيا المالية والشراكات بين البنوك ومزودي التكنولوجيا تُسهم في تعزيز هذا النمو.
- لا تزال الصين تهيمن بفضل عمالقة التكنولوجيا مثل علي بابا وتينسنت ، الذين أحدثت محافظهم الرقمية وأنظمتهم المالية ثورة في الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والمدفوعات
- وتشهد المنطقة أيضاً استثمارات أجنبية مباشرة كبيرة في مجال التكنولوجيا المالية، إلى جانب إصلاحات تنظيمية تهدف إلى تشجيع تراخيص الخدمات المصرفية الرقمية والابتكار.
- مع استمرار تحسن البنية التحتية الرقمية وتزايد استخدام الهواتف الذكية، فإن قطاع الخدمات المصرفية الرقمية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ مهيأ لنمو مستدام ومتسارع ، مما يوفر فرصًا هائلة لكل من الشركات القائمة والشركات الجديدة.
حصة السوق في الخدمات المصرفية الرقمية
يُقدّم تحليل المشهد التنافسي للسوق تفاصيل شاملة عن كل منافس، تشمل نبذة عن الشركة، وبياناتها المالية، والإيرادات المُحققة، وإمكانات السوق، والاستثمار في البحث والتطوير، ومبادرات السوق الجديدة، والانتشار العالمي، ومواقع ومرافق الإنتاج، والطاقات الإنتاجية، ونقاط القوة والضعف، وإطلاق المنتجات، وتنوعها، وهيمنتها على التطبيقات. وتقتصر البيانات المذكورة أعلاه على تركيز الشركات في السوق.
أبرز الشركات الرائدة العاملة في السوق هي:
- شركة Appway AG (سويسرا)
- بنك نيويورك ميلون كوربوريشن (الولايات المتحدة الأمريكية)
- شركة كريالوجيكس المساهمة (سويسرا)
- إي بنك آي تي (البرتغال)
- إترونيكا (ليتوانيا)
- شركة فيدور سوليوشنز إيه جي (ألمانيا)
- فيناسترا (المملكة المتحدة)
- هالكوم (سلوفينيا)
- ieDigital (المملكة المتحدة)
- شركة إنفوسيس المحدودة (الهند)
- شركة إنتليكت ديزاين أرينا المحدودة (الهند)
- المقر الرئيسي لشركة تيمينوس (سويسرا)
- شركة NETinfo Plc (قبرص)
- إن إف إنوفا (صربيا)
- أوراكل (الولايات المتحدة)
- شركة SAP (ألمانيا)
- سوبرا ستيريا (فرنسا)
- شركة تاتا للاستشارات المحدودة (الهند)
- تيكنيسيس (الأرجنتين / الآن جزء من شركة سوفي، الولايات المتحدة الأمريكية)
- وورلدلاين (فرنسا)
آخر التطورات في سوق الخدمات المصرفية الرقمية العالمية
- في ديسمبر 2022، عقدت شركة فيناسترا شراكة مع فيم، وهي منصة عالمية للدفع الإلكتروني، لتعزيز قدرات المؤسسات المالية. وقد أتاح هذا التعاون للبنوك وغيرها من الكيانات تحديث أنظمة الدفع الخاصة بها وتزويد العملاء بحلول رقمية متطورة لحسابات القبض وحسابات الدفع لتحسين الكفاءة.
- في نوفمبر 2022، دخلت شركة Finastra في شراكة مع Modefin، وهي منصة مصرفية رقمية، لتقديم حلول مبتكرة في مجال التكنولوجيا المالية مصممة خصيصًا للبنوك في جميع أنحاء الأسواق الأفريقية والهندية، بهدف تعزيز التحول الرقمي وتوسيع نطاق الشمول المالي في هذه المناطق سريعة النمو.
- في أبريل 2022، استحوذت شركة Fiserv, Inc. على شركة Finxact لتعزيز قدراتها الرقمية، مما يُمكّن المؤسسات المالية من تقديم خدمات مصرفية رقمية مبتكرة ومتميزة تُحسّن تجربة العملاء وتدعم تقديم المنتجات بمرونة.
- في يوليو 2021، دخلت شركة تيمينوس في شراكة مع بنك يو بي إل لتقديم وتنفيذ حلول مصرفية رقمية من الجيل التالي. ويهدف هذا التعاون إلى دفع عجلة التحول الرقمي لبنك يو بي إل عبر جميع القنوات والمنتجات وشرائح العملاء، ودعم عملياته المحلية وتوسعه الدولي.
- في أبريل 2021، تعاونت شركة NCR مع Google Cloud لتوسيع نطاق توفر مجموعة برامجها المصرفية الرقمية على السحابة. وشمل ذلك خدمات قنوات NCR للخدمات المصرفية للأفراد ومنصة معالجة المدفوعات الخاصة بها، مما يعزز قابلية التوسع والأداء وسهولة الوصول للمؤسسات المالية.
SKU-
احصل على إمكانية الوصول عبر الإنترنت إلى التقرير الخاص بأول سحابة استخبارات سوقية في العالم
- لوحة معلومات تحليل البيانات التفاعلية
- لوحة معلومات تحليل الشركة للفرص ذات إمكانات النمو العالية
- إمكانية وصول محلل الأبحاث للتخصيص والاستعلامات
- تحليل المنافسين باستخدام لوحة معلومات تفاعلية
- آخر الأخبار والتحديثات وتحليل الاتجاهات
- استغل قوة تحليل المعايير لتتبع المنافسين بشكل شامل
Table of Content
1 INTRODUCTION
1.1 OBJECTIVES OF THE STUDY
1.2 MARKET DEFINITION
1.3 OVERVIEW OF GLOBAL DIGITAL BANKING MARKET
1.4 CURRENCY AND PRICING
1.5 LIMITATION
1.6 MARKETS COVERED
2 MARKET SEGMENTATION
2.1 KEY TAKEAWAYS
2.2 ARRIVING AT THE GLOBAL DIGITAL BANKING MARKET
2.2.1 VENDOR POSITIONING GRID
2.2.2 TECHNOLOGY LIFE LINE CURVE
2.2.3 MARKET GUIDE
2.2.4 COMPANY POSITIONING GRID
2.2.5 MULTIVARIATE MODELLING
2.2.6 STANDARDS OF MEASUREMENT
2.2.7 TOP TO BOTTOM ANALYSIS
2.2.8 VENDOR SHARE ANALYSIS
2.2.9 DATA POINTS FROM KEY PRIMARY INTERVIEWS
2.2.10 DATA POINTS FROM KEY SECONDARY DATABASES
2.3 GLOBAL DIGITAL BANKING MARKET: RESEARCH SNAPSHOT
2.4 ASSUMPTIONS
3 MARKET OVERVIEW
3.1 DRIVERS
3.2 RESTRAINTS
3.3 OPPORTUNITIES
3.4 CHALLENGES
4 EXECUTIVE SUMMARY
5 PREMIUM INSIGHTS
5.1 INDUSTRY ANALYSIS & FUTURISTIC SCENARIO
5.2 PENETRATION AND GROWTH POSPECT MAPPING
5.3 COMPETITOR KEY PRICING STRATEGIES
5.4 TECHNOLOGY ANALYSIS
5.4.1 KEY TECHNOLOGIES
5.4.2 COMPLEMENTARY TECHNOLOGIES
5.4.3 ADJACENT TECHNOLOGIES
FIGURE 1 TECHNOLOGY MATRIX
Company Product/Service offered
5.5 COMPANY COMPETITIVE ANALYSIS
5.5.1 STRATEGIC DEVELOPMENT
5.5.2 TECHNOLOGY IMPLEMENTATION PROCESS
5.5.2.1. CHALLENGES
5.5.2.2. INHOUSE IMPLEMENTATION/OUTSOURCED (THIRD PARTY) IMPLEMENTATION
5.5.3 TECHNOLOGY SPEND OF COMPANY
5.5.4 CUSTOMER BASE
5.5.5 SERVICE POSITIONING
5.5.6 CUSTOMER FEEDBACK/RATING (B2B OR B2C)
5.5.7 APPLICATION REACH
5.5.8 SERVICE PLATFORM MATRIX
FIGURE 2 COMPANY COMPARATIVE ANALYSIS
Parameters Company A
Market Share
Growth (%)
Target Audience
Price Structure
Market Strategies
Customer Feedback
Service Positioning
Customer Feedback/Rating
Strategic Development
Acquisitions & its value (USD Million)
Application Reach
FIGURE 3 COMPANY SERVICE PLATFORM MATRIX
5.6 FUNDING DETAILS—INVESTOR DETAILS , REASON OF INVESTMENT FROM INVESTOR
5.7 USED CASES & ITS ANALYSIS
FIGURE 4 USED CASE ANALYSIS
Company Product/Service offered
6 GLOBAL DIGITAL BANKING MARKET, BY BANKING TYPE
6.1 OVERVIEW
6.2 RETAIL BANKING
6.2.1 BY TECHNOLOGY
6.2.1.1. INTERNET OF THINGS
6.2.1.2. CHATBOTS
6.2.1.3. MACHINE LEARNING
6.2.1.4. BIG DATA AND ADVANCE ANALYTICS
6.2.1.5. ROBOTIC PROCESS AUTOMATION (RPA)
6.2.1.6. OTHERS
6.3 CORPORATE BANKING
6.3.1 BY TECHNOLOGY
6.3.1.1. INTERNET OF THINGS
6.3.1.2. CHATBOTS
6.3.1.3. MACHINE LEARNING
6.3.1.4. BIG DATA AND ADVANCE ANALYTICS
6.3.1.5. ROBOTIC PROCESS AUTOMATION (RPA)
6.3.1.6. OTHERS
6.4 INVESTMENT BANKING
6.4.1 BY TECHNOLOGY
6.4.1.1. INTERNET OF THINGS
6.4.1.2. CHATBOTS
6.4.1.3. MACHINE LEARNING
6.4.1.4. BIG DATA AND ADVANCE ANALYTICS
6.4.1.5. ROBOTIC PROCESS AUTOMATION (RPA)
6.4.1.6. OTHERS
7 GLOBAL DIGITAL BANKING MARKET, BY SERVICE TYPE
7.1 OVERVIEW
7.2 TRANSACTIONAL
7.2.1 CASH DEPOSIT AND WITHRAWAL
7.2.2 LOANS
7.2.3 FUND TRANSFER
7.2.4 AUTO-DEBIT/AUTO CREDIT SERVICES
7.3 NON-TRANSACTIONAL
7.3.1 INFORMATION SECURITY
7.3.2 FINANCIAL PLANNING
7.3.3 RISK MANAGEMENT
7.3.4 STOCK ADVISORY
8 GLOBAL DIGITAL BANKING MARKET, BY OFFERING
8.1 OVERVIEW
8.2 SOLUTIONS
8.2.1 PAYMENTS/TRANSACTION MONITORING
8.2.2 CUSTOMER AND OMNI CHANNEL MANAGEMENT
8.2.3 RISK MANAGEMENT
8.2.4 ANTI-MONEY LAUNDERING AND FRAUD DETECTION
8.2.5 PROCESSING SERVICES
8.2.6 OTHERS
8.3 SERVICES
8.3.1 BUSINESS PROCESS-AS-A-SERVICE (BPAAS)
8.3.2 SOFTWARE-AS-A-SERVICE (SAAS)
8.3.3 PLATFORM-AS-A-SERVICE (PAAS)
8.3.4 INFRASTRUCTUREAS-A-SERVICE (IAAS)
9 GLOBAL DIGITAL BANKING MARKET, BY DEPLOYMENT MODEL
9.1 OVERVIEW
9.2 CLOUD
9.2.1 HYBRID
9.2.2 PUBLIC
9.2.3 PRIVATE
9.3 ON-PREMISE
10 GLOBAL DIGITAL BANKING MARKET, BY BANKING MODE
10.1 OVERVIEW
10.2 WINDOWS
10.3 LINUX
10.4 MAC
10.5 MOBILE
10.5.1 ANDROID
10.5.2 IPHONE & IPAD
11 GLOBAL DIGITAL BANKING MARKET, BY OPERATING MODEL
11.1 OVERVIEW
11.2 ONLINE BANKING
11.3 MOBILE BANKING
12 GLOBAL DIGITAL BANKING MARKET, BY END USER
12.1 OVERVIEW
12.2 INDIVIDUALS
12.2.1 BY OFFERING
12.2.1.1. SOLUTION
12.2.1.1.1. PAYMENTS/TRANSACTION MONITORING
12.2.1.1.2. CUSTOMER AND OMNI CHANNEL MANAGEMENT
12.2.1.1.3. RISK MANAGEMENT
12.2.1.1.4. ANTI-MONEY LAUNDERING AND FRAUD DETECTION
12.2.1.1.5. PROCESSING SERVICES
12.2.1.1.6. OTHERS
12.2.1.2. SERVICES
12.2.1.2.1. BUSINESS PROCESS-AS-A-SERVICE (BPAAS)
12.2.1.2.2. SOFTWARE-AS-A-SERVICE (SAAS)
12.2.1.2.3. PLATFORM-AS-A-SERVICE (PAAS)
12.2.1.2.4. INFRASTRUCTUREAS-A-SERVICE (IAAS)
12.3 CORPORATES
12.3.1 BY OFFERING
12.3.1.1. SOLUTION
12.3.1.1.1. PAYMENTS/TRANSACTION MONITORING
12.3.1.1.2. CUSTOMER AND OMNI CHANNEL MANAGEMENT
12.3.1.1.3. RISK MANAGEMENT
12.3.1.1.4. ANTI-MONEY LAUNDERING AND FRAUD DETECTION
12.3.1.1.5. PROCESSING SERVICES
12.3.1.1.6. OTHERS
12.3.1.2. SERVICES
12.3.1.2.1. BUSINESS PROCESS-AS-A-SERVICE (BPAAS)
12.3.1.2.2. SOFTWARE-AS-A-SERVICE (SAAS)
12.3.1.2.3. PLATFORM-AS-A-SERVICE (PAAS)
12.3.1.2.4. INFRASTRUCTUREAS-A-SERVICE (IAAS)
12.3.2 BY OWNERSHIP
12.3.2.1. PUBLIC
12.3.2.2. PRIVATE
12.4 INVESTMENT INSTITUTIONS
12.4.1 BY OFFERING
12.4.1.1. SOLUTION
12.4.1.1.1. PAYMENTS/TRANSACTION MONITORING
12.4.1.1.2. CUSTOMER AND OMNI CHANNEL MANAGEMENT
12.4.1.1.3. RISK MANAGEMENT
12.4.1.1.4. ANTI-MONEY LAUNDERING AND FRAUD DETECTION
12.4.1.1.5. PROCESSING SERVICES
12.4.1.1.6. OTHERS
12.4.1.2. SERVICES
12.4.1.2.1. BUSINESS PROCESS-AS-A-SERVICE (BPAAS)
12.4.1.2.2. SOFTWARE-AS-A-SERVICE (SAAS)
12.4.1.2.3. PLATFORM-AS-A-SERVICE (PAAS)
12.4.1.2.4. INFRASTRUCTUREAS-A-SERVICE (IAAS)
12.5 GOVERNMENT
12.5.1 BY OFFERING
12.5.1.1. SOLUTION
12.5.1.1.1. PAYMENTS/TRANSACTION MONITORING
12.5.1.1.2. CUSTOMER AND OMNI CHANNEL MANAGEMENT
12.5.1.1.3. RISK MANAGEMENT
12.5.1.1.4. ANTI-MONEY LAUNDERING AND FRAUD DETECTION
12.5.1.1.5. PROCESSING SERVICES
12.5.1.1.6. OTHERS
12.5.1.2. SERVICES
12.5.1.2.1. BUSINESS PROCESS-AS-A-SERVICE (BPAAS)
12.5.1.2.2. SOFTWARE-AS-A-SERVICE (SAAS)
12.5.1.2.3. PLATFORM-AS-A-SERVICE (PAAS)
12.5.1.2.4. INFRASTRUCTUREAS-A-SERVICE (IAAS)
13 GLOBAL DIGITAL BANKING MARKET, BY REGION
13.1 GLOBAL DIGITAL BANKING MARKET, (ALL SEGMENTATION PROVIDED ABOVE IS REPRESENTED IN THIS CHAPTER BY COUNTRY)
13.2 NORTH AMERICA
13.2.1 U.S.
13.2.2 CANADA
13.2.3 MEXICO
13.3 EUROPE
13.3.1 GERMANY
13.3.2 FRANCE
13.3.3 U.K.
13.3.4 ITALY
13.3.5 SPAIN
13.3.6 RUSSIA
13.3.7 TURKEY
13.3.8 BELGIUM
13.3.9 NETHERLANDS
13.3.10 SWITZERLAND
13.3.11 REST OF EUROPE
13.4 ASIA PACIFIC
13.4.1 JAPAN
13.4.2 CHINA
13.4.3 SOUTH KOREA
13.4.4 INDIA
13.4.5 AUSTRALIA
13.4.6 SINGAPORE
13.4.7 THAILAND
13.4.8 MALAYSIA
13.4.9 INDONESIA
13.4.10 PHILIPPINES
13.4.11 REST OF ASIA PACIFIC
13.5 SOUTH AMERICA
13.5.1 BRAZIL
13.5.2 ARGENTINA
13.5.3 REST OF SOUTH AMERICA
13.6 MIDDLE EAST AND AFRICA
13.6.1 SOUTH AFRICA
13.6.2 EGYPT
13.6.3 SAUDI ARABIA
13.6.4 U.A.E
13.6.5 ISRAEL
13.6.6 REST OF MIDDLE EAST AND AFRICA
14 GLOBAL DIGITAL BANKING MARKET,COMPANY LANDSCAPE
14.1 COMPANY SHARE ANALYSIS: GLOBAL
14.2 COMPANY SHARE ANALYSIS: NORTH AMERICA
14.3 COMPANY SHARE ANALYSIS: EUROPE
14.4 COMPANY SHARE ANALYSIS: ASIA-PACIFIC
14.5 MERGERS & ACQUISITIONS
14.6 NEW PRODUCT DEVELOPMENT AND APPROVALS
14.7 EXPANSIONS
14.8 REGULATORY CHANGES
14.9 PARTNERSHIP AND OTHER STRATEGIC DEVELOPMENTS
15 GLOBAL DIGITAL BANKING MARKET, SWOT AND DBMR ANALYSIS
16 GLOBAL DIGITAL BANKING MARKET, COMPANY PROFILE
16.1 INTELLECT DESIGN ARENA LIMITED
16.1.1 COMPANY SNAPSHOT
16.1.2 REVENUE ANALYSIS
16.1.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.1.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.2 ORACLE CORPORATION
16.2.1 COMPANY SNAPSHOT
16.2.2 REVENUE ANALYSIS
16.2.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.2.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.3 SAP SE
16.3.1 COMPANY SNAPSHOT
16.3.2 REVENUE ANALYSIS
16.3.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.3.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.4 TEMENOS AG
16.4.1 COMPANY SNAPSHOT
16.4.2 REVENUE ANALYSIS
16.4.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.4.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.5 TATA CONSULTANCY SERVICES
16.5.1 COMPANY SNAPSHOT
16.5.2 REVENUE ANALYSIS
16.5.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.5.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.6 FIDOR SOLUTIONS AG
16.6.1 COMPANY SNAPSHOT
16.6.2 REVENUE ANALYSIS
16.6.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.6.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.7 SOPRA BANKING SOFTWARE
16.7.1 COMPANY SNAPSHOT
16.7.2 REVENUE ANALYSIS
16.7.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.7.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.8 TECHNISYS S.A.
16.8.1 COMPANY SNAPSHOT
16.8.2 REVENUE ANALYSIS
16.8.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.8.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.9 SAB
16.9.1 COMPANY SNAPSHOT
16.9.2 REVENUE ANALYSIS
16.9.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.9.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.1 ETRONIKA
16.10.1 COMPANY SNAPSHOT
16.10.2 REVENUE ANALYSIS
16.10.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.10.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.11 APPWAY AG
16.11.1 COMPANY SNAPSHOT
16.11.2 REVENUE ANALYSIS
16.11.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.11.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.12 MELLON CORPORATION
16.12.1 COMPANY SNAPSHOT
16.12.2 REVENUE ANALYSIS
16.12.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.12.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.13 EBANK IT
16.13.1 COMPANY SNAPSHOT
16.13.2 REVENUE ANALYSIS
16.13.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.13.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.14 CREALOGIX AG
16.14.1 COMPANY SNAPSHOT
16.14.2 REVENUE ANALYSIS
16.14.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.14.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.15 FINASTRA
16.15.1 COMPANY SNAPSHOT
16.15.2 REVENUE ANALYSIS
16.15.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.15.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.16 IEDIGITAL
16.16.1 COMPANY SNAPSHOT
16.16.2 REVENUE ANALYSIS
16.16.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.16.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.17 NF INNOVA
16.17.1 COMPANY SNAPSHOT
16.17.2 REVENUE ANALYSIS
16.17.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.17.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.18 NCR CORPORATION
16.18.1 COMPANY SNAPSHOT
16.18.2 REVENUE ANALYSIS
16.18.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.18.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.19 NCINO
16.19.1 COMPANY SNAPSHOT
16.19.2 REVENUE ANALYSIS
16.19.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.19.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.2 MULESOFT
16.20.1 COMPANY SNAPSHOT
16.20.2 REVENUE ANALYSIS
16.20.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.20.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.21 ALKAMI
16.21.1 COMPANY SNAPSHOT
16.21.2 REVENUE ANALYSIS
16.21.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.21.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.22 D3 BANKING TECHNOLOGY
16.22.1 COMPANY SNAPSHOT
16.22.2 REVENUE ANALYSIS
16.22.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.22.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.23 COR FINANCIAL SOLUTION LTD
16.23.1 COMPANY SNAPSHOT
16.23.2 REVENUE ANALYSIS
16.23.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.23.4 RECENT DEVELOPMENTS
16.24 VSOFT CORPORATION
16.24.1 COMPANY SNAPSHOT
16.24.2 REVENUE ANALYSIS
16.24.3 PRODUCT PORTFOLIO
16.24.4 RECENT DEVELOPMENTS
NOTE: THE COMPANIES PROFILED IS NOT EXHAUSTIVE LIST AND IS AS PER OUR PREVIOUS CLIENT REQUIREMENT. WE PROFILE MORE THAN 100 COMPANIES IN OUR STUDIES AND HENCE THE LIST OF COMPANIES CAN BE MODIFIED OR REPLACED ON REQUEST.
17 CONCLUSION
18 QUESTIONNAIRE
19 RELATED REPORTS
20 ABOUT DATA BRIDGE MARKET RESEARCH
منهجية البحث
يتم جمع البيانات وتحليل سنة الأساس باستخدام وحدات جمع البيانات ذات أحجام العينات الكبيرة. تتضمن المرحلة الحصول على معلومات السوق أو البيانات ذات الصلة من خلال مصادر واستراتيجيات مختلفة. تتضمن فحص وتخطيط جميع البيانات المكتسبة من الماضي مسبقًا. كما تتضمن فحص التناقضات في المعلومات التي شوهدت عبر مصادر المعلومات المختلفة. يتم تحليل بيانات السوق وتقديرها باستخدام نماذج إحصائية ومتماسكة للسوق. كما أن تحليل حصة السوق وتحليل الاتجاهات الرئيسية هي عوامل النجاح الرئيسية في تقرير السوق. لمعرفة المزيد، يرجى طلب مكالمة محلل أو إرسال استفسارك.
منهجية البحث الرئيسية التي يستخدمها فريق بحث DBMR هي التثليث البيانات والتي تتضمن استخراج البيانات وتحليل تأثير متغيرات البيانات على السوق والتحقق الأولي (من قبل خبراء الصناعة). تتضمن نماذج البيانات شبكة تحديد موقف البائعين، وتحليل خط زمني للسوق، ونظرة عامة على السوق ودليل، وشبكة تحديد موقف الشركة، وتحليل براءات الاختراع، وتحليل التسعير، وتحليل حصة الشركة في السوق، ومعايير القياس، وتحليل حصة البائعين على المستوى العالمي مقابل الإقليمي. لمعرفة المزيد عن منهجية البحث، أرسل استفسارًا للتحدث إلى خبراء الصناعة لدينا.
التخصيص متاح
تعد Data Bridge Market Research رائدة في مجال البحوث التكوينية المتقدمة. ونحن نفخر بخدمة عملائنا الحاليين والجدد بالبيانات والتحليلات التي تتطابق مع هدفهم. ويمكن تخصيص التقرير ليشمل تحليل اتجاه الأسعار للعلامات التجارية المستهدفة وفهم السوق في بلدان إضافية (اطلب قائمة البلدان)، وبيانات نتائج التجارب السريرية، ومراجعة الأدبيات، وتحليل السوق المجدد وقاعدة المنتج. ويمكن تحليل تحليل السوق للمنافسين المستهدفين من التحليل القائم على التكنولوجيا إلى استراتيجيات محفظة السوق. ويمكننا إضافة عدد كبير من المنافسين الذين تحتاج إلى بيانات عنهم بالتنسيق وأسلوب البيانات الذي تبحث عنه. ويمكن لفريق المحللين لدينا أيضًا تزويدك بالبيانات في ملفات Excel الخام أو جداول البيانات المحورية (كتاب الحقائق) أو مساعدتك في إنشاء عروض تقديمية من مجموعات البيانات المتوفرة في التقرير.
