سوق منصات الإقراض الرقمي في أمريكا الشمالية – اتجاهات الصناعة والتوقعات حتى عام 2029

تحليل وحجم سوق منصات الإقراض الرقمي في أمريكا الشمالية

تعمل العديد من الشركات حاليًا على إطلاق منصات الإقراض السحابية الشاملة من الجيل التالي. وعلاوة على ذلك، تشجع التطورات في اتجاهات الدفع المؤسسات المالية على تنفيذ نظام منع فقدان البيانات لتحسين الإنتاجية والإيرادات وسرعة الخدمة.

تحلل شركة Data Bridge Market Research أن سوق منصة الإقراض الرقمي قُدِّرت بـ 1.73 مليار دولار أمريكي في عام 2021 ومن المتوقع أن تصل إلى قيمة 7.59 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2029، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 20.3٪ خلال فترة التوقعات. بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وشرائح السوق والتغطية الجغرافية واللاعبين في السوق وسيناريو السوق، يتضمن تقرير السوق الذي أعده فريق Data Bridge Market Research تحليلًا متعمقًا من الخبراء وتحليل الاستيراد / التصدير وتحليل التسعير وتحليل استهلاك الإنتاج وتحليل الهاون.

نطاق وتجزئة سوق منصات الإقراض الرقمي في أمريكا الشمالية

تعريف السوق

تتيح منصة الإقراض الرقمية للمقرضين والمقترضين إقراض الأموال بتنسيق إلكتروني أو رقمي، مما يؤدي إلى سهولة أكبر في الاستخدام، وتجربة مستخدم أفضل، وتكاليف أقل بسبب توفير الوقت للتحقق من هوية العميل. تبدأ العملية بتسجيل المستخدم وتستمر مع جمع الوثائق عبر الإنترنت، ومصادقة العميل والتحقق منه، والموافقة على القرض، وتوزيع القرض، واسترداد القرض.

ديناميكيات سوق منصات الإقراض الرقمية

السائقين

• تزايد شعبية الخدمات المصرفية عبر الإنترنت

مع العولمة والشعبية المتزايدة للخدمات المصرفية عبر الإنترنت، أصبحت عمليات الإقراض رقمية بسرعة. وهذا أحد أهم العوامل التي تؤثر على استخدام DLP في صناعة الخدمات المصرفية والخدمات المالية والتأمين (BFSI) لاتخاذ قرارات أفضل وتجارب عملاء أفضل وتوفير كبير في التكاليف. وعلاوة على ذلك، ونتيجة لتفشي مرض فيروس كورونا (COVID-19)، تتجه المؤسسات المالية في جميع أنحاء العالم بشكل متزايد إلى القنوات الرقمية لإقراض القروض والتعامل مع تحديات الوباء.

• التركيز المتزايد على الأتمتة الرقمية

توفر تقنية DLP فوائد التوقيع الإلكتروني وسهولة الوصول، في حين أن الاعتماد المتزايد على الهواتف الذكية ومعدل انتشار الإنترنت يدفعان أيضًا نمو السوق. علاوة على ذلك، يساهم التركيز المتزايد على الأتمتة الرقمية في نمو سوق أمريكا الشمالية لأن تقنية DLP تتطلب الحد الأدنى من الأعمال الورقية، مما يقلل من احتمالية حدوث أخطاء بشرية. كما تقوم العديد من الشركات بدمج التقنيات المتقدمة للتخفيف من الاحتيال، مثل blockchain والذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي والتحليلات، مما يغذي نمو السوق. علاوة على ذلك، فإن الانتشار المتزايد للتهديدات السيبرانية يسرع من تبنيها في أمريكا الشمالية.

فرص

• انتشار واسع للتكنولوجيات المتقدمة والمبتكرة

الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي وسلسلة الكتل من بين التقنيات الناشئة التي من المتوقع أن تعزز قدرات منصات الإقراض الرقمية وتفتح فرص نمو جديدة. يسمح دمج هذه التقنيات بعملية جمع قروض بسيطة وسريعة وشفافة. يمكن للخوارزميات القائمة على الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي معالجة طلبات القروض في ثوانٍ، مما يجعل عملية الموافقة قابلة للتطوير حقًا. علاوة على ذلك، من خلال القضاء على الوسطاء أو الوسطاء من عملية الإقراض، تنشئ منصة الإقراض القائمة على سلسلة الكتل علاقة مباشرة بين المقرضين والمقترضين.

القيود

• مخاوف بشأن أمن البيانات والخصوصية

However, challenges such as concerns about data security and privacy protection are expected to limit market growth. Several governments around the world have already begun efforts to address concerns about data security and privacy protection associated with digital lending platforms. Furthermore, because all digital platforms rely heavily on backend infrastructure and internet access, any system glitches, power outages, or connectivity issues may render digital platforms inaccessible to end users. Other challenges, such as a preference for traditional lending methods and lower levels of digital literacy in developing countries, are expected to limit market growth to some extent.

This digital lending platform market report provides details of new recent developments, trade regulations, import-export analysis, production analysis, value chain optimization, market share, impact of domestic and localized market players, analyses opportunities in terms of emerging revenue pockets, changes in market regulations, strategic market growth analysis, market size, category market growths, application niches and dominance, product approvals, product launches, geographic expansions, technological innovations in the market. To gain more info on the digital lending platform market contact Data Bridge Market Research for an Analyst Brief, our team will help you take an informed market decision to achieve market growth.

COVID-19 Impact on Digital Lending Platform Market

The COVID-19 pandemic has benefited the market for digital lending platforms. Following the pandemic, credit unions and banks are expanding their digital banking offerings to better meet the needs of their customers. Furthermore, in COVID-19, banks have begun to use digital channels for lending loans under the Pay check Protection Program in greater  numbers. The Pay Check Protection Program in the United States provides funds to small businesses for up to 8 weeks. During COVID-19, 82 percent of businesses in the United States choose to apply for PPP loans online rather than through traditional channels, according to Numerated, a digital lending platform provider.

Recent Development

• In July 2021 Newgen Software will launch its new digital transformation platform, NewgenONE. The platform aids in the management of unstructured data and the enhancement of customer engagement.
• In June 2021, TPBank of Vietnam will collaborate with Nucleus Software to enhance its digital commerce. FinnOne Neo assisted TPBank in providing instant digital loans, increasing process efficiency, and improving credit assessments.
• In January 2021 Fiserv acquired Ondot Systems Inc., a provider of digital experience platforms. This would enable Fiserv to expand its digital solutions portfolio.
• In September 2020 ICE Mortgage Technology will acquire Ellie Mae, a leading digital lending platform provider. The acquisition aided ICE in speeding up the automation of mortgage processes.

North America Digital Lending Platform Market Scope

The digital lending platform market is segmented on the basis of component, deployment model, loan amount size, subscription type, loan type and vertical. The growth amongst these segments will help you analyze meagre growth segments in the industries and provide the users with a valuable market overview and market insights to help them make strategic decisions for identifying core market applications.

Component

• Software
• Services

Loan amount size

• Less than US$ 7,000
• US$ 7,001 to US$ 20,000
• More than US$ 20,001

Organization size

• Large Organization
• Small & Medium Organization

Deployment

• On-premise
• Cloud

Subscription type

• Free  
• Paid

Loan type

• Automotive Loan
• SME Finance Loan
• Personal Loan
• Home Loan
• Consumer Durable
• Others

Vertical

• Banking
• Financial Services
• Insurance Companies
• P2P (Peer-to-Peer) Lenders
• Credit Unions
• Saving
• Loan Associations

Digital Lending Platform Market Regional Analysis/Insights

The digital lending platform market is analyzed and market size insights and trends are provided by country, component, deployment model, loan amount size, subscription type, loan type and vertical as referenced above.

The countries covered in the digital lending platform market report are U.S., Canada and Mexico.

North America dominates the digital lending platform market because major players in the region, such as FIS and Fiserv, Inc., offer a variety of lending solutions on a single platform. The United States and Canada were early adopters of this technology, allowing them to dominate the lending platform market in North America.

The country section of the report also provides individual market impacting factors and changes in market regulation that impact the current and future trends of the market. Data points like down-stream and upstream value chain analysis, technical trends and porter's five forces analysis, case studies are some of the pointers used to forecast the market scenario for individual countries. Also, the presence and availability of North America brands and their challenges faced due to large or scarce competition from local and domestic brands, impact of domestic tariffs and trade routes are considered while providing forecast analysis of the country data.   

Competitive Landscape and Digital Lending Platform Market Share Analysis

The digital lending platform market competitive landscape provides details by competitor. Details included are company overview, company financials, revenue generated, market potential, investment in research and development, new market initiatives, North America presence, production sites and facilities, production capacities, company strengths and weaknesses, product launch, product width and breadth, application dominance. The above data points provided are only related to the companies' focus related to digital lending platform market.

Some of the major players operating in the digital lending platform market are:

• General Electric (U.S.)
• IBM Corporation (U.S.)
• PTC (U.S.)
• Microsoft (U.S.)
• Siemens AG (Germany)
• ANSYS, Inc. (U.S.)
• SAP SE (ألمانيا)
• أوراكل (الولايات المتحدة)
• شركة روبرت بوش المحدودة (ألمانيا)
• Swim.ai, Inc. (الولايات المتحدة)
• أتوس إس إي (فرنسا)
• ABB (سويسرا)
• كيلتون تيك (الهند)
• مجموعة AVEVA (المملكة المتحدة)
• شركة DXC للتكنولوجيا (الولايات المتحدة)
• شركة ألتير للهندسة (الولايات المتحدة)
• شركة هيكساوير تكنولوجيز المحدودة (الهند)
• شركة تاتا للخدمات الاستشارية المحدودة (الهند)
• إنفوسيس المحدودة (بنغالورو)
• شركة NTT DATA، المحدودة (اليابان)
• شركة TIBCO للبرمجيات (الولايات المتحدة)

SKU-54298