Globaler Markt für digitale Zahlungen – Branchentrends und Prognose bis 2030

Analyse und Größe des digitalen Zahlungsmarktes

Der digitale Zahlungsverkehr hat in den letzten Jahren ein erhebliches Wachstum und einen deutlichen Wandel erlebt und die Art und Weise, wie Privatpersonen und Unternehmen Finanztransaktionen durchführen, revolutioniert. Der Markt für digitale Zahlungen ist hart umkämpft und umfasst zahlreiche Akteure, die eine breite Palette von Dienstleistungen anbieten. Etablierte Finanzinstitute, Technologieunternehmen und Fintech-Startups sind in diesem Bereich aktiv engagiert.

Data Bridge Market Research analysiert, dass der Markt für digitale Zahlungen, der im Jahr 2022 94,34 Milliarden USD betrug, bis 2030 voraussichtlich 317,27 Milliarden USD erreichen wird, bei einer CAGR von 20,60 % während des Prognosezeitraums 2023 bis 2030. Zusätzlich zu den Markteinblicken wie Marktwert, Wachstumsrate, Marktsegmenten, geografischer Abdeckung, Marktteilnehmern und Marktszenario enthält der vom Data Bridge Market Research-Team zusammengestellte Marktbericht eine eingehende Expertenanalyse, Import-/Exportanalyse, Preisanalyse, Produktionsverbrauchsanalyse und Pestle-Analyse.

Umfang und Segmentierung des digitalen Zahlungsmarktes  

Marktdefinition

Digitale Zahlungen sind elektronische Transaktionen, die den Transfer von Geldmitteln oder den Austausch von Geldwerten zwischen Einzelpersonen, Unternehmen oder Einrichtungen erleichtern. Sie umfassen verschiedene Methoden wie Online-Zahlungen, mobile Zahlungen, kontaktlose Zahlungen und digitale Geldbörsen. Diese Transaktionen werden über digitale Plattformen abgewickelt und nutzen Technologien wie Mobilgeräte, Internetkonnektivität und sichere Zahlungsgateways. Digitale Zahlungen bieten Komfort, Geschwindigkeit und Sicherheit und machen Bargeld oder traditionelle Zahlungsmittel überflüssig. Sie ermöglichen nahtlose Finanztransaktionen über verschiedene Kanäle, darunter E-Commerce, Einzelhandel, Peer-to-Peer-Überweisungen und Rechnungszahlungen. Der Markt für digitale Zahlungen hat aufgrund der zunehmenden Verbreitung von Smartphones, der Internetdurchdringung und der wachsenden Präferenz für bargeldlose Transaktionen weltweit ein erhebliches Wachstum erlebt.

Globale Marktdynamik für digitale Zahlungen

Treiber

• Zunehmende Smartphone-Durchdringung:

Die weitverbreitete Verfügbarkeit und Erschwinglichkeit von Smartphones hat maßgeblich zur Einführung digitaler Zahlungsmethoden beigetragen. Immer mehr Menschen besitzen Smartphones, haben Zugriff auf mobile Zahlungs-Apps und können bequem unterwegs Transaktionen durchführen. Dies steigert die Nachfrage auf dem Markt für digitale Zahlungen im Prognosezeitraum von 2023 bis 2030.

• Verändertes Verbraucherverhalten und veränderte Präferenzen

Das Verbraucherverhalten hat sich in Richtung Bequemlichkeit und Geschwindigkeit bei Finanztransaktionen verschoben. Digitale Zahlungen bieten sofortige Zahlungsbestätigungen, einfaches Tracking und ein vereinfachtes Benutzererlebnis im Vergleich zu herkömmlichen Zahlungsmethoden. Der Komfort mobiler Geldbörsen, Treueprämien und Cashback-Anreize motivieren Verbraucher zusätzlich, sich für digitale Zahlungen zu entscheiden. Dies trägt dazu bei, dass der Markt im Prognosezeitraum wächst.

Gelegenheiten

• Schnelle Fortschritte in der Technologie

Technologische Fortschritte, darunter sichere Zahlungsgateways, Verschlüsselungstechniken und biometrische Authentifizierung, haben das Vertrauen der Verbraucher in die Sicherheit digitaler Zahlungen gestärkt. Die Entwicklung der Near Field Communication (NFC)-Technologie hat zudem kontaktlose Zahlungen mit Smartphones oder tragbaren Geräten ermöglicht. Der Technologieboom wird dem Markt im Prognosezeitraum von 2023 bis 2030 also reichlich Möglichkeiten zum Wachstum bieten.

• Regierungsinitiativen und regulatorische Unterstützung

Regierungen und Regulierungsbehörden fördern digitale Zahlungen aktiv als Teil ihrer Programme zur finanziellen Inklusion. Initiativen wie die Demonetisierung, die Förderung digitaler Geldbörsen und die Schaffung regulatorischer Rahmenbedingungen für digitale Zahlungen haben die Einführung und Nutzung beschleunigt. Somit tragen die verschiedenen Initiativen der Regierung dazu bei, verschiedene Möglichkeiten für das Wachstum des digitalen Zahlungsmarktes zu schaffen.

Einschränkungen/Herausforderungen

• Zunahme der Sicherheitsbedenken

Sicherheit ist ein kritischer Aspekt bei digitalen Zahlungen. Das Risiko von Datenlecks, Identitätsdiebstahl und Betrug stellt eine erhebliche Herausforderung dar. Um das Vertrauen der Verbraucher zu erhalten und vertrauliche Finanzinformationen zu schützen, ist die Gewährleistung robuster Sicherheitsmaßnahmen, Verschlüsselungstechnologien und strenger Authentifizierungsprotokolle unerlässlich. Daher behindert die zunehmende Sicherheitsbedenken das Wachstum des Marktes.

• Infrastruktureinschränkungen

Digitale Zahlungen sind in hohem Maße von einer robusten und zuverlässigen digitalen Infrastruktur abhängig, einschließlich Internetverbindung und Zahlungsabwicklungssystemen. In Regionen mit eingeschränktem oder instabilem Internetzugang kann die Durchführung digitaler Transaktionen eine Herausforderung darstellen. Darüber hinaus ist die Verfügbarkeit sicherer und effizienter Zahlungsinfrastruktur in abgelegenen Gebieten oder Entwicklungsländern möglicherweise unzureichend, was einer breiten Einführung im Wege steht.

Dieser Bericht zum Markt für digitale Zahlungen enthält Einzelheiten zu neuen Entwicklungen, Handelsvorschriften, Import-Export-Analysen, Produktionsanalysen, Optimierung der Wertschöpfungskette, Marktanteilen, Auswirkungen inländischer und lokaler Marktteilnehmer, analysiert Chancen in Bezug auf neue Einnahmequellen, Änderungen der Marktvorschriften, strategische Marktwachstumsanalysen, Marktgröße, Kategoriemarktwachstum, Anwendungsnischen und -dominanz, Produktzulassungen, Produkteinführungen, geografische Expansionen und technologische Innovationen auf dem Markt. Um weitere Informationen zum Markt für digitale Zahlungen zu erhalten, wenden Sie sich an Data Bridge Market Research, um ein Analyst Briefing zu erhalten. Unser Team hilft Ihnen dabei, eine fundierte Marktentscheidung zu treffen, um Marktwachstum zu erzielen.

Jüngste Entwicklungen

• Im Oktober 2020 gab Aliant Payments bekannt, dass XRP, ein unabhängiger Open-Source-Digitalwert, in die mobile Zahlungs-App CryptoBucks für Kryptowährungen aufgenommen wird. Die von Aliant Payments betriebene App unterstützt verschiedene Kryptowährungen, darunter Bitcoin Cash, Bitcoin, Ethereum, Litecoin und jetzt auch XRP. Diese Ergänzung ermöglicht es Händlern, XRP-Zahlungen sowohl online als auch in physischen Geschäften zu akzeptieren. Die Verfügbarkeit von XRP in der CryptoBucks-App ist für Benutzer auf Android- und iOS-Plattformen zugänglich und erweitert die Palette digitaler Zahlungsoptionen für Händler und Kunden gleichermaßen.
• Im März 2022 startete Visa das Visa Creator Program, eine Initiative, die Kreative, darunter Musiker, Filmemacher, Modedesigner und Künstler, dabei unterstützen soll, nicht fungible Token (NFTs) zu nutzen, um ihre kleinen Unternehmen zu verbessern und zu beschleunigen. Das Programm mit dem treffenden Namen Visa Creator Program soll aufstrebende Unternehmer stärken, indem es ihnen die Werkzeuge und das Wissen vermittelt, um sich in der Welt der NFTs zurechtzufinden. Indem sie sich mit der NFT-Technologie beschäftigen und sie verstehen, können Kreative neue Möglichkeiten erschließen und innovative Wege erkunden, um ihre Arbeit zu monetarisieren und mit ihrem Publikum zu interagieren.

Globaler Marktumfang für digitale Zahlungen

Der Markt für digitale Zahlungen ist segmentiert nach Angebot, Bereitstellungsmodell, Unternehmensgröße, Zahlungsart, Nutzungsart, Technologie und Endbenutzer. Das Wachstum dieser Segmente hilft Ihnen bei der Analyse schwacher Wachstumssegmente in den Branchen und bietet den Benutzern einen wertvollen Marktüberblick und Markteinblicke, die ihnen bei der strategischen Entscheidungsfindung zur Identifizierung der wichtigsten Marktanwendungen helfen.

Angebot

• Lösungen
• Anwendungsprogrammierschnittstelle
• Zahlungsgateway
• Zahlungsabwicklung
• Zahlungssicherheit und Betrugsmanagement
• Transaktionsrisikomanagement
• Sonstiges
• Dienstleistungen
• Professionelle Dienstleistungen
• Beratung
• Durchführung
• Support und Wartung
• Verwaltete Dienste

Bereitstellungsmodell

• Vor Ort
• Wolke

Größe der Organisation

• Kleine und mittlere Unternehmen (KMU)
• Große Unternehmen

Zahlungsart

• Zahlungskarten
• Verkaufsstelle
• Debitkarte @POS
• Kreditkarte @POS
• NFC-Karte
• Unified Payments Interface (UPI)-Dienst
• Mobiles Bezahlen
• Zahlung per Nähe
• Fernzahlung
• Online-Zahlung

Anwendung

• Mobile Anwendung
• Desktop/Webbrowser

Technologie

• Anwendungsprogrammierschnittstelle (API)
• Datenanalyse und ML
• Digital-Ledger-Technologie (DLT)
• KI und IoT
• Biometrische Authentifizierung

Endbenutzer

• BFSI
• Gesundheitspflege
• IT und Telekommunikation
• Medien und Unterhaltung
• Einzelhandel und E-Commerce
• Transport
• Sonstiges

Regionale Analyse/Einblicke zum digitalen Zahlungsmarkt

Der Markt für digitale Zahlungen wird analysiert und es werden Einblicke in die Marktgröße und Trends nach Land, Angebot, Bereitstellungsmodell, Unternehmensgröße, Zahlungsart, Nutzungsart, Technologie und Endbenutzer wie oben angegeben bereitgestellt.

The countries covered in the digital payment market report are U.S., Canada and Mexico in North America, Germany, France, U.K., Netherlands, Switzerland, Belgium, Russia, Italy, Spain, Turkey, Rest of Europe in Europe, China, Japan, India, South Korea, Singapore, Malaysia, Australia, Thailand, Indonesia, Philippines, Rest of Asia-Pacific (APAC) in the Asia-Pacific (APAC), Saudi Arabia, U.A.E, South Africa, Egypt, Israel, Rest of Middle East and Africa (MEA) as a part of Middle East and Africa (MEA), Brazil, Argentina and Rest of South America as part of South America.

North America dominates the digital payment market, particularly the U.S. Mobile wallets such as Apple Pay and Google Pay, along with the widespread usage of debit and credit cards for online and in-store transactions, have propelled the growth of digital payments in the region. The presence of established payment processors, financial institutions, and advanced financial infrastructure has further solidified North America's position in the digital payment market.

The Asia-Pacific region has experienced remarkable growth in digital payments and is expected to grow during the forecast period of 2023 to 2030, primarily driven by countries such as China, India, and Southeast Asian nations. The rise of mobile payment platforms, such as Alipay and WeChat Pay, has transformed the payment landscape in the region. High smartphone penetration, a large unbanked population, and the government's push for digital financial inclusion have contributed to the dominance of the Asia-Pacific region in digital payments.

The country section of the report also provides individual market impacting factors and changes in regulation in the market domestically that impacts the current and future trends of the market. Data points like down-stream and upstream value chain analysis, technical trends and porter's five forces analysis, case studies are some of the pointers used to forecast the market scenario for individual countries. Also, the presence and availability of global brands and their challenges faced due to large or scarce competition from local and domestic brands, impact of domestic tariffs and trade routes are considered while providing forecast analysis of the country data.

Competitive Landscape and Digital Payment Market Share Analysis

The digital payment market competitive landscape provides details by competitor. Details included are company overview, company financials, revenue generated, market potential, investment in research and development, new market initiatives, global presence, production sites and facilities, production capacities, company strengths and weaknesses, product launch, product width and breadth, application dominance. The above data points provided are only related to the companies' focus related to digital payment market.

Some of the major players operating in the digital payment market are:

• PayPal Holdings, Inc (U.S.)
• Fiserv, Inc (U.S.)
• Alipay (China)
• Apple Inc. (U.S.)
• Google, LLC (U.S.)
• Visa (U.S.)
• Mastercard (U.S.)
• American Express (U.S.)
• Amazon Pay (U.S.)
• Aurus Inc. (U.S.)
• Adyen (Netherlands)
• Kakao Pay Corp (South Korea)
• Grab (India)
• Paytm (India)
• SAMSUNG (South Korea)
• UnionPay International (China)
• MercadoLibre S.R.L (Argentina)
• WeChat Pay (China)
• Financial Software and Systems Pvt. Ltd. (U.S.)
• Novatti Group Ltd (Australia)

SKU-31810