Informe de análisis del tamaño, la participación y las tendencias del mercado de lucha contra el blanqueo de capitales en Europa y Asia-Pacífico: panorama general del sector y pronóstico hasta 2032

Tamaño del mercado de lucha contra el blanqueo de capitales en Europa y Asia-Pacífico

• El tamaño del mercado de lucha contra el blanqueo de capitales de Europa y Asia-Pacífico se valoró en 1.650 millones de dólares en 2024 y se espera que alcance los 9.280 millones de dólares en 2032 , con una CAGR del 24,1 % durante el período de pronóstico.
• El crecimiento del mercado se ve impulsado en gran medida por la creciente incidencia de delitos financieros y la presión regulatoria para mejorar la transparencia, lo que impulsa a las instituciones financieras a adoptar soluciones avanzadas contra el lavado de dinero para el cumplimiento y la mitigación de riesgos.
• Además, la integración de inteligencia artificial, aprendizaje automático y análisis de big data en los sistemas contra el lavado de dinero está permitiendo la detección de fraude en tiempo real, la debida diligencia del cliente y el monitoreo de transacciones, fortaleciendo significativamente la efectividad de las estrategias de prevención de delitos financieros.

Análisis del mercado de lucha contra el blanqueo de capitales en Europa y Asia-Pacífico

• Las soluciones antilavado de dinero son una combinación de software y servicios diseñados para detectar, prevenir y reportar actividades financieras sospechosas que podrían estar vinculadas a fondos ilícitos o al financiamiento del terrorismo. Estas soluciones ayudan a las organizaciones a cumplir con los requisitos regulatorios y a mejorar su eficiencia operativa.
• El creciente énfasis en la banca digital, las transacciones transfronterizas y la expansión de las tecnologías financieras ha intensificado la demanda de marcos robustos contra el blanqueo de capitales, capaces de evaluar riesgos en tiempo real y de cumplir con las normativas de forma adaptativa. Este cambio está impulsando su adopción generalizada en bancos, aseguradoras y empresas de tecnología financiera.
• Europa dominó el mercado de lucha contra el blanqueo de capitales en 2024, debido a los estrictos mandatos regulatorios en toda la Unión Europea y a una mayor aplicación de las normas por parte de las autoridades financieras, como la Autoridad Bancaria Europea (ABE) y el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
• Se espera que Asia-Pacífico sea la región de más rápido crecimiento en el mercado de lucha contra el lavado de dinero durante el período de pronóstico debido a la rápida digitalización de la banca, la expansión de los ecosistemas financieros y el aumento de las transacciones transfronterizas en economías como China, India y Singapur.
• El segmento de soluciones dominó el mercado con una participación del 64% en 2024, gracias a la creciente implementación de plataformas integradas que automatizan todo el proceso de prevención del blanqueo de capitales, desde la evaluación de riesgos y el análisis de transacciones en tiempo real hasta la generación de informes y registros de auditoría. Las instituciones financieras se encuentran bajo un creciente escrutinio regulatorio, lo que las impulsa a invertir en soluciones integrales y robustas contra el blanqueo de capitales que reducen los errores humanos y los gastos operativos. Estas soluciones se están optimizando con inteligencia artificial y aprendizaje automático para optimizar la detección de patrones ocultos y la calificación de riesgo adaptativa. Los bancos también priorizan el software con arquitectura modular que permite una integración fluida con los sistemas bancarios centrales existentes.

Alcance del informe y segmentación del mercado de lucha contra el blanqueo de capitales en Europa y Asia-Pacífico     

Tendencias del mercado de lucha contra el blanqueo de capitales en Europa y Asia-Pacífico

Creciente adopción de sistemas de monitoreo de transacciones en tiempo real

• El mercado de lucha contra el blanqueo de dinero está avanzando rápidamente a medida que las instituciones financieras adoptan sistemas de monitoreo de transacciones en tiempo real, aprovechando la inteligencia artificial (IA), el aprendizaje automático y el análisis avanzado para detectar actividades sospechosas y garantizar el cumplimiento normativo.
• Por ejemplo, líderes de la industria como Oracle, SAS Institute, FICO, Experian y Ondato están desarrollando plataformas de monitoreo de transacciones impulsadas por inteligencia artificial y análisis de comportamiento que permiten la detección instantánea de patrones inusuales en grandes volúmenes de pagos digitales, lo que reduce drásticamente tanto el riesgo como las cargas de investigación manual.
• La proliferación de la banca digital, las billeteras móviles y los pagos transfronterizos impulsa a las empresas financieras a implementar herramientas de monitoreo escalables basadas en la nube capaces de manejar la complejidad y la velocidad de las transacciones modernas, especialmente a raíz del aumento del fraude en línea.
• La integración de API y la visualización avanzada de datos permite una conectividad perfecta entre los sistemas contra el lavado de dinero, lo que respalda la vigilancia integral, los flujos de trabajo optimizados y una mayor transparencia para los equipos de cumplimiento.
• La adopción acelerada de RegTech y la automatización del cumplimiento están minimizando los falsos positivos, liberando recursos de investigación y mejorando la precisión de los informes.
• Las iniciativas regulatorias, como las del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), están promoviendo activamente la adopción de un monitoreo centrado en datos y en tiempo real a medida que surgen nuevas tipologías de lavado de dinero con los activos digitales y las finanzas descentralizadas.

Dinámica del mercado antilavado de dinero en Europa y Asia-Pacífico

Conductor

Aumento de los casos de lavado de dinero en todo el mundo

• Un aumento global de los delitos financieros, que se estima que afecta entre el 2 % y el 5 % del PIB mundial (hasta 2 billones de dólares anuales), está aumentando la urgencia de contar con soluciones más sólidas contra el lavado de dinero a medida que los delincuentes explotan los canales digitales, las criptomonedas y las redes transfronterizas.
• Por ejemplo, las multas regulatorias para los bancos involucrados en incidentes importantes de lavado de dinero se han disparado, lo que ha impulsado a los bancos y fintechs de todo el mundo a priorizar la inversión en marcos modernos contra el lavado de dinero que incluyen monitoreo automatizado, detección avanzada e intercambio colaborativo de inteligencia de riesgo.
• La sofisticación y la frecuencia de los delitos financieros se ven intensificadas por la introducción de activos virtuales y pagos instantáneos, lo que aumenta la exposición y la demanda de sistemas de respuesta rápida que puedan adaptarse a las tácticas emergentes.
• Los escándalos globales de alto perfil y las crecientes sanciones de los reguladores en los EE. UU., la UE y Asia han fomentado una cultura de cumplimiento primero dentro de las instituciones financieras, acelerando la adopción de plataformas proactivas contra el lavado de dinero basadas en inteligencia.
• La inestabilidad geopolítica actual y los flujos comerciales más complejos obligan a las empresas a fortalecer los controles internos y ampliar los protocolos contra el lavado de dinero para abordar nuevas vulnerabilidades y expectativas regulatorias.

Restricción/Desafío

Alta complejidad de las soluciones contra el blanqueo de capitales

• Las tácticas cambiantes de los lavadores de dinero, el cambio regulatorio constante y la necesidad de cumplimiento multijurisdiccional complican significativamente la implementación y el mantenimiento de soluciones contra el lavado de dinero para empresas de todo el mundo.
• Por ejemplo, muchas organizaciones tienen dificultades para integrar nuevas tecnologías antilavado de dinero impulsadas por IA en entornos de TI tradicionales, lo que a menudo genera ineficiencias, silos de datos y mayores costos operativos, especialmente para instituciones multinacionales sujetas a diversas leyes de privacidad y protección de datos del cliente.
• La frecuencia y los matices de las modificaciones regulatorias, junto con la proliferación de productos digitales, aumentan las cargas de trabajo de cumplimiento y los requisitos de capacitación, lo que genera barreras tanto de experiencia como de presupuesto para una implementación efectiva.
• Los sistemas heredados, los procesos de monitorización manual y la gestión fragmentada de datos aumentan el riesgo de falsos positivos, retrasan las investigaciones y consumen valiosos recursos humanos en la gestión de alertas. Equilibrar la privacidad de los datos (como el RGPD o normativas similares) con una monitorización eficaz de las transacciones y la elaboración de informes regulatorios intensifica aún más la demanda de recursos y tecnología de las empresas.
• Lograr la automatización de extremo a extremo, la interoperabilidad y la visibilidad del riesgo transfronterizo sigue siendo un desafío constante, que requiere una inversión continua en innovación, seguridad y capacitación de los empleados.

Alcance del mercado de lucha contra el blanqueo de capitales en Europa y Asia-Pacífico

El mercado está segmentado en función de la oferta, la función, la implementación, el tamaño de la empresa y el uso final.

• Ofreciendo

En función de la oferta, el mercado de la prevención del blanqueo de capitales se segmenta en soluciones y servicios. El segmento de soluciones dominó la cuota de mercado con un 64% en 2024 gracias a la creciente implementación de plataformas integradas que automatizan todo el proceso de prevención del blanqueo de capitales, desde la evaluación de riesgos y el análisis de transacciones en tiempo real hasta la generación de informes y registros de auditoría. Las instituciones financieras se encuentran bajo un creciente escrutinio regulatorio, lo que las impulsa a invertir en soluciones integrales y robustas de prevención del blanqueo de capitales que reducen los errores humanos y los gastos operativos. Estas soluciones se están optimizando con inteligencia artificial y aprendizaje automático para optimizar la detección de patrones ocultos y la calificación de riesgo adaptativa. Los bancos también priorizan el software con arquitectura modular que permite una integración fluida con los sistemas bancarios centrales existentes.

Se prevé que el segmento de servicios crezca a su ritmo más rápido entre 2025 y 2032, impulsado por una creciente preferencia por externalizar las funciones de cumplimiento normativo a proveedores externos con amplia experiencia regulatoria. El rápido ritmo de los cambios regulatorios en las distintas regiones está impulsando a las instituciones a buscar servicios de asesoría e implementación que garanticen el cumplimiento de estándares en constante evolución como el GAFI, la FinCEN y la AMLD. Los servicios gestionados también tienen una gran demanda para la monitorización 24/7 y la gestión de casos, especialmente entre las pequeñas y medianas empresas que carecen de recursos internos de cumplimiento normativo. Los servicios de consultoría también ayudan a las instituciones a evaluar las deficiencias en sus marcos antilavado de dinero, optimizar los sistemas heredados y mantenerse preparadas para las auditorías.

• Por función

En función de su función, el mercado se segmenta en gestión de cumplimiento, gestión de identidad de clientes, monitoreo de transacciones e informes de transacciones de divisas. El segmento de monitoreo de transacciones tuvo la mayor participación en 2024, impulsado por la necesidad de vigilancia en tiempo real de las actividades financieras en todas las cuentas, canales y geografías. Ante el aumento de la sofisticación de las técnicas de lavado de dinero, las instituciones financieras están invirtiendo en sistemas de análisis avanzados que pueden detectar comportamientos inusuales, vincular transacciones entre redes y generar alertas automatizadas. Las expectativas regulatorias también están cambiando del cumplimiento reactivo a la detección proactiva, lo que impulsa a las empresas a adoptar soluciones basadas en IA capaces de reducir los falsos positivos y escalar los casos de alto riesgo de forma eficiente.

Se proyecta que el segmento de gestión de identidad de clientes crecerá a su ritmo más rápido hasta 2032, debido a la creciente presión sobre las instituciones para fortalecer los procesos KYC, eKYC y CDD durante la incorporación digital. Con el creciente uso de canales remotos, las instituciones están adoptando la verificación biométrica, el escaneo de documentos basado en OCR y las tecnologías de reconocimiento facial para establecer la autenticidad del cliente en tiempo real. Una gestión de identidad mejorada facilita el cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales y también mejora la confianza del cliente y la eficiencia operativa. La presión por una debida diligencia continua del cliente, especialmente para personas con alto patrimonio y con exposición política, también impulsa la demanda de soluciones de monitoreo de identidad que actualicen dinámicamente las puntuaciones de riesgo.

• Por implementación

En función de su implementación, el mercado de la lucha contra el blanqueo de capitales se segmenta en la nube y en instalaciones locales. El segmento de la nube tuvo la mayor participación en 2024, principalmente debido a su flexibilidad, plazos de implementación rápidos y menores costos iniciales de infraestructura. A medida que evolucionan los requisitos regulatorios, las soluciones de lucha contra el blanqueo de capitales basadas en la nube permiten a las instituciones actualizar los motores de reglas y los flujos de trabajo sin interrupciones importantes. Estas plataformas proporcionan acceso seguro a datos centralizados, facilitan la colaboración entre los equipos de cumplimiento y la integración con servicios de terceros de verificación de identidad, calificación de riesgos y evaluación de sanciones. La implementación en la nube también permite el uso de análisis avanzados y aplicaciones de IA que requieren grandes conjuntos de datos y potencia de procesamiento, lo que, de otro modo, sobrecargaría la infraestructura local.

El segmento local, si bien tradicional, sigue siendo importante entre las instituciones financieras que requieren un control total sobre el almacenamiento, procesamiento y acceso a los datos. Este tipo de implementación es especialmente relevante para los bancos que operan en jurisdicciones con leyes estrictas de residencia de datos o mandatos de seguridad interna que prohíben el alojamiento de datos fuera de las instalaciones. Las organizaciones con ecosistemas de TI heredados suelen encontrar más viable la integración de soluciones antilavado de dinero localmente, especialmente al gestionar normas de riesgo altamente personalizadas o datos de transacciones confidenciales. Si bien la tasa de adopción es menor, algunos sectores, como las entidades financieras vinculadas al gobierno, siguen favoreciendo este modelo para garantizar el cumplimiento normativo y reducir el riesgo de terceros.

• Por tamaño de empresa

Según el tamaño de las empresas, el mercado de la lucha contra el blanqueo de capitales se segmenta en grandes empresas y pequeñas y medianas empresas (pymes). El segmento de grandes empresas se apoderó de la cuota de mercado dominante en 2024, gracias a su amplia cartera de clientes, sus operaciones internacionales y su alta exposición a riesgos complejos de delitos financieros. Estas organizaciones operan en múltiples entornos regulatorios, lo que requiere marcos integrales de lucha contra el blanqueo de capitales que incluyan soporte multilingüe, cumplimiento normativo multijurisdiccional y una infraestructura analítica escalable. Los grandes bancos y entidades financieras suelen implementar plataformas integrales que combinan la monitorización en tiempo real, la gestión de casos y la generación de informes regulatorios en una interfaz unificada. También utilizan la IA para automatizar tareas repetitivas de cumplimiento normativo y mejorar la precisión de las investigaciones.

Se prevé que el segmento de las pymes registre la tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) más rápida entre 2025 y 2032, impulsada por la creciente disponibilidad de soluciones antilavado de dinero basadas en la nube, asequibles, fáciles de implementar y adaptadas a las necesidades de las empresas más pequeñas. Los organismos reguladores están ampliando el alcance de las obligaciones antilavado de dinero para incluir a las instituciones más pequeñas y a las startups fintech, lo que las impulsa a adoptar marcos de cumplimiento de forma proactiva. Los proveedores están respondiendo con herramientas ligeras y basadas en suscripción que ofrecen funcionalidades esenciales contra el lavado de dinero, como KYC, análisis de sanciones y detección de actividades sospechosas, sin necesidad de una infraestructura de TI extensa. El creciente ecosistema de startups RegTech permite a las pymes cumplir con los estándares de cumplimiento a un coste reducido.

• Por uso final

En función del uso final, el mercado se segmenta en bancos e instituciones financieras y aseguradoras. El segmento de bancos e instituciones financieras tuvo la mayor cuota de mercado en 2024, ya que sigue siendo el sector más analizado en materia de cumplimiento normativo contra el blanqueo de capitales a nivel mundial. Estas instituciones se enfrentan a riesgos crecientes derivados de las transacciones transfronterizas, las relaciones de corresponsalía bancaria y la creciente complejidad de los perfiles de sus clientes. Por ello, están invirtiendo en soluciones avanzadas contra el blanqueo de capitales con capacidades como análisis de comportamiento, gráficos de transacciones e ingesta de datos multicanal. Los equipos de cumplimiento de los bancos requieren paneles de control en tiempo real, la presentación automatizada de STR (Informes de Transacciones Sospechosas) y herramientas centralizadas de gestión de casos para cumplir con los estrictos requisitos de auditoría y los plazos de presentación de informes.

Se proyecta que el segmento de proveedores de seguros experimentará el mayor crecimiento durante el período de pronóstico, a medida que las autoridades regulatorias amplían la supervisión antilavado de dinero para cubrir sectores que anteriormente se consideraban de menor riesgo. Los productos de seguros de alto valor, como los seguros de vida, las rentas vitalicias y las pólizas vinculadas a inversiones, ahora se reconocen como posibles vehículos para el lavado de fondos ilícitos. Por lo tanto, las compañías de seguros están adoptando sistemas antilavado de dinero para evaluar el riesgo del cliente durante la incorporación, monitorear los pagos de primas elevadas y garantizar la trazabilidad de las fuentes de fondos. La digitalización del sector asegurador, sumada al creciente uso de intermediarios y corredores, está intensificando la necesidad de herramientas automatizadas antilavado de dinero adaptadas a los patrones de transacción específicos de los productos de seguros.

Análisis regional del mercado de lucha contra el blanqueo de capitales en Europa y Asia-Pacífico

• Europa dominó el mercado de lucha contra el blanqueo de capitales con la mayor participación en los ingresos en 2024, impulsada por estrictos mandatos regulatorios en toda la Unión Europea y una mayor aplicación de la normativa por parte de autoridades financieras como la Autoridad Bancaria Europea (ABE) y el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
• Las instituciones financieras de la región están invirtiendo fuertemente en tecnologías avanzadas contra el lavado de dinero para cumplir con directivas como AMLD6 y GDPR, que exigen capacidades robustas de verificación de identidad, monitoreo de transacciones y generación de informes.
• La presencia de una infraestructura bancaria madura, una digitalización generalizada y un fuerte enfoque político en la lucha contra los delitos financieros han llevado a una mayor adopción de plataformas de cumplimiento automatizadas y herramientas de monitoreo basadas en IA en las instituciones financieras.

Análisis del mercado alemán de lucha contra el blanqueo de capitales

Se prevé que el mercado alemán de lucha contra el blanqueo de capitales crezca a un ritmo constante, respaldado por una rigurosa normativa nacional y una estrecha armonización con los marcos regulatorios de la UE. Los bancos y las aseguradoras alemanas están modernizando proactivamente sus sistemas antiblanqueo de capitales para abordar la creciente complejidad de los delitos financieros. El énfasis del país en la protección de datos y la seguridad de las operaciones financieras está impulsando la implementación de soluciones antiblanqueo de capitales localizadas y centradas en el cumplimiento normativo. Además, los organismos reguladores están impulsando un mayor uso de la inteligencia artificial y el análisis en tiempo real, impulsando aún más el ecosistema tecnológico antiblanqueo de capitales.

Perspectivas del mercado antilavado de dinero en el Reino Unido

El mercado británico de lucha contra el blanqueo de capitales representó la mayor cuota de mercado en Europa en 2024, gracias a una sólida aplicación de la normativa y a un dinámico sector fintech. Con la introducción del Proyecto de Ley de Delitos Económicos y Transparencia Corporativa y la ampliación de las obligaciones de lucha contra el blanqueo de capitales en las plataformas de activos digitales, las empresas británicas están reforzando sus marcos de cumplimiento normativo. Las instituciones financieras están adoptando activamente soluciones basadas en IA, herramientas eKYC y plataformas de monitorización de riesgos en tiempo real para detectar transacciones sospechosas y minimizar los incumplimientos. El enfoque posterior al Brexit en el mantenimiento de la integridad financiera global también refuerza las inversiones en tecnología contra el blanqueo de capitales.

Análisis del mercado de lucha contra el blanqueo de capitales en Asia-Pacífico

Se prevé que el mercado de lucha contra el blanqueo de capitales en Asia-Pacífico crezca a su tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) más rápida entre 2025 y 2032, impulsado por la rápida digitalización de la banca, la expansión de los ecosistemas financieros y el aumento de las transacciones transfronterizas en economías como China, India y Singapur. El creciente volumen de pagos en línea, billeteras móviles y préstamos digitales está incrementando los riesgos de blanqueo de capitales, lo que obliga a los gobiernos regionales y bancos centrales a aplicar estándares de cumplimiento más estrictos y mejorar las capacidades de vigilancia. Las crecientes inversiones en soluciones contra el blanqueo de capitales, tanto por parte de bancos consolidados como de empresas emergentes de tecnología financiera, junto con reformas regulatorias y colaboraciones regionales como el Grupo de Asia-Pacífico sobre Blanqueo de Capitales (GPA), están acelerando su adopción en toda la región.

Análisis del mercado de lucha contra el blanqueo de capitales en China

China representó la mayor cuota de mercado en Asia-Pacífico en 2024, impulsada por las medidas gubernamentales contra los delitos financieros y una economía altamente digitalizada. Las instituciones financieras chinas implementan cada vez más la monitorización de transacciones basada en IA y la elaboración de perfiles de riesgo de los clientes para prevenir los flujos ilícitos de fondos. Organismos reguladores como el Banco Popular de China exigen protocolos de cumplimiento más estrictos para los bancos tradicionales, los prestamistas digitales y los proveedores de pagos transfronterizos. El sólido sector tecnológico nacional chino también facilita el desarrollo y la implementación de soluciones locales contra el blanqueo de capitales.

Perspectivas del mercado antilavado de dinero en India

El mercado indio de lucha contra el blanqueo de capitales se está expandiendo rápidamente, impulsado por una mayor vigilancia por parte de organismos reguladores como el Banco de la Reserva de la India (RBI) y la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU-IND). A medida que las transacciones digitales y la inclusión financiera aumentan en todo el país, los bancos y las entidades financieras no bancarias (NBFC) están adoptando plataformas escalables de lucha contra el blanqueo de capitales para cumplir con los requisitos regulatorios y frenar las actividades fraudulentas. Las iniciativas del gobierno para fortalecer las normas KYC, reducir las transacciones en efectivo e integrar sistemas de monitoreo en tiempo real están generando una fuerte demanda de tecnologías de cumplimiento, especialmente entre los bancos medianos y los proveedores de servicios financieros digitales.

Cuota de mercado de la lucha contra el blanqueo de capitales en Europa y Asia-Pacífico

La industria de lucha contra el blanqueo de dinero está liderada principalmente por empresas bien establecidas, entre las que se incluyen:

• Experian Information Solutions, Inc. (EE. UU.)
• SAS Institute Inc. (EE. UU.)
• Microsoft (EE. UU.)
• NIZA (Israel)
• Servicios de consultoría Tata Limited (India)
• Open Text Corporation (Canadá)
• BAE Systems (Reino Unido)
• ACI Worldwide (EE. UU.)
• Fiserv, Inc. (EE. UU.)
• Cognizant (EE. UU.)
• Trulioo (Canadá)
• DIXTIOR (Portugal)
• WorkFusion, Inc. (EE. UU.)
• FIS (EE.UU.)
• Sede de Temenos SA (Suiza)
• Intel Corporation (EE. UU.)
• IBM Corporation (EE. UU.)
• Oracle (EE. UU.)
• Accenture (Irlanda)
• FICO (EE. UU.)
• Comarca SA (Polonia)
• Wolters Kluwer NV (Países Bajos)
• Soluciones de riesgo LexisNexis (EE. UU.)
• Jumio (EE. UU.)
• SAIGroup (EE. UU.)
• GB Group plc (Reino Unido)
• ComplyAdvantage (Reino Unido)
• SAP SE (Alemania)

Últimos avances en el mercado antilavado de dinero en Europa y Asia-Pacífico

• En julio de 2023, ComplyAdvantage lanzó una nueva solución de Conocimiento de su Negocio (KYB), que mejoró significativamente la capacidad de las instituciones financieras para gestionar la exposición al riesgo de terceros. Este desarrollo marca un paso crucial en la optimización de los procesos de diligencia debida, permitiendo a las empresas incorporar clientes comerciales con mayor rapidez, manteniendo al mismo tiempo la integridad del cumplimiento normativo. Al automatizar las tareas clave de KYB, la solución permite a las empresas ampliar su base de clientes de forma eficiente sin comprometer la supervisión de riesgos, lo que en última instancia fortalece la posición de ComplyAdvantage en el panorama tecnológico contra el blanqueo de capitales.
• En junio de 2023, ComplyAdvantage presentó Detección de Fraude, una solución basada en aprendizaje automático diseñada para identificar y prevenir con precisión transacciones fraudulentas. El uso de IA y reconocimiento de patrones en esta herramienta mejora la detección de riesgos en tiempo real, permitiendo a las instituciones financieras reaccionar con rapidez ante comportamientos sospechosos. Este avance amplía aún más la cartera de productos de ComplyAdvantage contra delitos financieros, posicionando a la empresa como un proveedor integral de soluciones contra el blanqueo de capitales y la prevención del fraude, y refuerza la tendencia del mercado hacia sistemas de cumplimiento integrados basados ​​en IA.
• En mayo de 2023, FICO y Teradata presentaron soluciones de análisis avanzado desarrolladas conjuntamente para la detección de fraudes en pagos en tiempo real, la gestión de reclamaciones de seguros y la optimización de la cadena de suministro. Esta colaboración estratégica redujo el tiempo de implementación de soluciones específicas para cada sector, ofreciendo a los clientes conjuntos un acceso más rápido a la mitigación de riesgos y mejoras operativas. La alianza impulsa la innovación en el ámbito del cumplimiento normativo basado en IA, ofreciendo beneficios como la reducción de pérdidas relacionadas con el fraude, una mayor rentabilidad y una mayor satisfacción del cliente, lo que fortalece la ventaja competitiva de ambas empresas en el mercado de análisis de fraude y prevención del blanqueo de capitales.
• En junio de 2021, Accenture completó la adquisición de Exton Consulting, reforzando sus capacidades de consultoría en el sector europeo de servicios financieros. Esta operación permitió a Accenture ampliar sus servicios de transformación, especialmente en cumplimiento normativo y finanzas digitales. La adquisición ayudó a los clientes a gestionar con mayor eficacia las complejas normativas contra el blanqueo de capitales y aceleró la obtención de valor de los proyectos de transformación. Como resultado, reforzó el liderazgo de Accenture en el mercado europeo y amplió su influencia en el diseño de estrategias de prevención del blanqueo de capitales y cumplimiento financiero en bancos e instituciones financieras.
• En junio de 2021, Comarch SA firmó una alianza estratégica con Mashreq para digitalizar los servicios de gestión patrimonial, con el objetivo de mejorar la experiencia del cliente mediante herramientas digitales optimizadas. Esta colaboración diversificó las carteras de servicios de ambas compañías y contribuyó indirectamente a fortalecer la infraestructura de cumplimiento normativo mediante la integración de soluciones más seguras, transparentes y centradas en el cliente. Al modernizar las plataformas de gestión patrimonial, la alianza facilitó una mejor visibilidad de los riesgos y los procesos de verificación de clientes, componentes fundamentales del ecosistema más amplio de prevención del blanqueo de capitales y delitos financieros.

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