デジタル決済市場は目覚ましい成長と変革を遂げ、個人と企業の金融取引に革命をもたらしました。この熾烈な競争市場には、従来の金融機関、テクノロジー企業、革新的なフィンテックスタートアップなど、多様なプレーヤーが参入しています。これらの企業は、進化する消費者ニーズに応えるため、多様なサービスを提供しています。デジタル決済手段の普及が進むにつれ、市場環境は熾烈な競争、イノベーション、そして安全で便利な決済ソリューションの継続的な開発によって特徴づけられています。
完全なレポートは https://www.databridgemarketresearch.com/reports/global-digital-payment-marketからご覧いただけます。
Data Bridge Market Researchの分析によると、デジタル決済市場は2022年に943.4億米ドルに成長し、2030年には3,172.7億米ドルに達すると予測されています。これは、2023年から2030年の予測期間中に年平均成長率（CAGR）20.60%で推移する見込みです。スマートフォンやタブレットの普及は、デジタル決済の成長の基盤となっています。モバイルデバイスは、取引を行うための便利なプラットフォームとして機能し、ユーザーがいつでもどこでも決済を行うことを可能にしています。
研究の主な結果
キャッシュレス社会への移行が市場の成長率を押し上げると予想される
政府と金融機関は、キャッシュレス社会への移行を積極的に推進しています。電子取引はデジタルの痕跡を残すため、デジタル決済の推進は透明性の向上を目指しています。さらに、現金の使用を減らすことは、違法行為や闇市場の撲滅にも役立ちます。デジタル決済の普及は、従来の銀行サービスを利用できない人々にとって金融サービスへのアクセスを容易にし、経済参加とエンパワーメントを促進するため、金融包摂の促進にもつながります。
レポートの範囲と市場セグメンテーション
レポートメトリック
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詳細
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予測期間
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2023年から2030年
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基準年
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2022
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歴史的な年
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2021年（2015～2020年にカスタマイズ可能）
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定量単位
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売上高（10億米ドル）、販売数量（個数）、価格（米ドル）
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対象セグメント
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提供内容（ソリューション、サービス）、導入モデル（オンプレミス、クラウド）、組織規模（大企業、中小企業）、支払い方法（ペイメントカード、POS、統合ペイメントインターフェース（UPI）サービス、モバイル決済、オンライン決済）、使用方法（モバイルアプリケーション、デスクトップ/ウェブブラウザ）、テクノロジー（アプリケーションプログラミングインターフェース（API）、データ分析とML、デジタル台帳技術（DLT）、AIとIoT、生体認証）、エンドユーザー（BFSI、ヘルスケア、ITと通信、メディアとエンターテイメント、小売とEコマース、運輸、その他）
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対象国
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北米では米国、カナダ、メキシコ、ヨーロッパではドイツ、フランス、英国、オランダ、スイス、ベルギー、ロシア、イタリア、スペイン、トルコ、ヨーロッパではその他のヨーロッパ、中国、日本、インド、韓国、シンガポール、マレーシア、オーストラリア、タイ、インドネシア、フィリピン、アジア太平洋地域 (APAC) ではその他のアジア太平洋地域、中東およびアフリカ (MEA) の一部としてサウジアラビア、UAE、南アフリカ、エジプト、イスラエル、中東およびアフリカ (MEA) の一部としてその他の中東およびアフリカ (MEA)、南米の一部としてブラジル、アルゼンチン、南米のその他の地域。
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対象となる市場プレーヤー
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PayPal Holdings, Inc（米国）、Fiserv, Inc（米国）、Alipay（中国）、Apple Inc.（米国）、Google, LLC（米国）、Visa（米国）、Mastercard（米国）、American Express（米国）、Amazon Pay（米国）、Aurus Inc.（米国）、Adyen（オランダ）、Kakao Pay Corp（韓国）、Grab（インド）、Paytm（インド）、SAMSUNG（韓国）、UnionPay International（中国）、MercadoLibre SRL（アルゼンチン）、WeChat Pay（中国）、Financial Software and Systems Pvt. Ltd.（米国）、Novatti Group Ltd（オーストラリア）など
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レポートで取り上げられているデータポイント
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データブリッジ市場調査チームがまとめた市場レポートには、市場価値、成長率、市場セグメント、地理的範囲、市場プレーヤー、市場シナリオなどの市場洞察に加えて、専門家による詳細な分析、輸入/輸出分析、価格分析、生産消費分析、乳棒分析が含まれています。
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セグメント分析:
デジタル決済市場は、提供内容、展開モデル、組織規模、支払い方法、使用方法、テクノロジー、エンドユーザーに基づいてセグメント化されています。
- 市場は、提供内容に基づいてソリューションとサービスに分類されます。ソリューションセグメントは、利便性、セキュリティ、効率性を提供し、顧客ニーズに対応し、進化するトレンドを先取りすることで、2023年から2030年の予測期間において19.2%のCAGRで世界のデジタル決済市場を牽引し、市場優位性を確保すると予想されています。
- 導入モデルに基づき、市場はクラウドとオンプレミスの2つに分類されます。オンプレミスセグメントは、組織が決済インフラを完全に制御し、データプライバシー、コンプライアンス、そして特定のビジネス要件に合わせたカスタマイズされた構成を確保できるため、2023年から2030年の予測期間において18.4%のCAGRで世界のデジタル決済市場を牽引すると予想されています。
- 組織規模に基づき、市場は大企業と中小企業（SME）に区分されます。大企業は、豊富なリソース、確立された市場プレゼンス、規模の経済、そして研究開発への投資能力により、2023年から2030年の予測期間において、世界のデジタル決済市場を18.5%のCAGRで支配すると予想されています。これにより、中小企業との競争に勝ち、市場優位性を維持することができます。
- 決済方法に基づいて、市場は決済カード、POS、統合決済インターフェース（UPI）サービス、モバイル決済、オンライン決済に分類されます。決済カード分野は、消費者の間で広く受け入れられ、使いやすく、馴染み深いことから、2023年から2030年の予測期間において19.0%のCAGRで世界のデジタル決済市場を牽引すると予想されています。利便性、セキュリティ、そして既存の決済インフラとのシームレスな統合といった特徴を備えており、その優位性に貢献しています。
2023年には、決済カードセグメントが世界のデジタル決済市場における決済モードセグメントを支配すると予想されています。
2023年には、決済カード分野が、その幅広い普及率、使いやすさ、そして顧客への遍在性により、世界のデジタル決済市場を席巻すると予想されています。その優位性を支えるのは、使いやすさ、セキュリティ、そして既存の決済インフラとのシームレスな統合です。2023年から2030年の予測期間において、年平均成長率（CAGR）は19.0%と予測されています。
- 利用形態に基づいて、市場はモバイルアプリケーションとデスクトップ/ウェブブラウザの2つに分類されます。モバイルアプリケーションセグメントは、スマートフォンの普及拡大に伴い、2023年から2030年の予測期間において19.3%のCAGRで世界のデジタル決済市場を牽引すると予想されています。モバイルアプリケーションは、ユーザーフレンドリーなインターフェース、決済サービスへの便利なアクセス、生体認証などの他の機能との統合を提供し、ユーザーにとって迅速かつ容易な取引を実現します。
- 技術に基づいて、市場はアプリケーション・プログラミング・インターフェース（API）、データ分析と機械学習、デジタル台帳技術（DLT）、AIとIoT、生体認証に分類されます。アプリケーション・プログラミング・インターフェース（API）セグメントは、決済サービスを様々なアプリケーションにシームレスに統合することを可能にするため、2023年から2030年の予測期間において、世界のデジタル決済市場を20.0%のCAGRで支配すると予想されています。APIは、安全なデータ交換、取引の効率化、相互運用性の促進を促進し、企業が幅広い決済機能を活用できるようにします。
2023年には、アプリケーションプログラミングインターフェース（API）セグメントが世界のデジタル決済市場の技術セグメントを支配すると予想されています。
2023年には、アプリケーション・プログラミング・インターフェース（API）セグメントが、決済サービスをさまざまなアプリケーションにシームレスに統合することを可能にすることから、世界のデジタル決済市場を席巻すると予想されています。企業は、2023年から2030年の予測期間において、20.0%のCAGRで、様々な決済機能を活用し、取引の合理化、相互運用性のサポート、安全なデータ交換の促進を実現できます。
- On the basis of end-user, the market is segmented into BFSI, healthcare, IT and telecom, media and entertainment, retail and e-commerce, transportation, and others. BFSI (Banking, Financial Services, and Insurance) segment often dominates due to the high volume and value of financial transactions, stringent security requirements, and the need for sophisticated payment systems and infrastructure.
Major Players
Data Bridge Market Research recognizes the following companies as the major digital payment market players in digital payment market are Visa(U.S.), PayPal Holdings, Inc. (U.S.), Mastercard (U.S.), Google (a subsidiary of Alphabet Inc.) (U.S.), Global Payments Inc. (U.S.)
Market Development
- In 2022, Visa launched the Visa Creator Program, an initiative aimed at supporting creators, including musicians, filmmakers, fashion designers, and artists, in leveraging non-fungible tokens (NFTs) to enhance and accelerate their small businesses.
- In 2020, Aliant Payments made an announcement regarding the inclusion of XRP, an open-source independent digital asset, in their CryptoBucks cryptocurrency payment mobile app. The app, powered by Aliant Payments, supports various cryptocurrencies including Bitcoin Cash, Bitcoin, Ethereum, Litecoin, and now XRP. This addition enables merchants to accept XRP payments both online and in physical stores.
- In 2020, ACI Worldwide joined hands with Banco Safra, a privately owned bank. The strategic partnership will provide Banco Safra with ACI’s UP Retail Payments solution for its expansion of operation in the U.S. The new partnership will increase the customer base of the company.
- In 2020, Novatti Group Pty Ltd joined hands with China based digital payment company Alipay. The strategic partnership allowed the China resident customers to pay Australian bills through the integration of Novatti Group’s ChinaPayments platform into the Alipay. The new partnership increased the geographical reach and customer base of the company.
- In 2020, PayPal Holdings, Inc. announced the launch of QR codes for the buying and selling of goods. The QR code is integrated in PayPal app and is introduced during the pandemic for hands free, safe and secure payments. The new product will increase the customer base of the company.
Regional Analysis
Geographically, the countries covered in the digital payment market report are U.S., Canada and Mexico in North America, Germany, France, U.K., Netherlands, Switzerland, Belgium, Russia, Italy, Spain, Turkey, Rest of Europe in Europe, China, Japan, India, South Korea, Singapore, Malaysia, Australia, Thailand, Indonesia, Philippines, Rest of Asia-Pacific (APAC) in the Asia-Pacific (APAC), Saudi Arabia, U.A.E, South Africa, Egypt, Israel, Rest of Middle East and Africa (MEA) as a part of Middle East and Africa (MEA), Brazil, Argentina and Rest of South America as part of South America.
As per Data Bridge Market Research analysis:
North America is the dominant region in the digital payment market during the forecast period 2023-2030
North America dominates the digital payment market, particularly the U.S. Mobile wallets such as Apple Pay and Google Pay, along with the widespread usage of debit and credit cards for online and in-store transactions, have propelled the growth of digital payments in the region. The presence of established payment processors, financial institutions, and advanced financial infrastructure has further solidified North America's position in the digital payment market.
Asia-Pacific is estimated to be the fastest-growing region in the digital payment market in the forecast period 2023-2030
The Asia-Pacific region has experienced remarkable growth in digital payments and is expected to grow during the forecast period of 2023 to 2030, primarily driven by countries such as China, India, and Southeast Asian nations. The rise of mobile payment platforms, such as Alipay and WeChat Pay, has transformed the payment landscape in the region. High smartphone penetration, a large unbanked population, and the government's push for digital financial inclusion have contributed to the dominance of the Asia-Pacific region in digital payments.
For more detailed information about the digital payment market report, click here – https://www.databridgemarketresearch.com/reports/global-digital-payment-market
