北米デジタル融資プラットフォーム市場、コンポーネント別（ソリューション、サービス）、導入モデル別（オンプレミス、クラウド）、融資額規模別（7,000米ドル未満、7,001米ドル～20,000米ドル、20,001米ドル以上）、サブスクリプションタイプ別（無料、有料）、融資タイプ別（自動車ローン、中小企業金融ローン、個人ローン、住宅ローン、耐久消費財、その他）、業種別（銀行、金融サービス、保険会社、P2P（ピアツーピア）貸し手、信用組合、貯蓄貸付組合）– 2029年までの業界動向と予測。
北米デジタル融資プラットフォーム市場分析と規模
現在、いくつかの企業が次世代のエンドツーエンドのクラウドベースの融資プラットフォームを立ち上げています。さらに、支払いトレンドの進歩により、金融機関は生産性、収益、サービス速度を向上させるために DLP を実装するようになっています。
Data Bridge Market Researchは、デジタル融資プラットフォーム市場は2021年に17億3000万ドルと評価され、予測期間中に20.3%のCAGRで成長し、2029年までに75億9000万ドルに達すると分析しています。市場価値、成長率、市場セグメント、地理的範囲、市場プレーヤー、市場シナリオなどの市場洞察に加えて、Data Bridge Market Researchチームがまとめた市場レポートには、詳細な専門家分析、輸入/輸出分析、価格分析、生産消費分析、ペストル分析が含まれています。
北米のデジタル融資プラットフォーム市場の範囲とセグメンテーション
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レポートメトリック |
詳細 |
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予測期間 |
2022年から2029年 |
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基準年 |
2021 |
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歴史的な年 |
2020 (2014 - 2019 にカスタマイズ可能) |
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定量単位 |
売上高（10億米ドル）、販売数量（個数）、価格（米ドル） |
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対象セグメント |
コンポーネント (ソリューション、サービス)、導入モデル (オンプレミス、クラウド)、ローン金額 (7,000 米ドル未満、7,001 米ドルから 20,000 米ドル、20,001 米ドル以上)、サブスクリプション タイプ (無料、有料)、ローン タイプ (自動車ローン、中小企業向け金融ローン、個人ローン、住宅ローン、耐久消費財、その他)、業種 (銀行、金融サービス、保険会社、P2P (ピアツーピア) 貸し手、信用組合、貯蓄貸付組合) |
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対象国 |
米国、カナダ、メキシコ |
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対象となる市場プレーヤー |
General Electric（米国）、IBM Corporation（米国）、PTC（米国）、Microsoft（米国）、Siemens AG（ドイツ）、ANSYS, Inc.（米国）、SAP SE（ドイツ）、Oracle（米国）、Robert Bosch GmbH（ドイツ）、Swim.ai, Inc.（米国）、Atos SE（フランス）、ABB（スイス）、KELLTON TECH（インド）、AVEVA Group plc（英国）、DXC Technology Company（米国）、Altair Engineering, Inc（米国）、Hexaware Technologies Limited（インド）、Tata Consultancy Services Limited（インド）、Infosys Limited（バンガロール）、NTTデータ（日本）、TIBCO Software Inc.（米国） |
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機会 |
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市場の定義
デジタル融資プラットフォームにより、貸し手と借り手は電子形式またはデジタル形式で融資を行うことができるため、使いやすさが向上し、ユーザー エクスペリエンスが向上し、クライアント検証時間の節約によりオーバーヘッドが削減されます。プロセスはユーザー登録から始まり、オンライン ドキュメントの収集、クライアントの認証と検証、融資の承認、融資の分配、融資の回収へと続きます。
デジタル融資プラットフォーム市場の動向
ドライバー
- オンラインバンキングの人気の高まり
グローバル化とオンライン バンキング サービスの人気の高まりにより、融資プロセスは急速にデジタル化しています。これは、銀行、金融サービス、保険 (BFSI) 業界での DLP の使用に影響を与える最も重要な要因の 1 つであり、より適切な意思決定、より優れた顧客体験、大幅なコスト削減を実現します。さらに、新型コロナウイルス感染症 (COVID-19) の発生により、世界中の金融機関は、融資やパンデミックの課題への対応にデジタル チャネルを利用するケースが増えています。
- デジタル自動化への重点の高まり
DLP は電子署名と容易なアクセス性という利点を提供する一方、スマートフォンへの依存度とインターネット普及率の高まりも市場の成長を牽引しています。さらに、デジタル自動化への重点が高まっていることも、DLP では書類作業が最小限で済むため、人為的ミスの可能性が減るため、北米市場の成長に貢献しています。また、いくつかの企業は、ブロックチェーン、人工知能 (AI)、機械学習、分析などの高度な技術を統合して不正行為を軽減しており、市場の成長を後押ししています。さらに、サイバー脅威の蔓延が拡大していることも、北米での DLP の導入を加速させています。
機会
- 先進的かつ革新的な技術の普及率が高い
人工知能、機械学習、ブロックチェーンは、デジタル融資プラットフォームの機能を強化し、新たな成長機会を切り開くことが期待されている新興技術です。これらの技術を統合することで、シンプルで迅速かつ透明性の高い融資プロセスが可能になります。AIと機械学習ベースのアルゴリズムは、融資申請を数秒で処理できるため、承認プロセスが真にスケーラブルになります。さらに、融資プロセスから仲介者や仲買人を排除することで、ブロックチェーンベースの融資プラットフォームは貸し手と借り手の間に直接的な関係を確立します。
拘束
- データセキュリティとプライバシーに関する懸念
しかし、データ セキュリティやプライバシー保護に関する懸念などの課題が市場の成長を制限すると予想されています。世界中のいくつかの政府は、デジタル融資プラットフォームに関連するデータ セキュリティとプライバシー保護に関する懸念に対処するための取り組みをすでに開始しています。さらに、すべてのデジタル プラットフォームはバックエンド インフラストラクチャとインターネット アクセスに大きく依存しているため、システム障害、停電、接続の問題が発生すると、エンド ユーザーがデジタル プラットフォームにアクセスできなくなる可能性があります。従来の融資方法の好みや、発展途上国でのデジタル リテラシーの低さなどの他の課題も、市場の成長をある程度制限すると予想されます。
このデジタル融資プラットフォーム市場レポートは、最近の新しい開発、貿易規制、輸出入分析、生産分析、バリュー チェーンの最適化、市場シェア、国内および現地の市場プレーヤーの影響、新たな収益源の観点から見た機会の分析、市場規制の変更、戦略的市場成長分析、市場規模、カテゴリ市場の成長、アプリケーションのニッチと優位性、製品の承認、製品の発売、地理的拡張、市場における技術革新の詳細を提供します。デジタル融資プラットフォーム市場の詳細については、アナリスト ブリーフについて Data Bridge Market Research にお問い合わせください。当社のチームが、情報に基づいた市場決定を行い、市場の成長を達成できるようお手伝いします。
COVID-19によるデジタル融資プラットフォーム市場への影響
COVID-19パンデミックは、デジタル融資プラットフォームの市場に恩恵をもたらしました。パンデミック後、信用組合や銀行は、顧客のニーズをよりよく満たすために、デジタルバンキングの提供を拡大しています。さらに、COVID-19では、銀行は給与保護プログラムに基づく融資にデジタルチャネルをより多く利用し始めました。米国の給与保護プログラムは、中小企業に最大8週間資金を提供します。デジタル融資プラットフォームプロバイダーのNumeratedによると、COVID-19の間、米国の企業の82％が従来のチャネルではなくオンラインでPPPローンを申請することを選択しています。
最近の開発
- Newgen Software は 2021 年 7 月に新しいデジタル トランスフォーメーション プラットフォーム NewgenONE をリリースします。このプラットフォームは、非構造化データの管理と顧客エンゲージメントの強化に役立ちます。
- 2021年6月、ベトナムのTPBankはNucleus Softwareと提携し、デジタルコマースを強化します。FinnOne Neoは、TPBankによる即時デジタルローンの提供、プロセス効率の向上、信用評価の改善を支援しました。
- 2021年1月、FiservはデジタルエクスペリエンスプラットフォームのプロバイダーであるOndot Systems Inc.を買収しました。これにより、Fiservはデジタルソリューションポートフォリオを拡大できるようになります。
- 2020 年 9 月、ICE Mortgage Technology は、大手デジタル融資プラットフォーム プロバイダーである Ellie Mae を買収します。この買収により、ICE は住宅ローン プロセスの自動化を加速することができました。
北米デジタル融資プラットフォーム市場の範囲
The digital lending platform market is segmented on the basis of component, deployment model, loan amount size, subscription type, loan type and vertical. The growth amongst these segments will help you analyze meagre growth segments in the industries and provide the users with a valuable market overview and market insights to help them make strategic decisions for identifying core market applications.
Component
- Software
- Services
Loan amount size
- Less than US$ 7,000
- US$ 7,001 to US$ 20,000
- More than US$ 20,001
Organization size
- Large Organization
- Small & Medium Organization
Deployment
- On-premise
- Cloud
Subscription type
- Free
- Paid
Loan type
- Automotive Loan
- SME Finance Loan
- Personal Loan
- Home Loan
- Consumer Durable
- Others
Vertical
- Banking
- Financial Services
- Insurance Companies
- P2P (Peer-to-Peer) Lenders
- Credit Unions
- Saving
- Loan Associations
Digital Lending Platform Market Regional Analysis/Insights
The digital lending platform market is analyzed and market size insights and trends are provided by country, component, deployment model, loan amount size, subscription type, loan type and vertical as referenced above.
The countries covered in the digital lending platform market report are U.S., Canada and Mexico.
North America dominates the digital lending platform market because major players in the region, such as FIS and Fiserv, Inc., offer a variety of lending solutions on a single platform. The United States and Canada were early adopters of this technology, allowing them to dominate the lending platform market in North America.
The country section of the report also provides individual market impacting factors and changes in market regulation that impact the current and future trends of the market. Data points like down-stream and upstream value chain analysis, technical trends and porter's five forces analysis, case studies are some of the pointers used to forecast the market scenario for individual countries. Also, the presence and availability of North America brands and their challenges faced due to large or scarce competition from local and domestic brands, impact of domestic tariffs and trade routes are considered while providing forecast analysis of the country data.
Competitive Landscape and Digital Lending Platform Market Share Analysis
The digital lending platform market competitive landscape provides details by competitor. Details included are company overview, company financials, revenue generated, market potential, investment in research and development, new market initiatives, North America presence, production sites and facilities, production capacities, company strengths and weaknesses, product launch, product width and breadth, application dominance. The above data points provided are only related to the companies' focus related to digital lending platform market.
Some of the major players operating in the digital lending platform market are:
- General Electric (U.S.)
- IBM Corporation (U.S.)
- PTC (U.S.)
- Microsoft (U.S.)
- Siemens AG (Germany)
- ANSYS, Inc. (U.S.)
- SAP SE（ドイツ）
- オラクル（米国）
- ロバート・ボッシュ GmbH (ドイツ)
- Swim.ai, Inc.（米国）
- アトスSE（フランス）
- ABB（スイス）
- ケルトンテック（インド）
- AVEVA グループ plc (英国)
- DXCテクノロジー社（米国）
- アルテアエンジニアリング社（米国）
- ヘクサウェアテクノロジーズリミテッド（インド）
- タタコンサルタンシーサービシズリミテッド（インド）
- インフォシス リミテッド (バンガロール)
- NTTデータ株式会社（日本）
- TIBCO Software Inc. (米国)
SKU-
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- インタラクティブなデータ分析ダッシュボード
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- 最新ニュース、更新情報、トレンド分析
- 包括的な競合追跡のためのベンチマーク分析のパワーを活用
調査方法
データ収集と基準年分析は、大規模なサンプル サイズのデータ収集モジュールを使用して行われます。この段階では、さまざまなソースと戦略を通じて市場情報または関連データを取得します。過去に取得したすべてのデータを事前に調査および計画することも含まれます。また、さまざまな情報ソース間で見られる情報の不一致の調査も含まれます。市場データは、市場統計モデルと一貫性モデルを使用して分析および推定されます。また、市場シェア分析と主要トレンド分析は、市場レポートの主要な成功要因です。詳細については、アナリストへの電話をリクエストするか、お問い合わせをドロップダウンしてください。
DBMR 調査チームが使用する主要な調査方法は、データ マイニング、データ変数が市場に与える影響の分析、および一次 (業界の専門家) 検証を含むデータ三角測量です。データ モデルには、ベンダー ポジショニング グリッド、市場タイムライン分析、市場概要とガイド、企業ポジショニング グリッド、特許分析、価格分析、企業市場シェア分析、測定基準、グローバルと地域、ベンダー シェア分析が含まれます。調査方法について詳しくは、お問い合わせフォームから当社の業界専門家にご相談ください。
カスタマイズ可能
Data Bridge Market Research は、高度な形成的調査のリーダーです。当社は、既存および新規のお客様に、お客様の目標に合致し、それに適したデータと分析を提供することに誇りを持っています。レポートは、対象ブランドの価格動向分析、追加国の市場理解 (国のリストをお問い合わせください)、臨床試験結果データ、文献レビュー、リファービッシュ市場および製品ベース分析を含めるようにカスタマイズできます。対象競合他社の市場分析は、技術ベースの分析から市場ポートフォリオ戦略まで分析できます。必要な競合他社のデータを、必要な形式とデータ スタイルでいくつでも追加できます。当社のアナリスト チームは、粗い生の Excel ファイル ピボット テーブル (ファクト ブック) でデータを提供したり、レポートで利用可能なデータ セットからプレゼンテーションを作成するお手伝いをしたりすることもできます。
