글로벌 자금세탁방지(AML) 시장은 규제 압력 증가, 금융 범죄 증가, 그리고 강화된 컴플라이언스 프레임워크 필요성에 힘입어 빠르게 성장하고 있습니다. 전 세계 정부와 금융 기관들은 사기, 테러 자금 조달, 불법 금융 활동을 방지하기 위해 엄격한 AML 규정을 시행하고 있습니다. 인공지능(AI), 머신러닝, 빅데이터 분석과 같은 첨단 기술의 도입은 실시간 거래 모니터링, 위험 평가, 자동 보고 기능을 제공하는 AML 솔루션에 혁신을 일으키고 있습니다. 또한, 디지털 뱅킹 및 암호화폐 거래 확대로 더욱 정교한 AML 컴플라이언스 솔루션에 대한 수요가 더욱 높아졌습니다.
글로벌 자금세탁 방지 시장 규모 는 2024년에 44억 8천만 달러로 평가되었으며, 2032년까지 135억 6천만 달러에 이를 것으로 예상되며, 2025년부터 2032년까지의 예측 기간 동안 연평균 성장률은 14.83%입니다.
자세한 내용은 https://www.databridgemarketresearch.com/reports/global-anti-money-laundering-market을 방문하세요.
상당한 시장 점유율을 보유한 최고의 자금세탁 방지 회사는 다음과 같습니다 .
계급
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회사
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개요
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제품 포트폴리오
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판매 지역 범위
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개발
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1.
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액센추어
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액센츄어는 금융 기관에 AI 기반 AML 분석, 사기 탐지, 위험 평가 및 규정 준수 자동화 서비스를 제공합니다. 액센츄어의 AML 솔루션은 은행, 보험사, 정부가 의심스러운 거래를 탐지하고 FATF 및 미국 애국법(USA PATRIOT Act)과 같은 국제 규정을 준수할 수 있도록 지원합니다.
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북미, 남미, 중동 및 아프리카, 아시아 태평양 및 유럽
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2020년 9월, 액센추어는 금융 회사들이 증가하는 규정 준수 비용과 범죄 증가에 대처할 수 있도록 데이터 기반 관리 서비스 모델을 제안했습니다. 이 접근 방식은 자동화를 통해 자금세탁방지(AML) 및 고객알기제도(KYC) 기능을 강화하는 데 중점을 두었으며, 임시 인력 솔루션보다 더 높은 효율성을 제공했습니다.
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2.
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신탁
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오라클은 엔터프라이즈 소프트웨어, 클라우드 컴퓨팅, 데이터베이스 솔루션 분야의 선도적인 공급업체입니다. 오라클의 OFSAA(Oracle Financial Services Analytical Applications) 제품군에는 자금세탁방지(AML) 모니터링, 사기 방지, 규정 준수 도구가 포함되어 있습니다. 오라클의 AML 솔루션은 머신러닝과 실시간 분석을 활용하여 사기 거래, 자금세탁 패턴, 규정 위반을 탐지하여 전 세계 은행 및 금융 기관의 신뢰를 얻고 있습니다.
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북미, 중동 및 아프리카, 아시아 태평양 및 유럽
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2024년 4월, 오라클은 은행의 자금세탁방지(AML) 위험 완화를 지원하도록 설계된 AI 기반 클라우드 서비스인 Financial Services Compliance Agent를 출시했습니다. 이 서비스를 통해 은행은 비용 효율적인 시나리오 테스트를 수행하여 통제를 조정하고, 의심스러운 거래를 식별하고, 규정 준수를 강화할 수 있습니다.
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3.
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코그니전트 테크놀로지 솔루션즈 코퍼레이션
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코그니전트는 AI 기반 AML 솔루션, 사기 탐지 및 위험 관리를 전문으로 하는 글로벌 IT 서비스 및 컨설팅 회사입니다. 코그니전트는 금융 기관의 금융 범죄 대응을 지원하기 위해 AML 거래 모니터링, 고객 실사(CDD), 고객알기제도(KYC) 솔루션을 제공합니다. 코그니전트의 AML 솔루션은 빅데이터 분석, 클라우드 컴퓨팅, AI 기반 위험 평가를 활용하여 규정 준수 효율성을 향상시킵니다.
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북미, 남미, 중동 및 아프리카, 아시아 태평양 및 유럽
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2024년 4월, Cognizant는 탐지 정확도와 효율성을 개선하여 AML 조치를 강화했습니다. Auren Malik은 최근 블로그에서 자금세탁방지(AML) 활동에서 생성적 AI의 양면성을 살펴보았습니다. 동시에 범죄자들의 오용 가능성도 지적했습니다. Cognizant의 통찰력은 새롭게 등장하는 위협에 앞서 나가기 위해 AML 전략과 기술을 발전시키겠다는 Cognizant의 의지를 보여줍니다.
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4.
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인텔 코퍼레이션
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인텔은 주로 반도체와 AI 기반 컴퓨팅 솔루션으로 유명하지만, 첨단 AI 및 머신러닝 기술을 통해 자금세탁방지(AML) 및 사기 탐지 분야에서도 중요한 역할을 수행합니다. 인텔은 금융 기관에 고성능 컴퓨팅(HPC) 솔루션을 제공하여 실시간 거래 분석, 사기 탐지 및 위험 평가를 지원합니다. 인텔의 AI 기반 AML 도구는 조직이 방대한 양의 금융 데이터를 처리하여 의심스러운 활동을 식별할 수 있도록 지원합니다.
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북미, 남미, 중동 및 아프리카, 아시아 태평양 및 유럽
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2024년 8월, 인텔과 F5는 AI 추론 솔루션 강화를 위한 협력을 발표했습니다. 이 파트너십은 F5의 NGINX Plus를 인텔의 OpenVINO 툴킷 및 인프라 처리 장치(IPU)와 통합했습니다. 이 솔루션은 트래픽 관리 및 보안을 최적화된 AI 추론과 결합하여 AI 모델 성능, 보안 및 확장성을 향상시켰습니다.
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5.
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IBM 주식회사
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IBM은 왓슨 기반 AML 소프트웨어를 포함한 AI, 클라우드 컴퓨팅, 사이버 보안 솔루션 분야의 글로벌 선두 기업입니다. IBM Safer Payments 및 Financial Crimes Insight 플랫폼은 실시간 거래 모니터링, AI 기반 사기 탐지, 컴플라이언스 관리를 제공합니다. IBM의 AML 솔루션은 은행, 보험사, 정부 기관에서 금융 범죄를 예방하고 FATCA 및 FinCEN 지침과 같은 규제 요건을 충족하기 위해 널리 사용되고 있습니다.
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북미, 남미, 중동 및 아프리카, 아시아 태평양 및 유럽
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2024년 2월, IBM은 Clari5와 협력하여 Clari5의 실시간 기업 금융 범죄 관리(Enterprise Financial Crime Management) 솔루션을 새로운 IBM LinuxONE 4 Express 시스템에 도입했습니다. 이 파트너십을 통해 IBM의 Telum 프로세서를 활용하여 Clari5의 사기 방지 기능을 확장하고, AI 기반 사기 탐지 기능을 강화하며, 오탐률을 줄였습니다. 이 새로운 시스템은 Clari5 고객에게 향상된 확장성, 보안 및 비용 절감 효과를 제공했습니다.
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결론
금융기관과 규제기관이 자금세탁 및 금융 범죄 대응에 더욱 집중함에 따라 글로벌 AML 시장은 상당한 성장세를 보일 것으로 예상됩니다. AML 규정 준수 솔루션에 AI 기반 분석 및 자동화가 통합됨에 따라 의심스러운 활동 탐지의 효율성과 정확성이 지속적으로 향상될 것입니다. 규제의 복잡성과 높은 비용과 같은 과제가 존재하지만, 견고한 규정 준수 프레임워크에 대한 요구 증가와 금융 사기에 대한 전 세계적인 단속은 시장 성장을 지속적으로 촉진할 것입니다.
