유럽 ​​및 아시아 태평양 자금세탁 방지 시장 규모, 점유율 및 추세 분석 보고서 – 산업 개요 및 2032년까지의 예측

유럽 ​​및 아시아 태평양 자금세탁 방지 시장 규모

• 유럽 ​​및 아시아 태평양 자금세탁 방지 시장 규모는 2024년에 16억 5천만 달러 로 평가되었으며, 예측 기간 동안 24.1%의 CAGR 로 2032년까지 92억 8천만 달러에 도달할 것으로 예상됩니다 .
• 시장 성장은 주로 금융 범죄 발생률 증가와 투명성 강화를 위한 규제 압력에 의해 촉진되었으며, 금융 기관은 규정 준수 및 위험 완화를 위해 고급 자금 세탁 방지 솔루션을 채택하게 되었습니다.
• 또한 인공지능, 머신러닝, 빅데이터 분석을 자금세탁방지 시스템에 통합함으로써 실시간 사기 탐지, 고객 실사, 거래 모니터링이 가능해져 금융범죄 예방 전략의 효과가 크게 강화되고 있습니다.

유럽 ​​및 아시아 태평양 자금세탁 방지 시장 분석

• 자금세탁방지 솔루션은 불법 자금 또는 테러 자금 조달과 연루될 수 있는 의심스러운 금융 활동을 탐지, 예방 및 보고하도록 설계된 소프트웨어와 서비스의 조합입니다. 이러한 솔루션은 조직이 규제 요건을 준수하는 동시에 운영 효율성을 향상시키도록 지원합니다.
• 디지털 뱅킹, 국경 간 거래, 그리고 핀테크 확장에 대한 중요성이 커짐에 따라 실시간 위험 평가와 적응형 컴플라이언스를 지원하는 강력한 자금세탁방지 프레임워크에 대한 수요가 더욱 커지고 있습니다. 이러한 변화는 은행, 보험사, 그리고 핀테크 기업 전반에 걸쳐 광범위한 도입을 촉진하고 있습니다.
• 유럽은 유럽연합 전역의 엄격한 규제 의무와 유럽은행감독청(EBA) 및 금융활동기구(FATF)와 같은 금융 당국의 강화된 집행으로 인해 2024년 자금세탁 방지 시장을 장악했습니다 .
• 아시아 태평양 지역은 중국, 인도, 싱가포르 등 경제권 내 은행업의 급속한 디지털화, 금융 생태계 확대, 국경 간 거래 증가로 인해 예측 기간 동안 자금세탁 방지 시장에서 가장 빠르게 성장하는 지역이 될 것으로 예상됩니다.
• 솔루션 부문은 2024년 64%의 시장 점유율로 시장을 장악했습니다. 이는 위험 평가 및 실시간 거래 검토부터 보고 및 감사 추적 생성에 이르기까지 자금세탁 방지 프로세스 전체를 자동화하는 통합 플랫폼 구축 증가에 기인합니다. 금융기관들은 규제 당국의 엄격한 감독을 받으며, 인적 오류와 운영 오버헤드를 줄이는 강력하고 포괄적인 자금세탁 방지 솔루션에 투자하고 있습니다. 이러한 솔루션은 AI 및 머신러닝 기능을 통해 숨겨진 패턴 탐지 및 적응형 위험 평가 기능을 향상시키고 있습니다. 은행들은 또한 기존 핵심 뱅킹 시스템과 원활하게 통합되는 모듈식 아키텍처를 갖춘 소프트웨어를 선호하고 있습니다.

보고서 범위 및 유럽 및 아시아 태평양 자금세탁 방지 시장 세분화     

유럽 ​​및 아시아 태평양 자금세탁 방지 시장 동향

실시간 거래 모니터링 시스템 도입 증가

• 금융 기관들이 인공 지능(AI), 머신 러닝, 고급 분석을 활용하여 의심스러운 활동을 감지하고 규정 준수를 보장하는 실시간 거래 모니터링 시스템을 도입함에 따라 자금 세탁 방지 시장이 급속히 발전하고 있습니다.
• 예를 들어 Oracle, SAS Institute, FICO, Experian, Ondato와 같은 업계 리더들은 방대한 양의 디지털 지불에서 비정상적인 패턴을 즉시 감지할 수 있는 AI 및 행동 분석 기반 거래 모니터링 플랫폼을 개발하고 있으며 이를 통해 위험과 수동 조사 부담을 크게 줄일 수 있습니다.
• 디지털 뱅킹, 모바일 지갑, 국경 간 지불의 확산으로 금융 회사들은 특히 온라인 사기가 급증하는 상황에서 현대 거래의 복잡성과 속도를 처리할 수 있는 확장 가능한 클라우드 기반 모니터링 도구를 구현하게 되었습니다.
• API 통합 및 고급 데이터 시각화를 통해 자금세탁 방지 시스템 간의 원활한 연결이 가능해져 전체적인 감시, 간소화된 워크플로, 규정 준수 팀의 향상된 투명성이 지원됩니다.
• RegTech와 규정 준수 자동화의 빠른 도입으로 오탐률이 최소화되고 조사 리소스가 확보되며 보고 정확도가 향상됩니다.
• FATF(금융활동기구)와 같은 규제 이니셔티브는 디지털 자산과 분산형 금융으로 인해 새로운 자금 세탁 유형이 등장함에 따라 실시간 데이터 중심 모니터링 도입을 적극적으로 촉진하고 있습니다.

유럽 ​​및 아시아 태평양 자금세탁 방지 시장 동향

운전사

전 세계적으로 자금세탁 사례 증가

• 전 세계 GDP의 2~5%(연간 최대 2조 달러)에 영향을 미칠 것으로 추정되는 금융 범죄의 세계적 증가는 범죄자들이 디지털 채널, 암호화폐 및 국경 간 네트워크를 악용함에 따라 더욱 강력한 자금 세탁 방지 솔루션에 대한 긴급성을 높이고 있습니다.
• 예를 들어, 대규모 자금세탁 사건에 연루된 은행에 대한 규제 벌금이 급증하면서 전 세계 은행과 핀테크 기업들은 자동 모니터링, 고급 스크리닝, 협력적 위험 정보 공유를 포함하는 현대적인 자금세탁 방지 프레임워크에 대한 투자를 우선시하게 되었습니다.
• 가상 자산과 즉시 지불의 도입으로 금융 범죄의 정교함과 빈도가 높아지고, 노출이 증가하고 새로운 전술에 적응할 수 있는 신속한 대응 시스템에 대한 수요가 증가하고 있습니다.
• 미국, EU, 아시아 등지의 규제 기관에서 제기된 유명 글로벌 스캔들과 처벌 강화로 인해 금융 기관 내에서 규정 준수를 최우선으로 하는 문화가 확산되면서 선제적이고 정보 기반의 자금세탁 방지 플랫폼 도입이 가속화되고 있습니다.
• 지속적인 지정학적 불안정과 더욱 복잡해진 무역 흐름으로 인해 기업들은 새로운 취약성과 규제 기대에 대처하기 위해 내부 통제를 강화하고 자금세탁 방지 프로토콜을 확대해야 합니다.

제지/도전

자금세탁 방지 솔루션 의 높은 복잡성

• 자금 세탁자의 진화하는 전술, 끊임없는 규제 변화, 다중 관할권 준수의 필요성은 전 세계 기업의 자금 세탁 방지 솔루션 구현 및 유지 관리를 상당히 복잡하게 만듭니다.
• 예를 들어, 많은 조직이 새로운 AI 기반 자금세탁 방지 기술을 기존 IT 환경에 통합하는 데 어려움을 겪고 있으며, 이는 종종 비효율성, 데이터 사일로, 더 높은 운영 비용으로 이어집니다. 특히 다양한 고객 개인 정보 보호 및 데이터 보호 법률이 적용되는 다국적 기관의 경우 더욱 그렇습니다.
• 디지털 제품의 확산과 더불어 규제 개정의 빈도와 미묘한 차이로 인해 규정 준수 작업량과 교육 요구 사항이 늘어나 효과적인 배포에 대한 전문성과 예산 장벽이 높아집니다.
• 레거시 시스템, 수동 모니터링 프로세스, 그리고 분산된 데이터 관리는 오탐지율을 높이고, 조사를 지연시키며, 알림 처리에 귀중한 인력을 소모할 위험이 있습니다. 데이터 프라이버시(예: GDPR 또는 유사 규정)와 효과적인 거래 모니터링 및 규제 보고의 균형을 맞추는 것은 기업의 자원 및 기술 수요를 더욱 심화시킵니다.
• 종단 간 자동화, 상호 운용성 및 국경 간 위험 가시성을 달성하는 것은 혁신, 보안 및 직원 기술 향상에 대한 지속적인 투자가 필요한 지속적인 과제로 남아 있습니다.

유럽 ​​및 아시아 태평양 자금세탁 방지 시장 범위

시장은 제공 품목, 기능, 배포, 기업 규모, 최종 용도를 기준으로 세분화됩니다.

• 제공함으로써

자금세탁방지 시장은 제공 분야를 기준으로 솔루션과 서비스로 구분됩니다. 위험 평가 및 실시간 거래 검토부터 보고 및 감사 추적 생성에 이르기까지 자금세탁방지 프로세스 전반을 자동화하는 통합 플랫폼 구축 증가로 인해 솔루션 부문은 2024년 시장 매출 점유율 64%를 달성했습니다. 금융기관들은 규제 당국의 엄격한 감독을 받으며, 인적 오류와 운영 간접비를 줄이는 강력하고 포괄적인 자금세탁방지 솔루션에 투자하고 있습니다. 이러한 솔루션은 AI 및 머신러닝 기능을 통해 숨겨진 패턴 탐지 및 적응형 위험 평가 기능을 향상시키고 있습니다. 또한 은행들은 기존 핵심 뱅킹 시스템과 원활하게 통합되는 모듈식 아키텍처를 갖춘 소프트웨어를 선호하고 있습니다.

서비스 부문은 2025년부터 2032년까지 가장 빠른 속도로 성장할 것으로 예상되는데, 이는 규제 전문성을 갖춘 제3자 제공업체에 컴플라이언스 기능을 아웃소싱하려는 선호도가 높아짐에 따라 촉진될 것입니다. 지역 전반에 걸쳐 빠르게 변화하는 규제로 인해 금융기관들은 FATF, FinCEN, AMLD와 같은 진화하는 표준을 준수하는 자문 및 구현 서비스를 모색하고 있습니다. 또한, 특히 내부 컴플라이언스 인력이 부족한 중소기업을 중심으로 24시간 연중무휴 모니터링 및 사례 관리 지원에 대한 관리형 서비스에 대한 수요가 증가하고 있습니다. 컨설팅 서비스는 금융기관이 자금세탁방지 프레임워크의 미비점을 파악하고, 기존 시스템을 최적화하며, 감사 대비 태세를 유지하는 데 도움을 줍니다.

• 기능별

시장은 기능별로 규정 준수 관리, 고객 신원 관리, 거래 모니터링, 그리고 통화 거래 보고로 구분됩니다. 거래 모니터링 부문은 2024년에 가장 큰 점유율을 기록했는데, 이는 계좌, 채널, 그리고 지역 전반에 걸친 금융 활동에 대한 실시간 감시 필요성에 힘입은 것입니다. 자금 세탁 기법이 더욱 정교해짐에 따라, 금융 기관들은 이상 행동을 감지하고, 네트워크 전반의 거래를 연결하며, 자동 알림을 생성할 수 있는 고급 분석 시스템에 투자하고 있습니다. 규제 당국의 기대 또한 사후 대응적 규정 준수에서 사전 예방적 탐지로 전환되고 있으며, 기업들은 오탐률을 줄이고 고위험 사례를 효율적으로 처리할 수 있는 AI 기반 솔루션을 도입해야 합니다.

고객 신원 관리 부문은 디지털 온보딩 과정에서 KYC, eKYC, CDD 프로세스를 강화해야 한다는 기관들의 압력이 커지면서 2032년까지 가장 빠른 속도로 성장할 것으로 예상됩니다. 원격 채널 사용이 증가함에 따라, 기관들은 생체 인식, OCR 기반 문서 스캐닝, 안면 인식 기술을 도입하여 실시간으로 고객 신원을 확인하고 있습니다. 향상된 신원 관리는 자금세탁 방지 규정 준수를 지원하고 고객 신뢰도와 운영 효율성을 향상시킵니다. 특히 고액 자산가와 정치적으로 취약한 개인에 대한 지속적인 고객 실사 요구는 위험 점수를 동적으로 업데이트하는 신원 모니터링 솔루션에 대한 수요를 견인하고 있습니다.

• 배치별

자금세탁방지 시장은 구축 방식에 따라 클라우드와 온프레미스로 구분됩니다. 클라우드 부문은 2024년에 가장 큰 점유율을 차지했는데, 이는 주로 유연성, 신속한 구축 일정, 그리고 낮은 초기 인프라 비용 덕분입니다. 규제 요건이 강화됨에 따라, 클라우드 기반 자금세탁방지 솔루션을 통해 금융기관은 큰 차질 없이 규칙 엔진과 워크플로를 업데이트할 수 있습니다. 이러한 플랫폼은 중앙 집중식 데이터에 대한 안전한 액세스를 제공하고, 규정 준수 팀 간의 협업을 지원하며, 제3자 신원 확인, 위험 평가 및 제재 검토 서비스와의 통합을 용이하게 합니다. 클라우드 구축은 또한 대규모 데이터 세트와 컴퓨팅 파워를 필요로 하는 고급 분석 및 AI 애플리케이션을 가능하게 하는데, 이는 온프레미스 인프라에 부담을 줄 수 있습니다.

온프레미스(on-premise) 부문은 전통적이기는 하지만 데이터 저장, 처리 및 접근에 대한 완벽한 제어가 필요한 금융 기관에서 여전히 중요한 역할을 합니다. 이러한 구축 유형은 엄격한 데이터 상주법이나 외부 데이터 호스팅을 금지하는 내부 보안 의무가 있는 관할 지역에서 운영되는 은행에 특히 적합합니다. 기존 IT 생태계를 보유한 조직은 특히 고도로 맞춤화된 위험 규칙이나 독점 거래 데이터를 처리할 때 자금세탁방지 솔루션을 온프레미스에 통합하는 것이 더 타당하다고 생각하는 경우가 많습니다. 도입 속도는 다소 느리지만, 정부 연계 금융 기관과 같은 일부 부문에서는 규정 준수 보장 및 제3자 위험 감소를 위해 이 모델을 여전히 선호합니다.

• 기업 규모별

기업 규모를 기준으로 자금세탁방지 시장은 대기업과 중소기업(SME)으로 구분됩니다. 대기업은 광범위한 고객 기반, 국제적인 운영, 그리고 복잡한 금융 범죄 위험에 대한 높은 노출로 인해 2024년 시장 점유율이 가장 높았습니다. 이러한 조직들은 다양한 규제 환경에서 운영되므로 다국어 지원, 다중 관할권 준수, 확장 가능한 분석 인프라를 포함하는 포괄적인 자금세탁방지 프레임워크가 필요합니다. 대형 은행과 금융 회사들은 일반적으로 실시간 모니터링, 사례 관리, 규제 보고를 하나의 통합 인터페이스로 통합하는 총체적인 플랫폼을 구축합니다. 또한 AI를 활용하여 반복적인 규정 준수 작업을 자동화하고 조사의 정확성을 향상시킵니다.

중소기업 부문은 2025년부터 2032년까지 가장 빠른 연평균 성장률(CAGR)을 기록할 것으로 예상되며, 이는 저렴하고 구축이 용이하며 중소기업의 니즈에 맞춰 조정 가능한 클라우드 기반 자금세탁 방지 솔루션의 가용성 증가에 힘입어 더욱 가속화될 것입니다. 규제 기관들은 자금세탁 방지 의무 범위를 소규모 금융기관과 핀테크 스타트업까지 확대하여 이들이 적극적으로 규제 준수 프레임워크를 도입하도록 유도하고 있습니다. 벤더들은 대규모 IT 인프라 없이도 KYC, 제재 심사, 의심 활동 탐지 등 핵심 자금세탁 방지 기능을 제공하는 가볍고 구독형 도구를 도입하여 이러한 요구에 대응하고 있습니다. 레그테크(RegTech) 스타트업 생태계의 성장은 중소기업이 더 낮은 비용으로 규제 준수 기준을 충족할 수 있도록 지원하고 있습니다.

• 최종 사용 기준

최종 용도 기준으로 시장은 은행 및 금융기관과 보험사로 구분됩니다. 은행 및 금융기관 부문은 2024년에 가장 큰 시장 점유율을 기록했는데, 이는 전 세계적으로 자금세탁방지(AML) 규정 준수에 있어 가장 엄격한 기준을 적용받는 부문이기 때문입니다. 이러한 기관들은 국경 간 거래, 코레스 뱅킹 관계, 그리고 점점 더 복잡해지는 고객 프로필로 인해 증가하는 위험에 직면해 있습니다. 따라서 이들은 행동 분석, 거래 그래프, 다중 채널 데이터 수집 등의 기능을 갖춘 고급 자금세탁방지 솔루션에 투자하고 있습니다. 은행의 규정 준수 팀은 엄격한 감사 요건 및 보고 기한을 준수하기 위해 실시간 대시보드, 자동화된 STR(의심스러운 거래 보고서) 작성, 그리고 중앙 집중식 사례 관리 도구를 필요로 합니다.

보험 제공업체 부문은 예측 기간 동안 가장 빠른 성장을 보일 것으로 예상되는데, 규제 당국이 이전에는 저위험으로 간주되었던 부문까지 자금세탁 방지 감독을 확대하고 있기 때문입니다. 생명보험, 연금, 투자연계증권과 같은 고가 보험 상품은 이제 불법 자금 세탁의 잠재적 수단으로 인식되고 있습니다. 따라서 보험사들은 가입 과정에서 고객 위험을 평가하고, 고액 보험료 납부를 모니터링하며, 자금 출처 추적을 보장하기 위해 자금세탁 방지 시스템을 도입하고 있습니다. 보험 부문의 디지털화와 중개인 및 브로커 이용 증가는 보험 상품의 고유한 거래 패턴에 맞춰 설계된 자동화된 자금세탁 방지 도구의 필요성을 더욱 증폭시키고 있습니다.

유럽 ​​및 아시아 태평양 자금세탁 방지 시장 지역 분석

• 유럽은 유럽연합 전역의 엄격한 규제 의무와 유럽은행감독청(EBA) 및 금융활동기구(FATF)와 같은 금융 당국의 강화된 집행에 힘입어 2024년 자금세탁방지 시장에서 가장 큰 수익 점유율을 차지하며 시장을 장악했습니다.
• 이 지역의 금융 기관들은 AMLD6 및 GDPR과 같은 지침을 준수하기 위해 첨단 자금세탁 방지 기술에 막대한 투자를 하고 있으며, 이러한 지침은 강력한 신원 확인, 거래 모니터링 및 보고 기능을 요구합니다.
• 성숙한 은행 인프라, 광범위한 디지털화, 금융 범죄 퇴치에 대한 강력한 정치적 집중으로 인해 금융 기관 전반에서 자동화된 규정 준수 플랫폼과 AI 기반 모니터링 도구 도입이 증가했습니다.

독일 자금세탁 방지 시장 분석

독일 자금세탁방지 시장은 엄격한 국가 규제와 EU 프레임워크와의 긴밀한 규제 조화를 바탕으로 꾸준한 성장세를 보일 것으로 예상됩니다. 독일 은행과 보험사들은 금융 범죄의 복잡성이 점차 심화됨에 따라 기존 자금세탁방지 시스템을 적극적으로 업그레이드하고 있습니다. 독일 정부는 데이터 보호와 안전한 금융 운영을 중시하고 있어 현지화된 규정 준수 중심 자금세탁방지 솔루션 구축이 활발해지고 있습니다. 또한, 규제 기관들은 인공지능과 실시간 분석 활용 확대를 추진하여 자금세탁방지 기술 생태계를 더욱 활성화하고 있습니다.

영국 자금세탁 방지 시장 통찰력

영국의 자금세탁방지 시장은 강력한 규제 집행과 역동적인 핀테크 부문에 힘입어 2024년 유럽 내 최대 점유율을 기록했습니다. 경제범죄 및 기업 투명성 법안(Economic Crime and Corporate Transparency Bill)의 도입과 디지털 자산 플랫폼 전반의 자금세탁방지 의무 확대에 따라 영국 기업들은 컴플라이언스 프레임워크를 강화하고 있습니다. 금융기관들은 의심스러운 거래를 탐지하고 컴플라이언스 위반을 최소화하기 위해 AI 기반 솔루션, eKYC 도구, 실시간 위험 모니터링 플랫폼을 적극적으로 도입하고 있습니다. 브렉시트 이후 글로벌 금융 건전성 유지에 대한 관심 또한 자금세탁방지 기술 투자를 강화하고 있습니다.

아시아 태평양 자금세탁 방지 시장 분석

아시아 태평양 지역 자금세탁방지 시장은 2025년부터 2032년까지 가장 빠른 연평균 성장률(CAGR)로 성장할 것으로 예상됩니다. 이는 은행업의 급속한 디지털화, 금융 생태계 확장, 그리고 중국, 인도, 싱가포르 등 주요 경제권의 국경 간 거래 증가에 힘입은 것입니다. 온라인 결제, 모바일 지갑, 디지털 대출의 증가는 자금세탁 위험을 증가시키고 있으며, 이에 따라 지역 정부와 중앙은행은 더욱 엄격한 규정 준수 기준을 시행하고 감시 역량을 강화해야 합니다. 기존 은행과 신흥 핀테크 기업 모두 자금세탁방지 솔루션에 대한 투자를 늘리고, 규제 개혁 및 아시아태평양 자금세탁방지그룹(APG)과 같은 지역 협력을 강화하면서 아시아 태평양 지역 전체의 자금세탁방지 솔루션 도입이 가속화되고 있습니다.

중국 자금세탁 방지 시장 통찰력

중국은 정부의 금융 범죄 단속과 고도로 디지털화된 경제에 힘입어 2024년 아시아 태평양 지역에서 가장 큰 시장 점유율을 기록했습니다. 중국 금융 기관들은 불법 자금 흐름을 방지하기 위해 AI 기반 거래 모니터링 및 고객 위험 프로파일링을 점차 확대하고 있습니다. 중국인민은행과 같은 규제 기관들은 기존 은행, 디지털 대출 기관, 그리고 국제 결제 서비스 제공업체에 대해 더욱 엄격한 규정 준수 프로토콜을 의무화하고 있습니다. 중국의 탄탄한 국내 기술 분야 또한 현지화된 자금세탁 방지 솔루션의 개발 및 구축을 촉진하고 있습니다.

인도 자금세탁 방지 시장 통찰력

인도의 자금세탁방지 시장은 인도중앙은행(RBI)과 금융정보분석원(FIU-IND) 등 규제 기관의 경계 강화에 힘입어 빠르게 성장하고 있습니다. 전국적으로 디지털 거래와 금융 포용성이 증가함에 따라, 은행과 비은행 금융회사(NBFC)는 규제 요건을 충족하고 사기 행위를 억제하기 위해 확장 가능한 자금세탁방지 플랫폼을 도입하고 있습니다. KYC(고객확인) 기준을 강화하고, 현금 거래량을 줄이며, 실시간 모니터링 시스템을 통합하려는 정부의 정책은 특히 중견 은행과 디지털 금융 서비스 제공업체를 중심으로 컴플라이언스 기술에 대한 수요를 크게 증가시키고 있습니다.

유럽 ​​및 아시아 태평양 자금세탁 방지 시장 점유율

자금세탁 방지 산업은 주로 다음을 포함한 유수 기업들이 주도하고 있습니다.

• Experian Information Solutions, Inc.(미국)
• SAS Institute Inc.(미국)
• 마이크로소프트(미국)
• NICE(이스라엘)
• 타타 컨설턴시 서비스 리미티드(인도)
• 오픈 텍스트 코퍼레이션(캐나다)
• BAE 시스템(영국)
• ACI 월드와이드(미국)
• Fiserv, Inc. (미국)
• 코그니전트(미국)
• 트룰리우(캐나다)
• DIXTIOR(포르투갈)
• WorkFusion, Inc. (미국)
• FIS(미국)
• Temenos 본사 SA(스위스)
• 인텔 코퍼레이션(미국)
• IBM Corporation(미국)
• 오라클(미국)
• 액센추어(아일랜드)
• FICO(미국)
• 코마르크 SA(폴란드)
• Wolters Kluwer NV(네덜란드)
• LexisNexis Risk Solutions(미국)
• 주미오(미국)
• SAI그룹(미국)
• GB 그룹 plc(영국)
• ComplyAdvantage(영국)
• SAP SE(독일)

유럽 ​​및 아시아 태평양 자금세탁 방지 시장의 최신 동향

• 2023년 7월, ComplyAdvantage는 새로운 Know Your Business(KYB) 솔루션을 출시하여 금융 기관의 제3자 위험 노출 관리 역량을 크게 강화했습니다. 이 솔루션은 실사 프로세스를 간소화하는 데 중요한 역할을 하며, 기업들이 규정 준수를 유지하면서도 기업 고객을 더욱 신속하게 온보딩할 수 있도록 지원합니다. 이 솔루션은 주요 KYB 업무를 자동화함으로써 기업들이 위험 감독 체계를 저해하지 않으면서도 고객 기반을 효율적으로 확장할 수 있도록 지원합니다. 궁극적으로 자금세탁방지(AML) 기술 분야에서 ComplyAdvantage의 입지를 강화할 것입니다.
• 2023년 6월, ComplyAdvantage는 부정 거래 활동을 정확하게 식별하고 방지하도록 설계된 머신러닝 기반 솔루션인 Fraud Detection을 출시했습니다. 이 도구에 AI와 패턴 인식 기술을 적용하여 실시간 위험 감지 기능을 향상시켜 금융 기관이 의심스러운 행동에 신속하게 대응할 수 있도록 지원합니다. 이러한 발전을 통해 ComplyAdvantage의 금융 범죄 방지 포트폴리오가 더욱 확장되어, 자금세탁 방지 및 부정 행위 방지 솔루션의 종합적인 공급업체로 자리매김하고, AI 기반 통합 컴플라이언스 시스템을 지향하는 시장 추세에 더욱 박차를 가할 것입니다.
• 2023년 5월, FICO와 테라데이터는 실시간 결제 사기 탐지, 보험금 청구 관리, 공급망 최적화를 목표로 공동 개발한 고급 분석 솔루션을 발표했습니다. 이러한 전략적 협력을 통해 산업별 솔루션 구축 시간이 단축되어 양사 고객사는 위험 완화 및 운영 개선에 더욱 신속하게 접근할 수 있게 되었습니다. 이 파트너십은 AI 기반 컴플라이언스 분야의 혁신을 촉진하여 사기 관련 손실 감소, 수익성 향상, 고객 만족도 향상 등의 이점을 제공하며, 자금세탁 방지 및 사기 분석 시장에서 양사의 경쟁력을 강화합니다.
• 2021년 6월, 액센츄어는 엑스톤 컨설팅(Exton Consulting) 인수를 완료하여 유럽 금융 서비스 부문 전반의 컨설팅 역량을 강화했습니다. 이를 통해 액센츄어는 특히 규제 준수 및 디지털 금융 분야에서 혁신 서비스를 확장할 수 있었습니다. 이 인수는 고객이 복잡한 자금세탁방지 규정을 더욱 효과적으로 준수할 수 있도록 지원했으며, 혁신 프로젝트의 가치 실현 시간을 단축했습니다. 결과적으로, 유럽 시장에서 액센츄어의 리더십은 더욱 강화되었고, 은행 및 금융 기관 전반의 자금세탁방지 및 금융 규정 준수 전략 수립에 대한 영향력도 확대되었습니다.
• 2021년 6월, Comarch SA는 Mashreq와 전략적 파트너십을 체결하여 자산 관리 서비스를 디지털화하고, 향상된 디지털 도구를 통해 고객 경험을 향상하고자 했습니다. 이 협력을 통해 양사의 서비스 포트폴리오는 다각화되었으며, 더욱 안전하고 투명하며 고객 중심적인 솔루션을 통합함으로써 컴플라이언스 인프라 강화에도 간접적으로 기여했습니다. 자산 관리 플랫폼을 현대화함으로써, 이 파트너십은 자금세탁방지 및 금융범죄 예방 생태계 전반의 핵심 요소인 위험 가시성 및 고객 검증 프로세스를 개선하는 데 기여했습니다.

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