No setor bancário principal, as soluções centradas no cliente enfatizam a personalização dos serviços de acordo com as necessidades e preferências de cada indivíduo. Essas soluções enfatizam a melhoria da experiência geral do cliente, fornecendo recursos como atualizações de transações em tempo real, sugestões de produtos personalizados, interfaces bancárias móveis fáceis de usar e aconselhamento financeiro proativo com base no comportamento e nas preferências do cliente.
O setor bancário centrado no cliente na era digital significa estar igualmente acessível em uma variedade de canais, incluindo dispositivos móveis, internet, chatbots habilitados por voz e dispositivos inteligentes de automação residencial para estabelecer uma oferta omnicanal perfeita. A integração dos serviços financeiros (tais como empréstimos, seguros e pagamentos) nas rotinas diárias dos consumidores é a próxima etapa. Consequentemente, as instituições financeiras estão a fazer mais investimentos em produtos bancários centrais centrados no cliente. Estas soluções utilizam tecnologia inovadora para coletar dados sobre o comportamento e as preferências dos clientes, incluindo inteligência artificial (IA), aprendizado de máquina e análise de dados. Os bancos podem utilizar estas informações para proporcionar experiências mais individualizadas e envolventes aos clientes, bem como para fornecer aconselhamento financeiro proativo e bens e serviços personalizados. A necessidade de administração remota de contas, transações digitais contínuas e aconselhamento financeiro individualizado destacou ainda mais a importância das soluções bancárias centrais centradas no cliente.
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A Data Bridge Market Research analisa que o Mercado Global de Soluções Bancárias Centrais deverá crescer a um CAGR de 10,6% no período de previsão de 2024 a 2031 e deverá atingir US$ 33.432,63 milhões até 2031, de US$ 15.110,90 milhões em 2023. O segmento de soluções para clientes corporativos deverá impulsionar o crescimento do mercado devido ao crescente adoção de soluções e serviços bancários básicos.
Principais conclusões do estudo
Aumento da demanda e adoção de soluções bancárias básicas
O software operacional para instituições financeiras é baseado no core banking, que é um campo em constante mudança na tecnologia bancária. É o motor que mantém as cooperativas de crédito, bancos e outras instituições financeiras funcionando para que possam administrar contas de clientes, transações e oferecer uma variedade de serviços financeiros. Um fator que impulsiona o mercado de soluções bancárias básicas é a crescente necessidade de técnicas bancárias básicas. As soluções bancárias básicas, mais eficientes e focadas no cliente, estão a substituir as práticas bancárias tradicionais à medida que o ambiente financeiro transita rapidamente para uma economia digital. Um número crescente de clientes está a optar por experiências bancárias digitais e móveis, as instituições financeiras precisam de simplificar as suas operações e as empresas têm de se adaptar aos mercados competitivos e às mudanças nos ambientes regulamentares. Estas razões combinaram-se para criar um aumento na procura.
Escopo do relatório e segmentação de mercado
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Métrica de relatório
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Detalhes
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Período de previsão
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2024 a 2031
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Ano base
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2023
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Ano histórico
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2022 (personalizável para 2016–2021)
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Unidades Quantitativas
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Receita em milhões de dólares
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Segmentos cobertos
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Tipo (soluções para clientes empresariais, depósitos, empréstimos, hipotecas, transferências, pagamentos e retiradas, câmbio e outros), oferta (software e serviços), modo de implantação (nuvem e local), tamanho da empresa (grandes empresas e pequenas e médias empresas) Empresas (SMES)) Canal (ATMs, Internet Banking, Mobile Banking, Agências Bancárias e Outros), Função (Gerenciamento de Contas, Processamento de Transações, Gestão de Riscos, Gestão de Relacionamento com o Cliente, relatórios e análises, gerenciamento de produtos, gerenciamento de empréstimos, gerenciamento de conformidade e outros), usuário final (bancos, cooperativas de crédito e bancos comunitários e outras instituições financeiras
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Países abrangidos
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EUA, Canadá, México, Alemanha, Itália, Reino Unido, França, Suíça, Espanha, Rússia, Turquia, Bélgica, Suécia, Noruega, Dinamarca, Finlândia, Polónia, Holanda e Resto da Europa, China, Índia, Coreia do Sul, Japão, Tailândia , Austrália, Cingapura, Nova Zelândia, Indonésia, Malásia, Filipinas, Vietnã e Resto da Ásia-Pacífico, Brasil, Argentina, Resto da América do Sul, Arábia Saudita, Emirados Árabes Unidos, África do Sul, Egito, Catar, Bahrein, Kuwait, Omã, Israel e Resto do Médio Oriente e África
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Participantes do mercado cobertos
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FIS (EUA), Bricknode (Suécia), Jayam solutions (Índia), Forbis (Reino Unido), NCR VYOIX Corporation (EUA), HCL Technologies Limited (Índia), Unisys (EUA), Infosys Limited (Índia), TATA Consultancy Services Limited (Índia), Jack Henry & Associates, Inc. (EUA), SAP (Alemanha), Oracle (EUA), Capgemini (França), nCino (EUA), Finastra (Reino Unido), Fiserv Inc. . Ltd (Índia), Mambu (Holanda), Chetu Inc. (EUA), Backbase (Holanda), Capital Banking Solutions (Líbano), IBM (EUA) e entre outros
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Pontos de dados abordados no relatório
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Além dos insights sobre cenários de mercado, como valor de mercado, taxa de crescimento, segmentação, cobertura geográfica e grandes players, os relatórios de mercado com curadoria da Data Bridge Market Research também incluem análises especializadas aprofundadas, produção geograficamente representada pela empresa e capacidade, layouts de rede de distribuidores e parceiros, análise detalhada e atualizada de tendências de preços e análise de déficit da cadeia de suprimentos e demanda.
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Análise de Segmento
O mercado global de soluções bancárias centrais é segmentado em sete segmentos notáveis com base no tipo, oferta, modelo de implantação, tamanho da empresa, canal, função, usuário final.
- Com base no tipo, o mercado é segmentado em soluções para clientes empresariais, depósitos, empréstimos, hipotecas, transferências, pagamentos e retiradas, câmbio de moeda e outros
Em 2024, espera-se que o segmento de soluções para clientes empresariais domine o mercado global de soluções bancárias básicas
Em 2024, espera-se que o segmento de soluções para clientes empresariais domine o mercado com uma quota de mercado de 24,39% devido à crescente procura de soluções bancárias essenciais.
- Com base na oferta, o mercado é segmentado em software e serviços
Em 2024, espera-se que o segmento de software do segmento de ofertas domine o mercado global de soluções bancárias básicas
Em 2024, espera-se que o segmento de software domine o mercado com uma quota de mercado de 63,48% devido à crescente adoção de soluções bancárias básicas.
- Com base no modelo de implantação, o mercado é segmentado em nuvem e local. Em 2024, espera-se que o segmento de nuvem domine o mercado com uma participação de mercado de 65,02%
- Com base no tamanho da empresa, o mercado é segmentado em grandes empresas e pequenas e médias empresas (PME). Em 2024, espera-se que o segmento de grandes empresas domine o mercado com uma participação de mercado de 61,21%
- Com base no canal, o mercado é segmentado em caixas eletrônicos, internet banking, mobile banking, agências bancárias e outros. Em 2024, o segmento de internet banking deverá dominar o mercado com uma participação de mercado de 40,49%
- Com base na função, o mercado é segmentado em gestão de contas, processamento de transações, gestão de riscos, gestão de relacionamento com clientes, relatórios e análises, gestão de produtos, gestão de empréstimos, gestão de conformidade e outros. Em 2024, o segmento de relacionamento com o cliente deverá dominar o mercado com uma participação de mercado de 26,18%
- Com base no usuário final, o mercado é segmentado em bancos, cooperativas de crédito e bancos comunitários, outras instituições financeiras. Em 2024, o segmento bancário deverá dominar o mercado com uma quota de mercado de 54,36%
Jogadores principais
A Data Bridge Market Research analisa TATA Consultancy Services Limited (Índia), Oracle (EUA), Finastra (Reino Unido), Fiserv Inc. (EUA), IBM (EUA) como os principais players do mercado de soluções bancárias essenciais no mercado.
Desenvolvimento de mercado
- Em novembro de 2023, a Tata Consultancy Services (TCS) e a principal bolsa de valores da Austrália, ASX, chegaram a um acordo para o fornecimento de uma plataforma de compensação e liquidação de próxima geração para apoiar o mercado australiano a usar o principal produto da TCS, TCS BaNCS for Market Infrastructure para facilitar o turno. A atual plataforma de compensação e liquidação de ações em dinheiro usada pela ASX será substituída pelo produto TCS. Espera-se que a nova plataforma seja implementada em duas versões e funcione em uma pilha tecnológica inovadora com TCS BaNCS for Market Infrastructure. Isso ajudou a empresa a oferecer serviços em nível global.
- Em setembro de 2023, a IBM anunciou que, além de abordar o desenvolvimento de negócios das cargas de trabalho do Core Banking Solution (CBS) para o banco, fez parceria com o Indian Bank para agilizar a rota de modernização deste último com infraestrutura de computação flexível e segura para a implantação de novas aplicações bancárias front-end. Isso ajudou na expansão dos negócios da corporação.
- Em julho de 2023, a empresa de pesquisa e consultoria Celent escolheu a FIS para três prêmios XCelent nas áreas de “Tecnologia Avançada”, “Base de Clientes” e “Amplitude de Funcionalidade”. Os prêmios XCelent foram desenvolvidos pela Celent para auxiliar as instituições financeiras na comparação de fornecedores de soluções e na compreensão do ecossistema de fornecedores. A plataforma bancária principal nativa da nuvem da empresa, FIS Modern Banking Platform, foi reconhecida pela Celent por sua tecnologia de ponta no setor de serviços financeiros.
- Em abril de 2023, a HCL Technologies Limited e a Temenos ampliaram a sua colaboração para acelerar a transformação digital dos bancos e outras instituições financeiras. A plataforma aberta da Temenos para serviços bancários compostos e suas soluções empresariais de ponta com esta parceria mais recente, que inclui gestão de patrimônio, banco digitale core banking, são combinados com os vastos recursos de hospedagem, implementação e integração em nuvem da HCLTech. Isso ajudou a empresa a crescer e se expandir paralelamente.
- Em janeiro de 2023, a Tata Consultancy Services Limited declarou que o TCS BaNCS for Banking and Wealth Management foi escolhido pelo CTBC Bank, Taiwan, para revolucionar digitalmente suas operações e impulsionar sua expansão futura. O banco será capaz de oferecer serviços financeiros especializados em bancos de varejo, patrimoniais e corporativos, incluindo fundos monetários, financiamento comercial e remessas internacionais, graças ao núcleo digital de próxima geração do TCS BaNCS. Isso ajudou a empresa a fornecer mais serviços aos seus clientes.
Análise Regional
Geograficamente, os países cobertos pelo relatório global de mercado de soluções bancárias centrais são os EUA, Canadá, México, Alemanha, Itália, Reino Unido, França, Suíça, Espanha, Rússia, Turquia, Bélgica, Suécia, Noruega, Dinamarca, Finlândia, Polônia, Holanda e resto da Europa, China, Índia, Coreia do Sul, Japão, Tailândia, Austrália, Singapura, Nova Zelândia, Indonésia, Malásia, Filipinas, Vietname e resto da Ásia-Pacífico, Brasil, Argentina, resto da América do Sul, Arábia Saudita, Emirados Árabes Unidos , África do Sul, Egipto, Qatar, Bahrein, Kuwait, Omã, Israel e Resto do Médio Oriente e África.
De acordo com a análise da pesquisa de mercado da Data Bridge:
A América do Norte é a região dominante e de crescimento mais rápido nas principais soluções bancárias globais mercado durante o período de previsão
Espera-se que a América do Norte domine o mercado devido ao maior nível de investimentos dos fabricantes dos EUA e ao crescente avanço nas soluções bancárias nos EUA. A América do Norte continuará a dominar o mercado em termos de participação de mercado e receita de mercado e continuará a florescer seu domínio durante o período de previsão. Isto se deve à crescente adoção de soluções bancárias avançadas nesta região. Além disso, devido ao aumento de soluções e serviços centrados no cliente nesta região. Além disso, espera-se que a crescente demanda por transformação digital e expansão do ecossistema fintech impulsione o crescimento do mercado nesta região.
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