No setor bancário principal, as soluções centradas no cliente enfatizam a personalização dos serviços de acordo com as necessidades e preferências de cada indivíduo. Estas soluções enfatizam a melhoria da experiência global do cliente, fornecendo funcionalidades como atualizações de transações em tempo real, sugestões de produtos personalizadas, interfaces de serviços bancários móveis fáceis de utilizar e aconselhamento financeiro proativo com base no comportamento e nas preferências do cliente.
O serviço bancário centrado no cliente na era digital significa ser igualmente acessível numa variedade de canais, incluindo dispositivos móveis, internet, chatbots ativados por voz e dispositivos de domótica inteligente para estabelecer uma oferta omnicanal integrada. Integrar os serviços financeiros (como empréstimos, seguros e pagamentos) nas rotinas diárias dos consumidores é a etapa seguinte. Consequentemente, as instituições financeiras estão a fazer mais investimentos em produtos bancários essenciais centrados no cliente. Estas soluções utilizam tecnologia inovadora para recolher dados sobre o comportamento e as preferências do cliente, incluindo inteligência artificial (IA), aprendizagem automática e análise de dados. Os bancos podem utilizar estes insights para proporcionar experiências mais individualizadas e envolventes aos clientes, bem como para prestar consultoria financeira proativa e produtos e serviços personalizados. A necessidade de administração remota de contas, transações digitais contínuas e aconselhamento financeiro individualizado realçou ainda mais a importância de soluções bancárias centrais centradas no cliente.
Aceda ao relatório completo em https://www.databridgemarketresearch.com/reports/global-core-banking-solutions-market
A Data Bridge Market Research analisa que o mercado global de soluções bancárias essenciais deverá crescer a uma CAGR de 10,6% no período previsto de 2024 a 2031 e deverá atingir os 33.432,63 milhões de dólares até 2031, face aos 15.110,90 milhões de dólares em 2023. O segmento de soluções para clientes empresariais deverá impulsionar o crescimento do mercado devido à crescente adoção de soluções e serviços bancários essenciais.
Principais conclusões do estudo
Aumento da procura e adoção de soluções bancárias essenciais
O software operacional para instituições financeiras baseia-se no core banking, que é um campo em constante mudança na tecnologia bancária. É o motor que mantém as cooperativas de crédito, os bancos e outras instituições financeiras a funcionar para que possam gerir as contas dos clientes, as transações e oferecer uma variedade de serviços financeiros. Um fator que impulsiona o mercado de soluções bancárias essenciais é a crescente necessidade de técnicas bancárias essenciais. As soluções bancárias essenciais, mais focadas no cliente e eficientes, estão a substituir as práticas bancárias tradicionais à medida que o ambiente financeiro transita rapidamente para uma economia digital. Um número cada vez maior de clientes está a escolher experiências bancárias digitais e móveis, as instituições financeiras precisam de otimizar as suas operações e as empresas devem adaptar-se a mercados competitivos e a ambientes regulamentares em constante mudança. Estas razões combinaram-se para criar um aumento da procura.
Âmbito do Relatório e Segmentação de Mercado
Métrica de Reporte
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Detalhes
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Período de previsão
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2024 a 2031
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Ano base
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2023
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Ano Histórico
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2022 (personalizável para 2016–2021)
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Unidades quantitativas
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Receita em milhões de dólares americanos
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Segmentos abrangidos
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Tipo (Soluções para Clientes Empresariais, Depósitos, Empréstimos, Hipotecas, Transferências, Pagamentos e Levantamentos, Câmbios e Outros), Oferta (Software e Serviços), Modo de Implantação (Nuvem e Local), Tamanho da Empresa (Grandes Empresas e Pequenas e Médias Empresas (PME)), Canal (Caixas Eletrónicas, Internet Banking, Mobile Banking, Agências Bancárias e Outros), Função (Gestão de Contas, Processamento de Transações, Gestão de Riscos, Gestão de de Relacionamento com o Cliente , Reporting e Análise, Gestão de Produtos, Gestão de Empréstimos, Gestão de Conformidade e Outros), Utilizador Final (Bancos, Cooperativas de Crédito e Bancos Comunitários e Outras Instituições Financeiras)
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Países abrangidos
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EUA, Canadá, México, Alemanha, Itália, Reino Unido, França, Suíça, Espanha, Rússia, Turquia, Bélgica, Suécia, Noruega, Dinamarca, Finlândia, Polónia, Holanda e resto da Europa, China, Índia, Coreia do Sul, Japão, Tailândia, Austrália, Singapura, Nova Zelândia, Indonésia, Malásia, Filipinas, Vietname e resto da Ásia-Pacífico, Brasil, Argentina, resto da América do Sul, Arábia Saudita, Emirados Árabes Unidos, África do Sul, Egito, Qatar, Bahrein, Kuwait, Omã, Israel e resto do Oriente Médio e África
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Participantes do mercado abrangidos
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FIS (EUA), Bricknode (Suécia), Jayam Solutions (Índia), Forbis (Reino Unido), NCR VYOIX Corporation (EUA), HCL Technologies Limited (Índia), Unisys (EUA), Infosys Limited (Índia), TATA Consultancy Services Limited (Índia), Jack Henry & Associates, Inc. (EUA), SAP (Alemanha), Oracle (EUA), Capgemini (França), nCino (EUA), Finastra (Reino Unido), Fiserv Inc. (EUA), Nelito Systems Pvt. Ltd (Índia), Mambu (Holanda), Chetu Inc. (EUA), Backbase (Holanda), Capital Banking Solutions (Líbano), IBM (EUA) e entre outros
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Pontos de dados abordados no relatório
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Para além dos insights sobre os cenários de mercado, tais como o valor de mercado, a taxa de crescimento, a segmentação, a cobertura geográfica e os principais participantes, os relatórios de mercado selecionados pela Data Bridge Market Research incluem também análises aprofundadas de especialistas, produção e capacidade das empresas representadas geograficamente, layouts de rede de distribuidores e parceiros, análises detalhadas e atualizadas das tendências de preços e análises de défice da cadeia de abastecimento e da procura.
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Análise de Segmentos
O mercado global de soluções bancárias básicas está segmentado em sete segmentos notáveis com base no tipo, oferta, modelo de implementação, tamanho da empresa, canal, função e utilizador final.
- Com base no tipo, o mercado está segmentado em soluções para clientes empresariais, depósitos, empréstimos, hipotecas, transferências, pagamentos e levantamentos, câmbio e outros.
Em 2024, prevê-se que o segmento de soluções para clientes empresariais domine o mercado global de soluções bancárias básicas
Em 2024, prevê-se que o segmento de soluções para clientes empresariais domine o mercado com uma quota de mercado de 24,39% devido à crescente procura de soluções bancárias essenciais.
- Com base na oferta, o mercado está segmentado em software e serviços
Em 2024, prevê-se que o segmento de software do segmento de oferta domine o mercado global de soluções bancárias básicas
Em 2024, prevê-se que o segmento de software domine o mercado com uma quota de mercado de 63,48% devido à crescente adoção de soluções bancárias essenciais.
- Com base no modelo de implementação, o mercado está segmentado em cloud e local. Em 2024, prevê-se que o segmento da cloud domine o mercado com uma quota de mercado de 65,02%
- Com base na dimensão da empresa, o mercado está segmentado em grandes empresas e pequenas e médias empresas (PME). Em 2024, prevê-se que o segmento das grandes empresas domine o mercado com uma quota de mercado de 61,21%
- Com base no canal, o mercado está segmentado em caixas automáticas, serviços bancários pela internet, serviços bancários móveis, agências bancárias e outros. Em 2024, prevê-se que o segmento de internet banking domine o mercado com uma quota de mercado de 40,49%
- Com base na função, o mercado está segmentado em gestão de contas, processamento de transações, gestão de riscos, gestão de relacionamento com o cliente, relatórios e análises, gestão de produtos, gestão de empréstimos, gestão de conformidade e outros. Em 2024, prevê-se que o segmento de relacionamento com o cliente domine o mercado com uma quota de mercado de 26,18%
- Com base no utilizador final, o mercado está segmentado em bancos, cooperativas de crédito, bancos comunitários e outras instituições financeiras. Em 2024, prevê-se que o segmento bancário domine o mercado com uma quota de mercado de 54,36%
Principais jogadores
A Data Bridge Market Research analisa a TATA Consultancy Services Limited (Índia), a Oracle (EUA), a Finastra (Reino Unido), a Fiserv Inc. (EUA) e a IBM (EUA) como os principais players do mercado de soluções bancárias essenciais.
Desenvolvimento de Mercado
- Em novembro de 2023, a Tata Consultancy Services (TCS) e a principal bolsa de valores da Austrália, a ASX, chegaram a um acordo para o fornecimento de uma plataforma de compensação e liquidação de última geração para apoiar o mercado australiano e utilizar o principal produto da TCS, o TCS BaNCS for Market Infrastructure, para facilitar a mudança. A atual plataforma de compensação e liquidação de ações em dinheiro utilizada pela ASX será substituída pelo produto TCS. Espera-se que a nova plataforma seja implementada em duas versões e será executada numa pilha tecnológica inovadora com o TCS BaNCS para Infraestrutura de Mercado. Isto ajudou a empresa a oferecer serviços a nível global.
- Em setembro de 2023, a IBM anunciou que, para além de abordar o desenvolvimento de negócios das cargas de trabalho do Core Banking Solution (CBS) para o banco, estabeleceu uma parceria com o Indian Bank para agilizar a rota de modernização deste último com infraestruturas de computação flexíveis e seguras para a implementação de novas aplicações bancárias front-end. Isto auxiliou na expansão comercial da corporação.
- Em julho de 2023, a empresa de investigação e consultoria Celent escolheu a FIS para três prémios XCelent nas áreas de "Tecnologia Avançada", "Base de Clientes" e "Amplitude de Funcionalidade". Os prémios XCelent foram desenvolvidos pela Celent para ajudar as instituições financeiras a comparar fornecedores de soluções e a compreender o ecossistema de fornecedores. A plataforma bancária nativa na nuvem da empresa, a FIS Modern Banking Platform, foi reconhecida pela Celent pela sua tecnologia de ponta no setor dos serviços financeiros.
- Em abril de 2023, a HCL Technologies Limited e a Temenos alargaram a sua colaboração para acelerar a transformação digital dos bancos e de outras instituições financeiras. A plataforma aberta da Temenos para serviços bancários componíveis e as suas soluções empresariais de ponta com esta mais recente parceria, que incluem gestão de património, serviços bancários digitais e serviços bancários principais, são combinadas com as vastas capacidades de alojamento, implementação e integração na cloud da HCLTech. Isto ajudou a empresa a crescer e a expandir-se paralelamente.
- Em janeiro de 2023, a Tata Consultancy Services Limited declarou que o TCS BaNCS for Banking and Wealth Management foi escolhido pelo CTBC Bank, Taiwan, para revolucionar digitalmente as suas operações e impulsionar a sua expansão futura. O banco poderá oferecer serviços financeiros especializados em serviços bancários de retalho, de capital próprio e corporativos, incluindo fundos fiduciários, financiamento comercial e remessas internacionais, graças ao núcleo digital de última geração do TCS BaNCS. Isto ajudou a empresa a prestar mais serviços aos seus clientes.
Análise Regional
Geograficamente, os países abrangidos pelo relatório do mercado global de soluções bancárias essenciais são os EUA, Canadá, México, Alemanha, Itália, Reino Unido, França, Suíça, Espanha, Rússia, Turquia, Bélgica, Suécia, Noruega, Dinamarca, Finlândia, Polónia, Países Baixos e Resto da Europa, China, Índia, Coreia do Sul, Japão, Tailândia, Austrália, Singapura, Nova Zelândia, Indonésia, Malásia, Filipinas, Vietname e Resto da Ásia-Pacífico, Brasil, Argentina, Resto da América do Sul, Arábia Saudita, Emirados Árabes Unidos, África do Sul, Egito, Qatar, Bahrein, Kuwait, Omã, Israel e Resto do Médio Oriente e África.
De acordo com a análise de pesquisa de mercado da Data Bridge:
A América do Norte é a região dominante e de crescimento mais rápido no mercado global de soluções bancárias essenciais durante o período previsto
Espera-se que a América do Norte domine o mercado devido ao maior nível de investimentos dos fabricantes dos EUA e ao crescente avanço nas soluções bancárias nos EUA. A América do Norte continuará a dominar o mercado em termos de quota de mercado e receitas de mercado e continuará a desenvolver o seu domínio durante o período previsto. Isto deve-se à crescente adoção de soluções bancárias avançadas nesta região. Também devido ao aumento de soluções e serviços centrados no cliente nesta região. Além disso, espera-se que a crescente procura de transformação digital e a expansão do ecossistema fintech impulsionem o crescimento do mercado nesta região.
Para obter informações mais detalhadas sobre o relatório do mercado global de soluções bancárias básicas, clique aqui – https://www.databridgemarketresearch.com/reports/global-core-banking-solutions-market
