Relatório de Análise de Tamanho, Participação e Tendências do Mercado Antilavagem de Dinheiro na Europa e Ásia-Pacífico – Visão Geral do Setor e Previsão até 2032

Tamanho do mercado de combate à lavagem de dinheiro na Europa e Ásia-Pacífico

• O tamanho do mercado de combate à lavagem de dinheiro na Europa e Ásia-Pacífico foi avaliado em US$ 1,65 bilhão em 2024 e deve atingir US$ 9,28 bilhões até 2032 , com um CAGR de 24,1% durante o período previsto.
• O crescimento do mercado é amplamente impulsionado pela crescente incidência de crimes financeiros e pela pressão regulatória para aumentar a transparência, levando as instituições financeiras a adotar soluções avançadas de combate à lavagem de dinheiro para conformidade e mitigação de riscos.
• Além disso, a integração de inteligência artificial, aprendizado de máquina e análise de big data em sistemas de combate à lavagem de dinheiro está permitindo a detecção de fraudes em tempo real, a devida diligência do cliente e o monitoramento de transações, fortalecendo significativamente a eficácia das estratégias de prevenção de crimes financeiros.

Análise do Mercado Antilavagem de Dinheiro na Europa e Ásia-Pacífico

• Soluções de combate à lavagem de dinheiro são uma combinação de software e serviços projetados para detectar, prevenir e denunciar atividades financeiras suspeitas que possam estar vinculadas a fundos ilícitos ou financiamento do terrorismo. Essas soluções auxiliam as organizações a cumprir os requisitos regulatórios, ao mesmo tempo em que aumentam a eficiência operacional.
• A crescente ênfase em serviços bancários digitais, transações internacionais e expansão das fintechs intensificou a demanda por estruturas robustas de combate à lavagem de dinheiro, capazes de avaliação de risco em tempo real e conformidade adaptável. Essa mudança está impulsionando a adoção generalizada por bancos, seguradoras e fintechs.
• A Europa dominou o mercado de combate à lavagem de dinheiro em 2024, devido aos mandatos regulatórios rigorosos em toda a União Europeia e à fiscalização mais rigorosa por autoridades financeiras, como a Autoridade Bancária Europeia (EBA) e o Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI).
• Espera-se que a Ásia-Pacífico seja a região de crescimento mais rápido no mercado de combate à lavagem de dinheiro durante o período previsto, devido à rápida digitalização no setor bancário, à expansão dos ecossistemas financeiros e ao aumento das transações internacionais em economias como China, Índia e Cingapura.
• O segmento de soluções dominou o mercado, com uma participação de mercado de 64% em 2024, devido à crescente implementação de plataformas integradas que automatizam todo o processo de combate à lavagem de dinheiro — desde a avaliação de risco e a triagem de transações em tempo real até a geração de relatórios e trilhas de auditoria. As instituições financeiras estão sob crescente escrutínio regulatório, o que as leva a investir em soluções robustas e completas de combate à lavagem de dinheiro que reduzam erros humanos e despesas operacionais. Essas soluções estão sendo aprimoradas com recursos de IA e aprendizado de máquina para aprimorar a detecção de padrões ocultos e a pontuação de risco adaptável. Os bancos também estão priorizando softwares com arquitetura modular, que permitem integração perfeita com os principais sistemas bancários existentes.

Escopo do relatório e segmentação do mercado de combate à lavagem de dinheiro na Europa e Ásia-Pacífico     

Tendências do mercado de combate à lavagem de dinheiro na Europa e Ásia-Pacífico

Adoção crescente de sistemas de monitoramento de transações em tempo real

• O mercado de combate à lavagem de dinheiro está avançando rapidamente à medida que as instituições financeiras adotam sistemas de monitoramento de transações em tempo real, aproveitando a inteligência artificial (IA), o aprendizado de máquina e análises avançadas para detectar atividades suspeitas e garantir a conformidade regulatória.
• Por exemplo, líderes do setor como Oracle, SAS Institute, FICO, Experian e Ondato estão desenvolvendo plataformas de monitoramento de transações baseadas em IA e análise comportamental que permitem a detecção instantânea de padrões incomuns em grandes volumes de pagamentos digitais, reduzindo drasticamente os riscos e os encargos de investigação manual.
• A proliferação de serviços bancários digitais, carteiras móveis e pagamentos internacionais leva as empresas financeiras a implementar ferramentas de monitoramento escaláveis e baseadas em nuvem, capazes de lidar com a complexidade e a velocidade das transações modernas, especialmente após o aumento de fraudes online.
• A integração de APIs e a visualização avançada de dados permitem conectividade perfeita entre sistemas de combate à lavagem de dinheiro, oferecendo suporte à vigilância holística, fluxos de trabalho simplificados e maior transparência para equipes de conformidade.
• A adoção acelerada de RegTech e automação de conformidade está minimizando falsos positivos, liberando recursos investigativos e melhorando a precisão dos relatórios
• Iniciativas regulatórias, como as do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI), estão promovendo ativamente a adoção de monitoramento em tempo real e centrado em dados, à medida que surgem novas tipologias de lavagem de dinheiro com ativos digitais e finanças descentralizadas.

Dinâmica do mercado de combate à lavagem de dinheiro na Europa e Ásia-Pacífico

Motorista

Aumento de casos de lavagem de dinheiro em todo o mundo

• O aumento global dos crimes financeiros, que se estima impactarem de 2% a 5% do PIB mundial (até US$ 2 trilhões anualmente), está alimentando a urgência por soluções mais robustas contra a lavagem de dinheiro, à medida que os criminosos exploram canais digitais, criptomoedas e redes transfronteiriças.
• Por exemplo, as multas regulatórias para bancos envolvidos em grandes incidentes de lavagem de dinheiro aumentaram vertiginosamente, levando bancos e fintechs em todo o mundo a priorizar o investimento em estruturas modernas de combate à lavagem de dinheiro que incluem monitoramento automatizado, triagem avançada e compartilhamento colaborativo de inteligência de risco.
• A sofisticação e a frequência dos crimes financeiros são intensificadas pela introdução de ativos virtuais e pagamentos instantâneos, aumentando a exposição e a procura de sistemas de resposta rápida que possam adaptar-se às táticas emergentes.
• Escândalos globais de alto perfil e penalidades crescentes de reguladores nos EUA, UE e Ásia incentivaram uma cultura de conformidade em primeiro lugar nas instituições financeiras, acelerando a adoção de plataformas antilavagem de dinheiro proativas e orientadas por inteligência.
• A instabilidade geopolítica contínua e os fluxos comerciais mais complexos forçam as empresas a fortalecer os controles internos e a expandir os protocolos de combate à lavagem de dinheiro para lidar com novas vulnerabilidades e expectativas regulatórias.

Restrição/Desafio

Alta complexidade de soluções de combate à lavagem de dinheiro

• As táticas em evolução dos lavadores de dinheiro, as constantes mudanças regulatórias e a necessidade de conformidade multijurisdicional complicam significativamente a implementação e a manutenção de soluções de combate à lavagem de dinheiro para empresas em todo o mundo.
• Por exemplo, muitas organizações têm dificuldades em integrar novas tecnologias de combate à lavagem de dinheiro baseadas em IA em cenários de TI legados, o que muitas vezes leva a ineficiências, silos de dados e custos operacionais mais elevados, especialmente para instituições multinacionais sujeitas a diferentes leis de privacidade do cliente e proteção de dados.
• A frequência e a nuance das alterações regulamentares, juntamente com a proliferação de produtos digitais, aumentam as cargas de trabalho de conformidade e os requisitos de formação, aumentando as barreiras de especialização e de orçamento para uma implementação eficaz.
• Sistemas legados, processos manuais de monitoramento e gerenciamento fragmentado de dados aumentam o risco de falsos positivos, atrasam investigações e consomem recursos humanos valiosos no tratamento de alertas. Equilibrar a privacidade de dados (como o GDPR ou regulamentações semelhantes) com o monitoramento eficaz de transações e relatórios regulatórios intensifica ainda mais as demandas de recursos e tecnologia das empresas.
• Alcançar a automação de ponta a ponta, a interoperabilidade e a visibilidade de riscos transfronteiriços continua a ser um desafio constante, exigindo investimento contínuo em inovação, segurança e qualificação dos funcionários.

Escopo do mercado de combate à lavagem de dinheiro na Europa e Ásia-Pacífico

O mercado é segmentado com base na oferta, função, implantação, tamanho da empresa e uso final.

• Ao oferecer

Com base na oferta, o mercado de combate à lavagem de dinheiro é segmentado em soluções e serviços. O segmento de soluções dominou a participação de mercado de 64% na receita em 2024, devido à crescente implementação de plataformas integradas que automatizam todo o processo de combate à lavagem de dinheiro — desde a avaliação de risco e triagem de transações em tempo real até a geração de relatórios e trilhas de auditoria. As instituições financeiras estão sob crescente escrutínio regulatório, o que as leva a investir em soluções robustas e completas de combate à lavagem de dinheiro que reduzam o erro humano e a sobrecarga operacional. Essas soluções estão sendo aprimoradas com recursos de IA e aprendizado de máquina para melhorar a detecção de padrões ocultos e a pontuação de risco adaptável. Os bancos também estão favorecendo softwares com arquitetura modular que permitem integração perfeita com os sistemas bancários centrais existentes.

Espera-se que o segmento de serviços cresça ao ritmo mais acelerado entre 2025 e 2032, impulsionado por uma preferência crescente pela terceirização de funções de conformidade para provedores terceirizados com profundo conhecimento regulatório. O ritmo acelerado das mudanças regulatórias em todas as regiões está levando as instituições a buscar serviços de consultoria e implementação que garantam a adesão a padrões em evolução, como o GAFI, FinCEN e AMLD. Serviços gerenciados também são procurados para monitoramento 24 horas por dia, 7 dias por semana, e suporte à gestão de casos, especialmente entre pequenas e médias empresas que carecem de recursos internos de conformidade. Os serviços de consultoria também auxiliam as instituições a avaliar lacunas em suas estruturas de combate à lavagem de dinheiro, otimizar sistemas legados e se manterem preparadas para auditorias.

• Por função

Com base na função, o mercado é segmentado em gestão de conformidade, gestão de identidade de clientes, monitoramento de transações e relatórios de transações cambiais. O segmento de monitoramento de transações deteve a maior participação em 2024, impulsionado pela necessidade de monitoramento em tempo real das atividades financeiras em contas, canais e regiões. Com as técnicas de lavagem de dinheiro se tornando mais sofisticadas, as instituições financeiras estão investindo em sistemas analíticos avançados que podem detectar comportamentos incomuns, vincular transações entre redes e gerar alertas automatizados. As expectativas regulatórias também estão mudando de conformidade reativa para detecção proativa, levando as empresas a adotar soluções baseadas em IA capazes de reduzir falsos positivos e escalar casos de alto risco de forma eficiente.

O segmento de gerenciamento de identidade de clientes deverá crescer ao ritmo mais acelerado até 2032, devido à crescente pressão sobre as instituições para fortalecer os processos de KYC, eKYC e CDD durante a integração digital. Com o uso crescente de canais remotos, as instituições estão adotando tecnologias de verificação biométrica, digitalização de documentos baseada em OCR e reconhecimento facial para estabelecer a autenticidade do cliente em tempo real. O gerenciamento aprimorado de identidades apoia a conformidade com as normas de combate à lavagem de dinheiro e também melhora a confiança do cliente e a eficiência operacional. A busca por diligência contínua do cliente, especialmente para indivíduos de alto patrimônio líquido e politicamente expostos, também está impulsionando a demanda por soluções de monitoramento de identidade que atualizem as pontuações de risco dinamicamente.

• Por implantação

Com base na implantação, o mercado de combate à lavagem de dinheiro é segmentado em nuvem e on-premise. O segmento de nuvem deteve a maior participação em 2024, principalmente devido à sua flexibilidade, cronogramas rápidos de implantação e menores custos iniciais de infraestrutura. À medida que os requisitos regulatórios evoluem, as soluções de combate à lavagem de dinheiro baseadas em nuvem permitem que as instituições atualizem mecanismos de regras e fluxos de trabalho sem grandes interrupções. Essas plataformas fornecem acesso seguro a dados centralizados, apoiam a colaboração entre equipes de conformidade e facilitam a integração com serviços de verificação de identidade de terceiros, pontuação de risco e triagem de sanções. A implantação em nuvem também está permitindo análises avançadas e aplicativos de IA que exigem grandes conjuntos de dados e poder de computação, o que, de outra forma, sobrecarregaria a infraestrutura on-premise.

O segmento on-premise, embora tradicional, continua significativo entre as instituições financeiras que exigem controle total sobre o armazenamento, processamento e acesso de dados. Esse tipo de implantação é particularmente relevante para bancos que operam em jurisdições com leis rígidas de residência de dados ou mandatos de segurança interna que proíbem a hospedagem externa de dados. Organizações com ecossistemas de TI legados geralmente consideram mais viável integrar soluções de combate à lavagem de dinheiro on-premise, especialmente ao lidar com regras de risco altamente personalizadas ou dados de transações proprietários. Embora a taxa de adoção seja mais lenta, alguns setores, como entidades financeiras vinculadas ao governo, continuam a favorecer esse modelo para garantir a conformidade e reduzir o risco de terceiros.

• Por tamanho da empresa

Com base no porte da empresa, o mercado de combate à lavagem de dinheiro é segmentado em grandes empresas e pequenas e médias empresas (PMEs). O segmento de grandes empresas conquistou a fatia de mercado dominante em 2024, devido à sua ampla base de clientes, operações internacionais e alta exposição a riscos complexos de crimes financeiros. Essas organizações operam em múltiplos ambientes regulatórios, necessitando de estruturas abrangentes de combate à lavagem de dinheiro que incluam suporte multilíngue, conformidade multijurisdicional e infraestrutura analítica escalável. Grandes bancos e instituições financeiras normalmente implantam plataformas holísticas que combinam monitoramento em tempo real, gerenciamento de casos e relatórios regulatórios em uma interface unificada. Eles também utilizam a IA para automatizar tarefas repetitivas de conformidade e melhorar a precisão investigativa.

Espera-se que o segmento de PMEs registre o CAGR mais rápido entre 2025 e 2032, impulsionado pela crescente disponibilidade de soluções de combate à lavagem de dinheiro baseadas em nuvem, acessíveis, fáceis de implementar e adaptadas às necessidades de empresas menores. Os órgãos reguladores estão expandindo o escopo das obrigações de combate à lavagem de dinheiro para abranger instituições menores e startups de fintech, incentivando-as a adotar estruturas de conformidade proativamente. Os fornecedores estão respondendo com ferramentas leves e baseadas em assinaturas que fornecem funcionalidades essenciais de combate à lavagem de dinheiro – como KYC, triagem de sanções e detecção de atividades suspeitas – sem exigir ampla infraestrutura de TI. O crescente ecossistema de startups de RegTech está permitindo ainda mais que as PMEs atendam aos padrões de conformidade a custos reduzidos.

• Por uso final

Com base no uso final, o mercado é segmentado em bancos e instituições financeiras e seguradoras. O segmento de bancos e instituições financeiras detinha a maior participação de mercado em 2024, permanecendo como o setor mais escrutinado em termos de conformidade com as normas antilavagem de dinheiro em todo o mundo. Essas instituições enfrentam riscos crescentes decorrentes de transações internacionais, relacionamentos com correspondentes bancários e perfis de clientes cada vez mais complexos. Como resultado, estão investindo em suítes avançadas de combate à lavagem de dinheiro com recursos como análise comportamental, gráficos de transações e ingestão de dados multicanal. As equipes de conformidade em bancos exigem painéis em tempo real, arquivamento automatizado de STR (Relatório de Transações Suspeitas) e ferramentas centralizadas de gerenciamento de casos para atender aos rigorosos requisitos de auditoria e cronogramas de relatórios.

O segmento de seguradoras deverá apresentar o crescimento mais rápido durante o período previsto, à medida que as autoridades reguladoras expandem a supervisão antilavagem de dinheiro para abranger setores anteriormente considerados de menor risco. Produtos de seguros de alto valor, como seguros de vida, anuidades e apólices vinculadas a investimentos, são agora reconhecidos como potenciais veículos para lavagem de dinheiro ilícito. Portanto, as seguradoras estão adotando sistemas antilavagem de dinheiro para avaliar o risco do cliente durante a integração, monitorar pagamentos de prêmios elevados e garantir a rastreabilidade das fontes de recursos. A digitalização do setor de seguros, combinada com o uso crescente de intermediários e corretores, está ampliando ainda mais a necessidade de ferramentas automatizadas de combate à lavagem de dinheiro, adaptadas aos padrões de transação exclusivos dos produtos de seguros.

Análise regional do mercado de combate à lavagem de dinheiro na Europa e Ásia-Pacífico

• A Europa dominou o mercado de combate à lavagem de dinheiro com a maior participação na receita em 2024, impulsionada por mandatos regulatórios rigorosos em toda a União Europeia e pela fiscalização mais rigorosa por autoridades financeiras, como a Autoridade Bancária Europeia (EBA) e o Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI).
• As instituições financeiras da região estão investindo pesadamente em tecnologias avançadas de combate à lavagem de dinheiro para cumprir diretivas como AMLD6 e GDPR, que exigem verificação robusta de identidade, monitoramento de transações e recursos de relatórios.
• A presença de uma infraestrutura bancária madura, a digitalização generalizada e o forte foco político no combate ao crime financeiro levaram à adoção crescente de plataformas de conformidade automatizadas e ferramentas de monitoramento baseadas em IA em instituições financeiras.

Visão do mercado de combate à lavagem de dinheiro na Alemanha

O mercado alemão de combate à lavagem de dinheiro deverá crescer em ritmo constante, apoiado por rigorosas regulamentações nacionais e estreito alinhamento regulatório com as estruturas da UE. Bancos e seguradoras alemães estão proativamente atualizando seus sistemas legados de combate à lavagem de dinheiro para lidar com a crescente complexidade dos crimes financeiros. A ênfase do país na proteção de dados e na segurança das operações financeiras está incentivando a implantação de soluções de combate à lavagem de dinheiro localizadas e focadas em conformidade. Além disso, os órgãos reguladores estão pressionando por um maior uso de inteligência artificial e análises em tempo real, impulsionando ainda mais o ecossistema de tecnologias de combate à lavagem de dinheiro.

Visão do mercado de combate à lavagem de dinheiro no Reino Unido

O mercado de combate à lavagem de dinheiro do Reino Unido representou a maior fatia da Europa em 2024, apoiado por uma forte fiscalização regulatória e um setor de fintech dinâmico. Com a introdução do Projeto de Lei de Crimes Econômicos e Transparência Corporativa e a expansão das obrigações de combate à lavagem de dinheiro em todas as plataformas de ativos digitais, as empresas do Reino Unido estão fortalecendo suas estruturas de conformidade. As instituições financeiras estão adotando ativamente soluções baseadas em IA, ferramentas eKYC e plataformas de monitoramento de risco em tempo real para detectar transações suspeitas e minimizar violações de conformidade. O foco pós-Brexit na manutenção da integridade financeira global também reforça os investimentos em tecnologias de combate à lavagem de dinheiro.

Análise do Mercado de Combate à Lavagem de Dinheiro na Ásia-Pacífico

O mercado de combate à lavagem de dinheiro da Ásia-Pacífico deverá crescer à taxa composta de crescimento anual (CAGR) mais rápida entre 2025 e 2032, impulsionado pela rápida digitalização do setor bancário, pela expansão dos ecossistemas financeiros e pelo aumento das transações internacionais em economias como China, Índia e Singapura. O crescente volume de pagamentos online, carteiras móveis e empréstimos digitais está elevando os riscos de lavagem de dinheiro, levando governos regionais e bancos centrais a aplicar padrões de conformidade mais rigorosos e aprimorar as capacidades de vigilância. Os crescentes investimentos em soluções de combate à lavagem de dinheiro, tanto por bancos consolidados quanto por fintechs emergentes, combinados com reformas regulatórias e colaborações regionais, como o Grupo Ásia-Pacífico sobre Lavagem de Dinheiro (APG), estão acelerando a adoção em toda a região.

Visão do mercado de combate à lavagem de dinheiro na China

A China detinha a maior fatia de mercado na região Ásia-Pacífico em 2024, impulsionada pela repressão governamental a crimes financeiros e por uma economia altamente digitalizada. As instituições financeiras chinesas estão implementando cada vez mais o monitoramento de transações baseado em IA e a análise de perfil de risco do cliente para prevenir fluxos ilícitos de fundos. Órgãos reguladores como o Banco Popular da China estão exigindo protocolos de conformidade mais rigorosos para bancos tradicionais, credores digitais e provedores de pagamentos internacionais. O robusto setor de tecnologia nacional da China também está facilitando o desenvolvimento e a implantação de soluções localizadas de combate à lavagem de dinheiro.

Visão do mercado de combate à lavagem de dinheiro na Índia

O mercado de combate à lavagem de dinheiro na Índia está se expandindo rapidamente, impulsionado pela maior vigilância de agências reguladoras como o Banco da Reserva da Índia (RBI) e a Unidade de Inteligência Financeira (FIU-IND). À medida que as transações digitais e a inclusão financeira aumentam em todo o país, bancos e NBFCs estão adotando plataformas escaláveis de combate à lavagem de dinheiro para atender aos requisitos regulatórios e coibir atividades fraudulentas. As iniciativas do governo para fortalecer as normas KYC, reduzir as transações em dinheiro e integrar sistemas de monitoramento em tempo real estão gerando forte demanda por tecnologias de conformidade, especialmente entre bancos de médio porte e provedores de serviços financeiros digitais.

Participação no mercado de combate à lavagem de dinheiro na Europa e Ásia-Pacífico

O setor de combate à lavagem de dinheiro é liderado principalmente por empresas bem estabelecidas, incluindo:

• Experian Information Solutions, Inc. (EUA)
• SAS Institute Inc. (EUA)
• Microsoft (EUA)
• NICE (Israel)
• Tata Consultancy Services Limited (Índia)
• Open Text Corporation (Canadá)
• BAE Systems (Reino Unido)
• ACI Worldwide (EUA)
• Fiserv, Inc. (EUA)
• Cognizant (EUA)
• Trulioo (Canadá)
• DIXTIOR (Portugal)
• WorkFusion, Inc. (EUA)
• FIS (EUA)
• Sede da Temenos SA (Suíça)
• Intel Corporation (EUA)
• IBM Corporation (EUA)
• Oracle (EUA)
• Accenture (Irlanda)
• FICO (EUA)
• Comarch SA (Polônia)
• Wolters Kluwer NV (Holanda)
• LexisNexis Risk Solutions (EUA)
• Jumio (EUA)
• SAIGroup (EUA)
• GB Group plc (Reino Unido)
• ComplyAdvantage (Reino Unido)
• SAP SE (Alemanha)

Últimos desenvolvimentos no mercado de combate à lavagem de dinheiro na Europa e Ásia-Pacífico

• Em julho de 2023, a ComplyAdvantage lançou uma nova solução Know Your Business (KYB), aprimorando significativamente a capacidade das instituições financeiras de gerenciar a exposição a riscos de terceiros. Este desenvolvimento marca um passo crucial na otimização dos processos de due diligence, permitindo que as empresas integrem clientes empresariais mais rapidamente, mantendo a integridade do compliance. Ao automatizar as principais tarefas de KYB, a solução capacita as empresas a expandir sua base de clientes de forma eficiente, sem comprometer a supervisão de riscos — fortalecendo, em última análise, a posição da ComplyAdvantage no cenário de tecnologias de combate à lavagem de dinheiro.
• Em junho de 2023, a ComplyAdvantage lançou o Fraud Detection, uma solução baseada em aprendizado de máquina projetada para identificar e prevenir com precisão atividades fraudulentas em transações. O uso de IA e reconhecimento de padrões nessa ferramenta aprimora a detecção de riscos em tempo real, permitindo que as instituições financeiras reajam rapidamente a comportamentos suspeitos. Esse avanço expande ainda mais o portfólio de combate a crimes financeiros da ComplyAdvantage, posicionando a empresa como uma fornecedora abrangente de soluções de prevenção à lavagem de dinheiro e fraudes, e reforçando a tendência do mercado em direção a sistemas de conformidade integrados e baseados em IA.
• Em maio de 2023, a FICO e a Teradata apresentaram soluções avançadas de análise desenvolvidas em conjunto, voltadas para detecção de fraudes em pagamentos em tempo real, gestão de sinistros de seguros e otimização da cadeia de suprimentos. Essa colaboração estratégica reduziu o tempo de implantação de soluções específicas do setor, proporcionando aos clientes em comum acesso mais rápido à mitigação de riscos e melhorias operacionais. A parceria aprimora a inovação no setor de conformidade impulsionada por IA, proporcionando benefícios como redução de perdas relacionadas a fraudes, maior lucratividade e maior satisfação do cliente — fortalecendo, assim, a vantagem competitiva de ambas as empresas no mercado de análise de combate à lavagem de dinheiro e fraudes.
• Em junho de 2021, a Accenture concluiu a aquisição da Exton Consulting, reforçando suas capacidades de consultoria em todo o setor de serviços financeiros europeu. Essa aquisição permitiu à Accenture escalar seus serviços de transformação, especialmente em conformidade regulatória e finanças digitais. A aquisição ajudou os clientes a navegar com mais eficácia pelas complexas regulamentações de combate à lavagem de dinheiro e acelerou o tempo de retorno do investimento em projetos de transformação. Como resultado, reforçou a liderança da Accenture no mercado europeu e expandiu sua influência na formulação de estratégias de combate à lavagem de dinheiro e conformidade financeira em bancos e instituições financeiras.
• Em junho de 2021, a Comarch SA firmou uma parceria estratégica com a Mashreq para digitalizar os serviços de gestão de patrimônio, com o objetivo de elevar a experiência do cliente por meio de ferramentas digitais aprimoradas. Essa colaboração diversificou os portfólios de serviços de ambas as empresas e também contribuiu indiretamente para o fortalecimento da infraestrutura de conformidade, integrando soluções mais seguras, transparentes e centradas no cliente. Ao modernizar as plataformas de gestão de patrimônio, a parceria proporcionou melhor visibilidade de riscos e processos de verificação de clientes, componentes essenciais do ecossistema mais amplo de combate à lavagem de dinheiro e prevenção de crimes financeiros.

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