Mercado global de microsseguros – Tendências e previsões do setor até 2029

Análise e Tamanho do Mercado

O microsseguro pode ser administrado por instituições e intermediários credenciados, utilizando uma variedade de modelos, incluindo o modelo parceiro-agente, o modelo de seguro completo, o modelo de serviço completo e o modelo comunitário. A segurança oferecida a famílias de baixa renda com acesso restrito a renda e ativos de baixo valor é conhecida como microsseguro. Ao criar um plano personalizado com prêmios acessíveis e fornecer indenização por doença, lesão, invalidez e morte, ele auxilia pessoas financeiramente mais vulneráveis. Também abrange diferentes riscos patrimoniais relacionados a animais, incêndios e plantações. Além de oferecer segurança contra perdas imprevistas e as taxas de juros excessivas impostas por investidores desorganizados, ele consolida inúmeras pequenas unidades financeiras em uma organização maior.

A Data Bridge Market Research analisa que o mercado de microsseguros, que era de US$ 78,4 bilhões em 2021, dispararia para US$ 131,71 bilhões até 2029, e deverá sofrer um CAGR de 6,70% durante o período previsto de 2022 a 2029. Além dos insights de mercado, como valor de mercado, taxa de crescimento, segmentos de mercado, cobertura geográfica, participantes do mercado e cenário de mercado, o relatório de mercado selecionado pela equipe de Data Bridge Market Research também inclui análise aprofundada de especialistas, epidemiologia de pacientes, análise de pipeline, análise de preços e estrutura regulatória.

Escopo do Relatório e Segmentação de Mercado

Definição de Mercado

Os produtos de microsseguro oferecem cobertura para famílias de baixa renda ou para indivíduos com poucas economias. São projetados especificamente para ativos de menor valor e indenizações por doença, lesão ou morte. Assim como os seguros convencionais, o microsseguro cobre uma ampla gama de riscos. Riscos à saúde e à propriedade estão incluídos. Esses riscos incluem, entre outros, seguro agrícola, seguro para gado, seguro contra incêndio ou roubo, seguro saúde, seguro de vida a termo, seguro contra morte, seguro contra invalidez e seguro contra catástrofes naturais.

Dinâmica do Mercado de Microsseguros

Motoristas

• Aumento nas iniciativas governamentais

Os fatores que impulsionam o crescimento do mercado incluem o aumento das iniciativas governamentais para o desenvolvimento de políticas de reembolso para procedimentos cirúrgicos, o aumento da população geriátrica, o aumento da incidência de doenças crônicas, o aumento do custo dos serviços de saúde e o crescimento do PIB e dos gastos com saúde em todo o mundo. O mercado de microsseguros se expandirá entre 2022 e 2029, como resultado de diversas novas oportunidades e do aumento dos gastos médicos.

• Aumentar a acessibilidade dos serviços financeiros

Os principais impulsionadores do crescimento do mercado são a expansão global do setor de seguros e a crescente disponibilidade de serviços financeiros para todos os estratos sociais. O mercado também está sendo impactado positivamente por inovações recentes, como modelos peer-to-peer e outros modelos de seguros semelhantes, mais acessíveis ao consumidor.

• Melhoria na experiência do cliente

Famílias de baixa renda recebem cobertura de seguro por meio de microsseguro, visto que têm opções de renda limitadas. Além disso, o microsseguro oferece planos de seguro claros e acessíveis entre o prestador de serviços e a seguradora, o que impulsiona a expansão do mercado. Para aprimorar a experiência do cliente e desenvolver uma cadeia de valor sustentável para empresas de microsseguro, muitas organizações também estão implementando plataformas de interação multicanal e redes virtuais, o que resulta em boas perspectivas para o setor.

Oportunidades

O microsseguro está se tornando cada vez mais popular devido à sua acessibilidade e operação aberta, o que beneficia os consumidores. Além disso, diversas organizações estão utilizando plataformas multicanal e redes virtuais para criar uma cadeia de valor para o setor de microsseguros e oferecer incentivos. Outro fator que impulsiona a expansão do setor de microsseguros é o surgimento de planos de seguro mais acessíveis ao consumidor, como o modelo peer-to-peer. O monitoramento automatizado de portfólios está se tornando cada vez mais popular entre as empresas, pois permite que elas acompanhem os fluxos de crédito de seus clientes, acompanhem seu progresso e ajam de forma adequada imediatamente. Ao reduzir seus riscos, as empresas de microsseguros podem aumentar suas receitas e lucros.

Restrições/Desafios

• Alto custo

O aumento do custo dos produtos de seguro saúde, juntamente com regulamentações rigorosas e maior tempo para reembolso de sinistros, prejudicarão o crescimento do mercado de microsseguro no período previsto de 2022 a 2029.

Este relatório de mercado de microsseguros fornece detalhes sobre novos desenvolvimentos recentes, regulamentações comerciais, análise de importação e exportação, análise de produção, otimização da cadeia de valor, participação de mercado, impacto de participantes do mercado doméstico e local, análise de oportunidades em termos de bolsões de receita emergentes, mudanças nas regulamentações de mercado, análise estratégica de crescimento de mercado, tamanho do mercado, crescimento de categorias de mercado, nichos de aplicação e dominância, aprovações de produtos, lançamentos de produtos, expansões geográficas e inovações tecnológicas no mercado. Para obter mais informações sobre o mercado de microsseguros, entre em contato com a Data Bridge Market Research para um Briefing de Analista. Nossa equipe ajudará você a tomar uma decisão de mercado informada para alcançar o crescimento do mercado.

Impacto da COVID-19 no mercado de microsseguros

A pandemia da COVID-19 teve um impacto negativo na expansão do setor de microsseguros. A aceitação de coberturas de seguros diminuiu devido a vários problemas inesperados trazidos pela epidemia, como restrições à circulação de pessoas por questões de segurança. Apólices de microsseguro foram adotadas em economias emergentes, no entanto, como resultado da digitalização contínua e da crescente conscientização dos consumidores sobre diferentes apólices de seguro. Consequentemente, espera-se que esse desenvolvimento sustente o crescimento do mercado ao longo do período previsto.

Desenvolvimento recente

• Em abril de 2021, para expandir o microsseguro no país e criar novos produtos de seguro para o mercado da Tanzânia, a Micro Insurance e a TanManagement Insurance Brokers, uma empresa tanzaniana, estabeleceram uma cooperação.

Escopo do mercado global de microsseguros

O mercado de microsseguros é segmentado com base em tipo, faixa etária, produto, provedor, canal de distribuição e modelo. O crescimento entre esses segmentos ajudará você a analisar os segmentos de baixo crescimento nos setores e fornecerá aos usuários uma visão geral e insights valiosos do mercado para ajudá-los a tomar decisões estratégicas para identificar as principais aplicações de mercado.

Tipo

• Cobertura vitalícia
• Seguro de vida

Faixa etária

• Menor
• Adulto
• Idosos

Produto

• Seguro de Propriedade
• Seguro de saúde
• Seguro de vida
• Seguro Indexado
• Seguro de Morte Acidental e Invalidez
• Outros

Provedor

• Microsseguro (comercialmente viável)
• Microsseguro por meio de auxílio/apoio governamental

Canal de Distribuição

• Vendas Diretas
• Instituições financeiras
• Comércio eletrônico
• Hospitais
• Clínicas
• Outros

Modelo

• Modelo de Agente Parceiro
• Modelo de serviço completo
• Modelo orientado pelo provedor
• Modelo comunitário/mútuo
• Outros

Análise/Insights Regionais do Mercado de Microsseguros

O mercado de microsseguros é analisado e insights sobre o tamanho e as tendências do mercado são fornecidos por país, tipo, faixa etária, produto, provedor, canal de distribuição e modelo, conforme referenciado acima.

Os países abrangidos pelo relatório de mercado de microsseguro são EUA, Canadá e México na América do Norte, Alemanha, França, Reino Unido, Holanda, Suíça, Bélgica, Rússia, Itália, Espanha, Turquia, Resto da Europa na Europa, China, Japão, Índia, Coreia do Sul, Cingapura, Malásia, Austrália, Tailândia, Indonésia, Filipinas, Resto da Ásia-Pacífico (APAC) na Ásia-Pacífico (APAC), Arábia Saudita, Emirados Árabes Unidos, África do Sul, Egito, Israel, Resto do Oriente Médio e África (MEA) como parte do Oriente Médio e África (MEA), Brasil, Argentina e Resto da América do Sul como parte da América do Sul.

A América do Norte domina o mercado de microsseguro devido ao crescente número de população geriátrica e à adoção de tecnologia médica inovadora.

A região Ásia-Pacífico domina o mercado de microsseguros devido à melhoria das economias nacionais, ao aumento da população de baixa renda e ao desenvolvimento regulatório e legislativo regional.

A seção sobre países do relatório também apresenta fatores individuais que impactam o mercado e mudanças na regulamentação do mercado doméstico, que impactam as tendências atuais e futuras do mercado. Pontos de dados como análise da cadeia de valor a montante e a jusante, tendências técnicas, análise das cinco forças de Porter e estudos de caso são alguns dos indicadores utilizados para prever o cenário de mercado para cada país. Além disso, a presença e a disponibilidade de marcas globais e seus desafios enfrentados devido à concorrência forte ou escassa de marcas locais e nacionais, o impacto de tarifas domésticas e rotas comerciais são considerados na análise de previsão dos dados do país.

Análise do cenário competitivo e da participação no mercado de microsseguros

O cenário competitivo do mercado de microsseguros fornece detalhes por concorrente. Os detalhes incluem visão geral da empresa, finanças da empresa, receita gerada, potencial de mercado, investimento em pesquisa e desenvolvimento, novas iniciativas de mercado, presença global, locais e instalações de produção, capacidades de produção, pontos fortes e fracos da empresa, lançamento de produto, abrangência e amplitude do produto e domínio da aplicação. Os dados acima fornecidos referem-se apenas ao foco das empresas no mercado de microsseguros.

Alguns dos principais participantes que operam no mercado de microsseguros são:

• HDFC Ergo General Insurance Company Limited (Índia)
• Hollard (Holanda)
• MicroEnsure Holdings Limited (Reino Unido)
• Comissão Nacional de Seguros (Índia)
• Standard Chartered Bank (Reino Unido)
• Wells Fargo (EUA)
• SAC Banco do Nordeste (Brasil)
• MetLife Services and Solutions, LLC (EUA)
• Banco Bandhan (Índia)
• Banco ICICI (Índia)
• Tata AIA Life (Índia) 

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