Mercado de plataforma de empréstimos digitais da América do Norte – Tendências da indústria e previsão para 2029

Análise e dimensão do mercado de plataformas de empréstimos digitais na América do Norte

Várias empresas estão atualmente a lançar plataformas de empréstimos de ponta a ponta baseadas na nuvem de última geração. Além disso, os avanços nas tendências de pagamento estão a incentivar as instituições financeiras a implementar o DLP para melhorar a produtividade, a receita e a velocidade do serviço.

A Data Bridge Market Research analisa que o mercado das plataformas de empréstimos digitais foi avaliado em 1,73 mil milhões em 2021 e deverá atingir o valor de 7,59 mil milhões de dólares até 2029, com um CAGR de 20,3% durante o período previsto . Além dos insights de mercado, tais como o valor de mercado, a taxa de crescimento, os segmentos de mercado, a cobertura geográfica, os participantes do mercado e o cenário de mercado, o relatório de mercado com curadoria da equipa de pesquisa de mercado da Data Bridge inclui uma análise aprofundada de especialistas , análise de importação/exportação, análise de preços, análise de consumo de produção e análise Pilstle.

Âmbito e segmentação do mercado de plataformas de empréstimos digitais na América do Norte

Definição de Mercado

A plataforma de empréstimos digitais permite que os credores e os mutuários emprestem dinheiro em formato eletrónico ou digital, resultando numa maior facilidade de utilização, melhor experiência do utilizador e menor sobrecarga devido à poupança de tempo de verificação do cliente. O processo começa com o registo do utilizador e continua com a recolha de documentação online, autenticação e verificação do cliente, aprovação do empréstimo, distribuição do empréstimo e recuperação do empréstimo.

Dinâmica do mercado das plataformas de empréstimos digitais

Motoristas

• Crescente popularidade do banco online

Com a globalização e a crescente popularidade dos serviços bancários online, os processos de empréstimo estão rapidamente a tornar-se digitais. Este é um dos fatores mais importantes que influenciam a utilização do DLP no setor bancário, de serviços financeiros e de seguros (BFSI) para melhores decisões, melhores experiências do cliente e poupanças significativas de custos. Além disso, como resultado do surto da doença do coronavírus (COVID-19), as instituições financeiras de todo o mundo estão a recorrer cada vez mais aos canais digitais para conceder empréstimos e lidar com os desafios da pandemia.

• Ênfase crescente na automação digital

O DLP oferece os benefícios da assinatura eletrónica e da fácil acessibilidade, enquanto a crescente dependência dos smartphones e a taxa de penetração da Internet também estão a impulsionar o crescimento do mercado. Além disso, a crescente ênfase na automatização digital está a contribuir para o crescimento do mercado na América do Norte porque o DLP exige o mínimo de papelada, reduzindo a probabilidade de erros humanos. Várias empresas estão também a integrar tecnologias avançadas para mitigar fraudes, como blockchain, inteligência artificial (IA), machine learning e analítica, o que está a impulsionar o crescimento do mercado. Além disso, a crescente prevalência de ciberameaças está a acelerar a sua adoção na América do Norte.

Oportunidades

• Elevada prevalência de tecnologias avançadas e inovadoras

A inteligência artificial, a aprendizagem automática e a blockchain estão entre as tecnologias emergentes que deverão melhorar as capacidades das plataformas de empréstimos digitais e abrir novas oportunidades de crescimento. A integração destas tecnologias permite um processo de angariação de empréstimos simples, rápido e transparente. Os algoritmos baseados em IA e aprendizagem automática podem processar pedidos de empréstimo em segundos, tornando o processo de aprovação verdadeiramente escalável. Além disso, ao eliminar os intermediários ou os intermediários do processo de empréstimo, a plataforma de empréstimo baseada em blockchain estabelece uma relação direta entre credores e mutuários.

Restrições

• Preocupações com a segurança e privacidade dos dados

No entanto, espera-se que desafios como as preocupações com a segurança dos dados e a proteção da privacidade limitem o crescimento do mercado. Vários governos em todo o mundo já começaram a esforçar-se para abordar as preocupações sobre a segurança dos dados e a proteção da privacidade associadas às plataformas de empréstimos digitais. Além disso, uma vez que todas as plataformas digitais dependem fortemente de infraestruturas de back-end e de acesso à internet, quaisquer falhas no sistema, falhas de energia ou problemas de conectividade podem tornar as plataformas digitais inacessíveis aos utilizadores finais. Espera-se que outros desafios, como a preferência pelos métodos tradicionais de empréstimo e os níveis mais baixos de literacia digital nos países em desenvolvimento, limitem o crescimento do mercado até certo ponto.

Este relatório de mercado de plataforma de empréstimos digitais fornece detalhes de novos desenvolvimentos recentes, regulamentos comerciais, análise de importação e exportação, análise de produção, otimização da cadeia de valor, quota de mercado, impacto dos participantes do mercado doméstico e localizado, analisa oportunidades em termos de bolsas de receitas emergentes, alterações nas regulamentações do mercado, análise estratégica do crescimento do mercado, tamanho do mercado, crescimento do mercado das categorias, nichos de aplicação e dominância, aprovações de produtos, lançamentos de produtos, expansões geográficas, inovações tecnológicas no mercado. Para mais informações sobre o mercado de plataformas de empréstimos digitais, contacte a Data Bridge Market Research para obter um briefing de analista.

Impacto da COVID-19 no mercado das plataformas de empréstimos digitais

A pandemia da COVID-19 beneficiou o mercado das plataformas de empréstimos digitais. Após a pandemia, as cooperativas de crédito e os bancos estão a expandir as suas ofertas de serviços bancários digitais para melhor satisfazer as necessidades dos seus clientes. Além disso, durante a COVID-19, os bancos começaram a utilizar os canais digitais para conceder empréstimos no âmbito do Programa de Proteção Salarial em maior número. O Programa de Proteção Salarial nos Estados Unidos fornece fundos para pequenas empresas até 8 semanas. Durante a COVID-19, 82% das empresas nos Estados Unidos optaram por solicitar empréstimos PPP online em vez dos canais tradicionais, de acordo com a Numerated, um fornecedor de plataformas de empréstimos digitais.

Desenvolvimento recente

• Em julho de 2021, a Newgen Software irá lançar a sua nova plataforma de transformação digital, a NewgenONE. A plataforma auxilia na gestão de dados não estruturados e no aperfeiçoamento do envolvimento do cliente.
• Em junho de 2021, o TPBank do Vietname irá colaborar com a Nucleus Software para melhorar o seu comércio digital. A FinnOne Neo auxiliou o TPBank a fornecer empréstimos digitais instantâneos, aumentando a eficiência do processo e melhorando as avaliações de crédito.
• Em janeiro de 2021, a Fiserv adquiriu a Ondot Systems Inc., um fornecedor de plataformas de experiência digital. Isto permitiria à Fiserv expandir o seu portefólio de soluções digitais.
• Em setembro de 2020, a ICE Mortgage Technology irá adquirir a Ellie Mae, um fornecedor líder de plataformas de empréstimos digitais. A aquisição ajudou a ICE a acelerar a automatização dos processos de hipotecas.

Âmbito de mercado da plataforma de empréstimos digitais da América do Norte

O mercado das plataformas de empréstimos digitais é segmentado com base no componente, modelo de implementação, montante do empréstimo, tipo de assinatura, tipo de empréstimo e vertical. O crescimento entre estes segmentos irá ajudá-lo a analisar segmentos de baixo crescimento nos setores e fornecerá aos utilizadores uma visão geral e informações valiosas do mercado para os ajudar a tomar decisões estratégicas para identificar as principais aplicações do mercado.

Componente

• Software
• Serviços

Tamanho do valor do empréstimo

• Menos de 7.000 dólares
• 7.001 a 20.000 dólares
• Mais de 20.001 dólares

Tamanho da organização

• Grande Organização
• Pequenas e médias organizações

Implantação

• No local
• Nuvem

Tipo de assinatura

• Livre 
• Pago

Tipo de empréstimo

• Empréstimo Automóvel
• Empréstimo financeiro para PME
• Empréstimo Pessoal
• Empréstimo para casa
• Bens de consumo duráveis
• Outros

Vertical

• Bancário
• Serviços Financeiros
• Companhias de seguros
• Credores P2P (Peer-to-Peer)
• Cooperativas de crédito
• Salvando
• Associações de Empréstimos

Análise/Insights Regionais do Mercado de Plataformas de Empréstimos Digitais

O mercado das plataformas de empréstimos digitais é analisado e são fornecidos insights e tendências de tamanho de mercado por país, componente, modelo de implementação, montante do empréstimo, tipo de assinatura, tipo de empréstimo e vertical, conforme referenciado acima.

Os países abrangidos pelo relatório de mercado das plataformas de empréstimos digitais são os EUA, o Canadá e o México.

A América do Norte domina o mercado das plataformas de empréstimos digitais porque os principais participantes da região, como a FIS e a Fiserv, Inc., oferecem uma variedade de soluções de empréstimos numa única plataforma. Os Estados Unidos e o Canadá foram os primeiros a adotar esta tecnologia, o que lhes permitiu dominar o mercado das plataformas de empréstimos na América do Norte.

A secção de países do relatório também fornece fatores individuais que impactam o mercado e alterações na regulamentação do mercado que impactam as tendências atuais e futuras do mercado. Pontos de dados como a análise da cadeia de valor a montante e a jusante, tendências técnicas e análise das cinco forças de Porter, estudos de caso são alguns dos indicadores utilizados para prever o cenário de mercado para países individuais. Além disso, a presença e a disponibilidade de marcas da América do Norte e os seus desafios enfrentados devido à grande ou escassa concorrência de marcas locais e nacionais, ao impacto de tarifas domésticas e rotas comerciais são considerados ao fornecer uma análise de previsão dos dados do país .   

Análise do cenário competitivo e da quota de mercado da plataforma de empréstimos digitais

O panorama competitivo do mercado das plataformas de empréstimos digitais fornece detalhes por concorrente. Os detalhes incluídos são a visão geral da empresa, finanças da empresa, receitas geradas, potencial de mercado, investimento em investigação e desenvolvimento, novas iniciativas de mercado, presença na América do Norte, localizações e instalações de produção, capacidades de produção, pontos fortes e fracos da empresa, lançamento do produto, amplitude e abrangência do produto, domínio da aplicação. Os pontos de dados fornecidos acima estão apenas relacionados com o foco das empresas no mercado das plataformas de empréstimos digitais.

Alguns dos principais players que operam no mercado das plataformas de empréstimos digitais são:

• General Electric (EUA)
• IBM Corporation (EUA)
• PTC (EUA)
• Microsoft (EUA)
• Siemens AG (Alemanha)
• ANSYS, Inc. (EUA)
• SAP SE (Germany)
• Oracle (U.S.)
• Robert Bosch GmbH (Germany)
• Swim.ai, Inc. (U.S.)
• Atos S.E. (France)
• ABB (Switzerland)
• KELLTON TECH (India)
• AVEVA Group plc (U.K.)
• DXC Technology Company (U.S.)
• Altair Engineering, Inc. (U.S.)
• Hexaware Technologies Limited (India)
• Tata Consultancy Services Limited (India)
• Infosys Limited (Bengaluru)
• NTT DATA, Inc. (Japan)
• TIBCO Software Inc. (U.S.)

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