Глобальный рынок борьбы с отмыванием денег (AML) переживает стремительный рост, обусловленный растущим давлением со стороны регулирующих органов, ростом финансовых преступлений и необходимостью в улучшении рамок соответствия. Правительства и финансовые учреждения по всему миру внедряют строгие правила AML для предотвращения мошенничества, финансирования терроризма и незаконной финансовой деятельности. Внедрение передовых технологий, таких как искусственный интеллект (ИИ), машинное обучение и аналитика больших данных, революционизирует решения AML, позволяя осуществлять мониторинг транзакций в реальном времени, оценку рисков и автоматическую отчетность. Кроме того, расширение цифрового банкинга и криптовалютных транзакций повысило спрос на более сложные решения по соответствию AML.
Объем мирового рынка противодействия отмыванию денег в 2024 году оценивался в 4,48 млрд долларов США, а к 2032 году, по прогнозам, он достигнет 13,56 млрд долларов США, при этом среднегодовой темп роста составит 14,83% в прогнозируемый период с 2025 по 2032 год.
Чтобы узнать больше, посетите https://www.databridgemarketresearch.com/reports/global-anti-money-laundering-market
Ниже приведены ведущие компании по борьбе с отмыванием денег, имеющие значительную долю рынка :
Классифицировать
|
Компания
|
Обзор
|
Портфолио продуктов
|
География продаж
|
Разработки
|
1.
|
Аксенчер
|
Accenture предоставляет аналитику AML на основе ИИ, обнаружение мошенничества, оценку рисков и автоматизацию соответствия для финансовых учреждений. Решения AML от Accenture помогают банкам, страховым компаниям и правительствам обнаруживать подозрительные транзакции и соблюдать глобальные правила, такие как FATF и USA PATRIOT Act.
|
|
Северная Америка, Южная Америка, Ближний Восток и Африка, Азиатско-Тихоокеанский регион и Европа
|
В сентябре 2020 года Accenture предложила модель управляемых услуг на основе данных, чтобы помочь финансовым фирмам бороться с растущими расходами на соответствие и ростом преступности. Подход был сосредоточен на улучшении функций борьбы с отмыванием денег (AML) и «Знай своего клиента» (KYC) за счет автоматизации, что обеспечивает большую эффективность по сравнению с временными кадровыми решениями.
|
2.
|
Оракул
|
Oracle — ведущий поставщик корпоративного программного обеспечения, облачных вычислений и решений для баз данных. Его пакет Oracle Financial Services Analytical Applications (OFSAA) включает в себя инструменты мониторинга AML, предотвращения мошенничества и соответствия нормативным требованиям. Решения Oracle AML используют машинное обучение и аналитику в реальном времени для обнаружения мошеннических транзакций, схем отмывания денег и нарушений нормативных требований, что делает его надежным поставщиком для банков и финансовых учреждений по всему миру.
|
|
Северная Америка, Ближний Восток и Африка, Азиатско-Тихоокеанский регион и Европа
|
В апреле 2024 года Oracle представила Financial Services Compliance Agent — облачный сервис на базе искусственного интеллекта, призванный помочь банкам снизить риски, связанные с отмыванием денег (AML). Этот сервис позволяет банкам проводить экономически эффективное тестирование сценариев для корректировки контроля, выявления подозрительных транзакций и повышения уровня соответствия.
|
3.
|
Корпорация Cognizant Technology Solutions
|
Cognizant — это глобальная ИТ-услуга и консалтинговая фирма, специализирующаяся на решениях AML на базе ИИ, обнаружении мошенничества и управлении рисками. Компания предлагает решения для мониторинга транзакций AML, комплексной проверки клиентов (CDD) и «Знай своего клиента» (KYC), чтобы помочь финансовым учреждениям бороться с финансовыми преступлениями. Решения Cognizant по борьбе с отмыванием денег используют аналитику больших данных, облачные вычисления и оценку рисков на основе ИИ для повышения эффективности соответствия.
|
|
Северная Америка, Южная Америка, Ближний Восток и Африка, Азиатско-Тихоокеанский регион и Европа
|
В апреле 2024 года Cognizant усилила меры AML, повысив точность и эффективность обнаружения, Орен Малик исследовал двойственную природу генеративного ИИ в усилиях по борьбе с отмыванием денег (AML) в недавнем блоге. а также отметил его потенциальное злоупотребление преступниками. В своих выводах Cognizant подчеркивает свою приверженность продвижению стратегий и технологий AML, чтобы опережать возникающие угрозы.
|
4.
|
Корпорация Intel
|
Intel в первую очередь известна своими полупроводниками и решениями для вычислений на основе искусственного интеллекта, но она также играет важную роль в борьбе с отмыванием денег и обнаружении мошенничества с помощью своих передовых технологий искусственного интеллекта и машинного обучения. Intel предоставляет решения для высокопроизводительных вычислений (HPC) для финансовых учреждений, позволяя проводить анализ транзакций в реальном времени, обнаруживать мошенничество и оценивать риски. Ее инструменты борьбы с отмыванием денег на основе искусственного интеллекта помогают организациям обрабатывать огромные объемы финансовых данных для выявления подозрительной деятельности.
|
|
Северная Америка, Южная Америка, Ближний Восток и Африка, Азиатско-Тихоокеанский регион и Европа
|
В августе 2024 года корпорации Intel и F5 объявили о сотрудничестве по улучшению решений вывода ИИ. Партнерство интегрировало NGINX Plus от F5 с набором инструментов OpenVINO от Intel и процессорами инфраструктуры (IPU). Это решение улучшило производительность, безопасность и масштабируемость модели ИИ, объединив управление трафиком и безопасность с оптимизированным выводом ИИ.
|
5.
|
Корпорация IBM
|
IBM — мировой лидер в области решений по ИИ, облачным вычислениям и кибербезопасности, включая ПО AML на базе Watson. Ее платформы IBM Safer Payments и Financial Crimes Insight обеспечивают мониторинг транзакций в реальном времени, обнаружение мошенничества на основе ИИ и управление соответствием требованиям. Решения IBM AML широко используются банками, страховыми компаниями и государственными учреждениями для предотвращения финансовых преступлений и соблюдения нормативных требований, таких как рекомендации FATCA и FinCEN.
|
|
Северная Америка, Южная Америка, Ближний Восток и Африка, Азиатско-Тихоокеанский регион и Европа
|
В феврале 2024 года IBM сотрудничала с Clari5, чтобы внедрить решение Clari5 по управлению финансовыми преступлениями в режиме реального времени в новую систему IBM LinuxONE 4 Express. Это партнерство расширило возможности Clari5 по предотвращению мошенничества за счет использования процессора IBM Telum, улучшения обнаружения мошенничества на основе ИИ и сокращения ложных срабатываний. Новая система предложила клиентам Clari5 улучшенную масштабируемость, безопасность и экономию средств.
|
Заключение
Глобальный рынок AML готов к значительному росту, поскольку финансовые учреждения и регулирующие органы усиливают свое внимание к борьбе с отмыванием денег и финансовыми преступлениями. Интеграция аналитики и автоматизации на основе ИИ в решения по обеспечению соответствия требованиям AML продолжит повышать эффективность и точность обнаружения подозрительной деятельности. Несмотря на то, что существуют такие проблемы, как сложность регулирования и высокие затраты, растущая потребность в надежных структурах соответствия и глобальное пресечение финансового мошенничества будут способствовать устойчивому расширению рынка.
