Анализ размера, доли и тенденций рынка борьбы с отмыванием денег в Европе и Азиатско-Тихоокеанском регионе – Обзор отрасли и прогноз до 2032 года

Размер рынка борьбы с отмыванием денег в Европе и Азиатско-Тихоокеанском регионе

• Объем рынка борьбы с отмыванием денег в Европе и Азиатско-Тихоокеанском регионе оценивался в 1,65 млрд долларов США в 2024 году и, как ожидается , достигнет 9,28 млрд долларов США к 2032 году при среднегодовом темпе роста 24,1% в течение прогнозируемого периода.
• Рост рынка во многом обусловлен ростом числа финансовых преступлений и давлением со стороны регулирующих органов в целях повышения прозрачности, что побуждает финансовые учреждения внедрять передовые решения по борьбе с отмыванием денег для обеспечения соответствия требованиям и снижения рисков.
• Более того, интеграция искусственного интеллекта, машинного обучения и аналитики больших данных в системы противодействия отмыванию денег позволяет выявлять мошенничество в режиме реального времени, проводить комплексную проверку клиентов и отслеживать транзакции, что значительно повышает эффективность стратегий предотвращения финансовых преступлений.

Анализ рынка борьбы с отмыванием денег в Европе и Азиатско-Тихоокеанском регионе

• Решения для борьбы с отмыванием денег представляют собой комплекс программного обеспечения и услуг, предназначенных для выявления, предотвращения и сообщения о подозрительной финансовой деятельности, которая может быть связана с незаконным оборотом денежных средств или финансированием терроризма. Эти решения помогают организациям соблюдать нормативные требования, одновременно повышая эффективность работы.
• Растущий интерес к цифровому банкингу, трансграничным транзакциям и развитию финтеха усилил спрос на надежные системы противодействия отмыванию денег, способные оценивать риски в режиме реального времени и обеспечивать адаптивный комплаенс. Этот сдвиг способствует широкому внедрению этих систем в банках, страховых компаниях и финтех-компаниях.
• В 2024 году Европа доминировала на рынке борьбы с отмыванием денег благодаря строгим нормативным требованиям в Европейском союзе и усилению контроля со стороны финансовых органов, таких как Европейское банковское управление (EBA) и Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
• Ожидается, что Азиатско-Тихоокеанский регион станет самым быстрорастущим регионом на рынке борьбы с отмыванием денег в прогнозируемый период из-за быстрой цифровизации банковской сферы, расширения финансовых экосистем и увеличения трансграничных транзакций в таких странах, как Китай, Индия и Сингапур.
• Сегмент решений доминировал на рынке с долей рынка 64% в 2024 году благодаря растущему внедрению интегрированных платформ, автоматизирующих весь процесс противодействия отмыванию денег — от оценки рисков и проверки транзакций в режиме реального времени до составления отчетности и создания контрольного журнала. Финансовые организации подвергаются все более пристальному контролю со стороны регулирующих органов, что побуждает их инвестировать в надежные комплексные решения по противодействию отмыванию денег, снижающие человеческий фактор и операционные издержки. Эти решения дополняются возможностями искусственного интеллекта и машинного обучения для улучшения выявления скрытых закономерностей и адаптивной оценки рисков. Банки также отдают предпочтение программному обеспечению с модульной архитектурой, обеспечивающему бесшовную интеграцию с существующими основными банковскими системами.

Область отчета и сегментация рынка борьбы с отмыванием денег в Европе и Азиатско-Тихоокеанском регионе     

Тенденции рынка борьбы с отмыванием денег в Европе и Азиатско-Тихоокеанском регионе

Растет популярность систем мониторинга транзакций в реальном времени

• Рынок борьбы с отмыванием денег стремительно развивается, поскольку финансовые учреждения внедряют системы мониторинга транзакций в режиме реального времени, используя искусственный интеллект (ИИ), машинное обучение и расширенную аналитику для обнаружения подозрительной деятельности и обеспечения соблюдения нормативных требований.
• Например, такие лидеры отрасли, как Oracle, SAS Institute, FICO, Experian и Ondato, разрабатывают платформы для мониторинга транзакций на основе искусственного интеллекта и поведенческой аналитики, которые позволяют мгновенно обнаруживать необычные закономерности в огромных объемах цифровых платежей, радикально снижая как риски, так и объем ручного расследования.
• Распространение цифрового банкинга, мобильных кошельков и трансграничных платежей побуждает финансовые компании внедрять масштабируемые облачные инструменты мониторинга, способные справляться со сложностью и скоростью современных транзакций, особенно в условиях резкого роста онлайн-мошенничества.
• Интеграция API и расширенной визуализации данных обеспечивает бесперебойную связь между системами противодействия отмыванию денег, поддерживая комплексный надзор, оптимизированные рабочие процессы и повышенную прозрачность для групп по обеспечению соответствия.
• Ускоренное внедрение RegTech и автоматизация соблюдения требований сводят к минимуму ложные срабатывания, освобождают ресурсы для проведения расследований и повышают точность отчетности.
• Регуляторные инициативы, такие как инициативы Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), активно продвигают внедрение мониторинга данных в режиме реального времени, поскольку появляются новые типологии отмывания денег с использованием цифровых активов и децентрализованных финансов.

Динамика рынка борьбы с отмыванием денег в Европе и Азиатско-Тихоокеанском регионе

Водитель

Рост числа случаев отмывания денег по всему миру

• Глобальный рост финансовых преступлений, оцениваемый в 2–5% мирового ВВП (до 2 триллионов долларов США в год), обуславливает необходимость принятия более эффективных мер по борьбе с отмыванием денег, поскольку преступники используют цифровые каналы, криптовалюты и трансграничные сети.
• Например, регулирующие штрафы для банков, замешанных в крупных инцидентах с отмыванием денег, резко возросли, что побудило банки и финтех-компании по всему миру уделять первоочередное внимание инвестициям в современные системы борьбы с отмыванием денег, включающие автоматизированный мониторинг, расширенную проверку и совместный обмен информацией о рисках.
• Уровень сложности и частота финансовых преступлений возрастают из-за внедрения виртуальных активов и мгновенных платежей, увеличивая уязвимость и спрос на системы быстрого реагирования, способные адаптироваться к новым тактикам.
• Громкие мировые скандалы и ужесточение санкций со стороны регулирующих органов в США, ЕС и Азии способствовали формированию культуры, ориентированной на соблюдение требований, в финансовых учреждениях, ускоряя внедрение проактивных, основанных на аналитике платформ по борьбе с отмыванием денег.
• Продолжающаяся геополитическая нестабильность и более сложные торговые потоки вынуждают компании усиливать внутренний контроль и расширять протоколы по борьбе с отмыванием денег для устранения новых уязвимостей и соответствия ожиданиям регулирующих органов.

Сдержанность/Вызов

Высокая сложность решений по борьбе с отмыванием денег

• Изменяющиеся тактики отмывания денег, постоянные изменения в нормативных актах и ​​необходимость соблюдения требований в нескольких юрисдикциях значительно усложняют внедрение и поддержку решений по борьбе с отмыванием денег для предприятий по всему миру.
• Например, многие организации испытывают трудности с интеграцией новых технологий борьбы с отмыванием денег на основе искусственного интеллекта в устаревшие ИТ-ландшафты, что часто приводит к неэффективности, разрозненности данных и более высоким эксплуатационным расходам, особенно для многонациональных учреждений, на которые распространяются различные законы о конфиденциальности и защите данных клиентов.
• Частота и нюансы нормативных поправок в сочетании с распространением цифровых продуктов увеличивают нагрузку по обеспечению соответствия и требования к обучению, что приводит к возникновению как экспертных, так и бюджетных барьеров для эффективного внедрения.
• Устаревшие системы, ручные процессы мониторинга и фрагментированное управление данными приводят к увеличению риска ложных срабатываний, задержек в расследованиях и потреблению ценных человеческих ресурсов для обработки оповещений. Обеспечение баланса между конфиденциальностью данных (например, GDPR или аналогичными нормами) и эффективным мониторингом транзакций и отчётностью перед регулирующими органами ещё больше повышает требования к ресурсам и технологиям компаний.
• Обеспечение сквозной автоматизации, взаимодействия и прозрачности трансграничных рисков остается актуальной задачей, требующей постоянных инвестиций в инновации, безопасность и повышение квалификации сотрудников.

Охват рынка борьбы с отмыванием денег в Европе и Азиатско-Тихоокеанском регионе

Рынок сегментирован на основе предложения, функций, развертывания, размера предприятия и конечного использования.

• Предлагая

Рынок противодействия отмыванию денег сегментируется на сегменты решений и услуг. В 2024 году сегмент решений занимал лидирующие позиции в общем объёме выручки, составив 64% благодаря растущему внедрению интегрированных платформ, автоматизирующих весь процесс противодействия отмыванию денег — от оценки рисков и проверки транзакций в режиме реального времени до составления отчётности и создания контрольного журнала. Финансовые учреждения находятся под всё более пристальным вниманием со стороны регулирующих органов, что побуждает их инвестировать в надёжные комплексные решения по противодействию отмыванию денег, снижающие человеческий фактор и операционные издержки. Эти решения дополняются возможностями искусственного интеллекта и машинного обучения для улучшения выявления скрытых закономерностей и адаптивной оценки рисков. Банки также отдают предпочтение программному обеспечению с модульной архитектурой, обеспечивающему бесшовную интеграцию с существующими основными банковскими системами.

Ожидается, что сегмент услуг будет расти наиболее быстрыми темпами в период с 2025 по 2032 год, что обусловлено растущим спросом на аутсорсинг функций комплаенса сторонним поставщикам, обладающим глубоким опытом в сфере регулирования. Стремительные темпы изменений в регулировании в разных регионах побуждают учреждения искать консультационные и внедряющие услуги, обеспечивающие соблюдение развивающихся стандартов, таких как ФАТФ, ФинСЕН и AMLD. Услуги управления также востребованы для круглосуточного мониторинга и поддержки управления делами, особенно среди малых и средних предприятий, испытывающих нехватку внутренних ресурсов для обеспечения комплаенса. Консалтинговые услуги также помогают учреждениям оценивать пробелы в своих системах противодействия отмыванию денег, оптимизировать существующие системы и обеспечивать готовность к аудиту.

• По функции

По функциональному признаку рынок сегментируется на управление соответствием требованиям, управление идентификацией клиентов, мониторинг транзакций и отчётность по валютным операциям. Сегмент мониторинга транзакций занимал наибольшую долю в 2024 году, что обусловлено потребностью в отслеживании финансовой активности в режиме реального времени по счетам, каналам и регионам. В связи с усложнением методов отмывания денег финансовые учреждения инвестируют в передовые аналитические системы, способные выявлять необычное поведение, связывать транзакции между сетями и генерировать автоматические оповещения. Ожидания регулирующих органов также смещаются от реактивного соответствия к проактивному обнаружению, что подталкивает компании к внедрению решений на базе искусственного интеллекта, способных сокращать количество ложноположительных результатов и эффективно эскалировать высокорисковые случаи.

Прогнозируется, что сегмент управления идентификацией клиентов будет расти самыми быстрыми темпами до 2032 года в связи с растущим давлением на учреждения, требующим ужесточения процедур KYC, eKYC и CDD при цифровой регистрации клиентов. С ростом использования удаленных каналов связи учреждения внедряют биометрическую верификацию, сканирование документов на основе OCR и технологии распознавания лиц для подтверждения подлинности клиентов в режиме реального времени. Расширенное управление идентификацией способствует соблюдению требований по борьбе с отмыванием денег, а также повышает доверие клиентов и операционную эффективность. Необходимость постоянной комплексной проверки клиентов, особенно в отношении состоятельных и политически значимых лиц, также обуславливает спрос на решения для мониторинга идентификационных данных, которые динамически обновляют оценки рисков.

• По развертыванию

По принципу развертывания рынок противодействия отмыванию денег сегментируется на облачные и локальные решения. Облачный сегмент занимал наибольшую долю в 2024 году, главным образом благодаря своей гибкости, быстрому развертыванию и более низким первоначальным затратам на инфраструктуру. По мере развития нормативных требований облачные решения по противодействию отмыванию денег позволяют учреждениям обновлять механизмы правил и рабочие процессы без существенных сбоев. Эти платформы обеспечивают безопасный доступ к централизованным данным, поддерживают совместную работу команд по обеспечению соответствия и упрощают интеграцию со сторонними сервисами проверки личности, оценки рисков и проверки на соответствие требованиям санкций. Развертывание в облаке также позволяет использовать расширенную аналитику и приложения на основе искусственного интеллекта, требующие больших объемов данных и вычислительной мощности, что в противном случае привело бы к нагрузке на локальную инфраструктуру.

Локальный сегмент, несмотря на свою традиционность, по-прежнему важен для финансовых учреждений, которым необходим полный контроль над хранением, обработкой и доступом к данным. Этот тип развертывания особенно актуален для банков, работающих в юрисдикциях со строгими законами о резидентстве данных или требованиями внутренней безопасности, запрещающими размещение данных за пределами офиса. Организации с устаревшими ИТ-экосистемами часто считают более целесообразной интеграцию решений по борьбе с отмыванием денег локально, особенно при работе с высоконастраиваемыми правилами риска или конфиденциальными данными о транзакциях. Несмотря на более медленные темпы внедрения, некоторые секторы, например, финансовые организации, связанные с государством, продолжают отдавать предпочтение этой модели для обеспечения соответствия требованиям и снижения риска для третьих лиц.

• По размеру предприятия

В зависимости от размера предприятий рынок противодействия отмыванию денег сегментируется на крупные предприятия и малые и средние предприятия (МСП). Сегмент крупных предприятий занял доминирующую долю рынка в 2024 году благодаря обширной клиентской базе, международной деятельности и высокой подверженности сложным рискам финансовых преступлений. Эти организации работают в условиях различных нормативно-правовых сред, что требует комплексных систем противодействия отмыванию денег, включающих многоязыковую поддержку, соблюдение требований в разных юрисдикциях и масштабируемую аналитическую инфраструктуру. Крупные банки и финансовые компании обычно внедряют комплексные платформы, объединяющие мониторинг в режиме реального времени, управление делами и нормативную отчетность в едином интерфейсе. Они также используют искусственный интеллект для автоматизации повторяющихся задач по обеспечению соответствия требованиям и повышения точности расследований.

Ожидается, что сегмент малого и среднего бизнеса будет демонстрировать самые высокие среднегодовые темпы роста в период с 2025 по 2032 год благодаря растущей доступности облачных решений для борьбы с отмыванием денег, которые доступны по цене, просты в развертывании и адаптированы к потребностям небольших компаний. Регулирующие органы расширяют сферу действия обязательств по борьбе с отмыванием денег, распространяя их на небольшие организации и финтех-стартапы, побуждая их активно внедрять системы комплаенса. Поставщики реагируют на это, предлагая простые инструменты на основе подписки, которые предоставляют основные функции борьбы с отмыванием денег, такие как KYC, проверка на соответствие санкциям и выявление подозрительной активности, без необходимости создания обширной ИТ-инфраструктуры. Растущая экосистема RegTech-стартапов дополнительно позволяет МСП соблюдать стандарты комплаенса с меньшими затратами.

• По конечному использованию

По принципу конечного использования рынок сегментируется на банки и финансовые учреждения, а также страховые компании. Сегмент банков и финансовых учреждений занимал наибольшую долю рынка в 2024 году, поскольку он остается наиболее контролируемым сектором в сфере противодействия отмыванию денег во всем мире. Эти учреждения сталкиваются с растущими рисками, связанными с трансграничными транзакциями, корреспондентскими отношениями и все более сложными профилями клиентов. В связи с этим они инвестируют в передовые комплексы решений для противодействия отмыванию денег с такими возможностями, как поведенческая аналитика, графическое отображение транзакций и многоканальный сбор данных. Для соблюдения строгих требований аудита и сроков отчетности банковским службам по обеспечению соответствия необходимы информационные панели в режиме реального времени, автоматизированное формирование отчетов о подозрительных транзакциях (STR) и централизованные инструменты управления делами.

Прогнозируется, что сегмент страховых компаний продемонстрирует самые быстрые темпы роста в прогнозируемый период, поскольку регулирующие органы расширяют контроль за отмыванием денег, охватывая секторы, ранее считавшиеся менее рискованными. Высококачественные страховые продукты, такие как страхование жизни, аннуитеты и инвестиционные полисы, теперь признаны потенциальными инструментами для отмывания преступных доходов. В связи с этим страховые компании внедряют системы противодействия отмыванию денег для оценки риска клиентов при подключении к страховым программам, контроля крупных страховых взносов и обеспечения отслеживания источников средств. Цифровизация страхового сектора в сочетании с растущим использованием посредников и брокеров еще больше усиливает потребность в автоматизированных инструментах противодействия отмыванию денег, адаптированных к уникальным схемам транзакций страховых продуктов.

Региональный анализ рынка борьбы с отмыванием денег в Европе и Азиатско-Тихоокеанском регионе

• Европа доминировала на рынке борьбы с отмыванием денег, получив наибольшую долю выручки в 2024 году благодаря строгим нормативным требованиям в Европейском союзе и усилению контроля со стороны финансовых органов, таких как Европейское банковское управление (EBA) и Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
• Финансовые учреждения в регионе активно инвестируют в передовые технологии борьбы с отмыванием денег, чтобы соответствовать таким директивам, как AMLD6 и GDPR, которые требуют надежной проверки личности, мониторинга транзакций и возможностей отчетности.
• Наличие развитой банковской инфраструктуры, повсеместная цифровизация и сильная политическая ориентация на борьбу с финансовыми преступлениями привели к более широкому внедрению автоматизированных платформ для обеспечения соответствия требованиям и инструментов мониторинга на основе искусственного интеллекта в финансовых учреждениях.

Обзор рынка борьбы с отмыванием денег в Германии

Прогнозируется, что рынок борьбы с отмыванием денег в Германии будет расти устойчивыми темпами, чему способствуют строгое национальное регулирование и тесное соответствие нормативно-правовой базе ЕС. Немецкие банки и страховые компании активно модернизируют существующие системы борьбы с отмыванием денег, чтобы соответствовать растущей сложности финансовых преступлений. Упор страны на защиту данных и безопасность финансовых операций стимулирует внедрение локализованных решений по борьбе с отмыванием денег, ориентированных на соблюдение нормативных требований. Кроме того, регулирующие органы стремятся к более широкому использованию искусственного интеллекта и аналитики в режиме реального времени, что еще больше укрепляет экосистему технологий борьбы с отмыванием денег.

Обзор рынка борьбы с отмыванием денег в Великобритании

В 2024 году рынок борьбы с отмыванием денег в Великобритании занимал наибольшую долю в Европе благодаря сильному регулированию и динамичному развитию финтех-сектора. С принятием Закона об экономических преступлениях и корпоративной прозрачности, а также расширением обязательств по борьбе с отмыванием денег на платформы цифровых активов, британские компании укрепляют свои системы комплаенса. Финансовые учреждения активно внедряют решения на основе искусственного интеллекта, инструменты eKYC и платформы мониторинга рисков в режиме реального времени для выявления подозрительных транзакций и минимизации нарушений. Акцент на поддержании глобальной финансовой целостности после Brexit также способствует инвестициям в технологии борьбы с отмыванием денег.

Анализ рынка борьбы с отмыванием денег в Азиатско-Тихоокеанском регионе

Рынок борьбы с отмыванием денег в Азиатско-Тихоокеанском регионе, как ожидается, будет расти самыми быстрыми среднегодовыми темпами в период с 2025 по 2032 год, что обусловлено быстрой цифровизацией банковской сферы, расширением финансовых экосистем и увеличением трансграничных транзакций в таких странах, как Китай, Индия и Сингапур. Растущий объем онлайн-платежей, мобильных кошельков и цифрового кредитования повышает риски отмывания денег, побуждая региональные правительства и центральные банки к более строгому соблюдению стандартов и совершенствованию возможностей надзора. Рост инвестиций в решения по борьбе с отмыванием денег как со стороны известных банков, так и со стороны новых финтех-игроков, в сочетании с реформами нормативно-правового регулирования и региональным сотрудничеством, таким как Азиатско-Тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег (АТГ), ускоряет их внедрение в регионе.

Обзор рынка борьбы с отмыванием денег в Китае

В 2024 году Китай занимал самую большую долю рынка в Азиатско-Тихоокеанском регионе, что обусловлено государственными мерами по борьбе с финансовыми преступлениями и высокой степенью цифровизации экономики. Китайские финансовые учреждения всё активнее внедряют системы мониторинга транзакций и профилирования рисков клиентов на основе искусственного интеллекта для предотвращения незаконных денежных потоков. Регулирующие органы, такие как Народный банк Китая, вводят более строгие протоколы соответствия для традиционных банков, цифровых кредиторов и поставщиков трансграничных платежей. Развитый внутренний технологический сектор Китая также способствует разработке и внедрению локальных решений по борьбе с отмыванием денег.

Обзор рынка борьбы с отмыванием денег в Индии

Рынок противодействия отмыванию денег в Индии стремительно растёт, чему способствует повышенная бдительность со стороны регулирующих органов, таких как Резервный банк Индии (RBI) и Подразделение финансовой разведки (FIU-IND). По мере роста цифровых транзакций и финансовой доступности по всей стране банки и небанковские финансовые организации внедряют масштабируемые платформы противодействия отмыванию денег для соблюдения нормативных требований и пресечения мошенничества. Инициативы правительства по ужесточению правил KYC, сокращению объёмов операций с наличными и интеграции систем мониторинга в режиме реального времени создают высокий спрос на технологии обеспечения соответствия требованиям, особенно среди банков среднего размера и поставщиков цифровых финансовых услуг.

Доля рынка борьбы с отмыванием денег в Европе и Азиатско-Тихоокеанском регионе

Индустрию борьбы с отмыванием денег возглавляют в первую очередь хорошо зарекомендовавшие себя компании, в том числе:

• Experian Information Solutions, Inc. (США)
• SAS Institute Inc. (США)
• Microsoft (США)
• NICE (Израиль)
• Tata Consultancy Services Limited (Индия)
• Open Text Corporation (Канада)
• BAE Systems (Великобритания)
• ACI Worldwide (США)
• Fiserv, Inc. (США)
• Cognizant (США)
• Трулио (Канада)
• DIXTIOR (Португалия)
• WorkFusion, Inc. (США)
• ФИС (США)
• Temenos Headquarters SA (Швейцария)
• Корпорация Intel (США)
• Корпорация IBM (США)
• Oracle (США)
• Accenture (Ирландия)
• FICO (США)
• Comarch SA (Польша)
• Wolters Kluwer NV (Нидерланды)
• LexisNexis Risk Solutions (США)
• Хумио (США)
• SAIGroup (США)
• GB Group plc (Великобритания)
• ComplyAdvantage (Великобритания)
• SAP SE (Германия)

Последние события на рынке борьбы с отмыванием денег в Европе и Азиатско-Тихоокеанском регионе

• В июле 2023 года компания ComplyAdvantage запустила новое решение «Знай свой бизнес» (KYB), значительно расширяющее возможности финансовых учреждений по управлению рисками, связанными с третьими лицами. Это решение знаменует собой важный шаг в оптимизации процессов комплексной проверки, позволяя компаниям быстрее привлекать корпоративных клиентов, сохраняя при этом безупречную репутацию. Автоматизируя ключевые задачи KYB, решение позволяет компаниям эффективно расширять клиентскую базу без ущерба для контроля за рисками, что в конечном итоге укрепляет позиции ComplyAdvantage в сфере технологий противодействия отмыванию денег.
• В июне 2023 года компания ComplyAdvantage представила Fraud Detection — решение на основе машинного обучения, предназначенное для точного выявления и предотвращения мошеннических транзакций. Использование искусственного интеллекта и распознавания образов в этом инструменте повышает эффективность обнаружения рисков в режиме реального времени, позволяя финансовым учреждениям быстро реагировать на подозрительное поведение. Это достижение ещё больше расширяет портфель услуг ComplyAdvantage по борьбе с финансовыми преступлениями, позиционируя компанию как комплексного поставщика решений по борьбе с отмыванием денег и предотвращению мошенничества, а также усиливает рыночную тенденцию к переходу на интегрированные системы комплаенса на базе искусственного интеллекта.
• В мае 2023 года компании FICO и Teradata представили совместно разработанные передовые аналитические решения, направленные на выявление мошенничества с платежами в режиме реального времени, управление страховыми претензиями и оптимизацию цепочек поставок. Это стратегическое сотрудничество сократило время развертывания отраслевых решений, предоставив совместным клиентам более быстрый доступ к средствам снижения рисков и улучшениям операционной деятельности. Партнерство способствует развитию инноваций в сфере комплаенса на основе ИИ, обеспечивая такие преимущества, как снижение убытков, связанных с мошенничеством, повышение рентабельности и повышение удовлетворенности клиентов, тем самым укрепляя конкурентные преимущества обеих компаний на рынке аналитики противодействия отмыванию денег и мошенничеству.
• В июне 2021 года компания Accenture завершила сделку по приобретению Exton Consulting, расширив свои консалтинговые возможности в европейском секторе финансовых услуг. Этот шаг позволил Accenture масштабировать свои услуги по трансформации, особенно в области соблюдения нормативных требований и цифровых финансов. Это приобретение помогло клиентам эффективнее ориентироваться в сложных требованиях к борьбе с отмыванием денег и сократило сроки окупаемости проектов трансформации. В результате Accenture укрепила лидерство на европейском рынке и расширила свое влияние в формировании стратегий борьбы с отмыванием денег и обеспечения финансового соответствия для банков и финансовых учреждений.
• В июне 2021 года компания Comarch SA заключила стратегическое партнерство с Mashreq для цифровизации услуг по управлению активами, стремясь улучшить качество обслуживания клиентов за счет усовершенствованных цифровых инструментов. Это сотрудничество диверсифицировало портфели услуг обеих компаний, а также косвенно способствовало укреплению инфраструктуры комплаенса за счет интеграции более безопасных, прозрачных и клиентоориентированных решений. Модернизация платформ управления активами способствовала повышению прозрачности рисков и процессам верификации клиентов, которые являются критически важными компонентами более широкой экосистемы противодействия отмыванию денег и предотвращению финансовых преступлений.

SKU-70464